Hujjatga taklif yuborish
Audioni tinglash
Hujjat elementidan havola olishПОСТАНОВЛЕНИЕ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНАЦИОНАЛЬНОГО АГЕНТСТВА ПЕРСПЕКТИВНЫХ ПРОЕКТОВ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С ЭКОНОМИЧЕСКИМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С ЭКОНОМИЧЕСКИМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОб утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 13 июля 2026 г. Регистрационный № 3898]
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ соответствии с Законами Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и «О страховой деятельности», постановлениями Президента Республики Узбекистан от 2 сентября 2023 года № ПП-291 «О дополнительных мерах по развитию рынка капитала» и от 1 марта 2024 года № ПП-108 «О комплексных мерах по дальнейшему развитию рынка страховых услуг» Национальное агентство перспективных проектов Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. Утвердить Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников согласно приложению № 1.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Признать утратившими силу некоторые ведомственные нормативно-правовые акты согласно приложению № 2.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. Настоящее постановление вступает в силу через три месяца со дня его официального опубликования.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДиректор Национального агентства перспективных проектов Д. ЛИ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishг. Ташкент,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3 июня 2026 г.,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish№ 3
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНачальник Департамента по борьбе с экономическими преступлениями Ж. ХАТАМОВ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishг. Ташкент,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1 июня 2026 г.,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish№ 25
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 1
к постановлению Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 3 июня 2026 года № 3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 1 июня 2026 года № 25
к постановлению Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 3 июня 2026 года № 3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 1 июня 2026 года № 25
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРАВИЛА
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвнутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНастоящие Правила определяют порядок организации и осуществления внутреннего контроля страховщиками (перестраховщиками) и страховыми посредниками в целях противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishТребования настоящих Правил распространяются на страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников. При этом к страховым агентам применяются требования, установленные настоящими Правилами для сотрудников страховщиков (перестраховщиков).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishГлава 1. Общие положения
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. В настоящих Правилах используются следующие основные понятия:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishбенефициарный собственник — физическое лицо (лица), осуществляющее(ие) конечный контроль над клиентом либо прямо или косвенно владеющее(ие) его имуществом, а также физическое лицо, в интересах которого осуществляется операция с денежными средствами или иным имуществом;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвнутренний контроль — деятельность страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников по надлежащей проверке клиента, управлению рисками легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, выявлению подозрительных операций, а также операций, участниками которых являются лица, участвующие или подозреваемые в участии в террористической деятельности, финансировании терроризма или финансировании распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвнутренние правила — внутренний документ, регламентирующий порядок организации и осуществления внутреннего контроля страховщиками (перестраховщиками) и страховыми посредниками, в том числе их филиалами;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсистема внутреннего контроля — совокупность действий ответственного лица, а также страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников, направленных на достижение целей и выполнение задач, определенных настоящими Правилами и внутренними документами;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishгосударства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения — государства и территории, определенные в официальных заявлениях Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, которые представляют угрозу международной финансовой системе и у которых система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, имеет стратегические недостатки;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishидентификация клиента — установление данных о клиентах на основе предоставленных ими документов, дополнительно подтвержденных сведений, доступных в открытых источниках и базах данных в целях осуществления надлежащей проверки клиента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishидентификация бенефициарного собственника клиента — определение собственника клиента или контролирующего его юридического лица путем изучения структуры собственности и управления на основании учредительных документов, определенных актами законодательства (устава и (или) учредительного договора, положения);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishиностранная структура без образования юридического лица — организационная структура, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства без образования юридического лица и имеющая право осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных бенефициаров (фонды, партнерства, товарищества, трасты, иные формы осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishклиент — физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами страховщика (перестраховщика) или страхового посредника по осуществлению операции с денежными средствами или иным имуществом;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпубличные должностные лица — лица, назначаемые или избираемые постоянно, временно или по специальному полномочию, выполняющие организационно-распорядительные функции и уполномоченные на совершение юридически значимых действий в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе, в том числе военных структурах иностранного государства либо в международной организации, а также высокопоставленные руководители предприятий иностранных государств, известные политики и известные члены политических партий иностранных государств (включая бывших);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishлица, близкие к публичным должностным лицам — лица, которые непосредственно связаны с публичными должностными лицами по социальным и профессиональным признакам;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishлицо, участвующее или подозреваемое в участии в террористической деятельности — юридическое или физическое лицо, которое участвует или подозревается в участии в террористической деятельности, юридическое или физическое лицо, которое прямо или косвенно является собственником или контролирует организацию, осуществляющую или подозреваемую в осуществлении террористической деятельности, а также юридическое лицо, которое находится в собственности или под контролем физического лица либо организации, осуществляющих или подозреваемых в осуществлении террористической деятельности;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishлицо, участвующее или подозреваемое в участии в распространении оружия массового уничтожения — физическое или юридическое лицо, определенное соответствующими резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций и иными международно-правовым актами, признанными Республикой Узбекистан, направленными на предотвращение распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнадлежащая проверка клиента — проведение на постоянной основе проверки клиента и лиц, от имени которых он действует, идентификации бенефициарного собственника клиента, а также изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о нем и его деятельности;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishорганизация — лицо, осуществляющее деятельность страховщика (перестраховщика) или страхового посредника в порядке, установленном законодательными актами;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishоперации, подлежащие сообщению — совершаемые и подготавливаемые операции с денежными средствами или иным имуществом, признанные организацией подозрительными в ходе проведения внутреннего контроля;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishоффшорная зона — государства и территории, предоставляющие льготный налоговый режим и (или) не предусматривающие раскрытие и представление информации при проведении финансовых операций;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПеречень — перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения, формируемый специально уполномоченным государственным органом на основании сведений, представляемых государственными органами, осуществляющими борьбу с терроризмом, распространением оружия массового уничтожения, и другими компетентными органами Республики Узбекистан, а также сведений, полученных по официальным каналам от компетентных органов иностранных государств и международных организаций;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishподозрительная операция — операция с денежными средствами или иным имуществом, находящаяся в процессе подготовки, совершения или уже совершенная, в отношении которой в соответствии с критериями и признаками, установленными настоящими Правилами, возникли подозрения о ее осуществлении с целью легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishприостановление операции — приостановление исполнения поручений клиента о переводе, конверсии, передаче во владение и пользование другим лицам денежных средств или иного имущества, а также совершении других юридически значимых действий;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishзамораживание денежных средств или иного имущества — запрет на перевод, конверсию, распоряжение или перемещение денежных средств или иного имущества;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishриск — риск совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishспециально уполномоченный государственный орган — Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishтретья сторона — организации, оказывающие услуги по подтверждению подлинности персональных данных, предоставленных компетентными государственными органами Республики Узбекистан или иностранного государства;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishучастники операции — клиенты (в том числе учредители, акционеры и иные участники), их представители, а также партнеры клиента, участвующие в операции.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Целями внутреннего контроля являются:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishэффективное выявление и пресечение операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на легализацию доходов, полученных от преступной деятельности, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнедопущение умышленного или неумышленного вовлечения организации в преступную деятельность;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвыявление, оценка, документальное фиксирование и снижение рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в деятельности организации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобеспечение неукоснительного соблюдения организацией требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. Задачами внутреннего контроля (независимо от того, заключает ли страховщик договоры страхования с участием страхового агента или без его участия) являются:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвыявление, оценка, документальное фиксирование своих рисков и принятие соответствующих мер по их снижению;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishосуществление мер по надлежащей проверке клиентов в соответствии с законодательными актами, настоящими Правилами и внутренними правилами организации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishидентификация бенефициарных собственников, принятие возможных мер по изучению их личности и определение источника денежных средств или иного имущества, используемых при осуществлении операций;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвыявление подозрительных операций в порядке, установленном настоящими Правилами и внутренними правилами;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсвоевременное представление в специально уполномоченный государственный орган информации (документов) о подозрительных операциях, выявленных в ходе осуществления внутреннего контроля и подлежащих сообщению;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishосуществление углубленного мониторинга операций, совершаемых публичными должностными лицами, членами их семей и лицами, близкими к публичным должностным лицам;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвыявление среди участников операции лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения, путем сверки с Перечнем;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсвоевременное исполнение запросов специально уполномоченного государственного органа о предоставлении дополнительной информации, а также его предписаний о приостановлении операций клиентов с денежными средствами или иным имуществом;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishприостановление операций лиц, включенных в Перечень, и (или) приостановление операций с их денежными средствами или иным имуществом;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобеспечение конфиденциальности информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобеспечение хранения информации об операциях, а также идентификационных данных и материалов, относящихся к надлежащей проверке клиентов, в течение сроков, установленных законодательными актами;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishоперативное и систематическое обеспечение руководства организации достоверной информацией и материалами, необходимыми для принятия соответствующих решений;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishприменение необходимых мер, направленных на предотвращение угрозы использования услуг организации для совершения противоправных действий, в частности легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения, с использованием новых технологий, повышающих анонимность операций;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishформирование базы данных о подозрительных операциях или попытках их совершения, а также об участниках операций, совершивших подозрительные операции, а также взаимный обмен такой информацией с государственными органами и другими организациями в соответствии с законодательными актами;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвыявление по запросам из клиентской базы лиц, причастных к финансированию террористической деятельности и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения, путем сверки с Перечнем.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishГлава 2. Организация системы внутреннего контроля
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4. Система внутреннего контроля организуется с учетом особенностей функционирования организации, основных направлений деятельности, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями. При этом система внутреннего контроля должна предусматривать также деятельность обособленных подразделений организации (дочернее подразделение, представительство, филиал, отделение и др.), расположенных как на территории Республики Узбекистан, так и за ее пределами, по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5. В целях организации системы внутреннего контроля приказом руководителя организации из числа заместителей руководителя назначается лицо, ответственное за соблюдение настоящих Правил (далее — ответственное лицо).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОтветственное лицо подотчетно непосредственно руководителю организации и осуществляет свою деятельность независимо от других структурных подразделений организации, при этом совмещение должностей не допускается.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6. Организация ежегодно не позднее 10 января представляет в Национальное агентство перспективных проектов Республики Узбекистан (далее — Агентство) посредством средств почтовой связи или в электронной форме сведения об ответственном(ых) лице(ах) и информацию о выполнении требований настоящих Правил в соответствии с приложением № 1 к настоящим Правилам.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ случае изменения ответственного лица организация обязана представить сведения о вновь назначенном ответственном лице не позднее рабочего дня, следующего за днем его назначения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОрганизация обязана в течение одного месяца после получения лицензии в установленном порядке обеспечить назначение ответственного лица и направить сведения об ответственном лице в Агентство в порядке, установленном выше.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishАгентство ежегодно не позднее 20 января представляет в специально уполномоченный государственный орган списки ответственных лиц, полученные от организаций, и обеспечивает уведомление специально уполномоченного государственного органа об изменениях в указанных списках в течение пяти рабочих дней.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7. Организация обязана:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishуделять внимание соблюдению ее зарубежными обособленными подразделениями, находящимися в странах, которые не выполняют или недостаточно выполняют международные требования по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, международных стандартов в этой сфере;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishтребовать от своих зарубежных обособленных подразделений информировать головной офис в случае невозможности применения соответствующих мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, из-за имеющегося запрета законодательством страны, в которой находятся такие обособленные подразделения. В свою очередь, организация должна уведомлять об этом Агентство и специально уполномоченный государственный орган;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпринимать меры, направленные на предотвращение использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish8. Организации обязаны разработать и утвердить правила внутреннего контроля, исходя из требований настоящих Правил, предусматривающие:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок реализации мер по выявлению, оценке, мониторингу, снижению и документированию рисков;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishправила проведения надлежащей проверки клиентов и их бенефициарных собственников, а также осуществления постоянного мониторинга операций клиентов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок оформления необходимой информации и обеспечения ее конфиденциальности;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок выявления подозрительных операций, а также подготовки и направления сообщений о таких операциях в специально уполномоченный государственный орган;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок выявления операций лиц, включенных в Перечень, а также незамедлительного, без предварительного уведомления, приостановления указанных операций (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет юридического или физического лица) и (или) замораживания денежных средств или иного имущества;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishтребования к назначению, подготовке и обучению кадров, включая требования к их деловой репутации и квалификации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishмеры, направленные на предотвращение использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок установления деловых отношений с публичными должностными лицами, членами их семей и лицами, близкими к публичным должностным лицам, а также осуществления мониторинга проводимых такими лицами операций;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок ведения учета клиентов, отнесенных к категории высокого уровня риска, а также мониторинга операций таких клиентов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishмеры по своевременному исполнению запросов специально уполномоченного государственного органа о предоставлении дополнительной информации и его предписаний о приостановлении операций клиентов, связанных с денежными средствами или иным имуществом;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок взаимодействия ответственного лица со страховыми агентами по вопросам внутреннего контроля;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishиные положения, не противоречащие законодательству.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish9. В случае если под контролем организации или в сфере ее значительного влияния находятся одна или несколько организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, внутренние правила должны разрабатываться на основе группового подхода и включать:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishправила и процедуры обмена информацией, необходимой для управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и (или) финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также для проведения надлежащей проверки клиентов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобеспечение на уровне группы соответствия функций комплаенс-контроля, аудита и (или) противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобеспечение получения от филиалов и дочерних предприятий сведений об их клиентах, счетах и операциях в случаях, необходимых для целей противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобеспечение надлежащей защиты конфиденциальности и использования информации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish10. Внутренние правила организаций должны соответствовать требованиям законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, настоящих Правил, а также составляться с учетом выявленных рисков и их оценки. Внутренние правила, а также вносимые в них изменения и дополнения утверждаются руководителем организации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11. Зарубежные обособленные подразделения организаций (при их наличии) при осуществлении мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения должны соблюдать требования законодательства страны, в которой они находятся. В случае, когда данные требования отличаются от требований законодательства Республики Узбекистан, они должны применять международные стандарты в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish12. Организация с учетом особенностей своей организационной структуры может создать или определить отдельное структурное подразделение по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, возглавляемое ответственным лицом.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУказанное структурное подразделение осуществляет деятельность на основании положения, утверждаемого в соответствии с внутренними документами организации, которое должно отражать следующие требования к структурному подразделению:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishцели и задачи;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishспособы обеспечения его независимости от других подразделений организации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок взаимодействия с руководством организации, наблюдательным советом, правлением и комитетами, другими подразделениями организации, включая службу внутреннего аудита, зарубежными обособленными подразделениями, а также со страховыми агентами;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishправа на получение информации, необходимой для выполнения своих функций, а также обязанность других подразделений организации, дочерних предприятий, зарубежных обособленных подразделений и страховых агентов (для страховщика) взаимодействовать по вопросам предоставления такой информации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок представления полученной информации руководителю организации, а при необходимости наблюдательному совету;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобязанность представлять руководителю организации отчет по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок проведения изучения случаев нарушения требований законодательства и внутренних правил;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобязанность консультировать руководство организации по вопросам законодательства, а также информировать его об изменениях в данной сфере;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishквалификационные требования и порядок отбора работников организации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобязанность работников структурного подразделения регулярно (не реже одного раза в год) проходить обучение на специальных курсах повышения квалификации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13. Порядок взаимодействия работников структурных подразделений организации с ответственным лицом (руководителем структурного подразделения и его работниками) определяется внутренними документами организации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish14. К ответственному лицу и (или) работникам структурного подразделения по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (при наличии структурного подразделения) предъявляются требования к деловой репутации и квалификации, предусмотренные настоящим пунктом.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishТребования к деловой репутации включают:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishотсутствие непогашенной или неснятой судимости за совершение преступлений в сфере экономики, преступлений против порядка управления, а также преступлений, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishотсутствие фактов причастности к совершению действий и (или) бездействию, повлекших ухудшение экономического положения организации, финансовой (кредитной) организации, ее банкротство либо отзыв лицензии.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКвалификационными требованиями являются:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) для ответственного лица — руководителя структурного подразделения:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishналичие высшего образования и стажа работы на руководящих должностях в сфере страхования не менее двух лет, а при отсутствии высшего образования — стажа работы в данной сфере не менее трех лет (за исключением стажа работы на должностях технического и обслуживающего персонала);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishзнание законодательства Республики Узбекистан в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также международных стандартов в данной сфере и особенностей деятельности организации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) для работников структурного подразделения:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishналичие высшего образования и стажа работы в сфере страхования не менее двух лет, за исключением стажа работы на должностях технического и обслуживающего персонала, а при отсутствии высшего образования — стажа работы в данной сфере не менее трех лет (за исключением стажа работы на должностях технического и обслуживающего персонала);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishзнание особенностей деятельности организации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish15. Ответственное лицо выполняет следующие функции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishорганизует внедрение и осуществление процесса внутреннего контроля и надлежащей проверки клиентов в соответствии с настоящими Правилами;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishисходя из особенностей деятельности организации разрабатывает программы мероприятий по осуществлению внутреннего контроля и вносит их на утверждение руководителю организации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобеспечивает своевременное направление в специально уполномоченный государственный орган сообщений о подозрительных операциях и попытках их совершения, а также исполнение запросов специально уполномоченного государственного органа о предоставлении дополнительной информации и его предписаний о приостановлении операций клиентов с денежными средствами или иным имуществом;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishосуществляет сбор, оформление и хранение соответствующей информации (материалов, документов и др.), полученной по результатам осуществления внутреннего контроля, а также обеспечивает ее конфиденциальность;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishустраняет недостатки, выявленные в деятельности организации в ходе проведения Агентством совместно со специально уполномоченным государственным органом проверок, а также осуществляет мониторинг организации системы внутреннего контроля.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16. Ответственное лицо имеет следующие права:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishистребовать от руководителей и сотрудников своей организации организационно- распорядительные, бухгалтерские и иные документы, необходимые для целей осуществления внутреннего контроля;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishснимать копии с полученных документов, получать копии файлов и других записей, хранящихся в электронных базах данных, локальных вычислительных сетях и автоматизированных компьютерных системах организации для целей осуществления внутреннего контроля;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвносить руководству предложения по дальнейшим действиям в отношении операции, подлежащей сообщению (в том числе по приостановлению проведения операции в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОтветственные лица могут иметь и иные права в соответствии с законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish17. Ответственное лицо обязано:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпринимать необходимые меры в пределах своих полномочий для достижения целей и выполнения задач, возложенных настоящими Правилами и внутренними правилами;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпринимать меры по проведению надлежащей проверки клиентов, включая осуществление постоянного мониторинга, обеспечение идентификации и сверки с Перечнем;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпонимать деятельность (бизнес) клиента, структуру его собственности и управления;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпринимать соответствующие меры по выявлению, идентификации бенефициарных собственников и проверке их личности;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishфиксировать в письменной или электронной форме результаты и выводы надлежащей проверки по всем сложным, необычным и крупным операциям, а также по схемам осуществления операций, явно не имеющих экономической или законной цели, которые приобщаются к материалам надлежащей проверки клиента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпередавать в специально уполномоченный государственный орган, в установленном порядке, сообщения о подозрительных операциях и попытках их осуществления;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсвоевременно исполнять предписания специально уполномоченного государственного органа о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом клиентов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishучаствовать в учебных курсах по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и доводить информацию, полученную на учебных курсах, до сведения работников организации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishосуществлять соответствующие меры по выявлению и оценке рисков, документировать такие риски и принимать меры по их снижению;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобеспечивать сохранность и возврат документов, полученных в процессе осуществления внутреннего контроля;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсоблюдать конфиденциальность полученной информации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishисполнять иные обязанности в соответствии с законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18. Положения пунктов 15 — 17 настоящих Правил распространяются и на работников структурного подразделения по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (при его наличии).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish19. Ответственное лицо должно проходить обучение на специальных учебных курсах на регулярной основе, не реже одного раза в год.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОбучение должно проводиться по следующим направлениям:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishознакомление с законодательством о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishизучение методов и современных способов противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпрактические занятия по осуществлению внутреннего контроля;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishучастие (по возможности) в конференциях, семинарах и иных мероприятиях (в том числе международных), посвященных проблемам противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish20. Обучение и повышение квалификации остальных работников организации проводятся ответственным лицом на регулярной основе, не реже одного раза в год.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОбучение проводится исходя из их должностных обязанностей по следующим направлениям:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishознакомление работников с законодательством о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishизучение методов и современных способов противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпрактические занятия по осуществлению внутреннего контроля;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОбучение проводится исходя из того, что основным условием успешного осуществления организацией внутреннего контроля является непосредственное участие каждого работника в рамках его компетенции в данном процессе.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish21. Организация ежегодно не позднее 1 февраля представляет в Агентство отчет о результатах своей деятельности по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish22. Организации обязаны принимать меры по надлежащей проверке клиентов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishМеры по надлежащей проверке клиентов применяются ко всем новым клиентам, а также в отношении существующих клиентов, исходя из уровня риска.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНадлежащая проверка клиента должна осуществляться:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпри заключении договора личного страхования или договора сострахования — в отношении клиента, застрахованного лица, выгодоприобретателя и бенефициарного собственника;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпри осуществлении разовых операций (сделок), сумма которых превышает эквивалент 15 000 долларов США на день проведения операции;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпри заключении договора перестрахования — в отношении клиента и бенефициарного собственника;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпри заключении соглашения о сотрудничестве в области страхования или перестрахования, агентского соглашения, договора о размещении (вложении) средств, связанных с осуществлением деятельности организации, а также иных хозяйственных или гражданско-правовых договоров — в отношении клиента и бенефициарного собственника.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри этом, если клиент является нерезидентом Республики Узбекистан, то необходимо также выявить информацию об участии государства, на территории которого осуществляет деятельность или проживает клиент, в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОснованием для надлежащей проверки клиентов также могут быть:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishналичие любых подозрений на причастность проводимых операций для целей легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishналичие сомнений в подлинности и достоверности ранее полученных данных для идентификации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish23. Меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые организациями, обязательно включают:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishидентификацию и верификацию клиента с использованием надежных источников информации и документов (при этом могут использоваться услуги третей стороны);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпроверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует, на основании соответствующих документов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishидентификацию бенефициарного собственника клиента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishизучение цели и характера установленных деловых отношений;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпроведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте, изучения целей и характера его деятельности, а также источников происхождения денежных средств или иного имущества.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри отсутствии возможности идентифицировать бенефициарного собственника клиента, организация должна идентифицировать руководителя клиента.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish24. Помимо применения указанных в пункте 23 настоящих Правил мер по надлежащей проверке клиента, организация в отношении публичных должностных лиц, членов их семей и лиц, близким к публичным должностным лицам, выступающих в качестве участника операции или бенефициарного собственника клиента, должна:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishприменять соответствующие меры для проверки сведений о статусе публичного должностного лица и определения источника денежных средств или иного имущества по операции;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishустанавливать деловые отношения (или продолжать для существующих клиентов) с публичным должностным лицом только с разрешения руководителя (заместителя) организации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishосуществлять постоянный мониторинг деловых отношений.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОрганизация, в случае невозможности применения мер по надлежащей проверке клиента, обязана отказать во вступлении в деловые отношения с клиентом и (или) прекратить уже имеющиеся, а также направить сообщение о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ исключительных случаях, если принятие мер по надлежащей проверке клиента в отношении существующего клиента, по которому имеются обоснованные подозрения в его причастности к легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, может привести к тому, что клиент будет осведомлен о принятии в отношении него мер по надлежащей проверке клиента, допускается направление сообщения о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган без принятия мер по надлежащей проверке клиента.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish25. Организации обязаны принимать усиленные меры надлежащей проверки в случае, если одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, либо в оффшорной зоне, а также в отношении клиентов, отнесенных к категории высокого уровня риска.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish26. Усиленные меры по надлежащей проверке клиента включают:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсбор и документирование дополнительной подтвержденной информации о клиенте из открытых источников и баз данных, а также более частое обновление и верификацию сведений о клиенте и его бенефициарном собственнике;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishполучение от клиента информации об источнике его денежных средств;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishполучение информации о причинах заключения договора страхования или ранее заключенных договоров страхования;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпроведение мониторинга деловых отношений с клиентом путем анализа заключенных с ним договоров страхования.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish27. Меры по надлежащей проверке клиентов осуществляются на основании сведений и документов, представленных клиентом, а также информации, полученной из открытых источников.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВсе документы, представленные клиентом, должны быть действительными по состоянию на дату их представления.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish28. Надлежащая проверка клиентов должна осуществляться на всех этапах совершения операций.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДля установления бенефициарного собственника организация обязана определить, действует ли клиент от имени другого лица, и затем принять меры по идентификации и надлежащей проверке личности лица, от имени которого действует клиент.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНаряду с идентификацией клиента или бенефициарного собственника необходимо проверить их полномочия на совершение операции с использованием документов, представляемых ими в соответствии с законодательством. При этом меры по идентификации бенефициарного собственника или выгодоприобретателя должны быть приняты до осуществления выплат по договорам страхования.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish29. При оказании публичным должностным лицам страховых услуг по страхованию жизни организация должна осуществлять меры по надлежащей проверке клиентов и идентификации выгодоприобретателя, указанного в договоре страхования.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ любом случае идентификация выгодоприобретателя осуществляется до выплаты страхового возмещения (страховой выплаты).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ случаях, связанных с договорами (страховыми полисами) страхования жизни, организации должны принимать разумные меры для установления бенефициарных собственников. Такие меры должны приниматься не позднее момента осуществления страхового возмещения (страховой выплаты).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ случаях выявления высокого риска организация до выплаты страхового возмещения (страховой выплаты) должна уведомить руководство, провести углубленную проверку всех деловых отношений со страхователем, а также направить в специально уполномоченный государственный орган сообщение о подозрительной операции (при наличии такой операции).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish30. При обращении клиента с целью заключения договора на предоставление услуг организация обязана:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishидентифицировать клиента и (или) выгодоприобретателя по операции в соответствии с требованиями настоящих Правил и актов законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishизучить ранее проводившиеся операции данного клиента в течение прошлого отчетного периода (месяца, квартала, полугодия, года), если сведения о таких операциях имеются в распоряжении;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishопределить вид операции и степень ее соответствия целям и видам деятельности, установленным в учредительных документах клиента, являющегося юридическим лицом;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishопределить вид операции и степень ее соответствия целям и видам деятельности, указанным в свидетельстве о государственной регистрации клиента, являющегося физическим лицом.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish31. Идентификация клиента и бенефициарного собственника клиента осуществляется на основании сведений, указанных в приложениях № 2 и 3 к настоящим Правилам, а также документов и других необходимых сведений, являющихся основанием для совершения операций и иных сделок.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish32. Идентификация клиента — физического лица осуществляется на основании документа (паспорта, идентификационной ID-карты или приравненного к нему документа), удостоверяющего его личность.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ случае если физическое лицо является индивидуальным предпринимателем, должно быть изучено также его свидетельство о государственной регистрации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри идентификации клиента в обязательном порядке принимаются также унифицированные цифровые сервисы вышеуказанных документов, внедренные на Едином портале интерактивных государственных услуг Республики Узбекистан и в мобильном приложении «Социальная карта».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish33. При идентификации и (или) надлежащей проверке клиента, являющегося юридическим лицом, должны быть проверены сведения о его государственной регистрации, данные о его руководителях, а также сведения, указанные в учредительных документах.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПолучение указанных сведений осуществляется через автоматизированную систему государственной регистрации и постановки на учет субъектов предпринимательства либо непосредственно от клиента в случае, когда получение информации из данной системы невозможно.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли от имени клиента, являющегося юридическим лицом, в соответствии с актами законодательства действует физическое лицо, организация также должна получить от клиента сведения, необходимые для идентификации данного физического лица.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish34. Организация в целях более тщательного изучения клиента, являющегося юридическим лицом, а также понимания характера его деятельности, структуры собственности и управления, должна обратить особое внимание:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсоставу учредителей (акционеров, являющихся владельцами не менее чем десяти процентов акций общества, участников) клиента, определению лиц, владеющих долей свыше 10 процентов уставного фонда (капитала) клиента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishструктуре органов управления клиента и их полномочиям;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishразмеру зарегистрированного уставного фонда (капитала) клиента.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish35. В отношении иностранных структур без образования юридического лица применяются требования, установленные настоящими Правилами для клиентов, являющихся юридическими лицами.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish36. Организация вправе проверять представляемую клиентом информацию посредством:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishиспользования сведений о клиенте, полученных от государственных органов и других организаций;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishизучения взаимоотношений клиента с предыдущей организацией;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсбора информации о деловой репутации клиента.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИдентификационные и другие данные, необходимые для проведения надлежащей проверки клиента, должны обновляться организацией не реже одного раза в год.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish37. Осуществление повторной идентификации клиента и (или) бенефициарного собственника не является обязательным, если этот клиент и (или) бенефициарный собственник ранее были идентифицированы организацией в соответствии с настоящими Правилами.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish38. Не требуется осуществление мер надлежащей проверки клиентов в отношении органов государственной власти и управления.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish39. Организация отказывает клиентам в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом в случае:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishотсутствия по своему местонахождению (почтовому адресу) органа управления клиента или лица, действующего в соответствии с законодательством от имени клиента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishотсутствия клиента, являющегося физическим лицом, по месту его постоянного или временного жительства (в соответствии с данными документа, удостоверяющего личность);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпредставления заведомо недостоверных документов или непредставлении документов, запрашиваемых организацией в соответствии с законодательством;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishневозможности завершить меры по надлежащей проверке клиента и (или) бенефициарного собственника;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв иных случаях, предусмотренных законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ случае отказа клиенту в осуществлении операции организация обязана направить сообщение о таких операциях в специально уполномоченный государственный орган как о подозрительных операциях.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishГлава 4. Определение и оценка уровня риска
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish40. Организации обязаны систематически, не реже одного раза в год, осуществлять изучение, анализ и выявление возможных рисков, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также документально фиксировать результаты проведенного изучения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОрганизации должны осуществлять мониторинг уровня риска, а также разрабатывать и реализовывать меры по его снижению.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУровень риска определяется и оценивается ответственным лицом на основании информации, представленной клиентом, критериев, установленных настоящими Правилами, и результатов надлежащей проверки клиента с учетом деятельности клиента и видов осуществляемых им операций.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании требований, установленных абзацем третьим настоящего пункта, клиенту присваивается соответствующий уровень риска (высокий или низкий) при осуществлении операций.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishРезультаты оценки рисков должны быть оформлены в письменной или электронной форме и представлены в специально уполномоченный государственный орган.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish41. К категории высокого уровня риска организация обязана отнести клиентов, отвечающих изначально следующим критериям, и проявлять в отношении них повышенное внимание:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishлица, включенные в Перечень либо находящиеся в собственности или под контролем лица, включенного в Перечень, либо прямо или косвенно являющиеся собственником или контролирующие организацию, включенную в Перечень;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishлица, постоянно проживающие, находящиеся или зарегистрированные в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, либо в оффшорной зоне;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishюридические лица и индивидуальные предприниматели, фактическое местонахождение которых не соответствует сведениям, указанным в учредительных или регистрационных документах;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishорганизации, бенефициарным собственником которых являются лица, указанные в абзацах втором и (или) третьем настоящего пункта;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishклиенты, осуществляющие подозрительные операции на систематической основе (более двух раз в течение трех месяцев);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпубличные должностные лица, члены их семей и лица, близкие к публичным должностным лицам;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishиные лица, финансовые операции которых вызывают обоснованные подозрения ответственного лица.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish42. По мере изменения характера проводимых клиентом операций организация при необходимости должна пересматривать уровень риска работы с ним.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОрганизация должна уделять повышенное внимание всем сложным, необычно крупным операциям, а также всем необычным схемам совершения операций, не имеющим явной экономической или законной цели. Информация о результатах проведенных в отношении таких операций мероприятий должна представляться руководству организации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish43. Организация должна принимать меры по недопущению использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения. В этих целях организация должна выявлять и оценивать уровни рисков, которые могут возникнуть в результате разработки новых видов услуг и новой деловой практики, а также использования новых или развивающихся технологий.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОценка таких рисков должна проводиться до внедрения новых видов услуг, новых методов работы либо до начала использования новых или развивающихся технологий.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри этом выявление и оценка указанных рисков осуществляются подразделением организации, непосредственно внедряющим новые виды услуг (новые технологии), совместно с ответственным лицом (структурным подразделением).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОрганизация должна осуществлять мониторинг таких рисков и принимать соответствующие меры по их снижению. По каждому принятому мероприятию должна представляться информация руководству организации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishГлава 5. Критерии и признаки подозрительных операций, а также порядок их выявления
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish44. Операция с денежными средствами или иным имуществом признается подозрительной в следующих случаях:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнемотивированный отказ в представлении клиентом сведений, запрашиваемых в соответствии со сложившейся практикой, в том числе о своем доверителе (в случае, когда клиент выступает в качестве представителя юридического или физического лица);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishизлишней озабоченности клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг, а также предложении клиентом необычно высокого вознаграждения, заведомо отличающегося от обычно оплачиваемой при оказании такого рода услуг;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishоперация не имеет явного экономического смысла и не соответствует характеру деятельности клиента, а также отсутствуют цели страхования рисков;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпредложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по расторгнутой сделке третьим лицам, в том числе на счет банка-нерезидента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвнесение клиентом в операцию (сделку) дополнений и изменений, не соответствующих обычной рабочей практике деятельности организации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвнесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпередача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с организацией;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishневозможность осуществить связь с клиентом по указанным им контактным данным, в частности, почтовым, электронным адресам, номерам телефонов и каналам связи;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishневозможность установления контрагентов клиента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпредложение клиента существенно (более, чем в два раза) увеличить размер страховой суммы с соответствующим увеличением размера страховой премии по действующему договору страхования жизни, заключенному с юридическим и физическим лицами;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishчастое внесение изменений в договор страхования в связи с заменой страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishзаключение клиентом на срок до пяти лет двух и более раза в один квартал года договоров страхования жизни в пользу третьего лица;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсовершение клиентом одной или нескольких операций на общую сумму не менее 1000-кратного размера базовой расчетной величины за счет внесенных клиентом в кассу организации единовременно или по частям наличных денежных средств в размере, равном или превышающем 1000-кратный размер базовой расчетной величины за квартал одного года;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishперевод денежных средств на анонимный счет (во вклад) за границу и поступление денежных средств с анонимного счета (вклада) из-за границы;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвозврат страховой премии в результате досрочного расторжения клиентом договора добровольного страхования, если страховая премия была уплачена организацией — нерезидентом Республики Узбекистан;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвыплата страхового возмещения (страховой выплаты) одному страхователю на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер базовой расчетной величины, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную или превышающую данный размер за квартал одного года;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвыплата комиссионных вознаграждений одному страховому посреднику на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер базовой расчетной величины, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную данному размеру или превышающую данный размер за квартал одного года;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishневозможность идентификации выгодоприобретателя, указанного в договоре страхования жизни (в случае, если выгодоприобретатель является юридическим лицом — его бенефициарного собственника);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishполучение перестраховочных комиссий и тантьем от иностранных страховщиков (перестраховщиков), зарегистрированных на территории государств, не участвующих в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish45. Признание операции подозрительной осуществляется в каждом конкретном случае на основании комплексного анализа, проводимого с использованием критериев подозрительности, установленных настоящими Правилами, а также с учетом личности клиента, его деловой репутации, характера деловых отношений, оснований, целей, объема и вида сделки, способа ее осуществления, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного определения подозрительной операции.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВнутренними правилами могут быть установлены дополнительные признаки и критерии подозрительных операций.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish46. Организация вправе внедрять индикаторы раннего выявления подозрительных операций на основании методических рекомендаций, разрабатываемых Агентством по согласованию со специально уполномоченным государственным органом и носящих рекомендательный характер.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish47. После признания операции клиента подозрительной ответственное лицо обязано принять следующие меры:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобеспечение направления сообщения о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishрегистрация сведений об операции в специальном журнале;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishуделение особого внимания проведению операций с данным клиентом;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвнесение руководителю организации предложение о прекращении отношений с клиентом в соответствии с законодательством и заключенным с ним договором.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish48. Если одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, информация о такой операции также подлежит направлению в специально уполномоченный государственный орган.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish49. Сообщение о подозрительной операции направляется организацией в специально уполномоченный государственный орган не позднее одного рабочего дня с момента выявления подозрительной операции в соответствии с требованиями Положения о порядке представления информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденного постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 29 июня 2021 года № 402.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСообщение о подозрительной операции направляется в специально уполномоченный государственный орган посредством электронных систем передачи данных с использованием средств криптографической защиты информации либо через специальный адрес электронной почты, защищенный от несанкционированного доступа, либо через личный кабинет в системе приема сообщений о подозрительных операциях специально уполномоченного государственного органа.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДля получения доступа к личному кабинету организации должны обратиться в Агентство, представив сведения в соответствии с приложением 4 к настоящим Правилам.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish50. Организация обязана незамедлительно сообщать в специально уполномоченный государственный орган о любой информации, подтверждающей либо опровергающей подозрения в отношении соответствующей операции.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishГлава 6. Меры, принимаемые при выявлении операций с участием лиц, включенных в Перечень
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish51. Организация обязана осуществлять сверку идентификационных данных клиента, бенефициарного собственника клиента и участников операции с Перечнем.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли при установлении деловых отношений с клиентом либо при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом работниками организации будет установлено полное совпадение всех идентификационных данных клиента, бенефициарного собственника клиента или одного из участников операции с данными лица, включенного в Перечень, они обязаны незамедлительно, без предварительного уведомления клиента приостановить операцию и (или) заморозить денежные средства либо иное имущество, а также сообщить об этом ответственному лицу.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ свою очередь, ответственное лицо обязано внести идентификационные данные одного из участников операции и сведения об осуществляемой операции в специальный журнал, а также направить сообщение в специально уполномоченный государственный орган.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри включении в Перечень новых лиц ответственное лицо обязано провести сверку их идентификационных данных с клиентской базой организации. В случае выявления полного совпадения и установления факта ранее совершенных такими лицами операций ответственное лицо обязано провести надлежащую проверку указанных клиентов и по результатам такой проверки направить соответствующую информацию в специально уполномоченный государственный орган.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish52. При наступлении одного из следующих обстоятельств организация обязана незамедлительно и без предварительного уведомления приостановить операцию и (или) заморозить денежные средства либо иное имущество, а также сообщить об этом специально уполномоченному государственному органу:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвсе идентификационные данные клиента, бенефициарного собственника клиента либо одного из участников операции полностью совпадают с данными лица, включенного в Перечень;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishодин из участников операции действует от имени лица, включенного в Перечень, либо по его поручению;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishденежные средства или иное имущество, используемые при совершении операции, полностью или частично принадлежат лицу, включенному в Перечень;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishучастник операции — юридическое лицо находится в собственности либо под контролем лица, включенного в Перечень.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish53. Приостановление и возобновление операций осуществляются в порядке, установленном Положением о порядке приостановления операций, замораживания денежных средств или иного имущества, предоставления доступа к замороженному имуществу и возобновления операций лиц, включенных в перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения (рег. № 3327 от 19 октября 2021 года).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПосле выполнения мер, предусмотренных пунктом 52 настоящих Правил, ответственное лицо обязано в максимально короткий срок уведомить лицо, включенное в Перечень, о приостановлении его операции и (или) о замораживании его денежных средств либо иного имущества, а также разъяснить порядок возобновления операции.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishГлава 7. Исполнение запросов и предписаний специально уполномоченного государственного органа
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish54. В соответствии с Законом Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» специально уполномоченный государственный орган вправе в письменной форме запрашивать у организации информацию, необходимую для осуществления мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в том числе получать такую информацию посредством автоматизированных информационных систем и баз данных организации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОрганизация обязана принимать меры по своевременному исполнению предписаний специально уполномоченного государственного органа о приостановлении операций клиентов, связанных с денежными средствами или иным имуществом.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish55. По операциям, подлежащим сообщению в специально уполномоченный государственный орган в соответствии с законодательством и настоящими Правилами, ответственным лицом в специальном журнале оформляются следующие сведения:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвид операции и основания ее совершения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдата совершения операции и сумма операции;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения, необходимые для идентификации клиента, его бенефициарного собственника или представителя, совершающего операцию;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения, необходимые для идентификации выгодоприобретателя по операции и его представителя.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishГлава 8. Оформление, хранение информации и документов, а также обеспечение их конфиденциальности
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish56. Организации обязаны хранить информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, а также идентификационные данные и материалы, полученные в рамках надлежащей проверки клиентов, включая служебную переписку и результаты любого проведенного анализа, в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет со дня совершения операции либо прекращения деловых отношений с клиентом.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПо истечении сроков хранения документы передаются в архив в установленном порядке.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish57. Сведения о клиенте, полученные в процессе надлежащей проверки клиента, отражаются в анкете клиента, заполняемой по форме согласно приложению № 5 к настоящим Правилам. Организации вправе включать в анкету клиента иные сведения в соответствии с внутренними правилами.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish58. Анкета клиента, заполненная в электронной форме, при ее выводе на бумажный носитель заверяется подписью ответственного лица.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish59. Анкеты клиентов хранятся у ответственного лица отдельно в хронологическом порядке.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish60. Информация об операциях с денежными средствами или иным имуществом, а также информация, касающаяся надлежащей проверки клиентов, должна оформляться таким образом, чтобы при необходимости можно было восстановить детали операции и обеспечить возможность использования данной информации специально уполномоченным государственным органом.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish61. Сведения, полученные организацией в результате идентификации и надлежащей проверки клиента, а также сведения об уровнях риска клиента подлежат обновлению не реже одного раза в год.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish62. В целях ограничения доступа ко всем документам, использованным в деятельности ответственного лица, такие документы и их перечень должны храниться непосредственно ответственным лицом в специально оборудованном помещении либо в несгораемом и опечатываемом сейфе.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish63. Документы в электронной форме должны архивироваться программными средствами, записываться на электронные носители информации и храниться ответственным лицом вместе с их перечнем в несгораемом и опечатываемом сейфе.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish64. Организации:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishограничивают доступ к информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и обеспечивают недопущение ее распространения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобеспечивают, чтобы их работники не раскрывали информацию, полученную в процессе осуществления функций внутреннего контроля, а также не использовали ее в личных целях либо в интересах третьих лиц.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОрганизации не вправе информировать клиентов о том, что сведения об их операциях были направлены в специально уполномоченный государственный орган.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishГлава 9. Заключительные положения
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish65. Мониторинг и контроль за соблюдением организацией требований настоящих Правил осуществляются Агентством совместно со специально уполномоченным государственным органом.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish66. Руководитель организации с учетом изменений внутренних и внешних условий на постоянной основе осуществляет мониторинг системы внутреннего контроля и оценивает ее эффективность, а также при необходимости укрепляет ее для обеспечения эффективного функционирования.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishМониторинг эффективности деятельности службы внутреннего контроля организации осуществляется службой внешнего аудита.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish67. Руководитель и ответственное лицо организации за нарушение настоящих Правил несут ответственность в соответствии с законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish68. Лица, виновные в сокрытии фактов нарушений законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также нарушении требований настоящих Правил, несут ответственность в порядке, установленном законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 1
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСВЕДЕНИЯ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish об ответственном лице страховщика (перестраховщика) и страхового посредника, а также о реализации правил внутреннего контроля
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish_____________________________________ |
(наименование организации) |
1. Фамилия, имя и отчество, должность, контактный телефон. |
2. Дата и номер приказа о назначении ответственного лица. |
3. Информация об оказанных организацией услугах за истекший год, включая: |
описание организационной структуры, с указанием наличия филиалов или обособленных подразделений; |
виды оказываемых услуг на страховом рынке бумаг; |
тип и количество клиентов; |
общая сумма и количество проведенных транзакций; |
сведения о выявленных рисках и принятых мерах по их снижению. |
4. Наименование и дата утверждения страховщиком (перестраховщиком) и страховым посредником документа по обеспечению внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также последующих документов, которыми в него внесены изменения и дополнения, с указанием причин и целей внесения изменений. |
5. Информация о проведении регулярной переподготовки ответственного лица и сотрудников по вопросам противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. |
6. Количество сообщений, переданных в специально уполномоченный государственный орган (приводится только общее число сообщений без раскрытия их содержания). |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 2
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИНФОРМАЦИЯ,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнеобходимая при идентификации физического лица
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИнформация, необходимая при идентификации клиента и его бенефициарного собственника:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1) фамилия, имя и отчество;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2) дата и место рождения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3) персональный идентификационный номер физического лица (для резидентов Республики Узбекистан);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4) данные о гражданстве;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5) сведения о регистрации и местожительстве;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6) реквизиты паспорта или идентификационной ID-карты или заменяющего их документа (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7) номер мобильного телефона (при наличии);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish8) адрес электронной почты (при наличии).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 3
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИНФОРМАЦИЯ,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнеобходимая при идентификации юридического лица и индивидуального предпринимателя
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. Информация, необходимая при идентификации юридических лиц:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1) полное, а также сокращенное наименование, если оно указано в свидетельстве о государственной регистрации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2) информация о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3) идентификационный номер налогоплательщика;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4) местонахождение (почтовый адрес);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5) другие данные, указанные в свидетельстве о государственной регистрации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6) cведения об имеющейся лицензии или разрешении на осуществление лицензируемого либо разрешительного вида деятельности: вид деятельности, номер и дата выдачи лицензии или разрешения, наименование органа, выдавшего лицензию или разрешение, срок действия;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7) идентификационные данные физического лица, действующего от имени юридического лица;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish8) информация об учредителях (крупных акционерах, участниках) юридического лица и об их долях в уставном фонде (капитале) клиента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish9) сведения о размере сформированного уставного фонда (капитала);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish10) информация об органах управления юридического лица (структура и персональный состав);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11) номера телефонов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish12) адрес электронной почты и (или) веб-сайта (при наличии);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Информация, необходимая для идентификации индивидуальных предпринимателей:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1) сведения, предусмотренные приложением № 2 к настоящим Правилам;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2) сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3) местонахождение (почтовый адрес);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4) иные сведения, указанные в свидетельстве о государственной регистрации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5) сведения об имеющейся лицензии или разрешении на осуществление соответствующего вида деятельности: вид деятельности, номер и дата выдачи лицензии или разрешения, наименование органа, выдавшего лицензию или разрешение, срок действия.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 4
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИнформация, представляемая для подключения к личному кабинету в системе приема сообщений о подозрительных операциях специально уполномоченного государственного органа
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishI. Сведения об организации: | ||
1. | Наименование организации (на узбекском языке латиницей) | |
2. | Наименование организации (на узбекском языке кириллицей) | |
3. | Наименование организации (на русском языке) | |
4. | Вид организации | |
5. | Идентификационный номер налогоплательщика | |
6. | МФО банка организации | |
7. | SWIFT банка организации | |
8. | Место, в котором зарегистрирована организация (область, район) | |
9. | Полный адрес организации | |
10. | Номер телефона организации | |
11. | Адрес электронной почты организации | |
II. Сведения об ответственном сотруднике (ответственном лице) организации: | ||
1. | Персональный идентификационный номер физического лица | |
2. | Ф.И.О. сотрудника | |
3. | Адрес электронной почты сотрудника | |
4. | Номер телефона сотрудника | |
5. | Адрес проживания | |
6. | Должность сотрудника | |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 5
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИНФОРМАЦИЯ,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishуказываемая в анкете клиента
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. Сведения, полученные в ходе идентификации клиента и бенефициарного собственника клиента в соответствии с приложениями 2 или 3 к Правилам внутреннего контроля для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Сведения о бенефициарном собственнике клиента.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. Отметка о том, что клиент является высокопоставленным должностным лицом (членом его семьи или лицом, близким к публичному должностному лицу).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4. Сведения об уровне риска, включая основания оценки риска.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5. Результаты дополнительных мер, осуществленных ответственным лицом в процессе идентификации клиента.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6. Дата установления деловых отношений с клиентом и продолжительность периода обслуживания.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7. Сведения о видах, объеме и стоимости оказанных услуг.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish8. Дата заполнения анкеты клиента и внесения в нее изменений.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish9. Фамилия, имя, отчество, должность и действующий номер телефона сотрудника, ответственного за работу с клиентом.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish10. Фамилия, имя, отчество и должность сотрудника, заполнившего анкету клиента (в том числе подпись сотрудника для анкеты клиента, заполненной на бумажном носителе).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11. Иные сведения, определяемые правилами внутреннего контроля.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 2
к постановлению Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 3 июня 2026 года № 3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 1 июня 2026 года № 25
к постановлению Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 3 июня 2026 года № 3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 1 июня 2026 года № 25
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПЕРЕЧЕНЬ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish ведомственных нормативно-правовых актов, признаваемых утратившими силу
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. Постановление Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 13 октября 2009 года № № 104 и 41 «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков и страховых посредников» (рег. № 2036 от 3 ноября 2009 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2009 г., № 45, ст. 494).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Постановление Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 14 «О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников» (рег. № 2036-1 от 28 мая 2010 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2010 г., № 22, ст. 176).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. Постановление Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 18 марта 2015 года № № 25, 7 «О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников» (рег. № 2036-2 от 6 апреля 2015 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2015 г., № 14, ст. 172).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4. Постановление Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 «О внесении изменений и дополнений в постановление «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников»» (рег. № 2036-3 от 26 июня 2021 года) (Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/0601).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5. Пункт 103 Изменений, вносимых в некоторые ведомственные нормативно-правовые акты, принятые министерствами, государственными комитетами и ведомствами, утвержденных приказом министра юстиции Республики Узбекистан от 30 ноября 2021 года № 20-мх (рег. № 3338 от 30 ноября 2021 года) (Национальная база данных законодательства, 30.11.2021 г., № 10/21/3338/1117).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6. Пункт 25 Изменений, вносимых в некоторые ведомственные нормативно-правовые акты, утвержденных приказом министра юстиции Республики Узбекистан от 25 декабря 2024 года № 34-мх (рег. № 3595 от 27 декабря 2024 года) (Национальная база данных законодательства, 28.12.2024 г., № 10/24/3595/1086).
(Национальная база данных законодательства, 14.07.2026 г., № 10/26/3898/0729)