Hujjatga taklif yuborish
Audioni tinglash
Hujjat elementidan havola olishПостановление
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishМИНИСТЕРСТВА ФИНАНСОВ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishО ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ОТ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА ДЛЯ СТРАХОВЩИКОВ И СТРАХОВЫХ ПОСРЕДНИКОВ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 28 мая 2010 г., регистрационный № 2036-1]
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish
Комментарий LexUzHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ соответствии с законами Республики Узбекистан «О страховой деятельности» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2002 г., № 4-5, ст. 68) и «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2004 г., № 9, ст. 160) Министерство финансов и Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. Внести изменения и дополнения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников, утвержденные постановлением Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан 13 октября 2009 года №№ 104, 41 (рег. № 2036 от 3 ноября 2009 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2009 г., № 45, ст. 494), согласно приложению.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении десяти дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Узбекистан.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishМинистр финансов Р. АЗИМОВ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishг. Ташкент,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish21 мая 2010 г.,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish№ 44
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНачальник Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре З. ДУСАНОВ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishг. Ташкент,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish21 мая 2010 г.,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish№ 14
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ
к постановлению Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 41
к постановлению Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 41
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИзменения и дополнения, вносимые в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. В пункте 1:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishабзац второй изложить в следующей редакции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«бенефициарный собственник — физическое лицо, которое в конечном итоге владеет правами собственности или реально контролирует клиента и (или) лицо, в чьих интересах совершается операция с денежными средствами или иным имуществом;»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishабзац четвертый изложить в следующей редакции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«клиент — физическое или юридическое лицо, обратившееся к страховщику или страховому посреднику с заявлением об осуществлении операции с денежными средствами или иным имуществом;».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. В пункте 3:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдополнить абзацем десятым следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«применение необходимых мер в целях уделения особого внимания пресечению угрозы использования услуг организации для совершения правонарушения, в частности, легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и (или) финансирования терроризма, с помощью новейших технологий, повышающих степень анонимности;»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishабзац десятый считать абзацем одиннадцатым.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. Пункт 5 дополнить предложением следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«При этом система внутреннего контроля должна предусматривать также деятельность обособленных подразделений организации (дочерние подразделения, представительства, филиалы, отделения и др. — при наличии таковых), расположенных как на территории Республики Узбекистан, так и за ее пределами, по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма.».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4. Дополнить пунктами 5-1 и 5-2 следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«5-1. Организация обязана:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishуделять внимание соблюдению ее зарубежными обособленными подразделениями, находящимися в странах, которые не выполняют или недостаточно выполняют международные требования по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, международных стандартов в этой сфере;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishтребовать от своих зарубежных обособленных подразделений информировать головной офис в случае невозможности применения соответствующих мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, из-за имеющегося запрета законодательством страны, в которой находятся такие обособленные подразделения. В свою очередь, организация должна уведомлять об этом Министерство финансов и Департамент;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпринять меры по недопущению злоупотребления технологическими достижениями в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и (или) финансирования терроризма.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5-2. Зарубежные обособленные подразделения организаций при осуществлении мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма должны соблюдать требования страны, в которой они находятся. В случае, если эти требования отличаются от требований законодательства Узбекистана, то применяются более высокие стандарты в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма.».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5. Дополнить пунктом 6-1 следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«6-1. Порядок взаимодействия сотрудников подразделений организации с ответственным лицом — руководителем структурного подразделения или его работниками устанавливается внутренними документами организации.».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6. Пункт 9 дополнить абзацем пятым следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«осуществляет сбор, оформление, хранение, обеспечивает конфиденциальность соответствующей информации (материалов, документов и др.), полученной в результате осуществления внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishабзац пятый считать абзацем шестым.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7. Пункт 11 дополнить абзацем пятым следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«письменно фиксировать результаты и выводы надлежащей проверки по всем сложным, необычно крупным операциям, а также по всем необычным схемам совершения операций, не имеющих явной или видимой экономической или законной цели, которые приобщаются к материалам надлежащей проверки клиента;»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishабзацы пятый—седьмой считать соответственно абзацами шестым — восьмым.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish8. Пункт 13 дополнить абзацем четвертым следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«изучение методов и современной техники противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishабзацы четвертый—шестой считать соответственно абзацами пятым — седьмым.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish9. Пункт 14 дополнить абзацем четвертым следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«изучение методов и современной техники противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishабзацы четвертый—шестой считать соответственно абзацами пятым — седьмым.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish10. В пункте 16:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishабзацы второй—четвертый исключить;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishабзацы пятый—седьмой считать соответственно абзацами вторым — четвертым;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдополнить абзацем следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«Меры по надлежащей проверке клиентов также осуществляются в отношении клиентов, имеющих гражданско-правовые отношения с организацией на основании действующих договоров на момент вступления в силу настоящих Правил.».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11. Дополнить пунктом 16-1 следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«16-1. Меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые организациями, обязательно включают:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпроверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует на основании соответствующих документов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishидентификацию бенефициарного собственника клиента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпроведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте и его деятельности.».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish12. Пункт 21 изложить в следующей редакции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«21. При идентификации клиента — юридического лица организация должна получить соответствующие документы о государственной регистрации, сведения о руководителях, а также сведения, указанные в учредительных документах.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри этом в случае, если от имени клиента — юридического лица в соответствии с законодательством действует физическое лицо, то организация также должна получить данные по идентификации такого физического лица.».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13. Дополнить пунктами 22-1, 22-2 и 22-3 следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«22-1. При идентификации клиента и (или) бенефициарного собственника организация обязана сверять полученную информацию с перечнем лиц, которые участвуют или подозреваются в участии в легализации доходов, полученных от преступной деятельности и террористической деятельности, а также с перечнем государств, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, формируемых и предоставляемых организациям Департаментом в порядке, установленном законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish22-2. Осуществление повторной идентификации клиента и (или) бенефициарного собственника не является обязательным, если этот клиент и (или) бенефициарный собственник ранее были идентифицированы организацией в соответствии с настоящими Правилами.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish22-3. Не требуется проведение мер надлежащей проверки клиентов в отношении органов государственной власти и управления.».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish14. Пункт 23 изложить в следующей редакции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«23. Организация отказывает клиентам в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом при:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishотсутствии по своему местонахождению (почтовому адресу) органа управления клиента или лица, действующего в соответствии с законодательством от имени клиента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishотсутствии по своему постоянному или временному местожительству (согласно паспортным данным) клиента — физического лица;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпредставлении заведомо недостоверных документов или непредставлении документов, запрашиваемых организацией в соответствии с законодательством;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishневозможности завершить меры по надлежащей проверке клиента и (или) бенефициарного собственника;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв иных случаях, предусмотренных законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри этом такие операции признаются подозрительными и организация обязана в порядке, установленном законодательством, сообщить о них в Департамент.».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish15. Раздел V дополнить пунктами 30-1, 30-2, 30-3, 30-4, 30-5 и 30-6 следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«30-1. Организация запрашивает и собирает информацию и документы, необходимые для осуществления внутреннего контроля, по каждой операции, в том числе по операциям, не признанным по результатам надлежащей проверки подозрительными.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish30-2. Организация формирует информацию и документы, полученные в ходе осуществления внутреннего контроля, с учетом особенностей своего функционирования, основных направлений деятельности, а также на основании настоящих Правил и внутренних документов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish30-3. В случае возникновения сомнений в достоверности представленных копий документов или другой необходимости организация вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish30-4. Вся информация и документы, полученные в ходе осуществления надлежащей проверки, должны быть доступны работникам организации, осуществляющим идентификацию клиента, для проверки информации о клиенте.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish30-5. Данные об операциях с денежными средствами или иным имуществом должны быть оформлены таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно восстановить детали операции.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish30-6. Сведения, полученные в результате надлежащей проверки и идентификации клиента, должны обновляться ежегодно, в случаях установления с клиентом деловых отношений на срок более 1 года, а также по мере изменения какой-либо информации о клиенте или характере установленных с ним деловых отношений.».
(Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2010 г., № 22, ст. 176)