Предложения по документу
Прослушать аудио
Получить ссылку из элемента документаПОСТАНОВЛЕНИЕ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНАЦИОНАЛЬНОГО АГЕНТСТВА ПЕРСПЕКТИВНЫХ ПРОЕКТОВ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С ЭКОНОМИЧЕСКИМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С ЭКОНОМИЧЕСКИМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОб утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 13 июля 2026 г. Регистрационный № 3898]
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ соответствии с Законами Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и «О страховой деятельности», постановлениями Президента Республики Узбекистан от 2 сентября 2023 года № ПП-291 «О дополнительных мерах по развитию рынка капитала» и от 1 марта 2024 года № ПП-108 «О комплексных мерах по дальнейшему развитию рынка страховых услуг» Национальное агентство перспективных проектов Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. Утвердить Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников согласно приложению № 1.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Признать утратившими силу некоторые ведомственные нормативно-правовые акты согласно приложению № 2.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. Настоящее постановление вступает в силу через три месяца со дня его официального опубликования.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДиректор Национального агентства перспективных проектов Д. ЛИ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаг. Ташкент,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3 июня 2026 г.,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа№ 3
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНачальник Департамента по борьбе с экономическими преступлениями Ж. ХАТАМОВ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаг. Ташкент,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1 июня 2026 г.,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа№ 25
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 1
к постановлению Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 3 июня 2026 года № 3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 1 июня 2026 года № 25
к постановлению Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 3 июня 2026 года № 3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 1 июня 2026 года № 25
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРАВИЛА
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавнутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНастоящие Правила определяют порядок организации и осуществления внутреннего контроля страховщиками (перестраховщиками) и страховыми посредниками в целях противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТребования настоящих Правил распространяются на страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников. При этом к страховым агентам применяются требования, установленные настоящими Правилами для сотрудников страховщиков (перестраховщиков).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаГлава 1. Общие положения
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. В настоящих Правилах используются следующие основные понятия:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документабенефициарный собственник — физическое лицо (лица), осуществляющее(ие) конечный контроль над клиентом либо прямо или косвенно владеющее(ие) его имуществом, а также физическое лицо, в интересах которого осуществляется операция с денежными средствами или иным имуществом;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавнутренний контроль — деятельность страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников по надлежащей проверке клиента, управлению рисками легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, выявлению подозрительных операций, а также операций, участниками которых являются лица, участвующие или подозреваемые в участии в террористической деятельности, финансировании терроризма или финансировании распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавнутренние правила — внутренний документ, регламентирующий порядок организации и осуществления внутреннего контроля страховщиками (перестраховщиками) и страховыми посредниками, в том числе их филиалами;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасистема внутреннего контроля — совокупность действий ответственного лица, а также страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников, направленных на достижение целей и выполнение задач, определенных настоящими Правилами и внутренними документами;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документагосударства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения — государства и территории, определенные в официальных заявлениях Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, которые представляют угрозу международной финансовой системе и у которых система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, имеет стратегические недостатки;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаидентификация клиента — установление данных о клиентах на основе предоставленных ими документов, дополнительно подтвержденных сведений, доступных в открытых источниках и базах данных в целях осуществления надлежащей проверки клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаидентификация бенефициарного собственника клиента — определение собственника клиента или контролирующего его юридического лица путем изучения структуры собственности и управления на основании учредительных документов, определенных актами законодательства (устава и (или) учредительного договора, положения);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаиностранная структура без образования юридического лица — организационная структура, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства без образования юридического лица и имеющая право осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных бенефициаров (фонды, партнерства, товарищества, трасты, иные формы осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаклиент — физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами страховщика (перестраховщика) или страхового посредника по осуществлению операции с денежными средствами или иным имуществом;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапубличные должностные лица — лица, назначаемые или избираемые постоянно, временно или по специальному полномочию, выполняющие организационно-распорядительные функции и уполномоченные на совершение юридически значимых действий в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе, в том числе военных структурах иностранного государства либо в международной организации, а также высокопоставленные руководители предприятий иностранных государств, известные политики и известные члены политических партий иностранных государств (включая бывших);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документалица, близкие к публичным должностным лицам — лица, которые непосредственно связаны с публичными должностными лицами по социальным и профессиональным признакам;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документалицо, участвующее или подозреваемое в участии в террористической деятельности — юридическое или физическое лицо, которое участвует или подозревается в участии в террористической деятельности, юридическое или физическое лицо, которое прямо или косвенно является собственником или контролирует организацию, осуществляющую или подозреваемую в осуществлении террористической деятельности, а также юридическое лицо, которое находится в собственности или под контролем физического лица либо организации, осуществляющих или подозреваемых в осуществлении террористической деятельности;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документалицо, участвующее или подозреваемое в участии в распространении оружия массового уничтожения — физическое или юридическое лицо, определенное соответствующими резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций и иными международно-правовым актами, признанными Республикой Узбекистан, направленными на предотвращение распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документанадлежащая проверка клиента — проведение на постоянной основе проверки клиента и лиц, от имени которых он действует, идентификации бенефициарного собственника клиента, а также изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о нем и его деятельности;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаорганизация — лицо, осуществляющее деятельность страховщика (перестраховщика) или страхового посредника в порядке, установленном законодательными актами;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаоперации, подлежащие сообщению — совершаемые и подготавливаемые операции с денежными средствами или иным имуществом, признанные организацией подозрительными в ходе проведения внутреннего контроля;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаоффшорная зона — государства и территории, предоставляющие льготный налоговый режим и (или) не предусматривающие раскрытие и представление информации при проведении финансовых операций;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПеречень — перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения, формируемый специально уполномоченным государственным органом на основании сведений, представляемых государственными органами, осуществляющими борьбу с терроризмом, распространением оружия массового уничтожения, и другими компетентными органами Республики Узбекистан, а также сведений, полученных по официальным каналам от компетентных органов иностранных государств и международных организаций;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаподозрительная операция — операция с денежными средствами или иным имуществом, находящаяся в процессе подготовки, совершения или уже совершенная, в отношении которой в соответствии с критериями и признаками, установленными настоящими Правилами, возникли подозрения о ее осуществлении с целью легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаприостановление операции — приостановление исполнения поручений клиента о переводе, конверсии, передаче во владение и пользование другим лицам денежных средств или иного имущества, а также совершении других юридически значимых действий;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документазамораживание денежных средств или иного имущества — запрет на перевод, конверсию, распоряжение или перемещение денежных средств или иного имущества;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документариск — риск совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаспециально уполномоченный государственный орган — Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документатретья сторона — организации, оказывающие услуги по подтверждению подлинности персональных данных, предоставленных компетентными государственными органами Республики Узбекистан или иностранного государства;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаучастники операции — клиенты (в том числе учредители, акционеры и иные участники), их представители, а также партнеры клиента, участвующие в операции.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Целями внутреннего контроля являются:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаэффективное выявление и пресечение операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на легализацию доходов, полученных от преступной деятельности, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документанедопущение умышленного или неумышленного вовлечения организации в преступную деятельность;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавыявление, оценка, документальное фиксирование и снижение рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в деятельности организации;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобеспечение неукоснительного соблюдения организацией требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. Задачами внутреннего контроля (независимо от того, заключает ли страховщик договоры страхования с участием страхового агента или без его участия) являются:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавыявление, оценка, документальное фиксирование своих рисков и принятие соответствующих мер по их снижению;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаосуществление мер по надлежащей проверке клиентов в соответствии с законодательными актами, настоящими Правилами и внутренними правилами организации;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаидентификация бенефициарных собственников, принятие возможных мер по изучению их личности и определение источника денежных средств или иного имущества, используемых при осуществлении операций;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавыявление подозрительных операций в порядке, установленном настоящими Правилами и внутренними правилами;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасвоевременное представление в специально уполномоченный государственный орган информации (документов) о подозрительных операциях, выявленных в ходе осуществления внутреннего контроля и подлежащих сообщению;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаосуществление углубленного мониторинга операций, совершаемых публичными должностными лицами, членами их семей и лицами, близкими к публичным должностным лицам;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавыявление среди участников операции лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения, путем сверки с Перечнем;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасвоевременное исполнение запросов специально уполномоченного государственного органа о предоставлении дополнительной информации, а также его предписаний о приостановлении операций клиентов с денежными средствами или иным имуществом;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаприостановление операций лиц, включенных в Перечень, и (или) приостановление операций с их денежными средствами или иным имуществом;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобеспечение конфиденциальности информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобеспечение хранения информации об операциях, а также идентификационных данных и материалов, относящихся к надлежащей проверке клиентов, в течение сроков, установленных законодательными актами;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаоперативное и систематическое обеспечение руководства организации достоверной информацией и материалами, необходимыми для принятия соответствующих решений;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаприменение необходимых мер, направленных на предотвращение угрозы использования услуг организации для совершения противоправных действий, в частности легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения, с использованием новых технологий, повышающих анонимность операций;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаформирование базы данных о подозрительных операциях или попытках их совершения, а также об участниках операций, совершивших подозрительные операции, а также взаимный обмен такой информацией с государственными органами и другими организациями в соответствии с законодательными актами;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавыявление по запросам из клиентской базы лиц, причастных к финансированию террористической деятельности и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения, путем сверки с Перечнем.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаГлава 2. Организация системы внутреннего контроля
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4. Система внутреннего контроля организуется с учетом особенностей функционирования организации, основных направлений деятельности, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями. При этом система внутреннего контроля должна предусматривать также деятельность обособленных подразделений организации (дочернее подразделение, представительство, филиал, отделение и др.), расположенных как на территории Республики Узбекистан, так и за ее пределами, по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5. В целях организации системы внутреннего контроля приказом руководителя организации из числа заместителей руководителя назначается лицо, ответственное за соблюдение настоящих Правил (далее — ответственное лицо).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОтветственное лицо подотчетно непосредственно руководителю организации и осуществляет свою деятельность независимо от других структурных подразделений организации, при этом совмещение должностей не допускается.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6. Организация ежегодно не позднее 10 января представляет в Национальное агентство перспективных проектов Республики Узбекистан (далее — Агентство) посредством средств почтовой связи или в электронной форме сведения об ответственном(ых) лице(ах) и информацию о выполнении требований настоящих Правил в соответствии с приложением № 1 к настоящим Правилам.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ случае изменения ответственного лица организация обязана представить сведения о вновь назначенном ответственном лице не позднее рабочего дня, следующего за днем его назначения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОрганизация обязана в течение одного месяца после получения лицензии в установленном порядке обеспечить назначение ответственного лица и направить сведения об ответственном лице в Агентство в порядке, установленном выше.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАгентство ежегодно не позднее 20 января представляет в специально уполномоченный государственный орган списки ответственных лиц, полученные от организаций, и обеспечивает уведомление специально уполномоченного государственного органа об изменениях в указанных списках в течение пяти рабочих дней.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7. Организация обязана:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документауделять внимание соблюдению ее зарубежными обособленными подразделениями, находящимися в странах, которые не выполняют или недостаточно выполняют международные требования по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, международных стандартов в этой сфере;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документатребовать от своих зарубежных обособленных подразделений информировать головной офис в случае невозможности применения соответствующих мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, из-за имеющегося запрета законодательством страны, в которой находятся такие обособленные подразделения. В свою очередь, организация должна уведомлять об этом Агентство и специально уполномоченный государственный орган;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапринимать меры, направленные на предотвращение использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8. Организации обязаны разработать и утвердить правила внутреннего контроля, исходя из требований настоящих Правил, предусматривающие:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапорядок реализации мер по выявлению, оценке, мониторингу, снижению и документированию рисков;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаправила проведения надлежащей проверки клиентов и их бенефициарных собственников, а также осуществления постоянного мониторинга операций клиентов;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапорядок оформления необходимой информации и обеспечения ее конфиденциальности;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапорядок выявления подозрительных операций, а также подготовки и направления сообщений о таких операциях в специально уполномоченный государственный орган;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапорядок выявления операций лиц, включенных в Перечень, а также незамедлительного, без предварительного уведомления, приостановления указанных операций (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет юридического или физического лица) и (или) замораживания денежных средств или иного имущества;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документатребования к назначению, подготовке и обучению кадров, включая требования к их деловой репутации и квалификации;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документамеры, направленные на предотвращение использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапорядок установления деловых отношений с публичными должностными лицами, членами их семей и лицами, близкими к публичным должностным лицам, а также осуществления мониторинга проводимых такими лицами операций;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапорядок ведения учета клиентов, отнесенных к категории высокого уровня риска, а также мониторинга операций таких клиентов;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документамеры по своевременному исполнению запросов специально уполномоченного государственного органа о предоставлении дополнительной информации и его предписаний о приостановлении операций клиентов, связанных с денежными средствами или иным имуществом;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапорядок взаимодействия ответственного лица со страховыми агентами по вопросам внутреннего контроля;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаиные положения, не противоречащие законодательству.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа9. В случае если под контролем организации или в сфере ее значительного влияния находятся одна или несколько организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, внутренние правила должны разрабатываться на основе группового подхода и включать:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаправила и процедуры обмена информацией, необходимой для управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и (или) финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также для проведения надлежащей проверки клиентов;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобеспечение на уровне группы соответствия функций комплаенс-контроля, аудита и (или) противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобеспечение получения от филиалов и дочерних предприятий сведений об их клиентах, счетах и операциях в случаях, необходимых для целей противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобеспечение надлежащей защиты конфиденциальности и использования информации.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа10. Внутренние правила организаций должны соответствовать требованиям законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, настоящих Правил, а также составляться с учетом выявленных рисков и их оценки. Внутренние правила, а также вносимые в них изменения и дополнения утверждаются руководителем организации.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа11. Зарубежные обособленные подразделения организаций (при их наличии) при осуществлении мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения должны соблюдать требования законодательства страны, в которой они находятся. В случае, когда данные требования отличаются от требований законодательства Республики Узбекистан, они должны применять международные стандарты в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа12. Организация с учетом особенностей своей организационной структуры может создать или определить отдельное структурное подразделение по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, возглавляемое ответственным лицом.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаУказанное структурное подразделение осуществляет деятельность на основании положения, утверждаемого в соответствии с внутренними документами организации, которое должно отражать следующие требования к структурному подразделению:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документацели и задачи;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаспособы обеспечения его независимости от других подразделений организации;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапорядок взаимодействия с руководством организации, наблюдательным советом, правлением и комитетами, другими подразделениями организации, включая службу внутреннего аудита, зарубежными обособленными подразделениями, а также со страховыми агентами;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаправа на получение информации, необходимой для выполнения своих функций, а также обязанность других подразделений организации, дочерних предприятий, зарубежных обособленных подразделений и страховых агентов (для страховщика) взаимодействовать по вопросам предоставления такой информации;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапорядок представления полученной информации руководителю организации, а при необходимости наблюдательному совету;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобязанность представлять руководителю организации отчет по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапорядок проведения изучения случаев нарушения требований законодательства и внутренних правил;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобязанность консультировать руководство организации по вопросам законодательства, а также информировать его об изменениях в данной сфере;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаквалификационные требования и порядок отбора работников организации;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобязанность работников структурного подразделения регулярно (не реже одного раза в год) проходить обучение на специальных курсах повышения квалификации.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа13. Порядок взаимодействия работников структурных подразделений организации с ответственным лицом (руководителем структурного подразделения и его работниками) определяется внутренними документами организации.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа14. К ответственному лицу и (или) работникам структурного подразделения по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (при наличии структурного подразделения) предъявляются требования к деловой репутации и квалификации, предусмотренные настоящим пунктом.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТребования к деловой репутации включают:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаотсутствие непогашенной или неснятой судимости за совершение преступлений в сфере экономики, преступлений против порядка управления, а также преступлений, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаотсутствие фактов причастности к совершению действий и (или) бездействию, повлекших ухудшение экономического положения организации, финансовой (кредитной) организации, ее банкротство либо отзыв лицензии.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКвалификационными требованиями являются:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) для ответственного лица — руководителя структурного подразделения:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаналичие высшего образования и стажа работы на руководящих должностях в сфере страхования не менее двух лет, а при отсутствии высшего образования — стажа работы в данной сфере не менее трех лет (за исключением стажа работы на должностях технического и обслуживающего персонала);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документазнание законодательства Республики Узбекистан в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также международных стандартов в данной сфере и особенностей деятельности организации;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) для работников структурного подразделения:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаналичие высшего образования и стажа работы в сфере страхования не менее двух лет, за исключением стажа работы на должностях технического и обслуживающего персонала, а при отсутствии высшего образования — стажа работы в данной сфере не менее трех лет (за исключением стажа работы на должностях технического и обслуживающего персонала);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документазнание особенностей деятельности организации.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа15. Ответственное лицо выполняет следующие функции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаорганизует внедрение и осуществление процесса внутреннего контроля и надлежащей проверки клиентов в соответствии с настоящими Правилами;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаисходя из особенностей деятельности организации разрабатывает программы мероприятий по осуществлению внутреннего контроля и вносит их на утверждение руководителю организации;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобеспечивает своевременное направление в специально уполномоченный государственный орган сообщений о подозрительных операциях и попытках их совершения, а также исполнение запросов специально уполномоченного государственного органа о предоставлении дополнительной информации и его предписаний о приостановлении операций клиентов с денежными средствами или иным имуществом;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаосуществляет сбор, оформление и хранение соответствующей информации (материалов, документов и др.), полученной по результатам осуществления внутреннего контроля, а также обеспечивает ее конфиденциальность;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаустраняет недостатки, выявленные в деятельности организации в ходе проведения Агентством совместно со специально уполномоченным государственным органом проверок, а также осуществляет мониторинг организации системы внутреннего контроля.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа16. Ответственное лицо имеет следующие права:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаистребовать от руководителей и сотрудников своей организации организационно- распорядительные, бухгалтерские и иные документы, необходимые для целей осуществления внутреннего контроля;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаснимать копии с полученных документов, получать копии файлов и других записей, хранящихся в электронных базах данных, локальных вычислительных сетях и автоматизированных компьютерных системах организации для целей осуществления внутреннего контроля;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавносить руководству предложения по дальнейшим действиям в отношении операции, подлежащей сообщению (в том числе по приостановлению проведения операции в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОтветственные лица могут иметь и иные права в соответствии с законодательством.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа17. Ответственное лицо обязано:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапринимать необходимые меры в пределах своих полномочий для достижения целей и выполнения задач, возложенных настоящими Правилами и внутренними правилами;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапринимать меры по проведению надлежащей проверки клиентов, включая осуществление постоянного мониторинга, обеспечение идентификации и сверки с Перечнем;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапонимать деятельность (бизнес) клиента, структуру его собственности и управления;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапринимать соответствующие меры по выявлению, идентификации бенефициарных собственников и проверке их личности;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документафиксировать в письменной или электронной форме результаты и выводы надлежащей проверки по всем сложным, необычным и крупным операциям, а также по схемам осуществления операций, явно не имеющих экономической или законной цели, которые приобщаются к материалам надлежащей проверки клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапередавать в специально уполномоченный государственный орган, в установленном порядке, сообщения о подозрительных операциях и попытках их осуществления;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасвоевременно исполнять предписания специально уполномоченного государственного органа о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом клиентов;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаучаствовать в учебных курсах по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и доводить информацию, полученную на учебных курсах, до сведения работников организации;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаосуществлять соответствующие меры по выявлению и оценке рисков, документировать такие риски и принимать меры по их снижению;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобеспечивать сохранность и возврат документов, полученных в процессе осуществления внутреннего контроля;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасоблюдать конфиденциальность полученной информации;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаисполнять иные обязанности в соответствии с законодательством.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа18. Положения пунктов 15 — 17 настоящих Правил распространяются и на работников структурного подразделения по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (при его наличии).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа19. Ответственное лицо должно проходить обучение на специальных учебных курсах на регулярной основе, не реже одного раза в год.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОбучение должно проводиться по следующим направлениям:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаознакомление с законодательством о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаизучение методов и современных способов противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапрактические занятия по осуществлению внутреннего контроля;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаучастие (по возможности) в конференциях, семинарах и иных мероприятиях (в том числе международных), посвященных проблемам противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа20. Обучение и повышение квалификации остальных работников организации проводятся ответственным лицом на регулярной основе, не реже одного раза в год.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОбучение проводится исходя из их должностных обязанностей по следующим направлениям:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаознакомление работников с законодательством о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаизучение методов и современных способов противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапрактические занятия по осуществлению внутреннего контроля;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОбучение проводится исходя из того, что основным условием успешного осуществления организацией внутреннего контроля является непосредственное участие каждого работника в рамках его компетенции в данном процессе.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа21. Организация ежегодно не позднее 1 февраля представляет в Агентство отчет о результатах своей деятельности по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа22. Организации обязаны принимать меры по надлежащей проверке клиентов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаМеры по надлежащей проверке клиентов применяются ко всем новым клиентам, а также в отношении существующих клиентов, исходя из уровня риска.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНадлежащая проверка клиента должна осуществляться:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапри заключении договора личного страхования или договора сострахования — в отношении клиента, застрахованного лица, выгодоприобретателя и бенефициарного собственника;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапри осуществлении разовых операций (сделок), сумма которых превышает эквивалент 15 000 долларов США на день проведения операции;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапри заключении договора перестрахования — в отношении клиента и бенефициарного собственника;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапри заключении соглашения о сотрудничестве в области страхования или перестрахования, агентского соглашения, договора о размещении (вложении) средств, связанных с осуществлением деятельности организации, а также иных хозяйственных или гражданско-правовых договоров — в отношении клиента и бенефициарного собственника.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри этом, если клиент является нерезидентом Республики Узбекистан, то необходимо также выявить информацию об участии государства, на территории которого осуществляет деятельность или проживает клиент, в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОснованием для надлежащей проверки клиентов также могут быть:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаналичие любых подозрений на причастность проводимых операций для целей легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаналичие сомнений в подлинности и достоверности ранее полученных данных для идентификации.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа23. Меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые организациями, обязательно включают:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаидентификацию и верификацию клиента с использованием надежных источников информации и документов (при этом могут использоваться услуги третей стороны);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапроверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует, на основании соответствующих документов;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаидентификацию бенефициарного собственника клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаизучение цели и характера установленных деловых отношений;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапроведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте, изучения целей и характера его деятельности, а также источников происхождения денежных средств или иного имущества.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри отсутствии возможности идентифицировать бенефициарного собственника клиента, организация должна идентифицировать руководителя клиента.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа24. Помимо применения указанных в пункте 23 настоящих Правил мер по надлежащей проверке клиента, организация в отношении публичных должностных лиц, членов их семей и лиц, близким к публичным должностным лицам, выступающих в качестве участника операции или бенефициарного собственника клиента, должна:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаприменять соответствующие меры для проверки сведений о статусе публичного должностного лица и определения источника денежных средств или иного имущества по операции;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаустанавливать деловые отношения (или продолжать для существующих клиентов) с публичным должностным лицом только с разрешения руководителя (заместителя) организации;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаосуществлять постоянный мониторинг деловых отношений.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОрганизация, в случае невозможности применения мер по надлежащей проверке клиента, обязана отказать во вступлении в деловые отношения с клиентом и (или) прекратить уже имеющиеся, а также направить сообщение о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ исключительных случаях, если принятие мер по надлежащей проверке клиента в отношении существующего клиента, по которому имеются обоснованные подозрения в его причастности к легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, может привести к тому, что клиент будет осведомлен о принятии в отношении него мер по надлежащей проверке клиента, допускается направление сообщения о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган без принятия мер по надлежащей проверке клиента.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа25. Организации обязаны принимать усиленные меры надлежащей проверки в случае, если одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, либо в оффшорной зоне, а также в отношении клиентов, отнесенных к категории высокого уровня риска.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа26. Усиленные меры по надлежащей проверке клиента включают:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасбор и документирование дополнительной подтвержденной информации о клиенте из открытых источников и баз данных, а также более частое обновление и верификацию сведений о клиенте и его бенефициарном собственнике;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаполучение от клиента информации об источнике его денежных средств;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаполучение информации о причинах заключения договора страхования или ранее заключенных договоров страхования;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапроведение мониторинга деловых отношений с клиентом путем анализа заключенных с ним договоров страхования.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа27. Меры по надлежащей проверке клиентов осуществляются на основании сведений и документов, представленных клиентом, а также информации, полученной из открытых источников.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВсе документы, представленные клиентом, должны быть действительными по состоянию на дату их представления.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа28. Надлежащая проверка клиентов должна осуществляться на всех этапах совершения операций.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДля установления бенефициарного собственника организация обязана определить, действует ли клиент от имени другого лица, и затем принять меры по идентификации и надлежащей проверке личности лица, от имени которого действует клиент.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНаряду с идентификацией клиента или бенефициарного собственника необходимо проверить их полномочия на совершение операции с использованием документов, представляемых ими в соответствии с законодательством. При этом меры по идентификации бенефициарного собственника или выгодоприобретателя должны быть приняты до осуществления выплат по договорам страхования.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа29. При оказании публичным должностным лицам страховых услуг по страхованию жизни организация должна осуществлять меры по надлежащей проверке клиентов и идентификации выгодоприобретателя, указанного в договоре страхования.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ любом случае идентификация выгодоприобретателя осуществляется до выплаты страхового возмещения (страховой выплаты).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ случаях, связанных с договорами (страховыми полисами) страхования жизни, организации должны принимать разумные меры для установления бенефициарных собственников. Такие меры должны приниматься не позднее момента осуществления страхового возмещения (страховой выплаты).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ случаях выявления высокого риска организация до выплаты страхового возмещения (страховой выплаты) должна уведомить руководство, провести углубленную проверку всех деловых отношений со страхователем, а также направить в специально уполномоченный государственный орган сообщение о подозрительной операции (при наличии такой операции).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа30. При обращении клиента с целью заключения договора на предоставление услуг организация обязана:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаидентифицировать клиента и (или) выгодоприобретателя по операции в соответствии с требованиями настоящих Правил и актов законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаизучить ранее проводившиеся операции данного клиента в течение прошлого отчетного периода (месяца, квартала, полугодия, года), если сведения о таких операциях имеются в распоряжении;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаопределить вид операции и степень ее соответствия целям и видам деятельности, установленным в учредительных документах клиента, являющегося юридическим лицом;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаопределить вид операции и степень ее соответствия целям и видам деятельности, указанным в свидетельстве о государственной регистрации клиента, являющегося физическим лицом.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа31. Идентификация клиента и бенефициарного собственника клиента осуществляется на основании сведений, указанных в приложениях № 2 и 3 к настоящим Правилам, а также документов и других необходимых сведений, являющихся основанием для совершения операций и иных сделок.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа32. Идентификация клиента — физического лица осуществляется на основании документа (паспорта, идентификационной ID-карты или приравненного к нему документа), удостоверяющего его личность.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ случае если физическое лицо является индивидуальным предпринимателем, должно быть изучено также его свидетельство о государственной регистрации.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри идентификации клиента в обязательном порядке принимаются также унифицированные цифровые сервисы вышеуказанных документов, внедренные на Едином портале интерактивных государственных услуг Республики Узбекистан и в мобильном приложении «Социальная карта».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа33. При идентификации и (или) надлежащей проверке клиента, являющегося юридическим лицом, должны быть проверены сведения о его государственной регистрации, данные о его руководителях, а также сведения, указанные в учредительных документах.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПолучение указанных сведений осуществляется через автоматизированную систему государственной регистрации и постановки на учет субъектов предпринимательства либо непосредственно от клиента в случае, когда получение информации из данной системы невозможно.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли от имени клиента, являющегося юридическим лицом, в соответствии с актами законодательства действует физическое лицо, организация также должна получить от клиента сведения, необходимые для идентификации данного физического лица.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа34. Организация в целях более тщательного изучения клиента, являющегося юридическим лицом, а также понимания характера его деятельности, структуры собственности и управления, должна обратить особое внимание:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасоставу учредителей (акционеров, являющихся владельцами не менее чем десяти процентов акций общества, участников) клиента, определению лиц, владеющих долей свыше 10 процентов уставного фонда (капитала) клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаструктуре органов управления клиента и их полномочиям;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаразмеру зарегистрированного уставного фонда (капитала) клиента.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа35. В отношении иностранных структур без образования юридического лица применяются требования, установленные настоящими Правилами для клиентов, являющихся юридическими лицами.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа36. Организация вправе проверять представляемую клиентом информацию посредством:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаиспользования сведений о клиенте, полученных от государственных органов и других организаций;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаизучения взаимоотношений клиента с предыдущей организацией;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасбора информации о деловой репутации клиента.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИдентификационные и другие данные, необходимые для проведения надлежащей проверки клиента, должны обновляться организацией не реже одного раза в год.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа37. Осуществление повторной идентификации клиента и (или) бенефициарного собственника не является обязательным, если этот клиент и (или) бенефициарный собственник ранее были идентифицированы организацией в соответствии с настоящими Правилами.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа38. Не требуется осуществление мер надлежащей проверки клиентов в отношении органов государственной власти и управления.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа39. Организация отказывает клиентам в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом в случае:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаотсутствия по своему местонахождению (почтовому адресу) органа управления клиента или лица, действующего в соответствии с законодательством от имени клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаотсутствия клиента, являющегося физическим лицом, по месту его постоянного или временного жительства (в соответствии с данными документа, удостоверяющего личность);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапредставления заведомо недостоверных документов или непредставлении документов, запрашиваемых организацией в соответствии с законодательством;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаневозможности завершить меры по надлежащей проверке клиента и (или) бенефициарного собственника;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав иных случаях, предусмотренных законодательством.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ случае отказа клиенту в осуществлении операции организация обязана направить сообщение о таких операциях в специально уполномоченный государственный орган как о подозрительных операциях.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаГлава 4. Определение и оценка уровня риска
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа40. Организации обязаны систематически, не реже одного раза в год, осуществлять изучение, анализ и выявление возможных рисков, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также документально фиксировать результаты проведенного изучения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОрганизации должны осуществлять мониторинг уровня риска, а также разрабатывать и реализовывать меры по его снижению.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаУровень риска определяется и оценивается ответственным лицом на основании информации, представленной клиентом, критериев, установленных настоящими Правилами, и результатов надлежащей проверки клиента с учетом деятельности клиента и видов осуществляемых им операций.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании требований, установленных абзацем третьим настоящего пункта, клиенту присваивается соответствующий уровень риска (высокий или низкий) при осуществлении операций.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРезультаты оценки рисков должны быть оформлены в письменной или электронной форме и представлены в специально уполномоченный государственный орган.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа41. К категории высокого уровня риска организация обязана отнести клиентов, отвечающих изначально следующим критериям, и проявлять в отношении них повышенное внимание:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документалица, включенные в Перечень либо находящиеся в собственности или под контролем лица, включенного в Перечень, либо прямо или косвенно являющиеся собственником или контролирующие организацию, включенную в Перечень;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документалица, постоянно проживающие, находящиеся или зарегистрированные в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, либо в оффшорной зоне;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаюридические лица и индивидуальные предприниматели, фактическое местонахождение которых не соответствует сведениям, указанным в учредительных или регистрационных документах;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаорганизации, бенефициарным собственником которых являются лица, указанные в абзацах втором и (или) третьем настоящего пункта;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаклиенты, осуществляющие подозрительные операции на систематической основе (более двух раз в течение трех месяцев);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапубличные должностные лица, члены их семей и лица, близкие к публичным должностным лицам;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаиные лица, финансовые операции которых вызывают обоснованные подозрения ответственного лица.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа42. По мере изменения характера проводимых клиентом операций организация при необходимости должна пересматривать уровень риска работы с ним.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОрганизация должна уделять повышенное внимание всем сложным, необычно крупным операциям, а также всем необычным схемам совершения операций, не имеющим явной экономической или законной цели. Информация о результатах проведенных в отношении таких операций мероприятий должна представляться руководству организации.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа43. Организация должна принимать меры по недопущению использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения. В этих целях организация должна выявлять и оценивать уровни рисков, которые могут возникнуть в результате разработки новых видов услуг и новой деловой практики, а также использования новых или развивающихся технологий.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОценка таких рисков должна проводиться до внедрения новых видов услуг, новых методов работы либо до начала использования новых или развивающихся технологий.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри этом выявление и оценка указанных рисков осуществляются подразделением организации, непосредственно внедряющим новые виды услуг (новые технологии), совместно с ответственным лицом (структурным подразделением).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОрганизация должна осуществлять мониторинг таких рисков и принимать соответствующие меры по их снижению. По каждому принятому мероприятию должна представляться информация руководству организации.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаГлава 5. Критерии и признаки подозрительных операций, а также порядок их выявления
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа44. Операция с денежными средствами или иным имуществом признается подозрительной в следующих случаях:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документанемотивированный отказ в представлении клиентом сведений, запрашиваемых в соответствии со сложившейся практикой, в том числе о своем доверителе (в случае, когда клиент выступает в качестве представителя юридического или физического лица);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаизлишней озабоченности клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг, а также предложении клиентом необычно высокого вознаграждения, заведомо отличающегося от обычно оплачиваемой при оказании такого рода услуг;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаоперация не имеет явного экономического смысла и не соответствует характеру деятельности клиента, а также отсутствуют цели страхования рисков;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапредложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по расторгнутой сделке третьим лицам, в том числе на счет банка-нерезидента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавнесение клиентом в операцию (сделку) дополнений и изменений, не соответствующих обычной рабочей практике деятельности организации;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавнесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапередача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с организацией;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаневозможность осуществить связь с клиентом по указанным им контактным данным, в частности, почтовым, электронным адресам, номерам телефонов и каналам связи;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаневозможность установления контрагентов клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапредложение клиента существенно (более, чем в два раза) увеличить размер страховой суммы с соответствующим увеличением размера страховой премии по действующему договору страхования жизни, заключенному с юридическим и физическим лицами;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документачастое внесение изменений в договор страхования в связи с заменой страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документазаключение клиентом на срок до пяти лет двух и более раза в один квартал года договоров страхования жизни в пользу третьего лица;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасовершение клиентом одной или нескольких операций на общую сумму не менее 1000-кратного размера базовой расчетной величины за счет внесенных клиентом в кассу организации единовременно или по частям наличных денежных средств в размере, равном или превышающем 1000-кратный размер базовой расчетной величины за квартал одного года;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаперевод денежных средств на анонимный счет (во вклад) за границу и поступление денежных средств с анонимного счета (вклада) из-за границы;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавозврат страховой премии в результате досрочного расторжения клиентом договора добровольного страхования, если страховая премия была уплачена организацией — нерезидентом Республики Узбекистан;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавыплата страхового возмещения (страховой выплаты) одному страхователю на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер базовой расчетной величины, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную или превышающую данный размер за квартал одного года;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавыплата комиссионных вознаграждений одному страховому посреднику на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер базовой расчетной величины, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную данному размеру или превышающую данный размер за квартал одного года;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаневозможность идентификации выгодоприобретателя, указанного в договоре страхования жизни (в случае, если выгодоприобретатель является юридическим лицом — его бенефициарного собственника);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаполучение перестраховочных комиссий и тантьем от иностранных страховщиков (перестраховщиков), зарегистрированных на территории государств, не участвующих в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа45. Признание операции подозрительной осуществляется в каждом конкретном случае на основании комплексного анализа, проводимого с использованием критериев подозрительности, установленных настоящими Правилами, а также с учетом личности клиента, его деловой репутации, характера деловых отношений, оснований, целей, объема и вида сделки, способа ее осуществления, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного определения подозрительной операции.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВнутренними правилами могут быть установлены дополнительные признаки и критерии подозрительных операций.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа46. Организация вправе внедрять индикаторы раннего выявления подозрительных операций на основании методических рекомендаций, разрабатываемых Агентством по согласованию со специально уполномоченным государственным органом и носящих рекомендательный характер.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа47. После признания операции клиента подозрительной ответственное лицо обязано принять следующие меры:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобеспечение направления сообщения о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документарегистрация сведений об операции в специальном журнале;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документауделение особого внимания проведению операций с данным клиентом;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавнесение руководителю организации предложение о прекращении отношений с клиентом в соответствии с законодательством и заключенным с ним договором.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа48. Если одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, информация о такой операции также подлежит направлению в специально уполномоченный государственный орган.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа49. Сообщение о подозрительной операции направляется организацией в специально уполномоченный государственный орган не позднее одного рабочего дня с момента выявления подозрительной операции в соответствии с требованиями Положения о порядке представления информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденного постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 29 июня 2021 года № 402.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСообщение о подозрительной операции направляется в специально уполномоченный государственный орган посредством электронных систем передачи данных с использованием средств криптографической защиты информации либо через специальный адрес электронной почты, защищенный от несанкционированного доступа, либо через личный кабинет в системе приема сообщений о подозрительных операциях специально уполномоченного государственного органа.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДля получения доступа к личному кабинету организации должны обратиться в Агентство, представив сведения в соответствии с приложением 4 к настоящим Правилам.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа50. Организация обязана незамедлительно сообщать в специально уполномоченный государственный орган о любой информации, подтверждающей либо опровергающей подозрения в отношении соответствующей операции.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаГлава 6. Меры, принимаемые при выявлении операций с участием лиц, включенных в Перечень
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа51. Организация обязана осуществлять сверку идентификационных данных клиента, бенефициарного собственника клиента и участников операции с Перечнем.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли при установлении деловых отношений с клиентом либо при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом работниками организации будет установлено полное совпадение всех идентификационных данных клиента, бенефициарного собственника клиента или одного из участников операции с данными лица, включенного в Перечень, они обязаны незамедлительно, без предварительного уведомления клиента приостановить операцию и (или) заморозить денежные средства либо иное имущество, а также сообщить об этом ответственному лицу.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ свою очередь, ответственное лицо обязано внести идентификационные данные одного из участников операции и сведения об осуществляемой операции в специальный журнал, а также направить сообщение в специально уполномоченный государственный орган.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри включении в Перечень новых лиц ответственное лицо обязано провести сверку их идентификационных данных с клиентской базой организации. В случае выявления полного совпадения и установления факта ранее совершенных такими лицами операций ответственное лицо обязано провести надлежащую проверку указанных клиентов и по результатам такой проверки направить соответствующую информацию в специально уполномоченный государственный орган.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа52. При наступлении одного из следующих обстоятельств организация обязана незамедлительно и без предварительного уведомления приостановить операцию и (или) заморозить денежные средства либо иное имущество, а также сообщить об этом специально уполномоченному государственному органу:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавсе идентификационные данные клиента, бенефициарного собственника клиента либо одного из участников операции полностью совпадают с данными лица, включенного в Перечень;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаодин из участников операции действует от имени лица, включенного в Перечень, либо по его поручению;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаденежные средства или иное имущество, используемые при совершении операции, полностью или частично принадлежат лицу, включенному в Перечень;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаучастник операции — юридическое лицо находится в собственности либо под контролем лица, включенного в Перечень.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа53. Приостановление и возобновление операций осуществляются в порядке, установленном Положением о порядке приостановления операций, замораживания денежных средств или иного имущества, предоставления доступа к замороженному имуществу и возобновления операций лиц, включенных в перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения (рег. № 3327 от 19 октября 2021 года).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПосле выполнения мер, предусмотренных пунктом 52 настоящих Правил, ответственное лицо обязано в максимально короткий срок уведомить лицо, включенное в Перечень, о приостановлении его операции и (или) о замораживании его денежных средств либо иного имущества, а также разъяснить порядок возобновления операции.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаГлава 7. Исполнение запросов и предписаний специально уполномоченного государственного органа
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа54. В соответствии с Законом Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» специально уполномоченный государственный орган вправе в письменной форме запрашивать у организации информацию, необходимую для осуществления мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в том числе получать такую информацию посредством автоматизированных информационных систем и баз данных организации.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОрганизация обязана принимать меры по своевременному исполнению предписаний специально уполномоченного государственного органа о приостановлении операций клиентов, связанных с денежными средствами или иным имуществом.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа55. По операциям, подлежащим сообщению в специально уполномоченный государственный орган в соответствии с законодательством и настоящими Правилами, ответственным лицом в специальном журнале оформляются следующие сведения:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавид операции и основания ее совершения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадата совершения операции и сумма операции;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасведения, необходимые для идентификации клиента, его бенефициарного собственника или представителя, совершающего операцию;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасведения, необходимые для идентификации выгодоприобретателя по операции и его представителя.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаГлава 8. Оформление, хранение информации и документов, а также обеспечение их конфиденциальности
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа56. Организации обязаны хранить информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, а также идентификационные данные и материалы, полученные в рамках надлежащей проверки клиентов, включая служебную переписку и результаты любого проведенного анализа, в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет со дня совершения операции либо прекращения деловых отношений с клиентом.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПо истечении сроков хранения документы передаются в архив в установленном порядке.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа57. Сведения о клиенте, полученные в процессе надлежащей проверки клиента, отражаются в анкете клиента, заполняемой по форме согласно приложению № 5 к настоящим Правилам. Организации вправе включать в анкету клиента иные сведения в соответствии с внутренними правилами.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа58. Анкета клиента, заполненная в электронной форме, при ее выводе на бумажный носитель заверяется подписью ответственного лица.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа59. Анкеты клиентов хранятся у ответственного лица отдельно в хронологическом порядке.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа60. Информация об операциях с денежными средствами или иным имуществом, а также информация, касающаяся надлежащей проверки клиентов, должна оформляться таким образом, чтобы при необходимости можно было восстановить детали операции и обеспечить возможность использования данной информации специально уполномоченным государственным органом.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа61. Сведения, полученные организацией в результате идентификации и надлежащей проверки клиента, а также сведения об уровнях риска клиента подлежат обновлению не реже одного раза в год.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа62. В целях ограничения доступа ко всем документам, использованным в деятельности ответственного лица, такие документы и их перечень должны храниться непосредственно ответственным лицом в специально оборудованном помещении либо в несгораемом и опечатываемом сейфе.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа63. Документы в электронной форме должны архивироваться программными средствами, записываться на электронные носители информации и храниться ответственным лицом вместе с их перечнем в несгораемом и опечатываемом сейфе.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа64. Организации:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаограничивают доступ к информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и обеспечивают недопущение ее распространения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаобеспечивают, чтобы их работники не раскрывали информацию, полученную в процессе осуществления функций внутреннего контроля, а также не использовали ее в личных целях либо в интересах третьих лиц.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОрганизации не вправе информировать клиентов о том, что сведения об их операциях были направлены в специально уполномоченный государственный орган.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаГлава 9. Заключительные положения
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа65. Мониторинг и контроль за соблюдением организацией требований настоящих Правил осуществляются Агентством совместно со специально уполномоченным государственным органом.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа66. Руководитель организации с учетом изменений внутренних и внешних условий на постоянной основе осуществляет мониторинг системы внутреннего контроля и оценивает ее эффективность, а также при необходимости укрепляет ее для обеспечения эффективного функционирования.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаМониторинг эффективности деятельности службы внутреннего контроля организации осуществляется службой внешнего аудита.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа67. Руководитель и ответственное лицо организации за нарушение настоящих Правил несут ответственность в соответствии с законодательством.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа68. Лица, виновные в сокрытии фактов нарушений законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также нарушении требований настоящих Правил, несут ответственность в порядке, установленном законодательством.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 1
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСВЕДЕНИЯ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа об ответственном лице страховщика (перестраховщика) и страхового посредника, а также о реализации правил внутреннего контроля
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа_____________________________________ |
(наименование организации) |
1. Фамилия, имя и отчество, должность, контактный телефон. |
2. Дата и номер приказа о назначении ответственного лица. |
3. Информация об оказанных организацией услугах за истекший год, включая: |
описание организационной структуры, с указанием наличия филиалов или обособленных подразделений; |
виды оказываемых услуг на страховом рынке бумаг; |
тип и количество клиентов; |
общая сумма и количество проведенных транзакций; |
сведения о выявленных рисках и принятых мерах по их снижению. |
4. Наименование и дата утверждения страховщиком (перестраховщиком) и страховым посредником документа по обеспечению внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также последующих документов, которыми в него внесены изменения и дополнения, с указанием причин и целей внесения изменений. |
5. Информация о проведении регулярной переподготовки ответственного лица и сотрудников по вопросам противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. |
6. Количество сообщений, переданных в специально уполномоченный государственный орган (приводится только общее число сообщений без раскрытия их содержания). |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 2
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИНФОРМАЦИЯ,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документанеобходимая при идентификации физического лица
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИнформация, необходимая при идентификации клиента и его бенефициарного собственника:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1) фамилия, имя и отчество;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2) дата и место рождения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3) персональный идентификационный номер физического лица (для резидентов Республики Узбекистан);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4) данные о гражданстве;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5) сведения о регистрации и местожительстве;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6) реквизиты паспорта или идентификационной ID-карты или заменяющего их документа (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7) номер мобильного телефона (при наличии);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8) адрес электронной почты (при наличии).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 3
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИНФОРМАЦИЯ,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документанеобходимая при идентификации юридического лица и индивидуального предпринимателя
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. Информация, необходимая при идентификации юридических лиц:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1) полное, а также сокращенное наименование, если оно указано в свидетельстве о государственной регистрации;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2) информация о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3) идентификационный номер налогоплательщика;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4) местонахождение (почтовый адрес);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5) другие данные, указанные в свидетельстве о государственной регистрации;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6) cведения об имеющейся лицензии или разрешении на осуществление лицензируемого либо разрешительного вида деятельности: вид деятельности, номер и дата выдачи лицензии или разрешения, наименование органа, выдавшего лицензию или разрешение, срок действия;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7) идентификационные данные физического лица, действующего от имени юридического лица;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8) информация об учредителях (крупных акционерах, участниках) юридического лица и об их долях в уставном фонде (капитале) клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа9) сведения о размере сформированного уставного фонда (капитала);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа10) информация об органах управления юридического лица (структура и персональный состав);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа11) номера телефонов;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа12) адрес электронной почты и (или) веб-сайта (при наличии);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Информация, необходимая для идентификации индивидуальных предпринимателей:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1) сведения, предусмотренные приложением № 2 к настоящим Правилам;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2) сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3) местонахождение (почтовый адрес);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4) иные сведения, указанные в свидетельстве о государственной регистрации;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5) сведения об имеющейся лицензии или разрешении на осуществление соответствующего вида деятельности: вид деятельности, номер и дата выдачи лицензии или разрешения, наименование органа, выдавшего лицензию или разрешение, срок действия.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 4
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИнформация, представляемая для подключения к личному кабинету в системе приема сообщений о подозрительных операциях специально уполномоченного государственного органа
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаI. Сведения об организации: | ||
1. | Наименование организации (на узбекском языке латиницей) | |
2. | Наименование организации (на узбекском языке кириллицей) | |
3. | Наименование организации (на русском языке) | |
4. | Вид организации | |
5. | Идентификационный номер налогоплательщика | |
6. | МФО банка организации | |
7. | SWIFT банка организации | |
8. | Место, в котором зарегистрирована организация (область, район) | |
9. | Полный адрес организации | |
10. | Номер телефона организации | |
11. | Адрес электронной почты организации | |
II. Сведения об ответственном сотруднике (ответственном лице) организации: | ||
1. | Персональный идентификационный номер физического лица | |
2. | Ф.И.О. сотрудника | |
3. | Адрес электронной почты сотрудника | |
4. | Номер телефона сотрудника | |
5. | Адрес проживания | |
6. | Должность сотрудника | |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 5
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИНФОРМАЦИЯ,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документауказываемая в анкете клиента
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. Сведения, полученные в ходе идентификации клиента и бенефициарного собственника клиента в соответствии с приложениями 2 или 3 к Правилам внутреннего контроля для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Сведения о бенефициарном собственнике клиента.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. Отметка о том, что клиент является высокопоставленным должностным лицом (членом его семьи или лицом, близким к публичному должностному лицу).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4. Сведения об уровне риска, включая основания оценки риска.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5. Результаты дополнительных мер, осуществленных ответственным лицом в процессе идентификации клиента.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6. Дата установления деловых отношений с клиентом и продолжительность периода обслуживания.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7. Сведения о видах, объеме и стоимости оказанных услуг.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8. Дата заполнения анкеты клиента и внесения в нее изменений.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа9. Фамилия, имя, отчество, должность и действующий номер телефона сотрудника, ответственного за работу с клиентом.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа10. Фамилия, имя, отчество и должность сотрудника, заполнившего анкету клиента (в том числе подпись сотрудника для анкеты клиента, заполненной на бумажном носителе).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа11. Иные сведения, определяемые правилами внутреннего контроля.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 2
к постановлению Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 3 июня 2026 года № 3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 1 июня 2026 года № 25
к постановлению Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 3 июня 2026 года № 3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 1 июня 2026 года № 25
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПЕРЕЧЕНЬ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа ведомственных нормативно-правовых актов, признаваемых утратившими силу
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. Постановление Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 13 октября 2009 года № № 104 и 41 «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков и страховых посредников» (рег. № 2036 от 3 ноября 2009 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2009 г., № 45, ст. 494).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Постановление Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 14 «О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников» (рег. № 2036-1 от 28 мая 2010 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2010 г., № 22, ст. 176).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. Постановление Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 18 марта 2015 года № № 25, 7 «О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников» (рег. № 2036-2 от 6 апреля 2015 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2015 г., № 14, ст. 172).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4. Постановление Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 «О внесении изменений и дополнений в постановление «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников»» (рег. № 2036-3 от 26 июня 2021 года) (Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/0601).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5. Пункт 103 Изменений, вносимых в некоторые ведомственные нормативно-правовые акты, принятые министерствами, государственными комитетами и ведомствами, утвержденных приказом министра юстиции Республики Узбекистан от 30 ноября 2021 года № 20-мх (рег. № 3338 от 30 ноября 2021 года) (Национальная база данных законодательства, 30.11.2021 г., № 10/21/3338/1117).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6. Пункт 25 Изменений, вносимых в некоторые ведомственные нормативно-правовые акты, утвержденных приказом министра юстиции Республики Узбекистан от 25 декабря 2024 года № 34-мх (рег. № 3595 от 27 декабря 2024 года) (Национальная база данных законодательства, 28.12.2024 г., № 10/24/3595/1086).
(Национальная база данных законодательства, 14.07.2026 г., № 10/26/3898/0729)