Предложения по документу
Прослушать аудио
Получить ссылку из элемента документаПостановление
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаМИНИСТЕРСТВА ФИНАНСОВ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаО ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ОТ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА ДЛЯ СТРАХОВЩИКОВ И СТРАХОВЫХ ПОСРЕДНИКОВ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 28 мая 2010 г., регистрационный № 2036-1]
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа
Комментарий LexUzПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ соответствии с законами Республики Узбекистан «О страховой деятельности» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2002 г., № 4-5, ст. 68) и «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2004 г., № 9, ст. 160) Министерство финансов и Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. Внести изменения и дополнения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников, утвержденные постановлением Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан 13 октября 2009 года №№ 104, 41 (рег. № 2036 от 3 ноября 2009 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2009 г., № 45, ст. 494), согласно приложению.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении десяти дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Узбекистан.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаМинистр финансов Р. АЗИМОВ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаг. Ташкент,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа21 мая 2010 г.,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа№ 44
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНачальник Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре З. ДУСАНОВ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаг. Ташкент,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа21 мая 2010 г.,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа№ 14
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ
к постановлению Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 41
к постановлению Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 41
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИзменения и дополнения, вносимые в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. В пункте 1:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзац второй изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«бенефициарный собственник — физическое лицо, которое в конечном итоге владеет правами собственности или реально контролирует клиента и (или) лицо, в чьих интересах совершается операция с денежными средствами или иным имуществом;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзац четвертый изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«клиент — физическое или юридическое лицо, обратившееся к страховщику или страховому посреднику с заявлением об осуществлении операции с денежными средствами или иным имуществом;».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. В пункте 3:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадополнить абзацем десятым следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«применение необходимых мер в целях уделения особого внимания пресечению угрозы использования услуг организации для совершения правонарушения, в частности, легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и (или) финансирования терроризма, с помощью новейших технологий, повышающих степень анонимности;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзац десятый считать абзацем одиннадцатым.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. Пункт 5 дополнить предложением следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«При этом система внутреннего контроля должна предусматривать также деятельность обособленных подразделений организации (дочерние подразделения, представительства, филиалы, отделения и др. — при наличии таковых), расположенных как на территории Республики Узбекистан, так и за ее пределами, по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма.».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4. Дополнить пунктами 5-1 и 5-2 следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«5-1. Организация обязана:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документауделять внимание соблюдению ее зарубежными обособленными подразделениями, находящимися в странах, которые не выполняют или недостаточно выполняют международные требования по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, международных стандартов в этой сфере;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документатребовать от своих зарубежных обособленных подразделений информировать головной офис в случае невозможности применения соответствующих мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, из-за имеющегося запрета законодательством страны, в которой находятся такие обособленные подразделения. В свою очередь, организация должна уведомлять об этом Министерство финансов и Департамент;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапринять меры по недопущению злоупотребления технологическими достижениями в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и (или) финансирования терроризма.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5-2. Зарубежные обособленные подразделения организаций при осуществлении мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма должны соблюдать требования страны, в которой они находятся. В случае, если эти требования отличаются от требований законодательства Узбекистана, то применяются более высокие стандарты в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма.».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5. Дополнить пунктом 6-1 следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«6-1. Порядок взаимодействия сотрудников подразделений организации с ответственным лицом — руководителем структурного подразделения или его работниками устанавливается внутренними документами организации.».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6. Пункт 9 дополнить абзацем пятым следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«осуществляет сбор, оформление, хранение, обеспечивает конфиденциальность соответствующей информации (материалов, документов и др.), полученной в результате осуществления внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзац пятый считать абзацем шестым.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7. Пункт 11 дополнить абзацем пятым следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«письменно фиксировать результаты и выводы надлежащей проверки по всем сложным, необычно крупным операциям, а также по всем необычным схемам совершения операций, не имеющих явной или видимой экономической или законной цели, которые приобщаются к материалам надлежащей проверки клиента;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзацы пятый—седьмой считать соответственно абзацами шестым — восьмым.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8. Пункт 13 дополнить абзацем четвертым следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«изучение методов и современной техники противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзацы четвертый—шестой считать соответственно абзацами пятым — седьмым.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа9. Пункт 14 дополнить абзацем четвертым следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«изучение методов и современной техники противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзацы четвертый—шестой считать соответственно абзацами пятым — седьмым.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа10. В пункте 16:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзацы второй—четвертый исключить;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзацы пятый—седьмой считать соответственно абзацами вторым — четвертым;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадополнить абзацем следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«Меры по надлежащей проверке клиентов также осуществляются в отношении клиентов, имеющих гражданско-правовые отношения с организацией на основании действующих договоров на момент вступления в силу настоящих Правил.».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа11. Дополнить пунктом 16-1 следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«16-1. Меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые организациями, обязательно включают:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапроверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует на основании соответствующих документов;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаидентификацию бенефициарного собственника клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапроведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте и его деятельности.».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа12. Пункт 21 изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«21. При идентификации клиента — юридического лица организация должна получить соответствующие документы о государственной регистрации, сведения о руководителях, а также сведения, указанные в учредительных документах.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри этом в случае, если от имени клиента — юридического лица в соответствии с законодательством действует физическое лицо, то организация также должна получить данные по идентификации такого физического лица.».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа13. Дополнить пунктами 22-1, 22-2 и 22-3 следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«22-1. При идентификации клиента и (или) бенефициарного собственника организация обязана сверять полученную информацию с перечнем лиц, которые участвуют или подозреваются в участии в легализации доходов, полученных от преступной деятельности и террористической деятельности, а также с перечнем государств, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, формируемых и предоставляемых организациям Департаментом в порядке, установленном законодательством.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа22-2. Осуществление повторной идентификации клиента и (или) бенефициарного собственника не является обязательным, если этот клиент и (или) бенефициарный собственник ранее были идентифицированы организацией в соответствии с настоящими Правилами.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа22-3. Не требуется проведение мер надлежащей проверки клиентов в отношении органов государственной власти и управления.».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа14. Пункт 23 изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«23. Организация отказывает клиентам в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом при:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаотсутствии по своему местонахождению (почтовому адресу) органа управления клиента или лица, действующего в соответствии с законодательством от имени клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаотсутствии по своему постоянному или временному местожительству (согласно паспортным данным) клиента — физического лица;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапредставлении заведомо недостоверных документов или непредставлении документов, запрашиваемых организацией в соответствии с законодательством;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаневозможности завершить меры по надлежащей проверке клиента и (или) бенефициарного собственника;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав иных случаях, предусмотренных законодательством.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри этом такие операции признаются подозрительными и организация обязана в порядке, установленном законодательством, сообщить о них в Департамент.».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа15. Раздел V дополнить пунктами 30-1, 30-2, 30-3, 30-4, 30-5 и 30-6 следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«30-1. Организация запрашивает и собирает информацию и документы, необходимые для осуществления внутреннего контроля, по каждой операции, в том числе по операциям, не признанным по результатам надлежащей проверки подозрительными.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа30-2. Организация формирует информацию и документы, полученные в ходе осуществления внутреннего контроля, с учетом особенностей своего функционирования, основных направлений деятельности, а также на основании настоящих Правил и внутренних документов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа30-3. В случае возникновения сомнений в достоверности представленных копий документов или другой необходимости организация вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа30-4. Вся информация и документы, полученные в ходе осуществления надлежащей проверки, должны быть доступны работникам организации, осуществляющим идентификацию клиента, для проверки информации о клиенте.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа30-5. Данные об операциях с денежными средствами или иным имуществом должны быть оформлены таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно восстановить детали операции.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа30-6. Сведения, полученные в результате надлежащей проверки и идентификации клиента, должны обновляться ежегодно, в случаях установления с клиентом деловых отношений на срок более 1 года, а также по мере изменения какой-либо информации о клиенте или характере установленных с ним деловых отношений.».
(Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2010 г., № 22, ст. 176)