Предложения по документу
Прослушать аудио
Получить ссылку из элемента документаПостановление
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаМИНИСТЕРСТВА ФИНАНСОВ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаО внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 6 апреля 2015 г. Регистрационный № 2036-2]
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа
Комментарий LexUzПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ соответствии с законами Республики Узбекистан «О страховой деятельности» и «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» Министерство финансов и Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. Внести изменения и дополнения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников, утвержденные постановлением Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 13 октября 2009 года №№ 104, 41 (рег. № 2036 от 3 ноября 2009 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2009 г., № 45, ст. 494), согласно приложению.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении трех месяцев со дня его официального опубликования.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаМинистр финансов Р. АЗИМОВ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаг. Ташкент,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа18 марта 2015 г.,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа№ 25
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИ. о. начальника Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Б. ЗИЛЯЕВ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаг. Ташкент,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа18 марта 2015 г.,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа№ 7
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ
к постановлению Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 18 марта 2015 года №№ 25, 7
к постановлению Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 18 марта 2015 года №№ 25, 7
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИзменения и дополнения, вносимые в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. В пункте 1:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадополнить абзацем четвертым следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«государства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма — государства и территории, определенные в официальных заявлениях Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ), которые представляют угрозу международной финансовой системе и у которых система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, имеет стратегические недостатки;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзацы четвертый — десятый считать соответственно абзацами пятым — одиннадцатым;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадополнить абзацами следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«оффшорная зона — государства и территории, предоставляющие льготный налоговый режим и (или) не предусматривающие раскрытие и представление информации при проведении финансовых операций;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документариск — риск совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, или финансирования терроризма.».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. В пункте 2:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадополнить абзацем четвертым следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«определение и оценка рисков в сфере деятельности организации, а также мер по их снижению;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзац четвертый считать абзацем пятым.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. Пункт 3 дополнить абзацем следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«принятие соответствующих мер по определению, оценке и снижению рисков в рамках деятельности организации.».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4. Пункт 9 дополнить абзацем следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«осуществляет мониторинг по организации системы внутреннего контроля и устранению недостатков, выявленных в деятельности организации в ходе проведения мониторинга и контроля Министерством финансов совместно с Департаментом.».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5. В пункте 11:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадополнить абзацем седьмым следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«принимать соответствующие меры по определению и оценке рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма, документально фиксировать эти риски и принимать меры по их снижению;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзацы седьмой и восьмой считать соответственно абзацами восьмым и девятым.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6. В пункте 16:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадополнить абзацем третьим следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«при осуществлении разовых сделок, сумма которых превышает 300-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзацы третий — девятый считать соответственно абзацами четвертым — десятым.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7. Дополнить пунктами 162 и 163 следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«162. Организации обязаны принимать усиленные меры надлежащей проверки в случае, если одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, либо в оффшорной зоне, а также в отношении клиентов, отнесенных к категории высокого уровня рисков.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа163. Усиленные меры по надлежащей проверке клиента включают:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаполучение дополнительной информации о клиенте (род деятельности, размер активов, информация, доступная через открытые базы данных и т. д.) и более частое обновление данных по клиенту и бенефициарному собственнику;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаполучение от клиента информации об источнике его денежных средств;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаполучение информации о причинах заключения договора страхования или ранее заключенных договорах страхования;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапроведение мониторинга деловых отношений с клиентом путем анализа заключенных с ним договоров страхования.».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8. Абзац третий пункта 18 дополнить предложением следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«При этом меры по идентификации бенифициарного собственника или выгодоприобретателя должны быть приняты до осуществления выплат по договорам страхования.».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа9. Дополнить главой III1 следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«III1. Определение и оценка уровня риска
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа231. Организация должна принимать меры по определению, оценке и снижению уровня риска совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, или финансирования терроризма (далее — уровень риска).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаУровень риска определяется и оценивается ответственным лицом ежегодно на основании представленной клиентом информации с учетом видов операций, совершаемых клиентом, критериев, определенных настоящими Правилами и результатов надлежащей проверки клиента.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРезультаты оценки рисков должны оформляться в письменном виде и представляться в Департамент.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа232. К категории высокого уровня риска организация обязана отнести клиентов, отвечающих изначально следующим критериям, и проявлять в отношении них повышенное внимание:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документалица, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности либо нахождении под контролем лиц, занимающихся террористической деятельностью, либо прямо или косвенно являющихся собственником или контролирующим организацию, осуществляющую или подозреваемую в осуществлении террористической деятельности;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документалица, постоянно проживающие, находящиеся или зарегистрированные в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, либо в оффшорной зоне;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документанерезиденты;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаюридические лица и индивидуальные предприниматели, фактическое местонахождение которых не соответствует сведениям, указанным в учредительных или регистрационных документах;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаюридические лица, реальным владельцем которых является лицо, указанное в абзацах втором и третьем настоящего пункта;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаклиенты, осуществляющие подозрительные операции на систематической основе (более двух раз в течение трех месяцев);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаиные лица, финансовые операции которых вызывают обоснованные подозрения ответственного лица.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа233. По мере изменения характера проводимых клиентом операций организация при необходимости должна пересматривать уровень риска работы с ним.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОрганизация должна уделять повышенное внимание всем сложным, необычно крупным операциям, а также всем необычным схемам совершения операций, не имеющим явной экономической или законной цели.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИнформация о результатах осуществленных мер должна представляться руководству организации.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа234. Организация должна принимать меры по недопущению использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма. В этих целях организация должна определять и оценивать уровни риска, которые могут возникнуть в связи:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документас разработкой новых видов услуг и новой деловой практики;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документас использованием новых или развивающихся технологий как для новых, так и для уже существующих видов услуг.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТакая оценка риска должна проводиться до запуска новых видов услуг, деловой практики либо использования новых или развивающихся технологий.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОрганизация должна принимать соответствующие меры для мониторинга и снижения этих рисков.».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа10. В пункте 24:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзац четырнадцатый исключить;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзацы пятнадцатый — двадцатый считать соответственно абзацами четырнадцатым — девятнадцатым.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа11. Дополнить пунктом 261 следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«261. Сообщению в Департамент подлежат также операции, если одной из ее сторон является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма.».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа12. Пункт 32 изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«32. Организация обязана хранить информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, включая деловую переписку, а также идентификационные данные и материалы по надлежащей проверке клиентов в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет после осуществления операций или прекращения отношений с клиентами.».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа13. Главу V дополнить пунктами 331 и 332 следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«331. В целях ограничения доступа ко всем документам (перепискам касательно проведения внутреннего контроля, в том числе бумажным и электронным копиям сообщений, переданным в Департамент, бумажным и электронным анкетам клиентов, специальным журналам и др.), использованным в деятельности ответственного лица, такие документы и их опись должны храниться непосредственно этим лицом в специально обустроенном помещении или в несгораемом и опечатываемом сейфе.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа332. Электронные версии документов должны архивироваться программным способом, записываться на электронные носители информации и храниться ответственным лицом вместе с их описью в несгораемом и опечатываемом сейфе.».
(Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2015 г., № 14, ст. 172)