Hujjatga taklif yuborish
Audioni tinglash
Hujjat elementidan havola olish«УТВЕРЖДЕН»
Центральным банком
Республики Узбекистан
Протокол № 6
от 02.04.1999 г.
№ 2-99
Центральным банком
Республики Узбекистан
Протокол № 6
от 02.04.1999 г.
№ 2-99
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВременный порядок
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ ОТДЕЛЕНИЯМИ ХАЛКБАНКА МЕЖДУ БАНКАМИ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН ПО СИСТЕМЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish[Зарегистрирован Министерством юстиции Республики Узбекистан от 10 мая 1999 г. № 721]
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНастоящий Порядок разработан в соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О банках и банковской деятельности» и во исполнение постановления Кабинета Министров Республики Узбекистан от 4 октября 1995 года № 386 «О преобразовании Узсбербанка в Народный банк Республики Узбекистан».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДанный Порядок действует до 1 января 2000 года.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВведение
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ целях быстрейшего вовлечения в оборот вкладов населения, подключения Халкбанка и его филиалов к электронной системе платежей необходимо:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishприсвоить всем клиентам Халкбанка уникальный код клиента по НИББД;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпривести в соответствие с новым планом счетов все внутрибанковские счета, а также лицевые счета клиентов, действующие по старому плану счетов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри этом отделения Халкбанка должны строго руководствоваться следующими положениями и инструкциями Центрального банка Республики Узбекистан:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1) при присвоении уникального кода банка отделениям Халкбанка — Положением «О порядке регистрации и лицензирования банков» № 22 от 9 ноября 1998 года, зарегистрированным в Министерстве юстиции 11 февраля 1999 года № 630;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2) при открытии корреспондентских счетов в Центральном банке и при ведении расчетов по электронной системе платежей Положением «О ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей» № 399 от 25 апреля 1998 года, зарегистрированным в Министерстве юстиции 19 ноября 1998 года № 542;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3) при присвоении уникального кода клиентам Халкбанка — Инструкцией «О порядке проведения регистрации клиентов и их счетов в Национальной информационной базе банковских депозиторов Республики Узбекистан» № 266 от 27 ноября 1998 года, зарегистрированной в Министерстве юстиции 5 января 1999 года № 586;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4) при открытии счетов — Положением «О защите информации в автоматизированной системе банковских технологий и ответственности должностных лиц за выполнение этих правил в коммерческих банках» № 412 от 25 июля 1998 года, зарегистрированным в Министерстве юстиции 30 октября 1998 года № 515.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСтруктура лицевых счетов
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОсновной деятельностью Халкбанка является ведение депозитных счетов (до востребования, сберегательных и срочных) физических лиц Республики Узбекистан.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОтличительной особенностью Халкбанка от других коммерческих банков является то, что одно отделение Халкбанка имеет несколько филиалов, не имеющих уникального кода банка по НИББД, в которых обслуживается по несколько тысяч клиентов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУчитывая специфику Халкбанка, необходимо в переходный период кодировать лицевые счета по следующей структуре:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1) По старому плану счетов (б/с 711) в отделениях Халкбанка для каждого филиала отдельно открываются общие лицевые счета по видам вкладов:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| VV---------------------------------------Вид вклада |
| K-------------------------------------------------Контрольный ключ |
| BBB----------------------------------------------------Балансовый счет второго порядка |
| NNN--------------------------------------------------------------------------------Номер филиала |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНапример:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОбщий старый лицевой счет по 14-му филиалу Чиланзарского отделения Халкбанка (код 00369) по видам вклада кодируется следующим образом:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish014 711 К 01
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish014 711 К 02
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish014 711 К 03
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish........
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish014 711 К 99
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОстальные лицевые счета по старому плану счетов открываются согласно руководства «По организации работ ОДБ».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2) По новому плану счетов все лицевые счета кодируются по следующей структуре:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| NN---------------------------------------Порядковый номер лицевого счета |
| SSSSSSSS-------------------------------------------------Уникальный код банка по НИББД |
| K----------------------------------------------------------------------------------------Контрольный ключ |
| VVV-----------------------------------------------------------------------------------------------------Код валюты |
| CCCCC---------------------------------------------------------------------------------------------------------Балансовый счет |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри открытии всех внутрибанковских лицевых счетов указывается уникальный код банка по НИББД.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри открытии корреспондентских счетов других банков указываются уникальные коды этих банков по НИББД.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри открытии лицевых счетов юридическим и физическим лицам указывается уникальный код клиента по НИББД.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНапример:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish10301000К00000001001 — К получению с корреспондентского счета ЦБ РУ — Ностро;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish29896000К00000369000 — Разные обязательства;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish40401000К00000369001 — Процентные доходы по корсчету в других банках — Ностро;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish50606000К00000З69001 — Процентные расходы по сберегательным депозитам физических лиц
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish20206000К00125646001 — Депозиты до востребования физических лиц;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish20296000К00000369001 — Другие депозиты до востребования;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish20406000К00555555001 — Сберегательные депозиты физических лиц;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish20496000К00000369001 — Другие сберегательные депозиты;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish20606000К06660666001 — Срочные депозиты физических лиц;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish20696000К00000396001 — Другие срочные депозиты.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДепозитные лицевые счета, открытые ранее физическим лицам без паспортных данных, открываются на балансовых счетах «Другие депозиты», и вместо уникального кода клиента указывается уникальный код банка по НИББД.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОрганизация межбанковских расчетов
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. Для ведения расчетов по системе электронных платежей отделения Халкбанка открывают два двадцатизначных счета по новому плану счетов:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпервый — внутренний корреспондентский счет по балансовому счету 10301 «К получению с корреспондентского счета ЦБ РУ — Ностро»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвторой — его контрсчет по балансовому счету 29896 «Разные обязательства».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Все поступившие средства от других коммерческих банков в отделении Халкбанка программно зачисляются на счет 29896 следующей проводкой:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДТ 10301;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКТ 29896.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПо окончании каждого рейса, в отделении Халкбанка распечатываются лицевые счета с приложениями. Затем приложения сортируются по филиалам и по видам вклада, и по старому плану счетов вручную совершается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДТ 164К01;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКТ счет клиента отделения Халкбанка (филиал Халкбанка).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПосле совершения данной проводки лицевые счета с приложениями отделение Халкбанка передает своим филиалам для зачисления на счета клиентов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. Отделение Халкбанка, получив от своих филиалов платежные документы, отсортированные по видам вкладов и по банкам, для перевода в другие коммерческие банки, вручную совершает следующую проводку:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДТ счет клиента отделения Халкбанка (филиал Халкбанка); КТ 164К01.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПосле совершения данной проводки, формируются лицевые счета клиентов, филиалов и корреспондентский счет, который вместе с приложениями передается для отправки по системе электронных платежей, при этом совершается следующая проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДТ 29896;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКТ 10301.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4. При заполнении платежных документов следует указывать:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв графе «Наименование клиента (корреспондента)» — Ф.И.О. физического лица или наименование юридического лица;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв графе «Номер счета клиента (корреспондента)» — двадцатизначный счет 29896;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв графе «Код банка клиента (корреспондента)» — код отделения банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв графе «Детали платежа» — номер филиала, вид вклада, номер счета и назначение платежа.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5. Учет операций по новому плану счетов ведется обособлено на персональном компьютере, связанным с территориальным центром информатизации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6. При подписании ежедневного баланса управляющий отделения Халкбанка сверяет обороты и остатки старого корсчета с оборотами и остатками двадцатизначного корсчета, проверяет правильность проведенных операций по этим двум корсчетам, подписывает баланс.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЗа правильность проведения каждой операции и за тождественность двух лицевых счетов по корреспондентским счетам персонально несут ответственность управляющий и главный бухгалтер отделения Халкбанка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7. Поступившие средства через корреспондентские счета отделений Халкбанка, подлежащие отражению в филиалах отделения Халкбанка, должны отражаться по учету в филиалах не позднее следующего рабочего дня.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПроведенные операции по учету в филиалах должны отражаться по балансу отделения Халкбанка не позднее следующего рабочего дня.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish8. При присвоении кода банка отделениям Халкбанка одновременно сообщается номер двадцатизначного лицевого счета 29896.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЗаместитель председателя
Центрального банка
Республики Узбекистан
М. ЖУМАГАЛДИЕВ
Центрального банка
Республики Узбекистан
М. ЖУМАГАЛДИЕВ