Hujjatga taklif yuborish
Audioni tinglash
Hujjat elementidan havola olish«УТВЕРЖДЕНО»
Правлением Центрального банка Республики Узбекистан
9 ноября 1998 г. (протокол 19/7) № 22
Правлением Центрального банка Республики Узбекистан
9 ноября 1998 г. (протокол 19/7) № 22
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПоложение
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishО ПОРЯДКЕ РЕГИСТРАЦИИ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан от 11 февраля 1999 г. Регистрационный № 630]
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish
Комментарий LexUzНастоящее Положение утратило силу в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 15 августа 2009 года № 23/3 «Об утверждении положения о порядке регистрации и лицензирования деятельности банков» (рег. № 2014 от 08.10.2009 г.).
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНастоящее Положение разработано в соответствии с Законами Республики Узбекистан «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке Республики Узбекистан», «Об акционерных обществах и защите прав акционеров», Указом Президента Республики Узбекистан от 30 марта 2002 года № УП-3047 «О мерах по ограничению роста денежной массы и повышению ответственности за соблюдение финансовой дисциплины» (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2002 года, № 5-6, ст. 38), иными законодательными актами. Положением регламентируются порядок и условия регистрации и лицензирования банков на территории Республики Узбекистан.
(преамбула в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 20 апреля 2002 года № 9/18 (рег. № 630-5 от 14.05.2002 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2002 г., № 9)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. Общие положения
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1.1. В Положении используются следующие понятия:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1.1.1. «Центральный банк» — Центральный банк Республики Узбекистан.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1.1.2. «Банк» — юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, имеющее лицензию Центрального банка на осуществление совокупности следующих видов деятельности:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпринятие депозитов от юридических и физических лиц и использование принятых средств для кредитования или инвестирования на собственный страх и риск;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishосуществление платежей.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1.1.3. «Банк-нерезидент» — банк, зарегистрированный на территории иностранного государства.
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1.1.4. «Банк с участием иностранного капитала» — банк, в котором участие иностранных инвесторов составляет не менее 30% от общей суммы уставного капитала. При этом один из иностранных инвесторов должен быть юридическим лицом. В формировании уставного капитала таких банков могут принимать участие резиденты и нерезиденты, физические и юридические лица, а также банки-нерезиденты.
(пункт 1.1.4 в редакции изменений и дополнений № 1, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1.1.5. Частный банк — банк, в котором доля учредителей — физических лиц составляет не менее 50 процентов уставного капитала, остальная часть уставного капитала принадлежит негосударственным юридическим лицам.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1.1.6. Дочерний банк — это банк, уставный капитал которого полностью оплачен банком-нерезидентом.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1.1.7. «Акционер банка» — юридическое или физическое лицо, которое владеет акциями банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1.2. Банки создаются, как правило, в форме открытого или закрытого акционерного общества в соответствии с Гражданским кодексом и законами Республики Узбекистан «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке Республики Узбекистан», «Об акционерных обществах и защите прав акционеров», настоящим Положением и другими актами законодательства.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1.3. Основными факторами при принятии решения о предоставлении лицензии на осуществление банковской деятельности являются:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishприемлемость бизнес-плана;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishадекватность капитала;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishбудущие перспективы доходности;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishкомпетентность и репутация предполагаемого руководства;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсоответствие представленных документов на открытие банка с действующим законодательством;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishантимонопольные соображения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Учредители и акционеры банка
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.1. Учредителями и акционерами банка могут быть юридические и физические лица, в том числе и иностранные.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНе допускается участие банков в уставном капитале других банков, за исключением случаев создания банков с участием иностранного капитала и дочерних банков, а также других случаев, предусмотренных законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЮридические или физические лица, либо группа юридических и физических лиц, связанных между собой соглашением или контролирующих имущество друг друга, в случае:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishприобретения в результате одной или нескольких сделок более пяти процентов акций банка должны не менее чем за один рабочий день предварительно письменно уведомлять об этом Центральный банк;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishприобретения в результате одной или нескольких сделок более двадцати процентов акций банка должны получить предварительное письменное согласие Центрального банка».
(абзацы второй и третий пункта 2.1 в редакции постановления Правления Центрального банка от 17 ноября 2007 года № 31/3 (рег. № 630-10 от 13.12.2007 г.) — СЗ РУ, 2007 г., № 50-51, ст. 526)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.2. Доля одного акционера или группы связанных акционеров в уставном капитале коммерческого банка не может превышать 25 процентов от общего размера уставного капитала (за исключением банков с участием иностранного капитала и частных банков).
(пункты 2.1 и 2.2 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 августа 2004 г. №18/3 (рег. № 630-7 от 16.09.2004 г.) — Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2004 г., № 37, ст. 417)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.3. Лицо считается контролирующим имущество юридического лица, если оно может осуществлять значительное влияние на управление или политику такого юридического лица. При этом, лицо считается осуществляющим значительное влияние, если:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishявляется крупным акционером юридического лица;
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishили имеет возможность руководить или управлять деятельностью юридического лица, посредством официального соглашения с акционерами, руководством или участниками, или любым другим образом.
(абзац третий пункта 2.3 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.4. Крупным акционером или участником юридического лица считаются одно или несколько лиц, связанные между собой соглашением и прямым или непрямым образом владеющие 10% или более уставного капитала или голосующих акций данного юридического лица.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПрямое владение означает непосредственное владение акционером (участником) голосующих акций юридического лица.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПод непрямым владением подразумевается владение голосующими акциями юридического лица посредством дочерних обществ и предприятий.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.5. Два или более лиц считаются связанными между собой соглашением по владению акциями банка, если они действуют на основании официального соглашения или известны факты, указывающие на сознательное совместное действие с целью коллективного прямого или косвенного владения акциями банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.6. Лицо считается действующим в соглашении с юридическим лицом, если они являются прямыми или косвенными владельцами акций банка, и это лицо является:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishкрупным участником данного юридического лица;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishили членом правления, наблюдательного совета или представителем юридического лица.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.7. Два или более лиц считаются действующими в соглашении друг с другом:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishесли все они связаны по крайней мере с одним лицом, которое является крупным участником, членом (партнером) или юридическим представителем всех этих лиц;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishесли все они являются владельцами акций банка и в то же время являются членами правления, наблюдательного совета, крупными участниками (партнерами) или юридическими представителями одного и того же юридического лица (за исключением данного банка), или эти лица являются близкими родственниками. Близкие родственники лица включают супругов лица (мужа или жену), родителей, детей (включая неродных), братьев и сестер.
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.8. Лица, рассматриваемые в пунктах 2.5 — 2.7 настоящего Положения, владеющие коллективно более 20 процентов акций банка могут представить в Центральный банк доказательства тому, что они не действуют в соглашении друг с другом и что разрешение Центрального банка на их коллективное владение акциями банка, в связи с этим, не требуется. Такие доказательства должны быть представлены до коллективного приобретения указанными лицами такого количества акций, за исключением тех случаев, когда акции банка приобретаются этими лицами независимо друг от друга и без осведомленности о приобретениях друг друга.
(пункт 2.8 в редакции изменений и дополнений № 1, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.9. Учредители банка не имеют права выходить из состава акционеров банка в течение одного года со дня его регистрации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.10. Учредители банка должны иметь безупречную деловую и профессиональную репутацию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.11. Лицо считается не имеющим репутацию в целях данного документа, если известен хотя бы один из следующих фактов:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) лицо ранее являлось руководителем, членом совета или крупным участником обанкротившегося юридического лица и известны факты, показывающие, что действия этого лица значительным фактором, приведшим к банкротству;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) лицо в своей деятельности и личном поведении продемонстрировало неправильное управление и нечестное ведение дел.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.12. В случае, если учредитель является юридическим лицом, то вышеотмеченные требования применяются по отношению к руководящим работникам, членам правления и наблюдательного совета, владельцам 10% или более голосующих акций или долей в уставном капитале такого учредителя.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.13. Учредители банка должны иметь стабильное финансовое состояние.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.14. Финансовая нестабильность юридического лица определяется следующими факторами:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнеликвидность баланса;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнеплатежеспособность или банкротство;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпассивы юридического лица превышают активы, независимо от того, было ли такое лицо официально признано банкротом;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобязательства такого лица могут обусловить значительный риск стабильности банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishфинансовые документы, представленные юридическим лицом демонстрируют, что такое лицо не сможет дополнить свою долю капитала банка в случае необходимости;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishизвестны другие факты, которые указывают на реальную возможность возникновения финансовой опасности для банка или его вкладчиков в результате предполагаемого участия такого лица в банке.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.15. Следующие лица не могут быть учредителями и акционерами банка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishлица, перечисленные в пункте 2.11 настоящего Положения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishюридические лица-нерезиденты, зарегистрированные в оффшорных зонах;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishорганы государственной власти, местные органы управления, общественные объединения, общественные фонды, внебюджетные фонды, бюджетные учреждения и организации, если иное не предусмотрено законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. Учреждение банка
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3.1. Учредители в качестве предварительного шага к созданию банка в форме акционерного общества подписывают учредительный договор, затем подготавливают проведение учредительного собрания.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3.2. Указанные действия проводятся учредителями с соблюдением требований законов «Об акционерных обществах и защите прав акционеров», «О ценных бумагах и фондовой бирже» и другого законодательства, регулирующего деятельность акционерных обществ.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3.3. Если банк учреждается государством как единственным учредителем, учредительными документами акционерного общества — банка являются его устав и решение Правительства Республики Узбекистан о создании банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3.4. Учредительный договор о создании банка должен, помимо сведений, предусмотренных действующим законодательством, содержать:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishправа и обязанности учредителей по созданию банка, порядок осуществления совместной деятельности по учреждению банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения об учредителях, включая полное фирменное наименование и место нахождения каждого из них, а также данные об их государственной регистрации (для юридических лиц), имя, гражданство, место жительства и данные о документе, удостоверяющем личность (для физических лиц);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishразмер уставного капитала банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвиды и типы (категории) акций, подлежащих размещению среди учредителей, размер и порядок их оплаты.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4. Устав банка
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4.1. Устав банка должен содержать:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнаименование банка (полное и сокращенное) и его место нахождение (почтовый адрес);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishперечень банковских операций, которые банк собирается осуществлять;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishразмер уставного капитала, список учредителей, распределение долей в уставном капитале, перечень фондов, включая резервный и страховой, принципы их образования и использования;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок увеличения и уменьшения уставного капитала;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвиды выпускаемых акций, их номинальную стоимость, соотношение акций различных видов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок распределения дохода (прибыли), дивидендов и возмещения убытков;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishправа и обязанности акционеров банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок составления, проверки и утверждения годовых отчетов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок аудита банка, включая цели отчетности и аудиторских программ, в соответствии с законодательством Республики Узбекистан и международными стандартами бухгалтерского учета;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения об органах управления банка, порядке их образования, полномочиях и функциях;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок принятия решений органами управления банка, включая перечень вопросов, по которым необходимо квалифицированное большинство голосов акционеров;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок опубликования годовых отчетов и других документов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпорядок реорганизации и ликвидации банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУстав банка может содержать другие положение, не противоречащие законодательству.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5. Уставный капитал банка
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5.1. Уставный капитал банка складывается только из денежных средств учредителей и акционеров.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5.2. Запрещается использовать для формирования уставного капитала банка средства, полученные в кредит, под залог, и иные привлеченные средства.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5.3. Бюджетные средства могут быть использованы для формирования уставного капитала банка в соответствии с законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5.4. Средства, внесенные в уставный капитал в нарушение настоящего требования, возвращаются акционеру с одновременной передачей акций банку для дальнейшей их реализации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5.5. При определении достаточности капитала вновь создаваемого банка рассматриваются следующие факторы:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсоответствие требованиям в отношении установленного Центральным банком размера минимального уставного капитала;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishуровень поддержки предполагаемого роста;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishуровень предполагаемых доходов и основных фондов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishспособность учредителей внести дополнительный капитал при необходимости.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5.6. Для аккумулирования средств уставного капитала до регистрации банка, учредителями открывается временный накопительный счет в Центральном банке или в других банках Республики Узбекистан.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5.7. Минимальный размер уставного капитала, который должен быть оплачен учредителями к моменту регистрации банка, устанавливается нормативными актами Центрального банка. Центральный банк вправе предъявлять дополнительные требованию к размеру уставного капитала банка, в зависимости от условий деятельности, вида и объема операций, указанных в бизнес-плане.
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5.8. Минимальный размер уставного капитала дочернего банка, учреждаемого банком-нерезидентом и банка с участием иностранного капитала устанавливается в сумме, эквивалентной 5 млн. евро.
(пункт 5.8 в редакции постановления Правления Центрального банка от 17 ноября 2007 года № 31/3 (рег. № 630-10 от 13.12.2007 г.) — СЗ РУ, 2007 г., № 50-51, ст. 526)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5.9. Минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых банков с 1 января 2008 года устанавливается в следующих размерах:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсумме, эквивалентной 5 млн. евро для коммерческих банков;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсумме, эквивалентной 2,5 млн. евро для частных банков.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishРасчет минимального размера уставного капитала для вновь создаваемых банков в национальной валюте производится исходя из курса сума к евро, установленного Центральным банком Республики Узбекистан для целей бухгалтерского учета, статистической и иной отчетности по валютным операциям на день принятия учредителями решения о создании банка.
(пункт 5.9 в редакции постановления Правления Центрального банка от 17 ноября 2007 года № 31/3 (рег. № 630-10 от 13.12.2007 г.) — СЗ РУ, 2007 г., № 50-51, ст. 526)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5.10. При создании банка на сумму уставного капитала выпускаются именные акции, которые распределяются только между учредителями, не имеющими права выходить из состава акционеров банка в течение одного года со дня его регистрации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6. Требования, предъявляемые Центральным банком к руководящим работникам банка
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6.1. К руководящим работникам банка относятся председатель и члены Совета банка, председатель правления и его заместители, члены правления, главный бухгалтер банка, руководитель и главный бухгалтер филиала банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6.2. Должностные лица банка должны иметь безупречную деловую и личную репутацию в соответствии с требованиями Положения «О порядке предъявления Центральным банком Республики Узбекистан квалификационных требований кандидатам, рекомендуемым на должности руководителей и главных бухгалтеров коммерческих банков и их филиалов», утвержденного постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 30 ноября 2002 года № 26/14 (рег. № 1204 от 22 января 2003 года).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6.3. Руководящие работники, указанные в пункте 6.1 (за исключением председателя и членов Совета банка, а также председателей правления коммерческих банков и их заместителей, относящихся к номенклатуре Кабинета Министров Республики Узбекистан) назначаются на должность с согласия Центрального банка в соответствии с Положением «О порядке предъявления Центральным банком Республики Узбекистан квалификационных требований кандидатам, рекомендуемым на должности руководителей и главных бухгалтеров коммерческих банков и их филиалов», утвержденным постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 30 ноября 2002 года № 26/14 (рег. № 1204 от 22 января 2003 года).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6.4. Председатель и члены Совета банка могут быть приглашены на собеседование в Центральный банк с членами Комиссии Центрального банка по регистрации банков.
(раздел 6 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 29 марта 2003 года № 6/5 (рег. № 630-6 от 15.04.2003 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7. Требования, предъявляемые к органам управления банка и его организационной структуре
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7.1. Органами управления банка являются:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishобщее собрание акционеров;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСовет банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПравление банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7.2. Общее собрание акционеров является высшим органом управления банка. Функции и полномочия общего собрания акционеров регулируются законодательством и Уставом банка.
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7.3. Вопросы, отнесенные законодательством к исключительной компетенции общего собрания акционеров не могут быть переданы на решение Совету и Правлению банка.
(пункт 7.3 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 27 декабря 2001 года № 30/18 (рег. № 630-4 от 15.01.2002 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7.4. Количественный состав Совета банка определяется уставом или решением общего собрания акционеров.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДля банка в форме открытого акционерного общества с числом акционеров до 500, количественный состав Совета банка не может быть менее пяти, с числом от 501 до 1000 — менее семи, с числом более 1000 — менее девяти членов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДля банка в форме закрытого акционерного общества количество членов Совета банка не может быть менее пяти независимо от количества акционеров.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7.5. Правление банка является исполнительным органом, который осуществляет оперативное руководство и несет ответственность за деятельность банка, а также управляет имуществом банка и распоряжается его капиталами в соответствии с законодательством Республики Узбекистан, уставом банка, решениями общего собрания акционеров и Совета банка. Правление возглавляется Председателем.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7.6. Правление не имеет право решать вопросы, отнесенные законодательством к исключительной компетенции Совета банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПравление подотчетно Совету банка и общему собранию акционеров.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7.7. Организационная структура банка должна отражать виды деятельности, указанные в бизнес-плане. Предусматриваемые масштабы организации должны соответствовать прогнозируемым объемам операций.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСостав привлекаемых кадров должен соответствовать намеченным видам банковской деятельности, а количество сотрудников быть достаточным для обеспечения деятельности банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7.8. Банк, в соответствии с законодательством обязан разрабатывать и осуществлять внутренние аудиторские программы, обеспечивающие качество информации, предоставляемой акционерам, сотрудникам надзора и третьим сторонам. Осуществление внутренних аудиторских программ обеспечивается службой внутреннего аудита банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish8. Требования, предъявляемые к наименованию банка
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish8.1. Наименование банка должно содержать указание на его организационно-правовую форму.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ наименовании банка запрещается использовать слова «государственный», «республиканский», а также другие указания на официальное полное или сокращенное название государства, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Республики Узбекистан.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВключение таких названий, либо элементов государственной символики в реквизиты документов или рекламные материалы банка допускается в порядке, определяемом законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish8.3. Центральный банк имеет право при рассмотрении заявлений о выдаче лицензий, а также в период деятельности банка запретить использование наименования банка, если предлагаемое наименование уже значится в реестре выданных лицензий, близко напоминает и может быть принято за наименование другого банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish9 Требования, предъявляемые к Положению о внутренней кредитной политике
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish9.1. Для получения предварительного разрешения на открытие банка учредителями должно быть представлено Положение о внутренней кредитной политике банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish9.2 Внутренняя кредитная политика банка определяется и утверждается Советом банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish9.3. Органом, реализующим внутреннюю кредитную политику, является кредитный комитет банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСм. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish9.4. Положение о внутренней кредитной политике учитывается:
(абзац первый пункта 9.4 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishусловия предоставления кредитов юридическим и физическим лицам;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishусловия предоставления кредитов должностным лицам и работникам банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishорганизационную структуру, функции и полномочия кредитного комитета;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishответственность членов кредитного комитета;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishлимиты кредитования;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпроцедуру утверждения кредитных договоров;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдругие положения.
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпроцедуру внутреннего аудита кредитного портфеля.
(абзац дополнен в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish10. Требования к комплексу программно-технического обеспечения банка
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish10.1. Банк к моменту его открытия должен располагать комплексом программно-технических средств (КПТС), позволяющим ему обеспечивать проведение всех операций предполагаемого типа и уровня, участие в платежной системе и соблюдение внутренних процедур. КПТС банка должен соответствовать «Требованиям Центрального банка к комплексу программно-технических средств банка» (приложение № 7 к настоящему Положению).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish10.2. Банк должен обеспечить:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishналичие в банке персонала по вычислительной технике и программному обеспечению, осуществляющего эксплуатацию программно-технических средств, и владеющий знаниями, практическими навыками в работе с используемыми в банке серверами и персональными компьютерами, телекоммуникационным оборудованием и его программным обеспечением, системой управления базой данных (СУБД) и сетевыми операционными системами;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishготовность к эксплуатации программно-технических средств в соответствии с методическими указаниями Центрального банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishспециалисты банка, занятые эксплуатацией автоматизированной банковской системой (АБС), должны пройти соответствующее обучение, организованное установщиком АБС, и получить соответствующий сертификат;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвход в помещение рабочей станции, осуществляющей обмен информации с Центральным банком, должен быть оборудован сетевым или автономным кодовым замком;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishприказом по банку назначить специалиста, ответственного за ведение электронных архивов, и заключить с ним договор о материальной ответственности.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish10.3. Проверка готовности банка к открытию в соответствии с требованиями пунктов 10.1 и 10.2 настоящего Положения проводится в порядке, определенном в приложении № 8 к настоящему Положению.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish10.4. Требования данного раздела полностью применяются в отношении открывающихся филиалов банков.
(раздел 10 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11. Дополнительные требования к созданию и деятельности банков с участием иностранного капитала
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11.1. На территории Республики Узбекистан допускается открытие дочерних банков только банками-нерезидентами, обладающими прочным финансовым положением и безупречной деловой репутацией. При этом предпочтение отдается банкам-нерезидентам, краткосрочные обязательства которых имеют по классификации ЮСА, Moody «s или Standard and Poor рейтинг не ниже А1 (или А+). Уставный капитал банка-нерезидента, желающего открыть дочерний банк или участвовать в капитале банка на территории Узбекистана, должен быть не менее 30 млн. долларов США в эквиваленте.
(пункт 11.1 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11.2. Банки, действующие на территории Республики Узбекистан, обязаны получать в установленном порядке предварительное разрешение Центрального банка на увеличение своего уставного капитала за счет взносов нерезидентов, а также на продажу акций банка или переуступку акционерами-резидентами неоплаченных акций и преимущественного права приобретения акций банка в пользу нерезидентов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11.3. Банк с участием иностранного капитала обязан размещать во внутренние активы средства в порядке, установленном Центральным банком.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11.4. Под внутренними активами понимаются активы банка с участием иностранного капитала в сумах и иностранной валюте, размещенные на территории Республики Узбекистан, в том числе:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishбанкноты, монеты и платежные документы;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсредства банка с участием иностранного капитала на корреспондентских и иных счетах в банках Республики Узбекистан;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishценные бумаги Правительства и резидентов Республики Узбекистан;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishкредиты, предоставленные Правительству и резидентам Республики Узбекистан.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11.5. Создание на территории Республики Узбекистан филиалов банков-нерезидентов законодательством не предусмотрено.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11.6. Центральный банк вправе предъявлять к банкам с участием иностранного капитала дополнительные требования относительно состава органов управления, перечня выполняемых банковских операций, экономических нормативов и порядка отчетности.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11.7. В банках с участием иностранного капитала и дочерних банках иностранных банков на должность главного бухгалтера, заместителя председателя Правления, а в банках, имеющих более чем одного заместителя председателя Правления — на должность первого заместителя назначаются из граждан Республики Узбекистан.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish12. Порядок лицензирования банков
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish12.1. Процесс лицензирования банков состоит из двух стадий — выдачи Центральным банком предварительного разрешения на открытие банка и регистрации банка с одновременной выдачей лицензии, дающей право на совершение банковских операций.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish12.2. На первой стадии выдается предварительное разрешение Центрального банка, позволяющее учредителям продолжить действия по организации банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish12.3. Учредители из своего состава определяют лицо, уполномоченное представлять их интересы по созданию банка в Центральном банке, его территориальных главных управлениях и других органах. Полномочия этого лица определяются учредительным договором.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish12.4. Главные территориальные управления Центрального банка обеспечивают необходимыми нормативными документами потенциальных учредителей банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13. Документы, необходимые для получения предварительного разрешения на открытие банка
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13.1. Для получения предварительного разрешения учредителями не позднее, чем через месяц после подписания учредительного договора представляются в Центральный банк заявление о выдаче разрешения на открытие банка с приложением следующих документов:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13.1.1. Пакет документов вновь создаваемого банка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) учредительный договор, подписанный учредителями и заверенный их печатями (в трех экземплярах, один из которых является подлинным). Подписи физических лиц и копии учредительных договоров заверяются нотариально;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) устав банка, утвержденный собранием учредителей-акционеров и подписанный председателем Совета банка в трех экземплярах;
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв) протокол учредительного собрания, содержащий решения о создании банка, размере уставного капитала, утверждении устава и бизнес-плана, избрании Совета банка, ревизионной комиссии и правления банка в трех экземплярах. Копии заверяются председателем Совета банка.
(подпункт «в» пункта 13.1.1 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 27 декабря 2001 года № 30/18 (рег. № 630-4 от 15.01.2002 г.))
См. предыдущую редакцию.
(абзац пятый пункта 13.1.1 утратил силу в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 27 декабря 2001 года № 30/18 (рег. № 630-4 от 15.01.2002 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13.1.2. Сведения об учредителях:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) список учредителей с указанием:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдля физических лиц:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishфамилии, имени, отчества;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпаспортных данных, почтового адреса местожительства, телефонов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвида занятия, места работы, должности (если работает), адрес и телефон места работы;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсуммы взноса в уставный капитал вновь создаваемого банка, в том числе в процентном отношении от общей суммы уставного капитала;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения о связанных лицах, содержащие следующее:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1) сведения о близких родственниках (супруг(а), родители, дети, братья, сестры) по форме согласно приложению № 2;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2) сведения о юридических лицах, на деятельность которых может влиять данное физическое лицо в связи с участием в их уставном фонде либо иным способом, включая:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнаименование, сведения о государственной регистрации, почтовый адрес, номер телефона и платежные реквизиты, ИНН;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения об учредителях;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения о финансовом состоянии (включая сведения о выпущенных облигациях, полученных кредитах и банковских гарантиях);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishперсональный состав органов управления;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3) сведения о юридических лицах, на деятельность которых могут влиять близкие родственники данного физического лица в связи с участием в их уставном фонде либо иным способом, включая:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнаименование, сведения о государственной регистрации, почтовый адрес, номер телефона и платежные реквизиты, ИНН;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения об учредителях;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения о финансовом состоянии, включая сведения о полученных кредитах;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishперсональный состав органов управления;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдля юридических лиц:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishполного наименования, сведений о государственной регистрации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпочтового адреса и телефонов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishплатежных реквизитов, ИНН;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсуммы взноса в уставный капитал вновь создаваемого банка, в том числе в процентном отношении от общей суммы уставного капитала;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения о связанных лицах, содержащие следующее:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1) персональный состав органов управления, включая:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпаспортные данные, ИНН (если имеется);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishместо жительства;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishрод занятий;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдоля участия в уставном фонде данного юридического лица (если имеется);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2) сведения о юридических лицах, на деятельность которых может влиять данное юридическое лицо в связи с участием в их уставном фонде либо иным способом, включая:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнаименование, сведения о государственной регистрации, почтовый адрес, номер телефона и платежные реквизиты, ИНН;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения об учредителях;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения о финансовом состоянии (включая сведения о выпущенных облигациях, полученных кредитах и банковских гарантиях);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishперсональный состав органов управления.
(подпункт «а» пункта 13.1.2 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 19 марта 2005 г. № 22-8 (рег. № 630-8 от 27.04.2005 г.) — Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2005 г., № 17-18, ст. 133)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) на учредителей, которые будут владеть эквивалентом 5% или более процентов голосующих акций создаваемого банка, дополнительно представляется информация:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдля физических лиц:
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishподробное резюме о профессиональной деятельности и квалификации, включая наименования всех предприятий и организаций, в которых это лицо проработало (работает), или в которых являлось (является) крупным акционером (участником) и описание функций выполняемых им, в частности, информацию о вопросах, входящих в его компетенцию, сферы деятельности, которыми он руководил (руководит) на предприятии (организации) (приложение № 2);
(абзац третий подпункта «б» пункта 13.1.8 в редакции изменений и дополнений № 1, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishналоговые декларации за последние два года — для физических лиц (за исключением физических лиц-резидентов, участвующих в уставном капитале частных банков);
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishличную балансовую ведомость (приложение № 3);
(абзац пятый подпункта «б» пункта 13.1.8 в редакции изменений и дополнений № 1, утвержденных Правлением Центрального банк Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдля юридических лиц:
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнаименование, сведения о государственной регистрации, почтовый адрес, номер телефона, платежные реквизиты и ИНН каждого участника, участвующего в его уставном фонде, доля участия, которой владеет такое лицо в процентном отношении;
(абзац седьмой подпункта «б» пункта 13.1.2 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 19 марта 2005 г. №22-8 (рег. № 630-8 от 27.04.2005 г.) — Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2005 г., № 17-18, ст. 133)
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishесли крупный участник является физическим лицом, то представляются сведения, указанные в подпункте «б» пункта 13.1.2 для физических лиц;
(абзац восьмой подпункта «б» пункта 13.1.2 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 19 марта 2005 г. №22-8 (рег. № 630-8 от 27.04.2005 г.) — Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2005 г., № 17-18, ст. 133)
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения, о членах исполнительного и наблюдательного органов крупного участника в соответствие с подпунктом «б») пункта 13.1.2;
(абзац девятый подпункта «б» пункта 13.1.2 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 19 марта 2005 г. №22-8 (рег. № 630-8 от 27.04.2005 г.) — Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2005 г., № 17-18, ст. 133)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishбалансовые отчеты за последние два года, в том числе на две последние отчетные даты, заверенные налоговыми органами и подтвержденные аудиторской фирмой.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДля всех учредителей (как физических, так и юридических) представляется информация о любых правовых санкциях, примененных к этим лицам судом (включая хозяйственный суд) или государственными органами на протяжении последних пяти лет до представления заявления.
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЦентральный банк вправе при необходимости запросить сведения, указанные в настоящем пункте, об учредителях, которые будут владеть эквивалентом менее 5 процентов голосующих акций создаваемого банка.
(абзац двенадцатый подпункта «б» пункта 13.1.2 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 19 марта 2005 г. № 22-8 (рег. № 630-8 от 27.04.2005 г.) — Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2005 г., № 17-18, ст. 133)
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13.1.3. Список членов Совета вновь создаваемого банка с указанием председателя и его первого заместителя, сведения, предусмотренные подпунктом «б» пункта 13.1.2 для физических лиц, включая сведения о предыдущей трудовой деятельности, уровне образования и правовых санкциях, примененных к ним, а также сведения, подтверждающие их соответствие требованиям, установленным Центральным банком.
(пункт 13.1.3 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 19 марта 2005 г. № 22-8 (рег. № 630-8 от 27.04.2005 г.) — Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2005 г., № 17-18, ст. 133)
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13.1.4. Для председателя правления и иных руководящих работников сведения, предусмотренные подпунктом «б» пункта 13.1.2 для физических лиц, включая сведения о предыдущей трудовой деятельности, уровне образования и правовых санкциях, примененных к ним, а также сведения, подтверждающие требования Центрального банка к руководящим работникам.
(пункт 13.1.4 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 19 марта 2005 г. № 22-8 (рег. № 630-8 от 27.04.2005 г.) — Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2005 г., № 17-18, ст. 133)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13.1.5. Подробная организационная структура банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13.1.6. Положение о службе внутреннего аудита банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13.1.7. Положение о внутренней кредитной политике банка.
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13.1.8. Бизнес-план банка, раскрывающий стратегию, направления и масштабы деятельности, финансовые перспективы (рыночный анализ, предлагаемые услуги, структура банка, прогнозный баланс и отчет о прибылях и убытка за первые три финансовых года, план формирования клиентуры, план привлечения трудовых ресурсов (приложение № 5).
(пункт 13.1.8 в редакции изменений и дополнений № 1, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13.1.9. Нотариально либо иным способом удостоверенный документ, подтверждающий полномочия заявителя на подачу заявления от имени учредителей.
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13.1.10. Положение об инвестиционной политике банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13.1.11. Положение об эмиссионной политике банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13.1.12. Документ, подтверждающий внесение сбора за рассмотрение заявления (ходатайства).
(подпункты дополнены в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish(подпункт 13.1.13 дополнен в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 27 декабря 2001 года № 30/18 (рег. № 630-4 от 15.01.2002 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13.2. В резюме, личной балансовой ведомости и бизнес-плане банка на все вопросы должны быть даны полные ответы.
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДокументы, указанные в подпунктах 13.1.2—13.1.13 представляются в трех экземплярах.
(абзац второй пункта 13.2 дополнен в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 27 декабря 2001 года № 30/18 (рег. № 630-4 от 15.01.2002 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13.3. Вся информация, представленная вместе с заявлением, проверяется на достоверность. Любые искажения или значительные упущения в сведениях влекут за собой отказ в удовлетворении заявления, а также могут стать причиной привлечения к ответственности лиц, представивших эту информацию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish14. Требования по представлению дополнительной документации для банков, создаваемых с участием иностранного капитала
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish14.1. В случае участия банка-нерезидента в создании банка кроме факторов принятия решения в отношении лицензирования, определенных в пункте 3 настоящего Положения, Центральным банком рассматриваются дополнительно следующие факторы:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishстепень и качество надзора в стране банка-нерезидента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсхема защиты вкладов в стране банка-нерезидента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishэкономическая ситуация в стране банка-нерезидента.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishС целью определения вышеуказанных факторов Центральный банк устанавливает контакты с:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishорганом, осуществляющим банковский надзор в стране банка-нерезидента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishорганами правопорядка в стране банка-нерезидента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishфискальными органами в стране банка-нерезидента.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish14.2. При участии банка-нерезидента в создании банка учредителями дополнительно представляются:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) решение соответствующего органа банка-учредителя о его участии в создании банка на территории Республики Узбекистан;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) устав банка-нерезидента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв) письменное подтверждение органа банковского надзора страны местопребывания о том, что банк-учредитель имеет лицензию на ведение банковской деятельности, и в частности имеет право принимать на условиях возвратности денежные депозиты и другие ценности в своей стране;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishг) письменное подтверждение органа банковского надзора о том, что банк-учредитель находится под надзором контрольного органа по месту его нахождения и регистрации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishд) годовые отчеты банка-учредителя, включая консолидированный баланс и отчет о прибылях и убытках за три последних финансовых года, заверенные аудиторской фирмой;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishе) письменное разрешение органа банковского надзора на участие банка-учредителя в уставном капитале создаваемого банка, либо письменное подтверждение о том, что такое разрешение по законодательству государства банка-учредителя не требуется.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВсе вышеуказанные документы заверяются (легализуются) консульским учреждением Республики Узбекистан или другими уполномоченными консульскими учреждениями, расположенными по месту регистрации банка-нерезидента.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУказанные требования предъявляются также в случаях приобретения иностранными банками доли уставного капитала действующих банков Республики Узбекистан.
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishж) сведения об учредителях банка-нерезидента: фирменное наименование, дата и место регистрации, доля участия в уставном капитале банка-нерезидента.
(подпункт «ж» дополнен в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 19 марта 2005 г. № 22-8 (рег. № 630-8 от 27.04.2005 г.) — Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2005 г., № 17-18, ст. 133)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСм. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish14.3. При участии иностранного учредителя (акционера) в уставном капитале вновь создаваемого или действующего банка Республики Узбекистан представляются:
(абзац первый пункта 14.3 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 19 марта 2005 г. № 22-8 (рег. № 630-8 от 27.04.2005 г.) — Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2005 г., № 17-18, ст. 133)
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) документ, удостоверяющий согласие контрольного органа страны местопребывания иностранного учредителя (акционера) на участие в создании банка на территории Республики Узбекистан, если этого требует законодательство страны иностранного учредителя (акционера);
(подпункт «а» пункта 14.3 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 19 марта 2005 г. № 22-8 (рег. № 630-8 от 27.04.2005 г.) — Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2005 г., № 17-18, ст. 133)
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) подтверждение платежеспособности иностранного учредителя (акционера) обслуживающим его банком;
(подпункт «б» пункта 14.3 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 19 марта 2005 г. № 22-8 (рег. № 630-8 от 27.04.2005 г.) — Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2005 г., № 17-18, ст. 133)
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв) выписки из торгового реестра страны происхождения или иного эквивалентного доказательства юридического статуса иностранного учредителя (акционера);
(подпункт «в» пункта 14.3 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 19 марта 2005 г. № 22-8 (рег. № 630-8 от 27.04.2005 г.) — Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2005 г., № 17-18, ст. 133)
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishг) сведения об учредителях иностранного учредителя (акционера) — юридического лица: фирменное наименование, дата и место регистрации, доля участия в уставном фонде (капитале) иностранного учредителя (акционера) — юридического лица;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishд) фамилия, имя, отчество; место проживания (полный адрес, телефоны); данные о деловой или профессиональной деятельности за последние два года для иностранных учредителей (акционеров) — физических лиц, а также налоговые декларации за последние два года.
(подпункт «г» пункта 14.3 заменен подпунктами «г» и «д» в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 19 марта 2005 г. № 22-8 (рег. № 630-8 от 27.04.2005 г.) — Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2005 г., № 17-18, ст. 133)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish14.4. При оценке заявления и финансового состояния банка — нерезидента или любого иностранного учредителя, Центральный банк будет учитывать информации и мнение надзорных органов страны банка — нерезидента или иностранного учредителя. Тем не менее, Центральный банк оставляет за собой право применения своих собственных критериев и суждений, если того потребуют обстоятельства.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish14.5. Обязательным условием регистрации банков с участием иностранного капитала и дочерних банков является их готовность к осуществлению операций с иностранной валютой.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish14.6. В банках с участием иностранного капитала хотя бы один член Совета банка должен являться гражданином Республики Узбекистан.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish14.7. Следующие могут быть основаниями для отклонения заявления на создание банка, в котором предполагается участие банка — нерезидента или иностранного учредителя:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнеблагоприятное влияние на местную экономику или конкуренцию;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishбизнес-план необоснован и не содействует успешной работе финансового института;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishбанковский надзор в стране происхождения неадекватен (в случае участия банка-нерезидента);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishрегулирующие органы страны банка-нерезидента или иностранного участника рекомендуют отказ;
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв уставном капитале банка-нерезидента или иностранного учредителя (акционера) имеются средства, полученные от преступной деятельности, либо в составе их акционеров имеются юридические лица, зарегистрированные в оффшорных зонах;
(абзац шестой пункта 14.7 дополнен в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 19 марта 2005 г. № 22-8 (рег. № 630-8 от 27.04.2005 г.) — Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2005 г., № 17-18, ст. 133)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсостояние головного банка или компании неудовлетворительно;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнеготовность банка к осуществлению операций в иностранной валюте;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв составе Правления банка нет ни одного гражданина Республики Узбекистан;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдругие обстоятельства, которые, по мнению Центрального банка, могут помешать безопасной и надежной деятельности банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish15. Выдача предварительного разрешения на создание банка
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish15.1. Департамент лицензирования и регулирования деятельности коммерческих банков Центрального банка (далее — Департамент лицензирования) в месячный срок рассматривает представленный учредителями пакет документов с точки зрения комплектности и соответствия требованиям законодательства и настоящего Положения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish15.2. Все представляемые документы, которые не подлежат нотариальному заверению и содержат более одного листа, должны быть прошиты.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish15.3. Центральный банк вправе запросить дополнительную информацию или документы, необходимые для принятия решения о выдаче предварительного разрешения на открытие банка.
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish15.4. В случае полной комплектности и соответствия требованиям представленного пакета документов Департаментом лицензирования в Комиссию по регистрации банков Центрального банка вносится вопрос о выдаче предварительного разрешения на открытие банка, в противном случае пакет документов возвращается на доработку с указанием причин возврата и срока, в течение которого документы могут быть представлены для повторного рассмотрения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСрок представления документов для повторного рассмотрения не может превышать 15 календарных дней. Заявление, поданное по истечении предоставленного срока, считается вновь поданным. В срок рассмотрения повторного ходатайства не входит время, затраченное учредителями на доработку документов.
(пункт 15.4 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри повторной подаче доработанные документы должны быть вновь надлежаще оформлены и утверждены в соответствии с настоящим Положением.
(абзац третий пункта 15.4 дополнен в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 27 декабря 2001 года № 30/18 (рег. № 630-4 от 15.01.2002 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish15.5. Решения о выдаче предварительного решения выносится в срок не позднее трех месяцев со дня представления заявки со всеми необходимыми документами.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish15.6. Предварительное разрешение Центрального банка основывается на качественной оценке финансовых возможностей и репутации учредителей, профессиональных качеств предлагаемых руководителей банка, оценке бизнес-плана, структуры капитала, финансового плана и возможности обеспечения соответствующими банковскими помещениями и оборудованием.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish15.7. После получения предварительного разрешения на открытие банка учредители выполняют организационно-технические мероприятия, необходимые для получения лицензии и регистрации банка. Предоставление предварительного разрешения не является гарантией выдачи лицензии.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish15.8. Предварительное разрешение на открытие банка, выданное Центральным банком, сохраняет юридическую силу в течение срока, не превышающего шести месяцев со дня получения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish15.9. В следующих случаях предварительное разрешение может быть аннулировано до истечения срока действия:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпроизошли изменения в составе участников или руководства, не отвечающие требованиям Центрального банка или не были представлены для новых участников или руководящих работников резюме, личные балансовые ведомости и бизнес-план, измененный в части, относящейся к крупным учредителям или руководству;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishимеют место значительные изменения в структуре собственности банка, бизнес-плане и капитале;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishфинансовое состояние учредителей или связанных с ними лиц ухудшилось;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishстановятся известным факты, указывающие на то, что управление банком не будет безопасным и надежным;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвыявлены отдельные случаи мошенничества, искажения или нарушения законодательства.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16. Порядок государственной регистрации банка и выдачи лицензии на осуществление банковской деятельности
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16.1. Банки получают статус юридического лица с момента их государственной регистрации Центральным банком в Государственной книге регистрации банков. Одновременно с регистрацией им выдается лицензия на право совершения банковских операций.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16.2. Для регистрации и получения лицензии на осуществление банковских операций учредители должны:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) представить заявление о регистрации банка и выдаче лицензии за подписью компетентного лица, полномочия которого письменно подтверждаются учредителями;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) выполнить все требования, предусмотренные настоящим Положением, необходимые для регистрации банка и получения лицензии на осуществление банковской деятельности;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв) выполнить все организационно-технические мероприятия, подготовить помещения и оборудование, программно-технические средства для осуществления автоматизированного проведения банковских операций, привести в состояние готовности кассовый узел в соответствии с требованиями Центрального банка (готовность кассового узла означает: оснащенность средствами охранно-пожарной и тревожной сигнализации, наличие технически укрепленных хранилищ, заключение договора на охрану банка силами вневедомственной охраны), укомплектовать штат;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishг) сформировать уставный капитал в размере не ниже минимального размера, установленного Центральным банком, и представить заверенные банком документы, подтверждающие оплату и список акционеров;
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishд) представить акт о готовности КПТС банка к открытию;
(подпункт «д» пункта 16.2 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishе) выписки из протоколов комиссии Центрального банка по оценке профессионального соответствия о соответствии председателя правления банка и его заместителей, главного бухгалтера банка и его заместителей занимаемым должностям;
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishж) магнитные носители (дискеты) с текстами всех документов, перечисленных в пункте 13.1 настоящего Положения. При этом каждый документ должен содержаться в отдельном файле, и первые две буквы названия этого файла должны соответствовать первым двум буквам названия банка, затем указывается номер подпункта документа по пункту 13.1 настоящего Положения. Например, файл, содержащий устав банка, должен иметь название ХХ1311б.doc.
(подпункт «ж» пункта 16.2 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16.3. После представления заявления о регистрации, Департаментом лицензирования производится проверка открываемого банка. О выявленных в результате проверки недостатках уведомляется Совет банка для принятия необходимых решений.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16.4. Решение о регистрации банка и выдаче лицензии выносится в срок, не превышающий одного месяца со дня выполнения всех требований Центрального банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16.5. Основаниями для отказа в регистрации банка и выдаче лицензии являются:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) невыполнение требований, предусмотренных настоящим Положением;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) несоответствие учредительных документов действующему законодательству;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв) неудовлетворительное финансовое положение одного или нескольких учредителей;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishг) недекларирование источников финансовых средств учредителей (за исключением физических лиц-резидентов, участвующих в уставном капитале частных банков);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishд) невнесение минимального уставного капитала к моменту регистрации банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishе) профессиональное несоответствие руководителя и главного бухгалтера вновь создаваемого банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishж) истечение срока действия предварительного разрешения на организацию банка, выданного Центральным банком.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16.6. Лицензия на проведение банковских операций, выданная Центральным банком, дает банку право заниматься видами деятельности, указанные в ней.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании изучения возможностей предполагаемого руководства банка, общего риска и структуры капитала банка могут быть ограничены отдельные виды деятельности.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16.7. Лицензия на проведение банковских операций не подлежит передаче третьим лицам.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16.8. Для проведения операций в иностранной валюте банкам (кроме банков с участием иностранного капитала и дочерних банков) выдаются генеральные, внутренние или разовые лицензии в порядке и на условиях, устанавливаемых Центральным банком.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16.9. Документом, удостоверяющим прохождение регистрации, получения статуса юридического лица и права осуществлять банковские операции, является юридическое дело.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16.10. Юридическое дело зарегистрированного банка включает в себя следующие документы:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) устав банка, на титульном листе которого делается отметка о регистрации банка за подписью уполномоченного должностного лица Центрального банка, заверенной печатью Центрального банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) учредительный договор о создании банка (подлинный экземпляр у банка);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв) протокол учредительного собрания;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishг) список акционеров, подписанный председателем Совета банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishд) копию решения Правительства Республики Узбекистан, если государство является единственным учредителем банка. При этом документы, перечисленные в подпунктах «б», «в», «г» настоящего пункта, в Центральный банк не представляются;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishе) решение соответствующего органа банка-нерезидента о его участии в уставном капитале банка или создании дочернего банка на территории Республики Узбекистан;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishж) решение Правления Центрального банка о регистрации банка и выдаче ему лицензии;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishз) лицензию на проведение банковских операций (подлинник у банка, копии в юридических делах, хранимых в Центральном банке и территориальном главном управлении ЦБ);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishи) регистрационную карту.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16.11. Юридическое дело формируется в трех экземплярах:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishодин экземпляр вручается под роспись председателю Совета вновь созданного банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishодин экземпляр хранится в Центральном банке;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishодин экземпляр направляется в Главное управление Центрального банка по месту нахождения банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16.12. Другие документы, представленные для регистрации банка и выдачи лицензии на совершение банковских операций, хранятся в режиме строгой сохранности и конфиденциальности в Центральном банке в деле под наименованием «Основания открытия банка».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16.13. Банковские операции, совершенные от имени банка до его регистрации, считаются недействительными.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16.14. Банк в десятидневный срок после его регистрации представляет необходимые документы в налоговый орган по месту своего нахождения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish17. Регистрация изменений и дополнений, внесенных в учредительные документы банка
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish17.1. Изменения и дополнения к уставу банка регистрируются Центральным банком в соответствии с законодательством и в порядке, установленном Положением Центрального банка «О порядке изменения размера уставного капитала, состава акционеров, наименования и места нахождения, регистрации изменений и дополнений в устав банка» № 426 от 9 ноября 1998 года (зарегистрировано Министерством юстиции, № 573, 19 декабря 1998 года).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18. Порядок открытия и регистрации филиалов банка
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18.1. Филиалом банка является обособленное подразделение, осуществляющее от имени банка все или часть банковских операций, в том числе функции представительства. Филиал наделяется имуществом создавшим его банком. Наименование филиала должно полностью совпадать с наименованием банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18.2. Филиал осуществляет свою деятельность на основании Положения о филиале, утвержденного Советом банка и лицензии, выданной банку, в пределах полномочий, предоставленных ему банком.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18.3. Филиалы банков открываются (или закрываются), в соответствии с законодательством, по решению Совета банка, с предварительного согласия Центрального банка и подлежат регистрации в Центральном банке. Деятельность, осуществляемая филиалом до его регистрации, является незаконной.
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18.3.1. Для получения предварительного согласия Центрального банка на открытие филиала в Департамент лицензирования представляется ходатайство за подписью председателя Совета банка вместе с решением Совета банка о создании филиала банка, экономическим обоснованием открытия данного филиала, а также прогнозной балансовой ведомостью и отчетом о доходах в соответствии с формами 1 и 3 приложения № 5 настоящему Положению.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18.3.2. Департамент лицензирования в месячный срок, изучив вопрос об открытии филиала банка, вносит в Комиссию по регистрации банков вопрос о выдаче предварительного согласия на открытие филиала банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДля получения предварительного согласия банк должен иметь удовлетворительное финансовое состояние и соблюдать экономические нормативы, требования действующего законодательства и нормативных актов Центрального банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18.3.3. После получения предварительного согласия на открытие филиала банк выполняет организационно-технические мероприятия, необходимые для регистрации. Предоставление предварительного согласия не является гарантией регистрации филиала.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18.3.4. Предварительное согласие на открытие филиала банка, выданное Центральным банком, сохраняет юридическую силу в течение срока, не превышающего одного года со дня его получения.
(подпункты 18.3.1—18.3.4 пункта 18.3 дополнены в соответствии с изменениями и дополнениями №2, утвержденными Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 29 октября 1999 года № 22-2 (рег. № 630-2 от 22.12.1999 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18.4. Филиал может быть открыт при следующих условиях:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1) банк должен иметь удовлетворительное финансовое состояние;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2) банк соблюдает экономические нормативы, действующее законодательство и нормативные акты Центрального банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3) предлагаемые банком кандидатуры на должность руководителя филиала и главного бухгалтера должны соответствовать требованиям Центрального банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСм. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4) для осуществления автоматизированного проведения банковских операций, в том числе электронных платежей, филиал должен обладать необходимым комплексом программно-технических средств, отвечающим требованиям раздела 10 настоящего Положения, средствами защиты информации, а также постоянной системой контроля, обеспечивающей соблюдение внутренних процедур.
(абзац первый подпункта 4 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishБанк должен обладать программно-техническими средствами для составления ежедневного сводного бухгалтерского баланса с учетом операций по корреспондентским субсчетам всех филиалов. Отсутствие ежедневного сводного баланса может послужить основанием для закрытия филиала;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5) наличие соответствующего помещения и оборудования, отвечающего требованиям Центрального банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18.5. Для регистрации филиала в Департамент лицензирования Центрального банка представляются:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishходатайство;
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishрешение Совета банка об утверждении Положения о данном филиале банка;
(абзац третий пункта 18.5 в редакции изменений и дополнений № 2, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 29 октября 1999 года № 22-2 (рег. № 630-2 от 22.12.1999 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПоложение о филиале, устанавливающее объем прав и обязанностей, которыми банк наделяет его в пределах своей компетенции;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения о кандидатурах на должности руководителя филиала и главного бухгалтера, а также выписки из протоколов комиссии Центрального банка по оценке профессионального соответствия о соответствии руководителей филиала занимаемым должностям;
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения о помещениях филиала, техническом оснащении, в том числе программно-техническом (акт о готовности КПТС к открытию филиала), о готовности кассового узла в соответствии с требованиями Центрального банка;
(абзац шестой пункта 18.5 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18.6. Представленный банком пакет документов на открытие филиала рассматривается в месячный срок.
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ случае полной комплектности и соответствия представленного пакета документов требованиям законодательства и пункту 18.4 настоящего Положения, а также выполнения банком всех необходимых организационно-технических мероприятий, Департаментом лицензирования в Комиссию по регистрации банков Центрального банка вносится вопрос о регистрации филиала, в противном случае пакет документов возвращается с мотивированным обоснованием причин возврата.
(абзац второй пункта 18.6 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 27 декабря 2001 года № 30/18 (рег. № 630-4 от 15.01.2002 г.)
См. предыдущую редакцию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри повторной подаче документов доработанное Положение о филиале должно быть вновь утверждено Советом банка.
(абзац третий пункта 18.6 дополнен в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 27 декабря 2001 года № 30/18 (рег. № 630-4 от 15.01.2002 г.)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18.7. Филиалы банков Республики Узбекистан, образованные на территории республики юридическими лицами, не являются и могут осуществлять свою деятельность с момента их регистрации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18.8. Юридическое дело филиала включает в себя:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishрешение компетентного органа банка об организации данного филиала и об утверждении Положения о нем;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishходатайство о регистрации филиала с экономическим обоснованием его создания;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПоложение о филиале, на титульном листе которого делается отметка о регистрации филиала за подписью уполномоченного должностного лица Центрального банка, заверенной печатью Центрального банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishрешение Комиссии Центрального банка по регистрации банков (или выписка из решения);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсведения о кандидатурах на должности руководителя филиала и главного бухгалтера, а также выписки из протоколов комиссии Центрального банка по оценке профессионального соответствия о соответствии руководителей филиала занимаемым должностям;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishрегистрационная карта филиала банка (приложение № 6);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18.9. Юридическое дело формируется в трех экземплярах, один из которых остается в Департаменте лицензирования и регулирования деятельности коммерческих банков Центрального банка, другие передаются банку, создавшему филиал и Главному управлению Центрального банка по месту нахождения филиала.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18.10. Филиалы банков Республики Узбекистан на территории других государств могут быть созданы только с разрешения Центрального банка Республики Узбекистан. Разрешение выдается при условии соблюдения банком требований, установленных пунктами 18.4, 18.5, 18.7 и 18.9 настоящего Положения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18.11. Центральный банк имеет право потребовать ликвидации филиала, в том числе, созданного на территории других государств, в случаях нарушения банком или филиалом банковского законодательства, невыполнения экономических нормативов и в других случаях, предусмотренных законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish18.12. Ликвидация филиала осуществляется органом, уполномоченным на это Уставом банка в соответствии с законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish19. Плата за регистрацию и выдачу лицензии, сбор за рассмотрение заявления о выдаче лицензии
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish19.1. Государственная регистрация банков осуществляется Центральным банком на платной основе.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЗа регистрацию банков взимается плата в размере, установленном законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish19.2. За выдачу лицензии взимается государственная пошлина в размере и порядке, установленном законодательством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish19.3. Оплата регистрации банка производится в месячный срок после регистрации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри определении суммы платы за регистрацию банка сумовой эквивалент исчисляется по курсу Центрального банка, используемому для бухгалтерского учета и отчетности, на день оплаты.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish19.4. За рассмотрение заявления (ходатайства) на получение лицензии, дающей право заниматься банковской деятельностью, взимается сбор.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishРазмер сбора за рассмотрение заявления (ходатайства) определяется в порядке, установленном правительством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЗа повторное рассмотрение заявления (ходатайства) сбор не взимается.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри выдаче дубликата лицензии или переоформлении лицензии взимается сбор в половинном размере суммы, уплачиваемой за рассмотрение заявления (ходатайства) на получение лицензии.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСбор за рассмотрение заявлений на получение лицензии, о выдаче дубликата и переоформление лицензии оплачивается в 10-дневный срок со дня представления заявления.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish19.5. За выдачу информации относительно банка и его учредителей, содержащейся в Государственной книге регистрации банков, взимается плата в 3-кратном размере минимальной заработной платы. Оплата за выдачу информации производится до выдачи информации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОрганам государственной власти и управления информация относительно банка и его учредителей предоставляется безвозмездно.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИнформация предоставляется в виде выписки из Государственной книги регистрации банков.
(раздел 19 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish20. О языке
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish20.1. Все документы, требуемые в соответствии с настоящим Положением, представляются с соблюдением требований Закона Республики Узбекистан «О государственном языке».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish21. Порядок открытия временного накопительного счета вновь создаваемого банка
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish21.1. Для сбора учредительских взносов вновь создаваемому банку открывается временный накопительный счет в Центральном банке, в РКЦ при территориальном Главном управлении Центрального банка или в других банках Республики Узбекистан по согласованию с Центральным банком. На этот счет зачисляются средства в уплату уставного капитала, которые вносятся учредителями в порядке и размерах, указанных в учредительных документах. Основанием для открытия данного счета является заявление уполномоченного представителя учредителей банка об открытии временного накопительного счета и предварительное разрешение Центрального банка Республики Узбекистан на открытие банка. Данный счет используется для накопления установленного минимального размера уставного капитала до регистрации банка и получения лицензии, на осуществление банковской деятельностью. Средства на накопительном счете могут быть привлечены в качестве депозитов, если этот счет открыт в одном из коммерческих банков республики.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish21.2. Расходы, связанные с выполнением организационно-технических мероприятий после получения предварительного разрешения, подготовкой помещения и оборудования, программно-технических средств для осуществления автоматизированного проведения банковских операций, приведением в состояние готовности кассового узла, осуществляются за счет учредителей. Для этого учредители производят приблизительный расчет будущих расходов по созданию банка и заключают между собой договор об осуществлении расходов одним или несколькими учредителями. Данный договор об осуществлении расходов по созданию банка и приблизительный расчет будущих расходов представляется до регистрации банка в Департамент лицензирования для одобрения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПосле регистрации и получения лицензии, на общем собрании акционеров, учредители отчитываются по произведенным расходам согласно договора об осуществлении расходов по созданию банка. В случае одобрения их действий общим собранием акционеров, банк возвращает им сумму, равную сумме, израсходованной ими согласно договору.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish21.3. При достижении средств на накопительном счете установленного размера минимального уставного капитала и выполнения всех требований, предусмотренных настоящим Положением, необходимые для регистрации банка и получения лицензии, учредители имеют право представлять документы на регистрацию банка и получение лицензии на осуществление банковской деятельности в Департамент лицензирования и регулирования коммерческих банков Центрального банка Республики Узбекистан.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish21.4. После регистрации банка в Центральном банке в установленном порядке, для открытия корреспондентского счета банк представляет территориальному Главному управлению Центрального банка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishзаявление на открытие корреспондентского счета;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishкопию устава, зарегистрированного в Центральном банке;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishкарточку с образцами подписей и оттиска печати, заверенные нотариально.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПосле открытия корреспондентского счета территориальное Главное управление Центрального банка или коммерческий банк, в котором открыт накопительный счет, согласно заявлению уполномоченного представителя, перечисляет средства, находящиеся на временном накопительном счете, на корреспондентский счет вновь созданного банка и в трехдневный срок закрывает временный накопительный счет.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish21.5. В случае отказа в регистрации банка уполномоченный представитель учредителей банка извещается об этом письменно. При этом средства накопительного счета возвращаются учредителям банка, в котором был открыт накопительный счет.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish21.6. С принятием настоящего Положения утрачивает силу «Положение о порядке регистрации и лицензирования банков» № 22 от 25.01.97 г. с дополнениями и изменениями от 26. 04. 97 г.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish22. Выдача дубликата лицензии и переоформление лицензии
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish22.1. В случае утери оригинала лицензии банк обязан в семидневный срок письменно уведомить об этом Центральный банк и для ее восстановления представить в Департамент лицензирования следующие документы:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishзаявление о выдаче дубликата лицензии с указанием причин и обстоятельств, приведших к утрате ранее выданной лицензии, в котором также должны быть указаны принятые меры в отношении должностных лиц, отвечающих за сохранность лицензии и меры по недопущению в будущем такой утери;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishкопию объявления, извещающего в средствах массовой информации о недействительности утраченной лицензии;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсправку бюро находок, подтверждающую отсутствие утерянной лицензии.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish22.2. Центральный банк в месячный срок рассматривает представленные документы, и в случае нахождения достаточными принятых мер в соответствии с пунктом 22.1 настоящего Положения выдает банку-заявителю дубликат лицензии. В противном случае Центральным банком дается банку-заявителю указание о принятии достаточных мер в соответствии с пунктом 22.1 настоящего Положения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish22.3. В случае, если после получения дубликата лицензии обнаружится ранее утраченный оригинал лицензии, банк-заявитель должен не позднее 5 дней после наступления указанного события вернуть оригинал лицензии для аннулирования бланка лицензии.
(раздел 22 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЗаместитель председателя Центрального банка Республики Узбекистан А.Х. ЭРДОНАЕВ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 1
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
«ЛИЦЕНЗИЯ № ___ | |||
|
Серия АА |
| |
№ 000 |
| «___» __________ (20__) г. |
|
г. Ташкент | |
| Решением Правления Центрального банка Республики Узбекистан № ___ от «___» __________ (20__) г. | |||
| Банк _______________________________________________________________________ | |||
|
(полное наименование банка) | |||
| ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |||
|
(почтовый адрес и другие реквизиты) | |||
| имеет право осуществлять перечисленные ниже банковские операции: | |||
| Настоящая лицензия действует в течение неограниченного срока. | |||
| Центральный банк Республики Узбекистан может внести изменения и дополнения в условия настоящей лицензии, а также аннулировать ее в случаях, предусмотренных законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» и «О банках и банковской деятельности». | |||
| Банк занесен в Государственную книгу регистрации банков «___» __________ (20__) г. под номером № ____. | |||
Заместитель председателя Центрального банка Республики Узбекистан |
| | |
| |
(М.П.)» |
| |
(приложение № 1 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
См. предыдущую редакцию.
(приложение № 2 утратило силу в соответствии с изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 2
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishРЕЗЮМЕ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish(Примечание: любые существенные изменения в приведенной информации должны быть сообщены в Центральный банк).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishТип Заявления ____ Новая банковская лицензия _____ Учредитель _____ Член Совета банка ______ Старший руководитель _______ Основной акционер ______ Изменения в контроле над банком
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОбщая информация
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| 1.Ф.И.О.____________________________________________________________________ | |||
| | (Фамилия) | (Имя) | (Отчество) |
| 2. Адрес ____________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |||
|
(город) |
(область) |
(почтовый индекс) |
(страна) |
| 3. Дата рождения _____________________________________________________________ | |||
| |
(месяц) |
(день) |
(год) |
|
4. Место рождения ____________________________________________________________ | |||
| |
(город) |
(область) |
(страна) |
|
5. Гражданство_______________________________________________________________ | |||
| |
(страна) |
| |
| 6. Номер паспорта ____________________________________________________________ | |||
| 7. Номер телефона _________________________ __________________________________ | |||
|
|
(домашний) |
(рабочий) | |
| 8. Иждивенцы и другие родственники, проживающие вместе: | |||
|
Имя |
Возраст |
Cтепень родства | |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish9. Укажите остальные имена, используемые сейчас или ранее, включая причины их смены и периоды использования. Обязательно включите девичью фамилию, имена при предыдущих браках, имена, измененные по закону или другим образом, псевдонимы и т. д.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Имя |
Период использования | Причина использования |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish10. Предыдущие места жительства
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУкажите, в обратном хронологическом порядке, все предыдущие места жительства за последние пять лет. Включите местонахождение и периоды проживания.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Улица |
Город |
Область |
Индекс |
Страна |
с (мес./год) |
по |
(мес./год) |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11. Образование и профессиональные рекомендации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishА) Укажите все степени, пройденные профессиональные курсы, и имеющиеся профессиональные дипломы. Включите месторасположения университетов, средних специальных учебных заведений, школ, время обучения, степень и главные предметы.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Название |
Месторасположение |
Время обучения |
Степень и гл. |
предметы |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish12. Военная служба.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУкажите следующую информацию относительно вашей военной службы.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Род войск |
Служебный номер |
с |
по |
звание |
дата и тип |
отставки |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish13. Работа в настоящее время.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishА) Укажите следующую информацию о вашей работе в обратно хронологическом порядке. Сначала укажите вашу работу в настоящее время. Включите все периоды без работы и причины ухода с предыдущей работы. При необходимости используйте дополнительные страницы.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| Наниматель___________________________________________________________________ | |||
| Адрес________________________________________________________________________ | |||
|
Улица, дом, кв-ра Город Область Индекс Страна | |||
| Имя начальника_______________________________________________________________ | |||
| Должность начальника__________________________________________________________ | |||
| Номер телефона_______________________________________________________________ | |||
| Период работы: С__________________________________ по _________________________ | |||
| Начальная зарплата ______________________ Текущая или конечная зарплата ____________ |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishРод занятий:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДолжность, описание служебных обязанностей и основные обязанности (если Вы предлагаетесь в качестве должностного лица банка, предоставьте подробное описание Вашего банковского опыта. Включите информацию о должностях, занимаемых в банках, число подчиненных, кредитные полномочия и т. д. При необходимости вставьте дополнительные страницы):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПричины ухода:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishБ) Укажите, пожалуйста, были ли Вы уволены или Вас попросили уйти в отставку с любой из предыдущих работ. Укажите имя, адрес и телефон нанимателя, должность, с которой Вы были уволены, дату увольнения, и объяснение ситуации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИмя, адрес, телефон
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
нанимателя |
Должность |
Дата увольнения |
Объяснение |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУголовные преступления и дисциплинарные проступки
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. Опишите все прошлые или настоящие уголовные, гражданские, административные расследования или следствия, гражданские или административные судебные разбирательства (исключая обычные или аудиторские проверки, инспекции и расследования) против Вас лично, или затрагивающие Вас или Вашу компанию, с которой Вы связаны или были связаны, и которые привели к любым санкциям, или могли привести к санкциям любого суда Республики Узбекистан, любой области или региона, иностранного правительства или правительственного учреждения, или любого профессионального или регулирующего органа, местного или иностранного, включая:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish(а) Мошенничество, коррупцию, недобросовестность, нарушение долга или должностных обязанностей, организованную преступность или рэкет.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish(b) Нарушение законов или инструкций по ценным бумагам.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish(c) Нарушение правил, инструкций, кодексов поведения или этики профессиональных организаций.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Укажите все обвинения, аресты, обвинительные заключения или приговоры со стороны любой правоохранительной организации против Вас, против любой компании или предприятия, с которыми Вы были связаны в качестве старшего руководителя, директора или крупного акционера (владельца 10 или более процентов выпущенных акций). Укажите название и тип компании; Ваше отношение к ней, включая процент имеющихся у Вас акций или доли (если есть), суть обвинения, его дату; юрисдикцию и место предъявления обвинения; снятие или текущее состояние обвинения; дата снятия (если есть).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Название и тип компании |
Связь с компанией и кол-во акций |
Суть обвинения |
Дата |
Юрисдикция и место |
Снятие |
Дата |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. Отказывали ли Вам, или забирали ли Вы после формального или неформального уведомления о намерении отказать любое заявление в связи с:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish• Организацией финансовых организаций?
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish• Приобретением финансовой организации или холдинговой компании финансовой организации?
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish• Приобретением контрольного пакета акций в любой финансовой организации?
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли ответ на любой из вышеперечисленных пунктов положителен, опишите подробно причины для отказа или востребования заявления, регулирующий орган, в который подавалось заявление, и дату подачи заявления.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4. Подробно опишите Вашу роль и служебные обязанности в качестве члена Совета банка, Правления, старшего руководства, или обладателя контрольного пакета акций в любой финансовой организации, с которой Вы были связаны, и по поводу которой было достигнуто формальное соглашение по ее консервации, ликвидации, или несостоятельности в течение вашей связи или в течение двух лет после Вашего ухода из организации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5. Имеются ли у Вас невыполненные обязательства по уплате личного займа, займа Вашей компании, или займа, в котором Вы являетесь гарантом в связи с выплатами, обеспечением, просрочкой, или другими видами финансовых затруднений? Предоставьте полные подробности.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6. Приходилось ли Вам сознательно делать устные или письменные заявления любым финансовым регулирующим органам в связи с заявлением, уведомлением или регистрацией, которые являлись ложными или вводящими в заблуждение, в отношении материальных фактов, или не смогли изложить материальный факт (факты) в отношении информации, предоставленной или затребованной в связи с такими заявлениями, уведомлениями или регистрацией?
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли ответ положителен, приведите подробности.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7. Разное.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishА) Укажите все банки, другие финансовые организации, или материнские компании депозитных учреждений, с которыми Вы имеете или имели отношения в качестве члена Совета банка, Правления, старшего руководства или крупного держателя акций (владеющего или контролирующего, прямо или косвенно, 10% и более выпущенных акций). Не повторяйте информацию, уже описанную подробно в данном отчете в разделе «Работа». Включите название и месторасположение каждого учреждения, Вашу связь с ним, процент принадлежащих Вам выпущенных акций (если есть), и даты.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Название и |
Должность |
Процент |
С |
По |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ) Укажите все компании (корпорации, товарищества или совместные предприятия), с которыми Вы связаны в качестве старшего руководства, члена Совета банка, Правления или крупного акционера (владеющего 10 или более процентами выпущенных акций). Не повторяйте информацию, уже приведенную в подробностях в этом отчете. Включите название и месторасположение каждой компании, род ее деятельности, Вашу связь с ней, процент принадлежащих Вам акций (если есть), и даты установления отношений.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Название и |
Род |
Процент |
Владение |
Дата |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishC) Вовлекались ли Вы или компания, с которой Вы связаны в качестве старшего руководства, члена Совета банка, Правления, или крупного акционера (владеющего 10 или более процентами выпущенных акций), в судебные разбирательства, связанные с банкротством, за последние 10 лет. Приведите полностью все подробности в отношении всех судебных разбирательств, связанных с банкротством.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishD) Укажите все гражданские или профессиональные ассоциации, членом которых Вы являетесь. Укажите названия этих организаций и их месторасположение, род этих организаций, а также все должности, которые Вы занимали в этих организациях.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Название и |
Род деятельности |
Занимаемые должности |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕ) Укажите любую другую информацию, которую Вы считаете важной для Вашей квалификации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishD) Укажите имена и полные почтовые адреса по крайнеймере трех рекомендующих лиц. Эти лица должны лично знать Ваш характер, репутацию и основные данные о Вас, они не должны быть связаны с Вами, и ни в коей мере не должны быть связаны с этим заявлением.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Имя / Телефон |
Адрес |
Род занятий |
(приложение № 8 изменено на приложение № 2 в соответствии с изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
См. предыдущую редакцию.
(приложение № 3 утратило силу в соответствии с Изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Правлением Центрального банк Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 3
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishФорма 1
Личная балансовая ведомость
Личная балансовая ведомость
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
(тыс. сум.) | ||||||
| АКТИВЫ | | | ||||
| Наличность | | | ||||
| Ценные бумаги | | | ||||
| Дебиторская задолженность | | | ||||
| Недвижимость | | | ||||
| Инвестиции (Список 2) | | | ||||
| Другие активы | | | ||||
| | | | ||||
| Итого активы | | | ||||
| | | | ||||
| ПАССИВЫ | | | ||||
| Кредиторская задолженность | | | ||||
| Займы под недвижимость (Список 3) | | | ||||
| Другие займы (Список 3) | | | ||||
| Другие пассивы | | | ||||
| | | | ||||
| Итого пассивы | | | ||||
| | | | ||||
| Собственный капитал (активы минус пассивы) | Ы | | ||||
| Пассивы и собственный капитал | | | ||||
| | | |||||
| Условные обязательства (включая гарантии) | | | ||||
| Имя ___________________________ | ||||||
| Подпись___________________________ Дата _______________ | ||||||
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСписок 2
Инвестиции
Инвестиции
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПредоставьте следующую информацию относительно всех деловых предприятий, в которых Вы имеете долю. Термин «деловое предприятие» включает в себя корпорации, ассоциации, товарищества, личное владение, или другие компании, акции которых не зарегистрированы на фондовой бирже или не обращаются другим обычным способом. В графе «Форма организации» укажите законную форму организации (корпорации, товарищества, совместного предприятия и т. д.). В графе «Род занятий и доля собственности» объясните, чем занимается данное предприятие, и укажите процент Вашей доли собственности (представьте годовые итоговые финансовые отчеты, включающие отчеты по прибылям и убыткам, и по движению денежных средств, за последние два года для каждой доли владения).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Название и |
Форма |
Род занятий и % |
Дата |
Текущая |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Итого |
|
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИтоговые суммы в этом списке должны соответствовать итоговым суммам в Личной балансовой ведомости (пункт «Инвестиции»).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishФорма 3
Займы к выплате
Займы к выплате
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУкажите все займы, имя (название) и адрес кредитора; дату предоставления займа и первоначальную сумму; описание и стоимость обеспечения, заложенного Вами; срок и условия выплаты; Ваша доля в текущих обязательствах. Укажите все задолженности, признанные неуплаченными.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Имя (название) и адрес кредитора |
Дата займа и первоначальная сумма |
Пайщики и доли |
Описание и стоимость обеспечения |
Сроки условия выплаты |
Текущий баланс |
| | | | | | |
| | | | | Итого | |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПримечание. Итоговые суммы в этом списке должны соответствовать итоговым суммам в Личной балансовой ведомости по «займам под недвижимость» и «другим займам».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishФорма 4
Отчет о движении денег
Отчет о движении денег
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПредоставьте следующую информацию в отношении источников и использования денежных средств в течение последних двух лет, текущий годовой итоговый отчет, и прогноз на следующий год.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| |
19___ |
19___ |
Годовой отчет |
Прогноз |
|
|
|
|
|
|
| Источники денежных средств | | | | |
| | | | | |
| Зарплата, комиссионные, премии, другие заработки (после вычета налогов) | | | | |
| Дивиденды | | | | |
| Проценты | | | | |
| Роялти | | | | |
| Денежные средства от частного бизнеса, товариществ и совместных предприятий | | | | |
| Рента от недвижимости (валовая) | | | | |
| Другие | | | | |
| Итого получено денежных средств | | | | |
| | | | | |
| Использование денежных средств | | | | |
| Личные расходы (домашнее хозяйство, и т. д.) | | | | |
| Банковские займы (основные выплаты и проценты) |
| | | |
| Подоходные налоги кроме регулярных вычетов | | | | |
| Другие расходы | | | | |
| Итого денежные расходы | | | | |
| Чистый поток денежных средств (дефицит) | | | | |
| Примечание: Если данный отчет сдается в связи с подачей заявления на создание нового учреждения, учредители банка, будущие члены Совета банка и Правления, старшее руководство и акционеры должны приложить отчет, в котором обсуждаются любые планы представления дополнительного финансирования, если оно необходимо, приобретения доли в банке, и в случае необходимости дополнительного капитала во время организационной фазы либо фазы начальной деятельности предлагаемого банка. План должен включать в себя возможные источники финансирования. | ||||
| Имя___________________________________________________ | ||||
| Подпись___________________________ Дата ________________ | ||||
(приложение № 9 изменено на приложение № 3 в соответствии с изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 4
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| (подпись) | |
|
ИНФОРМАЦИЯ | |
| об источниках денежных средств, вносимых в качестве взноса в уставный капитал банка ___________________________________________________________________________ | |
|
(указать наименование создаваемого банка) | |
| ___________________________________________________________________________ | |
| 1. Фамилия, имя, отчество ______________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| 2. Паспорт серия ____________________ номер ____________________ кем выдан и когда ___________________________________________________________________________ | |
| 3. Адрес постоянного места жительства ___________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| 4. Основное место работы или вид осуществляемой деятельности ______________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| 5. Местонахождение и адрес постоянного места работы или осуществляемой деятельности ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| 6. Налоговый орган, контролирующий взимание налогов в бюджет, и его местонахождение __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| 7. Сведения о доходах __________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| /указать годовой доход за последние 3 года за каждый год в отдельности/ | |
| 8. Сведения об уплаченных налогах ______________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
|
(указать сумму уплаченных налогов за последние 3 года за каждый год) | |
| ___________________________________________________________________________ | |
| в отдельности/ | |
| 9. Сумма, подлежащая взносу в уставный капитал банка ______________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| 10. Сведения о привлечении к материальной и уголовной ответственности ___________________________________________________________________________ | |
| (когда, кем, за какие правонарушения привлекался к ответственности, указать вид ответственности) | |
| 11. Необходимые для взноса в уставный капитал средства накоплены мною за счет следующих источников дохода ___________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| 12. Прочие сведения, которые прошу принять во внимание при проверке этой декларации _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| 13. Правильность сведений, указанных в настоящей декларации | |
| Подтверждаю ___________________________ Подпись_______________________________ | |
| Дата составления на «___» _________________ 199_ г. |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПримечание. Декларация заполняется и подписывается акционером банка собственноручно. Подпись заверяется нотариально.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 5
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИнструкции по подготовке бизнес-плана
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishI. Общая информация.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУкажите название и местоположение предлагаемого банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishII. Описание предприятия
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishA. Укажите рынок действия предлагаемого банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishB. Перечислите и кратко опишите предлагаемые услуги. Классифицируйте их: услуги по вкладам, кредитные услуги, трастовые услуги, банковские операции, другие услуги.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishIII. Руководство и управление
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishA. Укажите учредителей, членов Совета и Правления банка, Председателя Правления, других руководителей и всех крупных акционеров нового банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish• Перечислите имена и адреса всех учредителей и предполагаемых членов Совета банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish• Перечислите имена и адреса всех предполагаемых акционеров, которые будут обладать 5 и более процентов выпущенных акций (крупные акционеры), и укажите долю акций, которую они собираются приобрести.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish• Перечислите имена и адреса Председателя Правления и всех известных исполнительных должностных лиц, включая главного бухгалтера, главного должностного лица по кредиту, главного должностного лица по инвестициям.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish• Назовите уполномоченного лица организационной группы, с указанием имени, адреса и телефонного номера.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishB. Опишите предлагаемую организационную структуру и обязанности Совета, Правления банка и старших должностных лиц.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishC. Укажите квалификации предполагаемых членов Совета, Председателя Правления, и старших должностных лиц.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishD. Укажите все существующие или потенциальные конфликты интересов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishE. Опишите все соглашения, которые банк намеревается заключить для получения банковских или других услуг от других организаций.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishIV. Рыночный анализ.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishА. Проанализируйте рынок, который собираетесь обслуживать. Опишите рынок, на котором Вы собираетесь оказывать услуги в экономическом отношении. Опишите ожидаемые изменения рынка, факторы, влияющие на такие изменения, и их влияние на открываемый банк. Анализ должен основываться на использовании наиболее свежих экономических данных.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishB. Проанализируйте конкуренцию. Перечислите конкурентов в рыночных сегментах, которые Вы собираетесь обслуживать, внешних конкурентов, которые могут влиять на обслуживаемый рынок, а также любую потенциальную конкуренцию. Опишите свое восприятие и анализ их рыночных стратегий и ожидаемого влияния на открываемый банк.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishC. Объясните стратегии, которым Вы будете следовать для захвата доли рынка по каждому продукту, и результаты, достижения которых Вы ожидаете.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishV. Планы и цели
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishA. Предоставьте и объясните основные прогнозные предположения, использованные при анализе рынка и при установке прогнозов и целей для нового банка. Включите, как минимум, следующую информацию: рост рынка, процентные ставки, стоимость ресурсов, конкуренция.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishB. Структура активов и пассивов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПрогнозные финансовые отчеты должны показывать состав активов и пассивов, инвестиции в основные средства, а также компенсации персоналу. Они должны основываться на предположениях, которые отражены в рыночных анализах, и стратегиях, обсужденных выше. Предлагаемые форматы финансовых отчетов приводится далее. Следует включить специфические подробности основных средств и соответствующих затрат.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishC. Обсудите план учредителей по обеспечению нового банка услугами независимого внешнего аудита. Центральный банк может потребовать, в качестве условия выдачи лицензии, чтобы банк нанял независимого внешнего аудитора. Исключения из этого правила могут быть предоставлены филиалам банковских холдинговых компаний, финансовые отчеты которых включены в объединенные финансовые отчеты родительской компании, прошедших аудит.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishVI. Капитализация
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishA. Обсудите основы предполагаемой структуры капитала и объясните, почему учредители считают, что предполагаемая сумма достаточна в свете данных рыночных факторов, стратегий и расходов. Учредители должны собрать достаточную сумму для эффективной конкурентоспособности и для соответствующей поддержки запланированных операций, помимо всех организационных расходов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishB. Обсудите планы по первоначальному увеличению капитала, и по финансированию роста в первые три года. Объясните, как Ваши планы позволят банку соответствовать требованиям Центрального банка по адекватности капитала.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЗаявление должно включать в себя форму капитала с учетом риска, подробно и отдельно описывающую элементы прогнозных капиталов первого и второго уровня. Включите расчет показателей достаточности капитала с учетом риска, подробно и отдельно описывающую элементы прогнозных капиталов первого и второго уровня. Включите показатели достаточного капитала. Прогнозные вычисления должны быть сделаны для первых трех лет операций. Может быть использована версия, близкая к образцу «Вычисление прогнозного капитала» в данном разделе.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishС. Обсудите количество акций, разрешенных к выпуску, количество выпускаемых акций, потенциальную стоимость акций и продажную цену акций.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| | ||||
|
Форма 1 | ||||
| Активы |
Год |
1 |
2 |
3 |
| Наличность | | | | |
| Корреспондентские и резервные счета в ЦБ | | | | |
| Корреспондентские счета в других банках | | | | |
| Ценные бумаги | | | | |
| Кредиты | | | | |
| Ипотечные ссуды | | | | |
| Коммерческие ссуды | | | | |
| в том числе физическим лицам | | | | |
| Другие кредиты | | | | |
| Минус: резерв на возможные потери по кредитам и лизингу | | | | |
| Чистые кредиты | | | | |
| Основные средства | | | | |
| Другие активы | | | | |
| Итого активы | | | | |
| | | | | |
| Пассивы | | | | |
| | | | | |
| Депозитные счета до востребования | | | | |
| Предприятий | | | | |
| Потребительские | | | | |
| Другие | | | | |
| Сберегательные вклады | | | | |
| Срочные вклады | | | | |
| Итого вклады | | | | |
| Займы | | | | |
| От Центрального банка | | | | |
| От банков | | | | |
| Другие | | | | |
| Другие пассивы | | | | |
| Итого пассивы | | | | |
| Итого капиталы (Форма 2) | | | | |
| | | | | |
| Итого пассивы и капитал | | | | |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Форма 2 | |||||||
| Примечание: для точного определения компонентов капитала и вычисления капитала и активов с учетом взвешенного риска, обратитесь пожалуйста к инструкциям ЦБУ по адекватности капитала | |||||||
| Капитал | | | | | |||
| |
Год |
1 |
2 |
3 | |||
| I уровень | | | | | |||
| Обыкновенные акции (оплаченные) | | | | | |||
| Бессрочные привилегированные (не кумулятивные) | | | | | |||
| Превышение рыночной стоимости над номинальной | | | | | |||
| Нераспределенная прибыль | | | | | |||
| Другие | | | | | |||
| МИНУС: Гудвилл и нематериальные активы | | | | | |||
| II уровень (должен быть равен или меньше чем капитал 1-го уровня) | | | | | |||
| Доля общих резервов на потери от кредитов | | | | | |||
| Другие капитальные инструменты | | | | | |||
| Другие капитальные инструменты | | | | | |||
| Капитал 1-го уровня + капитал 2-го уровня | | | | | |||
| МИНУС: Инвестиции в капитал дочерних компаний (определяются инструкциями по адекватности капитала) | | | | | |||
| Итого капитал | | | | | |||
| Коэффициенты капитала | | | | | |||
| Общий капитал 1-го уровня/ Общие активы, взвешенные с учетом риска (%) | | | | | |||
| Общий капитал/Общие активы, взвешенные с учетом риска (%) | | | | | |||
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Форма 3 | |||||||
| Процентные доходы |
Год |
1 |
2 |
3 | |||
| Проценты и комиссионные по ссудам | | | | | |||
| Проценты, полученные от вложений в ценные бумаги | | | | | |||
| Другие доходы в виде процентов | | | | | |||
| Итого процентные доходы | | | | | |||
| Процентные расходы | | | | | |||
| Проценты по вкладам | | | | | |||
| Проценты по займам | | | | | |||
| Итого процентные расходы | | | | | |||
| Чистый процентный доход | | | | | |||
| Другие доходы | | | | | |||
| Оплата услуг и комиссионные | | | | | |||
| Услуги по обмену валюты | | | | | |||
| Другие | | | | | |||
| Итого другие доходы | | | | | |||
| Административные расходы | | | | | |||
| Компенсации старшему управляющему персоналу — итого | | | | | |||
| Компенсация персоналу — итого | | | | | |||
| Расходы на основные фонды банка — итого | | | | | |||
| Другие | | | | | |||
| Итого административные расходы | | | | | |||
| Операционные доходы | | | | | |||
| Отчисления в резерв против потерь по кредитам и лизингу | | | | | |||
| Доход подходного налога | | | | | |||
| Подоходные налоги | | | | | |||
| Чистый доход (убыток) | | | | | |||
| Выверка счетов капитала | | | | | |||
| Начальный капитал | | | | | |||
| Чистый доход (убыток) | | | | | |||
| За вычетом дивидендов | | | | | |||
| Вложение нового капитала | | | | | |||
| Окончательный капитал | | | | | |||
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 6
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
РЕГИСТРАЦИОННАЯ КАРТА ФИЛИАЛА БАНКА | |
| Наименование филиала банка ___________________________________________________ | |
| __________________________________________________________________ | |
|
(полное и сокращенное) | |
| Наименование банка __________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| Почтовый адрес филиала ______________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| Ф.И.О. руководителя филиала ___________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| Ф.И.О. главного бухгалтера _____________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| Дата регистрации филиала _____________________________________________________ | |
| Регистрационный номер филиала________________________________________________ | |
| Номера телефонов ____________________________________________________________ | |
| Наименование банка, где открывается корреспондентский счет филиалу _________________ ___________________________________________________________________________ | |
| Главное управление Центрального банка Республики Узбекистан ___________________________________________________________________________ | |
Заместитель председателя Центрального банка Республики Узбекистан |
|
| на «___» _________________ 199_ г. | |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 7
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishТребования центрального банка к комплексу программно-технических средств (КПТС) банка
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. По подключению к банковской сети передачи данных
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДля подключения к банковской сети передачи данных банку требуется иметь в наличии следующие средства:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishкачественный прямой провод от отделения банка до АТС;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishгарантированный источник питания 220V;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishмаршрутизатор для подключения к локально-вычислительной сети (ЛВС) отделения банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishтерминальное оборудование передачи данных для подключения к сети FRAME RELAY в г. Ташкенте или синхронный модем со скоростью передачи не ниже 9,6 Кбит/с в областных и районных центрах, а также в сельской местности;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсовместимые и настроенные протоколы TCP/IP и FTP в используемых операционных системах;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпрограммное обеспечение для работы в сети FRAME RELAY или Х-25.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Требования к ЛВС
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЛокально-вычислительная сеть (ЛВС) банка должна быть работоспособной и должна включать следующие средства:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсервер ЛВС с дублированием (и рабочее место администратора сети);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishосновной почтовый компьютер и резервный;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishоборудование, обеспечивающее работу автоматизированной банковской системы (АБС).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. Требования к программному обеспечению
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСледующие программные средства, используемые в банке, должны быть лицензионными:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishоперационная система ЛВС;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishоперационная система АБС;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishоперационная система рабочих станций;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпрограммное обеспечение электронной почты;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishтелекоммуникационное программное обеспечение;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпрограммное обеспечение архивации;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпрограммное обеспечение СУБД;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпрограммное обеспечение антивирусной защиты.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4. Требования к программно-аппаратному комплексу автоматизированной банковской системы
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishБанк должен иметь инсталлированный сетевой вариант программного комплекса АБС, разрешенный к использованию в соответствии с «Порядком предоставления разрешений на использование программных средств в банковской системе Республики Узбекистан», утвержденным Центральным банком Республики Узбекистан 29 октября 1999 года № 454 и зарегистрированным Министерством юстиции Республики Узбекистан 21 февраля 1999 года № 856.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishАБС должна быть настроена и испытана на работоспособность, о чем должен свидетельствовать акт приемки, составленный и оформленный в установленном порядке.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5. Требования к программно-аппаратному комплексу средств защиты информации
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПрограммно-аппаратный комплекс защиты компьютера от несанкционированного доступа типа «Dallas Lock» должен быть установлен на рабочую станцию главного бухгалтера и на рабочую станцию, осуществляющую обмен информацией с Центральным банком.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6. Требования к средствам архивации
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСредства архивации должны обеспечивать безопасное хранение информации не менее 15-ти лет.»
(приложение № 7 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 8
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПорядок проверки готовности комплекса программно-технических средств (КПТС) банка к открытию
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДля проверки готовности КПТС банка устанавливается следующий порядок.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishБанк должен обратиться в Центральный банк с заявкой на проверку готовности КПТС банка к открытию и подключению к системе электронных платежей Центрального банка. При открытии филиала банка с заявкой в Центральный банк обращается головной банк филиала.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1) Проверка готовности КПТС банка к открытию осуществляется комиссией, в состав которой входят специалисты подразделений Центрального банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2) По результатам проверки подписывается двусторонний акт (члены комиссии и представитель банка), в котором устанавливается степень готовности КПТС банка к открытию. По одному экземпляру акта передается в Главный центр информатизации Центрального банка (ГЦИ ЦБ), Департамент платежной системы и информатизации и Департамент безопасности и защиты информации. Также, два экземпляра акта передаются банку, один из которых банком представляется в Департамент лицензирования и регулирования деятельности коммерческих банков вместе с другими документами, подаваемыми для государственной регистрации банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3) В случае полной готовности КПТС банка к открытию на основании полученного акта, ГЦИ ЦБ (или его территориальный офис) совместно с банком организует проверку готовности банка к включению в систему электронных платежей (после государственной регистрации банка).
(приложение № 8 дополнено в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))