Ҳужжатга таклиф юбориш
Аудиони тинглаш
Ҳужжат элементидан ҳавола олишПОСТАНОВЛЕНИЕ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНАЦИОНАЛЬНОГО АГЕНТСТВА ПЕРСПЕКТИВНЫХ ПРОЕКТОВ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С ЭКОНОМИЧЕСКИМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С ЭКОНОМИЧЕСКИМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОб утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 13 июля 2026 г. Регистрационный № 3898]
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ соответствии с Законами Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и «О страховой деятельности», постановлениями Президента Республики Узбекистан от 2 сентября 2023 года № ПП-291 «О дополнительных мерах по развитию рынка капитала» и от 1 марта 2024 года № ПП-108 «О комплексных мерах по дальнейшему развитию рынка страховых услуг» Национальное агентство перспективных проектов Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. Утвердить Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников согласно приложению № 1.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. Признать утратившими силу некоторые ведомственные нормативно-правовые акты согласно приложению № 2.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3. Настоящее постановление вступает в силу через три месяца со дня его официального опубликования.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДиректор Национального агентства перспективных проектов Д. ЛИ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишг. Ташкент,
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3 июня 2026 г.,
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш№ 3
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНачальник Департамента по борьбе с экономическими преступлениями Ж. ХАТАМОВ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишг. Ташкент,
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1 июня 2026 г.,
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш№ 25
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 1
к постановлению Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 3 июня 2026 года № 3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 1 июня 2026 года № 25
к постановлению Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 3 июня 2026 года № 3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 1 июня 2026 года № 25
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРАВИЛА
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвнутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНастоящие Правила определяют порядок организации и осуществления внутреннего контроля страховщиками (перестраховщиками) и страховыми посредниками в целях противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишТребования настоящих Правил распространяются на страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников. При этом к страховым агентам применяются требования, установленные настоящими Правилами для сотрудников страховщиков (перестраховщиков).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишГлава 1. Общие положения
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. В настоящих Правилах используются следующие основные понятия:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишбенефициарный собственник — физическое лицо (лица), осуществляющее(ие) конечный контроль над клиентом либо прямо или косвенно владеющее(ие) его имуществом, а также физическое лицо, в интересах которого осуществляется операция с денежными средствами или иным имуществом;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвнутренний контроль — деятельность страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников по надлежащей проверке клиента, управлению рисками легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, выявлению подозрительных операций, а также операций, участниками которых являются лица, участвующие или подозреваемые в участии в террористической деятельности, финансировании терроризма или финансировании распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвнутренние правила — внутренний документ, регламентирующий порядок организации и осуществления внутреннего контроля страховщиками (перестраховщиками) и страховыми посредниками, в том числе их филиалами;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсистема внутреннего контроля — совокупность действий ответственного лица, а также страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников, направленных на достижение целей и выполнение задач, определенных настоящими Правилами и внутренними документами;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишгосударства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения — государства и территории, определенные в официальных заявлениях Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, которые представляют угрозу международной финансовой системе и у которых система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, имеет стратегические недостатки;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишидентификация клиента — установление данных о клиентах на основе предоставленных ими документов, дополнительно подтвержденных сведений, доступных в открытых источниках и базах данных в целях осуществления надлежащей проверки клиента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишидентификация бенефициарного собственника клиента — определение собственника клиента или контролирующего его юридического лица путем изучения структуры собственности и управления на основании учредительных документов, определенных актами законодательства (устава и (или) учредительного договора, положения);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишиностранная структура без образования юридического лица — организационная структура, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства без образования юридического лица и имеющая право осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных бенефициаров (фонды, партнерства, товарищества, трасты, иные формы осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишклиент — физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами страховщика (перестраховщика) или страхового посредника по осуществлению операции с денежными средствами или иным имуществом;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпубличные должностные лица — лица, назначаемые или избираемые постоянно, временно или по специальному полномочию, выполняющие организационно-распорядительные функции и уполномоченные на совершение юридически значимых действий в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе, в том числе военных структурах иностранного государства либо в международной организации, а также высокопоставленные руководители предприятий иностранных государств, известные политики и известные члены политических партий иностранных государств (включая бывших);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишлица, близкие к публичным должностным лицам — лица, которые непосредственно связаны с публичными должностными лицами по социальным и профессиональным признакам;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишлицо, участвующее или подозреваемое в участии в террористической деятельности — юридическое или физическое лицо, которое участвует или подозревается в участии в террористической деятельности, юридическое или физическое лицо, которое прямо или косвенно является собственником или контролирует организацию, осуществляющую или подозреваемую в осуществлении террористической деятельности, а также юридическое лицо, которое находится в собственности или под контролем физического лица либо организации, осуществляющих или подозреваемых в осуществлении террористической деятельности;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишлицо, участвующее или подозреваемое в участии в распространении оружия массового уничтожения — физическое или юридическое лицо, определенное соответствующими резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций и иными международно-правовым актами, признанными Республикой Узбекистан, направленными на предотвращение распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишнадлежащая проверка клиента — проведение на постоянной основе проверки клиента и лиц, от имени которых он действует, идентификации бенефициарного собственника клиента, а также изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о нем и его деятельности;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишорганизация — лицо, осуществляющее деятельность страховщика (перестраховщика) или страхового посредника в порядке, установленном законодательными актами;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишоперации, подлежащие сообщению — совершаемые и подготавливаемые операции с денежными средствами или иным имуществом, признанные организацией подозрительными в ходе проведения внутреннего контроля;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишоффшорная зона — государства и территории, предоставляющие льготный налоговый режим и (или) не предусматривающие раскрытие и представление информации при проведении финансовых операций;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПеречень — перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения, формируемый специально уполномоченным государственным органом на основании сведений, представляемых государственными органами, осуществляющими борьбу с терроризмом, распространением оружия массового уничтожения, и другими компетентными органами Республики Узбекистан, а также сведений, полученных по официальным каналам от компетентных органов иностранных государств и международных организаций;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишподозрительная операция — операция с денежными средствами или иным имуществом, находящаяся в процессе подготовки, совершения или уже совершенная, в отношении которой в соответствии с критериями и признаками, установленными настоящими Правилами, возникли подозрения о ее осуществлении с целью легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишприостановление операции — приостановление исполнения поручений клиента о переводе, конверсии, передаче во владение и пользование другим лицам денежных средств или иного имущества, а также совершении других юридически значимых действий;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишзамораживание денежных средств или иного имущества — запрет на перевод, конверсию, распоряжение или перемещение денежных средств или иного имущества;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишриск — риск совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишспециально уполномоченный государственный орган — Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиштретья сторона — организации, оказывающие услуги по подтверждению подлинности персональных данных, предоставленных компетентными государственными органами Республики Узбекистан или иностранного государства;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишучастники операции — клиенты (в том числе учредители, акционеры и иные участники), их представители, а также партнеры клиента, участвующие в операции.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. Целями внутреннего контроля являются:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишэффективное выявление и пресечение операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на легализацию доходов, полученных от преступной деятельности, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишнедопущение умышленного или неумышленного вовлечения организации в преступную деятельность;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвыявление, оценка, документальное фиксирование и снижение рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в деятельности организации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишобеспечение неукоснительного соблюдения организацией требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3. Задачами внутреннего контроля (независимо от того, заключает ли страховщик договоры страхования с участием страхового агента или без его участия) являются:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвыявление, оценка, документальное фиксирование своих рисков и принятие соответствующих мер по их снижению;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишосуществление мер по надлежащей проверке клиентов в соответствии с законодательными актами, настоящими Правилами и внутренними правилами организации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишидентификация бенефициарных собственников, принятие возможных мер по изучению их личности и определение источника денежных средств или иного имущества, используемых при осуществлении операций;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвыявление подозрительных операций в порядке, установленном настоящими Правилами и внутренними правилами;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсвоевременное представление в специально уполномоченный государственный орган информации (документов) о подозрительных операциях, выявленных в ходе осуществления внутреннего контроля и подлежащих сообщению;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишосуществление углубленного мониторинга операций, совершаемых публичными должностными лицами, членами их семей и лицами, близкими к публичным должностным лицам;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвыявление среди участников операции лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения, путем сверки с Перечнем;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсвоевременное исполнение запросов специально уполномоченного государственного органа о предоставлении дополнительной информации, а также его предписаний о приостановлении операций клиентов с денежными средствами или иным имуществом;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишприостановление операций лиц, включенных в Перечень, и (или) приостановление операций с их денежными средствами или иным имуществом;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишобеспечение конфиденциальности информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишобеспечение хранения информации об операциях, а также идентификационных данных и материалов, относящихся к надлежащей проверке клиентов, в течение сроков, установленных законодательными актами;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишоперативное и систематическое обеспечение руководства организации достоверной информацией и материалами, необходимыми для принятия соответствующих решений;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишприменение необходимых мер, направленных на предотвращение угрозы использования услуг организации для совершения противоправных действий, в частности легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения, с использованием новых технологий, повышающих анонимность операций;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишформирование базы данных о подозрительных операциях или попытках их совершения, а также об участниках операций, совершивших подозрительные операции, а также взаимный обмен такой информацией с государственными органами и другими организациями в соответствии с законодательными актами;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвыявление по запросам из клиентской базы лиц, причастных к финансированию террористической деятельности и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения, путем сверки с Перечнем.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишГлава 2. Организация системы внутреннего контроля
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4. Система внутреннего контроля организуется с учетом особенностей функционирования организации, основных направлений деятельности, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями. При этом система внутреннего контроля должна предусматривать также деятельность обособленных подразделений организации (дочернее подразделение, представительство, филиал, отделение и др.), расположенных как на территории Республики Узбекистан, так и за ее пределами, по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5. В целях организации системы внутреннего контроля приказом руководителя организации из числа заместителей руководителя назначается лицо, ответственное за соблюдение настоящих Правил (далее — ответственное лицо).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОтветственное лицо подотчетно непосредственно руководителю организации и осуществляет свою деятельность независимо от других структурных подразделений организации, при этом совмещение должностей не допускается.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6. Организация ежегодно не позднее 10 января представляет в Национальное агентство перспективных проектов Республики Узбекистан (далее — Агентство) посредством средств почтовой связи или в электронной форме сведения об ответственном(ых) лице(ах) и информацию о выполнении требований настоящих Правил в соответствии с приложением № 1 к настоящим Правилам.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ случае изменения ответственного лица организация обязана представить сведения о вновь назначенном ответственном лице не позднее рабочего дня, следующего за днем его назначения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОрганизация обязана в течение одного месяца после получения лицензии в установленном порядке обеспечить назначение ответственного лица и направить сведения об ответственном лице в Агентство в порядке, установленном выше.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишАгентство ежегодно не позднее 20 января представляет в специально уполномоченный государственный орган списки ответственных лиц, полученные от организаций, и обеспечивает уведомление специально уполномоченного государственного органа об изменениях в указанных списках в течение пяти рабочих дней.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7. Организация обязана:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишуделять внимание соблюдению ее зарубежными обособленными подразделениями, находящимися в странах, которые не выполняют или недостаточно выполняют международные требования по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, международных стандартов в этой сфере;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиштребовать от своих зарубежных обособленных подразделений информировать головной офис в случае невозможности применения соответствующих мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, из-за имеющегося запрета законодательством страны, в которой находятся такие обособленные подразделения. В свою очередь, организация должна уведомлять об этом Агентство и специально уполномоченный государственный орган;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпринимать меры, направленные на предотвращение использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш8. Организации обязаны разработать и утвердить правила внутреннего контроля, исходя из требований настоящих Правил, предусматривающие:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок реализации мер по выявлению, оценке, мониторингу, снижению и документированию рисков;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишправила проведения надлежащей проверки клиентов и их бенефициарных собственников, а также осуществления постоянного мониторинга операций клиентов;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок оформления необходимой информации и обеспечения ее конфиденциальности;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок выявления подозрительных операций, а также подготовки и направления сообщений о таких операциях в специально уполномоченный государственный орган;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок выявления операций лиц, включенных в Перечень, а также незамедлительного, без предварительного уведомления, приостановления указанных операций (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет юридического или физического лица) и (или) замораживания денежных средств или иного имущества;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиштребования к назначению, подготовке и обучению кадров, включая требования к их деловой репутации и квалификации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишмеры, направленные на предотвращение использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок установления деловых отношений с публичными должностными лицами, членами их семей и лицами, близкими к публичным должностным лицам, а также осуществления мониторинга проводимых такими лицами операций;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок ведения учета клиентов, отнесенных к категории высокого уровня риска, а также мониторинга операций таких клиентов;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишмеры по своевременному исполнению запросов специально уполномоченного государственного органа о предоставлении дополнительной информации и его предписаний о приостановлении операций клиентов, связанных с денежными средствами или иным имуществом;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок взаимодействия ответственного лица со страховыми агентами по вопросам внутреннего контроля;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишиные положения, не противоречащие законодательству.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш9. В случае если под контролем организации или в сфере ее значительного влияния находятся одна или несколько организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, внутренние правила должны разрабатываться на основе группового подхода и включать:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишправила и процедуры обмена информацией, необходимой для управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и (или) финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также для проведения надлежащей проверки клиентов;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишобеспечение на уровне группы соответствия функций комплаенс-контроля, аудита и (или) противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишобеспечение получения от филиалов и дочерних предприятий сведений об их клиентах, счетах и операциях в случаях, необходимых для целей противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишобеспечение надлежащей защиты конфиденциальности и использования информации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш10. Внутренние правила организаций должны соответствовать требованиям законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, настоящих Правил, а также составляться с учетом выявленных рисков и их оценки. Внутренние правила, а также вносимые в них изменения и дополнения утверждаются руководителем организации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш11. Зарубежные обособленные подразделения организаций (при их наличии) при осуществлении мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения должны соблюдать требования законодательства страны, в которой они находятся. В случае, когда данные требования отличаются от требований законодательства Республики Узбекистан, они должны применять международные стандарты в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш12. Организация с учетом особенностей своей организационной структуры может создать или определить отдельное структурное подразделение по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, возглавляемое ответственным лицом.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУказанное структурное подразделение осуществляет деятельность на основании положения, утверждаемого в соответствии с внутренними документами организации, которое должно отражать следующие требования к структурному подразделению:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишцели и задачи;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишспособы обеспечения его независимости от других подразделений организации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок взаимодействия с руководством организации, наблюдательным советом, правлением и комитетами, другими подразделениями организации, включая службу внутреннего аудита, зарубежными обособленными подразделениями, а также со страховыми агентами;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишправа на получение информации, необходимой для выполнения своих функций, а также обязанность других подразделений организации, дочерних предприятий, зарубежных обособленных подразделений и страховых агентов (для страховщика) взаимодействовать по вопросам предоставления такой информации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок представления полученной информации руководителю организации, а при необходимости наблюдательному совету;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишобязанность представлять руководителю организации отчет по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок проведения изучения случаев нарушения требований законодательства и внутренних правил;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишобязанность консультировать руководство организации по вопросам законодательства, а также информировать его об изменениях в данной сфере;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишквалификационные требования и порядок отбора работников организации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишобязанность работников структурного подразделения регулярно (не реже одного раза в год) проходить обучение на специальных курсах повышения квалификации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13. Порядок взаимодействия работников структурных подразделений организации с ответственным лицом (руководителем структурного подразделения и его работниками) определяется внутренними документами организации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш14. К ответственному лицу и (или) работникам структурного подразделения по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (при наличии структурного подразделения) предъявляются требования к деловой репутации и квалификации, предусмотренные настоящим пунктом.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишТребования к деловой репутации включают:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишотсутствие непогашенной или неснятой судимости за совершение преступлений в сфере экономики, преступлений против порядка управления, а также преступлений, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишотсутствие фактов причастности к совершению действий и (или) бездействию, повлекших ухудшение экономического положения организации, финансовой (кредитной) организации, ее банкротство либо отзыв лицензии.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКвалификационными требованиями являются:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) для ответственного лица — руководителя структурного подразделения:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишналичие высшего образования и стажа работы на руководящих должностях в сфере страхования не менее двух лет, а при отсутствии высшего образования — стажа работы в данной сфере не менее трех лет (за исключением стажа работы на должностях технического и обслуживающего персонала);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишзнание законодательства Республики Узбекистан в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также международных стандартов в данной сфере и особенностей деятельности организации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) для работников структурного подразделения:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишналичие высшего образования и стажа работы в сфере страхования не менее двух лет, за исключением стажа работы на должностях технического и обслуживающего персонала, а при отсутствии высшего образования — стажа работы в данной сфере не менее трех лет (за исключением стажа работы на должностях технического и обслуживающего персонала);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишзнание особенностей деятельности организации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш15. Ответственное лицо выполняет следующие функции:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишорганизует внедрение и осуществление процесса внутреннего контроля и надлежащей проверки клиентов в соответствии с настоящими Правилами;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишисходя из особенностей деятельности организации разрабатывает программы мероприятий по осуществлению внутреннего контроля и вносит их на утверждение руководителю организации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишобеспечивает своевременное направление в специально уполномоченный государственный орган сообщений о подозрительных операциях и попытках их совершения, а также исполнение запросов специально уполномоченного государственного органа о предоставлении дополнительной информации и его предписаний о приостановлении операций клиентов с денежными средствами или иным имуществом;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишосуществляет сбор, оформление и хранение соответствующей информации (материалов, документов и др.), полученной по результатам осуществления внутреннего контроля, а также обеспечивает ее конфиденциальность;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишустраняет недостатки, выявленные в деятельности организации в ходе проведения Агентством совместно со специально уполномоченным государственным органом проверок, а также осуществляет мониторинг организации системы внутреннего контроля.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16. Ответственное лицо имеет следующие права:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишистребовать от руководителей и сотрудников своей организации организационно- распорядительные, бухгалтерские и иные документы, необходимые для целей осуществления внутреннего контроля;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишснимать копии с полученных документов, получать копии файлов и других записей, хранящихся в электронных базах данных, локальных вычислительных сетях и автоматизированных компьютерных системах организации для целей осуществления внутреннего контроля;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвносить руководству предложения по дальнейшим действиям в отношении операции, подлежащей сообщению (в том числе по приостановлению проведения операции в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОтветственные лица могут иметь и иные права в соответствии с законодательством.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш17. Ответственное лицо обязано:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпринимать необходимые меры в пределах своих полномочий для достижения целей и выполнения задач, возложенных настоящими Правилами и внутренними правилами;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпринимать меры по проведению надлежащей проверки клиентов, включая осуществление постоянного мониторинга, обеспечение идентификации и сверки с Перечнем;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпонимать деятельность (бизнес) клиента, структуру его собственности и управления;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпринимать соответствующие меры по выявлению, идентификации бенефициарных собственников и проверке их личности;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишфиксировать в письменной или электронной форме результаты и выводы надлежащей проверки по всем сложным, необычным и крупным операциям, а также по схемам осуществления операций, явно не имеющих экономической или законной цели, которые приобщаются к материалам надлежащей проверки клиента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпередавать в специально уполномоченный государственный орган, в установленном порядке, сообщения о подозрительных операциях и попытках их осуществления;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсвоевременно исполнять предписания специально уполномоченного государственного органа о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом клиентов;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишучаствовать в учебных курсах по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и доводить информацию, полученную на учебных курсах, до сведения работников организации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишосуществлять соответствующие меры по выявлению и оценке рисков, документировать такие риски и принимать меры по их снижению;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишобеспечивать сохранность и возврат документов, полученных в процессе осуществления внутреннего контроля;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсоблюдать конфиденциальность полученной информации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишисполнять иные обязанности в соответствии с законодательством.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18. Положения пунктов 15 — 17 настоящих Правил распространяются и на работников структурного подразделения по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (при его наличии).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш19. Ответственное лицо должно проходить обучение на специальных учебных курсах на регулярной основе, не реже одного раза в год.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОбучение должно проводиться по следующим направлениям:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишознакомление с законодательством о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишизучение методов и современных способов противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпрактические занятия по осуществлению внутреннего контроля;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишучастие (по возможности) в конференциях, семинарах и иных мероприятиях (в том числе международных), посвященных проблемам противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш20. Обучение и повышение квалификации остальных работников организации проводятся ответственным лицом на регулярной основе, не реже одного раза в год.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОбучение проводится исходя из их должностных обязанностей по следующим направлениям:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишознакомление работников с законодательством о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишизучение методов и современных способов противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпрактические занятия по осуществлению внутреннего контроля;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОбучение проводится исходя из того, что основным условием успешного осуществления организацией внутреннего контроля является непосредственное участие каждого работника в рамках его компетенции в данном процессе.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш21. Организация ежегодно не позднее 1 февраля представляет в Агентство отчет о результатах своей деятельности по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш22. Организации обязаны принимать меры по надлежащей проверке клиентов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишМеры по надлежащей проверке клиентов применяются ко всем новым клиентам, а также в отношении существующих клиентов, исходя из уровня риска.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНадлежащая проверка клиента должна осуществляться:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпри заключении договора личного страхования или договора сострахования — в отношении клиента, застрахованного лица, выгодоприобретателя и бенефициарного собственника;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпри осуществлении разовых операций (сделок), сумма которых превышает эквивалент 15 000 долларов США на день проведения операции;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпри заключении договора перестрахования — в отношении клиента и бенефициарного собственника;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпри заключении соглашения о сотрудничестве в области страхования или перестрахования, агентского соглашения, договора о размещении (вложении) средств, связанных с осуществлением деятельности организации, а также иных хозяйственных или гражданско-правовых договоров — в отношении клиента и бенефициарного собственника.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри этом, если клиент является нерезидентом Республики Узбекистан, то необходимо также выявить информацию об участии государства, на территории которого осуществляет деятельность или проживает клиент, в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОснованием для надлежащей проверки клиентов также могут быть:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишналичие любых подозрений на причастность проводимых операций для целей легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишналичие сомнений в подлинности и достоверности ранее полученных данных для идентификации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш23. Меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые организациями, обязательно включают:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишидентификацию и верификацию клиента с использованием надежных источников информации и документов (при этом могут использоваться услуги третей стороны);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпроверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует, на основании соответствующих документов;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишидентификацию бенефициарного собственника клиента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишизучение цели и характера установленных деловых отношений;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпроведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте, изучения целей и характера его деятельности, а также источников происхождения денежных средств или иного имущества.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри отсутствии возможности идентифицировать бенефициарного собственника клиента, организация должна идентифицировать руководителя клиента.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш24. Помимо применения указанных в пункте 23 настоящих Правил мер по надлежащей проверке клиента, организация в отношении публичных должностных лиц, членов их семей и лиц, близким к публичным должностным лицам, выступающих в качестве участника операции или бенефициарного собственника клиента, должна:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишприменять соответствующие меры для проверки сведений о статусе публичного должностного лица и определения источника денежных средств или иного имущества по операции;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишустанавливать деловые отношения (или продолжать для существующих клиентов) с публичным должностным лицом только с разрешения руководителя (заместителя) организации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишосуществлять постоянный мониторинг деловых отношений.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОрганизация, в случае невозможности применения мер по надлежащей проверке клиента, обязана отказать во вступлении в деловые отношения с клиентом и (или) прекратить уже имеющиеся, а также направить сообщение о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ исключительных случаях, если принятие мер по надлежащей проверке клиента в отношении существующего клиента, по которому имеются обоснованные подозрения в его причастности к легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, может привести к тому, что клиент будет осведомлен о принятии в отношении него мер по надлежащей проверке клиента, допускается направление сообщения о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган без принятия мер по надлежащей проверке клиента.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш25. Организации обязаны принимать усиленные меры надлежащей проверки в случае, если одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, либо в оффшорной зоне, а также в отношении клиентов, отнесенных к категории высокого уровня риска.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш26. Усиленные меры по надлежащей проверке клиента включают:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсбор и документирование дополнительной подтвержденной информации о клиенте из открытых источников и баз данных, а также более частое обновление и верификацию сведений о клиенте и его бенефициарном собственнике;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишполучение от клиента информации об источнике его денежных средств;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишполучение информации о причинах заключения договора страхования или ранее заключенных договоров страхования;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпроведение мониторинга деловых отношений с клиентом путем анализа заключенных с ним договоров страхования.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш27. Меры по надлежащей проверке клиентов осуществляются на основании сведений и документов, представленных клиентом, а также информации, полученной из открытых источников.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВсе документы, представленные клиентом, должны быть действительными по состоянию на дату их представления.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш28. Надлежащая проверка клиентов должна осуществляться на всех этапах совершения операций.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДля установления бенефициарного собственника организация обязана определить, действует ли клиент от имени другого лица, и затем принять меры по идентификации и надлежащей проверке личности лица, от имени которого действует клиент.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНаряду с идентификацией клиента или бенефициарного собственника необходимо проверить их полномочия на совершение операции с использованием документов, представляемых ими в соответствии с законодательством. При этом меры по идентификации бенефициарного собственника или выгодоприобретателя должны быть приняты до осуществления выплат по договорам страхования.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш29. При оказании публичным должностным лицам страховых услуг по страхованию жизни организация должна осуществлять меры по надлежащей проверке клиентов и идентификации выгодоприобретателя, указанного в договоре страхования.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ любом случае идентификация выгодоприобретателя осуществляется до выплаты страхового возмещения (страховой выплаты).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ случаях, связанных с договорами (страховыми полисами) страхования жизни, организации должны принимать разумные меры для установления бенефициарных собственников. Такие меры должны приниматься не позднее момента осуществления страхового возмещения (страховой выплаты).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ случаях выявления высокого риска организация до выплаты страхового возмещения (страховой выплаты) должна уведомить руководство, провести углубленную проверку всех деловых отношений со страхователем, а также направить в специально уполномоченный государственный орган сообщение о подозрительной операции (при наличии такой операции).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш30. При обращении клиента с целью заключения договора на предоставление услуг организация обязана:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишидентифицировать клиента и (или) выгодоприобретателя по операции в соответствии с требованиями настоящих Правил и актов законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишизучить ранее проводившиеся операции данного клиента в течение прошлого отчетного периода (месяца, квартала, полугодия, года), если сведения о таких операциях имеются в распоряжении;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишопределить вид операции и степень ее соответствия целям и видам деятельности, установленным в учредительных документах клиента, являющегося юридическим лицом;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишопределить вид операции и степень ее соответствия целям и видам деятельности, указанным в свидетельстве о государственной регистрации клиента, являющегося физическим лицом.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш31. Идентификация клиента и бенефициарного собственника клиента осуществляется на основании сведений, указанных в приложениях № 2 и 3 к настоящим Правилам, а также документов и других необходимых сведений, являющихся основанием для совершения операций и иных сделок.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш32. Идентификация клиента — физического лица осуществляется на основании документа (паспорта, идентификационной ID-карты или приравненного к нему документа), удостоверяющего его личность.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ случае если физическое лицо является индивидуальным предпринимателем, должно быть изучено также его свидетельство о государственной регистрации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри идентификации клиента в обязательном порядке принимаются также унифицированные цифровые сервисы вышеуказанных документов, внедренные на Едином портале интерактивных государственных услуг Республики Узбекистан и в мобильном приложении «Социальная карта».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш33. При идентификации и (или) надлежащей проверке клиента, являющегося юридическим лицом, должны быть проверены сведения о его государственной регистрации, данные о его руководителях, а также сведения, указанные в учредительных документах.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПолучение указанных сведений осуществляется через автоматизированную систему государственной регистрации и постановки на учет субъектов предпринимательства либо непосредственно от клиента в случае, когда получение информации из данной системы невозможно.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли от имени клиента, являющегося юридическим лицом, в соответствии с актами законодательства действует физическое лицо, организация также должна получить от клиента сведения, необходимые для идентификации данного физического лица.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш34. Организация в целях более тщательного изучения клиента, являющегося юридическим лицом, а также понимания характера его деятельности, структуры собственности и управления, должна обратить особое внимание:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсоставу учредителей (акционеров, являющихся владельцами не менее чем десяти процентов акций общества, участников) клиента, определению лиц, владеющих долей свыше 10 процентов уставного фонда (капитала) клиента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишструктуре органов управления клиента и их полномочиям;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишразмеру зарегистрированного уставного фонда (капитала) клиента.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш35. В отношении иностранных структур без образования юридического лица применяются требования, установленные настоящими Правилами для клиентов, являющихся юридическими лицами.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш36. Организация вправе проверять представляемую клиентом информацию посредством:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишиспользования сведений о клиенте, полученных от государственных органов и других организаций;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишизучения взаимоотношений клиента с предыдущей организацией;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсбора информации о деловой репутации клиента.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишИдентификационные и другие данные, необходимые для проведения надлежащей проверки клиента, должны обновляться организацией не реже одного раза в год.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш37. Осуществление повторной идентификации клиента и (или) бенефициарного собственника не является обязательным, если этот клиент и (или) бенефициарный собственник ранее были идентифицированы организацией в соответствии с настоящими Правилами.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш38. Не требуется осуществление мер надлежащей проверки клиентов в отношении органов государственной власти и управления.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш39. Организация отказывает клиентам в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом в случае:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишотсутствия по своему местонахождению (почтовому адресу) органа управления клиента или лица, действующего в соответствии с законодательством от имени клиента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишотсутствия клиента, являющегося физическим лицом, по месту его постоянного или временного жительства (в соответствии с данными документа, удостоверяющего личность);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпредставления заведомо недостоверных документов или непредставлении документов, запрашиваемых организацией в соответствии с законодательством;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишневозможности завершить меры по надлежащей проверке клиента и (или) бенефициарного собственника;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв иных случаях, предусмотренных законодательством.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ случае отказа клиенту в осуществлении операции организация обязана направить сообщение о таких операциях в специально уполномоченный государственный орган как о подозрительных операциях.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишГлава 4. Определение и оценка уровня риска
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш40. Организации обязаны систематически, не реже одного раза в год, осуществлять изучение, анализ и выявление возможных рисков, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также документально фиксировать результаты проведенного изучения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОрганизации должны осуществлять мониторинг уровня риска, а также разрабатывать и реализовывать меры по его снижению.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУровень риска определяется и оценивается ответственным лицом на основании информации, представленной клиентом, критериев, установленных настоящими Правилами, и результатов надлежащей проверки клиента с учетом деятельности клиента и видов осуществляемых им операций.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании требований, установленных абзацем третьим настоящего пункта, клиенту присваивается соответствующий уровень риска (высокий или низкий) при осуществлении операций.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишРезультаты оценки рисков должны быть оформлены в письменной или электронной форме и представлены в специально уполномоченный государственный орган.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш41. К категории высокого уровня риска организация обязана отнести клиентов, отвечающих изначально следующим критериям, и проявлять в отношении них повышенное внимание:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишлица, включенные в Перечень либо находящиеся в собственности или под контролем лица, включенного в Перечень, либо прямо или косвенно являющиеся собственником или контролирующие организацию, включенную в Перечень;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишлица, постоянно проживающие, находящиеся или зарегистрированные в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, либо в оффшорной зоне;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишюридические лица и индивидуальные предприниматели, фактическое местонахождение которых не соответствует сведениям, указанным в учредительных или регистрационных документах;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишорганизации, бенефициарным собственником которых являются лица, указанные в абзацах втором и (или) третьем настоящего пункта;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишклиенты, осуществляющие подозрительные операции на систематической основе (более двух раз в течение трех месяцев);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпубличные должностные лица, члены их семей и лица, близкие к публичным должностным лицам;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишиные лица, финансовые операции которых вызывают обоснованные подозрения ответственного лица.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш42. По мере изменения характера проводимых клиентом операций организация при необходимости должна пересматривать уровень риска работы с ним.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОрганизация должна уделять повышенное внимание всем сложным, необычно крупным операциям, а также всем необычным схемам совершения операций, не имеющим явной экономической или законной цели. Информация о результатах проведенных в отношении таких операций мероприятий должна представляться руководству организации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш43. Организация должна принимать меры по недопущению использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения. В этих целях организация должна выявлять и оценивать уровни рисков, которые могут возникнуть в результате разработки новых видов услуг и новой деловой практики, а также использования новых или развивающихся технологий.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОценка таких рисков должна проводиться до внедрения новых видов услуг, новых методов работы либо до начала использования новых или развивающихся технологий.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри этом выявление и оценка указанных рисков осуществляются подразделением организации, непосредственно внедряющим новые виды услуг (новые технологии), совместно с ответственным лицом (структурным подразделением).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОрганизация должна осуществлять мониторинг таких рисков и принимать соответствующие меры по их снижению. По каждому принятому мероприятию должна представляться информация руководству организации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишГлава 5. Критерии и признаки подозрительных операций, а также порядок их выявления
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш44. Операция с денежными средствами или иным имуществом признается подозрительной в следующих случаях:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишнемотивированный отказ в представлении клиентом сведений, запрашиваемых в соответствии со сложившейся практикой, в том числе о своем доверителе (в случае, когда клиент выступает в качестве представителя юридического или физического лица);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишизлишней озабоченности клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг, а также предложении клиентом необычно высокого вознаграждения, заведомо отличающегося от обычно оплачиваемой при оказании такого рода услуг;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишоперация не имеет явного экономического смысла и не соответствует характеру деятельности клиента, а также отсутствуют цели страхования рисков;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпредложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по расторгнутой сделке третьим лицам, в том числе на счет банка-нерезидента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвнесение клиентом в операцию (сделку) дополнений и изменений, не соответствующих обычной рабочей практике деятельности организации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвнесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпередача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с организацией;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишневозможность осуществить связь с клиентом по указанным им контактным данным, в частности, почтовым, электронным адресам, номерам телефонов и каналам связи;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишневозможность установления контрагентов клиента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпредложение клиента существенно (более, чем в два раза) увеличить размер страховой суммы с соответствующим увеличением размера страховой премии по действующему договору страхования жизни, заключенному с юридическим и физическим лицами;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишчастое внесение изменений в договор страхования в связи с заменой страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишзаключение клиентом на срок до пяти лет двух и более раза в один квартал года договоров страхования жизни в пользу третьего лица;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсовершение клиентом одной или нескольких операций на общую сумму не менее 1000-кратного размера базовой расчетной величины за счет внесенных клиентом в кассу организации единовременно или по частям наличных денежных средств в размере, равном или превышающем 1000-кратный размер базовой расчетной величины за квартал одного года;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишперевод денежных средств на анонимный счет (во вклад) за границу и поступление денежных средств с анонимного счета (вклада) из-за границы;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвозврат страховой премии в результате досрочного расторжения клиентом договора добровольного страхования, если страховая премия была уплачена организацией — нерезидентом Республики Узбекистан;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвыплата страхового возмещения (страховой выплаты) одному страхователю на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер базовой расчетной величины, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную или превышающую данный размер за квартал одного года;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвыплата комиссионных вознаграждений одному страховому посреднику на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер базовой расчетной величины, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную данному размеру или превышающую данный размер за квартал одного года;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишневозможность идентификации выгодоприобретателя, указанного в договоре страхования жизни (в случае, если выгодоприобретатель является юридическим лицом — его бенефициарного собственника);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишполучение перестраховочных комиссий и тантьем от иностранных страховщиков (перестраховщиков), зарегистрированных на территории государств, не участвующих в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш45. Признание операции подозрительной осуществляется в каждом конкретном случае на основании комплексного анализа, проводимого с использованием критериев подозрительности, установленных настоящими Правилами, а также с учетом личности клиента, его деловой репутации, характера деловых отношений, оснований, целей, объема и вида сделки, способа ее осуществления, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного определения подозрительной операции.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВнутренними правилами могут быть установлены дополнительные признаки и критерии подозрительных операций.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш46. Организация вправе внедрять индикаторы раннего выявления подозрительных операций на основании методических рекомендаций, разрабатываемых Агентством по согласованию со специально уполномоченным государственным органом и носящих рекомендательный характер.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш47. После признания операции клиента подозрительной ответственное лицо обязано принять следующие меры:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишобеспечение направления сообщения о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишрегистрация сведений об операции в специальном журнале;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишуделение особого внимания проведению операций с данным клиентом;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвнесение руководителю организации предложение о прекращении отношений с клиентом в соответствии с законодательством и заключенным с ним договором.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш48. Если одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, информация о такой операции также подлежит направлению в специально уполномоченный государственный орган.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш49. Сообщение о подозрительной операции направляется организацией в специально уполномоченный государственный орган не позднее одного рабочего дня с момента выявления подозрительной операции в соответствии с требованиями Положения о порядке представления информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденного постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 29 июня 2021 года № 402.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСообщение о подозрительной операции направляется в специально уполномоченный государственный орган посредством электронных систем передачи данных с использованием средств криптографической защиты информации либо через специальный адрес электронной почты, защищенный от несанкционированного доступа, либо через личный кабинет в системе приема сообщений о подозрительных операциях специально уполномоченного государственного органа.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДля получения доступа к личному кабинету организации должны обратиться в Агентство, представив сведения в соответствии с приложением 4 к настоящим Правилам.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш50. Организация обязана незамедлительно сообщать в специально уполномоченный государственный орган о любой информации, подтверждающей либо опровергающей подозрения в отношении соответствующей операции.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишГлава 6. Меры, принимаемые при выявлении операций с участием лиц, включенных в Перечень
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш51. Организация обязана осуществлять сверку идентификационных данных клиента, бенефициарного собственника клиента и участников операции с Перечнем.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли при установлении деловых отношений с клиентом либо при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом работниками организации будет установлено полное совпадение всех идентификационных данных клиента, бенефициарного собственника клиента или одного из участников операции с данными лица, включенного в Перечень, они обязаны незамедлительно, без предварительного уведомления клиента приостановить операцию и (или) заморозить денежные средства либо иное имущество, а также сообщить об этом ответственному лицу.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ свою очередь, ответственное лицо обязано внести идентификационные данные одного из участников операции и сведения об осуществляемой операции в специальный журнал, а также направить сообщение в специально уполномоченный государственный орган.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри включении в Перечень новых лиц ответственное лицо обязано провести сверку их идентификационных данных с клиентской базой организации. В случае выявления полного совпадения и установления факта ранее совершенных такими лицами операций ответственное лицо обязано провести надлежащую проверку указанных клиентов и по результатам такой проверки направить соответствующую информацию в специально уполномоченный государственный орган.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш52. При наступлении одного из следующих обстоятельств организация обязана незамедлительно и без предварительного уведомления приостановить операцию и (или) заморозить денежные средства либо иное имущество, а также сообщить об этом специально уполномоченному государственному органу:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвсе идентификационные данные клиента, бенефициарного собственника клиента либо одного из участников операции полностью совпадают с данными лица, включенного в Перечень;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишодин из участников операции действует от имени лица, включенного в Перечень, либо по его поручению;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишденежные средства или иное имущество, используемые при совершении операции, полностью или частично принадлежат лицу, включенному в Перечень;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишучастник операции — юридическое лицо находится в собственности либо под контролем лица, включенного в Перечень.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш53. Приостановление и возобновление операций осуществляются в порядке, установленном Положением о порядке приостановления операций, замораживания денежных средств или иного имущества, предоставления доступа к замороженному имуществу и возобновления операций лиц, включенных в перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения (рег. № 3327 от 19 октября 2021 года).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПосле выполнения мер, предусмотренных пунктом 52 настоящих Правил, ответственное лицо обязано в максимально короткий срок уведомить лицо, включенное в Перечень, о приостановлении его операции и (или) о замораживании его денежных средств либо иного имущества, а также разъяснить порядок возобновления операции.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишГлава 7. Исполнение запросов и предписаний специально уполномоченного государственного органа
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш54. В соответствии с Законом Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» специально уполномоченный государственный орган вправе в письменной форме запрашивать у организации информацию, необходимую для осуществления мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в том числе получать такую информацию посредством автоматизированных информационных систем и баз данных организации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОрганизация обязана принимать меры по своевременному исполнению предписаний специально уполномоченного государственного органа о приостановлении операций клиентов, связанных с денежными средствами или иным имуществом.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш55. По операциям, подлежащим сообщению в специально уполномоченный государственный орган в соответствии с законодательством и настоящими Правилами, ответственным лицом в специальном журнале оформляются следующие сведения:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвид операции и основания ее совершения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишдата совершения операции и сумма операции;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсведения, необходимые для идентификации клиента, его бенефициарного собственника или представителя, совершающего операцию;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсведения, необходимые для идентификации выгодоприобретателя по операции и его представителя.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишГлава 8. Оформление, хранение информации и документов, а также обеспечение их конфиденциальности
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш56. Организации обязаны хранить информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, а также идентификационные данные и материалы, полученные в рамках надлежащей проверки клиентов, включая служебную переписку и результаты любого проведенного анализа, в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет со дня совершения операции либо прекращения деловых отношений с клиентом.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПо истечении сроков хранения документы передаются в архив в установленном порядке.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш57. Сведения о клиенте, полученные в процессе надлежащей проверки клиента, отражаются в анкете клиента, заполняемой по форме согласно приложению № 5 к настоящим Правилам. Организации вправе включать в анкету клиента иные сведения в соответствии с внутренними правилами.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш58. Анкета клиента, заполненная в электронной форме, при ее выводе на бумажный носитель заверяется подписью ответственного лица.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш59. Анкеты клиентов хранятся у ответственного лица отдельно в хронологическом порядке.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш60. Информация об операциях с денежными средствами или иным имуществом, а также информация, касающаяся надлежащей проверки клиентов, должна оформляться таким образом, чтобы при необходимости можно было восстановить детали операции и обеспечить возможность использования данной информации специально уполномоченным государственным органом.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш61. Сведения, полученные организацией в результате идентификации и надлежащей проверки клиента, а также сведения об уровнях риска клиента подлежат обновлению не реже одного раза в год.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш62. В целях ограничения доступа ко всем документам, использованным в деятельности ответственного лица, такие документы и их перечень должны храниться непосредственно ответственным лицом в специально оборудованном помещении либо в несгораемом и опечатываемом сейфе.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш63. Документы в электронной форме должны архивироваться программными средствами, записываться на электронные носители информации и храниться ответственным лицом вместе с их перечнем в несгораемом и опечатываемом сейфе.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш64. Организации:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишограничивают доступ к информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и обеспечивают недопущение ее распространения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишобеспечивают, чтобы их работники не раскрывали информацию, полученную в процессе осуществления функций внутреннего контроля, а также не использовали ее в личных целях либо в интересах третьих лиц.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОрганизации не вправе информировать клиентов о том, что сведения об их операциях были направлены в специально уполномоченный государственный орган.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишГлава 9. Заключительные положения
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш65. Мониторинг и контроль за соблюдением организацией требований настоящих Правил осуществляются Агентством совместно со специально уполномоченным государственным органом.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш66. Руководитель организации с учетом изменений внутренних и внешних условий на постоянной основе осуществляет мониторинг системы внутреннего контроля и оценивает ее эффективность, а также при необходимости укрепляет ее для обеспечения эффективного функционирования.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишМониторинг эффективности деятельности службы внутреннего контроля организации осуществляется службой внешнего аудита.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш67. Руководитель и ответственное лицо организации за нарушение настоящих Правил несут ответственность в соответствии с законодательством.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш68. Лица, виновные в сокрытии фактов нарушений законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также нарушении требований настоящих Правил, несут ответственность в порядке, установленном законодательством.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 1
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСВЕДЕНИЯ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш об ответственном лице страховщика (перестраховщика) и страхового посредника, а также о реализации правил внутреннего контроля
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш_____________________________________ |
(наименование организации) |
1. Фамилия, имя и отчество, должность, контактный телефон. |
2. Дата и номер приказа о назначении ответственного лица. |
3. Информация об оказанных организацией услугах за истекший год, включая: |
описание организационной структуры, с указанием наличия филиалов или обособленных подразделений; |
виды оказываемых услуг на страховом рынке бумаг; |
тип и количество клиентов; |
общая сумма и количество проведенных транзакций; |
сведения о выявленных рисках и принятых мерах по их снижению. |
4. Наименование и дата утверждения страховщиком (перестраховщиком) и страховым посредником документа по обеспечению внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также последующих документов, которыми в него внесены изменения и дополнения, с указанием причин и целей внесения изменений. |
5. Информация о проведении регулярной переподготовки ответственного лица и сотрудников по вопросам противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. |
6. Количество сообщений, переданных в специально уполномоченный государственный орган (приводится только общее число сообщений без раскрытия их содержания). |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 2
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишИНФОРМАЦИЯ,
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишнеобходимая при идентификации физического лица
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишИнформация, необходимая при идентификации клиента и его бенефициарного собственника:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1) фамилия, имя и отчество;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2) дата и место рождения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3) персональный идентификационный номер физического лица (для резидентов Республики Узбекистан);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4) данные о гражданстве;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5) сведения о регистрации и местожительстве;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6) реквизиты паспорта или идентификационной ID-карты или заменяющего их документа (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7) номер мобильного телефона (при наличии);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш8) адрес электронной почты (при наличии).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 3
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишИНФОРМАЦИЯ,
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишнеобходимая при идентификации юридического лица и индивидуального предпринимателя
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. Информация, необходимая при идентификации юридических лиц:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1) полное, а также сокращенное наименование, если оно указано в свидетельстве о государственной регистрации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2) информация о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3) идентификационный номер налогоплательщика;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4) местонахождение (почтовый адрес);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5) другие данные, указанные в свидетельстве о государственной регистрации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6) cведения об имеющейся лицензии или разрешении на осуществление лицензируемого либо разрешительного вида деятельности: вид деятельности, номер и дата выдачи лицензии или разрешения, наименование органа, выдавшего лицензию или разрешение, срок действия;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7) идентификационные данные физического лица, действующего от имени юридического лица;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш8) информация об учредителях (крупных акционерах, участниках) юридического лица и об их долях в уставном фонде (капитале) клиента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш9) сведения о размере сформированного уставного фонда (капитала);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш10) информация об органах управления юридического лица (структура и персональный состав);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш11) номера телефонов;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш12) адрес электронной почты и (или) веб-сайта (при наличии);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. Информация, необходимая для идентификации индивидуальных предпринимателей:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1) сведения, предусмотренные приложением № 2 к настоящим Правилам;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2) сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3) местонахождение (почтовый адрес);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4) иные сведения, указанные в свидетельстве о государственной регистрации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5) сведения об имеющейся лицензии или разрешении на осуществление соответствующего вида деятельности: вид деятельности, номер и дата выдачи лицензии или разрешения, наименование органа, выдавшего лицензию или разрешение, срок действия.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 4
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишИнформация, представляемая для подключения к личному кабинету в системе приема сообщений о подозрительных операциях специально уполномоченного государственного органа
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишI. Сведения об организации: | ||
1. | Наименование организации (на узбекском языке латиницей) | |
2. | Наименование организации (на узбекском языке кириллицей) | |
3. | Наименование организации (на русском языке) | |
4. | Вид организации | |
5. | Идентификационный номер налогоплательщика | |
6. | МФО банка организации | |
7. | SWIFT банка организации | |
8. | Место, в котором зарегистрирована организация (область, район) | |
9. | Полный адрес организации | |
10. | Номер телефона организации | |
11. | Адрес электронной почты организации | |
II. Сведения об ответственном сотруднике (ответственном лице) организации: | ||
1. | Персональный идентификационный номер физического лица | |
2. | Ф.И.О. сотрудника | |
3. | Адрес электронной почты сотрудника | |
4. | Номер телефона сотрудника | |
5. | Адрес проживания | |
6. | Должность сотрудника | |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 5
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишИНФОРМАЦИЯ,
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишуказываемая в анкете клиента
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. Сведения, полученные в ходе идентификации клиента и бенефициарного собственника клиента в соответствии с приложениями 2 или 3 к Правилам внутреннего контроля для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. Сведения о бенефициарном собственнике клиента.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3. Отметка о том, что клиент является высокопоставленным должностным лицом (членом его семьи или лицом, близким к публичному должностному лицу).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4. Сведения об уровне риска, включая основания оценки риска.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5. Результаты дополнительных мер, осуществленных ответственным лицом в процессе идентификации клиента.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6. Дата установления деловых отношений с клиентом и продолжительность периода обслуживания.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7. Сведения о видах, объеме и стоимости оказанных услуг.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш8. Дата заполнения анкеты клиента и внесения в нее изменений.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш9. Фамилия, имя, отчество, должность и действующий номер телефона сотрудника, ответственного за работу с клиентом.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш10. Фамилия, имя, отчество и должность сотрудника, заполнившего анкету клиента (в том числе подпись сотрудника для анкеты клиента, заполненной на бумажном носителе).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш11. Иные сведения, определяемые правилами внутреннего контроля.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 2
к постановлению Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 3 июня 2026 года № 3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 1 июня 2026 года № 25
к постановлению Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 3 июня 2026 года № 3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 1 июня 2026 года № 25
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПЕРЕЧЕНЬ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш ведомственных нормативно-правовых актов, признаваемых утратившими силу
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. Постановление Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 13 октября 2009 года № № 104 и 41 «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков и страховых посредников» (рег. № 2036 от 3 ноября 2009 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2009 г., № 45, ст. 494).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. Постановление Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 14 «О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников» (рег. № 2036-1 от 28 мая 2010 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2010 г., № 22, ст. 176).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3. Постановление Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 18 марта 2015 года № № 25, 7 «О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников» (рег. № 2036-2 от 6 апреля 2015 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2015 г., № 14, ст. 172).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4. Постановление Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 «О внесении изменений и дополнений в постановление «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников»» (рег. № 2036-3 от 26 июня 2021 года) (Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/0601).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5. Пункт 103 Изменений, вносимых в некоторые ведомственные нормативно-правовые акты, принятые министерствами, государственными комитетами и ведомствами, утвержденных приказом министра юстиции Республики Узбекистан от 30 ноября 2021 года № 20-мх (рег. № 3338 от 30 ноября 2021 года) (Национальная база данных законодательства, 30.11.2021 г., № 10/21/3338/1117).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6. Пункт 25 Изменений, вносимых в некоторые ведомственные нормативно-правовые акты, утвержденных приказом министра юстиции Республики Узбекистан от 25 декабря 2024 года № 34-мх (рег. № 3595 от 27 декабря 2024 года) (Национальная база данных законодательства, 28.12.2024 г., № 10/24/3595/1086).
(Национальная база данных законодательства, 14.07.2026 г., № 10/26/3898/0729)