Т/р

Хавф даражасини баҳолаш кўрсаткичлари

Кўрсаткичларга қўйилиши мумкин бўлган баллар

(максимал 100 балл)

Ўтказилган таҳлил якунига кўра қўйилган баллар

1.

Молиявий барқарорлик кўрсаткичлари

25

1.1.

Активлар рентабеллиги коэффициенти (салбий)

5

1.2.

Харажатлар рентабеллиги коэффициенти (салбий)

5

1.3.

Банк кредитларини ЭБИТДА кўрсаткичига нисбати (салбий)

5

1.4.

Тўлов қобилияти (қоплаш) коэффициенти (салбий)

5

1.5.

Харажатларнинг даромадга нисбатан ўсиш коэффициенти

5

2.

Қарздорлик ва молиявий мажбуриятлар

20

2.1.

Бюджет ва бюджетдан ташқари жамғармалар олдида қарздорлиги мавжудлиги

5

2.2.

Дебиторлик қарзларнинг ўсиши

4

2.3.

Давлат улуши бўйича дивиденд тўловидан қарздорлик ёки дивиденд тўловининг камайиши

4

2.4.

Солиқ қарзининг ўсиши

4

2.5.

Суд қарорлари ва бошқа ҳужжатларга асосан қўлланилган молиявий жарима ва пенялар

3

3.

Солиқ ва молиявий ҳисобот интизоми

20

3.1.

Солиқларнинг кам ҳисобланиши

5

3.2.

Солиқ ва молиявий ҳисоботларнинг ўз вақтида тақдим этилмаслиги

5

3.3.

Илгари тақдим этилган солиқ ҳисоботларига бир неча бор ўзгартириш ва қўшимчалар киритилиши

4

3.4.

Аудит хулосасининг ўз вақтида тақдим этилмаслиги

3

3.5.

Корхона ҳақидаги маълумотларнинг ҳисоботларда нотўғри акс эттирилганлиги

3

4.

Назорат тадбирларининг натижалари

20

4.1.

Охирги уч йилда ўтказилган назорат тадбирлари ва таҳлилларда аниқланган камчиликлар

8

4.2.

Масофавий назорат маркази томонидан рискларнинг аниқланиши ва тасдиғини топиши

5

4.3.

Юридик ва жисмоний шахслардан келиб тушган мурожаатлар (салбий)

3

4.4.

Оммавий ахборот воситалари ёки бошқа ташқи манбалардан олинган маълумотлар (салбий)

2

4.5.

Давлат органлари ва бошқа ташкилотлар ахборот тизимларининг таҳлили натижалари (салбий)

2

5.

Мансабдор шахслар жавобгарлиги ва корпоратив бошқарув

15

5.1.

Мансабдор шахсларнинг жиноий жавобгарликка тортилганлиги (корхона раҳбарлари, муассислари, ижрочи директор, бош бухгалтер ва бошқалар)

5

5.2.

Мансабдор шахсларга нисбатан маъмурий жавобгарлик чоралари қўлланилиши

4

5.3.

Бизнес режа кўрсаткичларининг бажарилмаслиги

3

5.4.

Корпоратив бошқарув органлари томонидан қонунчиликда назарда тутилган масалалар бўйича тегишли қарорларнинг белгиланган муддатларда қабул қилиниши ва ташкил этилиши таъминланмаслиги

2

5.5.

Ошкоралик ва ҳисобдорлик талабларининг бузилиши (йиллик ҳисобот, очиқ маълумотлар)

1

Т/р

Хавф даражасини баҳолаш кўрсаткичлари

Кўрсаткичларга қўйилиши мумкин бўлган баллар

(максимал 100 балл)

Ўтказилган таҳлил якунига кўра қўйилган баллар

1.

Охирги уч йилда ўтказилган назорат тадбирлари ва таҳлилларда аниқланган камчиликлар

10

2.

Ташқи қарз маблағларининг жалб қилиниши

10

3.

Ташқи қарз маблағларининг ўзлаштирилиши

10

4.

Давлат кафолати остида жалб қилинган ташқи қарз маблағларининг қайтарилиши

5

5.

Ташқи қарз маблағларидан мақсадли фойдаланилиши

10

6.

Тўлов қобилияти (қоплаш) коэффициенти (салбий)

10

7.

Лойиҳаларнинг белгиланган муддатларда топширилиши

10

8.

Лойиҳанинг тасдиқланган техник-иқтисодий асосларга мувофиқлиги

5

9.

Дастлабки тасдиқланган техник-иқтисодий асосларга лойиҳа доирасида киритилган қўшимча ва ўзгартиришлар (салбий)

10

10.

Қарз битимларининг Ҳукумат қарорлари қабул қилингунга қадар имзоланиши (салбий)

10

11.

Мансабдор шахсларнинг жиноий жавобгарликка тортилганлиги (корхона раҳбарлари, муассислари, ижрочи директор, бош бухгалтер ва бошқалар)

5

12.

Суд қарорлари ва бошқа ҳужжатларга асосан молиявий жарима ва пенялар қўлланилганлиги

5

Т/р

Хавф даражасини баҳолаш кўрсаткичлари

Кўрсаткичларга қўйилиши мумкин бўлган баллар

(максимал 100 балл)

Ўтказилган таҳлил якунига кўра қўйилган баллар

1.

Капитал монандлиги ва етарлилиги

16

1.1.

Регулятив капиталнинг монандлик коэффициенти

4

1.2.

I даражали капиталнинг монандлик коэффициенти

4

1.3.

I даражали асосий капиталнинг монандлик коэффициенти

4

1.4.

Левераж

4

2.

Ликвидлик ва маблағлар билан таъминланганлик

12

2.1.

Юқори ликвидли активларнинг жами активлардаги улуши

4

2.2.

Ликвидликни қоплаш меъёри коэффициенти

4

2.3.

Соф барқарор молиялаштириш меъёри коэффициенти

4

3.

Кредит таваккалчилиги ва активлар сифати

36

3.1.

Банкнинг бир қарз олувчи ёки ўзаро алоқадор қарз олувчилар гуруҳи учун таваккалчиликнинг энг кўп миқдори

4

3.2.

Банклараро операциялар учун бир банкка ёки ўзаро алоқадор банклар гуруҳига тўғри келувчи максимал таваккалчилик

4

3.3.

Банкнинг бир қарздор ёки ўзаро алоқадор қарздорлар гуруҳига тўғри келувчи таъминотсиз (ишончга асосланган) кредит, шунингдек факторинг хизматлари учун таваккалчиликнинг энг кўп миқдори

4

3.4.

Банкнинг барча йирик таваккалчиликларининг умумий миқдори

4

3.5.

Муаммоли кредитлар бўйича яратилган эҳтимолий йўқотишларга қарши яратилган захиралар

10

3.6.

Муаммоли кредитларнинг жами кредитлардаги улуши (фоизда)

10

4.

Даромадлилик ва рентабеллик

12

4.1.

Активлар рентабеллиги (РОА)

6

4.2.

Капитал рентабеллиги (РОЭ)

6

5.

Бозор ва концентрация таваккалчиликлари

24

5.1.

Бир юридик шахснинг устав фондидаги (устав капиталидаги) улушларини ёки акцияларини сотиб олишнинг максимал қиймати

4

5.2.

Қимматли қоғозлар билан битимларни амалга ошириш, юридик шахсларнинг устав фондидаги (устав капиталидаги) улушларини ёки акцияларини сотиб олиш йиғиндиси

4

5.3.

Банкка алоқадор битта шахсга тўғри келувчи таваккалчиликнинг энг кўп миқдори

4

5.4.

Банкка алоқадор бўлган барча шахсларга тўғри келувчи таваккалчиликнинг энг кўп миқдори

4

5.5.

Кўчмас мулк ва бошқа мол-мулкларнинг жами қийматининг I даражали капиталдаги улуши

4

5.6.

Очиқ валюта позицияси, соф / Жами регулятив капитал

4

Т/р

Хавф даражасини баҳолаш кўрсаткичлари

Кўрсаткичларга қўйилиши мумкин бўлган баллар

(максимал 100 балл)

Ўтказилган таҳлил якунига кўра қўйилган баллар

1.

Бюджет маблағларини олиш шартларига мос келмаслиги

25

2.

Бюджет маблағлари ҳисобига амалга ошириладиган лойиҳаларнинг (мажбуриятларнинг) бажарилмаслиги

25

3.

Бюджет маблағлари белгиланган йўналишларда сарфланмаслиги

25

4.

Ишчи сонининг камайганлиги

10

5.

Корхона мансабдор шахсларининг маъмурий ёки жиноий жавобгарликка тортилганлиги

10

6.

Маблағ олувчи тадбиркорлик субъекти устидан шикоят ариза келиб тушганлиги

5