O‘zbekiston Respublikasining “O‘zbekiston Respublikasining Markaziy banki to‘g‘risida”gi Qonunining 7 va 51-moddalariga asosan O‘zbekiston Respublikasi Markaziy banki Boshqaruvi qaror qiladi:

1. O‘zbekiston Respublikasi bank depozitorlarining Milliy axborotlar bazasi va unda mijozlarga xos raqam berish hamda bank hisobvaraqlari ro‘yxatini yuritish tartibi to‘g‘risida Nizom (yangi tahrirda) ilovaga muvofiq tasdiqlansin.

2. Ushbu qaror kuchga kirgan kundan boshlab O‘zbekiston Respublikasi Markaziy banki Boshqaruvining 2002-yil 22-apreldagi 10/5-sonli “O‘zbekiston Respublikasi bank depozitorlarining Milliy axborotlar bazasi va unda mijozlarga xos raqam berish hamda bank hisobvaraqlari ro‘yxatini yuritish tartibi to‘g‘risidagi nizomni tasdiqlash haqida”gi qarori (2002-yil 30-may, ro‘yxat raqami 1145 — Me’yoriy hujjatlar axborotnomasi, 2002-yil, 10-son) o‘z kuchini yo‘qotgan deb topilsin.

3. Ushbu qaror O‘zbekiston Respublikasi Adliya vazirligida davlat ro‘yxatidan o‘tkazilgan kundan boshlab o‘n kundan so‘ng kuchga kiradi.

Ushbu Nizom O‘zbekiston Respublikasining Fuqarolik kodeksi, “O‘zbekiston Respublikasining Markaziy banki to‘g‘risida”gi, “Banklar va bank faoliyati to‘g‘risida”gi hamda “Bank siri to‘g‘risida”gi qonunlariga muvofiq bank depozitorlarining Milliy axborotlar bazasi va unda bank mijozlariga xos raqam berish hamda ularning hisobvaraqlari ro‘yxatini yuritish va mijozlar hisobvaraqlari to‘g‘risida ma’lumotlar olish tartibini belgilaydi.

1. Bank depozitorlarining Milliy axborotlar bazasi (keyingi o‘rinlarda —BDMAB) O‘zbekiston Respublikasi banklari tomonidan yuridik shaxslarga, shuningdek, yuridik shaxs tashkil etmasdan faoliyat ko‘rsatayotgan dehqon xo‘jaliklari va yakka tartibdagi tadbirkorlarga hamda jismoniy shaxslarga birinchi marotaba bank hisobvaraqlari ochishda ularga xos raqam berish, ularning hisobvaraqlari ro‘yxatini yuritish hamda mijozlar hisobvaraqlari to‘g‘risida ma’lumotlar olishni ta’minlovchi axborotlar bazasi bo‘lib hisoblanadi.

BDMABga Axborotlashtirish Bosh Markazi (keyingi o‘rinlarda — ABM) tomonidan xizmat ko‘rsatiladi hamda uning faoliyati ustidan nazorat Markaziy bank tomonidan olib boriladi.

2. BDMAB bank mijozlari va ularning bank hisobvaraqlari to‘g‘risidagi ma’lumotlarni, qoldiq summalarini qayd etmagan holda saqlaydi.

3. O‘zbekiston Respublikasining Soliq kodeksiga muvofiq zimmasiga soliqlar va yig‘imlarni to‘lash majburiyati yuklatilgan yuridik shaxslarning alohida bo‘linmalari (filiallar, vakolatxonalar) soliq to‘lovchining identifikatsiya raqami (STIR) olib amal qilayotgan bo‘lsa, ushbu filiallar (vakolatxonalar)ga ham alohida xos raqam beriladi.

4. BDMABda yuridik shaxslar bo‘lgan mijozlarga berilgan xos raqamlar, ularning xo‘jalik faoliyati tugatilgan vaqtdan boshlab 5 yil mobaynida saqlanadi va bu davr ichida mazkur xos raqam boshqa shaxslarga berilmaydi. Yuridik shaxs maqomiga ega bo‘lmagan, yakka tartibdagi tadbirkorlar va dehqon xo‘jaliklariga xos raqam bir marta beriladi va faqat ularga berilgan soliq to‘lovchining identifikatsiya raqami bekor qilingandagina, ushbu xos raqam bekor qilinishi mumkin. Shundan keyin ushbu xos raqam boshqa yakka tartibdagi tadbirkor yoki dehqon xo‘jaligiga beriladi.

Jismoniy shaxsning shaxsiy identifikatsion raqami (keyingi o‘rinlarda — JShShIR) mavjud bo‘lgan jismoniy shaxslarga tijorat banklari tomonidan “60000001” dan “99999999” gacha bo‘lgan oraliqda, JShShIR bo‘yicha xoslikni saqlagan holda xos raqamlar beriladi.

JShShIR mavjud bo‘lmagan jismoniy shaxslarga xos raqamlar BDMAB tomonidan beriladi.

5. Mijozlarning hisobvaraqlari BDMABda, har bir balans hisobvaraqlari uchun valyutalar kodlari bo‘yicha ketma-ket raqamlash tamoyili asosida dasturiy ravishda shakllantiriladi, budjet tashkiloti bundan mustasnodir. Budjet tashkilotlarining hisobvaraqlarini shakllantirishda hisobvaraq tartib raqami o‘rniga daromad (xarajat) moddasi (bo‘limi) ko‘rsatiladi. Mijozning BDMABda shakllantirilgan bank hisobvarag‘i bankning ma’lumotlar bazasiga kiritiladi va ularni bankda o‘zgartirish mumkin emas.

6. Mijozga asosiy talab qilib olinguncha depozit hisobvaraq (keyingi o‘rinlarda — asosiy depozit hisobvaraq) ochish jarayonida bank BDMABdan mijozga xos raqam berilganligi to‘g‘risidagi xabarni olgandan keyin, bu to‘g‘risida o‘z mijoziga xabar beradi va shundan keyingina mijoz ushbu hisobvaraq bo‘yicha bank operatsiyalarini amalga oshirish huquqiga ega bo‘ladi.

Jismoniy shaxslarning hisobvaraqlari BDMABda ro‘yxatdan o‘tkazilgandan so‘ng, bankning ma’lumotlar bazasiga kiritiladi.

Mazkur Nizomning yuridik shaxs va yuridik shaxs tashkil etmasdan faoliyat ko‘rsatayotgan dehqon xo‘jaliklari va yakka tartibdagi tadbirkorlarga bog‘liq normalari jismoniy shaxslarning hisobvaraqlariga nisbatan tatbiq etilmaydi.

7. Mijozga ochilgan, boshqa bankdan o‘tkazilgan yoki qayta harakatga keltirilgan bank hisobvaraqlari bo‘yicha barcha hisob-kitoblar, shuningdek, hisobvaraqlardan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallarini vaqtincha to‘xtatib turish hamda mijozning hisobvarag‘ini yopish shu kunning o‘zidayoq amalga oshiriladi.

8. BDMABda hisobvaraqlarni ochish, boshqa bankka o‘tkazish, yopish, mablag‘larni hisobdan chiqarish amallarini vaqtincha to‘xtatib turish va ularni qayta tiklash sanalari shakllantiriladi va banklarga uzatiladi. Ular bankning ma’lumotlar bazasiga dasturiy ravishda kiritiladi va bank tomonidan o‘zgartirishga ruxsat etilmaydi.

9. O‘zbekiston Respublikasi banklari bilan BDMAB o‘rtasidagi axborot almashinish so‘rov fayli tamoyiliga asoslanadi va ABMning elektron pochta tizimi orqali amalga oshiriladi.

10. So‘rovlar BDMABga jo‘natilgandan keyin, ABM faylning BDMABga uzatilganligi to‘g‘risida bankka tasdiqnoma jo‘natadi.

11. Banklardan BDMABga kelib tushadigan barcha so‘rov turlari dasturiy ravishda, shu kunning o‘zidayoq qayta ishlanadi.

Kun davomida qayta ishlangan barcha so‘rov turlari bo‘yicha ma’lumot bank ish kuni yakunida BDMAB tomonidan solishtirish uchun banklarga yuboriladi.

12. Banklarning BDMABga yuboradigan so‘rov turlari ushbu Nizomning 18-bandida ko‘rsatilgan ma’lumotlardan tashkil topadi.

Jismoniy shaxslarning BDMABga yuboradigan so‘rov turlari ushbu Nizomning 12-ilovasida ko‘rsatilgan ma’lumotlardan tashkil topadi.

BDMABdagi ma’lumotlarni shakllantirishda “Elektron hukumat” hamda ma’lumotlar bazasini yuritadigan davlat organlarining elektron axborot tizimlaridagi ma’lumotlardan foydalanilishi mumkin.

13. BDMABdan kelib tushgan javob fayllarining barcha ma’lumotlari bankda mijoz taqdim etgan hujjatlar asli bilan takroran solishtiriladi. Agar xatolar aniqlansa, xato ma’lumotlar bartaraf qilingan holda BDMABga so‘rov qayta jo‘natiladi.

14. Bank yoki bank filialining faoliyati tugatilayotganda, mijozlarning tugatilayotgan bankdagi barcha hisobvaraqlari oldindan yopilishi yoki bank faoliyati tugatilgunga qadar, BDMABga 6-so‘rov jo‘natgan holda, asosiy hisobvarag‘ini tegishli bank filialiga yoki boshqa bankka o‘tkazilishi shart.

15. So‘rovlar bo‘yicha ko‘rsatilgan xizmat haqi bank va ABM o‘rtasida tuzilgan shartnomada ko‘rsatib o‘tiladi.

16. BDMABdagi ma’lumotlarni, shu jumladan bank siri hisoblangan ma’lumotlarni qonunchilikka zid ravishda oshkor qilishda aybdor shaxslar belgilangan tartibda javobgar bo‘ladilar.

17. BDMAB quyidagi funksiyalarni bajaradi:

a) bank depozitorlarining axborotlar bazasini shakllantirish, saqlash, to‘ldirib borish va uni faol holatda saqlab turishni ta’minlash;

b) qonunchilik hujjatlarida ko‘zda tutilgan hollarda, bank siriga rioya etgan holda tegishli davlat organlari bilan bank depozitorlari hisobvaraqlari va depozitorlar turi bo‘yicha elektron ma’lumotlar almashish;

v) banklararo elektron to‘lovlarning aniq bajarilishini ta’minlash;

g) banklarning so‘rovlariga javob berish;

d) banklarning ma’lumotlariga muvofiq axborotlar bazasini tezkor o‘zgartirib borish;

e) so‘ralgan axborotlarni tezkor izlash;

j) axborotlar bazasi arxivini tashkil etish va uni belgilangan muddatda saqlash;

z) tizimning faoliyat ko‘rsatish bo‘yicha elektron bayonnomasini yuritish;

i) qabul qilingan, jo‘natilayotgan, qayta ishlanayotgan va saqlanayotgan axborotlar muhofazasini ta’minlash;

k) favqulodda holatlar yuz berganda banklarni o‘z mijozlari va ularning bank hisobvaraqlari to‘g‘risidagi ma’lumotlar bilan to‘liq ta’minlash;

l) qonunchilikda ko‘zda tutilgan hollarda tegishli davlat organlarining yozma so‘rovlariga asosan BDMABda ro‘yxatga olingan depozitorlar va ularning bank hisobvaraqlari to‘g‘risidagi ma’lumotlarni taqdim etish.

18. BDMAB bazasida bank mijozlarining ma’lumotlari quyidagi tarkibda shakllanadi va saqlanadi:

1) jo‘natilgan so‘rovnomaning tartib raqami;

2) so‘rov turi raqami;

3) mijoz maqomi (yuridik (Yu), yakka tadbirkor- (I), jismoniy shaxs (F);

4) soliq to‘lovchining identifikatsiya raqami (STIR);

5) mijozning nomi;

6) mijoz turi;

7) tashkiliy-huquqiy shakli kodi;

8) mulkchilik shakli kodi;

9) manzil kodi;

10) yuridik shaxs kodi;

11) Iqtisodiy faoliyat turlari umumdavlat tasniflagichi (IFUT) kodi;

12) ro‘yxatga olgan tashkilot nomi;

13) ro‘yxatdan o‘tkazilganlik to‘g‘risidagi guvohnoma raqami;

14) ro‘yxatdan o‘tkazilgan guvohnoma sanasi;

15) ro‘yxatga olgan tashkilotning viloyat kodi;

16) ro‘yxatga olgan tashkilotning tuman kodi;

17) rezidentlik belgisi (rezident yoki norezident);

18) mijozning mamlakat kodi;

19) ochilayotgan mijoz hisobvarag‘ining bosh kitobdagi balans hisobvaraq kodi;

20) valyuta kodi;

21) hisobvaraqning BDMAB yoki bank tomonidan berilgan tartib raqami;

22) mijozga hisobvaraqni ochayotgan bank kodi;

23) mijozning shaxsiy hisobvarag‘i;

24) mijozga BDMABda berilgan xos raqam;

25) mijoz BDMABda ro‘yxatga olingan sana;

26) mijoz hisobvarag‘i ochilgan sana;

27) bosh korxonaning BDMABdagi xos raqami (alohida yuridik shaxs sifatidagi filiallar va vakolatxonalar uchun);

28) bosh korxonaning STIRi (alohida yuridik shaxs sifatidagi filiallar va vakolatxonalar uchun);

29) bosh korxonaning nomi (alohida yuridik shaxs sifatidagi filiallar va vakolatxonalar uchun);

30) hisobvaraqdan vaqtincha aktiv operatsiyalarni to‘xtatish, band solish yoki harakatsizligi yoki harakatga keltirish belgisi;

31) hisobvaraqdan vaqtincha aktiv operatsiyalarni to‘xtatilgan yoki band solingan sana;

32) hisobvaraqdan oxirgi marotaba operatsiya amalga oshirilgan sana;

33) vaqtincha aktiv operatsiyalarni to‘xtatilgan yoki band solingan hisobvaraqni harakatga keltirish sanasi;

34) asosiy hisobvaraqni boshqa bankka o‘tkazish belgisi;

35) asosiy hisobvaraq boshqa bankka o‘tkazilgan sana;

36) mijozning asosiy hisobvarag‘ini qabul qilayotgan bankning rozilik belgisi;

37) mijoz asosiy hisobvarag‘ini qabul qilayotgan bank kodi;

38) mijozning o‘tkazilayotgan asosiy hisobvarag‘ini boshqa bankda ochilgan sanasi;

39) mijoz hisobvarag‘ini yopilish asosi belgilari;

40) mijoz hisobvarag‘i yopilgan sana;

41) eski asosiy hisobvaraqning 20 ta belgili raqami;

42) yangi asosiy hisobvaraqning 20 ta belgili raqami;

43) mijozning asosiy hisobvarag‘i o‘zgartirilgan sana;

44) mijoz faoliyati tugatilishi uchun asos va uning raqami;

45) mijoz faoliyati tugatilgan sana;

46) so‘rovnomani bajarilish belgisi (1-ilovada keltirilgan);

47) bank sharhi (Kommentariy banka);

19. BDMAB banklarga quyidagi so‘rov turlari bo‘yicha xizmat ko‘rsatadi:

a) mijozni identifikatsiyalash (0-so‘rov turi);

b) mijozlarga xos raqam berish va asosiy depozit hisobvaraq ochish (1-so‘rov turi);

v) mijozlarga ularning xos raqami bilan hisobvaraqlar ochish (2-so‘rov turi);

g) hisobvaraqlardan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallarini vaqtincha to‘xtatib turish va hisobvaraq holati bo‘yicha ma’lumot (3-so‘rov turi);

d) hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatib turilgan hisobvaraqlarni harakatga keltirish (4-so‘rov turi);

e) mijozlarning BDMABdagi ma’lumotlarini o‘zgartirish (5-so‘rov turi);

j) mijozning asosiy hisobvarag‘ini boshqa bankka ko‘chirish (6-so‘rov turi);

z) mijozlarning hisobvaraqlarini yopish (7-so‘rov turi);

i) mijozlarning boshqa banklarda ochgan hisobvaraqlari ro‘yxatini olish (8-so‘rov turi);

k) mijozning xos raqami faolligini tugatish (9-so‘rov turi).

19¹. BDMAB jismoniy shaxslar bo‘yicha banklarga quyidagi so‘rov turlari bo‘yicha xizmat ko‘rsatadi hamda ushbu so‘rov turlarini shakllantirishda 12-ilovada keltirilgan ma’lumotlardan foydalaniladi:

jismoniy shaxsni identifikatsiyalash;

jismoniy shaxsga xos raqam berish;

jismoniy shaxsning hisobvarag‘ini ro‘yxatdan o‘tkazish;

jismoniy shaxsning BDMABdagi ma’lumotlarini o‘zgartirish;

jismoniy shaxsning BDMABdagi xos raqami faolligini tugatish.

20. 0-so‘rov turi mijozni STIRi orqali BDMABda ro‘yxatdan o‘tganligini aniqlash uchun belgilangan.

Bu so‘rov mijozga xos raqam berishdan oldin unga hisobvaraq ochilayotganda shakllantiriladi hamda mijozning oldin BDMABdan xos raqam olib ro‘yxatdan o‘tganligini va boshqa biror-bir bank filialida bank hisobvarag‘i ochgan yoki ochmaganligini aniqlash uchun qo‘llaniladi.

21. Mijoz oldin xos raqam olgan bo‘lsa, unda BDMABdan mijoz haqida amaldagi ma’lumotlar ko‘rsatilgan holda javob qaytariladi. Bank xodimi BDMABdan olingan ma’lumotlarni mijoz taqdim etgan hujjatdagi ma’lumotlar bilan taqqoslaydi, ular mos kelgan holda, 2-so‘rov turi yordamida mijozga ikkilamchi hisobvaraqlar ochadi.

0-so‘rov va javob turi ko‘rsatkichlar ro‘yxati 2-ilovada keltirilgan.

22. 1-so‘rov turi, bank mijozlariga milliy valyutada dastlabki asosiy depozit hisobvarag‘i ochishda ularga BDMABda xos raqam berish uchun mo‘ljallangan. Ushbu so‘rov faqat mijoz oldin BDMABdan xos raqam olmagan bo‘lsagina shakllantiriladi.

23. Agarda yuridik shaxslarning alohida bo‘linmalari (filiallar, vakolatxonalar) STIR olib amal qilayotgan bo‘lsa, BDMABga 1-so‘rov turini shakllantirishda ushbu filial (vakolatxona)larning guvohnomalaridagi ma’lumotlar va STIRi ko‘rsatiladi hamda unga qo‘shimcha ravishda bosh korxonaning nomi, xos raqami va STIRi ko‘rsatilishi shart.

Qolgan hollarda filiallar (vakolatxonalar) uchun BDMABga 2-so‘rov turi “0” belgi bilan shakllantiriladi hamda bosh korxonaning xos raqami va STIRi bilan hisobvaraq ochiladi, qolgan ma’lumotlar BDMABda dasturiy ravishda shakllanadi.

1-so‘rov va javob turi ko‘rsatkichlari ro‘yxati 3-ilovada keltirilgan.

24. 2-so‘rov turi bankda mijozlarga ularning xos raqami bilan hisobvaraqlar ochishda qo‘llaniladi.

25. BDMABda mijozlarning hisobvaraqlari mavjudligi tekshiriladi, so‘rovda ko‘rsatilgan balans hisobvarag‘i va valyuta kodi bo‘yicha ochilgan mijozning barcha hisobvaraqlari ko‘rsatiladi hamda hisobvaraq shakllantirilib, javob faylida bankka qaytariladi.

26. Agar mijozning asosiy depozit hisobvarag‘i yopilgan bo‘lsa, u holda mijozga ikkilamchi depozit hisobvaraqlar bankning boshqa filiallari yoki boshqa banklarda ochilmaydi hamda bankka bajarilmaganlik belgisi bilan javob qaytariladi. Shuningdek, hisobvaraqlardan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatilgan bo‘lsa, u holda mijozga ikkilamchi depozit hisobvaraq bankning boshqa filiallari yoki boshqa banklarda ochilmaydi (O‘zbekiston Respublikasi Prezidenti va Hukumatining hujjatlari asosida ochiladigan hisobvaraqlar, kredit (ssuda), 22600 (22696 dan tashqari), 23100, 23200 (23206 dan tashqari) va 23500 hisobvaraqlari bundan mustasno) hamda bankka bajarilmaganlik belgisi bilan javob qaytariladi.

27. Agar mijoz boshqa bankdan o‘zining asosiy hisobvarag‘ini ko‘chirib o‘tayotgan bo‘lsa, unda qabul qilayotgan bank mijoz to‘g‘risidagi ma’lumotlarni 2-so‘rov turi “1” belgisi bilan shakllantirib BDMABga uzatishi shart.

2-so‘rov va javob turi ko‘rsatkichlari ro‘yxati 4-ilovada keltirilgan.

28. 3-so‘rov turi qonunchilikda ko‘zda tutilgan hujjatlarga asoslangan holda, hisobvaraqlardan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallarini vaqtincha to‘xtatib turish uchun va ularning holati bo‘yicha BDMAB bazasidan foydalanuvchilarga tegishli ma’lumotni uzatish uchun bank tomonidan shakllantiriladi.

29. Barcha hisobvaraqlardan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallarini vaqtincha to‘xtatib turish bo‘yicha so‘rov faqat asosiy depozit hisobvarag‘ini ochgan bank tomonidan qonunchilikda ko‘zda tutilgan hollardagina shakllantiriladi.

30. Aniq bir hisobvaraqdan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallarini vaqtincha to‘xtatib turish uchun so‘rov turini, ushbu hisobvaraqqa xizmat ko‘rsatuvchi bankning o‘zigina shakllantirishi mumkin.

31. Aniq bir hisobvaraqdan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallarini vaqtincha to‘xtatib turishga 3-so‘rov turida ko‘rsatilgan barcha ma’lumotlar BDMABga uzatiladi.

32. Aniq bir balans hisobvarag‘ida ochilgan mijozning barcha hisobvaraqlaridan hisobdan chiqarish amallarini vaqtincha to‘xtatib turishda, valyuta kodi o‘rniga “VVV” uzatiladi, hisobvaraqning tartib raqami o‘rniga uchta nol — “000” kiritiladi. Agar, mijozning ma’lum bir valyutadagi barcha hisobvaraqlaridan hisobdan chiqarish amallarini vaqtincha to‘xtatib turish zarur bo‘lsa, u holda valyuta kodi “VVV” o‘rniga, tegishli valyuta kodi uzatiladi.

33. Mijozning barcha turdagi valyutalari bo‘yicha barcha hisobvaraqlaridan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallarini vaqtincha to‘xtatib turishda balans hisobvarag‘i o‘rniga beshta nol — “00000”, valyuta kodi o‘rniga — “VVV” va hisobvaraqning tartib raqami o‘rniga uchta nol — “000” beriladi.

34. BDMABning ma’lumotlar bazasida 3-so‘rov turi qayta ishlangandan keyin, hisobvaraqlar vaziyatining “harakatda”gi maqomi “vaqtincha to‘xtatilgan” maqomiga o‘zgaradi. BDMAB 3-so‘rov turini shakllantirgan bankka hisobvaraqlar va banklar ro‘yxatini tegishli javob bilan qaytaradi hamda hisobvaraqdan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallari to‘xtatiladi. Shu bilan bir vaqtning o‘zida boshqa bir bankning so‘rovi bo‘yicha hisobvaraqlardan vaqtincha hisobdan chiqarish amallari to‘xtatilgan banklarga, quyidagilarni o‘z ichiga olgan javob fayllari (banklarning ma’lumotlar bazasini yangilash uchun) jo‘natiladi:

a) hisobvaraqdan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallarini vaqtincha to‘xtatish uchun so‘rovni jo‘natgan bank kodi;

b) hisobvaraqdan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallarini vaqtincha to‘xtatish uchun asos;

v) asos berilgan sana;

g) hisobvaraqdan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatilganlik sabab belgisi;

d) mijozning hisobvarag‘i;

e) hisobvaraqdan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatilgan sana;

yo) oxirgi marotaba faoliyat ko‘rsatgan sanasi.

35. BDMABdan, mijozning bank hisobvarag‘idan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallarini vaqtincha to‘xtatilganligi to‘g‘risidagi ma’lumot olinganda, hisobvarakdan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatilgan sanasi bankning ma’lumotlar bazasiga dasturiy ravishda kiritiladi. Ushbu hisobvaraqlar bo‘yicha mablag‘larni hisobdan chiqarish amallari hisobvaraqlarni harakatga keltirish to‘g‘risida ma’lumot olingunga qadar vaqtincha to‘xtatiladi yoki asosiy hisobvaraq ochgan bankning asoslantirilgan elektron murojaatnomasiga binoan ikkilamchi hisobvaraqlardagi mablag‘ni asosiy hisobvarag‘iga o‘tkazib beradi.

36. Ikkilamchi hisobvaraqlardan mablag‘larni mijozning roziligisiz (qonunchilikda belgilangan hollar bundan mustasno) asosiy hisobvaraqqa ko‘chirilishi bo‘yicha javobgarlik elektron murojaatnomani yuborgan bank zimmasiga yuklatiladi.

37. O‘zbekiston Respublikasi Vazirlar Mahkamasining 2019-yil 21-avgustdagi 704-son qarori bilan tasdiqlangan Moliya-xo‘jalik faoliyatini amalga oshirmayotgan tadbirkorlik subyektlarini davlat reyestridan chiqarish tartibi to‘g‘risidagi nizomga asosan tijorat tashkilotlarining bank hisobvaraqlariga to‘qqiz oy mobaynida moliya-xo‘jalik faoliyati bo‘yicha pul mablag‘lari tushmaganda tijorat banklari tomonidan uch ish kuni ichida u hisobga qo‘yilgan joydagi davlat soliq xizmati organiga Tadbirkorlik subyektlarini davlat ro‘yxatidan o‘tkazish va hisobga qo‘yishning avtomatlashtirilgan tizimi orqali elektron ma’lumot taqdim etiladi.

Xizmat ko‘rsatuvchi bank tomonidan ushbu ma’lumotlar to‘g‘risida BDMABga, BDMABdan esa Davlat soliq qo‘mitasi uchun elektron xabarnoma shu kunning o‘zida uzatiladi.

Bunda, BDMAB bazasiga “25” belgisi qo‘yib jo‘natilgan 3-so‘rov turi, faqat davlat soliq organlariga moliya-xo‘jalik faoliyatini to‘qqiz oy mobaynida amalga oshirmayotgan tijorat tashkilotlari to‘g‘risida ma’lumot kiritib qo‘yiladi.

3-so‘rov va javob turi ko‘rsatkichlari ro‘yxati 5-ilovada keltirilgan.

38. 4-so‘rov turi bank tomonidan mijozning hisobvarag‘idan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallarini vaqtincha to‘xtatilgan holatdan hisobdan chiqarishga ruxsat etilishida, ya’ni harakatga keltirishda shakllantiriladi. Ushbu so‘rov turi faqat BDMABga 3-so‘rov turini jo‘natgan banklar tomonidan shakllantiriladi.

39. Mijozning aniq bir hisobvarag‘idan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatilgan hisobvaraqni harakatga keltirishda barcha ko‘rsatilgan rekvizitlar 4-so‘rov turiga kiritiladi.

40. Aniq bir balans hisobvarag‘i bo‘yicha mijozlarning barcha hisobvaraqlaridan mablag‘larni hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatilgan hisobvaraqlarini harakatga keltirishda, valyuta kodi o‘rniga “VVV” , tartib raqami o‘rniga uchta nol — “000” kiritib uzatiladi. Agar mijozning ma’lum bir valyuta bo‘yicha barcha hisobvaraqlarini harakatga keltirish zarur bo‘lsa, u holda valyuta kodi “VVV” o‘rniga tegishli valyuta kodi kiritib uzatiladi.

41. Mijozning barcha valyutalar bo‘yicha hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatilgan barcha hisobvaraqlarini harakatga keltirishda balans hisobvarag‘i o‘rniga beshta nol — “00000”, valyuta kodi o‘rniga — “VVV”, hisobvaraqning tartib raqami o‘rniga uchta nol — “000” beriladi.

42. BDMABning ma’lumotlar bazasida 4-so‘rov turi qayta ishlangandan keyin hisobvaraqlar “vaqtincha to‘xtatilgan” maqomidan “harakatda”gi maqomiga almashtiriladi va bankka hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatilgan hisobvaraqlarni harakatga keltirilganligi to‘g‘risida banklar ro‘yxati bilan javob qaytariladi hamda hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatilgan hisobvaraqlar harakatga keltiriladi. Shu bilan bir vaqtning o‘zida boshqa bir bankning so‘rovi bo‘yicha hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatilgan hisobvaraqlarni harakatga keltirilganligi to‘g‘risida banklarga quyidagi ma’lumotlarni o‘z ichiga olgan javob fayllari (banklarning ma’lumotlar bazasini yangilash uchun) jo‘natiladi:

a) hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatilgan hisobvaraqlarni harakatga keltirish uchun so‘rovni jo‘natgan bank kodi;

b) hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatilgan hisobvaraqlarni harakatga keltirish uchun asos;

v) asos berilgan sana;

g) hisobvaraqdan hisobdan chiqarish amallarini vaqtincha to‘xtatilgan holatdan, harakatga keltirish sababi belgisi;

d) mijozning hisobvarag‘i;

e) hisobvaraqlardan hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatilgan sana;

yo) hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatilgan hisobvaraqlarning harakatga keltirilgan sanasi.

43. O‘zbekiston Respublikasi Vazirlar Mahkamasining 2019-yil 21-avgustdagi 704-son qarori bilan tasdiqlangan Moliya-xo‘jalik faoliyatini amalga oshirmayotgan tadbirkorlik subyektlarini davlat reyestridan chiqarish tartibi to‘g‘risidagi nizomga asosan tijorat tashkilotlarining bank hisobvaraqlariga to‘qqiz oy mobaynida moliya-xo‘jalik faoliyati bo‘yicha pul mablag‘lari tushmagan tijorat tashkiloti bo‘yicha ma’lumot jo‘natilgandan so‘ng, uning faoliyati qayta tiklanganda, 4-so‘rov “26” belgisi bilan faoliyati qayta tiklangan sanasi ko‘rsatilgan holda shakllantirilib, xizmat ko‘rsatuvchi bank tomonidan BDMABga, BDMABdan esa davlat soliq organlariga elektron ma’lumot uzatiladi.

Bunda, BDMAB bazasiga “26” belgisi qo‘yib jo‘natilgan 4-so‘rov turi, faqat davlat soliq organlariga moliya-xo‘jalik faoliyatini amalga oshirmayotgan tijorat tashkilotlari faoliyati qayta tiklanganligi to‘g‘risida ma’lumot kiritib qo‘yiladi.

44. BDMABdan mijozning hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatilgan hisobvaraqlarini harakatga keltirish to‘g‘risidagi xabar olinganda, hisobdan chiqarish amallari vaqtincha to‘xtatilgan hisobvaraqlarni harakatga keltirish sanasi bankning ma’lumotlar bazasiga kiritiladi va ushbu hisobvaraqlar bo‘yicha hisobdan chiqarish amallarini bajarishga ruxsat etiladi.

4-so‘rov va javob turi ko‘rsatkichlari ro‘yxati 6-ilovada keltirilgan.

45. 5-so‘rov turi faqat mijozning asosiy depozit hisobvarag‘i ochilgan bank tomonidan mazkur Nizomning 18-bandida ko‘rsatilgan ma’lumotlardan birontasi o‘zgarganda shakllantiriladi.

46. BDMABda 5-so‘rov turi orqali mijozning barcha oldingi tarixiy tavsifnomalari saqlangan holda ma’lumotlari yangilanadi.

5-so‘rov va javob turlari ko‘rsatkichlari ro‘yxati 7-ilovada keltirilgan.

47. 6-so‘rov turi mijozning asosiy depozit hisobvarag‘ini xizmat ko‘rsatuvchi bank tomonidan boshqa bankka o‘tkazilishida shakllantiriladi.

48. Mijozning asosiy depozit hisobvarag‘ini xizmat ko‘rsatuvchi bankdan boshqa bankka ko‘chirilishida:

a) mijoz boshqa bankka o‘tayotganda bank mijozning arizasi va qabul qilayotgan bankning rozilik xatiga asosan, uning asosiy depozit hisobvarag‘idagi qoldiqni boshqa bankka, ya’ni qabul qilayotgan bankning xatida ko‘rsatilgan 29801 — “Mijozlar bilan hisob-kitoblar” hisobvarag‘iga o‘tkazadi. O‘zida ochilgan asosiy depozit hisobvaraqni 6-so‘rov turini shakllantirib, shu kunning o‘zidayoq BDMABga jo‘natadi. BDMABga 6-so‘rov turi kelib tushganda hisobvaraq maqomi “aktiv”dan “boshqa bankka ko‘chirilmoqda” holatiga o‘zgartiriladi;

b) mijozni qabul qilayotgan bank rozilik xati berishdan oldin mijozdan ariza va imzo namunalari varaqchasini qabul qiladi hamda mijozning yopiladigan hisobvarag‘idagi qoldiqni qabul qilish uchun o‘zida 29801 — “Mijozlar bilan hisob-kitoblar” hisobvarag‘ini ochishi shart. Qoldiqlar, ushbu hisobvaraqqa kelib tushgandan so‘ng, keyingi ish kunidan kechikmagan holda hisobvaraqni qabul qilayotgan bank mijozning arizasiga hamda uning yuridik yig‘ma jildi, imzo namunalari varaqchasidagi ma’lumotlarga asoslangan holda, BDMABga mijozning xos raqami bo‘yicha unga asosiy depozit hisobvaraq ochish uchun 2-so‘rov turini “ko‘chirilgan” belgi, ya’ni “1” belgi bilan jo‘natishi shart. Bunda BDMABdan so‘raladigan rekvizitlar bo‘yicha hisobvaraqning mavjudligi “ko‘chirilgan” belgi, ya’ni “1” belgi bilan tekshiriladi va ushbu rekvizitlar o‘zgartirilmagan holda (nazorat kalitidan tashqari) yangi hisobvaraq ochiladi;

v) agarda, asosiy hisobvaraqni qabul qilayotgan bank mijozga rozilik xati berib 6-so‘rov jo‘natilgandan so‘ng, uch bank ish kuni ichida 2-so‘rov turi bilan hisobvaraq ochmasa, BDMAB to‘rtinchi bank ish kuni 6-so‘rov turini jo‘natgan bankka asosiy hisobvaraq ko‘chirilmaganligi to‘g‘risida ma’lumot jo‘natadi hamda hisobvaraq “boshqa bankka ko‘chirilmoqda” holatidan yana “aktiv” holatiga qaytariladi.

g) mijozning asosiy depozit hisobvarag‘i bir bankdan boshqa bankka ko‘chirilganda ikkilamchi depozit hisobvaraqlar yopilmaydi va asosiy depozit hisobvaraqning nazorat kalitidan tashqari barcha ma’lumotlar o‘zgarmagan holda saqlab qolinadi;

d) mijozning asosiy hisobvarag‘i 2-so‘rov turi bilan boshqa bank tomonidan qabul qilingandan so‘ng, BDMABdan 6-so‘rov turini jo‘natgan bankka hisobvaraq yopilganligi hamda BDMABda hisobvaraq maqomi “aktiv” dan “boshqa bankka ko‘chirilgan” maqomiga o‘zgartirilganligi to‘g‘risida ma’lumot jo‘natiladi.

49. BDMABdan javob fayli olingandan so‘ng, ushbu hisobvaraq bo‘yicha so‘rovni jo‘natgan bankda hisobvaraqning ko‘chirilgan sanasi dasturiy ravishda bankning ma’lumotlar bazasiga kiritiladi. Shundan so‘ng hisobvaraq “yopilgan va boshqa bankka ko‘chirilgan” maqomini oladi hamda ushbu hisobvaraqdan to‘lovlar amalga oshirilishiga yo‘l qo‘yilmaydi.

6-so‘rov va javob turi ko‘rsatkichlari ro‘yxati 8-ilovada keltirilgan.

50. 7-so‘rov turi mijozning hisobvarag‘ini yopish uchun bank tomonidan shakllantiriladi.

51. Agar mijozning asosiy depozit hisobvarag‘i yopilayotgan bo‘lsa, qaysi valyutada bo‘lishidan qat’i nazar, mijozning xos raqami bilan ochilgan barcha hisobvaraqlari yopilishi shart, aks holda, mijozning asosiy depozit hisobvarag‘i yopilmaydi.

52. Mijozning asosiy hisobvarag‘ini yopishdan oldin bank BDMABga 8-so‘rov turini jo‘natib, mijozning boshqa banklarda ochilgan barcha hisobvaraqlari to‘g‘risida ma’lumot oladi va ushbu banklarga elektron pochta orqali hisobvaraqni yopishga asos bo‘lgan hujjat raqami va sanasini ko‘rsatib xat jo‘natadi.

53. Xatni olgan bank mijozning ikkilamchi hisobvaraqlarini, agar qoldig‘i bo‘lmasa ushbu xatga asoslanib yopadi, agar hisobvaraqda qoldiq mavjud bo‘lsa, uning asosiy hisobvarag‘iga ko‘chiradi va shundan so‘ng hisobvaraqni yopadi. Boshqa banklarda ikkilamchi hisobvaraqlarni yopilishiga hisobvaraqni yopish uchun asoslantirgan xat bergan bank hamda mijozning o‘zi javobgardir.

54. 7-so‘rov turi olinganda hisobvaraqqa xizmat ko‘rsatuvchi bankka so‘rov qabul qilinganligi to‘g‘risida shu kunning o‘zida javob qaytariladi, keyingi bank ish kunidan kechiktirilmagan holda 7-so‘rov turiga asosan BDMABda ko‘rsatilgan hisobvaraq maqomi “harakatdagi” dan “yopilgan”ga o‘zgartiriladi hamda banklarga bu haqda ma’lumot uzatiladi.

55. Bank BDMABda hisobvaraqlarni yopishda, 7-so‘rov turi bilan unga asos bo‘lgan 1 ilovadagi belgilardan tegishlisini ko‘rsatishi shart.

7-so‘rov va javob turi ko‘rsatkichlari ro‘yxati 9-ilovada keltirilgan.

56. 8-so‘rov turi mijozning boshqa banklarda barcha valyuta kodlari bo‘yicha ochgan hisobvaraqlari ro‘yxatini olish uchun mo‘ljallangan.

57. Mijozning barcha depozit hisobvaraqlari ro‘yxatini olish uchun 8-so‘rov turini faqatgina mijozning asosiy depozit hisobvarag‘ini ochgan bankning o‘zigina shakllantirishi mumkin.

58. Mijozning asosiy depozit, ssuda va maxsus (232XX) tranzit hisobvaraqlari ro‘yxatini olish uchun 8-so‘rov turini shu mijozga xizmat ko‘rsatuvchi barcha bank filiallari yuborishi mumkin. Hisobvaraqlar to‘g‘risida olingan ma’lumotlar “Bank siri to‘g‘risida”gi Qonun talablari asosida sir saqlanishi lozim.

59. Aniq bir balans hisobvarag‘i (talab qilib olinguncha depozit, ssuda va boshqa hisobvaraqlar) ro‘yxatini olish uchun, so‘rovda ushbu balans hisobvaraq raqami ko‘rsatiladi.

60. Mijozlarning boshqa banklarda ochilgan barcha bank hisobvaraqlari ro‘yxatini olish uchun asosiy talab qilib olinguncha depozit hisobvarag‘iga xizmat qiluvchi bank tomonidan balans hisobvarag‘i o‘rniga beshta nol — “00000” uzatiladi.

BDMABda so‘rov turi tahlil qilinadi va mijozning so‘ralgan hisobvaraqlari bilan banklar kodini ko‘rsatgan holda, so‘rov jo‘natgan bankka javob qaytariladi.

8-so‘rov va javob turlari ko‘rsatkichlari ro‘yxati 10-ilovada keltirilgan.

61. 9-so‘rov turi — bank tomonidan yuridik shaxslar faoliyatini tugatish vaqtida shakllantiriladi. Bunday hollarda, banklar tadbirkorlik subyekti bo‘lmagan mijozlardan olingan davlat reyestridan/ro‘yxatidan chiqarilganligi haqidagi qaror nusxasiga hamda tadbirkorlik subyektlari bo‘yicha esa davlat reyestridan/ro‘yxatidan chiqarilganligi haqidagi “Tadbirkorlik subyektlarini davlat ro‘yxatidan o‘tkazish va hisobga qo‘yishning avtomatlashtirilgan tizimi”dagi ma’lumotlarga asosan mijozning xos raqami faolligini to‘xtatadi va ushbu holat BDMABda qayd etiladi.

Yuridik shaxs maqomiga ega bo‘lmagan, yakka tartibdagi tadbirkorlar va dehqon xo‘jaliklariga berilgan xos raqamlar bekor qilingan vaqtida ham 9-so‘rov turi shakllantirilishi mumkin bo‘lib, ularga berilgan soliq to‘lovchining identifikatsiya raqami bekor qilingani to‘g‘risida ma’lumot davlat soliq organidan olingandagina amalga oshiriladi.

62. Bunda mijozning barcha hisobvaraqlari BDMABda quyidagi tartibda yopiladi:

a) mijozning asosiy depozit hisobvarag‘ini ochgan bank uning boshqa banklarda ochilgan barcha hisobvaraqlari ro‘yxatini 8-so‘rov turi bilan olishi kerak;

b) mijozning xos raqami faolligining tugatilishi yoki qayta tashkil etilishi munosabati bilan banklarga mijozning ikkilamchi depozit va boshqa hisobvaraqlaridagi qoldiqlarini (agar bor bo‘lsa) asosiy depozit hisobvarag‘iga o‘tkazib yopishi to‘g‘risida asosiy depozit hisobvarag‘iga xizmat ko‘rsatuvchi bank xabardor qilishi shart.

v) mijozning depozit va boshqa hisobvaraqlarini yopish 7-so‘rov turi bilan amalga oshiriladi;

g) mijozning xos raqami faolligi 9-so‘rov turi bilan to‘xtatiladi.

63. Mijozning xos raqami faolligini to‘xtatishda, uning barcha haqqoniy ma’lumotlari dasturiy ravishda BDMABning ma’lumotlar bazasidan elektron arxiv bazasiga o‘tkaziladi.

9-so‘rov va javob turlari ko‘rsatkichlari ro‘yxati 11-ilovada keltirilgan.

64. Jismoniy shaxslar BDMABda JShShIR va shaxsni tasdiqlovchi hujjat ma’lumotlari asosida identifikatsiyalanadi.

65. JShShIR mavjud bo‘lgan jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat o‘zgarganda, ularning xos raqamlari o‘zgarmaydi.

66. JShShIR mavjud bo‘lmagan, xos raqamga ega jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat o‘zgarganda, ularning xos raqami o‘zgaradi.

67. Jismoniy shaxslarning xos raqamlarini bekor qilinishi quyidagi hollarda ro‘yxatdan o‘tkaziladi:

jismoniy shaxs vafot etganda;

JShShIR mavjud bo‘lmagan jismoniy shaxs JShShIR olganda;

JShShIR mavjud bo‘lgan jismoniy shaxs O‘zbekiston Respublikasi fuqaroligini yo‘qotganda.

BDMABga tegishli so‘rovnoma jo‘natilganda, hisobvaraqlarni ochishda va qayta ochishda, aktiv operatsiyalarini vaqtincha to‘xtatishda, ularni harakatga keltirishda, boshqa bankka ko‘chirishda va yopishda hamda DSQ uchun ma’lumot uzatilishida, quyidagi belgilar majburiy ravishda so‘rovnomaning tegishli katakchasida ko‘rsatilishi shart:

“0” belgi — Banklar tomonidan ikkilamchi hisobvaraq ochishda BDMABga uzatiladi;

“1” belgi — Banklar mijozning arizasiga binoan uning asosiy hisobvarag‘ini boshqa bankka o‘tkazilganda yoki o‘tkazish vaqtida hisobvaraqni qabul qilgan bank rozilik berganda uzatiladi;

“2” belgi — Qonunchilikda belgilangan tartibda, mijozning asosiy hisobvarag‘ida 2-kartoteka vujudga kelgan holda, ularning ikkilamchi hisobvaraqlaridagi mablag‘larini asosiy hisobvarag‘iga jamlash maqsadida, ularning ikkilamchi hisobvaraqlaridan aktiv operatsiyalarni vaqtincha to‘xtatib turish bo‘yicha ma’lumot dasturiy ravishda shakllantirilib, BDMAB orqali Davlat soliq qo‘mitasiga va barcha ikkilamchi hisobvaraq ochgan banklarga uzatiladi;

“4” belgi — Sudning qaroriga binoan xo‘jalik yurituvchi subyektlarning barcha hisobvaraqlaridan aktiv operatsiyalarni vaqtincha to‘xtatib turish bo‘yicha band solinganda va/yoki ularni yopishda BDMAB orqali Davlat soliq qo‘mitasiga va barcha ikkilamchi hisobvaraq ochgan banklarga xabar uzatilganda;

“5” belgi — yopilgan asosiy depozit hisobvaraqni qayta ochish;

“7” belgi — O‘zbekiston Respublikasining Fuqarolik kodeksi 788-moddasi ikkinchi qismida nazarda tutilgan hollar bo‘yicha tegishli sudning qarori mavjud bo‘lgan taqdirda, xo‘jalik yurituvchi subyektning asosiy hisobvarag‘iga xizmat ko‘rsatuvchi bank tomonidan xo‘jalik yurituvchi subyektning ikkilamchi hisobvaraqlaridan aktiv operatsiyalarini vaqtincha to‘xtatib qo‘yish hamda bank oldidagi majburiyatlarini qondirish uchun ikkilamchi hisobvaraqlaridan asosiy hisobvarag‘iga mablag‘ jamlash vaqtida BDMAB orqali Davlat soliq qo‘mitasiga va barcha ikkilamchi hisobvaraq ochgan banklarga uzatiladi;

“8” belgi — xo‘jalik yurituvchi subyektni ixtiyoriy tugatish vaqtida, uning mablag‘larini tugatish komissiyasi ixtiyoriga o‘tkazish uchun, ikkilamchi hisobvaraq qoldiqlarini asosiy hisobvarag‘iga yig‘ishda, ikkilamchi hisobvaraqlardan aktiv operatsiyalar vaqtincha to‘xtatilib, BDMAB orqali barcha ikkilamchi hisobvaraq ochgan banklarga uzatiladi;

“9” belgi — bankrot deb e’lon qilingan korxona va tashkilotlarni ikkilamchi hisobvaraqlaridagi mablag‘larini tugatish komissiyasi (tashqi boshqaruvchi) ixtiyoriga o‘tkazish uchun mablag‘larni asosiy hisobvaraqqa yig‘ishda BDMAB orqali barcha ikkilamchi hisobvaraq ochgan banklarga uzatiladi;

“10” belgi — 6-so‘rovnomada asosiy hisobvaraqni qabul qilishi ko‘rsatilgan bank tomonidan asosiy hisobvaraqni qabul qilish to‘g‘risida “1” belgi bilan 2-so‘rovnoma shakllantirilib, BDMABga uch bank ish kuni muddatida uzatilmagan taqdirda, BDMAB tomonidan dasturiy ravishda ushbu belgi shakllantirilib, 6-so‘rovnoma uzatgan bankka asosiy hisobvaraq yopilmaganligi va boshqa bankka ko‘chirilmaganligini ma’lum qilgan holda uzatiladi;

“11” belgi — O‘zbekiston Respublikasining Fuqarolik kodeksi 788-moddasi ikkinchi qismida nazarda tutilgan hollar bo‘yicha tegishli sudning qarori mavjud bo‘lgan taqdirda, xo‘jalik yurituvchi subyektning asosiy hisobvarag‘iga xizmat ko‘rsatuvchi bank tomonidan xo‘jalik yurituvchi subyektning bank oldidagi majburiyatlarini qondirish uchun ikkilamchi hisobvaraqlaridan asosiy hisobvarag‘iga mablag‘ jamlab bo‘lingandan so‘ng xo‘jalik yurituvchi subyektning asosiy va ikkilamchi hisobvaraqlari yopilganda BDMAB orqali Davlat soliq qo‘mitasiga va barcha ikkilamchi hisobvaraq ochgan banklarga uzatiladi;

“12” belgi — xo‘jalik yurituvchi subyektning asosiy hisobvarag‘idagi majburiyatlari to‘liq tugatilganda hamda qonunchilikka muvofiq davlat soliq organlarining taqdimnomasiga binoan band qilingan ikkilamchi hisobvaraqlar harakatga keltirilganda;

“14” belgi — Sudning qaroriga binoan xo‘jalik yurituvchi subyektlarning hisobvaraqlariga solingan band bekor qilinganda;

“15” belgi — O‘zbekiston Respublikasining Fuqarolik kodeksi 788-moddasi birinchi qismiga muvofiq, mijozning o‘z arizasiga binoan hisobvaraqlar yopilganda BDMAB orqali Davlat soliq qo‘mitasiga ma’lumot sifatida uzatiladi;

“17” belgi — O‘zbekiston Respublikasining Fuqarolik kodeksi 788-moddasi ikkinchi qismida nazarda tutilgan hollar bo‘yicha tegishli sudning qarori mavjud bo‘lgan taqdirda, xo‘jalik yurituvchi subyektning asosiy hisobvarag‘iga xizmat ko‘rsatuvchi bank tomonidan xo‘jalik yurituvchi subyektning bank oldidagi majburiyatlarini qondirish uchun ikkilamchi hisobvaraqlaridan asosiy hisobvarag‘iga mablag‘ jamlash vaqtida aktiv operatsiyalarini vaqtincha to‘xtatib qo‘yilgan ikkilamchi hisobvaraqlari qayta harakatga keltirilganda BDMAB orqali Davlat soliq qo‘mitasiga va barcha ikkilamchi hisobvaraq ochgan banklarga uzatiladi;

“18” belgi — O‘zini-o‘zi tugatish vaqtida uning ikkilamchi hisobvaraqlaridagi mablag‘larini asosiy hisobvarag‘iga jamlab bo‘linganda va ularni BDMABda yopilgandan so‘ng uzatiladi;

“19” belgi — Bankrot deb e’lon qilingan korxona va tashkilotlarni ikkilamchi hisobvaraqlaridagi mablag‘larini asosiy hisobvarag‘iga jamlab bo‘linganda hamda ularni BDMABda harakatga keltirilgandan va /yoki yopilgandan so‘ng uzatiladi;

“20” belgi — Bank likvidatsiya qilinishi munosabati bilan mazkur bank tomonidan xizmat ko‘rsatiladigan mijoz hisobvaraqlari BDMABda dasturiy ravishda yopilganda BDMAB tomonidan uzatiladi.

“21” belgi — O‘zbekiston Respublikasining Soliq kodeksiga asosan soliq to‘lovchining banklardagi hisobvaraqlari bo‘yicha operatsiyalar to‘xtatib turilgan hollarda asosiy depozit hisobvaraqqa xizmat ko‘rsatuvchi bank tomonidan BDMAB orqali Davlat soliq qo‘mitasiga va barcha ikkilamchi hisobvaraq ochgan banklarga uzatiladi.

“22” belgi — ilgari “21” belgi bilan soliq to‘lovchining banklardagi operatsiyalar to‘xtatilgan hisobvaraqlari qayta harakatga keltirilgan hollarda, asosiy depozit hisobvaraqqa xizmat ko‘rsatuvchi bank tomonidan BDMAB orqali Davlat soliq qo‘mitasiga va barcha ikkilamchi hisobvaraq ochgan banklarga uzatiladi.

“23” belgi — Surishtiruvchi yoki tergovchining qarori bo‘yicha xo‘jalik yurituvchi subyektlarning hisobvaraqlaridan aktiv operatsiyalarni vaqtincha to‘xtatib turish bo‘yicha asosiy va ikkilamchi hisobvaraqlari hatlanganda BDMAB orqali barcha hisobvaraq ochgan banklarga xabar uzatiladi.

“24” belgi — Surishtiruv yoki tergov organlarining qarori asosida xatlangan asosiy va ikkilamchi hisobvaraqlari bo‘yicha hatlov bekor qilinganda BDMAB orqali barcha hisobvaraq ochgan banklarga xabar uzatiladi.

“25” belgi — to‘qqiz oy mobaynida moliya-xo‘jalik faoliyatini amalga oshirmagan tijorat tashkilotlari bo‘yicha ma’lumot Davlat soliq qo‘mitasi hamda barcha ikkilamchi hisobvaraq ochgan banklarga uzatiladi;

“26” belgi — to‘qqiz oy mobaynida moliya-xo‘jalik faoliyatini amalga oshirmagan tijorat tashkilotining faoliyati qayta tiklanganda BDMABga uzatiladi.