Hujjatga taklif yuborish
Audioni tinglash
Hujjat elementidan havola olish«УТВЕРЖДЕНО»
Правлением Центрального
банка Республики Узбекистан
19 августа 1996 г. № 172
протокол № 22
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПоложение
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishО ВЕДЕНИИ РАСЧЕТОВ МЕЖДУ БАНКАМИ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН ПО СИСТЕМЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан от 15 февраля 1996 г. Регистрационный № 229]
Комментарий LexUzНастоящее Положение утратило силу в соответствии с Положением «О ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей», утвержденным Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 25 апреля 1998 года № 399 (рег. № 542 от 19.11.1998 г.).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. ВВЕДЕНИЕ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1.1. Необходимость создания системы электронных платежей
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПолитическая ориентация Республики Узбекистан на построение сильного демократического правового государства и гражданского общества с устойчивой социально-ориентированной рыночной экономикой привела в последние 4 года к существенным изменениям в банковской сфере страны.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОбразование новых коммерческих банков, расширение их сетей, а также увеличение числа субъектов предпринимательской деятельности обуславливает необходимость в автоматизированной системе, которая ускорила бы межбанковские расчеты и увеличила их надежность и безопасность.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСдерживание создания системы обернулось бы значительными убытками для государства и предпринимателей. Кабинетом Министров Республики Узбекистан было своевременно принято постановление от 18 марта 1994 года № 146 «О мерах по совершенствованию банковской системы и стабилизации денежно-кредитных отношений», где была поставлена задача создать компьютерные центры и внедрить электронную почту, обеспечивающую автоматизацию учета и инкассации наличных денег, недопущение фиктивных переводов (авизо), предупреждение незаконных кредитно-платежных операций. Учитывая очень низкий уровень механизации во многих коммерческих банках Центральный банк Республики Узбекистан вынужден был навязывать коммерческим банкам свою политику и свою технологию в области создания электронной системы межбанковских платежей. Таким образом, реальностью были продиктованы следующие принципы разрабатываемой системы:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1) невысокая стоимость разработки и эксплуатации (включая затраты на техническое оборудование);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2) сжатые сроки внедрения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3) простота эксплуатации программно-технических средств, предназначенных для коммерческих банков;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4) ускоренное обучение персонала с минимальными затратами.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1.2. Создание и внедрение СЭП
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПрограммное обеспечение и организационные меры защиты информации были разработаны специалистами Центрального банка и переданы участникам системы электронных расчетов в июле—октябре 1994 года.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishС 1 октября 1994 года началась опытная эксплуатация системы. В ходе опытной эксплуатации были внесены некоторые изменения и система обеспечила зачисление средств в течение двух—четырех дней.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ целях ускорения расчетов в народном хозяйстве в начале 1995 года принято решение об организации новых Центров расчетов во всех территориальных управлениях Центрального банка Республики Узбекистан с автоматическим режимом приема и передачи информации. При этом Клиринговые центры Центрального банка в районах упраздняются, исключается использование почтовых авизо, и создается основа информационного обслуживания всех коммерческих банков республики.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПосле внедрения этой программы по всей республике расчеты между коммерческими банками будут проходить максимум за два дня.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. КОНЦЕПЦИЯ СИСТЕМЫ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.1. Основные понятия
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.1.1. Система электронных платежей.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСистема электронных платежей (СЭП) — это общегосударственная платежная система, осуществляющая межбанковские расчеты, основанная на безбумажной технологии и передачи электронных информаций средствами электронной почты Центрального банка Республики Узбекистан.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.1.2. Корреспондентский счет банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКорреспондентский счет (корсчет) — это счет, который открывается коммерческому банку в Центре расчетов территориальных управлений Центрального банка Республики Узбекистан. Он предназначен для проведения межбанковских расчетов по поручениям клиентов банка, а также по собственным обязательствам коммерческого банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ Центрах расчетов обслуживаются коммерческие банки, подключенные к электронной системе платежей. Отделения коммерческих банков, не подключенные к электронной системе платежей, открывают корреспондентские счета в других коммерческих банках, подключенных к электронной системе платежей, на договорных условиях.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУчреждения Сберегательного банка открывают корреспондентские счета в сельских местностях в учреждениях Пахтабанка, в городах — в учреждениях Узпромстройбанка, при этом учреждения Пахтабанка и Узпромстройбанка должны обеспечить беспрепятственное проведение расчетов в пределах средств на корреспондентских счетах отделений Узсбербанка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОтделения коммерческих банков, не подключенные к СЭП, открывают корреспондентские счета в отделениях подключенных к СЭП на балансовом счете № 904. Корреспондентский счет имеет следующую структуру:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1 знак — признак КБ (7 знак номера учреждения банка);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2-3 знаки — два нуля;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4—6 знаки — балансовый счет второго порядка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7 знаки — контрольный ключ;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish8-9 знаки — номера учреждения КБ.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНапример. Отделение Шуманай ТКБ (филиал № 173503508) открывает в отделении Шуманай Пахтабанк (филиал № 173503407) согласно вышеуказанного корреспондентский счет № 500904к08.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри отправке расчетно-денежных документов в отделения коммерческих банков, не подключенных к СЭП, в графе «наименование получателя» дополнительно указывается номер счета получателя, в графе «№ счета» указывается корреспондентский счет, открытый на балансовом счете № 904.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри отправке расчетно-денежных документов из отделений коммерческих банков, не подключенных к СЭП, в графе «наименование плательщика» указывается дополнительно номер счета клиента, в графе «№ счета» указывается корреспондентский счет, открытый на балансовом счете № 904.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.1.3. Центр расчетов
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЦентр расчетов (ЦР) — это подразделение Центров информатизации территориальных управлений Центрального банка Республики Узбекистан, в функции которого входит обслуживание корреспондентских счетов коммерческих банков и бесперебойное обеспечение расчетов между банками.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДо перехода на новый порядок расчетов коммерческие банки приводят в соответствие остатки внутреннего корсчета с остатком корсчета в Центральном банке.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКоммерческие банки, не осуществившие выверку остатков корсчета, не допускаются к подключению СЭП.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНиже приводится наименование Центров расчетов и их номера по МФО:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| | Наименование ЦР |
№ по МФО |
| | | |
| 1. | Ташкентский | 172626026 |
| 2. | Каракалпакский | 173502035 |
| 3. | Андижанский | 170303003 |
| 4. | Бухарский | 170604006 |
| 5. | Джизакский | 170805008 |
| 6. | Кашкадарьинский | 171006010 |
| 7. | Навоийский | 171207012 |
| 8. | Наманганский | 171408014 |
| 9. | Самаркандский | 171809018 |
| 10. | Сурхандарьинский | 172210022 |
| 11. | Сырдарьинский | 172411024 |
| 12. | Ферганский | 173012030 |
| 13. | Хорезмский | 173313033 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСтруктура баланса ЦР состоит только из счетов № 160 по 168, 830—859, 721, 908, что дает возможность при каждом приеме и передаче информации коммерческим банкам сопровождаться только решением баланса.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.1.4. Электронный платежный документ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЭлектронный платежный документ (ЭПД) — это новая форма платежных документов, которая устанавливается Центральным банком Республики Узбекистан. ЭПД несет информацию о перечислении средств, готовится, передается и принимается только с использованием программно-технических средств, утвержденных Центральным банком Республики Узбекистан, хранится в файлах на магнитных носителях и в установленном порядке ежедневно архивируется.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.2. Функции СЭП
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСЭП обеспечивает:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishускорение проведения расчетов в «сумах» между банками Республики Узбекистан;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishэффективное использование временно свободных ресурсов банков;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвыполнение контрольных функций Центрального банка Республики Узбекистан за состоянием корреспондентских счетов коммерческих банков;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпредоставление информационных услуг участникам расчетов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвозможность обмена экстренной текстовой информацией;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishмногоступенчатый контроль достоверности данных на всех стадиях расчетов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпредоставление Центральному банку Республики Узбекистан механизма воздействия на нарушителей действующего законодательства и норм банковской деятельности (блокирование корсчета);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсоздание базы данных.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.3. Принципы СЭП
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. СЭП обеспечивает расчеты между банками в национальной валюте Республики Узбекистан «сум».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Отсутствуют приоритеты обработки транзакции по каким-либо признакам, кроме очередности поступления в систему.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. Инициированная транзакция не подлежит отмене.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4. Инициатива проведения транзакций принадлежит банку, дебетующему собственный счет.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5. Основным режимом работы является передача электронных документов. СЭП исключает необходимость бумажной технологии.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6. Обмен платежными документами организован в виде технологических циклов приема-передачи, деятельность которых варьируется в зависимости от текущих потребностей.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7. Предельные суммы транзакций не оговорены. Неясными ограничениями могут служить:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishминимальная сумма — себестоимость транзакций — максимальная сумма — текущее значение остатка счета банка-инициатора транзакций.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish8. После решения операционного дня банка файл баланса второго порядка в соответствии с описанием, приведенным в договоре по обслуживанию корсчетов, ежедневно передается в областной центр информатизации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУклонение передачи коммерческим банком после решения операционного дня файла баланса рассматривается как упущение в учете, о котором областной Центр информатизации немедленно извещает отдел коммерческого надзора, территориальное управление Центрального банка Республики Узбекистан, который рассматривает вопрос об отзыве лицензии на проведение банковских операций.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish9. Центры информатизации ежедневно до 10 часов утра отправляют файлы балансов второго порядка за предыдущий день территориальному управлению Центрального банка Республики Узбекистан, соответствующим областным управлениям коммерческого банка, а также Главному центру информатизации в разрезе банков.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.4. Юридические основы функционирования СЭП
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2.4.1. Участники и пользователи СЭП
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСистема электронных платежей является собственностью Центрального банка Республики Узбекистан.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУчастниками СЭП является Центр информатизации и Центр расчетов Центрального банка Республики Узбекистан.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПользователями системы электронных платежей могут быть РКЦ и любые коммерческие банки, которые имеют корреспондентские счета в соответствующем региональном Центре расчетов Центрального банка, удовлетворяющий техническим требованиям работы в системе электронных платежей.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПрава и обязанности участников и пользователей СЭП регулируются двусторонними договорами банков-пользователей с региональными управлениями Центров расчетов Центрального банка — на ведение корреспондентских счетов и проведение расчетов по сети Центрального банка Республики Узбекистан (предусмотрена типовая форма договора).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. БУХГАЛТЕРСКАЯ МОДЕЛЬ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ СИСТЕМЫ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3.1. Принципы ведения корреспондентских счетов банков в Центре расчетов
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСЭП основана на зачете денежных требований и обязательств юридических лиц (клиентов коммерческих банков) с последующим переводом на сальдо.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСЭП осуществляет обслуживание корсчетов банков в течение дня.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУспешно завершенные транзакции отображаются на корсчете банка в момент подтверждения завершения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри наличии хотя бы одной ошибки в контролируемых реквизитах принятого файла платежных документов, весь файл снимается с обработки и возвращается в почтовый ящик коммерческого банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНачальные платежи от банков принимаются только в пределах суммы остатка корреспондентского счета, но не ниже установленного минимума.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3.2. Принципы распределения финансовых рисков в СЭП
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПредельный риск в СЭП исключен, так как передача средств получателю осуществляется только после списания средств со счета отправителя и зачисления их на счет банка получателя.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishРиск ликвидности в системе снижен, так как поступление средств на корреспондентский счет банка осуществляется в течение суток.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЗапрещение овердрафта на корсчетах банков и исключение некоторых видов финансового риска снижают распространение риска в системе, то есть ограничивает системный риск.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3.3. Порядок перехода коммерческого банка и РКЦ па обслуживание в Центре расчетов
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПеренос остатков корсчетов из Клирингового центра (КЦ) в Центр расчетов осуществляется по мере готовности, согласно установленного графика. В день перехода КЦ делает проводку:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт — корсчета (КБ, переходящего в ЦР);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт — 830.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ результате совершенной проводки обязательно составляется почтовое кредитовое авизо на бланке, утвержденном Центральным банком Республики Узбекистан.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЦентр расчетов, получив из КЦ почтовое кредитовое авизо, совершает проводку:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт — 840;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт — корсчет (КБ, принимаемого в ЦР).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКЦ после переноса остатков корсчетов коммерческого банка в ЦР продолжают работу по квитовке ответных МФО за предыдущее время.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВсе платежные документы, находящиеся в пути для коммерческого банка, переходящего на обслуживание в Центр расчетов, поступают в Клиринговый центр. При этом КЦ совершает проводку:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По кредитовым документам: |
По дебетовым документам: | |
| Дт 840; |
Дт 908; | |
| Кт 908. |
Кт 840. |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДля направления поступивших платежных документов по назначению совершается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По кредитовым документам: | |
По кредитовым документам: |
| Дт 908; | |
Дт 830; |
| Кт 830. | |
Кт 908. |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishАвизо составляется почтовое, на бланках, утвержденных Центральным банком, и с приложениями направляется в Центр расчетов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПорядок закрытия счетов по МФО 20 раздела баланса, а также передачи активов и пассивов будет сообщен дополнительно.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishРКЦ переход на обслуживание в Центре расчетов осуществляет последним.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри этом для РКЦ открывается в ЦР корсчет X00836КNN — где Х — признак банка всегда равен 1 (Центральный банк), два последних разряда соответствуют 8-9 разряду девятизначного номера МФО РКЦ. Например, корсчет РКЦ г. Ташкента (филиал 172682116) открытый в ЦР будет иметь номер 100836К16.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа балансе Центра расчетов открываются для каждого коммерческого банка лицевые счета ХХХ721К01 для бронирования средств по лимитированным чековым книжкам. В первых трех разрядах указан трехзначный номер коммерческого банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКЦ обязан на день перехода сверить остатки счета 721 с аналогичным счетом, открытым на балансе у коммерческого банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПосле окончания сверки остатки счета 721 из КЦ переносятся проводками в Центр расчетов:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт — ХХХ721к01;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт — 830.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishс выпиской почтового кредитового авизо на каждый коммерческий банк.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ Центре расчетов на основании поступившего кредитового авизо делается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт — 840;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт — ХХХ721к01.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ канун перехода на новый порядок расчетов коммерческие банки перечисляют остатки средств по доходам (100 счет) и расходам (120 счет) республиканского бюджета, в последующем ежедневно программно закрывают эти счета в областные расчетно-кассовые центры после окончания ежедневных операций по этим счетам (после ежедневных отчислений в местный бюджет).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3.4. Электронные платежные документы
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЭлектронный платежный документ (ЭПД) составляется на основании первичного платежного документа, утвержденного Правлением Центрального банка Республики Узбекистан с пометкой «Электронно» в КБ и РКЦ и является его точной копией.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ системе электронных платежей применяются следующие типы денежно-расчетных документов:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Наименование документов |
Вид операции |
| Платежное поручение | 01 |
| Платежное требование-поручение | 02 |
| Мемориальный ордер | 06 |
| Инкассовое поручение | 12 |
| Заявление на аккредитив | 05 |
| Расчетный чек из лимитированной чековой книжки | 04 |
| Расчетный чек коммерческого банка | 14 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКаждый ЭПД должен обозначаться соответствующим кодом (вид операции), предназначенным для идентификации документа подготовленного к отправке филиалом «А» и документа, полученного электронным способом в банке филиала «Б».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ целях своевременности и правильности зачисления средств работником банка при подготовке электронных платежей следует правильно заполнять и проставлять все реквизиты платежных документов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПлатежные поручения, требования-поручения, мемориальные ордера (вид операций 01, 02, 06, приложения 1, 2, 3):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Наименование реквизитов |
Количество |
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| номер платежного документа | 7 |
| дата платежного документа | 6 |
| номер счета плательщика | 9 |
| наименование плательщика | 80 |
| код банка плательщика, филиал «А» | 9 |
| наименование банка плательщика | 80 |
| номер счета получателя | 9 |
| наименование получателя | 80 |
| код банка получателя, филиал «Б» | 9 |
| наименование банка получателя | 80 |
| сумма платежа цифрами | 15 |
| сумма платежа прописью (печатается автоматически) | |
| назначение платежа не более | 80 |
| включающую информацию: | |
| а) за что производится платеж; | |
| б) ссылка на номер и дата договора, счета товарно- транспортные документы, акты приемки работ или заменяющих их документов при расчетах за оказанные услуги и выполненные работы, доверенности, через кого отправлен товар; |
|
| в) дата платежных документов должна соответствовать дате совершения операции; | |
| г) по вкладным книжкам: Ф.И.О. вкладчика, № вкладной книжки, сумма в российских рублях и курс валют, начисленный процент. |
|
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИнкассовое поручение (вид операции 12, приложение № 4):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| Инкассовое поручение (вид операции, 12 приложение 4): | |
| | |
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| номер платежного документа | 7 |
| дата платежного документа | 6 |
| номер счета плательщика | 9 |
| наименование плательщика | 80 |
| код банка плательщика, филиал «А» | 9 |
| наименование банка плательщика | 80 |
| номер счета получателя | 9 |
| наименование получателя | 80 |
| код банка получателя, филиал «Б» | 9 |
| наименование банка получателя | 80 |
| сумма платежа цифрами | 15 |
| сумма платежа прописью (печатается автоматически) | |
| код грузоотправителя | 10 |
| станция отправления | 40 |
| код грузополучателя | 10 |
| станция назначения | 40 |
| номер договора | 7 |
| дата договора | 6 |
| способ отправления | 40 |
| назначение платежа | 80 |
| дата отправки документов плательщику | 6 |
| Отметка о частичных платежах: | |
| дата | 6 |
| сумма частичного платежа: | |
| налог с оборота | 15 |
| поставщику | 15 |
| сумма остатка к платежу: | |
| налог с оборота | 15 |
| поставщику | 15 |
| количество дней просрочки | 3 |
| сумма пени на общую сумму частичного платежа | 15 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ инкассовых поручениях на взыскание сумм по решению хозяйственного суда обязательно должна быть ссылка на номер и дату решения, с выделением отдельно сумм долга и расходов по госпошлине. Допускается рациональное сокращение в тексте назначения платежа.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishАккредитивы (вид операции 05, приложение № 5).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishАккредитив — это денежное обязательство. При его вводе должны соблюдаться правильность заполнения следующих реквизитов:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
|
|
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| номер аккредитива | 7 |
| дата выписки аккредитива аккредитиводателем, цифрами | 6 |
| номер счета аккредитиводателя | 9 |
| наименование аккредитиводателя | 80 |
| код банка аккредитиводателя, филиала «А» | 9 |
| наименование банка аккредитиводателя | 80 |
| номер счета поставщика | 9 |
| наименование поставщика | 80 |
| код банка, аккредитив филиала «Б» | 9 |
| наименование банка, исполняющего аккредитив | 80 |
| сумма аккредитива цифрами | 15 |
| сумма аккредитива прописью (печатается автоматически) | |
| срок аккредитива | 6 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУсловия аккредитива, но не более 80-ти знаков, где должны быть указаны:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) вид аккредитива;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) наименование товара, услуг;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв) наименование документа, против которого отражаются выплаты по аккредитиву.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishРасчетные чеки из лимитированной чековой книжки (вид операции 04, приложение № 6):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЧек — это документ установленной формы, утвержденный Центральным банком Республики Узбекистан. При вводе этого документа должны соблюдаться нижеследующие реквизиты:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Наименование реквизитов |
Количество |
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| код банка чекодателя, филиал «Б» | 9 |
| наименование банка чекодателя, в верхней части чека | 80 |
| серия (3 знака) и полный номер чека | 7 |
| номер лицевого счета чекодателя | 9 |
| наименование лицевого счета чекодателя | 80 |
| номер лицевого счета чекодержателя | 9 |
| сумма чека, цифрами | 15 |
| наименование получателя средств | 80 |
| назначения платежа, но не более | 80 |
| сумма чека прописью (печатается автоматически) | |
| место выдачи чека | 80 |
| дата выписки чека | 6 |
| дата выдачи чека | 6 |
| код банка получателя, филиал «А» | 9 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishРасчетные чеки коммерческих банков (вид операции 14 приложение № 6):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЧек — это документ установленной формы, утвержденный Центральным банком Республики Узбекистан. При вводе этого документа должны соблюдаться нижеследующие реквизиты:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
Наименование реквизитов |
Количество |
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| наименование чекодателя, верхней части чека | 80 |
| серия (3 знака) и полный номер чека | 7 |
| код банка чекодателя, филиал «Б» | 9 |
| наименование банка чекодателя | 80 |
| номер лицевого счета чекодателя | 9 |
| наименование плательщика | 80 |
| сумма чека, цифрами | 15 |
| сумма чека прописью (печатается автоматически) | |
| номер лицевого счета получателя средств | 9 |
| код банка получателя, филиал «А» | 9 |
| срок выдачи чека | 6 |
| предъявленный документ №, серия, наименование | |
| документа | 40 |
| место выдачи чека | 40 |
| назначения платежа не более | 80 |
| фамилия, имя, отчество на кого выдан чек | 50 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3.5. Электронное авизо (приложение № 8)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании электронных платежных документов в ЦР формируется электронное авизо. Электронное авизо составляется на каждую одиночную сумму от каждого коммерческого банка или РКЦ на каждый коммерческий банк или РКЦ независимо от того обслуживаются ли эти банки в одном ЦР или в разных ЦР и должно содержать следующие реквизиты:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| Наименование реквизитов |
Количество |
| признак авизо (Дт — 1, Кт — 4) | 1 |
| номер авизо | 7 |
| дата авизо | 6 |
| наименование и адрес филиала «Б» | 80 |
| код филиала «А» | 9 |
| корсчет филиала «А» проставляется | |
| программно | 9 |
| код филиала «Б» | 9 |
| корсчет филиала «А» проставляется | |
| программно | 9 |
| счет «А» клиента | 9 |
| вид операции | 2 |
| номер документа | 7 |
| дата документа | 6 |
| счет «Б» получателя | 9 |
| сумма авизо | 15 |
| наименование и адрес филиала «А» | 80 |
| проведено банком | 6 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри электронной системе платежей дебетовое авизо составляется в следующих случаях:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishоперации по расчетам производятся расчетными чеками из лимитированной чековой книжки (вид операции 04);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishоперации по инкассированной денежной выручке, по расчетам чеками коммерческих банков (вид операции 14);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishэмиссионные операции в РКЦ (вид операции 06);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпри снятии сумм с вкладных книжек бывших военнослужащих (Российской Федерации) (вид операции 06);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпри перечислении остатков бюджетных счетов в РКЦ (сч.120) (вид операции 06).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3.6. Технологический процесс передачи информации через Систему Электронных Платежей
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishГрафик прохождения информации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. С 8-00 до 9-00 часов утра — служебный сеанс.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ это время передается баланс коммерческого банка за предыдущий день. Далее, ЦР получает из ГЦИ справочник кодов и наименований банков, справочник плана счетов, справочник символов и шифров по кредитованию, справочник символов и шифров по бюджету.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ случае если они не были получены во время дополнительного служебного сеанса предыдущего дня, ГЦИ передает полученную нормативно-справочную информацию по всем коммерческим банкам.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКоммерческие банки передают в ЦР остатки корреспондентского счета, ЦР сравнивает их со своими. При совпадении — КБ допускается к дальнейшей работе, при несовпадении — КБ обязан выяснить с ЦР причину расхождения и устранить ее. До приведения остатков в соответствие — КБ не допускается к работе через ЦР.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. С 9-00 до 13-00 часов дня — время приема-передачи по межбанковским расчетам.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКБ формирует файл платежных документов и по модемной связи отправляет его в ЦР. Отправка осуществляется сеансами по 30 минут 8 раз в день. КБ от ЦР должен получить извещение о приеме ЦР информации.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЦР после 30-минутного сеанса приема информации в течение следующих 30 минут ведет ее контроль и обработку. Одновременно принимается следующая порция информации от КБ и РКЦ.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishФайл с правильными платежными документами обрабатывается в ЦР — по ним делаются необходимые проводки, вычисляется новый остаток корреспондентского счета КБ. Файл с признаками обработки платежных документов возвращается в почтовый ящик КБ. Файл, возвращаемый КБ (обработанный или, при наличии ошибок, просто проконтролированный, но не принятый к проводу), дополняется платежными документами, передаваемыми на КБ и новым значением остатка корреспондентского счета.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри получении платежных документов из ЦР от других КБ последний обрабатывает их как документы дня, а в ЦР отправляет извещения о приеме - обработке данных платежных документов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| В КБ формируются | |
| на основании проведенных операций по ОД банка: | на основании информации, полученной от ЦР: |
| 1. Электронные платежные документы. | 1. Электронные платежные документы. |
| 2. Опись эл. платежных документов. |
2. Опись эл. платежных документов. |
| 3. Выписка из корсчета | 3. Выписка из корсчета |
| 4. Извещения о зачислении (списании) сумм на счета клиентов |
4. Извещения об ошибках в переданном файле. |
| | |
| В ЦР формируются | |
| | |
| на основании информации, | на основании информации, |
| получаемой от КБ: | получаемой от других ЦР: |
| 1. Лицевой счет по 830,832 БС | 1. Лицевой счет по 840, 842 БС |
| 2. Лицевой счет 721 | |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпо результатам обработки порции информации за сеанс:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. Выписки из корсчетов КБ.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Электронные авизо.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. Списки электронных и почтовых авизо.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпо результатам работы дня:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. Опись ответных авизо ф. 131 отдельно по почтовым и электронным документам.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Форма 606 и опись авизо отдельно по почтовым и электронным документам.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. Лицевой счет по 908 балансовому счету.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4. Справка сверки внутриобластных начальных и ответных МФО.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. С 13-00 до 16-00 часов дня — дополнительный служебный сеанс.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ это время принимается информация от коммерческих банков:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) подтверждения информации предыдущего сеанса;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) по поступившим (ответным) переводам по корреспондентскому счету;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв) форма 606 (отчетность по начальным авизо);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishг) форма 104 (табуляграмма).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ то же время ЦР получает из ГЦИ справочник кодов и наименований банков, справочник плана счетов, справочник символов и шифров по кредитованию, справочник символов и шифров по бюджету и передает полученную нормативно-справочную информацию по всем коммерческим банкам.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4. С 16-00 до 17-00 часов дня — время для обмена информацией между ЦР и ТЦЭП (остатки корсчетов, остатки по бюджетным счетам № 100, 120, остатки по балансовым счетам № 833, 853 (в конце декады на ГЦИ) и т. д.).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4. ОРГАНИЗАЦИЯ РАСЧЕТОВ В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ И РКЦ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4.1. Общие положения
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКоммерческий банк все платежи между своими клиентами осуществляет самостоятельно, используя ПЭВМ, локальные сети и выбранное программное обеспечение по операционному дню банка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПлатежные документы клиентами представляются в двух экземплярах.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОтветисполнитель при получении денежно-расчетных документов производит визуальную проверку заполнения всех обязательных реквизитов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри проверке платежных документов Ответисполнитель коммерческого банка и РКЦ особо обращает внимание на наличие и правильность заполнения следующих реквизитов:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishномер платежного поручения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдата платежного поручения;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнаименование плательщика;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishрасчетный счет плательщика;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishфилиал «А» коммерческого банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнаименование филиала «А»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнаименование получателя;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishрасчетный счет получателя;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishфилиал «Б» коммерческого банка;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishнаименование филиала «Б»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishсумма документа (с проверкой суммы прописью);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishназначения платежа с указанием конкретного вида товарно-материальных ценностей или оказанных услуг и по вкладным книжкам военнослужащих с обязательным указанием номера вкладной книжки и Ф.И.О. вкладчика, начисленные проценты и курс валюты, сумма в российских рублях.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКатегорически запрещается проставлять в электронных денежно-расчетных документах хозорганов корреспондентские счета коммерческих банков и РКЦ: счета № № 030, 031, 830, 831, 832, 833, 840, 841, 842, 843 и номера кодов по МФО Центров расчетов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПо полевому учреждению (ПУГ) вместо счета клиента должен указываться номер корреспондентского счета Российской Федерации № 000169958.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ случае нарушения данного порядка документы будут возвращены клиенту без исполнения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПосле ввода электронных платежных документов работники банка обязаны распечатать и проверить полученную опись с оригиналами документов, при необходимости их откорректировать.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПроверенную опись главный бухгалтер заверяет своей подписью.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании введенных документов в Коммерческом банке сформировывается электронный файл, который передается в Центр расчетов по сеансам.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЗа правильность формирования электронных платежных документов и за законность совершаемых операций по этим документам ответственность полностью несет коммерческий банк.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПлатежные документы после обработки распределяются следующим образом:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпервый экземпляр подшивается в документы дня филиала «А»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвторой экземпляр выдается плательщику с выпиской из его лицевого счета.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4.2. Операции, совершаемые по начальным межбанковским расчетам в коммерческом банке
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании введенных документов в Коммерческом банке совершаются проводки:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. По кредитовым начальным операциям (по видам операций 01, 02, 05, 06, 12):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт счет клиента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт корсчет КБ.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. По дебетовым начальным операциям:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) по операциям с чеками из лимитированной чековой книжки (по видам операций 04)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт корсчет КБ (722);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт счет клиента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) по расчетным чекам коммерческих банков (вид операции 14):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт корсчет КБ (904);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт 729.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4.3. Операции, совершаемые по начальным межбанковским расчетам в РКЦ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании введенных денежно-расчетных документов в РКЦ совершаются следующие проводки:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1) По кредитовым начальным операциям (виды операций 01, 02, 05, 06, 12):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт счет клиента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт X00836 к №№.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2) По дебетовым начальным межбанковским расчетам:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) по эмиссионным операциям (вид операции 06):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт ХООЗЗбкNN (022);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт 0008801kNN;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) по операциям с чеками из лимитированной чековой книжки (вид операции 04):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт Х00836KNN (722);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт счет клиента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв) по расчетным чекам коммерческих банков (вид операции 14):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт X00836КNN;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish(904) кт 729.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании введенных документов в РКЦ формируется электронный файл, который передается в Центр расчетов по сеансам.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4.4. Операции, совершаемые по ответным межбанковским расчетам в коммерческом банке
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри поступлении ответных электронных платежных документов из ЦР совершаются следующие проводки:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1) По кредитовым ответным операциям:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт корсчет КБ;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт счет клиента.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2) По дебетовым ответным операциям:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) по чекам из лимитированной чековой книжки (вид операции 04):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт 722;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт корсчет КБ.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании совершенной проводки в ЦР со счетом № 721, в коммерческом банке совершается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт корсчет;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКБ кт ХХХ721К01;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) по расчетным чекам коммерческих банков (вид операции 14):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт 904;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт корсчет КБ.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4.5. Операции, совершаемые по ответным межбанковским расчетам в РКЦ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри поступлении ответных электронных платежных документов из ЦР в РКЦ совершаются следующие проводки:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1) По кредитовым ответным операциям (по видам операций 01, 02, 05, 06, 12):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт Х008361KNN;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт счет клиента.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2) По дебетовым ответным операциям:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) по эмиссионным операциям (вид операции 06):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт 022;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт Х008361KNN.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДанная операция совершается только в РКЦ города Ташкента Центрального банка Республики Узбекистан (код МФО 172682116).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) по чекам из лимитированной чековой книжки (вид операции 04):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт 722;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт Х00836KNN.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании совершенной проводки в ЦР со счетом 721, в РКЦ совершается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт X00836КNN;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт ХХХ721К01;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв) по расчетным чекам коммерческих банков (вид операции 14):
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт 904;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт Х00836КNN.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ И РКЦ С ЦЕНТРОМ РАСЧЕТОВ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПосле передачи из коммерческого банка и РКЦ электронного файла в Центре расчетов осуществляется проверка остатка корсчета с суммой оборотов электронных платежных документов. Во время проверки платежных документов вычисляется новый остаток корсчета по алгоритму:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishК2 = К1 + (D1 + D2 .... +Dm) — ( s 1 + s 2 + .... + Sn), где:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishК2 — остаток корсчета после первого сеанса;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishК1 — остаток корсчета на начало дня;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishDj — сумма j-того платежного документа по начальным дебетовым оборотам (i меняется от 1 до n);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishm — количество дебетовых документов в сеансе;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishSi — сумма 1-того платежного документа по начальным кредитовым оборотам и по макету 1 по бронированию средств на 721 счете (i меняется от 1 до n);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishn — количество кредитовых документов в сеансе.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли в платежных документах обнаруживается одна и более ошибок, либо остаток корсчета меньше установленного минимума (10000 сумов) весь файл платежных документов снимается с обработки с указанием признака ошибки и посылается в почтовый ящик КБ.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли после сверки не выявлены ошибки и остаток корсчета позволяет проводить операции по межбанковским расчетам файл принимается в Центре расчетов к дальнейшей обработке. На основании принятой информации в Центре расчетов совершаются проводки:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПо кредитовым электронным начальным межбанковским расчетам
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт корсчет КБ (РКЦ — X00836кNN)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт 832
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПо бронированию средств по чекам
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт корсчет КБ (РКЦ — Х00836КNN)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт ХХХ721к01
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПо дебетовым электронным начальным межбанковским расчетам
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт 832
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт корсчет КБ (РКЦ — ХОО836кNN)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ Центре расчетов вся поступившая за сеанс информация сортируется по банкам и РКЦ и проводится обработка по каждому коммерческому банку и РКЦ. В результате обработки каждому КБ и РКЦ составляются описи принятых к проводу начальных электронных документов с указанием номера авизо, поступивших из других банков ответных электронных документов за данный сеанс, и выписка из корсчета.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОстаток корсчета на начало сеанса определяется:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishостаток корсчета на начало сеанса
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«минус» сумма оборотов начальных МФО
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«плюс» сумма поступивших из других КБ по ответным кредитовым МФО
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«плюс» сумма по начальным дебетовым МФО
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«минус» сумма по ответным дебетовым МФО
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«плюс» сумма оборотов по списанию средств по лимитированным чекам
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishс 721 счета
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«минус» сумма бронированных средств для чековых книжек.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли КБ или РКЦ имели на начало дня или какого-либо сеанса остаток корсчета меньше установленного лимита, а после обработки очередного сеанса на основании поступивших от других КБ электронных проводок остаток корсчета изменился, то в следующем сеансе после получения выписки из корсчета КБ или РКЦ могут начать передачу электронных документов в ЦР.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании поступивших от других КБ электронных ответных документов по МФО совершаются проводки:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| В Центре расчетов: | |
| | |
| по кредитовым ответным МФО | по дебетовым МФО |
| Дт 842 счет | Дт корсчет КБ (РКЦ-Х00836К№№) |
| Кт корсчет КБ (РКЦ-Х00836К№№) | Кт 842 счет |
| В Коммерческом банке (РКЦ): | |
| Дт корсчет КБ (РКЦ-Х00836К№№) | Дт счет клиента |
| Кт счет клиента | Кт корсчет КБ (РКЦ-Х00836К№№) |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ результате совершенных проводок формируются в ЦР и передаются в КБ или РКЦ: описи электронных расчетно- денежных документов с указанием номера, даты, суммы и девятизначных номеров по МФО филиала «А» и «Б».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании поступивших ответных дебетовых авизо по лимитированным чекам в ЦР совершается дополнительная программная проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт корсчет КБ (РКЦ — Х0083бКNN)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт ххх721к01 на сумму чека
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishФормируется электронный мемориальный ордер на списание забронированных средств со счетом № 721. Эта проводка совершается по виду операции «04» и включается в файл для отправки в КБ или РКЦ вместе с другими платежными документами.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ КБ или РКЦ на основании принятой от ЦР информации программно совершается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт корсчет КБ (РКЦ — Х00836KNN)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт ххх721к01
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЗатем после проверки всех реквизитов совершается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт 722
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт корсчет КБ (РКЦ — Х00836КNN)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли при этом на счете ххх721к01 не хватает средств, то есть остаток на 721 счете КБ или РКЦ до проводки меньше суммы чека, то проводка меняется на аналогичную, но в качестве суммы проводки должен быть остаток на 721 счете КБ или РКЦ. Таким образом, в результате этой проводки на счете ххх721к01 в ЦР будет 0.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ КБ или РКЦ из ЦР поступают обе проводки. Их наличие должно привести к следующим проводкам в КБ:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт 722 на сумму чека
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт корсчет КБ (РКЦ — Х00836KNN)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт 721 на сумму 721 счета
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт корсчет КБ (РКЦ– Х00836КNN)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри расчетах чеками из лимитированных чековых книжек, когда оба клиента обслуживаются в одном банке выполняются следующие операции в КБ.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПосле представления клиентом банка чека к оплате и оформления всех операций и проверок в КБ совершается проводка по виду операции «04».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт счет клиента
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт 722
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПрограммно составляется электронный платежный документ (чек), где филиал «А» и филиал «Б» имеют одинаковые девятизначные номера по МФО и включается в файл для передачи на ЦР.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ ЦР на основании данной проводки не составляется электронное дебетовое авизо, так как оба клиента обслуживаются в одном КБ. На основании поступившего файла в ЦР программно совершается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт ххх721к01
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт корсчет КБ (РКЦ–Х00836КNN)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishформируется электронный платежный чек и файл передается в КБ, где программно совершается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт корсчет КБ (РКЦ–Х00836КNN)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт ххх721к01 — отражающая изменение 721 счета
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishи пополняющая корсчет КБ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ В ЦЕНТРЕ РАСЧЕТОВ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6.1. Общие положения
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЦР работает с КБ в течение операционного дня в режиме обмена информацией по каналам связи в течение установленного сеанса. При принятии файла КБ выдается квитанция о количестве принятых документов с указанием их суммы.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПоступившая информация от КБ проходит контроль в ЦР по всем реквизитам платежных документов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли документы не прошли контроль, то файл забраковывается и отправляется в КБ без обработки с указанием кода ошибок.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКроме того, полученный от КБ файл проверяется по сумме с остатком корсчета на начало каждого сеанса.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПринятые от КБ или РКЦ электронные документы за сеанс обрабатываются в ЦР и на основании обработанных документов каждому КБ направляется файл с информацией, подтверждающей контроль и обработку документов в ЦР и новый остаток корсчета КБ.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6.2. Операции, совершаемые по начальным межбанковским расчетам
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании полученных и обработанных документов в ЦР совершаются проводки:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По кредитовым авизо |
По дебетовым авизо | |
| | | |
| ДТ корсчет |
ДТ 832 счет | |
| Кт 832 счет |
КТ корсчет |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПо начальным проводкам в ЦР после совершенных операций формируются начальные электронные авизо, отдельно кредитовые и дебетовые. Авизо формируются от каждого КБ на каждый КБ независимо от того обслуживаются они в одном или в разных ЦР.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishАвизо формируются на каждую сумму с указанием 9-значного кода МФО КБ филиала «А» и филиала «Б» с пятизначным порядковым номером.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПо начальным электронным авизо ежедневно формируется отчетная форма «606» с признаком «Э» электронно. Отчетность формируется программно по данному ЦР за день, с указанием суммы оборотов, количества авизо и транспорта оборотов с начала декады с нарастающим итогом и порядковым номером.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕжедневно составляется реестр всех электронных авизо, суммы и номера каждого авизо.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishАвизо и форма 606-«Э» печатаются и подшиваются в документы дня в ЦР.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВсе платежные документы в виде авизо вместе с формой 606 электронно по каналам связи каждый день передаются в ГЦИ ЦБ Республики Узбекистан для последующей обработки и составления табуляграмм. Каждый месяц 1, 11 и 21 числа после завершения обработки документов и квитовки межбанковских расчетов за день остаток счета 832 в ЦР программно переносится на 833 счет.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6.3. Операции, совершаемые по ответным межбанковским расчетам
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании полученной от КБ и РКЦ электронных платежных документов в ЦР программно совершаются проводки:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По кредитовым авизо | |
По дебетовым авизо |
| | | |
| Дт 842 счет | |
Дт корсчет |
| Кт корсчет | |
Кт 842 корсчет |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри этом если поступило дебетовое авизо с электронным платежным документом по операциям с лимитированными чеками вид операции «04» в ЦР совершается дополнительная проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт ххх721к01
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт корсчет
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании всех ответных авизо поступивших в ЦР в конце дня формируется форма 131 (принятые к проводу ответные авизо), отдельно для дебетовых и кредитовых авизо. В этой форме указываются номер авизо, дата авизо, сумма авизо, дата ответного провода по филиалу «Б» и 9-значный код по МФО филиала «А». Данная форма в ЦР печатается ежедневно по поступившим за день от других ЦР авизо и сформированным в ЦР.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishФорма 131 должна быть ежедневная и общая за декаду отдельно.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВсе ответные авизо дня должны накапливаться в течение декады в специальном файле и участвовать в решении задачи «Квитовка ответных МФО» по концу декады.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании проводок по ответным МФО в ЦР ежедневно формируются и составляются:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishформа «0064» — лицевой счет по 842 балансовому счету;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishформа «0131» — ведомость принятых к проводу ответных электронных авизо опись электронных платежных документов по ответным авизо.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ ЦР ежедневно собираются сведения и составляется форма для контроля внутриобластных проводок. В ней указываются суммы оборотов по 832 счету внутри ЦР и ответных проводок по 842 счету по данному ЦР, отдельно по дебетовым и кредитовым авизо. Эти суммы должны быть равны между собой по ЦР.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6.4. Работа в ЦР по почтовым документам
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли при обработке файла, полученного от КБ филиала «А» файла в ЦР было установлено, что КБ филиала «Б» не работает СЭП, данные проводки формируются в отдельный файл. На основании этих документов в ЦР совершаются проводки:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт корсчет | |
Дт 830 счет |
| Кт 830 счет | |
Кт корсчет |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishФормируется набор почтовых начальных дебетовых и кредитовых авизо с указанием девятизначного номера филиала «А» и филиала «Б» КБ, семизначного номера авизо на каждую сумму.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ ЦР печатаются экземпляры почтовых авизо и подшиваются в документы дня, также формируется файл почтовых авизо — файл платежных документов с указанием номера авизо и даты авизо для передачи в ЦР той области, где находится филиал «Б» КБ.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ ЦР филиала «А» на почтовое авизо программно формируется и составляется отчетная форма 606 за весь день с указанием суммы оборотов по дебетовым и кредитовым авизо, транспортом оборота с начала квартала, количества дебетовых и отдельно кредитовых авизо.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishФорма 606 по почтовым авизо составляется с порядковым номером по возрастанию с начала квартала.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ последний день каждого квартала остаток счета 830 ЦР программно переносит на свой 831 счет и формирует форму «Программные документы» 0012.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСформированные ЦР почтовые авизо вместе с электронными платежными документами отправляются по модему вместе с другими электронными документами в ТЦЭП, откуда эти документы отправляются в ЦР региона, где находится КБ «Б» не обрабатываемый электронно. Центр расчетов филиала «Б», получив файл с почтовым авизо, распечатывает в 2-х экземплярах авизо, платежные документы и передает их по почте или нарочно в КЦ, где обслуживается КБ филиала «Б».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли КБ филиала «А» не обслуживается СЭП, в нем совершается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт счет клиента | |
Дт корсчет |
| Кт корсчет | |
Кт счет клиента |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКБ передает платежные документы в Клиринговый центр, где совершается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт корсчет КБ | |
Дт 830 счет |
| Кт 830 счет | |
Кт корсчет КБ |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПочтовое авизо составляется и печатается на ЦР, где обслуживается филиал «Б» КБ и КЦ, отправляет авизо с приложением. В ЦР, получив почтовое авизо и приложения к авизо, проверяют и вводят платежные документы вручную. При этом указываются все реквизиты платежных документов: назначение платежа, наименование клиента и его № лицевого счета, наименование получателя средств и его № лицевого счета, дата платежного документа. Приложения к авизо остаются в ЦР. На основании введенной информации в ЦР совершается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | |
Дт корсчет |
| Кт корсчет | |
Кт 840 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли это дебетовое авизо по оплате по лимитированным чекам, то дополнительно программно составляется проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт ххх721к01
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт корсчет
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКБ филиала «Б» формируются электронные платежные документы, которые включаются в общий файл для передачи по модему КБ филиала «Б».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании почтовых авизо в ЦР формируются:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishформа «1131» — ведомость принятых к проводу почтовых авизо;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishформа «0164» — лицевой счет по 840 балансовому счету.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishФорма «1131» составляется за каждый день отдельно по дебетовым и кредитовым авизо с указанием номера авизо, даты авизо суммы, номера филиала «А» и даты ответного провода.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКроме ежедневной формы «1131» составляется общая форма за квартал, которая изменяется после проведения квитовки.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ последний день каждого квартала остатки счета 840 программно переносятся на 841 балансовый счет.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7. КВИТОВКА МЕЖБАНКОВСКИХ РАСЧЕТОВ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7.1. Квитовка по электронным авизо
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7.1.1. Филиал «А» обслуживается в Центре расчетов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКвитовка по электронным платежам осуществляется только в Центре расчетов в филиале «Б». Для этого в каждом Центре расчетов открываются следующие счета 832, 833, 842, 843, 852, 853, 862, 863. При поступлении от Коммерческого банка в Центр расчетов документов по электронным платежам в Центре расчетов делается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт — 832 счет | |
Дт — корсчет |
| Кт — корсчет | |
Кт — 832 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishи одновременно создается набор по начальным авизо, куда входят следующие реквизиты:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| | | | |
| 1. | Филиал «А» | | 9 знаков |
| 2. | Филиал «Б» | | 9 знаков |
| 3. | Номер авизо | | 7 знаков |
| 4. | Признак Д/К | | |
| |
Дт — дебет — 1 |
| |
| |
Кт — кредит — 4 |
1 знак | |
| 5. | Дата авизо начального провода | 6 знаков | |
| 6. | Признак электронных платежей | «7» | |
| | | | «6» |
| 7. | Сумма | | 13.2 знака |
| | | | |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли филиал «А» обслуживается в данном Центре расчетов, сформированный в нем файл начальных авизо сохраняется для решения контроля межфилиальных оборотов (КМФО), а переданные от его КБ электронные начальные проводки передаются для решения опердня Центра расчетов (информация собирается за день).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ то же время, если филиал «А» обслуживается в другом Центре расчетов, то Центр расчетов филиала «А» обязан каждый день передавать набор начальных авизо в ГЦИ по всем Коммерческим банкам, обслуживаемым в Центре расчетов для решения контроля межфилиальных оборотов (КМФО) в ГЦИ.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7.1.2. Ответный провод в филиале «Б».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли филиал Б обслуживается в этом же Центре расчетов, то в этот же день делается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По кредитовым авизо | | По дебетовым авизо |
| | | |
| ДТ 842 счет | | ДТ — корсчет фил. «Б» |
| КТ — корсчет фил. «Б» | | КТ — 842 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОдновременно проводка заносится в набор «натура» (ф-0131) следующими реквизитами:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| 1. | Филиал «А» | 9- значный |
| 2. | Филиал «Б» | 9- значный |
| 3. | Номер авизо | 7 знаков |
| 4. | Дата начального провода | 6 знаков |
| 5. | Дата ответного провода | 6 знаков |
| 6. | Признак Д/К Дт — 1 Кт — 4 |
1 знак |
| 7. | Признак электронных платежей «Э» |
1 — знак |
| 8. | Сумма | 13.2 знака |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСортировка внутри обоих наборовпроисходит по:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. дате;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. признаку Д/К;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. по возрастанию филиала «Б» КБ;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4. сумме.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПолученный после решения КМФО набор табуляграмм для данного Центра расчетов поступает в решение квитовки.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЗадача «квитовка» решается ежедневно до решения операционного дня, чтобы остаток по счетам МФО сформировался с учетом квитовки.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ процессе решения задачи «квитовка» сравниваются суммы двух наборов натуры и табуляграмм.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВсе записи, у которых совпадают реквизиты, автоматически удаляются из натуры, причем на каждую удаленную запись делается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По дебетовым авизо: | |
По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт — 842 счет | |
Дт — 852 счет |
| Кт — 852 счет | |
Кт — 842 счет |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПо лицевым 842 и 852 счетам все сквитованные авизо отражаются общей суммой по каждому коммерческому банку.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ документы по квитовки для электронных авизо входят формы:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. ф-0012, в которой указана каждая проводка, совершенная в процессе квитовки.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. ф-0131 форма ежедневно принятых к проводу авизо, то есть выписка из «натуры» за один день.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. В любое время можно полностью распечатать «натуру» по любому коммерческому банку.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4. ф-0132 Ведомость скитованных авизо, где общей суммой указана сумма сквитованных авизо по Дт и по Кт отдельно, а так же отдельно по ДТ и КТ прошлой декады (по каждому коммерческому банку).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли вдруг по какой-либо причине хоть одна запись из набора табуляграмм не сравнилась с записью в натуре, то на эту запись программно делается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
По дебетовым авизо: |
|
По кредитовым авизо: |
| | | |
|
Дт 862к01 |
|
Дт 852 |
|
Кт 852 |
|
Кт 862к02 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа счете 862 сумма находится до выяснения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПосле определения причины делается проводка
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По дебетовым авизо: | |
По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 842 | | Дт 862к02 |
| Кт 862к01 | | Кт 842 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishТакая проводка автоматически попадает в квитовку, при этом удаляется запись с такими реквизитами из «натуры» и авизо считается сквитованным. При ошибочно указанных реквизитах запись из «натуры» не удаляется, а проводка отбраковывается и в операционный день не проходит. В таком случае среди документов по квитовки дополнительно выходят формы: 1. ф-0133 — в которой указано авизо, не сквитованные по табуляграммам; 2. ф-0135 — в которой указано авизо, сквитованное без табуляграмм.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ конце каждой декады остатки по счетам 832, 842, 852 программно перебрасываются на счета 833, 843, 853. В этот же день, одновременно, происходит переброс в натуре с текущего года на прошлый. Все табуляграммы, составленные в последний день декады и не принятые в этот день к проводу ответные авизо, а также наборы начальные авизо, принятые в этот день от других Центров расчетов, проходят с признаком прошлой декады.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли к этому времени в «натуре» еще сохраняются записи с признаком прошлого года, оставшиеся с прошлой декады, то они объединяются с вновь переброшенными данными.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishС момента появления остатков на счетах 833, 843, 853 в формах по квитовки отдельными пунктами отражаются проводки по этим счетам. Данные из натуры с признаком прошлого года также могут быть выведены отдельным пунктом. Также отдельно выводят лицевые по этим счетам.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ ГЦИ открываются счета 838 и 858 БС, на которые после окончания каждой декады программным путем перебрасываются остатки 833 и 853 БС, переданные от каждого Центра расчетов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОстатки на этих счетах должны быть одинаковыми и программно перекрываться в ГЦИ в целом по республике.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7.2. Квитовка по почтовым платежам в центре расчетов
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПочтовые авизо в Клиринговых центрах, не работающих электронно, квитуются вручную, а в Центре расчетов программно. Для этого в Центре расчетов создается натура всех пришедших на Центр расчетов почтовых авизо, куда заносятся следующие реквизиты:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| — | КБ «Б» | 9 знаков |
| — | КБ «А» | 9 знаков |
| — | номер авизо | 7-значный |
| — | дата начального провода | 6 знаков |
| — | дата ответного провода | 6 знаков |
| — | признак дебета/кредита | |
| — | Д — дебет — 1, К — кредит — 4 | 1 знак |
| — | сумма | 13.2 знаков |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСортировка внутри набора производится по возрастанию КБ филиала «А», а внутри каждого КБ:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпо суммам;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпо дебету текущего периода;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпо кредиту текущего периода;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпо дебету прошлого периода;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпо кредиту прошлого периода.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПо мере поступления ответных авизо в Центре расчетов в файле совершаются проводки:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По кредитовым авизо: | | По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | | Дт Корсчет |
| Кт Корсчет | | Кт 840 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishАвтоматически производится запись в «натуру» — файл, содержащий все ответные платежные документы.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУказанные проводки отражаются в двух формах:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishлицевые счета по корсчету (составляется в момент совершения проводки в ЦР);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishлицевой счет по 840 счету (составляется по концу дня).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ лицевом счете по корсчету авизо проводится в корреспонденции с 840 счетом частными суммами.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ лицевом, счете по 840 счету (форма 164) все принятые к проводу ответные авизо проходят общими суммами по дебету и кредиту по каждому коммерческому банку в корреспонденции со счетом 999.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИз Главного Центра информатизации в Центр расчетов поступает файл электронных табуляграмм, имеющий такую же структуру, как «натура». В Центре расчетов при запуске задачи «Квитовка» осуществляется сравнение двух наборов: натуры и табуляграмм. Если все реквизиты какого-либо платежного документа из файлов натуры и табуляграмм совпадают, то все реквизиты автоматически переписываются в файл сквитованных авизо и программно делается проводка на общую сумму сквитованных по табуляграммам:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По дебетовым авизо: | | По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | | Дт 850к01 |
| Кт 850к01 | | Кт 840 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли не совпадает хотя бы один реквизит какого-либо платежного документа табуляграммы с аналогичным платежным документом файла натуры, то квитовка не произошла. Документ из набора «натура» не удаляется. При этом делается проводка на общую сумму не сквитованных по табуляграммам:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По дебетовым авизо: | | По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 860к01 | | Дт 850к01 |
| Кт 850к01 | | Кт 860к02 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДля несквитованных сумм, оставшихся в натуре после прихода табуляграмм (то есть совпадали не все реквизиты) можно давать «без табулляграмм» (БТ) документы на основании прошедшей табуляграммы или письма от филиала «А». «БТ» документ составляется в ЦР, имеет реквизиты какого-то платежного документа, находящегося в файле «натура» и позволяет его принудительно сквитовать.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЦентр расчетов составляет «БТ» документы следующим образом:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По дебетовым авизо: | Кт 000860к01 |
| По кредитовым авизо: | Дт 000860к02 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании составленных «БТ» документов программно совершается
проводка.
проводка.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По дебетовым авизо: | | По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | | Дт 860к02 |
| Кт 860к01 | | Кт 840 |
| | | |
| | | |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПосле решения задачи квитовки формируются и выдаются на печать следующие формы:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. Программные документы, в которых указаны, какие были совершены проводки по квитованию или неквитованию каждой авизо, участвующей в квитовке, т. е. конкретно указана проводка и на какую сумму (Ф-1012);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Форма принятых к проводу авизо, где указан полный перечень принятых, в этот день, к проводу ответных авизо отдельных по ДТ и КТ, по каждому КБ, указанными датой начального и ответного провода, номера авизо, филиала «А», суммы (ф-1131);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish3. Форма сквитованных авизо по табуляграммам, где указывается общая сумма сквитованных авизо отдельно по Дт и отдельно по Кт по каждому коммерческому банку (ф-1132);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish4. Форма несквитованных по табуляграммам авизо, где указано построчно каждая авизо несквитованная по табуляграмме (ф-1133);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish5. Форма сквитованных авизо по «БТ», где также частными суммами указывается каждое сквитованное по «БТ» авизо (ф-1135);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish6. Форма, указывающая причину несквитования, где по каждой несквитованной авизо по табуляграмме или «БТ» указывается причина несквитования (ф-1137).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКаждый квартал остаток по 840 счету программно перебрасывается на 841 счет. Так же программно осуществляется переброс в натуру с текущего периода на прошлый период. Отчетность из Клирингового центра для составления табуляграмм по авизо, датированным последними числами квартала, тоже вводится в Главный центр информатизации с признаком прошлого периода. Квитовка по ним осуществляется как по прошлому году.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли почтовое авизо пришло на Клиринговый центр, не работающий электронно, то квитование осуществляется вручную.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishГлавный центр информатизации перечисляет набор табуляграмм, согласно которым делается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По дебетовым авизо: | | По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | | Дт 850 |
| Кт 850 | | Кт 840 |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish7.3. Контроль межбанковских расчетов ГЦИ ЦБ РУ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПолученный набор в ГЦИ объединяется со всеми наборами, принятыми от других Центров расчетов и сформированным здесь же, когда филиал «А» обслуживается в данном Центре расчетов ГЦИ.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДалее набор пересортировывается по возрастанию номеров Коммерческих банков филиала «А».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishТаким образом, опись ответных авизо (натура) формируется с накоплением по мере их поступлений из других Центров расчетов и по внутриобластным расчетам, где филиалы «А» и «Б» обслуживаются в одном и том же Центре расчетов.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНачальные авизо форма 606 направляются в отдел контроля МФО ГЦИ.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОтдел контроля МФО, приняв от всех Центров расчетов начальные авизо формы 606, сортирует по филиалом «Б» и составляет табуляграмму.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСоставленная табуляграмма направляется по соответствующим Центрам расчетов для квитовки МФО.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishТабуляграмма имеет такую же структуру как «натура», но без реквизита даты ответного провода.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish8. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ ОБЛАСТНЫХ ЦР МЕЖДУ СОБОЙ И ТЦЭП
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕжедневный обмен информацией между ОЦР и ТЦЭП осуществляется согласно графика.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОЦР передают в ТЦЭП по сеансам файлы электронных платежных документов и получают аналогичную информацию.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПо принятому файлу выдается извещение о приеме.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ конце дня по окончанию обработки документов дня все ОЦР обязаны передать в ТЦЭП для отдела МФО ГЦИ файлы информации с начальными электронными и, отдельно, почтовыми авизо сопровождаемыми отчетными формами 606.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа следующий день утром в служебном сеансе все ОЦР получают от ТЦЭП файл табуляграмм для решения задачи «Квитовка» по своему региону.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЗадача «Квитовка» в каждом ОЦР должна быть решена до начала обмена платежными документами с КБ.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish9. ВЕДЕНИЕ СПРАВОЧНИКА КОДОВ И НАИМЕНОВАНИЙ БАНКОВ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН (СПРАВОЧНИК МФО)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishСправочник ведется специальным подразделением ГЦИ ЦБ РУз.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОбновленный справочник в ежедневном служебном сеансе передается из ГЦИ (Ташкентский ЦР) во все ОЦР.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОбластные ЦР обязаны переслать Справочник во все КБ региона до начала обмена платежными документами.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish10. РАБОТА В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ, НЕ ПОДКЛЮЧЕННЫХ К СЭП
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish10.1. Работа в КБ филиала «А» на КБ филиал «Б», не подключенного к СЭП
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКБ филиала «А» подготавливает и проводит операции по начальным МФО аналогично варианту, когда филиал «Б» работает электронно. При этом указываются все необходимые реквизиты. Документы включаются в общий файл с другими электронными платежами для передачи в ЦР по модему.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ ЦР при обработке проверяется филиал «Б» КБ. Если он не обслуживается электронно согласно признаку в Справочнике, то данные проводки формируются в отдельный файл, на основании которого вставляются почтовые авизо в 2-х экземплярах. В ЦР совершается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
|
Дт корсчет КБ |
|
Дт 830 счет |
|
Кт 830 счет |
|
Кт корсчет КБ |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishформируются электронные платежные документы на каждую сумму с указанием 9-тизначных номеров по МФО КБ филиала «А» и КБ филиала «Б», опись платежных документов с указанием номера авизо, а также 2 экземпляра почтовых авизо.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishФайл почтовых платежных документов ЦР КБ филиала «А» через ТЦЭП (Ташкентский центр электронной почты), передается в ЦР филиала «Б», где находится КЦ и КБ не подключенные к СЭП.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЦР КБ филиала «Б», получив файл с почтовым авизо, распечатывает два экземпляра почтовых авизо, платежные документы к авизо и передает их по почте или нарочно КЦ КБ филиала «Б». КЦ, получив почтовое авизо от ОЦР, проводит по своему корсчету и 840 счету и передает приложения в КБ для зачисления клиентам.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish10.2. Работа В КБ филиала «А», не подключенного к системе электронных платежей
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ КБ филиала «А» совершаются проводки:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
По кредитовым |
| По дебетовым |
|
начальным МФО |
| начальным МФО |
| | | |
|
Дт клиент |
| Дт корсчет |
|
Кт корсчет КБ |
| Кт клиент |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ Клиринговом центре, обслуживающем КБ, составляется почтовое авизо и вместе с приложением и передаются по почте или фельдсвязью в ОЦР, где обслуживается КБ филиала «Б».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ Клиринговом центре совершается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
По кредитовым авизо: |
| По дебетовым авизо: |
| | | |
|
Дт корсчет КБ |
| Дт 830 счет |
|
Кт 830 счет |
| Кт корсчет КБ |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishОбластной ЦР, получив почтовое авизо, набивает платежный документ со всеми необходимыми реквизитами, как электронный и электронным путем отправляют в КБ «Б» в общем порядке.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПри этом в ЦР делается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
По кредитовым авизо: |
| По дебетовым авизо: |
| | | |
|
Дт 840 счет |
| Дт корсчет |
|
Кт корсчет |
| Кт 840 счет |
| | | |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли поступило дебетовое авизо по операциям с чеками из лимитированных чековых книжек дополнительно совершается проводка:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДт ххх721к01
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКт корсчет КБ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishНа основании указанных проводок в КБ совершаются проводки, аналогичные при поступлении электронных платежей.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЕсли во время подготовки почтового платежного документа к электронной передаче в КБ филиала «Б» выяснится, что в нем есть ошибки, не позволяющие его обрабатывать электронно, то в ЦР совершаются проводки по данному платежному документу:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| По кредитовым авизо: | | По дебетовым авизо: | |
| | | | |
| 1) | Дт 840 Кт ххх908к02 |
| Дт ххх908к01 Кт 840 |
| | | | |
| 2) | Дт ххх908к02 Кт 830 на КБ «А» |
| Дт 830 на КБ «А» Кт ххх908к01 |
| | | | |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishДанный платежный документ возвращается в КБ филиала «А».
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11. ПРИМЕЧАНИЯ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11.1. Положение предусматривает расширение некоторых реквизитов. В связи с тем, что в республике действуют разные варианты ОДБ со сложившейся системой реквизитов, отправляемых по системе электронных платежей, реквизиты будут приведены к виду, требуемому Положением к 1 ноября 1995 г. К этому же сроку будут введены в действие электронные инкассовые поручения.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish11.2. Реквизиты следующих документов будут меняться:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЗаявление на аккредитив (вид операции «05»)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
НАИМЕНОВАНИЕ РЕКВИЗИТОВ |
ДЕЙСТВУЕТ |
БУДЕТ |
|
| Код банка «А» | 9 | 9 | |
| Тип документа (вид операции) | 2 | 2 | |
| Номер аккредитива | 5 | 7 |
+ |
| Лицевой счет аккредитиводателя | 9 | 9 | |
| Код банка «Б» | 9 | 9 | |
| Лицевой счет плательщика | 9 | 9 | |
| Сумма документа | 15 | 15 | |
| Дата выписки аккредитиводателем | 6 | 6 | |
| Наименование аккредитиводателя | 80 | 80 | |
| Наименование поставщика | 80 | 80 | |
| Назначение платежа | 80 | 140 | + |
| Срок аккредитива | в реквизите | 6 | + |
| Договор | назначение | 20 | + |
| Наименование товара | платежа | 40 | + |
| Вид аккредитива | -/- | 10 | + |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishРасчетный чек коммерческого банка (вид операции «14»)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| НАИМЕНОВАНИЕ РЕКВИЗИТОВ | ДЕЙСТВУЕТ (знаков) |
БУДЕТ ИЗМЕНЯТЬСЯ (знаков) | |
| Код банка «А» | 9 | 9 | |
| Тип документа (вид операции) | 2 | 2 | |
| Номер документа | 5 | 7 | + |
| Лицевой счет клиента | 9 | 9 | |
| Код банка «Б» | 9 | 9 | |
| Лицевой счет корреспондента | 9 | 9 | |
| Сумма документа | 15 | 15 | |
| Дата платежного документа | 6 | 6 | |
| Наименование клиента | 80 | 80 | |
| Наименование корреспондента | 80 | 80 | |
| Назначение платежа | 80 | 140 | + |
| Серия чека | 2 | 3 | + |
| Номер чека | 6 | 7 | + |
| Срок действия чека | в | 6 | + |
| Место действия чека | назначении платежа | 20 | + |
| Фамилия, имя, отчество (на кого выдан чек) |
в наименов. корреспонд. |
40 | + |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishРасчетный чек из лимитированной чековой книжки (вид операции «04»)
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
НАИМЕНОВАНИЕ РЕКВИЗИТОВ |
ДЕЙСТВУЕТ (знаков) |
БУДЕТ ИЗМЕНЯТЬСЯ (знаков) | |
| Код банка «А» | 9 | 9 | |
| Тип документа (вид операции) | 2 | 2 | |
| Номер документа | 5 | 7 | + |
| Лицевой счет клиента | 9 | 9 | |
| Код банка «Б» | 9 | 9 | |
| Лицевой счет корреспондента | 9 | 9 | |
| Сумма документа | 15 | 15 | |
| Дата платежного документа | 6 | 6 | |
| Наименование клиента | 80 | 80 | |
| Наименование корреспондента | 80 | 80 | |
| Назначение платежа | 80 | 140 | + |
| Серия чека | 2 | 3 | + |
| Номер чека | 6 | 7 | + |
| Сумма пени | 15 | 15 | |
| Количество дней пени | 3 | 3 | |
| Дата выдачи чека | отсутствует | 6 | + |
| Место выдачи чека | отсутствует | 80 | |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 1
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| | | ОБРАЗЕЦ | ||||
| Пост. в банк плат. | Электронное платежное поручение № |
| | | | |
| | « »_________ | 19__ г._______________ | | | ||
| Плательщик | | | | ДЕБЕТ | СУММА | |
| Код | | | | сч. № | | |
| Банк плательщика | Код | | | | ||
| | КРЕДИТ | | ||||
| Получатель | сч. № |
| ||||
| Код | | |||||
| Банк получателя | Код | | сч. № | | ||
Сумма прописью |
пеня за дней из % Р | |||||
| Сумма с пеней | ||||||
| | | | | Вид опер. назн. плат. |
| |
| Назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, №№ и суммы товарных документов. |
| |||||
| срок плат. Очер. плат. № гр. банка |
| |||||
| | ||||||
| | ||||||
| Проведено банком 199_ г. Подписи банка | ||||||
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 2
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| | | ОБРАЗЕЦ | ||||
| Пост. в банк плат. | Электронное платежное поручение № |
| | | | |
| | « »____________ | 19__ г._______________ | | | ||
| Плательщик | | | | ДЕБЕТ | СУММА | |
| Код | | | | сч. № | | |
| Банк плательщика | Код | | | | ||
| | КРЕДИТ | | ||||
| Получатель | сч. № |
| ||||
| Код | | | | |||
| Банк получателя | Код | | сч. № | | ||
Сумма прописью |
пеня за дней из % Р | |||||
| Сумма с пеней | ||||||
| | | | | Вид опер. назн. плат. |
| |
| Назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, №№ и суммы товарных документов. |
| |||||
| срок плат. Очер. плат. № гр. банка |
| |||||
| | ||||||
| | ||||||
| Проведено банком 19__ г. Подписи банка | ||||||
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 3
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| ЭЛЕКТРОННЫЙ МЕМОРИАЛЬНОЙ ОРДЕР |
| ОБРАЗЕЦ | 0481008 | |||
| | | | | | | |
| | « »_________ | 19__ г. | | | | |
| Плательщик | | | ДЕБЕД | СУММА | ||
| Банк плательщика |
Код | | сч. № | | ||
| | КРЕДИТ | |||||
| Получатель | | |||||
| Банк получателя | Код | | сч. № | |||
| Сумма прописью | | | ||||
| Назначения платежа | | | | | Вид опер. назн. плат. |
|
| | | | | | | |
| | | | | | Срок плат. Очер. плат. № гр. банка |
|
| Приложение — лист | Подписи | | ||||
| | | | | | | |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 4
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| | ОБРАЗЕЦ | | 010100 | ||||
| Пост. в банк плат. | Электронное платежное поручение № |
| | | | ||
| | «__»_____ | 19__ г. | | | | | |
| Плательщик | | | |
ДЕБЕТ |
СУММА | ||
| Код |
сч. № |
||||||
| Банк плательщика | Код | | |||||
| |
КРЕДИТ | ||||||
| Получатель |
сч. № |
| |||||
| Код | |||||||
| Банк получателя | Код |
сч. № |
| ||||
| Сумма прописью | пеня за дней из % Р__ | ||||||
| Код | Грузоотправитель и ст. назначения | | |||||
| Код | Грузополучатель и ст. назначения | Сумма с пеней | |||||
| Договор Заказ № 19__ г. |
Способ отправления кв/накл |
Вид опер. назн. плат. |
| ||||
| Дата отгрузки 19__ г. | | ||||||
| Наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, №№ и суммы товарных документов или спецификация товаров. |
срок плат. Очер. плат. |
| |||||
| | |||||||
| | |||||||
|
М.П. |
Предусмотренные договором документы отосланы (вручены) плательщику 19 г. |
Подпись клиента | Проведено банком 19__ г. Подписи банка | ||||
| | | | | | | | |
|
Дата |
Сумма частичного |
Сумма остатка к |
Кол-во |
Сумма пени на |
подпись | ||
|
налог с |
поставщику |
налог с |
поставщику | ||||
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 5
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| | ОБРАЗЕЦ | | 010100 | ||||
| Пост. в банк плат. | Электронное платежное поручение № |
| | | | ||
| | «__»________ | 19__ г.____________ | | | | | |
| Плательщик | | | |
ДЕБЕТ |
СУММА | ||
| Код |
сч. № |
||||||
| Банк аккредитиводателя | Код | | |||||
| |
КРЕДИТ | ||||||
| Поставщик |
сч. № |
| |||||
| Код | |||||||
| Банк поставщика | Код |
сч. № |
| ||||
| Сумма прописью | пеня за дней из% Р__ | ||||||
| Срок аккредитива | Сумма с пеней | ||||||
| Код | Грузополучатель и станция назначения | Вид опер. назн. плат. |
| ||||
| Договор Заказ № |
199_ г. Наименование товара | | |||||
| Платеж против (вид документа) С акцептом (чьим), без акцепта дополнительные условия |
срок плат. Очер. плат. |
| |||||
| | |||||||
| | |||||||
| Выдать ссуду разрешается | |||||||
| Подписи | |||||||
| Проведено банком 19__ г. Подписи банка | |||||||
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 6
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish|
________________________банка |
Наименование владельца чековой книжки | ||||||
| ЭЛЕКТРОННЫЙ | | | Дт сч. № ________________ | | | ||
| | РАСЧЕТНЫЙ ЧЕК серия № _____ | Кт сч. № ________________ | | | |||
| на ________________ | сум | _________ | 19___ г. | __________________ | | ||
| тийин | | | | | подписи банка | | |
| |
(цифрами) |
| | | | | |
| | | | | | | | |
| Перечислите | | | | | | | |
| _______________________________________________ | | ||||||
| _______________________________________________ | | ||||||
|
_______________________________________________ |
| ||||||
| (наименование получателя, за что, номера и даты оплачиваемых счетов) | | ||||||
| _______________________________________________ | | ||||||
| Сумма прописью _________________________________ | | ||||||
| Место выдачи ____________________________________ | « ____»_______19__г. | ||||||
| Подписи_________________________________________ | | | | ||||
| | | | | | | | |
| выдача сдачи с этого чека наличными воспрещается | | | | ||||
| | | | | | | | |
| ЧЕК ДЕЙСТВИТЕЛЕН В ТЕЧЕНИИ 10-ТИ ДНЕЙ, НЕ СЧИТАЯ ДНЯ ВЫДАЧИ | | ||||||
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 7
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| | | | | | | | | | | | | ||
| 10000 сўм |
ЎЗБЕКИСТОН РЕСПУБЛИКАСИ САВДОГА |
| |||||||||||
| минг сўмлар |
ВА ТИЖОРАТГА КЎМАКЛАШУВЧИ |
| |||||||||||
| | | ||||||||||||
| | 9 м |
8 м |
7 м |
6 м |
5 м |
4 м |
3 м |
2 м |
1 м |
АКЦИОНЕРЛИК ТИЖОРАТ БАНКИ |
ҳисоб-китоб | | |
| юз сўмлар | _______________ |
сўмлик | | ||||||||||
| | 9 ю |
8 ю |
7 ю |
6 ю |
5 ю |
4 ю |
3 ю |
2 ю |
1 ю |
(сўзлар билан) _________________________________________ (чек эгасининг фамилияси, исми, отасининг исми) | |||
| ўн сўмлар |
Ўзсавдогарбанк — бўлими (шохобчаси) томонидан берилди. Ўзсавдогарбанк _________________ (шохобчаси)нинг | ||||||||||||
| | 9 у |
8 у |
7 у |
6 у |
5 у |
4 у |
3 у |
2 у |
1 у |
ҳисоб рақами _________________________________ (ҳисоб рақамини юритувчи банкнинг номи коди, манзили) | |||
| бир сўмлар | 199_й «___»_____________гача кучга эга Кўрсатилган ҳужжат | ||||||||||||
| | 9 б |
8 б |
7 б |
6 б |
5 б |
4 б |
3 б |
2 б |
1 б |
Назоратчи _________ кассир ____________ |
| | |
| | | | | | | | | | | М.У. | 199 й «__» ____________________ | ||
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 8
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| ОДИНОЧНОЕ | | | | | | | |
|
ЭЛЕКТРОННОЕ КРЕДИТОВОЕ АВИЗО |
| | | | | ||
| № ОТДДММГГ |
| | | | | ||
| НАИМЕНОВАНИЕ ЦЕНТРА РАСЧЕТОВ ФИЛИАЛА «Б» | | | |||||
| ФИЛИАЛ «А» | | | | ФИЛИАЛ «Б» | | | |
| КОРСЧЕТ «А» | | | | КОРСЧЕТ «Б» | | | |
| СЧЕТ «А» |
ВО |
ДОК |
ДАТА |
СЧЕТ «Б» |
| СУММА | |
| НАИМЕНОВАНИЕ ЦЕНТРА РАСЧЕТОВ ФИЛИАЛА «А» | | | | ||||
| | | | | | | | |
| ПРОВЕДЕНО БАНКОМ | | | | | | | |
| ________________199_г. | | | | | | | |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 9
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| | | | | | | ОДИНОЧНОЕ | |
| | | | | |
ЭЛЕКТРОННОЕ КРИДИТОВОЕ АВИЗО | ||
| № ОТДДММГГ |
| | | | | ||
| НАИМЕНОВАНИЕ ЦЕНТРА РАСЧЕТОВ ФИЛИАЛА «Б» | | | |||||
| ФИЛИАЛ «А» | | | | ФИЛИАЛ «Б» | | | |
| КОРСЧЕТ «А» | | | | КОРСЧЕТ «Б» | | | |
| СЧЕТ «А» |
ВО |
ДОК |
ДАТА |
СЧЕТ «Б» |
| СУММА | |
| НАИМЕНОВАНИЕ ЦЕНТРА РАСЧЕТОВ ФИЛИАЛА «А» | | | | ||||
| | | | | | | | |
| ПРОВЕДЕНО БАНКОМ | | | | | | ||
| ______________199_г. | | | | | | | |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 10
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishизвещения
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishо зачислении средств по электронно-платежным документам,
полученным от ______________________________отделения
Коммерческого банка __________________________1995 г.
полученным от ______________________________отделения
Коммерческого банка __________________________1995 г.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish| № п/п |
Наименование получателей | Номер счета получателей |
Зачислено на 902 счет |
Возвращено обратно из-за отсутствия получателя |
Номер электронно платежного документа |
Сумма | дата зачисления |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| | | | | | | | |
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 11
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвариант 1
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishФилиалы коммерческих банков обслуживаются разными Центрами расчетов «Электронно», то технология прохождения электронных документов и совершаемых проводок следующие:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 12
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвариант 2
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishФилиалы коммерческих банков обслуживаются в одном Центре расчетов «Электронно», то технология прохождения электронных документов и совершаемых проводок следующие:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 13
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвариант 3
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКоммерческие банки филиала «А» обслуживаются в Центре расчетов «Электронно» и коммерческие банки филиала «Б» обслуживаются в Клиринговом центре почтовым переводом, то технология прохождения электронных документов и совершаемых проводок следующие:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ № 14
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishвариант 4
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishКоммерческие банки филиала «Б» обслуживаются в Центре расчетов «Электронно» и коммерческие банки филиала «А» обслуживаются в Клиринговом центре почтовым переводом, то технология прохождения электронных документов и совершаемых проводок следующие:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish