2925-3-сон 28.03.2020. Нобанк кредит ташкилотларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларига ўзгартириш ва қўшимчалар киритиш ҳақида

28.03.2020 йилда рўйхатдан ўтган, рўйхат рақами 2925-3

Рус

Ўзб

O’zb

Ўзб|Рус

ONLINE TRANSLATE

Нобанк кредит ташкилотларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларига ўзгартириш ва қўшимчалар киритиш ҳақида

ИЛОВА
Нобанк кредит ташкилотларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларига киритилаётган ўзгартириш ва қўшимчалар

Ўзбекистон Республикаси Марказий банки бошқаруви, Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги Иқтисодий жиноятларга қарши курашиш департаментининг қарори, 28.03.2020 йилда рўйхатдан ўтган, рўйхат рақами 2925-3

Kuchga kirish sanasi

28.03.2020

Рус

Ўзб

O’zb

Ўзб|Рус

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

ЎЗБЕКИСТОН РЕСПУБЛИКАСИ МАРКАЗИЙ БАНКИ БОШҚАРУВИ
ЎЗБЕКИСТОН РЕСПУБЛИКАСИ БОШ ПРОКУРАТУРАСИ ҲУЗУРИДАГИ ИҚТИСОДИЙ ЖИНОЯТЛАРГА ҚАРШИ КУРАШИШ ДЕПАРТАМЕНТИНИНГ

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Нобанк кредит ташкилотларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларига ўзгартириш ва қўшимчалар киритиш ҳақида

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

[Ўзбекистон Республикаси Адлия вазирлиги томонидан 2020 йил 28 мартда рўйхатдан ўтказилди, рўйхат рақами 2925-3]

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Ўзбекистон Республикасининг «Ўзбекистон Республикасининг Марказий банки тўғрисида»ги ва «Жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш тўғрисида»ги қонунларига мувофиқ Ўзбекистон Республикаси Марказий банки бошқаруви ва Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги Иқтисодий жиноятларга қарши курашиш департаменти қарор қилади:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

1. Ўзбекистон Республикаси Марказий банки бошқаруви ва Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги Солиқ, валютага оид жиноятларга ва жиноий даромадларни легаллаштиришга қарши курашиш департаментининг 2017 йил 9 августдаги 344-В ва 26-сон қарори (рўйхат рақами 2925, 2017 йил 4 сентябрь) (Ўзбекистон Республикаси қонун ҳужжатлари тўплами, 2017 й., 36-сон, 968-модда) билан тасдиқланган Нобанк кредит ташкилотларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларига иловага мувофиқ ўзгартириш ва қўшимчалар киритилсин.

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

2. Мазкур қарор расмий эълон қилинган кундан эътиборан кучга киради.

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Марказий банк раиси М. НУРМУРАТОВ

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Тошкент ш.,

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

2020 йил 26 февраль,

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

344-В-3-сон

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Бош прокуратура ҳузуридаги Иқтисодий жиноятларга қарши курашиш департаменти бошлиғи Д. РАХИМОВ

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Тошкент ш.,

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

2020 йил 26 февраль,

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Ўзбекистон Республикаси Марказий банки бошқаруви ва Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги Иқтисодий жиноятларга қарши курашиш департаментининг 2020 йил 26 февралдаги 344-В-3 ва 10-сон қарорига
ИЛОВА

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Нобанк кредит ташкилотларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларига киритилаётган ўзгартириш ва қўшимчалар

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

1. 2-бандда:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

ўн бешинчи хатбоши «улар томонидан тақдим этилган ҳужжатлар» деган сўзлардан кейин «, очиқ манбалар ва маълумотлар базаларида мавжуд бўлган қўшимча тасдиқланган маълумотлар» деган сўзлар билан тўлдирилсин;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

йигирманчи хатбоши қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«юқори мансабдор шахслар — чет давлатнинг қонун чиқарувчи, ижро этувчи, маъмурий ёки суд органида ёхуд халқаро ташкилотда доимий, вақтинча ёки махсус ваколат бўйича тайинланадиган ёки сайланадиган, ташкилий-бошқарув вазифаларини бажарувчи ва юридик аҳамиятга эга бўлган ҳаракатларни содир этишга ваколатли шахслар, шунингдек чет давлат корхоналарининг юқори мартабали раҳбарлари, чет давлатнинг таниқли сиёсатчилари ва сиёсий партияларининг таниқли аъзолари;»;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

йигирма олтинчи хатбоши қуйидаги тахрирда баён этилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«учинчи томон — пул маблағлари ёки бошқа мол-мулк билан боғлиқ операцияларни амалга оширувчи Ўзбекистон Республикасининг «Жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш тўғрисида»ги Қонунининг 12-моддасида кўрсатилган ташкилотлар.».

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

2. 4-бандда:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

тўртинчи хатбошидаги «юқори мансабдор шахслар ва уларнинг яқин қариндошларининг» деган сўзлар «юқори мансабдор шахслар, уларнинг оила аъзолари ва юқори мансабдор шахсларга яқин шахсларнинг» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

ўн бешинчи хатбоши қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«сўровлар бўйича мижозлар базасидан жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, террорчилик фаолиятини молиялаштиришга ва (ёки) оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга алоқадор шахсларни аниқлашдан иборат.».

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

3. 6-бандда:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

тўққизинчи хатбошидаги «юқори мансабдор шахслар ва уларнинг яқин қариндошлари» деган сўзлар «юқори мансабдор шахслар, уларнинг оила аъзолари ва юқори мансабдор шахсларга яқин шахслар» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

қуйидаги мазмундаги ўнинчи хатбоши билан тўлдирилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«ходимларни танлаш бўйича малака талаблари ва тартиблари;»;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

ўнинчи — ўн иккинчи хатбошилар тегишли равишда ўн биринчи — ўн учинчи хатбошилар деб ҳисоблансин.

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

4. 12-банднинг учинчи хатбошиси қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«иқтисодиёт соҳасидаги, бошқарув тартибига қарши, жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштириш ва терроризмни молиялаштириш билан боғлиқ жиноятлари учун аввал суд томонидан жиноий жавобгарликка тортилган шахслар.».

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

5. 21-бандда:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

а) «а» кичик бандда:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

қуйидаги мазмундаги олтинчи — саккизинчи хатбошилар билан тўлдирилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«мижоз қонун ҳужжатларига мувофиқ қисқа муддатли кредитлар, микрокредитлар, микроқарзлар, шунингдек истеъмол кредитлари олиш учун мурожаат қилганда;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

қарз мажбуриятларини сотиб олиш ва сотиш (факторинг) бўйича операцияларни амалга оширганда;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

мижоз микрокредит ташкилоти лизинг берувчи сифатида иштирок этадиган микролизинг олиш учун мурожаат қилганида;»;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

олтинчи хатбоши тўққизинчи хатбоши деб ҳисоблансин;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

тўққизинчи хатбоши қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«учинчи шахслар мижознинг нобанк кредит ташкилоти олдидаги базавий ҳисоблаш миқдорининг 10 бараварига тенг ёки ундан ортиқ бўлган суммадаги мажбуриятларини бажариш учун мурожаат қилганида, шу жумладан бундай операция ўзаро боғлиқ бўлиб кўринадиган бир ёки бир нечта операцияни бажариш орқали амалга оширилаётган ҳолларда;»;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

қуйидаги мазмундаги хатбоши билан тўлдирилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«фуқаролардан шахсий фойдаланиш учун мўлжалланган кўчар мол-мулкни сақлаш учун қабул қилишда;»;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

б) «б» ва «в» кичик бандлар қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«б) мижоз базавий ҳисоблаш миқдорининг 10 бараварига тенг ёки ундан ортиқ бўлган суммада бир марталик маслаҳат ёки ахборот хизматларидан фойдаланишни сўраб ариза билан мурожаат қилганда, шу жумладан бундай операция ўзаро боғлиқ бўлиб кўринадиган бир ёки бир нечта операцияни бажариш орқали амалга оширилаётган ҳолларда;»;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

в) мазкур Қоидаларда белгиланган ҳар қандай истисноларга қарамасдан, жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштириш ва терроризмни молиялаштириш бўйича шубҳалар мавжуд бўлганда;».

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

6. 22-бандда:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

иккинчи хатбоши қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«мижознинг шахсини текшириш ва идентификация қилиш;»;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

қуйидаги мазмундаги учинчи хатбоши билан тўлдирилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«мижоз номидан иш кўраётган шахсни идентификация қилиш, шахсини ва ваколатларини тегишли ҳужжатлар асосида текшириш;»;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

учинчи — тўққизинчи хатбошилар тегишли равишда тўртинчи — ўнинчи хатбошилар деб ҳисоблансин;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

олтинчи ва еттинчи хатбошилар қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«мижоз томонидан амалга ошириладиган иш муносабатлари ва операцияларни, уларнинг бундай мижоз ва унинг фаолияти, таваккалчилик хусусияти, шу жумладан зарур бўлганда маблағлар манбаси тўғрисидаги маълумотларга мувофиқлигини текшириш мақсадида доимий асосда ўрганиш ўтказиш.

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Нобанк кредит ташкилотлари мижоз ёки бенефициар мулкдорнинг юқори мансабдор шахс эканлигини аниқлаш мақсадида таваккалчиликларни бошқариш тизимларидан фойдаланишлари шарт ва мижозни лозим даражада текшириш бўйича юқорида кўрсатиб ўтилган чораларни кўриш билан бирга, мижоз ёки бенефициар мулкдор сифатида қатнашаётган юқори мансабдор шахсларга нисбатан:»;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

тўққизинчи хатбоши «киришиш» деган сўздан кейин «(ёки мавжуд мижозлар учун давом эттириш)» деган сўзлар билан тўлдирилсин;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

қуйидаги мазмундаги хатбошилар билан тўлдирилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«Нобанк кредит ташкилотлари юқоридаги чораларни юқори мансабдор шахсларнинг оила аъзоларига ёки юқори мансабдор шахсларга яқин шахсларга нисбатан ҳам кўришлари керак.

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Мижозни лозим даражада текшириш имконияти мавжуд бўлмаган тақдирда нобанк кредит ташкилоти бу ҳақда махсус ваколатли давлат органига хабар бериши ва бундай мижоз билан ҳамкорлик муносабатларига киришиш ёки бундай мижознинг операцияларини амалга оширишдан воз кечиши ёхуд у билан ҳар қандай амалий иш муносабатларини тўхтатиши лозим.».

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

7. 23-банднинг биринчи хатбошиси қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«23. Мижоз ёки мижоз томонидан амалга оширилаётган операция юқори даражадаги таваккалчилик тоифасига киритилган тақдирда нобанк кредит ташкилотлари ушбу мижозга нисбатан қуйидаги лозим даражада текширишнинг кучайтирилган чора-тадбирларини кўришлари шарт:».

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

8. 27-банд қуйидаги мазмундаги хатбошилар билан тўлдирилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«Юридик шахсларни лозим даражада текшириш жараёнида нобанк кредит ташкилоти пировард натижада мижознинг мулкдори бўлган ёки мижозни назорат қилувчи мижознинг бенефициар мулкдори — жисмоний шахсни идентификация қилиши, ишончли манбадан олинган маълумотлардан фойдаланган ҳолда, шу жумладан қуйида келтирилган маълумотларни ўрганиш орқали, бенефициар мулкдорнинг шахсини текшириш юзасидан ўринли чораларни кўриши керак:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

мижознинг мулк ва бошқарув тузилмаси;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

мижознинг таъсисчилари (жамият акцияларининг/улушларининг камида ўн фоизига эга бўлган акциядорлари/иштирокчилари) тўғрисидаги;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

пировардида юридик шахснинг улушига (камида ўн фоиз) эгалик қилувчи жисмоний шахс(лар)нинг (агар мавжуд бўлса) шахсий маълумотлари;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

агар кўрилган чоралар бўйича назорат қилувчи улушга эга бўлган шахс бенефициар мулкдор эканлигига шубҳа туғилса ёки улушга бўлган мулк ҳуқуқи бошқарувини амалга оширувчи шахслар бўлмаса, юридик шахс устидан назоратни бошқа усуллар билан амалга ошираётган шахс(лар)нинг (агар мавжуд бўлса) шахсий маълумотлари.

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Нобанк кредит ташкилоти томонидан кўрилган тегишли чоралар бенефициар мулкдорни аниқлаш имконини бермаса, нобанк кредит ташкилотлари юқори раҳбарлик лавозимини эгаллаб турган шахсни идентификация қилиши ва унинг шахсини текшириш юзасидан ўринли чораларни кўриши керак.».

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

9. 29-банд ўз кучини йўқотган деб топилсин.

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

10. 30-банд қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«30. Нобанк кредит ташкилотлари мавжуд мижозларга нисбатан уларнинг аҳамияти ва таваккалчиликлардан келиб чиққан ҳолда лозим даражада текшириш бўйича чора-тадбирларни кўриши ва тегишли вақтда бундай мавжуд муносабатларни лозим даражада текширишни, бундай текширишлар қачон ўтказилганлиги ва умуман ўтказилган ёки ўтказилмаганлигини ҳамда олинган маълумотларни етарлилигини ҳисобга олган ҳолда ўтказишлари керак.».

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

11. 33-банд қуйидаги мазмундаги хатбоши билан тўлдирилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга қарши курашиш соҳасида халқаро ҳамкорликда иштирок этмайдиган давлатлар ҳудудида шуъба корхоналар, филиаллар ёки ваколатхоналар ташкил этиш.».

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

12. 34-бандда:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

биринчи хатбоши чиқариб ташлансин;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

иккинчи — олтинчи хатбошилар тегишли равишда биринчи — бешинчи хатбошилар деб ҳисоблансин.

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

13. 40-банднинг «з» кичик бандидаги «ва уларнинг оила аъзолари» деган сўзлар «, уларнинг яқин қариндошлари ва юқори мансабдор шахсларга яқин шахслар» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

14. 42-бандда:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

биринчи хатбоши чиқариб ташлансин;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

иккинчи хатбоши биринчи хатбоши деб ҳисоблансин.

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

15. Қуйидаги мазмундаги 42¹-банд билан тўлдирилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«42¹. Нобанк кредит ташкилоти жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштириш, терроризмни молиялаштириш ва (ёки) оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш мақсадида технологик ютуқлардан фойдаланилишининг олдини олишга қаратилган чораларни кўриши керак. Ушбу мақсадларда нобанк кредит ташкилоти:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

янги хизмат турлари ва янги иш амалиёти ишлаб чиқилиши;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

янги ва мавжуд хизмат турлари учун янги ёки ривожланаётган технологиялардан фойдаланилиши сабабли юзага келиши мумкин бўлган таваккалчилик даражаларини аниқлаши ва баҳолаши керак.

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Таваккалчиликни бундай баҳолаш янги хизмат турлари, иш амалиётининг татбиқ қилинишидан ёки янги ёхуд ривожланаётган технологиялардан фойдаланилишидан аввал ўтказилиши керак.

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

Нобанк кредит ташкилоти ушбу таваккалчиликларни мониторинг қилиш ва камайтириш учун тегишли чораларни кўриши лозим.».

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

16. 49-бандда:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

олтинчи хатбоши чиқариб ташлансин;

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

еттинчи хатбоши олтинчи хатбоши деб ҳисоблансин.

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

17. 70-банд қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

Hujjatga taklif yuborish

Audioni tinglash

Hujjat elementidan havola olish

«70. Мижозларни лозим даражада текшириш натижасида олинган маълумотлар аҳамияти ва таваккалчиликлардан келиб чиққан ҳолда ҳамда мижоз маълумотларида ўзгаришлар бўлганда, бироқ мижоз томонидан жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштириш, терроризмни молиялаштириш ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришни амалга ошириш таваккалчилиги нобанк кредит ташкилоти томонидан юқори баҳоланганда йилига камида бир маротаба, бошқа ҳолларда икки йилда камида бир маротаба янгиланиши лозим.».

(Қонун ҳужжатлари маълумотлари миллий базаси, 28.03.2020 й., 10/20/2925-3/0369-сон)