Hujjatga taklif yuborish
Audioni tinglash
Hujjat elementidan havola olishПостановление
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishО внесении изменений и дополнений в постановление «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях»
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 28 марта 2013 г. Регистрационный № 2027-3]
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish
Комментарий LexUzНастоящее постановление утратило силу в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 9 августа 2017 года № 313-В-4, 25 «О признании утратившими силу постановления «Об утверждении правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях», а также изменений и дополнений к нему» (рег. № 2027-4 от 04.09.2017 г.).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1995 г., № 12, ст. 247), «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2004 г., № 43, ст. 451) и «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Узбекистан» (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2013 г., № 1, ст. 1) Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 13 октября 2009 года №№ 23/5, 31 «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях» (рег. № 2027 от 28 октября 2009 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2009 г., № 44, ст. 476), согласно приложению.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПредседатель Центрального банка Ф. МУЛЛАЖАНОВ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishг. Ташкент,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16 февраля 2013 г.,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish№ 4/2
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИ.о. начальника Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Б. ЗИЛЯЕВ
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishг. Ташкент,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish16 февраля 2013 г.,
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish№ 6
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishПРИЛОЖЕНИЕ
к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 16 февраля 2013 года №№ 4/2 и 6
к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 16 февраля 2013 года №№ 4/2 и 6
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishИзменения и дополнения, вносимые в постановление «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях»
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishHujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish1. Из преамбулы постановления слова «О кредитных союзах» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2002 г., № 4-5, ст. 65),» исключить.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish2. В Правилах:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) из пункта 1 слова «О кредитных союзах» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2002 г., № 4-5, ст. 65),» исключить;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) в пункте 2:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishиз абзаца второго слова «кредитный союз,» исключить;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishабзац двадцать первый изложить в следующей редакции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«государства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, — государства и территории, определенные в официальных заявлениях группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, которые представляют угрозу международной финансовой системе и у которых система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности и финансированию терроризма, имеют стратегические недостатки;»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв) в пункте 4:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдополнить абзацем двенадцатым следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«принятие соответствующих мер по выявлению, оценке и снижению рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма в деятельности небанковских кредитных организаций;»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishабзац двенадцатый считать абзацем тринадцатым;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishг) абзац пятый пункта 5 изложить в следующей редакции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«осуществлению мониторинга по организации системы внутреннего контроля и устранению недостатков, выявленных в ее деятельности в ходе проведения проверок полномочными представителями Центрального банка Республики Узбекистан (далее – Центральный банк), Департамента, работниками службы внутреннего аудита небанковской кредитной организации и внешними аудиторами;»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishд) в пункте 6:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishиз абзаца первого слова «ежегодно» и «и утверждать» исключить;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishабзацы восьмой и девятый изложить в следующей редакции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«порядок осуществления мер по определению, оценке, снижению и документированию рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма, а также другие положения, не противоречащие законодательству.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВнутренние правила небанковской кредитной организации должны соответствовать требованиям настоящих Правил, а также составляться с учетом выявленных рисков и их оценки. Внутренние правила, внесенные в них изменения и дополнения утверждаются высшим органом управления или наблюдательным советом небанковской кредитной организации.»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishе) абзац второй пункта 11 изложить в следующей редакции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«знать законодательство о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в сфере деятельности небанковских кредитных организаций;»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishж) в пункте 16:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдополнить абзацем пятым следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«принимать соответствующие меры по выявлению, оценке, снижению и документированию рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма;»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishабзац пятый считать абзацем шестым;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishз) пункт 21 изложить в следующей редакции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«21. Небанковские кредитные организации обязаны самостоятельно принимать меры по надлежащей проверке клиентов в следующих случаях:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishа) при вступлении в гражданско-правовые отношения, в том числе:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпри получении грантов и безвозмездно передаваемых других средств;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпри получении (привлечении) займов и кредитов;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпри вступлении новых лиц в состав учредителей (участников, акционеров);
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпри обращении клиента с заявлением об осуществлении операции;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпри обращении третьих лиц для исполнения обязательств клиента перед небанковской кредитной организацией на сумму, равную или превышающую 10-кратный размер минимального размера заработной платы;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishб) при обращении клиента с заявлением о получении разовых консультационных и информационных услуг на сумму, равную или превышающую 10-кратный размер минимального размера заработной платы;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв) при осуществлении подозрительных операций или операций, подлежащих сообщению в особых случаях;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishг) при наличии сомнений относительно достоверности ранее полученных данных о личности клиента.»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishи) в пункте 25 слова «такого документа» заменить словами «такого документа и снять его копию»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishк) пункт 32 изложить в следующей редакции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«32. Небанковским кредитным организациям запрещается:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishосуществлять услуги без личного присутствия клиента либо его представителя;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishоказывать услуги лицам с вымышленными именами;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпредоставлять кредит и заем, а также осуществлять факторинговые услуги без документов, удостоверяющих личность клиента;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishв ломбардах — принимать имущество на хранение без документов, удостоверяющих личность вносителя.»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishл) абзац четвертый пункта 33 изложить в следующей редакции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«должны усилить контроль за деятельностью их зарубежных дочерних организаций, филиалов и представительств, находящихся в государствах, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishм) в пункте 34:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishподпункт 1 изложить в следующей редакции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«1) исполнение обязательств клиента на сумму, равную или превышающую 10-кратный размер минимального размера заработной платы, перед небанковской кредитной организацией третьими лицами (перемена лиц в обязательстве);»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishподпункт 2 признать утратившим силу;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishн) пункт 35 дополнить подпунктом 3 следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«3) другие операции, не имеющие критерии и признаки, предусмотренные в подпунктах 1 и 2 данного пункта, и не подпадающие в категорию сомнительных операций, установленных настоящими Правилами и внутренними правилами небанковской кредитной организации, в отношении которых у небанковской кредитной организации имеются подозрения в причастности к легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и (или) финансированию терроризма.»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishо) наименование главы VI изложить в следующей редакции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«VI. Определение и оценка уровня риска»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishп) пункт 38 изложить в следующей редакции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«38. Небанковская кредитная организация должна принимать меры по определению, оценке и снижению уровня риска совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, или финансирования терроризма (далее – уровень риска).
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishУровень риска определяется и оценивается ответственным сотрудником на основании представленной клиентом информации с учетом видов операций, совершаемых клиентом, критериев, определенных настоящими Правилами, и результатов надлежащей проверки клиента.»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishр) в пункте 39:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishдополнить подпунктом «е1» следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«е1) лица, которые намереваются исполнить обязательства клиентов перед небанковской кредитной организацией на сумму, равную или превышающую 10-кратный размер минимального размера заработной платы;»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishс) пункт 66 изложить в следующей редакции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«66. Небанковские кредитные организации обязаны хранить информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, а также идентификационные данные, материалы по надлежащей проверке клиентов и деловую переписку в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет после осуществления операций или прекращения деловых отношений с клиентами.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishВ целях ограничения доступа ко всем документам (перепискам с Центральным банком и Департаментом, в том числе бумажным и электронным копиям переданных сообщений, бумажным и электронным анкетам клиентов, журналам и др.), использованным в деятельности ответственного сотрудника или Службы внутреннего контроля, такие документы и их опись должны храниться непосредственно этим сотрудником в специально обустроенном помещении или в несгораемом и опечатываемом сейфе.
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishЭлектронные версии документов должны архивироваться программным способом, записываться на электронные носители информации и храниться ответственным сотрудником вместе с их описью в несгораемом и опечатываемом сейфе.»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishт) дополнить пунктом 661 следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«661. Документы, использованные в деятельности ответственного сотрудника или Службы внутреннего контроля, должны храниться в течение следующих сроков:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishбумажные и электронные копии сообщений, представленных в Департамент, — 5 лет;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishжурналы регистрации сомнительных и подозрительных операций — 5 лет после их замены новыми;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпереписка с Центральным банком, Департаментом и другими подразделениями небанковской кредитной организации — 5 лет.»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishу) пункт 73 дополнить абзацем следующего содержания:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«При наличии в небанковской кредитной организации службы внутреннего аудита мониторинг эффективности деятельности ответственного сотрудника или Службы внутреннего контроля осуществляется службой внутреннего аудита.»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishф) в приложении № 3:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishпункт 4 изложить в следующей редакции:
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olish«4. Дата начала отношений с клиентом.»;
Hujjatga taklif yuborishAudioni tinglashHujjat elementidan havola olishиз пункта 6 слова «, в частности сотрудника, открывшего счет (главного бухгалтера или его заместителя) и утвердившего открытие счета» исключить.
(Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2013 г., № 13, ст. 173)