Suggestion to the document
Listen to audio
Get a link from a document elementПОСТАНОВЛЕНИЕ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНАЦИОНАЛЬНОГО АГЕНТСТВА ПЕРСПЕКТИВНЫХ ПРОЕКТОВ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С ЭКОНОМИЧЕСКИМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С ЭКОНОМИЧЕСКИМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОб утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 13 июля 2026 г. Регистрационный № 3898]
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ соответствии с Законами Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и «О страховой деятельности», постановлениями Президента Республики Узбекистан от 2 сентября 2023 года № ПП-291 «О дополнительных мерах по развитию рынка капитала» и от 1 марта 2024 года № ПП-108 «О комплексных мерах по дальнейшему развитию рынка страховых услуг» Национальное агентство перспективных проектов Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1. Утвердить Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников согласно приложению № 1.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2. Признать утратившими силу некоторые ведомственные нормативно-правовые акты согласно приложению № 2.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3. Настоящее постановление вступает в силу через три месяца со дня его официального опубликования.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДиректор Национального агентства перспективных проектов Д. ЛИ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementг. Ташкент,
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3 июня 2026 г.,
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element№ 3
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНачальник Департамента по борьбе с экономическими преступлениями Ж. ХАТАМОВ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementг. Ташкент,
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1 июня 2026 г.,
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element№ 25
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 1
к постановлению Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 3 июня 2026 года № 3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 1 июня 2026 года № 25
к постановлению Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 3 июня 2026 года № 3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 1 июня 2026 года № 25
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРАВИЛА
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвнутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНастоящие Правила определяют порядок организации и осуществления внутреннего контроля страховщиками (перестраховщиками) и страховыми посредниками в целях противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementТребования настоящих Правил распространяются на страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников. При этом к страховым агентам применяются требования, установленные настоящими Правилами для сотрудников страховщиков (перестраховщиков).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementГлава 1. Общие положения
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1. В настоящих Правилах используются следующие основные понятия:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementбенефициарный собственник — физическое лицо (лица), осуществляющее(ие) конечный контроль над клиентом либо прямо или косвенно владеющее(ие) его имуществом, а также физическое лицо, в интересах которого осуществляется операция с денежными средствами или иным имуществом;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвнутренний контроль — деятельность страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников по надлежащей проверке клиента, управлению рисками легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, выявлению подозрительных операций, а также операций, участниками которых являются лица, участвующие или подозреваемые в участии в террористической деятельности, финансировании терроризма или финансировании распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвнутренние правила — внутренний документ, регламентирующий порядок организации и осуществления внутреннего контроля страховщиками (перестраховщиками) и страховыми посредниками, в том числе их филиалами;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсистема внутреннего контроля — совокупность действий ответственного лица, а также страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников, направленных на достижение целей и выполнение задач, определенных настоящими Правилами и внутренними документами;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementгосударства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения — государства и территории, определенные в официальных заявлениях Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, которые представляют угрозу международной финансовой системе и у которых система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, имеет стратегические недостатки;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementидентификация клиента — установление данных о клиентах на основе предоставленных ими документов, дополнительно подтвержденных сведений, доступных в открытых источниках и базах данных в целях осуществления надлежащей проверки клиента;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementидентификация бенефициарного собственника клиента — определение собственника клиента или контролирующего его юридического лица путем изучения структуры собственности и управления на основании учредительных документов, определенных актами законодательства (устава и (или) учредительного договора, положения);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementиностранная структура без образования юридического лица — организационная структура, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства без образования юридического лица и имеющая право осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных бенефициаров (фонды, партнерства, товарищества, трасты, иные формы осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementклиент — физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами страховщика (перестраховщика) или страхового посредника по осуществлению операции с денежными средствами или иным имуществом;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпубличные должностные лица — лица, назначаемые или избираемые постоянно, временно или по специальному полномочию, выполняющие организационно-распорядительные функции и уполномоченные на совершение юридически значимых действий в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе, в том числе военных структурах иностранного государства либо в международной организации, а также высокопоставленные руководители предприятий иностранных государств, известные политики и известные члены политических партий иностранных государств (включая бывших);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementлица, близкие к публичным должностным лицам — лица, которые непосредственно связаны с публичными должностными лицами по социальным и профессиональным признакам;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementлицо, участвующее или подозреваемое в участии в террористической деятельности — юридическое или физическое лицо, которое участвует или подозревается в участии в террористической деятельности, юридическое или физическое лицо, которое прямо или косвенно является собственником или контролирует организацию, осуществляющую или подозреваемую в осуществлении террористической деятельности, а также юридическое лицо, которое находится в собственности или под контролем физического лица либо организации, осуществляющих или подозреваемых в осуществлении террористической деятельности;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementлицо, участвующее или подозреваемое в участии в распространении оружия массового уничтожения — физическое или юридическое лицо, определенное соответствующими резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций и иными международно-правовым актами, признанными Республикой Узбекистан, направленными на предотвращение распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнадлежащая проверка клиента — проведение на постоянной основе проверки клиента и лиц, от имени которых он действует, идентификации бенефициарного собственника клиента, а также изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о нем и его деятельности;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementорганизация — лицо, осуществляющее деятельность страховщика (перестраховщика) или страхового посредника в порядке, установленном законодательными актами;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementоперации, подлежащие сообщению — совершаемые и подготавливаемые операции с денежными средствами или иным имуществом, признанные организацией подозрительными в ходе проведения внутреннего контроля;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementоффшорная зона — государства и территории, предоставляющие льготный налоговый режим и (или) не предусматривающие раскрытие и представление информации при проведении финансовых операций;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПеречень — перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения, формируемый специально уполномоченным государственным органом на основании сведений, представляемых государственными органами, осуществляющими борьбу с терроризмом, распространением оружия массового уничтожения, и другими компетентными органами Республики Узбекистан, а также сведений, полученных по официальным каналам от компетентных органов иностранных государств и международных организаций;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementподозрительная операция — операция с денежными средствами или иным имуществом, находящаяся в процессе подготовки, совершения или уже совершенная, в отношении которой в соответствии с критериями и признаками, установленными настоящими Правилами, возникли подозрения о ее осуществлении с целью легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementприостановление операции — приостановление исполнения поручений клиента о переводе, конверсии, передаче во владение и пользование другим лицам денежных средств или иного имущества, а также совершении других юридически значимых действий;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementзамораживание денежных средств или иного имущества — запрет на перевод, конверсию, распоряжение или перемещение денежных средств или иного имущества;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementриск — риск совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementспециально уполномоченный государственный орган — Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementтретья сторона — организации, оказывающие услуги по подтверждению подлинности персональных данных, предоставленных компетентными государственными органами Республики Узбекистан или иностранного государства;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementучастники операции — клиенты (в том числе учредители, акционеры и иные участники), их представители, а также партнеры клиента, участвующие в операции.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2. Целями внутреннего контроля являются:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementэффективное выявление и пресечение операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на легализацию доходов, полученных от преступной деятельности, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнедопущение умышленного или неумышленного вовлечения организации в преступную деятельность;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвыявление, оценка, документальное фиксирование и снижение рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в деятельности организации;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementобеспечение неукоснительного соблюдения организацией требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3. Задачами внутреннего контроля (независимо от того, заключает ли страховщик договоры страхования с участием страхового агента или без его участия) являются:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвыявление, оценка, документальное фиксирование своих рисков и принятие соответствующих мер по их снижению;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementосуществление мер по надлежащей проверке клиентов в соответствии с законодательными актами, настоящими Правилами и внутренними правилами организации;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementидентификация бенефициарных собственников, принятие возможных мер по изучению их личности и определение источника денежных средств или иного имущества, используемых при осуществлении операций;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвыявление подозрительных операций в порядке, установленном настоящими Правилами и внутренними правилами;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсвоевременное представление в специально уполномоченный государственный орган информации (документов) о подозрительных операциях, выявленных в ходе осуществления внутреннего контроля и подлежащих сообщению;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementосуществление углубленного мониторинга операций, совершаемых публичными должностными лицами, членами их семей и лицами, близкими к публичным должностным лицам;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвыявление среди участников операции лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения, путем сверки с Перечнем;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсвоевременное исполнение запросов специально уполномоченного государственного органа о предоставлении дополнительной информации, а также его предписаний о приостановлении операций клиентов с денежными средствами или иным имуществом;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementприостановление операций лиц, включенных в Перечень, и (или) приостановление операций с их денежными средствами или иным имуществом;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementобеспечение конфиденциальности информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementобеспечение хранения информации об операциях, а также идентификационных данных и материалов, относящихся к надлежащей проверке клиентов, в течение сроков, установленных законодательными актами;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementоперативное и систематическое обеспечение руководства организации достоверной информацией и материалами, необходимыми для принятия соответствующих решений;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementприменение необходимых мер, направленных на предотвращение угрозы использования услуг организации для совершения противоправных действий, в частности легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения, с использованием новых технологий, повышающих анонимность операций;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementформирование базы данных о подозрительных операциях или попытках их совершения, а также об участниках операций, совершивших подозрительные операции, а также взаимный обмен такой информацией с государственными органами и другими организациями в соответствии с законодательными актами;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвыявление по запросам из клиентской базы лиц, причастных к финансированию террористической деятельности и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения, путем сверки с Перечнем.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementГлава 2. Организация системы внутреннего контроля
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4. Система внутреннего контроля организуется с учетом особенностей функционирования организации, основных направлений деятельности, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями. При этом система внутреннего контроля должна предусматривать также деятельность обособленных подразделений организации (дочернее подразделение, представительство, филиал, отделение и др.), расположенных как на территории Республики Узбекистан, так и за ее пределами, по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5. В целях организации системы внутреннего контроля приказом руководителя организации из числа заместителей руководителя назначается лицо, ответственное за соблюдение настоящих Правил (далее — ответственное лицо).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОтветственное лицо подотчетно непосредственно руководителю организации и осуществляет свою деятельность независимо от других структурных подразделений организации, при этом совмещение должностей не допускается.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6. Организация ежегодно не позднее 10 января представляет в Национальное агентство перспективных проектов Республики Узбекистан (далее — Агентство) посредством средств почтовой связи или в электронной форме сведения об ответственном(ых) лице(ах) и информацию о выполнении требований настоящих Правил в соответствии с приложением № 1 к настоящим Правилам.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ случае изменения ответственного лица организация обязана представить сведения о вновь назначенном ответственном лице не позднее рабочего дня, следующего за днем его назначения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОрганизация обязана в течение одного месяца после получения лицензии в установленном порядке обеспечить назначение ответственного лица и направить сведения об ответственном лице в Агентство в порядке, установленном выше.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementАгентство ежегодно не позднее 20 января представляет в специально уполномоченный государственный орган списки ответственных лиц, полученные от организаций, и обеспечивает уведомление специально уполномоченного государственного органа об изменениях в указанных списках в течение пяти рабочих дней.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element7. Организация обязана:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementуделять внимание соблюдению ее зарубежными обособленными подразделениями, находящимися в странах, которые не выполняют или недостаточно выполняют международные требования по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, международных стандартов в этой сфере;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementтребовать от своих зарубежных обособленных подразделений информировать головной офис в случае невозможности применения соответствующих мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, из-за имеющегося запрета законодательством страны, в которой находятся такие обособленные подразделения. В свою очередь, организация должна уведомлять об этом Агентство и специально уполномоченный государственный орган;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпринимать меры, направленные на предотвращение использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element8. Организации обязаны разработать и утвердить правила внутреннего контроля, исходя из требований настоящих Правил, предусматривающие:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпорядок реализации мер по выявлению, оценке, мониторингу, снижению и документированию рисков;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementправила проведения надлежащей проверки клиентов и их бенефициарных собственников, а также осуществления постоянного мониторинга операций клиентов;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпорядок оформления необходимой информации и обеспечения ее конфиденциальности;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпорядок выявления подозрительных операций, а также подготовки и направления сообщений о таких операциях в специально уполномоченный государственный орган;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпорядок выявления операций лиц, включенных в Перечень, а также незамедлительного, без предварительного уведомления, приостановления указанных операций (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет юридического или физического лица) и (или) замораживания денежных средств или иного имущества;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementтребования к назначению, подготовке и обучению кадров, включая требования к их деловой репутации и квалификации;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementмеры, направленные на предотвращение использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпорядок установления деловых отношений с публичными должностными лицами, членами их семей и лицами, близкими к публичным должностным лицам, а также осуществления мониторинга проводимых такими лицами операций;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпорядок ведения учета клиентов, отнесенных к категории высокого уровня риска, а также мониторинга операций таких клиентов;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementмеры по своевременному исполнению запросов специально уполномоченного государственного органа о предоставлении дополнительной информации и его предписаний о приостановлении операций клиентов, связанных с денежными средствами или иным имуществом;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпорядок взаимодействия ответственного лица со страховыми агентами по вопросам внутреннего контроля;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementиные положения, не противоречащие законодательству.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element9. В случае если под контролем организации или в сфере ее значительного влияния находятся одна или несколько организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, внутренние правила должны разрабатываться на основе группового подхода и включать:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementправила и процедуры обмена информацией, необходимой для управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и (или) финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также для проведения надлежащей проверки клиентов;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementобеспечение на уровне группы соответствия функций комплаенс-контроля, аудита и (или) противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementобеспечение получения от филиалов и дочерних предприятий сведений об их клиентах, счетах и операциях в случаях, необходимых для целей противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementобеспечение надлежащей защиты конфиденциальности и использования информации.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element10. Внутренние правила организаций должны соответствовать требованиям законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, настоящих Правил, а также составляться с учетом выявленных рисков и их оценки. Внутренние правила, а также вносимые в них изменения и дополнения утверждаются руководителем организации.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element11. Зарубежные обособленные подразделения организаций (при их наличии) при осуществлении мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения должны соблюдать требования законодательства страны, в которой они находятся. В случае, когда данные требования отличаются от требований законодательства Республики Узбекистан, они должны применять международные стандарты в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element12. Организация с учетом особенностей своей организационной структуры может создать или определить отдельное структурное подразделение по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, возглавляемое ответственным лицом.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementУказанное структурное подразделение осуществляет деятельность на основании положения, утверждаемого в соответствии с внутренними документами организации, которое должно отражать следующие требования к структурному подразделению:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementцели и задачи;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementспособы обеспечения его независимости от других подразделений организации;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпорядок взаимодействия с руководством организации, наблюдательным советом, правлением и комитетами, другими подразделениями организации, включая службу внутреннего аудита, зарубежными обособленными подразделениями, а также со страховыми агентами;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementправа на получение информации, необходимой для выполнения своих функций, а также обязанность других подразделений организации, дочерних предприятий, зарубежных обособленных подразделений и страховых агентов (для страховщика) взаимодействовать по вопросам предоставления такой информации;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпорядок представления полученной информации руководителю организации, а при необходимости наблюдательному совету;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementобязанность представлять руководителю организации отчет по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпорядок проведения изучения случаев нарушения требований законодательства и внутренних правил;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementобязанность консультировать руководство организации по вопросам законодательства, а также информировать его об изменениях в данной сфере;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementквалификационные требования и порядок отбора работников организации;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementобязанность работников структурного подразделения регулярно (не реже одного раза в год) проходить обучение на специальных курсах повышения квалификации.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element13. Порядок взаимодействия работников структурных подразделений организации с ответственным лицом (руководителем структурного подразделения и его работниками) определяется внутренними документами организации.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element14. К ответственному лицу и (или) работникам структурного подразделения по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (при наличии структурного подразделения) предъявляются требования к деловой репутации и квалификации, предусмотренные настоящим пунктом.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementТребования к деловой репутации включают:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementотсутствие непогашенной или неснятой судимости за совершение преступлений в сфере экономики, преступлений против порядка управления, а также преступлений, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementотсутствие фактов причастности к совершению действий и (или) бездействию, повлекших ухудшение экономического положения организации, финансовой (кредитной) организации, ее банкротство либо отзыв лицензии.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКвалификационными требованиями являются:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementа) для ответственного лица — руководителя структурного подразделения:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementналичие высшего образования и стажа работы на руководящих должностях в сфере страхования не менее двух лет, а при отсутствии высшего образования — стажа работы в данной сфере не менее трех лет (за исключением стажа работы на должностях технического и обслуживающего персонала);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementзнание законодательства Республики Узбекистан в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также международных стандартов в данной сфере и особенностей деятельности организации;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementб) для работников структурного подразделения:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementналичие высшего образования и стажа работы в сфере страхования не менее двух лет, за исключением стажа работы на должностях технического и обслуживающего персонала, а при отсутствии высшего образования — стажа работы в данной сфере не менее трех лет (за исключением стажа работы на должностях технического и обслуживающего персонала);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementзнание особенностей деятельности организации.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element15. Ответственное лицо выполняет следующие функции:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementорганизует внедрение и осуществление процесса внутреннего контроля и надлежащей проверки клиентов в соответствии с настоящими Правилами;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementисходя из особенностей деятельности организации разрабатывает программы мероприятий по осуществлению внутреннего контроля и вносит их на утверждение руководителю организации;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementобеспечивает своевременное направление в специально уполномоченный государственный орган сообщений о подозрительных операциях и попытках их совершения, а также исполнение запросов специально уполномоченного государственного органа о предоставлении дополнительной информации и его предписаний о приостановлении операций клиентов с денежными средствами или иным имуществом;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementосуществляет сбор, оформление и хранение соответствующей информации (материалов, документов и др.), полученной по результатам осуществления внутреннего контроля, а также обеспечивает ее конфиденциальность;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementустраняет недостатки, выявленные в деятельности организации в ходе проведения Агентством совместно со специально уполномоченным государственным органом проверок, а также осуществляет мониторинг организации системы внутреннего контроля.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element16. Ответственное лицо имеет следующие права:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementистребовать от руководителей и сотрудников своей организации организационно- распорядительные, бухгалтерские и иные документы, необходимые для целей осуществления внутреннего контроля;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementснимать копии с полученных документов, получать копии файлов и других записей, хранящихся в электронных базах данных, локальных вычислительных сетях и автоматизированных компьютерных системах организации для целей осуществления внутреннего контроля;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвносить руководству предложения по дальнейшим действиям в отношении операции, подлежащей сообщению (в том числе по приостановлению проведения операции в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОтветственные лица могут иметь и иные права в соответствии с законодательством.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element17. Ответственное лицо обязано:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпринимать необходимые меры в пределах своих полномочий для достижения целей и выполнения задач, возложенных настоящими Правилами и внутренними правилами;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпринимать меры по проведению надлежащей проверки клиентов, включая осуществление постоянного мониторинга, обеспечение идентификации и сверки с Перечнем;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпонимать деятельность (бизнес) клиента, структуру его собственности и управления;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпринимать соответствующие меры по выявлению, идентификации бенефициарных собственников и проверке их личности;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementфиксировать в письменной или электронной форме результаты и выводы надлежащей проверки по всем сложным, необычным и крупным операциям, а также по схемам осуществления операций, явно не имеющих экономической или законной цели, которые приобщаются к материалам надлежащей проверки клиента;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпередавать в специально уполномоченный государственный орган, в установленном порядке, сообщения о подозрительных операциях и попытках их осуществления;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсвоевременно исполнять предписания специально уполномоченного государственного органа о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом клиентов;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementучаствовать в учебных курсах по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и доводить информацию, полученную на учебных курсах, до сведения работников организации;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementосуществлять соответствующие меры по выявлению и оценке рисков, документировать такие риски и принимать меры по их снижению;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementобеспечивать сохранность и возврат документов, полученных в процессе осуществления внутреннего контроля;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсоблюдать конфиденциальность полученной информации;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementисполнять иные обязанности в соответствии с законодательством.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element18. Положения пунктов 15 — 17 настоящих Правил распространяются и на работников структурного подразделения по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (при его наличии).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element19. Ответственное лицо должно проходить обучение на специальных учебных курсах на регулярной основе, не реже одного раза в год.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОбучение должно проводиться по следующим направлениям:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementознакомление с законодательством о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementизучение методов и современных способов противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпрактические занятия по осуществлению внутреннего контроля;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementучастие (по возможности) в конференциях, семинарах и иных мероприятиях (в том числе международных), посвященных проблемам противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element20. Обучение и повышение квалификации остальных работников организации проводятся ответственным лицом на регулярной основе, не реже одного раза в год.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОбучение проводится исходя из их должностных обязанностей по следующим направлениям:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementознакомление работников с законодательством о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementизучение методов и современных способов противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпрактические занятия по осуществлению внутреннего контроля;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОбучение проводится исходя из того, что основным условием успешного осуществления организацией внутреннего контроля является непосредственное участие каждого работника в рамках его компетенции в данном процессе.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element21. Организация ежегодно не позднее 1 февраля представляет в Агентство отчет о результатах своей деятельности по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementГлава 3. Надлежащая проверка клиентов
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element22. Организации обязаны принимать меры по надлежащей проверке клиентов.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementМеры по надлежащей проверке клиентов применяются ко всем новым клиентам, а также в отношении существующих клиентов, исходя из уровня риска.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНадлежащая проверка клиента должна осуществляться:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпри заключении договора личного страхования или договора сострахования — в отношении клиента, застрахованного лица, выгодоприобретателя и бенефициарного собственника;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпри осуществлении разовых операций (сделок), сумма которых превышает эквивалент 15 000 долларов США на день проведения операции;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпри заключении договора перестрахования — в отношении клиента и бенефициарного собственника;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпри заключении соглашения о сотрудничестве в области страхования или перестрахования, агентского соглашения, договора о размещении (вложении) средств, связанных с осуществлением деятельности организации, а также иных хозяйственных или гражданско-правовых договоров — в отношении клиента и бенефициарного собственника.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри этом, если клиент является нерезидентом Республики Узбекистан, то необходимо также выявить информацию об участии государства, на территории которого осуществляет деятельность или проживает клиент, в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОснованием для надлежащей проверки клиентов также могут быть:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementналичие любых подозрений на причастность проводимых операций для целей легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementналичие сомнений в подлинности и достоверности ранее полученных данных для идентификации.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element23. Меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые организациями, обязательно включают:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementидентификацию и верификацию клиента с использованием надежных источников информации и документов (при этом могут использоваться услуги третей стороны);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпроверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует, на основании соответствующих документов;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementидентификацию бенефициарного собственника клиента;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementизучение цели и характера установленных деловых отношений;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпроведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте, изучения целей и характера его деятельности, а также источников происхождения денежных средств или иного имущества.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри отсутствии возможности идентифицировать бенефициарного собственника клиента, организация должна идентифицировать руководителя клиента.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element24. Помимо применения указанных в пункте 23 настоящих Правил мер по надлежащей проверке клиента, организация в отношении публичных должностных лиц, членов их семей и лиц, близким к публичным должностным лицам, выступающих в качестве участника операции или бенефициарного собственника клиента, должна:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementприменять соответствующие меры для проверки сведений о статусе публичного должностного лица и определения источника денежных средств или иного имущества по операции;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementустанавливать деловые отношения (или продолжать для существующих клиентов) с публичным должностным лицом только с разрешения руководителя (заместителя) организации;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementосуществлять постоянный мониторинг деловых отношений.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОрганизация, в случае невозможности применения мер по надлежащей проверке клиента, обязана отказать во вступлении в деловые отношения с клиентом и (или) прекратить уже имеющиеся, а также направить сообщение о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ исключительных случаях, если принятие мер по надлежащей проверке клиента в отношении существующего клиента, по которому имеются обоснованные подозрения в его причастности к легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, может привести к тому, что клиент будет осведомлен о принятии в отношении него мер по надлежащей проверке клиента, допускается направление сообщения о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган без принятия мер по надлежащей проверке клиента.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element25. Организации обязаны принимать усиленные меры надлежащей проверки в случае, если одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, либо в оффшорной зоне, а также в отношении клиентов, отнесенных к категории высокого уровня риска.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element26. Усиленные меры по надлежащей проверке клиента включают:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсбор и документирование дополнительной подтвержденной информации о клиенте из открытых источников и баз данных, а также более частое обновление и верификацию сведений о клиенте и его бенефициарном собственнике;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementполучение от клиента информации об источнике его денежных средств;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementполучение информации о причинах заключения договора страхования или ранее заключенных договоров страхования;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпроведение мониторинга деловых отношений с клиентом путем анализа заключенных с ним договоров страхования.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element27. Меры по надлежащей проверке клиентов осуществляются на основании сведений и документов, представленных клиентом, а также информации, полученной из открытых источников.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВсе документы, представленные клиентом, должны быть действительными по состоянию на дату их представления.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element28. Надлежащая проверка клиентов должна осуществляться на всех этапах совершения операций.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДля установления бенефициарного собственника организация обязана определить, действует ли клиент от имени другого лица, и затем принять меры по идентификации и надлежащей проверке личности лица, от имени которого действует клиент.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНаряду с идентификацией клиента или бенефициарного собственника необходимо проверить их полномочия на совершение операции с использованием документов, представляемых ими в соответствии с законодательством. При этом меры по идентификации бенефициарного собственника или выгодоприобретателя должны быть приняты до осуществления выплат по договорам страхования.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element29. При оказании публичным должностным лицам страховых услуг по страхованию жизни организация должна осуществлять меры по надлежащей проверке клиентов и идентификации выгодоприобретателя, указанного в договоре страхования.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ любом случае идентификация выгодоприобретателя осуществляется до выплаты страхового возмещения (страховой выплаты).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ случаях, связанных с договорами (страховыми полисами) страхования жизни, организации должны принимать разумные меры для установления бенефициарных собственников. Такие меры должны приниматься не позднее момента осуществления страхового возмещения (страховой выплаты).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ случаях выявления высокого риска организация до выплаты страхового возмещения (страховой выплаты) должна уведомить руководство, провести углубленную проверку всех деловых отношений со страхователем, а также направить в специально уполномоченный государственный орган сообщение о подозрительной операции (при наличии такой операции).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element30. При обращении клиента с целью заключения договора на предоставление услуг организация обязана:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementидентифицировать клиента и (или) выгодоприобретателя по операции в соответствии с требованиями настоящих Правил и актов законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementизучить ранее проводившиеся операции данного клиента в течение прошлого отчетного периода (месяца, квартала, полугодия, года), если сведения о таких операциях имеются в распоряжении;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementопределить вид операции и степень ее соответствия целям и видам деятельности, установленным в учредительных документах клиента, являющегося юридическим лицом;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementопределить вид операции и степень ее соответствия целям и видам деятельности, указанным в свидетельстве о государственной регистрации клиента, являющегося физическим лицом.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element31. Идентификация клиента и бенефициарного собственника клиента осуществляется на основании сведений, указанных в приложениях № 2 и 3 к настоящим Правилам, а также документов и других необходимых сведений, являющихся основанием для совершения операций и иных сделок.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element32. Идентификация клиента — физического лица осуществляется на основании документа (паспорта, идентификационной ID-карты или приравненного к нему документа), удостоверяющего его личность.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ случае если физическое лицо является индивидуальным предпринимателем, должно быть изучено также его свидетельство о государственной регистрации.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри идентификации клиента в обязательном порядке принимаются также унифицированные цифровые сервисы вышеуказанных документов, внедренные на Едином портале интерактивных государственных услуг Республики Узбекистан и в мобильном приложении «Социальная карта».
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element33. При идентификации и (или) надлежащей проверке клиента, являющегося юридическим лицом, должны быть проверены сведения о его государственной регистрации, данные о его руководителях, а также сведения, указанные в учредительных документах.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПолучение указанных сведений осуществляется через автоматизированную систему государственной регистрации и постановки на учет субъектов предпринимательства либо непосредственно от клиента в случае, когда получение информации из данной системы невозможно.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли от имени клиента, являющегося юридическим лицом, в соответствии с актами законодательства действует физическое лицо, организация также должна получить от клиента сведения, необходимые для идентификации данного физического лица.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element34. Организация в целях более тщательного изучения клиента, являющегося юридическим лицом, а также понимания характера его деятельности, структуры собственности и управления, должна обратить особое внимание:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсоставу учредителей (акционеров, являющихся владельцами не менее чем десяти процентов акций общества, участников) клиента, определению лиц, владеющих долей свыше 10 процентов уставного фонда (капитала) клиента;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementструктуре органов управления клиента и их полномочиям;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementразмеру зарегистрированного уставного фонда (капитала) клиента.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element35. В отношении иностранных структур без образования юридического лица применяются требования, установленные настоящими Правилами для клиентов, являющихся юридическими лицами.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element36. Организация вправе проверять представляемую клиентом информацию посредством:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementиспользования сведений о клиенте, полученных от государственных органов и других организаций;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementизучения взаимоотношений клиента с предыдущей организацией;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсбора информации о деловой репутации клиента.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementИдентификационные и другие данные, необходимые для проведения надлежащей проверки клиента, должны обновляться организацией не реже одного раза в год.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element37. Осуществление повторной идентификации клиента и (или) бенефициарного собственника не является обязательным, если этот клиент и (или) бенефициарный собственник ранее были идентифицированы организацией в соответствии с настоящими Правилами.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element38. Не требуется осуществление мер надлежащей проверки клиентов в отношении органов государственной власти и управления.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element39. Организация отказывает клиентам в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом в случае:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementотсутствия по своему местонахождению (почтовому адресу) органа управления клиента или лица, действующего в соответствии с законодательством от имени клиента;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementотсутствия клиента, являющегося физическим лицом, по месту его постоянного или временного жительства (в соответствии с данными документа, удостоверяющего личность);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпредставления заведомо недостоверных документов или непредставлении документов, запрашиваемых организацией в соответствии с законодательством;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementневозможности завершить меры по надлежащей проверке клиента и (или) бенефициарного собственника;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementв иных случаях, предусмотренных законодательством.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ случае отказа клиенту в осуществлении операции организация обязана направить сообщение о таких операциях в специально уполномоченный государственный орган как о подозрительных операциях.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementГлава 4. Определение и оценка уровня риска
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element40. Организации обязаны систематически, не реже одного раза в год, осуществлять изучение, анализ и выявление возможных рисков, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также документально фиксировать результаты проведенного изучения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОрганизации должны осуществлять мониторинг уровня риска, а также разрабатывать и реализовывать меры по его снижению.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementУровень риска определяется и оценивается ответственным лицом на основании информации, представленной клиентом, критериев, установленных настоящими Правилами, и результатов надлежащей проверки клиента с учетом деятельности клиента и видов осуществляемых им операций.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании требований, установленных абзацем третьим настоящего пункта, клиенту присваивается соответствующий уровень риска (высокий или низкий) при осуществлении операций.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementРезультаты оценки рисков должны быть оформлены в письменной или электронной форме и представлены в специально уполномоченный государственный орган.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element41. К категории высокого уровня риска организация обязана отнести клиентов, отвечающих изначально следующим критериям, и проявлять в отношении них повышенное внимание:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementлица, включенные в Перечень либо находящиеся в собственности или под контролем лица, включенного в Перечень, либо прямо или косвенно являющиеся собственником или контролирующие организацию, включенную в Перечень;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementлица, постоянно проживающие, находящиеся или зарегистрированные в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, либо в оффшорной зоне;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementюридические лица и индивидуальные предприниматели, фактическое местонахождение которых не соответствует сведениям, указанным в учредительных или регистрационных документах;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementорганизации, бенефициарным собственником которых являются лица, указанные в абзацах втором и (или) третьем настоящего пункта;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementклиенты, осуществляющие подозрительные операции на систематической основе (более двух раз в течение трех месяцев);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпубличные должностные лица, члены их семей и лица, близкие к публичным должностным лицам;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementиные лица, финансовые операции которых вызывают обоснованные подозрения ответственного лица.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element42. По мере изменения характера проводимых клиентом операций организация при необходимости должна пересматривать уровень риска работы с ним.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОрганизация должна уделять повышенное внимание всем сложным, необычно крупным операциям, а также всем необычным схемам совершения операций, не имеющим явной экономической или законной цели. Информация о результатах проведенных в отношении таких операций мероприятий должна представляться руководству организации.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element43. Организация должна принимать меры по недопущению использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения. В этих целях организация должна выявлять и оценивать уровни рисков, которые могут возникнуть в результате разработки новых видов услуг и новой деловой практики, а также использования новых или развивающихся технологий.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОценка таких рисков должна проводиться до внедрения новых видов услуг, новых методов работы либо до начала использования новых или развивающихся технологий.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри этом выявление и оценка указанных рисков осуществляются подразделением организации, непосредственно внедряющим новые виды услуг (новые технологии), совместно с ответственным лицом (структурным подразделением).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОрганизация должна осуществлять мониторинг таких рисков и принимать соответствующие меры по их снижению. По каждому принятому мероприятию должна представляться информация руководству организации.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementГлава 5. Критерии и признаки подозрительных операций, а также порядок их выявления
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element44. Операция с денежными средствами или иным имуществом признается подозрительной в следующих случаях:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнемотивированный отказ в представлении клиентом сведений, запрашиваемых в соответствии со сложившейся практикой, в том числе о своем доверителе (в случае, когда клиент выступает в качестве представителя юридического или физического лица);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementизлишней озабоченности клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг, а также предложении клиентом необычно высокого вознаграждения, заведомо отличающегося от обычно оплачиваемой при оказании такого рода услуг;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementоперация не имеет явного экономического смысла и не соответствует характеру деятельности клиента, а также отсутствуют цели страхования рисков;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпредложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по расторгнутой сделке третьим лицам, в том числе на счет банка-нерезидента;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвнесение клиентом в операцию (сделку) дополнений и изменений, не соответствующих обычной рабочей практике деятельности организации;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвнесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпередача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с организацией;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementневозможность осуществить связь с клиентом по указанным им контактным данным, в частности, почтовым, электронным адресам, номерам телефонов и каналам связи;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementневозможность установления контрагентов клиента;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпредложение клиента существенно (более, чем в два раза) увеличить размер страховой суммы с соответствующим увеличением размера страховой премии по действующему договору страхования жизни, заключенному с юридическим и физическим лицами;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementчастое внесение изменений в договор страхования в связи с заменой страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementзаключение клиентом на срок до пяти лет двух и более раза в один квартал года договоров страхования жизни в пользу третьего лица;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсовершение клиентом одной или нескольких операций на общую сумму не менее 1000-кратного размера базовой расчетной величины за счет внесенных клиентом в кассу организации единовременно или по частям наличных денежных средств в размере, равном или превышающем 1000-кратный размер базовой расчетной величины за квартал одного года;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementперевод денежных средств на анонимный счет (во вклад) за границу и поступление денежных средств с анонимного счета (вклада) из-за границы;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвозврат страховой премии в результате досрочного расторжения клиентом договора добровольного страхования, если страховая премия была уплачена организацией — нерезидентом Республики Узбекистан;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвыплата страхового возмещения (страховой выплаты) одному страхователю на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер базовой расчетной величины, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную или превышающую данный размер за квартал одного года;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвыплата комиссионных вознаграждений одному страховому посреднику на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер базовой расчетной величины, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную данному размеру или превышающую данный размер за квартал одного года;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementневозможность идентификации выгодоприобретателя, указанного в договоре страхования жизни (в случае, если выгодоприобретатель является юридическим лицом — его бенефициарного собственника);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementполучение перестраховочных комиссий и тантьем от иностранных страховщиков (перестраховщиков), зарегистрированных на территории государств, не участвующих в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element45. Признание операции подозрительной осуществляется в каждом конкретном случае на основании комплексного анализа, проводимого с использованием критериев подозрительности, установленных настоящими Правилами, а также с учетом личности клиента, его деловой репутации, характера деловых отношений, оснований, целей, объема и вида сделки, способа ее осуществления, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного определения подозрительной операции.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВнутренними правилами могут быть установлены дополнительные признаки и критерии подозрительных операций.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element46. Организация вправе внедрять индикаторы раннего выявления подозрительных операций на основании методических рекомендаций, разрабатываемых Агентством по согласованию со специально уполномоченным государственным органом и носящих рекомендательный характер.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element47. После признания операции клиента подозрительной ответственное лицо обязано принять следующие меры:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementобеспечение направления сообщения о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementрегистрация сведений об операции в специальном журнале;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementуделение особого внимания проведению операций с данным клиентом;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвнесение руководителю организации предложение о прекращении отношений с клиентом в соответствии с законодательством и заключенным с ним договором.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element48. Если одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, информация о такой операции также подлежит направлению в специально уполномоченный государственный орган.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element49. Сообщение о подозрительной операции направляется организацией в специально уполномоченный государственный орган не позднее одного рабочего дня с момента выявления подозрительной операции в соответствии с требованиями Положения о порядке представления информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденного постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 29 июня 2021 года № 402.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementСообщение о подозрительной операции направляется в специально уполномоченный государственный орган посредством электронных систем передачи данных с использованием средств криптографической защиты информации либо через специальный адрес электронной почты, защищенный от несанкционированного доступа, либо через личный кабинет в системе приема сообщений о подозрительных операциях специально уполномоченного государственного органа.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДля получения доступа к личному кабинету организации должны обратиться в Агентство, представив сведения в соответствии с приложением 4 к настоящим Правилам.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element50. Организация обязана незамедлительно сообщать в специально уполномоченный государственный орган о любой информации, подтверждающей либо опровергающей подозрения в отношении соответствующей операции.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementГлава 6. Меры, принимаемые при выявлении операций с участием лиц, включенных в Перечень
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element51. Организация обязана осуществлять сверку идентификационных данных клиента, бенефициарного собственника клиента и участников операции с Перечнем.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли при установлении деловых отношений с клиентом либо при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом работниками организации будет установлено полное совпадение всех идентификационных данных клиента, бенефициарного собственника клиента или одного из участников операции с данными лица, включенного в Перечень, они обязаны незамедлительно, без предварительного уведомления клиента приостановить операцию и (или) заморозить денежные средства либо иное имущество, а также сообщить об этом ответственному лицу.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ свою очередь, ответственное лицо обязано внести идентификационные данные одного из участников операции и сведения об осуществляемой операции в специальный журнал, а также направить сообщение в специально уполномоченный государственный орган.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри включении в Перечень новых лиц ответственное лицо обязано провести сверку их идентификационных данных с клиентской базой организации. В случае выявления полного совпадения и установления факта ранее совершенных такими лицами операций ответственное лицо обязано провести надлежащую проверку указанных клиентов и по результатам такой проверки направить соответствующую информацию в специально уполномоченный государственный орган.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element52. При наступлении одного из следующих обстоятельств организация обязана незамедлительно и без предварительного уведомления приостановить операцию и (или) заморозить денежные средства либо иное имущество, а также сообщить об этом специально уполномоченному государственному органу:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвсе идентификационные данные клиента, бенефициарного собственника клиента либо одного из участников операции полностью совпадают с данными лица, включенного в Перечень;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementодин из участников операции действует от имени лица, включенного в Перечень, либо по его поручению;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementденежные средства или иное имущество, используемые при совершении операции, полностью или частично принадлежат лицу, включенному в Перечень;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementучастник операции — юридическое лицо находится в собственности либо под контролем лица, включенного в Перечень.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element53. Приостановление и возобновление операций осуществляются в порядке, установленном Положением о порядке приостановления операций, замораживания денежных средств или иного имущества, предоставления доступа к замороженному имуществу и возобновления операций лиц, включенных в перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения (рег. № 3327 от 19 октября 2021 года).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПосле выполнения мер, предусмотренных пунктом 52 настоящих Правил, ответственное лицо обязано в максимально короткий срок уведомить лицо, включенное в Перечень, о приостановлении его операции и (или) о замораживании его денежных средств либо иного имущества, а также разъяснить порядок возобновления операции.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementГлава 7. Исполнение запросов и предписаний специально уполномоченного государственного органа
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element54. В соответствии с Законом Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» специально уполномоченный государственный орган вправе в письменной форме запрашивать у организации информацию, необходимую для осуществления мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в том числе получать такую информацию посредством автоматизированных информационных систем и баз данных организации.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОрганизация обязана принимать меры по своевременному исполнению предписаний специально уполномоченного государственного органа о приостановлении операций клиентов, связанных с денежными средствами или иным имуществом.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element55. По операциям, подлежащим сообщению в специально уполномоченный государственный орган в соответствии с законодательством и настоящими Правилами, ответственным лицом в специальном журнале оформляются следующие сведения:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвид операции и основания ее совершения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementдата совершения операции и сумма операции;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсведения, необходимые для идентификации клиента, его бенефициарного собственника или представителя, совершающего операцию;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсведения, необходимые для идентификации выгодоприобретателя по операции и его представителя.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementГлава 8. Оформление, хранение информации и документов, а также обеспечение их конфиденциальности
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element56. Организации обязаны хранить информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, а также идентификационные данные и материалы, полученные в рамках надлежащей проверки клиентов, включая служебную переписку и результаты любого проведенного анализа, в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет со дня совершения операции либо прекращения деловых отношений с клиентом.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо истечении сроков хранения документы передаются в архив в установленном порядке.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element57. Сведения о клиенте, полученные в процессе надлежащей проверки клиента, отражаются в анкете клиента, заполняемой по форме согласно приложению № 5 к настоящим Правилам. Организации вправе включать в анкету клиента иные сведения в соответствии с внутренними правилами.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element58. Анкета клиента, заполненная в электронной форме, при ее выводе на бумажный носитель заверяется подписью ответственного лица.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element59. Анкеты клиентов хранятся у ответственного лица отдельно в хронологическом порядке.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element60. Информация об операциях с денежными средствами или иным имуществом, а также информация, касающаяся надлежащей проверки клиентов, должна оформляться таким образом, чтобы при необходимости можно было восстановить детали операции и обеспечить возможность использования данной информации специально уполномоченным государственным органом.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element61. Сведения, полученные организацией в результате идентификации и надлежащей проверки клиента, а также сведения об уровнях риска клиента подлежат обновлению не реже одного раза в год.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element62. В целях ограничения доступа ко всем документам, использованным в деятельности ответственного лица, такие документы и их перечень должны храниться непосредственно ответственным лицом в специально оборудованном помещении либо в несгораемом и опечатываемом сейфе.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element63. Документы в электронной форме должны архивироваться программными средствами, записываться на электронные носители информации и храниться ответственным лицом вместе с их перечнем в несгораемом и опечатываемом сейфе.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element64. Организации:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementограничивают доступ к информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и обеспечивают недопущение ее распространения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementобеспечивают, чтобы их работники не раскрывали информацию, полученную в процессе осуществления функций внутреннего контроля, а также не использовали ее в личных целях либо в интересах третьих лиц.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОрганизации не вправе информировать клиентов о том, что сведения об их операциях были направлены в специально уполномоченный государственный орган.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementГлава 9. Заключительные положения
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element65. Мониторинг и контроль за соблюдением организацией требований настоящих Правил осуществляются Агентством совместно со специально уполномоченным государственным органом.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element66. Руководитель организации с учетом изменений внутренних и внешних условий на постоянной основе осуществляет мониторинг системы внутреннего контроля и оценивает ее эффективность, а также при необходимости укрепляет ее для обеспечения эффективного функционирования.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementМониторинг эффективности деятельности службы внутреннего контроля организации осуществляется службой внешнего аудита.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element67. Руководитель и ответственное лицо организации за нарушение настоящих Правил несут ответственность в соответствии с законодательством.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element68. Лица, виновные в сокрытии фактов нарушений законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также нарушении требований настоящих Правил, несут ответственность в порядке, установленном законодательством.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 1
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementСВЕДЕНИЯ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element об ответственном лице страховщика (перестраховщика) и страхового посредника, а также о реализации правил внутреннего контроля
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element_____________________________________ |
(наименование организации) |
1. Фамилия, имя и отчество, должность, контактный телефон. |
2. Дата и номер приказа о назначении ответственного лица. |
3. Информация об оказанных организацией услугах за истекший год, включая: |
описание организационной структуры, с указанием наличия филиалов или обособленных подразделений; |
виды оказываемых услуг на страховом рынке бумаг; |
тип и количество клиентов; |
общая сумма и количество проведенных транзакций; |
сведения о выявленных рисках и принятых мерах по их снижению. |
4. Наименование и дата утверждения страховщиком (перестраховщиком) и страховым посредником документа по обеспечению внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также последующих документов, которыми в него внесены изменения и дополнения, с указанием причин и целей внесения изменений. |
5. Информация о проведении регулярной переподготовки ответственного лица и сотрудников по вопросам противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. |
6. Количество сообщений, переданных в специально уполномоченный государственный орган (приводится только общее число сообщений без раскрытия их содержания). |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 2
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementИНФОРМАЦИЯ,
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнеобходимая при идентификации физического лица
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementИнформация, необходимая при идентификации клиента и его бенефициарного собственника:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1) фамилия, имя и отчество;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2) дата и место рождения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3) персональный идентификационный номер физического лица (для резидентов Республики Узбекистан);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4) данные о гражданстве;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5) сведения о регистрации и местожительстве;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6) реквизиты паспорта или идентификационной ID-карты или заменяющего их документа (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element7) номер мобильного телефона (при наличии);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element8) адрес электронной почты (при наличии).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 3
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementИНФОРМАЦИЯ,
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнеобходимая при идентификации юридического лица и индивидуального предпринимателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1. Информация, необходимая при идентификации юридических лиц:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1) полное, а также сокращенное наименование, если оно указано в свидетельстве о государственной регистрации;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2) информация о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3) идентификационный номер налогоплательщика;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4) местонахождение (почтовый адрес);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5) другие данные, указанные в свидетельстве о государственной регистрации;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6) cведения об имеющейся лицензии или разрешении на осуществление лицензируемого либо разрешительного вида деятельности: вид деятельности, номер и дата выдачи лицензии или разрешения, наименование органа, выдавшего лицензию или разрешение, срок действия;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element7) идентификационные данные физического лица, действующего от имени юридического лица;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element8) информация об учредителях (крупных акционерах, участниках) юридического лица и об их долях в уставном фонде (капитале) клиента;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element9) сведения о размере сформированного уставного фонда (капитала);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element10) информация об органах управления юридического лица (структура и персональный состав);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element11) номера телефонов;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element12) адрес электронной почты и (или) веб-сайта (при наличии);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2. Информация, необходимая для идентификации индивидуальных предпринимателей:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1) сведения, предусмотренные приложением № 2 к настоящим Правилам;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2) сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3) местонахождение (почтовый адрес);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4) иные сведения, указанные в свидетельстве о государственной регистрации;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5) сведения об имеющейся лицензии или разрешении на осуществление соответствующего вида деятельности: вид деятельности, номер и дата выдачи лицензии или разрешения, наименование органа, выдавшего лицензию или разрешение, срок действия.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 4
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementИнформация, представляемая для подключения к личному кабинету в системе приема сообщений о подозрительных операциях специально уполномоченного государственного органа
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementI. Сведения об организации: | ||
1. | Наименование организации (на узбекском языке латиницей) | |
2. | Наименование организации (на узбекском языке кириллицей) | |
3. | Наименование организации (на русском языке) | |
4. | Вид организации | |
5. | Идентификационный номер налогоплательщика | |
6. | МФО банка организации | |
7. | SWIFT банка организации | |
8. | Место, в котором зарегистрирована организация (область, район) | |
9. | Полный адрес организации | |
10. | Номер телефона организации | |
11. | Адрес электронной почты организации | |
II. Сведения об ответственном сотруднике (ответственном лице) организации: | ||
1. | Персональный идентификационный номер физического лица | |
2. | Ф.И.О. сотрудника | |
3. | Адрес электронной почты сотрудника | |
4. | Номер телефона сотрудника | |
5. | Адрес проживания | |
6. | Должность сотрудника | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 5
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementИНФОРМАЦИЯ,
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementуказываемая в анкете клиента
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1. Сведения, полученные в ходе идентификации клиента и бенефициарного собственника клиента в соответствии с приложениями 2 или 3 к Правилам внутреннего контроля для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2. Сведения о бенефициарном собственнике клиента.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3. Отметка о том, что клиент является высокопоставленным должностным лицом (членом его семьи или лицом, близким к публичному должностному лицу).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4. Сведения об уровне риска, включая основания оценки риска.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5. Результаты дополнительных мер, осуществленных ответственным лицом в процессе идентификации клиента.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6. Дата установления деловых отношений с клиентом и продолжительность периода обслуживания.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element7. Сведения о видах, объеме и стоимости оказанных услуг.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element8. Дата заполнения анкеты клиента и внесения в нее изменений.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element9. Фамилия, имя, отчество, должность и действующий номер телефона сотрудника, ответственного за работу с клиентом.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element10. Фамилия, имя, отчество и должность сотрудника, заполнившего анкету клиента (в том числе подпись сотрудника для анкеты клиента, заполненной на бумажном носителе).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element11. Иные сведения, определяемые правилами внутреннего контроля.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 2
к постановлению Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 3 июня 2026 года № 3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 1 июня 2026 года № 25
к постановлению Национального агентства перспективных проектов Республики Узбекистан от 3 июня 2026 года № 3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 1 июня 2026 года № 25
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПЕРЕЧЕНЬ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element ведомственных нормативно-правовых актов, признаваемых утратившими силу
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1. Постановление Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 13 октября 2009 года № № 104 и 41 «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков и страховых посредников» (рег. № 2036 от 3 ноября 2009 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2009 г., № 45, ст. 494).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2. Постановление Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 14 «О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников» (рег. № 2036-1 от 28 мая 2010 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2010 г., № 22, ст. 176).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3. Постановление Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 18 марта 2015 года № № 25, 7 «О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников» (рег. № 2036-2 от 6 апреля 2015 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2015 г., № 14, ст. 172).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4. Постановление Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 «О внесении изменений и дополнений в постановление «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для страховщиков и страховых посредников»» (рег. № 2036-3 от 26 июня 2021 года) (Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/0601).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5. Пункт 103 Изменений, вносимых в некоторые ведомственные нормативно-правовые акты, принятые министерствами, государственными комитетами и ведомствами, утвержденных приказом министра юстиции Республики Узбекистан от 30 ноября 2021 года № 20-мх (рег. № 3338 от 30 ноября 2021 года) (Национальная база данных законодательства, 30.11.2021 г., № 10/21/3338/1117).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6. Пункт 25 Изменений, вносимых в некоторые ведомственные нормативно-правовые акты, утвержденных приказом министра юстиции Республики Узбекистан от 25 декабря 2024 года № 34-мх (рег. № 3595 от 27 декабря 2024 года) (Национальная база данных законодательства, 28.12.2024 г., № 10/24/3595/1086).
(Национальная база данных законодательства, 14.07.2026 г., № 10/26/3898/0729)