Suggestion to the document
Listen to audio
Get a link from a document element«УТВЕРЖДЕНО»
Правлением Центрального
банка Республики Узбекистан
25 апреля 1998 г. № 399
Протокол № 6
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПоложение
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementО ВЕДЕНИИ РАСЧЕТОВ МЕЖДУ БАНКАМИ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН ПО СИСТЕМЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан от 19 ноября 1998 года. Регистрационный № 542]
Комментарий LexUzНастоящее Положение утратило силу в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 8 февраля 2001 г. № 485 «Об утверждении Положения «О ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей» (рег. № 1010 от 19.02.2001 г.).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1. Общие положения
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан № 146 от 18 марта 1994 года «О мерах по совершенствованию банковской системы и стабилизации денежно-кредитных отношений», законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О банках и банковской деятельности», и регламентирует порядок проведения межбанковских расчетов на всей территории Республики Узбекистан по системе электронных платежей.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДля увеличения надежности и безопасности функционирования платежной системы организованы Центры расчетов во всех Территориальных главных управлениях Центрального банка Республики Узбекистан с автоматическим режимом приема, контроля и передачи информации.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.2. Система электронных платежей обеспечивает прохождение платежей на территории Республики Узбекистан в течение 15—20 минут, а внутри одной территории — в течение 3—5 минут, обладает высокой пропускной способностью. Ее гибкость и наращиваемость позволяют создать в будущем систему крупных и мелких платежей, а также систему организации расчетов с использованием пластиковых карточек.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.3. В настоящем Положении используются следующие основные понятия:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.3.1. Система электронных платежей (СЭП) — это общегосударственная платежная система, осуществляющая межбанковские расчеты, основанная на безбумажной технологии и передаче электронной информации средствами электронной почты Центрального банка Республики Узбекистан. Схема прохождения электронных платежей приведена в приложении № 1.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.3.2. Центр расчетов (ЦР) — это отдел управления бухгалтерского учета, отчетности и расчетов Территориального Главного управления (ТГУ) Центрального банка Республики Узбекистан, в функции которого входит обслуживание корреспондентских счетов коммерческих банков и бесперебойное обеспечение расчетов между банками.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНаименование и код существующих ЦР:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| | Наименование |
код |
код |
| | |
обл. |
ЦР |
|
1. |
Ташкентский ЦР |
26/27 |
00001 |
|
2. |
Каракалпакский ЦР |
35 |
00002 |
|
3. |
Андижанский ЦР |
03 |
00003 |
|
4. |
Бухарский ЦР |
06 |
00004 |
|
5. |
Джизакский ЦР |
08 |
00005 |
|
6. |
Кашкадарьинский ЦР |
10 |
00006 |
|
7. |
Навоийский ЦР |
12 |
00007 |
|
8. |
Наманганский ЦР |
14 |
00008 |
|
9. |
Самаркандский ЦР |
18 |
00009 |
|
10. |
Сурхандарьинский ЦР |
22 |
00010 |
|
11 |
Сырдарьинский ЦР |
24 |
00011 |
|
12. |
Ферганский ЦР |
30 |
00012 |
|
13 |
Хорезмский ЦР |
33 |
00013 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.3.3. Корреспондентский счет банка (корсчет) — это счет, который открывается коммерческому банку в Центре расчетов Территориальных Главных управлений Центрального банка Республики Узбекистан и предназначен для проведения межбанковских расчетов.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКорреспондентский счет имеет следующую структуру:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1-5 знак — пятизначный балансовый счет:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element21302 К оплате на корсчет в другие банки — Востро
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element21304 К оплате на корсчет в РКЦ — Востро
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6-8 знак — код валюты;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element9 знак — контрольный ключ;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element10-12 — три нуля;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element13-17 — пятизначный код банка;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element18-20 — порядковый номер счета.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНапример: Кибрайское отделение Мевасабзавотбанка (код 00410) открывает в Ташкентском ЦР корреспондентский счет № 21302000К00000410001 (основной), 11001000К00000410001 (овердрафт).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.3.4. Электронный платежный документ (ЭПД) — это документ, который создается на основании первичных расчетно-денежных документов по форме, установленной Центральным банком Республики Узбекистан, с пометкой «Электронно», является его точной копией и имеет силу оригинала.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.3.5. Банк-инициатор — это банк, начавший платежную операцию.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.3.6. Банк-бенефициар — это банк, завершивший платежную операцию.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.4. СЭП выполняет следующие функции:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementускорение проведения безналичных расчетов между банками Республики Узбекистан;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementзащиту передаваемых электронных платежных документов от несанкционированного доступа;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementэффективное использование временно свободных ресурсов банков;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementуправление степенью кредитного риска и риска ликвидности;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсоблюдение законов и правил, регламентирующих платежные операции;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвыполнение контрольных и надзорных функций Центрального банка за соблюдением действующего законодательства и норм банковской деятельности коммерческими банками;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсоздание базы данных.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.5. СЭП функционирует на основе следующих принципов:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementотсутствуют приоритеты обработки трансакций по каким-либо признакам, кроме очередности поступления в систему;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementинициатива проведения трансакции принадлежит банку-инициатору;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementосновным критерием для осуществления платежа является соответствие оборотов и остатков внутреннего и внешнего корсчетов на начало операционного дня;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementинициированная трансакция не подлежит отмене;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementобмен платежными документами организован в виде технологических циклов приема-контроля-передачи и варьируется в зависимости от текущих потребностей;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпредельные суммы трансакций не ограничиваются, за исключением платежей по дебетовым документам (расчетный чек физических лиц);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementрасход средств на осуществление платежей сверх остатка средств на корсчете банком-инициатором может производиться в пределах суммы овердрафта. Предельная сумма овердрафта для каждого банка оговаривается в договоре, заключенном между Головным коммерческим банком и Центральным банком Республики Узбекистан, и прослеживается Центром расчетов. Этот подпункт вступит в силу после дополнительного указания Центрального банка.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.6. Система электронных платежей является собственностью Центрального банка Республики Узбекистан.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.7. Участниками СЭП являются Центры информатизации и Центры расчетов Центрального банка Республики Узбекистан.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.8. Пользователями системы электронных платежей являются РКЦ, коммерческие банки и небанковские институты (подключение небанковских институтов к СЭП предусматривается в будущем), которые имеют корреспондентские счета в соответствующем территориальном Центре расчетов Центрального банка, и обеспечены необходимыми программно-техническими средствами для работы в системе электронных платежей.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.9. Права и обязанности участников и пользователей СЭП регулируются двусторонними договорами банков-пользователей с Центром расчетов ТГУ Центрального банка — на ведение корреспондентских счетов, с ГЦИ (ТЦИ) — на проведение расчетов по системе электронных платежей Центрального банка Республики Узбекистан (предусмотрена типовая форма договора).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.10. Ответственность за правильность заполнения документов, предназначенных для передачи в СЭП, несет клиент банка.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.11. Ответственность за правильность зачисления, списания и формирования электронных файлов платежных документов, передаваемых на обработку в ТЦИ, возлагается на банк-инициатор, а принимаемых с ТЦИ — на банк-бенефициар.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.12. Ответственность за сохранность информации, передаваемой по системе электронных платежей, возлагается на ГЦИ и ТЦИ, отдельными нормативными документами Центрального банка.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2. Порядок подключения банков к СЭП
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.1. Для подключения банка к системе электронных платежей, он должен быть официально зарегистрирован в Центральном банке Республики Узбекистан, иметь уникальный код в Национальной информационной базе банковских депозиторов (НИББД), располагать соответствующим программным комплексом, имеющем возможность выхода в СЭП.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.2. Банк, после получения лицензии Центрального банка на осуществление банковской деятельности, должен обратиться с письмом в Департамент платежной системы и расчетов ЦБ (ДПС и Р) о присвоении ему уникального кода в НИББД. На основании письма коммерческого банка ДПС и Р дает письменное указание ГЦИ ЦБ РУз о резервировании уникального кода банка в НИББД.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.3. До подключения банка к СЭП производится недельная экспериментальная проверка готовности банка, путем проведения нескольких сеансов приема — передачи информации, с помощью работников ГЦИ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.4. Эксперимент проводится в следующем порядке:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.4.1. На основании письменного указания Департамента платежной системы и расчетов ЦБ отдел НИББД ГЦИ резервирует для банка уникальный код и соответствующие ему реквизиты, и одновременно сообщает об этом банку и ДПС и Р.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.4.2. Данные банка заносятся в справочник № MFO на экспериментальном комплексе ПЭВМ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.4.3. Предварительно с работниками банка проводится инструктаж по совершению обмена информацией.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.4.4. В экспериментальном комплексе ПЭВМ на корсчет банка заносится предварительно оговариваемая сумма, как уставный фонд для работы банка.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.4.5. Банк формирует файл подтвержденного остатка на корсчете и файлы электронных платежей и отправляет их в отладочном режиме в ГЦИ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.4.6. ГЦИ организует проверку формирования файлов, их структуры.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.4.7. ГЦИ формирует файлы подтверждения для банка, файлы информации на банк и файл окончания работы, а банк должен подтвердить умение работать с этими файлами.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.4.8. Эксперимент продолжается до получения положительных результатов проверки готовности банка.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.4.9. После завершения эксперимента в ТЦИ составляется акт о состоянии готовности банка к работе в СЭП.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.5. Затем ДПС и Р на основании писем Департамента лицензирования и регулирования деятельности коммерческих банков о выдаче банку лицензии Департамента безопасности и защиты информации и совместного акта ГЦИ (ТЦИ), ТГУ ЦБ, дает всем банкам официальное сообщение об открытии банка, присвоении ему уникального кода в НИББД и подключении к СЭП.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.6. После получения уникального кода, банк обращается в Департамент безопасности и защиты информации для получения собственной электронной подписи и в отдел электронной почты ГЦИ (ТЦИ) для определения почтового ящика.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3. Бухгалтерская модель функционирования СЭП
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.1. В Центре расчетов корреспондентские счета банков ведутся с соблюдением следующих принципов:
См. предыдущую редакцию.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.1.1. СЭП осуществляет обслуживание корсчетов банков в течение дня. Успешное завершение трансакции отображается на корсчете банка в момент подтверждения. При обнаружении средствами защиты искажений в передаваемом файле или невозможности открыть файл весь файл не принимается на обработку и возвращается в почтовый ящик коммерческого банка. При внутренней обработке файла электронный платежный документ, успешно прошедший контроль, поступает в ЦР для совершения операций, а электронный платежный документ, содержащий хотя бы одну ошибку в контролируемых реквизитах, снимается с обработки и возвращается в почтовый ящик коммерческого банка.
(пункт 3.1.1 в редакции изменения № 2 к Положению о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей, утвержденного Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 22 февраля 2000 г. № 399-2 (рег. № 542-2 от 20.03.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 6)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.1.2. Платежи от банков принимаются только в пределах остатка средств на корреспондентском счете. За образование дебетового сальдо по корреспондентским счетам в Центральном банке коммерческие банки уплачивают штраф согласно Положению «О мерах и санкциях, применяемых Центральным банком к коммерческим банкам за нарушение банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность» № 74 от 25.01.1997 г.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.1.3. Разрешение на проведение расчетов банк получает только после анализа соответствия значений оборотов и остатков его внутреннего и внешнего корреспондентских счетов в СЭП.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.2. Состав и структура ЭПД, применяемых в СЭП.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.2.1. В системе электронных платежей применяются следующие типы денежно-расчетных документов:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
Номер |
Наименование документов |
Вид |
|
1. |
Платежное поручение |
01 |
|
2. |
Платежное требование |
02 |
|
3. |
Заявление на аккредитив |
05 |
|
4. |
Мемориальный ордер |
06 |
|
5. |
Инкассовое поручение |
11 |
|
6. |
Расчетный чек коммерческого банка |
14 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementобразцы которых приведены в приложениях №№ 2 — 7.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.2.2. Каждый ЭПД должен обозначаться соответствующим кодом (вид операции (ВО)), предназначенным для идентификации документа подготовленного к отправке банком «А» и документа, полученного электронным способом в банке «Б».
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.2.3. В целях своевременности и правильности зачисления средств, ответственный работник банка при подготовке электронных платежей должен правильно вводить все реквизиты денежно-расчетных документов:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
Размерность значения |
Наименование реквизита |
|
|
5 |
код банка «А» | |
|
20 |
лицевой счет клиента: | |
| | — б/счет главной книги |
5 |
| | — код валюты |
3 |
| | — контрольный ключ |
1 |
| | — уникальный код клиента |
8 |
| | — порядковый номер счета |
3 |
|
9 |
идентификационный номер | |
| | налогоплательщика (ИНН) | |
|
5 |
код банка Б | |
|
20 |
лицевой счет корреспондента | |
| | — б/счет главной книги |
5 |
| | — код валюты |
3 |
| | — контрольный ключ |
1 |
| | — уникальный код корреспондента |
8 |
| | — порядковый номер счета |
3 |
|
10 |
номер документа или | |
| | — серия чека |
3 |
| | — номер чека |
7 |
|
2 |
тип документа (вид операции) | |
|
1 |
признак дебет-кредит | |
|
5 |
системный порядковый номер | |
| | документа КБ (ежедневный) | |
|
17 |
сумма документа ( в сум. ) | |
|
8 |
дата платежного документа | |
|
|
(в виде ДДММГГГГ) | |
|
60 |
наименование клиента, для чека | |
| | наименование организации | |
| | чекодержателя | |
|
60 |
наименование корреспондента или | |
| | информация расчетного чека | |
| | Ф.И.О. чекодателя | |
|
140 |
детали платежа | |
|
а) |
для документов 01, 02, 06, 11 | |
|
|
— назначение платежа | |
|
б) |
для расчетного чека (код документа14) | |
| | — серия и номер паспорта для | |
| | физических лиц |
16 |
| | (серия паспорта |
6 |
| | разделитель |
1 |
| | — номер паспорта |
8 |
| | разделитель) |
1 |
| | — дата выдачи чека |
8 |
| | — разделитель |
1 |
| | — дата, по которую действует чек |
8 |
| | — разделитель |
2 |
|
в) |
для заявления на аккредитив (код документа 05) | |
| | — срок действия аккредитива |
8 |
| | — разделитель |
1 |
| | — договор № |
5 |
| | — разделитель |
1 |
| | — заказ № |
7 |
| | — разделитель |
1 |
| | — дата заказа |
8 |
| | — разделитель |
2 |
| | — наименование товара |
30 |
| | — разделитель |
2 |
| | — вид документа |
13 |
| | — разделитель |
1 |
| | — дополнительные условия |
60 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.2.4. При вводе платежного поручения (ВО 01), платежного требования (ВО 02), мемориального ордера (ВО 06) и инкассового поручения (ВО 11) должны быть правильно заполнены следующие реквизиты:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementномер документа
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementдата документа
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнаименование плательщика
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementномер лицевого счета плательщика
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementидентификационный номер налогоплательщика (ИНН)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementкод банка плательщика
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнаименование банка плательщика
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсумма документа (в цифрах)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнаименование получателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementномер лицевого счета получателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementкод банка получателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнаименование банка получателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсумма документа прописью (печатается автоматически)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementназначения платежа
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНазначение платежа включает следующую информацию:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementа) за что производится платеж (взыскание);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementб) ссылка на номер и дату договора, счета, товарно-транспортные документы, актов приемки работ или заменяющих их документов при расчетах за оказанные услуги и выполненные работы, доверенности через кого отправлен товар. Для инкассового поручения — ссылку на номер, дату и наименование документа, на основании которого производится взыскание.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.2.5. При вводе заявления на аккредитив (ВО 05) должны быть правильно заполнены следующие реквизиты:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementномер аккредитива
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementдата выписки аккредитива
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнаименование аккредитиводателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementномер счета аккредитиводателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнаименование банка аккредитиводателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementкод банка аккредитиводателя, банк «А»
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсумма аккредитива цифрами
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнаименование поставщика
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementномер счета поставщика
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнаименование банка, исполняющего аккредитив
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementкод банка, исполняющего аккредитив, банк «Б»
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсумма аккредитива прописью (печатается автоматически)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсрок действия.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementУсловия аккредитива:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementа) вид аккредитива;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementб) наименование товара, услуг;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementв) наименование документа, против которого отражаются выплаты по аккредитиву.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.2.6. При вводе расчетного чека коммерческого банка (ВО 14) должны быть правильно заполнены следующие реквизиты:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнаименования банка чекодателя, в верхней части чека
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсерия и номер чека
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementдата выдачи чека
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсумма чека, цифрами
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсумма чека, прописью (печатается автоматически)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementФ.И.О. чекодателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсерия и номер паспорта чекодателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementномер лицевого счета чекодателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementкод отделения банка чекодателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнаименование отделения банка чекодателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнаименование предприятия чекодержателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementномер лицевого счета чекодержателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementномер отделения банка чекодержателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнаименование отделения банка чекодержателя
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementдата принятия чека
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementчек действителен до
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementподписи кассира и бухгалтера.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4. Технологический процесс передачи информации через СЭП
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.1. Во всех ТЦИ и ГЦИ устанавливается двухсменная работа для проведения расчетов по СЭП с 7-00 до 16-00 и с 16-00 до 24-00.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.2. Территориальный Центр информатизации начинает первый служебный сеанс с 8-00 до 9-00.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ это время начинается обмен нормативно-справочной информацией между ГЦИ, ЦР и банками. Из ГЦИ передаются справочники кодов и наименований банков, балансовых счетов, символов и шифров по кредитованию, символов и шифров по бюджету, справочник кодов валют. Банки и ТЦИ передают электронные телеграммы различных форм за предыдущий день.
См. предыдущую редакцию.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.3. В период с 8-00 до 16-00 часов банки передают информацию о состоянии корсчетов на конец предыдущего дня. В ТЦИ полученная информация проходит контроль на соответствие остатков и оборотов внешнего и внутреннего корсчетов банка. В случае совпадения банк получает допуск к работе на текущий день, в случае несовпадения — банк не может участвовать в передаче платежей. Отсутствие информации о состоянии корсчета также означает недопустимость к работе.
(пункт 4.3 в редакции изменения № 3 к Положению о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей, утвержденного Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 26 апреля 2000 г. № 399-3 (рег. № 542-3 от 02.06.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 12)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.3.1. Если банк не работал по форс-мажорным обстоятельствам один или несколько дней, то он обязан, перед началом работы с ТЦИ, до начала служебного сеанса, принять из своего почтового ящика все платежные документы, накопившиеся за прошедшие неотработанные дни и обработать, определить состояние корсчета на начало текущего дня, и только после этого начинать работу.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.3.2. Информация о соответствии или несоответствии состояния корсчета передается банкам от ТЦИ в ответном файле. В случае выявления причины несовпадения оборотов и остатков корсчетов банк имеет возможность исправить и повторно передать состояние корсчета до истечения указанного периода времени.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.3.3. Обработка ответного файла о результатах проверки корсчета является обязательным этапом открытия дня в операционном дне банка.
См. предыдущую редакцию.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.4. С 9.00 до 16.00 часов дня — время приема-контроля-передачи по межбанковским расчетам.
(пункт 4.4 в редакции изменения № 1 к Положению о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей, утвержденного Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 25 декабря 1999 г. № 399-1 (рег. № 542-1 от 12.01.2000 г.)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.4.1. После получения разрешения на осуществление платежей, банки могут в любой момент данного периода, порейсно, передавать пакеты платежных документов через соответствующий Территориальный Центр Информатизации на другие банки.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.4.2. Предназначенные для отправки файлы платежных документов формируются в операционном дне банка, проходят контроль и по линиям модемной связи передаются для дальнейшей обработки в ТЦИ.
См. предыдущую редакцию.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.4.3. Прием электронных платежных документов от банков, в обычный день, заканчивается в 16.00. При наличии письменного разрешения Центрального банка время приема может продлеваться.
(пункт 4.4.3 в редакции изменения № 1 к Положению о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей, утвержденного Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 25 декабря 1999 г. № 399-1 (рег. № 542-1 от 12.01.2000 г.))
См. предыдущую редакцию.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.4.4. До 16.20 территориальные центры расчетов отправляют в ГЦИ отчетность формы 606.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДо 16.30 ГЦИ обрабатывают последнюю партию документов по межтерриториальным платежам и полученную отчетность формы 606.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДо 17.00 ГЦИ (ТЦИ) отправляют банкам извещения о завершении дня.
(пункт 4.4.4 в редакции изменения № 1 к Положению о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей, утвержденного Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 25 декабря 1999 г. № 399-1 (рег. № 542-1 от 12.01.2000 г.))
См. предыдущую редакцию.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.5. С 17.00 в ТЦИ и банках осуществляется этап «Закрытия дня».
(пункт 4.5 в редакции изменения № 1 к Положению о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей, утвержденного Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 25 декабря 1999 г. № 399-1 (рег. № 542-1 от 12.01.2000 г.))
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.5.1. Необходимыми условиями выполнения этапа «Завершение дня» является:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementистечение времени приема файлов от банков;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвсе файлы, переданные в ТЦИ, должны быть обработаны и отосланы по адресатам;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementдолжна быть успешно завершена обработка файлов на всех уровнях.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.5.2. В банках этап «Закрытия дня» сопровождается выдачей выходных форм, архивацией данных и подготовкой системы к началу следующего дня.
См. предыдущую редакцию.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element(пункт 4.6 исключен изменением № 2 к Положению о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей, утвержденным Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 22 февраля 2000 г. № 399-2 (рег. № 542-2 от 20.03.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 6)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5. Организация расчетов в коммерческих банках и РКЦ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.1. Коммерческий банк все платежи между своими клиентами осуществляет самостоятельно, согласно заключенных договоров на банковское обслуживание.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.2. Платежные документы клиентами представляются в двух экземплярах. Ответственный работник банка при получении денежно-расчетных документов производит визуальную проверку заполнения всех обязательных реквизитов, перечень которых приведен в п. 3.2.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.3. Запрещается проставлять в электронных денежно-расчетных документах номера корреспондентских счетов коммерческих банков и РКЦ, а также коды ЦР, в качестве банка корреспондента.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.4. Существуют ограничения на балансовые счета при оформлении дебетовых документов (чеков, эмиссионных платежей) и аккредитивов.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.4.1. При эмиссионных операциях оформляется мемориальный ордер:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДЕБЕТ 20102,20106
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКРЕДИТ 17301
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.4.2. Для операций по чекам в КБ:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДЕБЕТ 20206,20296
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКРЕДИТ 19903
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.4.3. Для аккредитивов:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДЕБЕТ СЧЕТ КЛИЕНТА
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКРЕДИТ 22602
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.5. В случае нарушения данного порядка документы будут возвращены клиенту без исполнения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.6. При приеме документа от клиента и оформлении его для передачи в СЭП необходимо следить за актуальностью используемого справочника банков. В противном случае вся порция документов будет отбракована либо при отправке, либо при контроле в ЦР.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.7. После ввода электронных платежных документов работники банка обязаны распечатать и проверить полученную опись с оригиналами документов, при необходимости их откорректировать.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПроверенную опись главный бухгалтер заверяет своей подписью.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.8. На основании введенных документов в Коммерческом банке формируется электронный файл, который программно проходит внутренний контроль, снабжается уникальной электронной подписью главного бухгалтера, шифруется и передается в Центр расчетов по сеансам.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.9. За правильность формирования электронных платежных документов и за законность совершаемых операций по этим документам ответственность полностью несет коммерческий банк.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.10. Платежные документы после обработки распределяются следующим образом:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпервый экземпляр подшивается в документы дня банка «А»;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвторой экземпляр выдается плательщику с выпиской из его лицевого счета.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.11. В банке-инициаторе по межбанковским расчетам совершаются следующие операции:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.11.1. В коммерческом банке на основании введенных реквизитов денежно-расчетных документов банке совершаются следующие бухгалтерские проводки:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо кредитовым операциям:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element(ВО — 01, 02, 05, 06, 11)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДЕБЕТ СЧЕТ КЛИЕНТА
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКРЕДИТ 10301
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо дебетовым операциям:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element(ВО —14)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДЕБЕТ 10301
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКРЕДИТ 19903
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.11.2. В Расчетно-Кассовом центре на основании введенных реквизитов денежно-расчетных документов совершаются следующие бухгалтерские проводки:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо кредитовым операциям:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element(ВО — 01, 02, 05, 06, 11)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДЕБЕТ СЧЕТ КЛИЕНТА
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКРЕДИТ 11005
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо дебетовым операциям (эмиссионно-кассовым):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element(ВО — 06)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДЕБЕТ 11005
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКРЕДИТ 17301
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.12. В банке-бенефициаре по межбанковским расчетам совершаются следующие операции:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.12.1. В коммерческом банке при поступлении электронных платежных документов из ЦР совершаются следующие проводки:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо кредитовым операциям:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element(ВО — 01, 02, 05, 06, 11)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДЕБЕТ 10301
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКРЕДИТ СЧЕТ КЛИЕНТА или 23206
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли номер счета получателя указан неверно, то средства зачисляются на счет 23206 «Клиринговые трансакции в процессе выяснения», с которого в течение трех дней должны списаться по назначению.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо дебетовым операциям:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element(ВО —14)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДЕБЕТ 20206, 20296 или 17305
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКРЕДИТ 10301
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли номер счета плательщика указан неверно, то средства списываются со счета 17305 «Клиринговые трансакции в процессе выяснения», и в течение трех дней должны быть зачислены на этот счет списанием со счета назначения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5.12.2. В Расчетно-кассовом центре при поступлении электронных платежных документов из ЦР совершаются следующие проводки:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо кредитовым операциям:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element(ВО — 01, 02, 05, 06, 11)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДЕБЕТ 11005
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКРЕДИТ СЧЕТ КЛИЕНТА или 23206
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли номер счета получателя указан неверно, то средства зачисляются на счет 23206 «Клиринговые трансакции в процессе выяснения», с которого в течение трех дней должны списаться по назначению.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо дебетовым операциям (эмиссионно-кассовым):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element(ВО-06)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДЕБЕТ 20102, 20106 или 17305
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКРЕДИТ 11005
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДанная операция совершается только в РКЦ Территориального Главного управления Центрального банка Республики Узбекистан г. Ташкента (код 00014).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли номер лицевого счета по эмиссионным операциям указан неверно, то средства списываются со счета 17305 «Клиринговые трансакции в процессе выяснения», и в течение дня должны зачислятся на этот счет списанием со счета 20102, 20106.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6. Взаимодействие коммерческих банков и РКЦ с Центром расчетов
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6.1. После поступления от банков электронных файлов в задачу операционного дня Центра расчетов, организуется их автоматическая сеансовая обработка с интервалом в 1 минуту.
См. предыдущую редакцию.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6.2. В процессе обработки осуществляется внутренний контроль каждой поступившей записи. При обнаружении ошибки в контролируемых реквизитах, ошибочная запись выводится из обработки.
(пункт 6.2 в редакции изменения № 2 к Положению о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей, утвержденного Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 22 февраля 2000 г. № 399-2 (рег. № 542-2 от 20.03.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 6)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6.3. Перед детальным анализом каждой записи производится проверка всего присланного файла на:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementдопуск данного банка к работе, полученный после проверки состояния корсчета на начало текущего дня;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementналичие достаточного количества средств на корсчете банка для осуществления платежей в пределах допустимой суммы овердрафта.
См. предыдущую редакцию.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6.4. Во время проверки производится подсчет предполагаемого остатка на корсчете банка после совершения каждой проводки данного сеанса. Причем сначала учитываются все платежи на зачисление, а затем — списание.
(пункт 6.4 в редакции изменения № 2 к Положению о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей, утвержденного Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 22 февраля 2000 г. № 399-2 (рег. № 542-2 от 20.03.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 6)
См. предыдущую редакцию.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6.5. При обнаружении в электронном платежном документе одной или более ошибки, а также в случае недостатка средств на корсчете коммерческого банка для проведения операции запись выводится из обработки и возвращается банку с указанием кода ошибки и файла-протокола обработки.
(пункт 6.5 в редакции изменения № 2 к Положению о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей, утвержденного Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 22 февраля 2000 г. № 399-2 (рег. № 542-2 от 20.03.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 6)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6.6. Если после сверки не выявлены ошибки и остаток корсчета позволяет проводить операции по межбанковским расчетам, файл проходит все этапы дальнейшей обработки в операционном дне Центра расчетов.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6.7. В процессе обработки каждого платежного документа, по счетам Центра расчетов совершаются проводки, в зависимости от типа поступившего платежа.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementС изданием настоящего Положения утрачивает силу Положение «О ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей» № 172 от 19 августа 1995 года и дополнения к нему: № 222 от 18.05.1996 г., № 348 от 23.07.1997 г., № 357 от 3.09.1997 г.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЗаместитель председателя М.Р. ЖУМАГАЛДИЕВ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 1
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementСХЕМА
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпрохождения электронных платежей
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 2
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
«ЭЛЕКТРОННО» |
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № |
| | | |
|
ДАТА |
| | | | |
| | |||||
|
Наименование плательщика |
| ||||
| | | | | | |
| | |||||
|
Дебет |
|
ИНН |
| ||
| | |||||
|
Наименование плательщика |
|
Код банка плательщика |
| ||
| | |||||
|
Сумма |
| | | ||
| | |||||
|
Наименование получателя |
| ||||
| | |||||
|
Кредит |
| | | ||
| | |||||
|
Наименование банка получателя |
|
Код банка получателя |
| ||
| Сумма прописью____________________________________________________________________________ | |||||
| ___________________________________________________________________________________________ | |||||
| | |||||
|
Детали платежа |
| ||||
| | |||||
| | | ||||
| | | ||||
| | | ||||
| | |||||
|
Руководитель |
|
Главный бухгалтер |
| ||
| | |
(подпись) |
| |
(подпись) |
|
|
| | | | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| | | | | | | | | | |
| | | | |
Проверен |
|
Одобрен |
|
Проведено банком |
|
| | | БАНК | |
подпись |
|
подпись |
|
подпись |
|
| | | | | | | | | | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 3
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
«ЭЛЕКТРОННО» |
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ № |
| | | |
|
ДАТА |
| | | | |
| | |||||
|
Наименование плательщика |
| ||||
| | | | | | |
| | |||||
|
Дебет |
|
ИНН |
| ||
| | |||||
|
Наименование плательщика |
|
Код банка плательщика |
| ||
| | |||||
|
Сумма |
| | | ||
| | |||||
|
Наименование получателя |
| ||||
| | |||||
|
Кредит |
| | | ||
| | |||||
|
Наименование банка получателя |
|
Код банка получателя |
| ||
| Сумма прописью____________________________________________________________________________ | |||||
| ___________________________________________________________________________________________ | |||||
| | |||||
|
Детали платежа |
| ||||
| | |||||
| | | ||||
| | | ||||
| | | ||||
| | |||||
|
Руководитель |
|
Главный бухгалтер |
| ||
|
|
|
(подпись) |
| |
(подпись) |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| | | | | | | | | | |
| | | | |
Проверен |
|
Одобрен |
|
Проведено банком |
|
| | | БАНК | |
подпись |
|
подпись |
|
подпись |
|
| | | | | | | | | | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 4
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
«ЭЛЕКТРОННО» |
МЕМОРИАЛНЫЙ ОРДЕР№ |
| | | |
|
ДАТА |
| | | | |
| | |||||
|
Наименование плательщика |
| ||||
| | | | | | |
| | |||||
|
Дебет |
|
ИНН |
| ||
| | |||||
|
Наименование плательщика |
|
Код банка плательщика |
| ||
| | |||||
|
Сумма |
| | | ||
| | |||||
|
Наименование получателя |
| ||||
| | |||||
|
Кредит |
| | | ||
| | |||||
|
Наименование банка получателя |
|
Код банка получателя |
| ||
| Сумма прописью____________________________________________________________________________ | |||||
| ___________________________________________________________________________________________ | |||||
| | |||||
|
Детали платежа |
| ||||
| | |||||
| | | ||||
| | | ||||
| | | ||||
| | |||||
|
Руководитель |
|
Главный бухгалтер |
| ||
| | |
(подпись) |
| |
(подпись) |
|
|
| | | | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| | | | | | | | | | |
| | | | |
Проверен |
|
Одобрен |
|
Проведено банком |
|
| . | | БАНК | |
подпись |
|
подпись |
|
подпись |
|
| | | | | | | | | | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 5
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
«ЭЛЕКТРОННО» |
ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЯ№ |
| | | |
|
ДАТА |
| | | | |
| | |||||
|
Наименование плательщика |
| ||||
| | | | | | |
| | |||||
|
Дебет |
|
ИНН |
| ||
| | |||||
|
Наименование плательщика |
|
Код банка плательщика |
| ||
| | |||||
|
Сумма |
| | | ||
| | |||||
|
Наименование получателя |
| ||||
| | |||||
|
Кредит |
| | | ||
| | |||||
|
Наименование банка получателя |
|
Код банка получателя |
| ||
| Сумма прописью____________________________________________________________________________ | |||||
| ___________________________________________________________________________________________ | |||||
| | |||||
|
Детали платежа |
| ||||
| | |||||
| | | ||||
| | | ||||
| | | ||||
| | |||||
|
Руководитель |
|
Главный бухгалтер |
| ||
| | |
(подпись) |
| |
(подпись) |
|
|
| | | | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| | | | | | | | | | |
| | | | |
Проверен |
|
Одобрен |
| Проведено банком | |
| | | БАНК | |
подпись |
|
подпись |
|
подпись |
|
| | | | | | | | | | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 6
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| | | | | | | | 0505411009 |
|
«ЭЛЕКТРОННО» |
ЗАЯВЛЕНИЕ НА АККРЕДИТИВ № | | |||||
| | | | | | | | |
| ДАТА | | | | | | ||
| | | | | | | | |
|
Наименование плательщика |
| ||||||
| | | | | | | | |
|
Дебет |
| | | ||||
| | | | | | | | |
|
Наименование банка плательщика |
|
Код банка плательщик |
|||||
| | | | | | | | |
| Сумма | | | |||||
| | | | | | | | |
|
Наименование получателя |
| ||||||
| | | | | | | | |
|
Кредит |
| | |||||
| | | | | | | | |
|
Наименование банка получателя |
|
Код банка получателя |
| ||||
| | | | | | | | |
| Сумма прописью____________________________________________________________________________ | |||||||
|
Срок действия |
|
|
|
|
|
|
|
| | | | | | | | |
|
Наименование товара или услуг |
| ||||||
| | | | | | | | |
|
Вид документа |
| ||||||
| | | | | | | | |
|
Дополнительные условия |
| ||||||
| | | | | | | | |
|
Руководитель |
| | | ||||
| | | |
Ф.И.О. |
|
(подпись) | ||
|
Главный бухгалтер |
| | | ||||
| | | |
Ф.И.О. |
|
(подпись) | ||
М.П. |
БАНК |
| |||||
|
Проверен |
|
Одобрен |
|
Проведено банком |
| ||
|
подпись |
подпись |
подпись | |||||
| | |||||||
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 7
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| |
10000 сум в тыс.сум |
|
«ЭЛЕКТРОННО» |
Р А С Ч Е Т Н ЫЙ Ч Е К | ||
|
9 8 7 6 5 4 3 2 1 |
| |||||
| Акционерно- коммерческий | | |||||
| | ||||||
| Серия расчетного чека № | |
№ |
| |||
| | ||||||
|
Сто сум |
Дата выдачи чека | | | |||
| | | |||||
|
9 8 7 6 5 4 3 2 1 |
Сумма | |
сум | |||
| |
(шифрами) |
| ||||
| | | | ||||
| |
(сумма прописью) |
| ||||
| | | | ||||
|
Десять сум |
|
(Ф.И.О. физического лица) |
| |||
|
9 8 7 6 5 4 3 2 1 |
Серия паспорта | |
номер |
| ||
| | | | | |||
| Счет чекодателя | |
Код банка чекодателя |
| |||
| | | | | |||
| | Наименование банка чекодателя | | ||||
|
Один сум |
| | | | ||
|
9 8 7 6 5 4 3 2 1 |
Наименование организации чекодержателя |
| ||||
| | | | | |||
| Счет чекодержателя | |
Код банка чекодержателя |
| |||
| | | | | |||
| Наименование банка чекодержателя | | |||||
| |
| | | | ||
| Дата принятия чека | | | ||||
| | | | | |||
| Чек действителен до | | | ||||
| | | | | |||
| Бухгалтер | |
Кассир |
| |||
| |
(подпись) |
|
(подпись) | |||
| | | | | |||