Suggestion to the document
Listen to audio
Get a link from a document element«УТВЕРЖДЕНО»
Правлением Центрального
банка Республики Узбекистан
19 августа 1996 г. № 172
протокол № 22
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПоложение
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementО ВЕДЕНИИ РАСЧЕТОВ МЕЖДУ БАНКАМИ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН ПО СИСТЕМЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан от 15 февраля 1996 г. Регистрационный № 229]
Комментарий LexUzНастоящее Положение утратило силу в соответствии с Положением «О ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей», утвержденным Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 25 апреля 1998 года № 399 (рег. № 542 от 19.11.1998 г.).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1. ВВЕДЕНИЕ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.1. Необходимость создания системы электронных платежей
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПолитическая ориентация Республики Узбекистан на построение сильного демократического правового государства и гражданского общества с устойчивой социально-ориентированной рыночной экономикой привела в последние 4 года к существенным изменениям в банковской сфере страны.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОбразование новых коммерческих банков, расширение их сетей, а также увеличение числа субъектов предпринимательской деятельности обуславливает необходимость в автоматизированной системе, которая ускорила бы межбанковские расчеты и увеличила их надежность и безопасность.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementСдерживание создания системы обернулось бы значительными убытками для государства и предпринимателей. Кабинетом Министров Республики Узбекистан было своевременно принято постановление от 18 марта 1994 года № 146 «О мерах по совершенствованию банковской системы и стабилизации денежно-кредитных отношений», где была поставлена задача создать компьютерные центры и внедрить электронную почту, обеспечивающую автоматизацию учета и инкассации наличных денег, недопущение фиктивных переводов (авизо), предупреждение незаконных кредитно-платежных операций. Учитывая очень низкий уровень механизации во многих коммерческих банках Центральный банк Республики Узбекистан вынужден был навязывать коммерческим банкам свою политику и свою технологию в области создания электронной системы межбанковских платежей. Таким образом, реальностью были продиктованы следующие принципы разрабатываемой системы:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1) невысокая стоимость разработки и эксплуатации (включая затраты на техническое оборудование);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2) сжатые сроки внедрения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3) простота эксплуатации программно-технических средств, предназначенных для коммерческих банков;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4) ускоренное обучение персонала с минимальными затратами.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1.2. Создание и внедрение СЭП
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПрограммное обеспечение и организационные меры защиты информации были разработаны специалистами Центрального банка и переданы участникам системы электронных расчетов в июле—октябре 1994 года.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementС 1 октября 1994 года началась опытная эксплуатация системы. В ходе опытной эксплуатации были внесены некоторые изменения и система обеспечила зачисление средств в течение двух—четырех дней.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ целях ускорения расчетов в народном хозяйстве в начале 1995 года принято решение об организации новых Центров расчетов во всех территориальных управлениях Центрального банка Республики Узбекистан с автоматическим режимом приема и передачи информации. При этом Клиринговые центры Центрального банка в районах упраздняются, исключается использование почтовых авизо, и создается основа информационного обслуживания всех коммерческих банков республики.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПосле внедрения этой программы по всей республике расчеты между коммерческими банками будут проходить максимум за два дня.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2. КОНЦЕПЦИЯ СИСТЕМЫ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.1. Основные понятия
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.1.1. Система электронных платежей.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementСистема электронных платежей (СЭП) — это общегосударственная платежная система, осуществляющая межбанковские расчеты, основанная на безбумажной технологии и передачи электронных информаций средствами электронной почты Центрального банка Республики Узбекистан.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.1.2. Корреспондентский счет банка.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКорреспондентский счет (корсчет) — это счет, который открывается коммерческому банку в Центре расчетов территориальных управлений Центрального банка Республики Узбекистан. Он предназначен для проведения межбанковских расчетов по поручениям клиентов банка, а также по собственным обязательствам коммерческого банка.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ Центрах расчетов обслуживаются коммерческие банки, подключенные к электронной системе платежей. Отделения коммерческих банков, не подключенные к электронной системе платежей, открывают корреспондентские счета в других коммерческих банках, подключенных к электронной системе платежей, на договорных условиях.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementУчреждения Сберегательного банка открывают корреспондентские счета в сельских местностях в учреждениях Пахтабанка, в городах — в учреждениях Узпромстройбанка, при этом учреждения Пахтабанка и Узпромстройбанка должны обеспечить беспрепятственное проведение расчетов в пределах средств на корреспондентских счетах отделений Узсбербанка.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОтделения коммерческих банков, не подключенные к СЭП, открывают корреспондентские счета в отделениях подключенных к СЭП на балансовом счете № 904. Корреспондентский счет имеет следующую структуру:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1 знак — признак КБ (7 знак номера учреждения банка);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2-3 знаки — два нуля;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4—6 знаки — балансовый счет второго порядка;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element7 знаки — контрольный ключ;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element8-9 знаки — номера учреждения КБ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНапример. Отделение Шуманай ТКБ (филиал № 173503508) открывает в отделении Шуманай Пахтабанк (филиал № 173503407) согласно вышеуказанного корреспондентский счет № 500904к08.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри отправке расчетно-денежных документов в отделения коммерческих банков, не подключенных к СЭП, в графе «наименование получателя» дополнительно указывается номер счета получателя, в графе «№ счета» указывается корреспондентский счет, открытый на балансовом счете № 904.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри отправке расчетно-денежных документов из отделений коммерческих банков, не подключенных к СЭП, в графе «наименование плательщика» указывается дополнительно номер счета клиента, в графе «№ счета» указывается корреспондентский счет, открытый на балансовом счете № 904.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.1.3. Центр расчетов
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЦентр расчетов (ЦР) — это подразделение Центров информатизации территориальных управлений Центрального банка Республики Узбекистан, в функции которого входит обслуживание корреспондентских счетов коммерческих банков и бесперебойное обеспечение расчетов между банками.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДо перехода на новый порядок расчетов коммерческие банки приводят в соответствие остатки внутреннего корсчета с остатком корсчета в Центральном банке.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКоммерческие банки, не осуществившие выверку остатков корсчета, не допускаются к подключению СЭП.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНиже приводится наименование Центров расчетов и их номера по МФО:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| | Наименование ЦР |
№ по МФО |
| | | |
| 1. | Ташкентский | 172626026 |
| 2. | Каракалпакский | 173502035 |
| 3. | Андижанский | 170303003 |
| 4. | Бухарский | 170604006 |
| 5. | Джизакский | 170805008 |
| 6. | Кашкадарьинский | 171006010 |
| 7. | Навоийский | 171207012 |
| 8. | Наманганский | 171408014 |
| 9. | Самаркандский | 171809018 |
| 10. | Сурхандарьинский | 172210022 |
| 11. | Сырдарьинский | 172411024 |
| 12. | Ферганский | 173012030 |
| 13. | Хорезмский | 173313033 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementСтруктура баланса ЦР состоит только из счетов № 160 по 168, 830—859, 721, 908, что дает возможность при каждом приеме и передаче информации коммерческим банкам сопровождаться только решением баланса.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.1.4. Электронный платежный документ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЭлектронный платежный документ (ЭПД) — это новая форма платежных документов, которая устанавливается Центральным банком Республики Узбекистан. ЭПД несет информацию о перечислении средств, готовится, передается и принимается только с использованием программно-технических средств, утвержденных Центральным банком Республики Узбекистан, хранится в файлах на магнитных носителях и в установленном порядке ежедневно архивируется.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.2. Функции СЭП
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementСЭП обеспечивает:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementускорение проведения расчетов в «сумах» между банками Республики Узбекистан;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementэффективное использование временно свободных ресурсов банков;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвыполнение контрольных функций Центрального банка Республики Узбекистан за состоянием корреспондентских счетов коммерческих банков;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпредоставление информационных услуг участникам расчетов;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвозможность обмена экстренной текстовой информацией;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementмногоступенчатый контроль достоверности данных на всех стадиях расчетов;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпредоставление Центральному банку Республики Узбекистан механизма воздействия на нарушителей действующего законодательства и норм банковской деятельности (блокирование корсчета);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсоздание базы данных.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.3. Принципы СЭП
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1. СЭП обеспечивает расчеты между банками в национальной валюте Республики Узбекистан «сум».
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2. Отсутствуют приоритеты обработки транзакции по каким-либо признакам, кроме очередности поступления в систему.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3. Инициированная транзакция не подлежит отмене.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4. Инициатива проведения транзакций принадлежит банку, дебетующему собственный счет.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5. Основным режимом работы является передача электронных документов. СЭП исключает необходимость бумажной технологии.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6. Обмен платежными документами организован в виде технологических циклов приема-передачи, деятельность которых варьируется в зависимости от текущих потребностей.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element7. Предельные суммы транзакций не оговорены. Неясными ограничениями могут служить:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementминимальная сумма — себестоимость транзакций — максимальная сумма — текущее значение остатка счета банка-инициатора транзакций.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element8. После решения операционного дня банка файл баланса второго порядка в соответствии с описанием, приведенным в договоре по обслуживанию корсчетов, ежедневно передается в областной центр информатизации.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementУклонение передачи коммерческим банком после решения операционного дня файла баланса рассматривается как упущение в учете, о котором областной Центр информатизации немедленно извещает отдел коммерческого надзора, территориальное управление Центрального банка Республики Узбекистан, который рассматривает вопрос об отзыве лицензии на проведение банковских операций.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element9. Центры информатизации ежедневно до 10 часов утра отправляют файлы балансов второго порядка за предыдущий день территориальному управлению Центрального банка Республики Узбекистан, соответствующим областным управлениям коммерческого банка, а также Главному центру информатизации в разрезе банков.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.4. Юридические основы функционирования СЭП
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2.4.1. Участники и пользователи СЭП
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementСистема электронных платежей является собственностью Центрального банка Республики Узбекистан.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementУчастниками СЭП является Центр информатизации и Центр расчетов Центрального банка Республики Узбекистан.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПользователями системы электронных платежей могут быть РКЦ и любые коммерческие банки, которые имеют корреспондентские счета в соответствующем региональном Центре расчетов Центрального банка, удовлетворяющий техническим требованиям работы в системе электронных платежей.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПрава и обязанности участников и пользователей СЭП регулируются двусторонними договорами банков-пользователей с региональными управлениями Центров расчетов Центрального банка — на ведение корреспондентских счетов и проведение расчетов по сети Центрального банка Республики Узбекистан (предусмотрена типовая форма договора).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3. БУХГАЛТЕРСКАЯ МОДЕЛЬ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ СИСТЕМЫ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.1. Принципы ведения корреспондентских счетов банков в Центре расчетов
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementСЭП основана на зачете денежных требований и обязательств юридических лиц (клиентов коммерческих банков) с последующим переводом на сальдо.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementСЭП осуществляет обслуживание корсчетов банков в течение дня.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementУспешно завершенные транзакции отображаются на корсчете банка в момент подтверждения завершения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри наличии хотя бы одной ошибки в контролируемых реквизитах принятого файла платежных документов, весь файл снимается с обработки и возвращается в почтовый ящик коммерческого банка.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНачальные платежи от банков принимаются только в пределах суммы остатка корреспондентского счета, но не ниже установленного минимума.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.2. Принципы распределения финансовых рисков в СЭП
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПредельный риск в СЭП исключен, так как передача средств получателю осуществляется только после списания средств со счета отправителя и зачисления их на счет банка получателя.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementРиск ликвидности в системе снижен, так как поступление средств на корреспондентский счет банка осуществляется в течение суток.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЗапрещение овердрафта на корсчетах банков и исключение некоторых видов финансового риска снижают распространение риска в системе, то есть ограничивает системный риск.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.3. Порядок перехода коммерческого банка и РКЦ па обслуживание в Центре расчетов
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПеренос остатков корсчетов из Клирингового центра (КЦ) в Центр расчетов осуществляется по мере готовности, согласно установленного графика. В день перехода КЦ делает проводку:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт — корсчета (КБ, переходящего в ЦР);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт — 830.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ результате совершенной проводки обязательно составляется почтовое кредитовое авизо на бланке, утвержденном Центральным банком Республики Узбекистан.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЦентр расчетов, получив из КЦ почтовое кредитовое авизо, совершает проводку:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт — 840;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт — корсчет (КБ, принимаемого в ЦР).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКЦ после переноса остатков корсчетов коммерческого банка в ЦР продолжают работу по квитовке ответных МФО за предыдущее время.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВсе платежные документы, находящиеся в пути для коммерческого банка, переходящего на обслуживание в Центр расчетов, поступают в Клиринговый центр. При этом КЦ совершает проводку:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По кредитовым документам: |
По дебетовым документам: | |
| Дт 840; |
Дт 908; | |
| Кт 908. |
Кт 840. |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДля направления поступивших платежных документов по назначению совершается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По кредитовым документам: | |
По кредитовым документам: |
| Дт 908; | |
Дт 830; |
| Кт 830. | |
Кт 908. |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementАвизо составляется почтовое, на бланках, утвержденных Центральным банком, и с приложениями направляется в Центр расчетов.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПорядок закрытия счетов по МФО 20 раздела баланса, а также передачи активов и пассивов будет сообщен дополнительно.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementРКЦ переход на обслуживание в Центре расчетов осуществляет последним.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри этом для РКЦ открывается в ЦР корсчет X00836КNN — где Х — признак банка всегда равен 1 (Центральный банк), два последних разряда соответствуют 8-9 разряду девятизначного номера МФО РКЦ. Например, корсчет РКЦ г. Ташкента (филиал 172682116) открытый в ЦР будет иметь номер 100836К16.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа балансе Центра расчетов открываются для каждого коммерческого банка лицевые счета ХХХ721К01 для бронирования средств по лимитированным чековым книжкам. В первых трех разрядах указан трехзначный номер коммерческого банка.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКЦ обязан на день перехода сверить остатки счета 721 с аналогичным счетом, открытым на балансе у коммерческого банка.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПосле окончания сверки остатки счета 721 из КЦ переносятся проводками в Центр расчетов:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт — ХХХ721к01;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт — 830.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementс выпиской почтового кредитового авизо на каждый коммерческий банк.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ Центре расчетов на основании поступившего кредитового авизо делается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт — 840;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт — ХХХ721к01.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ канун перехода на новый порядок расчетов коммерческие банки перечисляют остатки средств по доходам (100 счет) и расходам (120 счет) республиканского бюджета, в последующем ежедневно программно закрывают эти счета в областные расчетно-кассовые центры после окончания ежедневных операций по этим счетам (после ежедневных отчислений в местный бюджет).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.4. Электронные платежные документы
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЭлектронный платежный документ (ЭПД) составляется на основании первичного платежного документа, утвержденного Правлением Центрального банка Республики Узбекистан с пометкой «Электронно» в КБ и РКЦ и является его точной копией.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ системе электронных платежей применяются следующие типы денежно-расчетных документов:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
Наименование документов |
Вид операции |
| Платежное поручение | 01 |
| Платежное требование-поручение | 02 |
| Мемориальный ордер | 06 |
| Инкассовое поручение | 12 |
| Заявление на аккредитив | 05 |
| Расчетный чек из лимитированной чековой книжки | 04 |
| Расчетный чек коммерческого банка | 14 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКаждый ЭПД должен обозначаться соответствующим кодом (вид операции), предназначенным для идентификации документа подготовленного к отправке филиалом «А» и документа, полученного электронным способом в банке филиала «Б».
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ целях своевременности и правильности зачисления средств работником банка при подготовке электронных платежей следует правильно заполнять и проставлять все реквизиты платежных документов.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПлатежные поручения, требования-поручения, мемориальные ордера (вид операций 01, 02, 06, приложения 1, 2, 3):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
Наименование реквизитов |
Количество |
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| номер платежного документа | 7 |
| дата платежного документа | 6 |
| номер счета плательщика | 9 |
| наименование плательщика | 80 |
| код банка плательщика, филиал «А» | 9 |
| наименование банка плательщика | 80 |
| номер счета получателя | 9 |
| наименование получателя | 80 |
| код банка получателя, филиал «Б» | 9 |
| наименование банка получателя | 80 |
| сумма платежа цифрами | 15 |
| сумма платежа прописью (печатается автоматически) | |
| назначение платежа не более | 80 |
| включающую информацию: | |
| а) за что производится платеж; | |
| б) ссылка на номер и дата договора, счета товарно- транспортные документы, акты приемки работ или заменяющих их документов при расчетах за оказанные услуги и выполненные работы, доверенности, через кого отправлен товар; |
|
| в) дата платежных документов должна соответствовать дате совершения операции; | |
| г) по вкладным книжкам: Ф.И.О. вкладчика, № вкладной книжки, сумма в российских рублях и курс валют, начисленный процент. |
|
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementИнкассовое поручение (вид операции 12, приложение № 4):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| Инкассовое поручение (вид операции, 12 приложение 4): | |
| | |
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| номер платежного документа | 7 |
| дата платежного документа | 6 |
| номер счета плательщика | 9 |
| наименование плательщика | 80 |
| код банка плательщика, филиал «А» | 9 |
| наименование банка плательщика | 80 |
| номер счета получателя | 9 |
| наименование получателя | 80 |
| код банка получателя, филиал «Б» | 9 |
| наименование банка получателя | 80 |
| сумма платежа цифрами | 15 |
| сумма платежа прописью (печатается автоматически) | |
| код грузоотправителя | 10 |
| станция отправления | 40 |
| код грузополучателя | 10 |
| станция назначения | 40 |
| номер договора | 7 |
| дата договора | 6 |
| способ отправления | 40 |
| назначение платежа | 80 |
| дата отправки документов плательщику | 6 |
| Отметка о частичных платежах: | |
| дата | 6 |
| сумма частичного платежа: | |
| налог с оборота | 15 |
| поставщику | 15 |
| сумма остатка к платежу: | |
| налог с оборота | 15 |
| поставщику | 15 |
| количество дней просрочки | 3 |
| сумма пени на общую сумму частичного платежа | 15 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ инкассовых поручениях на взыскание сумм по решению хозяйственного суда обязательно должна быть ссылка на номер и дату решения, с выделением отдельно сумм долга и расходов по госпошлине. Допускается рациональное сокращение в тексте назначения платежа.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementАккредитивы (вид операции 05, приложение № 5).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementАккредитив — это денежное обязательство. При его вводе должны соблюдаться правильность заполнения следующих реквизитов:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
|
|
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| номер аккредитива | 7 |
| дата выписки аккредитива аккредитиводателем, цифрами | 6 |
| номер счета аккредитиводателя | 9 |
| наименование аккредитиводателя | 80 |
| код банка аккредитиводателя, филиала «А» | 9 |
| наименование банка аккредитиводателя | 80 |
| номер счета поставщика | 9 |
| наименование поставщика | 80 |
| код банка, аккредитив филиала «Б» | 9 |
| наименование банка, исполняющего аккредитив | 80 |
| сумма аккредитива цифрами | 15 |
| сумма аккредитива прописью (печатается автоматически) | |
| срок аккредитива | 6 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementУсловия аккредитива, но не более 80-ти знаков, где должны быть указаны:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementа) вид аккредитива;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementб) наименование товара, услуг;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementв) наименование документа, против которого отражаются выплаты по аккредитиву.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementРасчетные чеки из лимитированной чековой книжки (вид операции 04, приложение № 6):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЧек — это документ установленной формы, утвержденный Центральным банком Республики Узбекистан. При вводе этого документа должны соблюдаться нижеследующие реквизиты:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
Наименование реквизитов |
Количество |
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| код банка чекодателя, филиал «Б» | 9 |
| наименование банка чекодателя, в верхней части чека | 80 |
| серия (3 знака) и полный номер чека | 7 |
| номер лицевого счета чекодателя | 9 |
| наименование лицевого счета чекодателя | 80 |
| номер лицевого счета чекодержателя | 9 |
| сумма чека, цифрами | 15 |
| наименование получателя средств | 80 |
| назначения платежа, но не более | 80 |
| сумма чека прописью (печатается автоматически) | |
| место выдачи чека | 80 |
| дата выписки чека | 6 |
| дата выдачи чека | 6 |
| код банка получателя, филиал «А» | 9 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementРасчетные чеки коммерческих банков (вид операции 14 приложение № 6):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЧек — это документ установленной формы, утвержденный Центральным банком Республики Узбекистан. При вводе этого документа должны соблюдаться нижеследующие реквизиты:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
Наименование реквизитов |
Количество |
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| наименование чекодателя, верхней части чека | 80 |
| серия (3 знака) и полный номер чека | 7 |
| код банка чекодателя, филиал «Б» | 9 |
| наименование банка чекодателя | 80 |
| номер лицевого счета чекодателя | 9 |
| наименование плательщика | 80 |
| сумма чека, цифрами | 15 |
| сумма чека прописью (печатается автоматически) | |
| номер лицевого счета получателя средств | 9 |
| код банка получателя, филиал «А» | 9 |
| срок выдачи чека | 6 |
| предъявленный документ №, серия, наименование | |
| документа | 40 |
| место выдачи чека | 40 |
| назначения платежа не более | 80 |
| фамилия, имя, отчество на кого выдан чек | 50 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.5. Электронное авизо (приложение № 8)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании электронных платежных документов в ЦР формируется электронное авизо. Электронное авизо составляется на каждую одиночную сумму от каждого коммерческого банка или РКЦ на каждый коммерческий банк или РКЦ независимо от того обслуживаются ли эти банки в одном ЦР или в разных ЦР и должно содержать следующие реквизиты:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| Наименование реквизитов |
Количество |
| признак авизо (Дт — 1, Кт — 4) | 1 |
| номер авизо | 7 |
| дата авизо | 6 |
| наименование и адрес филиала «Б» | 80 |
| код филиала «А» | 9 |
| корсчет филиала «А» проставляется | |
| программно | 9 |
| код филиала «Б» | 9 |
| корсчет филиала «А» проставляется | |
| программно | 9 |
| счет «А» клиента | 9 |
| вид операции | 2 |
| номер документа | 7 |
| дата документа | 6 |
| счет «Б» получателя | 9 |
| сумма авизо | 15 |
| наименование и адрес филиала «А» | 80 |
| проведено банком | 6 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри электронной системе платежей дебетовое авизо составляется в следующих случаях:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementоперации по расчетам производятся расчетными чеками из лимитированной чековой книжки (вид операции 04);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementоперации по инкассированной денежной выручке, по расчетам чеками коммерческих банков (вид операции 14);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementэмиссионные операции в РКЦ (вид операции 06);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпри снятии сумм с вкладных книжек бывших военнослужащих (Российской Федерации) (вид операции 06);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпри перечислении остатков бюджетных счетов в РКЦ (сч.120) (вид операции 06).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3.6. Технологический процесс передачи информации через Систему Электронных Платежей
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementГрафик прохождения информации.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1. С 8-00 до 9-00 часов утра — служебный сеанс.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ это время передается баланс коммерческого банка за предыдущий день. Далее, ЦР получает из ГЦИ справочник кодов и наименований банков, справочник плана счетов, справочник символов и шифров по кредитованию, справочник символов и шифров по бюджету.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ случае если они не были получены во время дополнительного служебного сеанса предыдущего дня, ГЦИ передает полученную нормативно-справочную информацию по всем коммерческим банкам.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКоммерческие банки передают в ЦР остатки корреспондентского счета, ЦР сравнивает их со своими. При совпадении — КБ допускается к дальнейшей работе, при несовпадении — КБ обязан выяснить с ЦР причину расхождения и устранить ее. До приведения остатков в соответствие — КБ не допускается к работе через ЦР.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2. С 9-00 до 13-00 часов дня — время приема-передачи по межбанковским расчетам.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКБ формирует файл платежных документов и по модемной связи отправляет его в ЦР. Отправка осуществляется сеансами по 30 минут 8 раз в день. КБ от ЦР должен получить извещение о приеме ЦР информации.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЦР после 30-минутного сеанса приема информации в течение следующих 30 минут ведет ее контроль и обработку. Одновременно принимается следующая порция информации от КБ и РКЦ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementФайл с правильными платежными документами обрабатывается в ЦР — по ним делаются необходимые проводки, вычисляется новый остаток корреспондентского счета КБ. Файл с признаками обработки платежных документов возвращается в почтовый ящик КБ. Файл, возвращаемый КБ (обработанный или, при наличии ошибок, просто проконтролированный, но не принятый к проводу), дополняется платежными документами, передаваемыми на КБ и новым значением остатка корреспондентского счета.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри получении платежных документов из ЦР от других КБ последний обрабатывает их как документы дня, а в ЦР отправляет извещения о приеме - обработке данных платежных документов.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| В КБ формируются | |
| на основании проведенных операций по ОД банка: | на основании информации, полученной от ЦР: |
| 1. Электронные платежные документы. | 1. Электронные платежные документы. |
| 2. Опись эл. платежных документов. |
2. Опись эл. платежных документов. |
| 3. Выписка из корсчета | 3. Выписка из корсчета |
| 4. Извещения о зачислении (списании) сумм на счета клиентов |
4. Извещения об ошибках в переданном файле. |
| | |
| В ЦР формируются | |
| | |
| на основании информации, | на основании информации, |
| получаемой от КБ: | получаемой от других ЦР: |
| 1. Лицевой счет по 830,832 БС | 1. Лицевой счет по 840, 842 БС |
| 2. Лицевой счет 721 | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпо результатам обработки порции информации за сеанс:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1. Выписки из корсчетов КБ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2. Электронные авизо.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3. Списки электронных и почтовых авизо.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпо результатам работы дня:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1. Опись ответных авизо ф. 131 отдельно по почтовым и электронным документам.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2. Форма 606 и опись авизо отдельно по почтовым и электронным документам.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3. Лицевой счет по 908 балансовому счету.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4. Справка сверки внутриобластных начальных и ответных МФО.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3. С 13-00 до 16-00 часов дня — дополнительный служебный сеанс.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ это время принимается информация от коммерческих банков:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementа) подтверждения информации предыдущего сеанса;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementб) по поступившим (ответным) переводам по корреспондентскому счету;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementв) форма 606 (отчетность по начальным авизо);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementг) форма 104 (табуляграмма).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ то же время ЦР получает из ГЦИ справочник кодов и наименований банков, справочник плана счетов, справочник символов и шифров по кредитованию, справочник символов и шифров по бюджету и передает полученную нормативно-справочную информацию по всем коммерческим банкам.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4. С 16-00 до 17-00 часов дня — время для обмена информацией между ЦР и ТЦЭП (остатки корсчетов, остатки по бюджетным счетам № 100, 120, остатки по балансовым счетам № 833, 853 (в конце декады на ГЦИ) и т. д.).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4. ОРГАНИЗАЦИЯ РАСЧЕТОВ В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ И РКЦ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.1. Общие положения
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКоммерческий банк все платежи между своими клиентами осуществляет самостоятельно, используя ПЭВМ, локальные сети и выбранное программное обеспечение по операционному дню банка.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПлатежные документы клиентами представляются в двух экземплярах.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОтветисполнитель при получении денежно-расчетных документов производит визуальную проверку заполнения всех обязательных реквизитов.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри проверке платежных документов Ответисполнитель коммерческого банка и РКЦ особо обращает внимание на наличие и правильность заполнения следующих реквизитов:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementномер платежного поручения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementдата платежного поручения;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнаименование плательщика;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementрасчетный счет плательщика;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementфилиал «А» коммерческого банка;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнаименование филиала «А»;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнаименование получателя;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementрасчетный счет получателя;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementфилиал «Б» коммерческого банка;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementнаименование филиала «Б»;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementсумма документа (с проверкой суммы прописью);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementназначения платежа с указанием конкретного вида товарно-материальных ценностей или оказанных услуг и по вкладным книжкам военнослужащих с обязательным указанием номера вкладной книжки и Ф.И.О. вкладчика, начисленные проценты и курс валюты, сумма в российских рублях.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКатегорически запрещается проставлять в электронных денежно-расчетных документах хозорганов корреспондентские счета коммерческих банков и РКЦ: счета № № 030, 031, 830, 831, 832, 833, 840, 841, 842, 843 и номера кодов по МФО Центров расчетов.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо полевому учреждению (ПУГ) вместо счета клиента должен указываться номер корреспондентского счета Российской Федерации № 000169958.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ случае нарушения данного порядка документы будут возвращены клиенту без исполнения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПосле ввода электронных платежных документов работники банка обязаны распечатать и проверить полученную опись с оригиналами документов, при необходимости их откорректировать.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПроверенную опись главный бухгалтер заверяет своей подписью.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании введенных документов в Коммерческом банке сформировывается электронный файл, который передается в Центр расчетов по сеансам.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЗа правильность формирования электронных платежных документов и за законность совершаемых операций по этим документам ответственность полностью несет коммерческий банк.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПлатежные документы после обработки распределяются следующим образом:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпервый экземпляр подшивается в документы дня филиала «А»;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвторой экземпляр выдается плательщику с выпиской из его лицевого счета.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.2. Операции, совершаемые по начальным межбанковским расчетам в коммерческом банке
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании введенных документов в Коммерческом банке совершаются проводки:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1. По кредитовым начальным операциям (по видам операций 01, 02, 05, 06, 12):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт счет клиента;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт корсчет КБ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2. По дебетовым начальным операциям:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementа) по операциям с чеками из лимитированной чековой книжки (по видам операций 04)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт корсчет КБ (722);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт счет клиента;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementб) по расчетным чекам коммерческих банков (вид операции 14):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт корсчет КБ (904);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт 729.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.3. Операции, совершаемые по начальным межбанковским расчетам в РКЦ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании введенных денежно-расчетных документов в РКЦ совершаются следующие проводки:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1) По кредитовым начальным операциям (виды операций 01, 02, 05, 06, 12):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт счет клиента;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт X00836 к №№.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2) По дебетовым начальным межбанковским расчетам:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementа) по эмиссионным операциям (вид операции 06):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт ХООЗЗбкNN (022);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт 0008801kNN;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementб) по операциям с чеками из лимитированной чековой книжки (вид операции 04):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт Х00836KNN (722);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт счет клиента;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementв) по расчетным чекам коммерческих банков (вид операции 14):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт X00836КNN;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element(904) кт 729.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании введенных документов в РКЦ формируется электронный файл, который передается в Центр расчетов по сеансам.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.4. Операции, совершаемые по ответным межбанковским расчетам в коммерческом банке
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри поступлении ответных электронных платежных документов из ЦР совершаются следующие проводки:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1) По кредитовым ответным операциям:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт корсчет КБ;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт счет клиента.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2) По дебетовым ответным операциям:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementа) по чекам из лимитированной чековой книжки (вид операции 04):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт 722;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт корсчет КБ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании совершенной проводки в ЦР со счетом № 721, в коммерческом банке совершается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт корсчет;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКБ кт ХХХ721К01;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementб) по расчетным чекам коммерческих банков (вид операции 14):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт 904;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт корсчет КБ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4.5. Операции, совершаемые по ответным межбанковским расчетам в РКЦ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри поступлении ответных электронных платежных документов из ЦР в РКЦ совершаются следующие проводки:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1) По кредитовым ответным операциям (по видам операций 01, 02, 05, 06, 12):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт Х008361KNN;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт счет клиента.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2) По дебетовым ответным операциям:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementа) по эмиссионным операциям (вид операции 06):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт 022;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт Х008361KNN.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДанная операция совершается только в РКЦ города Ташкента Центрального банка Республики Узбекистан (код МФО 172682116).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementб) по чекам из лимитированной чековой книжки (вид операции 04):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт 722;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт Х00836KNN.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании совершенной проводки в ЦР со счетом 721, в РКЦ совершается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт X00836КNN;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт ХХХ721К01;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementв) по расчетным чекам коммерческих банков (вид операции 14):
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт 904;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт Х00836КNN.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ И РКЦ С ЦЕНТРОМ РАСЧЕТОВ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПосле передачи из коммерческого банка и РКЦ электронного файла в Центре расчетов осуществляется проверка остатка корсчета с суммой оборотов электронных платежных документов. Во время проверки платежных документов вычисляется новый остаток корсчета по алгоритму:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementК2 = К1 + (D1 + D2 .... +Dm) — ( s 1 + s 2 + .... + Sn), где:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementК2 — остаток корсчета после первого сеанса;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementК1 — остаток корсчета на начало дня;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementDj — сумма j-того платежного документа по начальным дебетовым оборотам (i меняется от 1 до n);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementm — количество дебетовых документов в сеансе;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSi — сумма 1-того платежного документа по начальным кредитовым оборотам и по макету 1 по бронированию средств на 721 счете (i меняется от 1 до n);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementn — количество кредитовых документов в сеансе.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли в платежных документах обнаруживается одна и более ошибок, либо остаток корсчета меньше установленного минимума (10000 сумов) весь файл платежных документов снимается с обработки с указанием признака ошибки и посылается в почтовый ящик КБ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли после сверки не выявлены ошибки и остаток корсчета позволяет проводить операции по межбанковским расчетам файл принимается в Центре расчетов к дальнейшей обработке. На основании принятой информации в Центре расчетов совершаются проводки:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо кредитовым электронным начальным межбанковским расчетам
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт корсчет КБ (РКЦ — X00836кNN)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт 832
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо бронированию средств по чекам
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт корсчет КБ (РКЦ — Х00836КNN)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт ХХХ721к01
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо дебетовым электронным начальным межбанковским расчетам
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт 832
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт корсчет КБ (РКЦ — ХОО836кNN)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ Центре расчетов вся поступившая за сеанс информация сортируется по банкам и РКЦ и проводится обработка по каждому коммерческому банку и РКЦ. В результате обработки каждому КБ и РКЦ составляются описи принятых к проводу начальных электронных документов с указанием номера авизо, поступивших из других банков ответных электронных документов за данный сеанс, и выписка из корсчета.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОстаток корсчета на начало сеанса определяется:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementостаток корсчета на начало сеанса
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element«минус» сумма оборотов начальных МФО
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element«плюс» сумма поступивших из других КБ по ответным кредитовым МФО
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element«плюс» сумма по начальным дебетовым МФО
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element«минус» сумма по ответным дебетовым МФО
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element«плюс» сумма оборотов по списанию средств по лимитированным чекам
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementс 721 счета
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element«минус» сумма бронированных средств для чековых книжек.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли КБ или РКЦ имели на начало дня или какого-либо сеанса остаток корсчета меньше установленного лимита, а после обработки очередного сеанса на основании поступивших от других КБ электронных проводок остаток корсчета изменился, то в следующем сеансе после получения выписки из корсчета КБ или РКЦ могут начать передачу электронных документов в ЦР.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании поступивших от других КБ электронных ответных документов по МФО совершаются проводки:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| В Центре расчетов: | |
| | |
| по кредитовым ответным МФО | по дебетовым МФО |
| Дт 842 счет | Дт корсчет КБ (РКЦ-Х00836К№№) |
| Кт корсчет КБ (РКЦ-Х00836К№№) | Кт 842 счет |
| В Коммерческом банке (РКЦ): | |
| Дт корсчет КБ (РКЦ-Х00836К№№) | Дт счет клиента |
| Кт счет клиента | Кт корсчет КБ (РКЦ-Х00836К№№) |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ результате совершенных проводок формируются в ЦР и передаются в КБ или РКЦ: описи электронных расчетно- денежных документов с указанием номера, даты, суммы и девятизначных номеров по МФО филиала «А» и «Б».
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании поступивших ответных дебетовых авизо по лимитированным чекам в ЦР совершается дополнительная программная проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт корсчет КБ (РКЦ — Х0083бКNN)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт ххх721к01 на сумму чека
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementФормируется электронный мемориальный ордер на списание забронированных средств со счетом № 721. Эта проводка совершается по виду операции «04» и включается в файл для отправки в КБ или РКЦ вместе с другими платежными документами.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ КБ или РКЦ на основании принятой от ЦР информации программно совершается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт корсчет КБ (РКЦ — Х00836KNN)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт ххх721к01
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЗатем после проверки всех реквизитов совершается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт 722
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт корсчет КБ (РКЦ — Х00836КNN)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли при этом на счете ххх721к01 не хватает средств, то есть остаток на 721 счете КБ или РКЦ до проводки меньше суммы чека, то проводка меняется на аналогичную, но в качестве суммы проводки должен быть остаток на 721 счете КБ или РКЦ. Таким образом, в результате этой проводки на счете ххх721к01 в ЦР будет 0.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ КБ или РКЦ из ЦР поступают обе проводки. Их наличие должно привести к следующим проводкам в КБ:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт 722 на сумму чека
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт корсчет КБ (РКЦ — Х00836KNN)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт 721 на сумму 721 счета
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт корсчет КБ (РКЦ– Х00836КNN)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри расчетах чеками из лимитированных чековых книжек, когда оба клиента обслуживаются в одном банке выполняются следующие операции в КБ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПосле представления клиентом банка чека к оплате и оформления всех операций и проверок в КБ совершается проводка по виду операции «04».
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт счет клиента
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт 722
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПрограммно составляется электронный платежный документ (чек), где филиал «А» и филиал «Б» имеют одинаковые девятизначные номера по МФО и включается в файл для передачи на ЦР.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ ЦР на основании данной проводки не составляется электронное дебетовое авизо, так как оба клиента обслуживаются в одном КБ. На основании поступившего файла в ЦР программно совершается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт ххх721к01
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт корсчет КБ (РКЦ–Х00836КNN)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementформируется электронный платежный чек и файл передается в КБ, где программно совершается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт корсчет КБ (РКЦ–Х00836КNN)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт ххх721к01 — отражающая изменение 721 счета
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementи пополняющая корсчет КБ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ В ЦЕНТРЕ РАСЧЕТОВ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6.1. Общие положения
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЦР работает с КБ в течение операционного дня в режиме обмена информацией по каналам связи в течение установленного сеанса. При принятии файла КБ выдается квитанция о количестве принятых документов с указанием их суммы.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПоступившая информация от КБ проходит контроль в ЦР по всем реквизитам платежных документов.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли документы не прошли контроль, то файл забраковывается и отправляется в КБ без обработки с указанием кода ошибок.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКроме того, полученный от КБ файл проверяется по сумме с остатком корсчета на начало каждого сеанса.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПринятые от КБ или РКЦ электронные документы за сеанс обрабатываются в ЦР и на основании обработанных документов каждому КБ направляется файл с информацией, подтверждающей контроль и обработку документов в ЦР и новый остаток корсчета КБ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6.2. Операции, совершаемые по начальным межбанковским расчетам
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании полученных и обработанных документов в ЦР совершаются проводки:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По кредитовым авизо |
По дебетовым авизо | |
| | | |
| ДТ корсчет |
ДТ 832 счет | |
| Кт 832 счет |
КТ корсчет |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо начальным проводкам в ЦР после совершенных операций формируются начальные электронные авизо, отдельно кредитовые и дебетовые. Авизо формируются от каждого КБ на каждый КБ независимо от того обслуживаются они в одном или в разных ЦР.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementАвизо формируются на каждую сумму с указанием 9-значного кода МФО КБ филиала «А» и филиала «Б» с пятизначным порядковым номером.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо начальным электронным авизо ежедневно формируется отчетная форма «606» с признаком «Э» электронно. Отчетность формируется программно по данному ЦР за день, с указанием суммы оборотов, количества авизо и транспорта оборотов с начала декады с нарастающим итогом и порядковым номером.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕжедневно составляется реестр всех электронных авизо, суммы и номера каждого авизо.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementАвизо и форма 606-«Э» печатаются и подшиваются в документы дня в ЦР.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВсе платежные документы в виде авизо вместе с формой 606 электронно по каналам связи каждый день передаются в ГЦИ ЦБ Республики Узбекистан для последующей обработки и составления табуляграмм. Каждый месяц 1, 11 и 21 числа после завершения обработки документов и квитовки межбанковских расчетов за день остаток счета 832 в ЦР программно переносится на 833 счет.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6.3. Операции, совершаемые по ответным межбанковским расчетам
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании полученной от КБ и РКЦ электронных платежных документов в ЦР программно совершаются проводки:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По кредитовым авизо | |
По дебетовым авизо |
| | | |
| Дт 842 счет | |
Дт корсчет |
| Кт корсчет | |
Кт 842 корсчет |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри этом если поступило дебетовое авизо с электронным платежным документом по операциям с лимитированными чеками вид операции «04» в ЦР совершается дополнительная проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт ххх721к01
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт корсчет
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании всех ответных авизо поступивших в ЦР в конце дня формируется форма 131 (принятые к проводу ответные авизо), отдельно для дебетовых и кредитовых авизо. В этой форме указываются номер авизо, дата авизо, сумма авизо, дата ответного провода по филиалу «Б» и 9-значный код по МФО филиала «А». Данная форма в ЦР печатается ежедневно по поступившим за день от других ЦР авизо и сформированным в ЦР.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementФорма 131 должна быть ежедневная и общая за декаду отдельно.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВсе ответные авизо дня должны накапливаться в течение декады в специальном файле и участвовать в решении задачи «Квитовка ответных МФО» по концу декады.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании проводок по ответным МФО в ЦР ежедневно формируются и составляются:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementформа «0064» — лицевой счет по 842 балансовому счету;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementформа «0131» — ведомость принятых к проводу ответных электронных авизо опись электронных платежных документов по ответным авизо.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ ЦР ежедневно собираются сведения и составляется форма для контроля внутриобластных проводок. В ней указываются суммы оборотов по 832 счету внутри ЦР и ответных проводок по 842 счету по данному ЦР, отдельно по дебетовым и кредитовым авизо. Эти суммы должны быть равны между собой по ЦР.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6.4. Работа в ЦР по почтовым документам
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли при обработке файла, полученного от КБ филиала «А» файла в ЦР было установлено, что КБ филиала «Б» не работает СЭП, данные проводки формируются в отдельный файл. На основании этих документов в ЦР совершаются проводки:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт корсчет | |
Дт 830 счет |
| Кт 830 счет | |
Кт корсчет |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementФормируется набор почтовых начальных дебетовых и кредитовых авизо с указанием девятизначного номера филиала «А» и филиала «Б» КБ, семизначного номера авизо на каждую сумму.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ ЦР печатаются экземпляры почтовых авизо и подшиваются в документы дня, также формируется файл почтовых авизо — файл платежных документов с указанием номера авизо и даты авизо для передачи в ЦР той области, где находится филиал «Б» КБ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ ЦР филиала «А» на почтовое авизо программно формируется и составляется отчетная форма 606 за весь день с указанием суммы оборотов по дебетовым и кредитовым авизо, транспортом оборота с начала квартала, количества дебетовых и отдельно кредитовых авизо.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementФорма 606 по почтовым авизо составляется с порядковым номером по возрастанию с начала квартала.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ последний день каждого квартала остаток счета 830 ЦР программно переносит на свой 831 счет и формирует форму «Программные документы» 0012.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementСформированные ЦР почтовые авизо вместе с электронными платежными документами отправляются по модему вместе с другими электронными документами в ТЦЭП, откуда эти документы отправляются в ЦР региона, где находится КБ «Б» не обрабатываемый электронно. Центр расчетов филиала «Б», получив файл с почтовым авизо, распечатывает в 2-х экземплярах авизо, платежные документы и передает их по почте или нарочно в КЦ, где обслуживается КБ филиала «Б».
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли КБ филиала «А» не обслуживается СЭП, в нем совершается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт счет клиента | |
Дт корсчет |
| Кт корсчет | |
Кт счет клиента |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКБ передает платежные документы в Клиринговый центр, где совершается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт корсчет КБ | |
Дт 830 счет |
| Кт 830 счет | |
Кт корсчет КБ |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПочтовое авизо составляется и печатается на ЦР, где обслуживается филиал «Б» КБ и КЦ, отправляет авизо с приложением. В ЦР, получив почтовое авизо и приложения к авизо, проверяют и вводят платежные документы вручную. При этом указываются все реквизиты платежных документов: назначение платежа, наименование клиента и его № лицевого счета, наименование получателя средств и его № лицевого счета, дата платежного документа. Приложения к авизо остаются в ЦР. На основании введенной информации в ЦР совершается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | |
Дт корсчет |
| Кт корсчет | |
Кт 840 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли это дебетовое авизо по оплате по лимитированным чекам, то дополнительно программно составляется проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт ххх721к01
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт корсчет
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКБ филиала «Б» формируются электронные платежные документы, которые включаются в общий файл для передачи по модему КБ филиала «Б».
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании почтовых авизо в ЦР формируются:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementформа «1131» — ведомость принятых к проводу почтовых авизо;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementформа «0164» — лицевой счет по 840 балансовому счету.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementФорма «1131» составляется за каждый день отдельно по дебетовым и кредитовым авизо с указанием номера авизо, даты авизо суммы, номера филиала «А» и даты ответного провода.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКроме ежедневной формы «1131» составляется общая форма за квартал, которая изменяется после проведения квитовки.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ последний день каждого квартала остатки счета 840 программно переносятся на 841 балансовый счет.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element7. КВИТОВКА МЕЖБАНКОВСКИХ РАСЧЕТОВ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element7.1. Квитовка по электронным авизо
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element7.1.1. Филиал «А» обслуживается в Центре расчетов.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКвитовка по электронным платежам осуществляется только в Центре расчетов в филиале «Б». Для этого в каждом Центре расчетов открываются следующие счета 832, 833, 842, 843, 852, 853, 862, 863. При поступлении от Коммерческого банка в Центр расчетов документов по электронным платежам в Центре расчетов делается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт — 832 счет | |
Дт — корсчет |
| Кт — корсчет | |
Кт — 832 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementи одновременно создается набор по начальным авизо, куда входят следующие реквизиты:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| | | | |
| 1. | Филиал «А» | | 9 знаков |
| 2. | Филиал «Б» | | 9 знаков |
| 3. | Номер авизо | | 7 знаков |
| 4. | Признак Д/К | | |
| |
Дт — дебет — 1 |
| |
| |
Кт — кредит — 4 |
1 знак | |
| 5. | Дата авизо начального провода | 6 знаков | |
| 6. | Признак электронных платежей | «7» | |
| | | | «6» |
| 7. | Сумма | | 13.2 знака |
| | | | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли филиал «А» обслуживается в данном Центре расчетов, сформированный в нем файл начальных авизо сохраняется для решения контроля межфилиальных оборотов (КМФО), а переданные от его КБ электронные начальные проводки передаются для решения опердня Центра расчетов (информация собирается за день).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ то же время, если филиал «А» обслуживается в другом Центре расчетов, то Центр расчетов филиала «А» обязан каждый день передавать набор начальных авизо в ГЦИ по всем Коммерческим банкам, обслуживаемым в Центре расчетов для решения контроля межфилиальных оборотов (КМФО) в ГЦИ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element7.1.2. Ответный провод в филиале «Б».
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли филиал Б обслуживается в этом же Центре расчетов, то в этот же день делается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По кредитовым авизо | | По дебетовым авизо |
| | | |
| ДТ 842 счет | | ДТ — корсчет фил. «Б» |
| КТ — корсчет фил. «Б» | | КТ — 842 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОдновременно проводка заносится в набор «натура» (ф-0131) следующими реквизитами:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| 1. | Филиал «А» | 9- значный |
| 2. | Филиал «Б» | 9- значный |
| 3. | Номер авизо | 7 знаков |
| 4. | Дата начального провода | 6 знаков |
| 5. | Дата ответного провода | 6 знаков |
| 6. | Признак Д/К Дт — 1 Кт — 4 |
1 знак |
| 7. | Признак электронных платежей «Э» |
1 — знак |
| 8. | Сумма | 13.2 знака |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementСортировка внутри обоих наборовпроисходит по:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1. дате;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2. признаку Д/К;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3. по возрастанию филиала «Б» КБ;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4. сумме.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПолученный после решения КМФО набор табуляграмм для данного Центра расчетов поступает в решение квитовки.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЗадача «квитовка» решается ежедневно до решения операционного дня, чтобы остаток по счетам МФО сформировался с учетом квитовки.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ процессе решения задачи «квитовка» сравниваются суммы двух наборов натуры и табуляграмм.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВсе записи, у которых совпадают реквизиты, автоматически удаляются из натуры, причем на каждую удаленную запись делается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По дебетовым авизо: | |
По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт — 842 счет | |
Дт — 852 счет |
| Кт — 852 счет | |
Кт — 842 счет |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо лицевым 842 и 852 счетам все сквитованные авизо отражаются общей суммой по каждому коммерческому банку.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ документы по квитовки для электронных авизо входят формы:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1. ф-0012, в которой указана каждая проводка, совершенная в процессе квитовки.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2. ф-0131 форма ежедневно принятых к проводу авизо, то есть выписка из «натуры» за один день.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3. В любое время можно полностью распечатать «натуру» по любому коммерческому банку.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4. ф-0132 Ведомость скитованных авизо, где общей суммой указана сумма сквитованных авизо по Дт и по Кт отдельно, а так же отдельно по ДТ и КТ прошлой декады (по каждому коммерческому банку).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли вдруг по какой-либо причине хоть одна запись из набора табуляграмм не сравнилась с записью в натуре, то на эту запись программно делается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
По дебетовым авизо: |
|
По кредитовым авизо: |
| | | |
|
Дт 862к01 |
|
Дт 852 |
|
Кт 852 |
|
Кт 862к02 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа счете 862 сумма находится до выяснения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПосле определения причины делается проводка
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По дебетовым авизо: | |
По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 842 | | Дт 862к02 |
| Кт 862к01 | | Кт 842 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementТакая проводка автоматически попадает в квитовку, при этом удаляется запись с такими реквизитами из «натуры» и авизо считается сквитованным. При ошибочно указанных реквизитах запись из «натуры» не удаляется, а проводка отбраковывается и в операционный день не проходит. В таком случае среди документов по квитовки дополнительно выходят формы: 1. ф-0133 — в которой указано авизо, не сквитованные по табуляграммам; 2. ф-0135 — в которой указано авизо, сквитованное без табуляграмм.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ конце каждой декады остатки по счетам 832, 842, 852 программно перебрасываются на счета 833, 843, 853. В этот же день, одновременно, происходит переброс в натуре с текущего года на прошлый. Все табуляграммы, составленные в последний день декады и не принятые в этот день к проводу ответные авизо, а также наборы начальные авизо, принятые в этот день от других Центров расчетов, проходят с признаком прошлой декады.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли к этому времени в «натуре» еще сохраняются записи с признаком прошлого года, оставшиеся с прошлой декады, то они объединяются с вновь переброшенными данными.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementС момента появления остатков на счетах 833, 843, 853 в формах по квитовки отдельными пунктами отражаются проводки по этим счетам. Данные из натуры с признаком прошлого года также могут быть выведены отдельным пунктом. Также отдельно выводят лицевые по этим счетам.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ ГЦИ открываются счета 838 и 858 БС, на которые после окончания каждой декады программным путем перебрасываются остатки 833 и 853 БС, переданные от каждого Центра расчетов.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОстатки на этих счетах должны быть одинаковыми и программно перекрываться в ГЦИ в целом по республике.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element7.2. Квитовка по почтовым платежам в центре расчетов
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПочтовые авизо в Клиринговых центрах, не работающих электронно, квитуются вручную, а в Центре расчетов программно. Для этого в Центре расчетов создается натура всех пришедших на Центр расчетов почтовых авизо, куда заносятся следующие реквизиты:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| — | КБ «Б» | 9 знаков |
| — | КБ «А» | 9 знаков |
| — | номер авизо | 7-значный |
| — | дата начального провода | 6 знаков |
| — | дата ответного провода | 6 знаков |
| — | признак дебета/кредита | |
| — | Д — дебет — 1, К — кредит — 4 | 1 знак |
| — | сумма | 13.2 знаков |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementСортировка внутри набора производится по возрастанию КБ филиала «А», а внутри каждого КБ:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпо суммам;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпо дебету текущего периода;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпо кредиту текущего периода;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпо дебету прошлого периода;
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementпо кредиту прошлого периода.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо мере поступления ответных авизо в Центре расчетов в файле совершаются проводки:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По кредитовым авизо: | | По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | | Дт Корсчет |
| Кт Корсчет | | Кт 840 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementАвтоматически производится запись в «натуру» — файл, содержащий все ответные платежные документы.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementУказанные проводки отражаются в двух формах:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementлицевые счета по корсчету (составляется в момент совершения проводки в ЦР);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementлицевой счет по 840 счету (составляется по концу дня).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ лицевом счете по корсчету авизо проводится в корреспонденции с 840 счетом частными суммами.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ лицевом, счете по 840 счету (форма 164) все принятые к проводу ответные авизо проходят общими суммами по дебету и кредиту по каждому коммерческому банку в корреспонденции со счетом 999.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementИз Главного Центра информатизации в Центр расчетов поступает файл электронных табуляграмм, имеющий такую же структуру, как «натура». В Центре расчетов при запуске задачи «Квитовка» осуществляется сравнение двух наборов: натуры и табуляграмм. Если все реквизиты какого-либо платежного документа из файлов натуры и табуляграмм совпадают, то все реквизиты автоматически переписываются в файл сквитованных авизо и программно делается проводка на общую сумму сквитованных по табуляграммам:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По дебетовым авизо: | | По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | | Дт 850к01 |
| Кт 850к01 | | Кт 840 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли не совпадает хотя бы один реквизит какого-либо платежного документа табуляграммы с аналогичным платежным документом файла натуры, то квитовка не произошла. Документ из набора «натура» не удаляется. При этом делается проводка на общую сумму не сквитованных по табуляграммам:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По дебетовым авизо: | | По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 860к01 | | Дт 850к01 |
| Кт 850к01 | | Кт 860к02 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДля несквитованных сумм, оставшихся в натуре после прихода табуляграмм (то есть совпадали не все реквизиты) можно давать «без табулляграмм» (БТ) документы на основании прошедшей табуляграммы или письма от филиала «А». «БТ» документ составляется в ЦР, имеет реквизиты какого-то платежного документа, находящегося в файле «натура» и позволяет его принудительно сквитовать.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЦентр расчетов составляет «БТ» документы следующим образом:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По дебетовым авизо: | Кт 000860к01 |
| По кредитовым авизо: | Дт 000860к02 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании составленных «БТ» документов программно совершается
проводка.
проводка.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По дебетовым авизо: | | По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | | Дт 860к02 |
| Кт 860к01 | | Кт 840 |
| | | |
| | | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПосле решения задачи квитовки формируются и выдаются на печать следующие формы:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element1. Программные документы, в которых указаны, какие были совершены проводки по квитованию или неквитованию каждой авизо, участвующей в квитовке, т. е. конкретно указана проводка и на какую сумму (Ф-1012);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element2. Форма принятых к проводу авизо, где указан полный перечень принятых, в этот день, к проводу ответных авизо отдельных по ДТ и КТ, по каждому КБ, указанными датой начального и ответного провода, номера авизо, филиала «А», суммы (ф-1131);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element3. Форма сквитованных авизо по табуляграммам, где указывается общая сумма сквитованных авизо отдельно по Дт и отдельно по Кт по каждому коммерческому банку (ф-1132);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element4. Форма несквитованных по табуляграммам авизо, где указано построчно каждая авизо несквитованная по табуляграмме (ф-1133);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element5. Форма сквитованных авизо по «БТ», где также частными суммами указывается каждое сквитованное по «БТ» авизо (ф-1135);
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element6. Форма, указывающая причину несквитования, где по каждой несквитованной авизо по табуляграмме или «БТ» указывается причина несквитования (ф-1137).
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКаждый квартал остаток по 840 счету программно перебрасывается на 841 счет. Так же программно осуществляется переброс в натуру с текущего периода на прошлый период. Отчетность из Клирингового центра для составления табуляграмм по авизо, датированным последними числами квартала, тоже вводится в Главный центр информатизации с признаком прошлого периода. Квитовка по ним осуществляется как по прошлому году.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли почтовое авизо пришло на Клиринговый центр, не работающий электронно, то квитование осуществляется вручную.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementГлавный центр информатизации перечисляет набор табуляграмм, согласно которым делается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По дебетовым авизо: | | По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | | Дт 850 |
| Кт 850 | | Кт 840 |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element7.3. Контроль межбанковских расчетов ГЦИ ЦБ РУ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПолученный набор в ГЦИ объединяется со всеми наборами, принятыми от других Центров расчетов и сформированным здесь же, когда филиал «А» обслуживается в данном Центре расчетов ГЦИ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДалее набор пересортировывается по возрастанию номеров Коммерческих банков филиала «А».
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementТаким образом, опись ответных авизо (натура) формируется с накоплением по мере их поступлений из других Центров расчетов и по внутриобластным расчетам, где филиалы «А» и «Б» обслуживаются в одном и том же Центре расчетов.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНачальные авизо форма 606 направляются в отдел контроля МФО ГЦИ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОтдел контроля МФО, приняв от всех Центров расчетов начальные авизо формы 606, сортирует по филиалом «Б» и составляет табуляграмму.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementСоставленная табуляграмма направляется по соответствующим Центрам расчетов для квитовки МФО.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementТабуляграмма имеет такую же структуру как «натура», но без реквизита даты ответного провода.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element8. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ ОБЛАСТНЫХ ЦР МЕЖДУ СОБОЙ И ТЦЭП
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕжедневный обмен информацией между ОЦР и ТЦЭП осуществляется согласно графика.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОЦР передают в ТЦЭП по сеансам файлы электронных платежных документов и получают аналогичную информацию.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПо принятому файлу выдается извещение о приеме.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ конце дня по окончанию обработки документов дня все ОЦР обязаны передать в ТЦЭП для отдела МФО ГЦИ файлы информации с начальными электронными и, отдельно, почтовыми авизо сопровождаемыми отчетными формами 606.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа следующий день утром в служебном сеансе все ОЦР получают от ТЦЭП файл табуляграмм для решения задачи «Квитовка» по своему региону.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЗадача «Квитовка» в каждом ОЦР должна быть решена до начала обмена платежными документами с КБ.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element9. ВЕДЕНИЕ СПРАВОЧНИКА КОДОВ И НАИМЕНОВАНИЙ БАНКОВ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН (СПРАВОЧНИК МФО)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementСправочник ведется специальным подразделением ГЦИ ЦБ РУз.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОбновленный справочник в ежедневном служебном сеансе передается из ГЦИ (Ташкентский ЦР) во все ОЦР.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОбластные ЦР обязаны переслать Справочник во все КБ региона до начала обмена платежными документами.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element10. РАБОТА В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ, НЕ ПОДКЛЮЧЕННЫХ К СЭП
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element10.1. Работа в КБ филиала «А» на КБ филиал «Б», не подключенного к СЭП
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКБ филиала «А» подготавливает и проводит операции по начальным МФО аналогично варианту, когда филиал «Б» работает электронно. При этом указываются все необходимые реквизиты. Документы включаются в общий файл с другими электронными платежами для передачи в ЦР по модему.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ ЦР при обработке проверяется филиал «Б» КБ. Если он не обслуживается электронно согласно признаку в Справочнике, то данные проводки формируются в отдельный файл, на основании которого вставляются почтовые авизо в 2-х экземплярах. В ЦР совершается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
|
Дт корсчет КБ |
|
Дт 830 счет |
|
Кт 830 счет |
|
Кт корсчет КБ |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementформируются электронные платежные документы на каждую сумму с указанием 9-тизначных номеров по МФО КБ филиала «А» и КБ филиала «Б», опись платежных документов с указанием номера авизо, а также 2 экземпляра почтовых авизо.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementФайл почтовых платежных документов ЦР КБ филиала «А» через ТЦЭП (Ташкентский центр электронной почты), передается в ЦР филиала «Б», где находится КЦ и КБ не подключенные к СЭП.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЦР КБ филиала «Б», получив файл с почтовым авизо, распечатывает два экземпляра почтовых авизо, платежные документы к авизо и передает их по почте или нарочно КЦ КБ филиала «Б». КЦ, получив почтовое авизо от ОЦР, проводит по своему корсчету и 840 счету и передает приложения в КБ для зачисления клиентам.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element10.2. Работа В КБ филиала «А», не подключенного к системе электронных платежей
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ КБ филиала «А» совершаются проводки:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
По кредитовым |
| По дебетовым |
|
начальным МФО |
| начальным МФО |
| | | |
|
Дт клиент |
| Дт корсчет |
|
Кт корсчет КБ |
| Кт клиент |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ Клиринговом центре, обслуживающем КБ, составляется почтовое авизо и вместе с приложением и передаются по почте или фельдсвязью в ОЦР, где обслуживается КБ филиала «Б».
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementВ Клиринговом центре совершается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
По кредитовым авизо: |
| По дебетовым авизо: |
| | | |
|
Дт корсчет КБ |
| Дт 830 счет |
|
Кт 830 счет |
| Кт корсчет КБ |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementОбластной ЦР, получив почтовое авизо, набивает платежный документ со всеми необходимыми реквизитами, как электронный и электронным путем отправляют в КБ «Б» в общем порядке.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПри этом в ЦР делается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
По кредитовым авизо: |
| По дебетовым авизо: |
| | | |
|
Дт 840 счет |
| Дт корсчет |
|
Кт корсчет |
| Кт 840 счет |
| | | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли поступило дебетовое авизо по операциям с чеками из лимитированных чековых книжек дополнительно совершается проводка:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДт ххх721к01
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКт корсчет КБ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementНа основании указанных проводок в КБ совершаются проводки, аналогичные при поступлении электронных платежей.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЕсли во время подготовки почтового платежного документа к электронной передаче в КБ филиала «Б» выяснится, что в нем есть ошибки, не позволяющие его обрабатывать электронно, то в ЦР совершаются проводки по данному платежному документу:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| По кредитовым авизо: | | По дебетовым авизо: | |
| | | | |
| 1) | Дт 840 Кт ххх908к02 |
| Дт ххх908к01 Кт 840 |
| | | | |
| 2) | Дт ххх908к02 Кт 830 на КБ «А» |
| Дт 830 на КБ «А» Кт ххх908к01 |
| | | | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementДанный платежный документ возвращается в КБ филиала «А».
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element11. ПРИМЕЧАНИЯ
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element11.1. Положение предусматривает расширение некоторых реквизитов. В связи с тем, что в республике действуют разные варианты ОДБ со сложившейся системой реквизитов, отправляемых по системе электронных платежей, реквизиты будут приведены к виду, требуемому Положением к 1 ноября 1995 г. К этому же сроку будут введены в действие электронные инкассовые поручения.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element11.2. Реквизиты следующих документов будут меняться:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementЗаявление на аккредитив (вид операции «05»)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
НАИМЕНОВАНИЕ РЕКВИЗИТОВ |
ДЕЙСТВУЕТ |
БУДЕТ |
|
| Код банка «А» | 9 | 9 | |
| Тип документа (вид операции) | 2 | 2 | |
| Номер аккредитива | 5 | 7 |
+ |
| Лицевой счет аккредитиводателя | 9 | 9 | |
| Код банка «Б» | 9 | 9 | |
| Лицевой счет плательщика | 9 | 9 | |
| Сумма документа | 15 | 15 | |
| Дата выписки аккредитиводателем | 6 | 6 | |
| Наименование аккредитиводателя | 80 | 80 | |
| Наименование поставщика | 80 | 80 | |
| Назначение платежа | 80 | 140 | + |
| Срок аккредитива | в реквизите | 6 | + |
| Договор | назначение | 20 | + |
| Наименование товара | платежа | 40 | + |
| Вид аккредитива | -/- | 10 | + |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementРасчетный чек коммерческого банка (вид операции «14»)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| НАИМЕНОВАНИЕ РЕКВИЗИТОВ | ДЕЙСТВУЕТ (знаков) |
БУДЕТ ИЗМЕНЯТЬСЯ (знаков) | |
| Код банка «А» | 9 | 9 | |
| Тип документа (вид операции) | 2 | 2 | |
| Номер документа | 5 | 7 | + |
| Лицевой счет клиента | 9 | 9 | |
| Код банка «Б» | 9 | 9 | |
| Лицевой счет корреспондента | 9 | 9 | |
| Сумма документа | 15 | 15 | |
| Дата платежного документа | 6 | 6 | |
| Наименование клиента | 80 | 80 | |
| Наименование корреспондента | 80 | 80 | |
| Назначение платежа | 80 | 140 | + |
| Серия чека | 2 | 3 | + |
| Номер чека | 6 | 7 | + |
| Срок действия чека | в | 6 | + |
| Место действия чека | назначении платежа | 20 | + |
| Фамилия, имя, отчество (на кого выдан чек) |
в наименов. корреспонд. |
40 | + |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementРасчетный чек из лимитированной чековой книжки (вид операции «04»)
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
НАИМЕНОВАНИЕ РЕКВИЗИТОВ |
ДЕЙСТВУЕТ (знаков) |
БУДЕТ ИЗМЕНЯТЬСЯ (знаков) | |
| Код банка «А» | 9 | 9 | |
| Тип документа (вид операции) | 2 | 2 | |
| Номер документа | 5 | 7 | + |
| Лицевой счет клиента | 9 | 9 | |
| Код банка «Б» | 9 | 9 | |
| Лицевой счет корреспондента | 9 | 9 | |
| Сумма документа | 15 | 15 | |
| Дата платежного документа | 6 | 6 | |
| Наименование клиента | 80 | 80 | |
| Наименование корреспондента | 80 | 80 | |
| Назначение платежа | 80 | 140 | + |
| Серия чека | 2 | 3 | + |
| Номер чека | 6 | 7 | + |
| Сумма пени | 15 | 15 | |
| Количество дней пени | 3 | 3 | |
| Дата выдачи чека | отсутствует | 6 | + |
| Место выдачи чека | отсутствует | 80 | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 1
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| | | ОБРАЗЕЦ | ||||
| Пост. в банк плат. | Электронное платежное поручение № |
| | | | |
| | « »_________ | 19__ г._______________ | | | ||
| Плательщик | | | | ДЕБЕТ | СУММА | |
| Код | | | | сч. № | | |
| Банк плательщика | Код | | | | ||
| | КРЕДИТ | | ||||
| Получатель | сч. № |
| ||||
| Код | | |||||
| Банк получателя | Код | | сч. № | | ||
Сумма прописью |
пеня за дней из % Р | |||||
| Сумма с пеней | ||||||
| | | | | Вид опер. назн. плат. |
| |
| Назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, №№ и суммы товарных документов. |
| |||||
| срок плат. Очер. плат. № гр. банка |
| |||||
| | ||||||
| | ||||||
| Проведено банком 199_ г. Подписи банка | ||||||
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 2
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| | | ОБРАЗЕЦ | ||||
| Пост. в банк плат. | Электронное платежное поручение № |
| | | | |
| | « »____________ | 19__ г._______________ | | | ||
| Плательщик | | | | ДЕБЕТ | СУММА | |
| Код | | | | сч. № | | |
| Банк плательщика | Код | | | | ||
| | КРЕДИТ | | ||||
| Получатель | сч. № |
| ||||
| Код | | | | |||
| Банк получателя | Код | | сч. № | | ||
Сумма прописью |
пеня за дней из % Р | |||||
| Сумма с пеней | ||||||
| | | | | Вид опер. назн. плат. |
| |
| Назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, №№ и суммы товарных документов. |
| |||||
| срок плат. Очер. плат. № гр. банка |
| |||||
| | ||||||
| | ||||||
| Проведено банком 19__ г. Подписи банка | ||||||
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 3
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| ЭЛЕКТРОННЫЙ МЕМОРИАЛЬНОЙ ОРДЕР |
| ОБРАЗЕЦ | 0481008 | |||
| | | | | | | |
| | « »_________ | 19__ г. | | | | |
| Плательщик | | | ДЕБЕД | СУММА | ||
| Банк плательщика |
Код | | сч. № | | ||
| | КРЕДИТ | |||||
| Получатель | | |||||
| Банк получателя | Код | | сч. № | |||
| Сумма прописью | | | ||||
| Назначения платежа | | | | | Вид опер. назн. плат. |
|
| | | | | | | |
| | | | | | Срок плат. Очер. плат. № гр. банка |
|
| Приложение — лист | Подписи | | ||||
| | | | | | | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 4
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| | ОБРАЗЕЦ | | 010100 | ||||
| Пост. в банк плат. | Электронное платежное поручение № |
| | | | ||
| | «__»_____ | 19__ г. | | | | | |
| Плательщик | | | |
ДЕБЕТ |
СУММА | ||
| Код |
сч. № |
||||||
| Банк плательщика | Код | | |||||
| |
КРЕДИТ | ||||||
| Получатель |
сч. № |
| |||||
| Код | |||||||
| Банк получателя | Код |
сч. № |
| ||||
| Сумма прописью | пеня за дней из % Р__ | ||||||
| Код | Грузоотправитель и ст. назначения | | |||||
| Код | Грузополучатель и ст. назначения | Сумма с пеней | |||||
| Договор Заказ № 19__ г. |
Способ отправления кв/накл |
Вид опер. назн. плат. |
| ||||
| Дата отгрузки 19__ г. | | ||||||
| Наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, №№ и суммы товарных документов или спецификация товаров. |
срок плат. Очер. плат. |
| |||||
| | |||||||
| | |||||||
|
М.П. |
Предусмотренные договором документы отосланы (вручены) плательщику 19 г. |
Подпись клиента | Проведено банком 19__ г. Подписи банка | ||||
| | | | | | | | |
|
Дата |
Сумма частичного |
Сумма остатка к |
Кол-во |
Сумма пени на |
подпись | ||
|
налог с |
поставщику |
налог с |
поставщику | ||||
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 5
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| | ОБРАЗЕЦ | | 010100 | ||||
| Пост. в банк плат. | Электронное платежное поручение № |
| | | | ||
| | «__»________ | 19__ г.____________ | | | | | |
| Плательщик | | | |
ДЕБЕТ |
СУММА | ||
| Код |
сч. № |
||||||
| Банк аккредитиводателя | Код | | |||||
| |
КРЕДИТ | ||||||
| Поставщик |
сч. № |
| |||||
| Код | |||||||
| Банк поставщика | Код |
сч. № |
| ||||
| Сумма прописью | пеня за дней из% Р__ | ||||||
| Срок аккредитива | Сумма с пеней | ||||||
| Код | Грузополучатель и станция назначения | Вид опер. назн. плат. |
| ||||
| Договор Заказ № |
199_ г. Наименование товара | | |||||
| Платеж против (вид документа) С акцептом (чьим), без акцепта дополнительные условия |
срок плат. Очер. плат. |
| |||||
| | |||||||
| | |||||||
| Выдать ссуду разрешается | |||||||
| Подписи | |||||||
| Проведено банком 19__ г. Подписи банка | |||||||
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 6
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element|
________________________банка |
Наименование владельца чековой книжки | ||||||
| ЭЛЕКТРОННЫЙ | | | Дт сч. № ________________ | | | ||
| | РАСЧЕТНЫЙ ЧЕК серия № _____ | Кт сч. № ________________ | | | |||
| на ________________ | сум | _________ | 19___ г. | __________________ | | ||
| тийин | | | | | подписи банка | | |
| |
(цифрами) |
| | | | | |
| | | | | | | | |
| Перечислите | | | | | | | |
| _______________________________________________ | | ||||||
| _______________________________________________ | | ||||||
|
_______________________________________________ |
| ||||||
| (наименование получателя, за что, номера и даты оплачиваемых счетов) | | ||||||
| _______________________________________________ | | ||||||
| Сумма прописью _________________________________ | | ||||||
| Место выдачи ____________________________________ | « ____»_______19__г. | ||||||
| Подписи_________________________________________ | | | | ||||
| | | | | | | | |
| выдача сдачи с этого чека наличными воспрещается | | | | ||||
| | | | | | | | |
| ЧЕК ДЕЙСТВИТЕЛЕН В ТЕЧЕНИИ 10-ТИ ДНЕЙ, НЕ СЧИТАЯ ДНЯ ВЫДАЧИ | | ||||||
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 7
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| | | | | | | | | | | | | ||
| 10000 сўм |
ЎЗБЕКИСТОН РЕСПУБЛИКАСИ САВДОГА |
| |||||||||||
| минг сўмлар |
ВА ТИЖОРАТГА КЎМАКЛАШУВЧИ |
| |||||||||||
| | | ||||||||||||
| | 9 м |
8 м |
7 м |
6 м |
5 м |
4 м |
3 м |
2 м |
1 м |
АКЦИОНЕРЛИК ТИЖОРАТ БАНКИ |
ҳисоб-китоб | | |
| юз сўмлар | _______________ |
сўмлик | | ||||||||||
| | 9 ю |
8 ю |
7 ю |
6 ю |
5 ю |
4 ю |
3 ю |
2 ю |
1 ю |
(сўзлар билан) _________________________________________ (чек эгасининг фамилияси, исми, отасининг исми) | |||
| ўн сўмлар |
Ўзсавдогарбанк — бўлими (шохобчаси) томонидан берилди. Ўзсавдогарбанк _________________ (шохобчаси)нинг | ||||||||||||
| | 9 у |
8 у |
7 у |
6 у |
5 у |
4 у |
3 у |
2 у |
1 у |
ҳисоб рақами _________________________________ (ҳисоб рақамини юритувчи банкнинг номи коди, манзили) | |||
| бир сўмлар | 199_й «___»_____________гача кучга эга Кўрсатилган ҳужжат | ||||||||||||
| | 9 б |
8 б |
7 б |
6 б |
5 б |
4 б |
3 б |
2 б |
1 б |
Назоратчи _________ кассир ____________ |
| | |
| | | | | | | | | | | М.У. | 199 й «__» ____________________ | ||
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 8
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| ОДИНОЧНОЕ | | | | | | | |
|
ЭЛЕКТРОННОЕ КРЕДИТОВОЕ АВИЗО |
| | | | | ||
| № ОТДДММГГ |
| | | | | ||
| НАИМЕНОВАНИЕ ЦЕНТРА РАСЧЕТОВ ФИЛИАЛА «Б» | | | |||||
| ФИЛИАЛ «А» | | | | ФИЛИАЛ «Б» | | | |
| КОРСЧЕТ «А» | | | | КОРСЧЕТ «Б» | | | |
| СЧЕТ «А» |
ВО |
ДОК |
ДАТА |
СЧЕТ «Б» |
| СУММА | |
| НАИМЕНОВАНИЕ ЦЕНТРА РАСЧЕТОВ ФИЛИАЛА «А» | | | | ||||
| | | | | | | | |
| ПРОВЕДЕНО БАНКОМ | | | | | | | |
| ________________199_г. | | | | | | | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 9
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| | | | | | | ОДИНОЧНОЕ | |
| | | | | |
ЭЛЕКТРОННОЕ КРИДИТОВОЕ АВИЗО | ||
| № ОТДДММГГ |
| | | | | ||
| НАИМЕНОВАНИЕ ЦЕНТРА РАСЧЕТОВ ФИЛИАЛА «Б» | | | |||||
| ФИЛИАЛ «А» | | | | ФИЛИАЛ «Б» | | | |
| КОРСЧЕТ «А» | | | | КОРСЧЕТ «Б» | | | |
| СЧЕТ «А» |
ВО |
ДОК |
ДАТА |
СЧЕТ «Б» |
| СУММА | |
| НАИМЕНОВАНИЕ ЦЕНТРА РАСЧЕТОВ ФИЛИАЛА «А» | | | | ||||
| | | | | | | | |
| ПРОВЕДЕНО БАНКОМ | | | | | | ||
| ______________199_г. | | | | | | | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 10
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementизвещения
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementо зачислении средств по электронно-платежным документам,
полученным от ______________________________отделения
Коммерческого банка __________________________1995 г.
полученным от ______________________________отделения
Коммерческого банка __________________________1995 г.
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element| № п/п |
Наименование получателей | Номер счета получателей |
Зачислено на 902 счет |
Возвращено обратно из-за отсутствия получателя |
Номер электронно платежного документа |
Сумма | дата зачисления |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| | | | | | | | |
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 11
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвариант 1
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementФилиалы коммерческих банков обслуживаются разными Центрами расчетов «Электронно», то технология прохождения электронных документов и совершаемых проводок следующие:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 12
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвариант 2
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementФилиалы коммерческих банков обслуживаются в одном Центре расчетов «Электронно», то технология прохождения электронных документов и совершаемых проводок следующие:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 13
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвариант 3
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКоммерческие банки филиала «А» обслуживаются в Центре расчетов «Электронно» и коммерческие банки филиала «Б» обслуживаются в Клиринговом центре почтовым переводом, то технология прохождения электронных документов и совершаемых проводок следующие:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementПРИЛОЖЕНИЕ № 14
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementвариант 4
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementКоммерческие банки филиала «Б» обслуживаются в Центре расчетов «Электронно» и коммерческие банки филиала «А» обслуживаются в Клиринговом центре почтовым переводом, то технология прохождения электронных документов и совершаемых проводок следующие:
Suggestion to the documentListen to audioGet a link from a document elementSuggestion to the documentListen to audioGet a link from a document element