Ҳужжатга таклиф юбориш
Аудиони тинглаш
Ҳужжат элементидан ҳавола олиш«УТВЕРЖДЕНО»
Правлением Центрального банка Республики Узбекистан
9 ноября 1998 г. (протокол 19/7) № 22
Правлением Центрального банка Республики Узбекистан
9 ноября 1998 г. (протокол 19/7) № 22
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПоложение
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишО ПОРЯДКЕ РЕГИСТРАЦИИ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан от 11 февраля 1999 г. Регистрационный № 630]
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш
Комментарий LexUzНастоящее Положение утратило силу в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 15 августа 2009 года № 23/3 «Об утверждении положения о порядке регистрации и лицензирования деятельности банков» (рег. № 2014 от 08.10.2009 г.).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНастоящее Положение разработано в соответствии с законами Республики Узбекистан «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке Республики Узбекистан», «Об акционерных обществах и защите прав акционеров», другими законами и законодательными актами. Положением регламентируются порядок и условия регистрации и лицензирования банков на территории Республики Узбекистан.
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. Общие положения
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1.1. В Положении используются следующие понятия:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1.1.1. «Центральный банк» — Центральный банк Республики Узбекистан.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1.1.2. «Банк» — юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, имеющее лицензию Центрального банка на осуществление совокупности следующих видов деятельности:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпринятие депозитов от юридических и физических лиц и использование принятых средств для кредитования или инвестирования на собственный страх и риск;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишосуществление платежей.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1.1.3. «Банк-нерезидент» — банк, зарегистрированный на территории иностранного государства.
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1.1.4. «Банк с участием иностранного капитала» — банк, в котором участие иностранных инвесторов составляет не менее 30% от общей суммы уставного капитала. При этом один из иностранных инвесторов должен быть юридическим лицом. В формировании уставного капитала таких банков могут принимать участие резиденты и нерезиденты, физические и юридические лица, а также банки-нерезиденты.
(пункт 1.1.4 в редакции изменений и дополнений № 1, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1.1.5. Частный банк — банк, в котором доля учредителей — физических лиц составляет не менее 50 процентов уставного капитала, остальная часть уставного капитала принадлежит негосударственным юридическим лицам.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1.1.6. Дочерний банк — это банк, уставный капитал которого полностью оплачен банком-нерезидентом.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1.1.7. «Акционер банка» — юридическое или физическое лицо, которое владеет акциями банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1.2. Банки создаются, как правило, в форме открытого или закрытого акционерного общества в соответствии с Гражданским кодексом и законами Республики Узбекистан «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке Республики Узбекистан», «Об акционерных обществах и защите прав акционеров», настоящим Положением и другими актами законодательства.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1.3. Основными факторами при принятии решения о предоставлении лицензии на осуществление банковской деятельности являются:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишприемлемость бизнес-плана;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишадекватность капитала;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишбудущие перспективы доходности;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишкомпетентность и репутация предполагаемого руководства;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсоответствие представленных документов на открытие банка с действующим законодательством;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишантимонопольные соображения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. Учредители и акционеры банка
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.1. Учредителями и акционерами банка могут быть юридические и физические лица, в том числе и иностранные.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНе допускается участие банков в уставном капитале вновь регистрируемых банков, за исключением случаев создания банка с участием иностранного капитала и дочернего банка. Коммерческим банкам до 1 января 2001 года реализовать принадлежащие им пакеты акций в уставном капитале действующих банков.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПриобретение в результате одной или нескольких сделок юридическим или физическим лицом либо группой юридических и физических лиц, связанных между собой соглашением или контролирующих имущество друг друга, более пяти процентов акций банка требует уведомления, а более двадцати процентов — предварительного согласия Центрального банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.2. Доля одного акционера в уставном капитале коммерческого банка не может превышать с 1 января 2000 года — 20 процентов, с 1 января 2001 года — 13 процентов и с 1 января 2002 года — 7 процентов от общего размера уставного капитала (за исключением доли государства, а также банков с участием иностранного капитала и частных банков).
(пункты 2.1 и 2.2 в редакции изменений и дополнений № 1, утвержденных Правлением Центрального банк Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.3. Лицо считается контролирующим имущество юридического лица, если оно может осуществлять значительное влияние на управление или политику такого юридического лица. При этом, лицо считается осуществляющим значительное влияние, если:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишявляется крупным акционером юридического лица;
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишили имеет возможность руководить или управлять деятельностью юридического лица, посредством официального соглашения с акционерами, руководством или участниками, или любым другим образом.
(абзац третий пункта 2.3 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.4. Крупным акционером или участником юридического лица считаются одно или несколько лиц, связанные между собой соглашением и прямым или непрямым образом владеющие 10% или более уставного капитала или голосующих акций данного юридического лица.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПрямое владение означает непосредственное владение акционером (участником) голосующих акций юридического лица.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПод непрямым владением подразумевается владение голосующими акциями юридического лица посредством дочерних обществ и предприятий.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.5. Два или более лиц считаются связанными между собой соглашением по владению акциями банка, если они действуют на основании официального соглашения или известны факты, указывающие на сознательное совместное действие с целью коллективного прямого или косвенного владения акциями банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.6. Лицо считается действующим в соглашении с юридическим лицом, если они являются прямыми или косвенными владельцами акций банка, и это лицо является:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишкрупным участником данного юридического лица;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишили членом правления, наблюдательного совета или представителем юридического лица.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.7. Два или более лиц считаются действующими в соглашении друг с другом:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишесли все они связаны по крайней мере с одним лицом, которое является крупным участником, членом (партнером) или юридическим представителем всех этих лиц;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишесли все они являются владельцами акций банка и в то же время являются членами правления, наблюдательного совета, крупными участниками (партнерами) или юридическими представителями одного и того же юридического лица (за исключением данного банка), или эти лица являются близкими родственниками. Близкие родственники лица включают супругов лица (мужа или жену), родителей, детей (включая неродных), братьев и сестер.
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.8. Лица, рассматриваемые в пунктах 2.5 — 2.7 настоящего Положения, владеющие коллективно более 20 процентов акций банка могут представить в Центральный банк доказательства тому, что они не действуют в соглашении друг с другом и что разрешение Центрального банка на их коллективное владение акциями банка, в связи с этим, не требуется. Такие доказательства должны быть представлены до коллективного приобретения указанными лицами такого количества акций, за исключением тех случаев, когда акции банка приобретаются этими лицами независимо друг от друга и без осведомленности о приобретениях друг друга.
(пункт 2.8 в редакции изменений и дополнений № 1, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.9. Учредители банка не имеют права выходить из состава акционеров банка в течение одного года со дня его регистрации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.10. Учредители банка должны иметь безупречную деловую и профессиональную репутацию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.11. Лицо считается не имеющим репутацию в целях данного документа, если известен хотя бы один из следующих фактов:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) лицо ранее являлось руководителем, членом совета или крупным участником обанкротившегося юридического лица и известны факты, показывающие, что действия этого лица значительным фактором, приведшим к банкротству;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) лицо в своей деятельности и личном поведении продемонстрировало неправильное управление и нечестное ведение дел.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.12. В случае, если учредитель является юридическим лицом, то вышеотмеченные требования применяются по отношению к руководящим работникам, членам правления и наблюдательного совета, владельцам 10% или более голосующих акций или долей в уставном капитале такого учредителя.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.13. Учредители банка должны иметь стабильное финансовое состояние.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.14. Финансовая нестабильность юридического лица определяется следующими факторами:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишнеликвидность баланса;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишнеплатежеспособность или банкротство;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпассивы юридического лица превышают активы, независимо от того, было ли такое лицо официально признано банкротом;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишобязательства такого лица могут обусловить значительный риск стабильности банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишфинансовые документы, представленные юридическим лицом демонстрируют, что такое лицо не сможет дополнить свою долю капитала банка в случае необходимости;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишизвестны другие факты, которые указывают на реальную возможность возникновения финансовой опасности для банка или его вкладчиков в результате предполагаемого участия такого лица в банке.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2.15. Следующие лица не могут быть учредителями и акционерами банка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишлица, перечисленные в пункте 2.11 настоящего Положения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишюридические лица-нерезиденты, зарегистрированные в оффшорных зонах;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишорганы государственной власти, местные органы управления, общественные объединения, общественные фонды, внебюджетные фонды, бюджетные учреждения и организации, если иное не предусмотрено законодательством.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3. Учреждение банка
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3.1. Учредители в качестве предварительного шага к созданию банка в форме акционерного общества подписывают учредительный договор, затем подготавливают проведение учредительного собрания.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3.2. Указанные действия проводятся учредителями с соблюдением требований законов «Об акционерных обществах и защите прав акционеров», «О ценных бумагах и фондовой бирже» и другого законодательства, регулирующего деятельность акционерных обществ.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3.3. Если банк учреждается государством как единственным учредителем, учредительными документами акционерного общества — банка являются его устав и решение Правительства Республики Узбекистан о создании банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3.4. Учредительный договор о создании банка должен, помимо сведений, предусмотренных действующим законодательством, содержать:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишправа и обязанности учредителей по созданию банка, порядок осуществления совместной деятельности по учреждению банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсведения об учредителях, включая полное фирменное наименование и место нахождения каждого из них, а также данные об их государственной регистрации (для юридических лиц), имя, гражданство, место жительства и данные о документе, удостоверяющем личность (для физических лиц);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишразмер уставного капитала банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвиды и типы (категории) акций, подлежащих размещению среди учредителей, размер и порядок их оплаты.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4. Устав банка
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4.1. Устав банка должен содержать:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишнаименование банка (полное и сокращенное) и его место нахождение (почтовый адрес);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишперечень банковских операций, которые банк собирается осуществлять;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишразмер уставного капитала, список учредителей, распределение долей в уставном капитале, перечень фондов, включая резервный и страховой, принципы их образования и использования;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок увеличения и уменьшения уставного капитала;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвиды выпускаемых акций, их номинальную стоимость, соотношение акций различных видов;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок распределения дохода (прибыли), дивидендов и возмещения убытков;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишправа и обязанности акционеров банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок составления, проверки и утверждения годовых отчетов;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок аудита банка, включая цели отчетности и аудиторских программ, в соответствии с законодательством Республики Узбекистан и международными стандартами бухгалтерского учета;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсведения об органах управления банка, порядке их образования, полномочиях и функциях;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок принятия решений органами управления банка, включая перечень вопросов, по которым необходимо квалифицированное большинство голосов акционеров;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок опубликования годовых отчетов и других документов;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпорядок реорганизации и ликвидации банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУстав банка может содержать другие положение, не противоречащие законодательству.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5. Уставный капитал банка
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5.1. Уставный капитал банка складывается только из денежных средств учредителей и акционеров.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5.2. Запрещается использовать для формирования уставного капитала банка средства, полученные в кредит, под залог, и иные привлеченные средства.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5.3. Бюджетные средства могут быть использованы для формирования уставного капитала банка в соответствии с законодательством.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5.4. Средства, внесенные в уставный капитал в нарушение настоящего требования, возвращаются акционеру с одновременной передачей акций банку для дальнейшей их реализации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5.5. При определении достаточности капитала вновь создаваемого банка рассматриваются следующие факторы:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсоответствие требованиям в отношении установленного Центральным банком размера минимального уставного капитала;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишуровень поддержки предполагаемого роста;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишуровень предполагаемых доходов и основных фондов;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишспособность учредителей внести дополнительный капитал при необходимости.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5.6. Для аккумулирования средств уставного капитала до регистрации банка, учредителями открывается временный накопительный счет в Центральном банке или в других банках Республики Узбекистан.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5.7. Минимальный размер уставного капитала, который должен быть оплачен учредителями к моменту регистрации банка, устанавливается нормативными актами Центрального банка. Центральный банк вправе предъявлять дополнительные требованию к размеру уставного капитала банка, в зависимости от условий деятельности, вида и объема операций, указанных в бизнес-плане.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5.8. Минимальный размер уставного капитала дочернего банка, учреждаемого банком-нерезидентом и банка с участием иностранного капитала устанавливается в сумме, эквивалентной 5 млн. долларов США.
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5.9. Минимальный размер уставного капитала частного банка устанавливается в размере, эквивалентном 300 000 долларов США и не изменяется в течение первых трех лет деятельности.
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри регистрации учредительных документов эквивалент в национальной валюте минимального размера уставного капитала, установленного для частных банков, определяется на основе официального обменного курса валют на день принятия решения о создании банка учредителями.
См. последующую редакцию.
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5.10. При создании банка на сумму уставного капитала выпускаются именные акции, которые распределяются только между учредителями, не имеющими права выходить из состава акционеров банка в течение одного года со дня его регистрации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6. Требования, предъявляемые Центральным банком к руководящим работникам банка
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6.1. К руководящим работникам банка относятся председатель и члены Совета банка, председатель и члены правления, главный бухгалтер банка и его заместители, руководитель и главный бухгалтер филиала банка. Эти работники должны соответствовать требованиям, устанавливаемым настоящим Положением.
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6.2. Должностные лица банка должны иметь безупречную деловую и личную репутацию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПризнаются несоответствующими занимаемой должности и не могут быть назначены на должности Председателя правления банка и его заместителя, главного бухгалтера банка и его заместителя, руководителя и главного бухгалтера филиала банка:
См. последующую редакцию.
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишлица, не имеющие высшего образования, (за исключением лиц, определенных в пункте 6.6 настоящего Положения);
(абзац третий пункта 6.2 в редакции изменений и дополнений № 1, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишлица, перечисленные в пункте 2.11 настоящего Положения;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишлицо, не обладающее достаточными знаниями банковского и хозяйственного законодательства;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишбывшие руководители или лица, владевшие 10% или более голосующих акций или долей в уставном капитале обанкротившегося юридического лица, если банкротство юридического лица последовало в результате действий этих лиц.
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6.3. Назначаемые или избираемые руководящие работники банка должны иметь высшее образование (за исключением лиц, определенных в пункте 6.6 настоящего Положения), соответствующее выполняемой работе.
(пункт 6.3 в редакции изменений и дополнений № 1, утвержденных Правлением Центрального банк Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6.4. Руководящие работники, указанные в пункте 6.1, назначаются на должность с согласия Центрального банка в соответствии с Положением «О порядке оценки профессионального соответствия руководителей и главных бухгалтеров банков и их филиалов» и, как правило, должны иметь стаж работы в банковской системе — не менее трех лет.
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6.5. Председатель и члены Совета банка проходят собеседование в Центральном банке с членами Комиссии Центрального банка по регистрации банков. Кандидатуры Председателя Совета и членов Совета могут быть отклонены Центральным банком в случае их несоответствия требованиям, установленным пунктом 6.2 настоящего Положения.
См. последующую редакцию.
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6.6. В отдельных случаях лица, закончившие средние специальные учебные заведения по соответствующей специальности и имеющие трехлетний стаж бухгалтерской работы в банках могут быть признаны соответствующими и назначены на должность главного бухгалтера банка или его филиала.
(пункт 6.6 дополнен в соответствии изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7. Требования, предъявляемые к органам управления банка и его организационной структуре
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7.1. Органами управления банка являются:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишобщее собрание акционеров;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСовет банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПравление банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7.2. Общее собрание акционеров является высшим органом управления банка. Функции и полномочия общего собрания акционеров регулируются законодательством и Уставом банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7.3. Вопросы, отнесенные законодательством к исключительной компетенции общего собрания акционеров не могут быть переданы на решение Правлению банка.
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7.4. Количественный состав Совета банка определяется уставом или решением общего собрания акционеров.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДля банка в форме открытого акционерного общества с числом акционеров до 500, количественный состав Совета банка не может быть менее пяти, с числом от 501 до 1000 — менее семи, с числом более 1000 — менее девяти членов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДля банка в форме закрытого акционерного общества количество членов Совета банка не может быть менее пяти независимо от количества акционеров.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7.5. Правление банка является исполнительным органом, который осуществляет оперативное руководство и несет ответственность за деятельность банка, а также управляет имуществом банка и распоряжается его капиталами в соответствии с законодательством Республики Узбекистан, уставом банка, решениями общего собрания акционеров и Совета банка. Правление возглавляется Председателем.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7.6. Правление не имеет право решать вопросы, отнесенные законодательством к исключительной компетенции Совета банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПравление подотчетно Совету банка и общему собранию акционеров.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7.7. Организационная структура банка должна отражать виды деятельности, указанные в бизнес-плане. Предусматриваемые масштабы организации должны соответствовать прогнозируемым объемам операций.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСостав привлекаемых кадров должен соответствовать намеченным видам банковской деятельности, а количество сотрудников быть достаточным для обеспечения деятельности банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7.8. Банк, в соответствии с законодательством обязан разрабатывать и осуществлять внутренние аудиторские программы, обеспечивающие качество информации, предоставляемой акционерам, сотрудникам надзора и третьим сторонам. Осуществление внутренних аудиторских программ обеспечивается службой внутреннего аудита банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш8. Требования, предъявляемые к наименованию банка
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш8.1. Наименование банка должно содержать указание на его организационно-правовую форму.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ наименовании банка запрещается использовать слова «государственный», «республиканский», а также другие указания на официальное полное или сокращенное название государства, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Республики Узбекистан.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВключение таких названий, либо элементов государственной символики в реквизиты документов или рекламные материалы банка допускается в порядке, определяемом законодательством.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш8.3. Центральный банк имеет право при рассмотрении заявлений о выдаче лицензий, а также в период деятельности банка запретить использование наименования банка, если предлагаемое наименование уже значится в реестре выданных лицензий, близко напоминает и может быть принято за наименование другого банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш9 Требования, предъявляемые к Положению о внутренней кредитной политике
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш9.1. Для получения предварительного разрешения на открытие банка учредителями должно быть представлено Положение о внутренней кредитной политике банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш9.2 Внутренняя кредитная политика банка определяется и утверждается Советом банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш9.3. Органом, реализующим внутреннюю кредитную политику, является кредитный комитет банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСм. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш9.4. Положение о внутренней кредитной политике учитывается:
(абзац первый пункта 9.4 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишусловия предоставления кредитов юридическим и физическим лицам;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишусловия предоставления кредитов должностным лицам и работникам банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишорганизационную структуру, функции и полномочия кредитного комитета;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишответственность членов кредитного комитета;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишлимиты кредитования;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпроцедуру утверждения кредитных договоров;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишдругие положения.
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпроцедуру внутреннего аудита кредитного портфеля.
(абзац дополнен в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш10. Требования к комплексу программно-технического обеспечения банка
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш10.1. Банк к моменту его открытия должен располагать комплексом программно-технических средств (КПТС), позволяющим ему обеспечивать проведение всех операций предполагаемого типа и уровня, участие в платежной системе и соблюдение внутренних процедур. КПТС банка должен соответствовать «Требованиям Центрального банка к комплексу программно-технических средств банка» (приложение № 7 к настоящему Положению).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш10.2. Банк должен обеспечить:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишналичие в банке персонала по вычислительной технике и программному обеспечению, осуществляющего эксплуатацию программно-технических средств, и владеющий знаниями, практическими навыками в работе с используемыми в банке серверами и персональными компьютерами, телекоммуникационным оборудованием и его программным обеспечением, системой управления базой данных (СУБД) и сетевыми операционными системами;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишготовность к эксплуатации программно-технических средств в соответствии с методическими указаниями Центрального банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишспециалисты банка, занятые эксплуатацией автоматизированной банковской системой (АБС), должны пройти соответствующее обучение, организованное установщиком АБС, и получить соответствующий сертификат;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвход в помещение рабочей станции, осуществляющей обмен информации с Центральным банком, должен быть оборудован сетевым или автономным кодовым замком;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишприказом по банку назначить специалиста, ответственного за ведение электронных архивов, и заключить с ним договор о материальной ответственности.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш10.3. Проверка готовности банка к открытию в соответствии с требованиями пунктов 10.1 и 10.2 настоящего Положения проводится в порядке, определенном в приложении № 8 к настоящему Положению.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш10.4. Требования данного раздела полностью применяются в отношении открывающихся филиалов банков.
(раздел 10 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш11. Дополнительные требования к созданию и деятельности банков с участием иностранного капитала
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш11.1. На территории Республики Узбекистан допускается открытие дочерних банков только банками-нерезидентами, обладающими прочным финансовым положением и безупречной деловой репутацией. При этом предпочтение отдается банкам-нерезидентам, краткосрочные обязательства которых имеют по классификации ЮСА, Moody «s или Standard and Poor рейтинг не ниже А1 (или А+). Уставный капитал банка-нерезидента, желающего открыть дочерний банк или участвовать в капитале банка на территории Узбекистана, должен быть не менее 30 млн. долларов США в эквиваленте.
(пункт 11.1 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш11.2. Банки, действующие на территории Республики Узбекистан, обязаны получать в установленном порядке предварительное разрешение Центрального банка на увеличение своего уставного капитала за счет взносов нерезидентов, а также на продажу акций банка или переуступку акционерами-резидентами неоплаченных акций и преимущественного права приобретения акций банка в пользу нерезидентов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш11.3. Банк с участием иностранного капитала обязан размещать во внутренние активы средства в порядке, установленном Центральным банком.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш11.4. Под внутренними активами понимаются активы банка с участием иностранного капитала в сумах и иностранной валюте, размещенные на территории Республики Узбекистан, в том числе:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишбанкноты, монеты и платежные документы;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсредства банка с участием иностранного капитала на корреспондентских и иных счетах в банках Республики Узбекистан;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишценные бумаги Правительства и резидентов Республики Узбекистан;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишкредиты, предоставленные Правительству и резидентам Республики Узбекистан.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш11.5. Создание на территории Республики Узбекистан филиалов банков-нерезидентов законодательством не предусмотрено.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш11.6. Центральный банк вправе предъявлять к банкам с участием иностранного капитала дополнительные требования относительно состава органов управления, перечня выполняемых банковских операций, экономических нормативов и порядка отчетности.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш11.7. В банках с участием иностранного капитала и дочерних банках иностранных банков на должность главного бухгалтера, заместителя председателя Правления, а в банках, имеющих более чем одного заместителя председателя Правления — на должность первого заместителя назначаются из граждан Республики Узбекистан.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш12. Порядок лицензирования банков
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш12.1. Процесс лицензирования банков состоит из двух стадий — выдачи Центральным банком предварительного разрешения на открытие банка и регистрации банка с одновременной выдачей лицензии, дающей право на совершение банковских операций.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш12.2. На первой стадии выдается предварительное разрешение Центрального банка, позволяющее учредителям продолжить действия по организации банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш12.3. Учредители из своего состава определяют лицо, уполномоченное представлять их интересы по созданию банка в Центральном банке, его территориальных главных управлениях и других органах. Полномочия этого лица определяются учредительным договором.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш12.4. Главные территориальные управления Центрального банка обеспечивают необходимыми нормативными документами потенциальных учредителей банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13. Документы, необходимые для получения предварительного разрешения на открытие банка
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13.1. Для получения предварительного разрешения учредителями не позднее, чем через месяц после подписания учредительного договора представляются в Центральный банк заявление о выдаче разрешения на открытие банка с приложением следующих документов:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13.1.1. Пакет документов вновь создаваемого банка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) учредительный договор, подписанный учредителями и заверенный их печатями (в трех экземплярах, один из которых является подлинным). Подписи физических лиц и копии учредительных договоров заверяются нотариально;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) устав банка, утвержденный собранием учредителей-акционеров и подписанный председателем Совета банка в трех экземплярах;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв) протокол учредительного собрания, содержащий решения о создании банка, размере уставного капитала, утверждении устава, избрании Совета банка, ревизионной комиссии и правления банка в трех экземплярах. Копии заверяются председателем Совета банка.
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПроекты вышеперечисленных документов подписываются и заверяются только после предварительного одобрения Департаментом лицензирования и регулирования деятельности коммерческих банков Центрального банка.
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13.1.2. Сведения об учредителях:
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) список учредителей с указанием:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишдля физических лиц:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишфамилии, имени, отчества;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпаспортных данных, почтового адреса местожительства, телефонов;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвида занятия, места работы, должности (если работает);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсуммы взноса в уставный капитал вновь создаваемого банка, в том числе в процентном отношении от общей суммы уставного капитала;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишдля юридических лиц:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишполного наименования;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпочтового адреса и телефонов;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишплатежных реквизитов;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсуммы взноса в уставный капитал вновь создаваемого банка, в том числе в процентном отношении от общей суммы уставного капитала;
(подпункт «а» пункта 13.1.2 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) на учредителей, которые будут владеть эквивалентом 5% или более процентов голосующих акций создаваемого банка, дополнительно представляется информация:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишдля физических лиц:
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишподробное резюме о профессиональной деятельности и квалификации, включая наименования всех предприятий и организаций, в которых это лицо проработало (работает), или в которых являлось (является) крупным акционером (участником) и описание функций выполняемых им, в частности, информацию о вопросах, входящих в его компетенцию, сферы деятельности, которыми он руководил (руководит) на предприятии (организации) (приложение № 2);
(абзац третий подпункта «б» пункта 13.1.8 в редакции изменений и дополнений № 1, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишналоговые декларации за последние два года — для физических лиц (за исключением физических лиц-резидентов, участвующих в уставном капитале частных банков);
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишличную балансовую ведомость (приложение № 3);
(абзац пятый подпункта «б» пункта 13.1.8 в редакции изменений и дополнений № 1, утвержденных Правлением Центрального банк Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишдля юридических лиц:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишнаименование, сведения о государственной регистрации, почтовый адрес, номер телефона и платежные реквизиты каждого крупного участника, участвующего в его уставном капитале, количество акций, которыми владеет такое лицо в процентном отношении;
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишесли крупный участник является физическим лицом, то представляются сведения, указанные в 13.1.2. «б» для физических лиц;
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсведения, о членах исполнительного и наблюдательного органов крупного участника в соответствие с 13.1.2. б);
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишбалансовые отчеты за последние два года, в том числе на две последние отчетные даты, заверенные налоговыми органами и подтвержденные аудиторской фирмой.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДля всех учредителей (как физических, так и юридических) представляется информация о любых правовых санкциях, примененных к этим лицам судом (включая хозяйственный суд) или государственными органами на протяжении последних пяти лет до представления заявления.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13.1.3. Список членов Совета вновь создаваемого банка с указанием председателя и его первого заместителя, сведения, предусмотренные подпунктом 13.1.2, о предыдущей трудовой деятельности, уровне образования и правовых санкциях, примененных к ним, а также сведения, подтверждающие их соответствие требованиям, установленным Центральным банком.
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13.1.4. Для председателя Правления и иных руководящих работников сведения, предусмотренные подпунктом 13.1.2 о предыдущей трудовой деятельности, уровне образования и правовых санкциях, примененных к ним, а также сведения, подтверждающие требования Центрального банка к руководящим работникам.
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13.1.5. Подробная организационная структура банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13.1.6. Положение о службе внутреннего аудита банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13.1.7. Положение о внутренней кредитной политике банка.
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13.1.8. Бизнес-план банка, раскрывающий стратегию, направления и масштабы деятельности, финансовые перспективы (рыночный анализ, предлагаемые услуги, структура банка, прогнозный баланс и отчет о прибылях и убытка за первые три финансовых года, план формирования клиентуры, план привлечения трудовых ресурсов (приложение № 5).
(пункт 13.1.8 в редакции изменений и дополнений № 1, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13.1.9. Нотариально либо иным способом удостоверенный документ, подтверждающий полномочия заявителя на подачу заявления от имени учредителей.
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13.1.10. Положение об инвестиционной политике банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13.1.11. Положение об эмиссионной политике банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13.1.12. Документ, подтверждающий внесение сбора за рассмотрение заявления (ходатайства).
(подпункты дополнены в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСм. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13.2. В резюме, личной балансовой ведомости и бизнес-плане банка на все вопросы должны быть даны полные ответы.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСм. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13.3. Вся информация, представленная вместе с заявлением, проверяется на достоверность. Любые искажения или значительные упущения в сведениях влекут за собой отказ в удовлетворении заявления, а также могут стать причиной привлечения к ответственности лиц, представивших эту информацию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш14. Требования по представлению дополнительной документации для банков, создаваемых с участием иностранного капитала
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш14.1. В случае участия банка-нерезидента в создании банка кроме факторов принятия решения в отношении лицензирования, определенных в пункте 3 настоящего Положения, Центральным банком рассматриваются дополнительно следующие факторы:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишстепень и качество надзора в стране банка-нерезидента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсхема защиты вкладов в стране банка-нерезидента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишэкономическая ситуация в стране банка-нерезидента.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишС целью определения вышеуказанных факторов Центральный банк устанавливает контакты с:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишорганом, осуществляющим банковский надзор в стране банка-нерезидента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишорганами правопорядка в стране банка-нерезидента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишфискальными органами в стране банка-нерезидента.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш14.2. При участии банка-нерезидента в создании банка учредителями дополнительно представляются:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) решение соответствующего органа банка-учредителя о его участии в создании банка на территории Республики Узбекистан;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) устав банка-нерезидента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв) письменное подтверждение органа банковского надзора страны местопребывания о том, что банк-учредитель имеет лицензию на ведение банковской деятельности, и в частности имеет право принимать на условиях возвратности денежные депозиты и другие ценности в своей стране;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишг) письменное подтверждение органа банковского надзора о том, что банк-учредитель находится под надзором контрольного органа по месту его нахождения и регистрации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишд) годовые отчеты банка-учредителя, включая консолидированный баланс и отчет о прибылях и убытках за три последних финансовых года, заверенные аудиторской фирмой;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олише) письменное разрешение органа банковского надзора на участие банка-учредителя в уставном капитале создаваемого банка, либо письменное подтверждение о том, что такое разрешение по законодательству государства банка-учредителя не требуется.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВсе вышеуказанные документы заверяются (легализуются) консульским учреждением Республики Узбекистан или другими уполномоченными консульскими учреждениями, расположенными по месту регистрации банка-нерезидента.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУказанные требования предъявляются также в случаях приобретения иностранными банками доли уставного капитала действующих банков Республики Узбекистан.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш14.3. При участии иностранного учредителя в уставном капитале вновь создаваемого или действующего банка Республики Узбекистан представляются:
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) документ, удостоверяющий согласие контрольного органа страны местопребывания иностранного учредителя на участие в создании банка на территории Республики Узбекистан, если этого требует законодательство страны иностранного учредителя;
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) подтверждение платежеспособности иностранного учредителя-нерезидента обслуживающим его банком;
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв) выписки из торгового реестра страны происхождения или иного эквивалентного доказательства юридического статуса учредителя.
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишг) фамилия, имя, отчество; место проживания (полный адрес, телефоны); данные о деловой или профессиональной деятельности за последние два года для физических лиц — нерезидентов, а также налоговые декларации за последние два года.
См. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш14.4. При оценке заявления и финансового состояния банка — нерезидента или любого иностранного учредителя, Центральный банк будет учитывать информации и мнение надзорных органов страны банка — нерезидента или иностранного учредителя. Тем не менее, Центральный банк оставляет за собой право применения своих собственных критериев и суждений, если того потребуют обстоятельства.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш14.5. Обязательным условием регистрации банков с участием иностранного капитала и дочерних банков является их готовность к осуществлению операций с иностранной валютой.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш14.6. В банках с участием иностранного капитала хотя бы один член Совета банка должен являться гражданином Республики Узбекистан.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш14.7. Следующие могут быть основаниями для отклонения заявления на создание банка, в котором предполагается участие банка — нерезидента или иностранного учредителя:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишнеблагоприятное влияние на местную экономику или конкуренцию;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишбизнес-план необоснован и не содействует успешной работе финансового института;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишбанковский надзор в стране происхождения неадекватен (в случае участия банка-нерезидента);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишрегулирующие органы страны банка-нерезидента или иностранного участника рекомендуют отказ;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСм. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсостояние головного банка или компании неудовлетворительно;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишнеготовность банка к осуществлению операций в иностранной валюте;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв составе Правления банка нет ни одного гражданина Республики Узбекистан;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишдругие обстоятельства, которые, по мнению Центрального банка, могут помешать безопасной и надежной деятельности банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш15. Выдача предварительного разрешения на создание банка
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш15.1. Департамент лицензирования и регулирования деятельности коммерческих банков Центрального банка (далее — Департамент лицензирования) в месячный срок рассматривает представленный учредителями пакет документов с точки зрения комплектности и соответствия требованиям законодательства и настоящего Положения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш15.2. Все представляемые документы, которые не подлежат нотариальному заверению и содержат более одного листа, должны быть прошиты.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш15.3. Центральный банк вправе запросить дополнительную информацию или документы, необходимые для принятия решения о выдаче предварительного разрешения на открытие банка.
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш15.4. В случае полной комплектности и соответствия требованиям представленного пакета документов Департаментом лицензирования в Комиссию по регистрации банков Центрального банка вносится вопрос о выдаче предварительного разрешения на открытие банка, в противном случае пакет документов возвращается на доработку с указанием причин возврата и срока, в течение которого документы могут быть представлены для повторного рассмотрения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСрок представления документов для повторного рассмотрения не может превышать 15 календарных дней. Заявление, поданное по истечении предоставленного срока, считается вновь поданным. В срок рассмотрения повторного ходатайства не входит время, затраченное учредителями на доработку документов.
(пункт 15.4 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСм. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш15.5. Решения о выдаче предварительного решения выносится в срок не позднее трех месяцев со дня представления заявки со всеми необходимыми документами.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш15.6. Предварительное разрешение Центрального банка основывается на качественной оценке финансовых возможностей и репутации учредителей, профессиональных качеств предлагаемых руководителей банка, оценке бизнес-плана, структуры капитала, финансового плана и возможности обеспечения соответствующими банковскими помещениями и оборудованием.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш15.7. После получения предварительного разрешения на открытие банка учредители выполняют организационно-технические мероприятия, необходимые для получения лицензии и регистрации банка. Предоставление предварительного разрешения не является гарантией выдачи лицензии.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш15.8. Предварительное разрешение на открытие банка, выданное Центральным банком, сохраняет юридическую силу в течение срока, не превышающего шести месяцев со дня получения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш15.9. В следующих случаях предварительное разрешение может быть аннулировано до истечения срока действия:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпроизошли изменения в составе участников или руководства, не отвечающие требованиям Центрального банка или не были представлены для новых участников или руководящих работников резюме, личные балансовые ведомости и бизнес-план, измененный в части, относящейся к крупным учредителям или руководству;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишимеют место значительные изменения в структуре собственности банка, бизнес-плане и капитале;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишфинансовое состояние учредителей или связанных с ними лиц ухудшилось;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишстановятся известным факты, указывающие на то, что управление банком не будет безопасным и надежным;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвыявлены отдельные случаи мошенничества, искажения или нарушения законодательства.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16. Порядок государственной регистрации банка и выдачи лицензии на осуществление банковской деятельности
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16.1. Банки получают статус юридического лица с момента их государственной регистрации Центральным банком в Государственной книге регистрации банков. Одновременно с регистрацией им выдается лицензия на право совершения банковских операций.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16.2. Для регистрации и получения лицензии на осуществление банковских операций учредители должны:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) представить заявление о регистрации банка и выдаче лицензии за подписью компетентного лица, полномочия которого письменно подтверждаются учредителями;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) выполнить все требования, предусмотренные настоящим Положением, необходимые для регистрации банка и получения лицензии на осуществление банковской деятельности;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв) выполнить все организационно-технические мероприятия, подготовить помещения и оборудование, программно-технические средства для осуществления автоматизированного проведения банковских операций, привести в состояние готовности кассовый узел в соответствии с требованиями Центрального банка (готовность кассового узла означает: оснащенность средствами охранно-пожарной и тревожной сигнализации, наличие технически укрепленных хранилищ, заключение договора на охрану банка силами вневедомственной охраны), укомплектовать штат;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишг) сформировать уставный капитал в размере не ниже минимального размера, установленного Центральным банком, и представить заверенные банком документы, подтверждающие оплату и список акционеров;
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишд) представить акт о готовности КПТС банка к открытию;
(подпункт «д» пункта 16.2 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олише) выписки из протоколов комиссии Центрального банка по оценке профессионального соответствия о соответствии председателя правления банка и его заместителей, главного бухгалтера банка и его заместителей занимаемым должностям;
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишж) магнитные носители (дискеты) с текстами всех документов, перечисленных в пункте 13.1 настоящего Положения. При этом каждый документ должен содержаться в отдельном файле, и первые две буквы названия этого файла должны соответствовать первым двум буквам названия банка, затем указывается номер подпункта документа по пункту 13.1 настоящего Положения. Например, файл, содержащий устав банка, должен иметь название ХХ1311б.doc.
(подпункт «ж» пункта 16.2 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16.3. После представления заявления о регистрации, Департаментом лицензирования производится проверка открываемого банка. О выявленных в результате проверки недостатках уведомляется Совет банка для принятия необходимых решений.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16.4. Решение о регистрации банка и выдаче лицензии выносится в срок, не превышающий одного месяца со дня выполнения всех требований Центрального банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16.5. Основаниями для отказа в регистрации банка и выдаче лицензии являются:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) невыполнение требований, предусмотренных настоящим Положением;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) несоответствие учредительных документов действующему законодательству;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв) неудовлетворительное финансовое положение одного или нескольких учредителей;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишг) недекларирование источников финансовых средств учредителей (за исключением физических лиц-резидентов, участвующих в уставном капитале частных банков);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишд) невнесение минимального уставного капитала к моменту регистрации банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олише) профессиональное несоответствие руководителя и главного бухгалтера вновь создаваемого банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишж) истечение срока действия предварительного разрешения на организацию банка, выданного Центральным банком.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16.6. Лицензия на проведение банковских операций, выданная Центральным банком, дает банку право заниматься видами деятельности, указанные в ней.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНа основании изучения возможностей предполагаемого руководства банка, общего риска и структуры капитала банка могут быть ограничены отдельные виды деятельности.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16.7. Лицензия на проведение банковских операций не подлежит передаче третьим лицам.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16.8. Для проведения операций в иностранной валюте банкам (кроме банков с участием иностранного капитала и дочерних банков) выдаются генеральные, внутренние или разовые лицензии в порядке и на условиях, устанавливаемых Центральным банком.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16.9. Документом, удостоверяющим прохождение регистрации, получения статуса юридического лица и права осуществлять банковские операции, является юридическое дело.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16.10. Юридическое дело зарегистрированного банка включает в себя следующие документы:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) устав банка, на титульном листе которого делается отметка о регистрации банка за подписью уполномоченного должностного лица Центрального банка, заверенной печатью Центрального банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) учредительный договор о создании банка (подлинный экземпляр у банка);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв) протокол учредительного собрания;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишг) список акционеров, подписанный председателем Совета банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишд) копию решения Правительства Республики Узбекистан, если государство является единственным учредителем банка. При этом документы, перечисленные в подпунктах «б», «в», «г» настоящего пункта, в Центральный банк не представляются;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олише) решение соответствующего органа банка-нерезидента о его участии в уставном капитале банка или создании дочернего банка на территории Республики Узбекистан;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишж) решение Правления Центрального банка о регистрации банка и выдаче ему лицензии;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишз) лицензию на проведение банковских операций (подлинник у банка, копии в юридических делах, хранимых в Центральном банке и территориальном главном управлении ЦБ);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиши) регистрационную карту.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16.11. Юридическое дело формируется в трех экземплярах:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишодин экземпляр вручается под роспись председателю Совета вновь созданного банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишодин экземпляр хранится в Центральном банке;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишодин экземпляр направляется в Главное управление Центрального банка по месту нахождения банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16.12. Другие документы, представленные для регистрации банка и выдачи лицензии на совершение банковских операций, хранятся в режиме строгой сохранности и конфиденциальности в Центральном банке в деле под наименованием «Основания открытия банка».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16.13. Банковские операции, совершенные от имени банка до его регистрации, считаются недействительными.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16.14. Банк в десятидневный срок после его регистрации представляет необходимые документы в налоговый орган по месту своего нахождения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш17. Регистрация изменений и дополнений, внесенных в учредительные документы банка
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш17.1. Изменения и дополнения к уставу банка регистрируются Центральным банком в соответствии с законодательством и в порядке, установленном Положением Центрального банка «О порядке изменения размера уставного капитала, состава акционеров, наименования и места нахождения, регистрации изменений и дополнений в устав банка» № 426 от 9 ноября 1998 года (зарегистрировано Министерством юстиции, № 573, 19 декабря 1998 года).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18. Порядок открытия и регистрации филиалов банка
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18.1. Филиалом банка является обособленное подразделение, осуществляющее от имени банка все или часть банковских операций, в том числе функции представительства. Филиал наделяется имуществом создавшим его банком. Наименование филиала должно полностью совпадать с наименованием банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18.2. Филиал осуществляет свою деятельность на основании Положения о филиале, утвержденного Советом банка и лицензии, выданной банку, в пределах полномочий, предоставленных ему банком.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18.3. Филиалы банков открываются (или закрываются), в соответствии с законодательством, по решению Совета банка, с предварительного согласия Центрального банка и подлежат регистрации в Центральном банке. Деятельность, осуществляемая филиалом до его регистрации, является незаконной.
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18.3.1. Для получения предварительного согласия Центрального банка на открытие филиала в Департамент лицензирования представляется ходатайство за подписью председателя Совета банка вместе с решением Совета банка о создании филиала банка, экономическим обоснованием открытия данного филиала, а также прогнозной балансовой ведомостью и отчетом о доходах в соответствии с формами 1 и 3 приложения № 5 настоящему Положению.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18.3.2. Департамент лицензирования в месячный срок, изучив вопрос об открытии филиала банка, вносит в Комиссию по регистрации банков вопрос о выдаче предварительного согласия на открытие филиала банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДля получения предварительного согласия банк должен иметь удовлетворительное финансовое состояние и соблюдать экономические нормативы, требования действующего законодательства и нормативных актов Центрального банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18.3.3. После получения предварительного согласия на открытие филиала банк выполняет организационно-технические мероприятия, необходимые для регистрации. Предоставление предварительного согласия не является гарантией регистрации филиала.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18.3.4. Предварительное согласие на открытие филиала банка, выданное Центральным банком, сохраняет юридическую силу в течение срока, не превышающего одного года со дня его получения.
(подпункты 18.3.1—18.3.4 пункта 18.3 дополнены в соответствии с изменениями и дополнениями №2, утвержденными Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 29 октября 1999 года № 22-2 (рег. № 630-2 от 22.12.1999 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18.4. Филиал может быть открыт при следующих условиях:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1) банк должен иметь удовлетворительное финансовое состояние;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2) банк соблюдает экономические нормативы, действующее законодательство и нормативные акты Центрального банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3) предлагаемые банком кандидатуры на должность руководителя филиала и главного бухгалтера должны соответствовать требованиям Центрального банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСм. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4) для осуществления автоматизированного проведения банковских операций, в том числе электронных платежей, филиал должен обладать необходимым комплексом программно-технических средств, отвечающим требованиям раздела 10 настоящего Положения, средствами защиты информации, а также постоянной системой контроля, обеспечивающей соблюдение внутренних процедур.
(абзац первый подпункта 4 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишБанк должен обладать программно-техническими средствами для составления ежедневного сводного бухгалтерского баланса с учетом операций по корреспондентским субсчетам всех филиалов. Отсутствие ежедневного сводного баланса может послужить основанием для закрытия филиала;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5) наличие соответствующего помещения и оборудования, отвечающего требованиям Центрального банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18.5. Для регистрации филиала в Департамент лицензирования Центрального банка представляются:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишходатайство;
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишрешение Совета банка об утверждении Положения о данном филиале банка;
(абзац третий пункта 18.5 в редакции изменений и дополнений № 2, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 29 октября 1999 года № 22-2 (рег. № 630-2 от 22.12.1999 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПоложение о филиале, устанавливающее объем прав и обязанностей, которыми банк наделяет его в пределах своей компетенции;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсведения о кандидатурах на должности руководителя филиала и главного бухгалтера, а также выписки из протоколов комиссии Центрального банка по оценке профессионального соответствия о соответствии руководителей филиала занимаемым должностям;
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсведения о помещениях филиала, техническом оснащении, в том числе программно-техническом (акт о готовности КПТС к открытию филиала), о готовности кассового узла в соответствии с требованиями Центрального банка;
(абзац шестой пункта 18.5 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18.6. Представленный банком пакет документов на открытие филиала рассматривается в месячный срок.
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ случае полной комплектности и соответствия представленного пакета документов требованиям законодательства и пункту 18.4 настоящего Положения, а также выполнения банком всех необходимых организационно-технических мероприятий. Департаментом лицензирования в Комиссию по регистрации банков Центрального банка вносится вопрос о регистрации филиала, в противном случае пакет документов возвращается.
См. последующую редакцию.
(абзац второй пункта 18.6 в редакции изменений и дополнений № 2, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 29 октября 1999 года № 22-2 (рег. № 630-2 от 22.12.1999 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСм. последующую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18.7. Филиалы банков Республики Узбекистан, образованные на территории республики юридическими лицами, не являются и могут осуществлять свою деятельность с момента их регистрации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18.8. Юридическое дело филиала включает в себя:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишрешение компетентного органа банка об организации данного филиала и об утверждении Положения о нем;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишходатайство о регистрации филиала с экономическим обоснованием его создания;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПоложение о филиале, на титульном листе которого делается отметка о регистрации филиала за подписью уполномоченного должностного лица Центрального банка, заверенной печатью Центрального банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишрешение Комиссии Центрального банка по регистрации банков (или выписка из решения);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсведения о кандидатурах на должности руководителя филиала и главного бухгалтера, а также выписки из протоколов комиссии Центрального банка по оценке профессионального соответствия о соответствии руководителей филиала занимаемым должностям;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишрегистрационная карта филиала банка (приложение № 6);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18.9. Юридическое дело формируется в трех экземплярах, один из которых остается в Департаменте лицензирования и регулирования деятельности коммерческих банков Центрального банка, другие передаются банку, создавшему филиал и Главному управлению Центрального банка по месту нахождения филиала.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18.10. Филиалы банков Республики Узбекистан на территории других государств могут быть созданы только с разрешения Центрального банка Республики Узбекистан. Разрешение выдается при условии соблюдения банком требований, установленных пунктами 18.4, 18.5, 18.7 и 18.9 настоящего Положения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18.11. Центральный банк имеет право потребовать ликвидации филиала, в том числе, созданного на территории других государств, в случаях нарушения банком или филиалом банковского законодательства, невыполнения экономических нормативов и в других случаях, предусмотренных законодательством.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш18.12. Ликвидация филиала осуществляется органом, уполномоченным на это Уставом банка в соответствии с законодательством.
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш19. Плата за регистрацию и выдачу лицензии, сбор за рассмотрение заявления о выдаче лицензии
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш19.1. Государственная регистрация банков осуществляется Центральным банком на платной основе.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЗа регистрацию банков взимается плата в размере, установленном законодательством.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш19.2. За выдачу лицензии взимается государственная пошлина в размере и порядке, установленном законодательством.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш19.3. Оплата регистрации банка производится в месячный срок после регистрации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри определении суммы платы за регистрацию банка сумовой эквивалент исчисляется по курсу Центрального банка, используемому для бухгалтерского учета и отчетности, на день оплаты.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш19.4. За рассмотрение заявления (ходатайства) на получение лицензии, дающей право заниматься банковской деятельностью, взимается сбор.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишРазмер сбора за рассмотрение заявления (ходатайства) определяется в порядке, установленном правительством.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЗа повторное рассмотрение заявления (ходатайства) сбор не взимается.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри выдаче дубликата лицензии или переоформлении лицензии взимается сбор в половинном размере суммы, уплачиваемой за рассмотрение заявления (ходатайства) на получение лицензии.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСбор за рассмотрение заявлений на получение лицензии, о выдаче дубликата и переоформление лицензии оплачивается в 10-дневный срок со дня представления заявления.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш19.5. За выдачу информации относительно банка и его учредителей, содержащейся в Государственной книге регистрации банков, взимается плата в 3-кратном размере минимальной заработной платы. Оплата за выдачу информации производится до выдачи информации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОрганам государственной власти и управления информация относительно банка и его учредителей предоставляется безвозмездно.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишИнформация предоставляется в виде выписки из Государственной книги регистрации банков.
(раздел 19 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш20. О языке
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш20.1. Все документы, требуемые в соответствии с настоящим Положением, представляются с соблюдением требований Закона Республики Узбекистан «О государственном языке».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш21. Порядок открытия временного накопительного счета вновь создаваемого банка
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш21.1. Для сбора учредительских взносов вновь создаваемому банку открывается временный накопительный счет в Центральном банке, в РКЦ при территориальном Главном управлении Центрального банка или в других банках Республики Узбекистан по согласованию с Центральным банком. На этот счет зачисляются средства в уплату уставного капитала, которые вносятся учредителями в порядке и размерах, указанных в учредительных документах. Основанием для открытия данного счета является заявление уполномоченного представителя учредителей банка об открытии временного накопительного счета и предварительное разрешение Центрального банка Республики Узбекистан на открытие банка. Данный счет используется для накопления установленного минимального размера уставного капитала до регистрации банка и получения лицензии, на осуществление банковской деятельностью. Средства на накопительном счете могут быть привлечены в качестве депозитов, если этот счет открыт в одном из коммерческих банков республики.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш21.2. Расходы, связанные с выполнением организационно-технических мероприятий после получения предварительного разрешения, подготовкой помещения и оборудования, программно-технических средств для осуществления автоматизированного проведения банковских операций, приведением в состояние готовности кассового узла, осуществляются за счет учредителей. Для этого учредители производят приблизительный расчет будущих расходов по созданию банка и заключают между собой договор об осуществлении расходов одним или несколькими учредителями. Данный договор об осуществлении расходов по созданию банка и приблизительный расчет будущих расходов представляется до регистрации банка в Департамент лицензирования для одобрения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПосле регистрации и получения лицензии, на общем собрании акционеров, учредители отчитываются по произведенным расходам согласно договора об осуществлении расходов по созданию банка. В случае одобрения их действий общим собранием акционеров, банк возвращает им сумму, равную сумме, израсходованной ими согласно договору.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш21.3. При достижении средств на накопительном счете установленного размера минимального уставного капитала и выполнения всех требований, предусмотренных настоящим Положением, необходимые для регистрации банка и получения лицензии, учредители имеют право представлять документы на регистрацию банка и получение лицензии на осуществление банковской деятельности в Департамент лицензирования и регулирования коммерческих банков Центрального банка Республики Узбекистан.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш21.4. После регистрации банка в Центральном банке в установленном порядке, для открытия корреспондентского счета банк представляет территориальному Главному управлению Центрального банка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишзаявление на открытие корреспондентского счета;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишкопию устава, зарегистрированного в Центральном банке;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишкарточку с образцами подписей и оттиска печати, заверенные нотариально.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПосле открытия корреспондентского счета территориальное Главное управление Центрального банка или коммерческий банк, в котором открыт накопительный счет, согласно заявлению уполномоченного представителя, перечисляет средства, находящиеся на временном накопительном счете, на корреспондентский счет вновь созданного банка и в трехдневный срок закрывает временный накопительный счет.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш21.5. В случае отказа в регистрации банка уполномоченный представитель учредителей банка извещается об этом письменно. При этом средства накопительного счета возвращаются учредителям банка, в котором был открыт накопительный счет.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш21.6. С принятием настоящего Положения утрачивает силу «Положение о порядке регистрации и лицензирования банков» № 22 от 25.01.97 г. с дополнениями и изменениями от 26. 04. 97 г.
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш22. Выдача дубликата лицензии и переоформление лицензии
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш22.1. В случае утери оригинала лицензии банк обязан в семидневный срок письменно уведомить об этом Центральный банк и для ее восстановления представить в Департамент лицензирования следующие документы:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишзаявление о выдаче дубликата лицензии с указанием причин и обстоятельств, приведших к утрате ранее выданной лицензии, в котором также должны быть указаны принятые меры в отношении должностных лиц, отвечающих за сохранность лицензии и меры по недопущению в будущем такой утери;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишкопию объявления, извещающего в средствах массовой информации о недействительности утраченной лицензии;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсправку бюро находок, подтверждающую отсутствие утерянной лицензии.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш22.2. Центральный банк в месячный срок рассматривает представленные документы, и в случае нахождения достаточными принятых мер в соответствии с пунктом 22.1 настоящего Положения выдает банку-заявителю дубликат лицензии. В противном случае Центральным банком дается банку-заявителю указание о принятии достаточных мер в соответствии с пунктом 22.1 настоящего Положения.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш22.3. В случае, если после получения дубликата лицензии обнаружится ранее утраченный оригинал лицензии, банк-заявитель должен не позднее 5 дней после наступления указанного события вернуть оригинал лицензии для аннулирования бланка лицензии.
(раздел 22 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЗаместитель председателя Центрального банка Республики Узбекистан А.Х. ЭРДОНАЕВ
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 1
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
«ЛИЦЕНЗИЯ № ___ | |||
|
Серия АА |
| |
№ 000 |
| «___» __________ (20__) г. |
|
г. Ташкент | |
| Решением Правления Центрального банка Республики Узбекистан № ___ от «___» __________ (20__) г. | |||
| Банк _______________________________________________________________________ | |||
|
(полное наименование банка) | |||
| ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |||
|
(почтовый адрес и другие реквизиты) | |||
| имеет право осуществлять перечисленные ниже банковские операции: | |||
| Настоящая лицензия действует в течение неограниченного срока. | |||
| Центральный банк Республики Узбекистан может внести изменения и дополнения в условия настоящей лицензии, а также аннулировать ее в случаях, предусмотренных законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» и «О банках и банковской деятельности». | |||
| Банк занесен в Государственную книгу регистрации банков «___» __________ (20__) г. под номером № ____. | |||
Заместитель председателя Центрального банка Республики Узбекистан |
| | |
| |
(М.П.)» |
| |
(приложение № 1 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
См. предыдущую редакцию.
(приложение № 2 утратило силу в соответствии с изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 2
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишРЕЗЮМЕ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш(Примечание: любые существенные изменения в приведенной информации должны быть сообщены в Центральный банк).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишТип Заявления ____ Новая банковская лицензия _____ Учредитель _____ Член Совета банка ______ Старший руководитель _______ Основной акционер ______ Изменения в контроле над банком
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОбщая информация
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| 1.Ф.И.О.____________________________________________________________________ | |||
| | (Фамилия) | (Имя) | (Отчество) |
| 2. Адрес ____________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |||
|
(город) |
(область) |
(почтовый индекс) |
(страна) |
| 3. Дата рождения _____________________________________________________________ | |||
| |
(месяц) |
(день) |
(год) |
|
4. Место рождения ____________________________________________________________ | |||
| |
(город) |
(область) |
(страна) |
|
5. Гражданство_______________________________________________________________ | |||
| |
(страна) |
| |
| 6. Номер паспорта ____________________________________________________________ | |||
| 7. Номер телефона _________________________ __________________________________ | |||
|
|
(домашний) |
(рабочий) | |
| 8. Иждивенцы и другие родственники, проживающие вместе: | |||
|
Имя |
Возраст |
Cтепень родства | |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш9. Укажите остальные имена, используемые сейчас или ранее, включая причины их смены и периоды использования. Обязательно включите девичью фамилию, имена при предыдущих браках, имена, измененные по закону или другим образом, псевдонимы и т. д.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Имя |
Период использования | Причина использования |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш10. Предыдущие места жительства
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУкажите, в обратном хронологическом порядке, все предыдущие места жительства за последние пять лет. Включите местонахождение и периоды проживания.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Улица |
Город |
Область |
Индекс |
Страна |
с (мес./год) |
по |
(мес./год) |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш11. Образование и профессиональные рекомендации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишА) Укажите все степени, пройденные профессиональные курсы, и имеющиеся профессиональные дипломы. Включите месторасположения университетов, средних специальных учебных заведений, школ, время обучения, степень и главные предметы.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Название |
Месторасположение |
Время обучения |
Степень и гл. |
предметы |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш12. Военная служба.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУкажите следующую информацию относительно вашей военной службы.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Род войск |
Служебный номер |
с |
по |
звание |
дата и тип |
отставки |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш13. Работа в настоящее время.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишА) Укажите следующую информацию о вашей работе в обратно хронологическом порядке. Сначала укажите вашу работу в настоящее время. Включите все периоды без работы и причины ухода с предыдущей работы. При необходимости используйте дополнительные страницы.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| Наниматель___________________________________________________________________ | |||
| Адрес________________________________________________________________________ | |||
|
Улица, дом, кв-ра Город Область Индекс Страна | |||
| Имя начальника_______________________________________________________________ | |||
| Должность начальника__________________________________________________________ | |||
| Номер телефона_______________________________________________________________ | |||
| Период работы: С__________________________________ по _________________________ | |||
| Начальная зарплата ______________________ Текущая или конечная зарплата ____________ |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишРод занятий:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДолжность, описание служебных обязанностей и основные обязанности (если Вы предлагаетесь в качестве должностного лица банка, предоставьте подробное описание Вашего банковского опыта. Включите информацию о должностях, занимаемых в банках, число подчиненных, кредитные полномочия и т. д. При необходимости вставьте дополнительные страницы):
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПричины ухода:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишБ) Укажите, пожалуйста, были ли Вы уволены или Вас попросили уйти в отставку с любой из предыдущих работ. Укажите имя, адрес и телефон нанимателя, должность, с которой Вы были уволены, дату увольнения, и объяснение ситуации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишИмя, адрес, телефон
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
нанимателя |
Должность |
Дата увольнения |
Объяснение |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУголовные преступления и дисциплинарные проступки
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. Опишите все прошлые или настоящие уголовные, гражданские, административные расследования или следствия, гражданские или административные судебные разбирательства (исключая обычные или аудиторские проверки, инспекции и расследования) против Вас лично, или затрагивающие Вас или Вашу компанию, с которой Вы связаны или были связаны, и которые привели к любым санкциям, или могли привести к санкциям любого суда Республики Узбекистан, любой области или региона, иностранного правительства или правительственного учреждения, или любого профессионального или регулирующего органа, местного или иностранного, включая:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш(а) Мошенничество, коррупцию, недобросовестность, нарушение долга или должностных обязанностей, организованную преступность или рэкет.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш(b) Нарушение законов или инструкций по ценным бумагам.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш(c) Нарушение правил, инструкций, кодексов поведения или этики профессиональных организаций.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. Укажите все обвинения, аресты, обвинительные заключения или приговоры со стороны любой правоохранительной организации против Вас, против любой компании или предприятия, с которыми Вы были связаны в качестве старшего руководителя, директора или крупного акционера (владельца 10 или более процентов выпущенных акций). Укажите название и тип компании; Ваше отношение к ней, включая процент имеющихся у Вас акций или доли (если есть), суть обвинения, его дату; юрисдикцию и место предъявления обвинения; снятие или текущее состояние обвинения; дата снятия (если есть).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Название и тип компании |
Связь с компанией и кол-во акций |
Суть обвинения |
Дата |
Юрисдикция и место |
Снятие |
Дата |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3. Отказывали ли Вам, или забирали ли Вы после формального или неформального уведомления о намерении отказать любое заявление в связи с:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш• Организацией финансовых организаций?
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш• Приобретением финансовой организации или холдинговой компании финансовой организации?
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш• Приобретением контрольного пакета акций в любой финансовой организации?
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли ответ на любой из вышеперечисленных пунктов положителен, опишите подробно причины для отказа или востребования заявления, регулирующий орган, в который подавалось заявление, и дату подачи заявления.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4. Подробно опишите Вашу роль и служебные обязанности в качестве члена Совета банка, Правления, старшего руководства, или обладателя контрольного пакета акций в любой финансовой организации, с которой Вы были связаны, и по поводу которой было достигнуто формальное соглашение по ее консервации, ликвидации, или несостоятельности в течение вашей связи или в течение двух лет после Вашего ухода из организации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5. Имеются ли у Вас невыполненные обязательства по уплате личного займа, займа Вашей компании, или займа, в котором Вы являетесь гарантом в связи с выплатами, обеспечением, просрочкой, или другими видами финансовых затруднений? Предоставьте полные подробности.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6. Приходилось ли Вам сознательно делать устные или письменные заявления любым финансовым регулирующим органам в связи с заявлением, уведомлением или регистрацией, которые являлись ложными или вводящими в заблуждение, в отношении материальных фактов, или не смогли изложить материальный факт (факты) в отношении информации, предоставленной или затребованной в связи с такими заявлениями, уведомлениями или регистрацией?
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕсли ответ положителен, приведите подробности.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7. Разное.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишА) Укажите все банки, другие финансовые организации, или материнские компании депозитных учреждений, с которыми Вы имеете или имели отношения в качестве члена Совета банка, Правления, старшего руководства или крупного держателя акций (владеющего или контролирующего, прямо или косвенно, 10% и более выпущенных акций). Не повторяйте информацию, уже описанную подробно в данном отчете в разделе «Работа». Включите название и месторасположение каждого учреждения, Вашу связь с ним, процент принадлежащих Вам выпущенных акций (если есть), и даты.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Название и |
Должность |
Процент |
С |
По |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ) Укажите все компании (корпорации, товарищества или совместные предприятия), с которыми Вы связаны в качестве старшего руководства, члена Совета банка, Правления или крупного акционера (владеющего 10 или более процентами выпущенных акций). Не повторяйте информацию, уже приведенную в подробностях в этом отчете. Включите название и месторасположение каждой компании, род ее деятельности, Вашу связь с ней, процент принадлежащих Вам акций (если есть), и даты установления отношений.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Название и |
Род |
Процент |
Владение |
Дата |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишC) Вовлекались ли Вы или компания, с которой Вы связаны в качестве старшего руководства, члена Совета банка, Правления, или крупного акционера (владеющего 10 или более процентами выпущенных акций), в судебные разбирательства, связанные с банкротством, за последние 10 лет. Приведите полностью все подробности в отношении всех судебных разбирательств, связанных с банкротством.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишD) Укажите все гражданские или профессиональные ассоциации, членом которых Вы являетесь. Укажите названия этих организаций и их месторасположение, род этих организаций, а также все должности, которые Вы занимали в этих организациях.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Название и |
Род деятельности |
Занимаемые должности |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЕ) Укажите любую другую информацию, которую Вы считаете важной для Вашей квалификации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишD) Укажите имена и полные почтовые адреса по крайнеймере трех рекомендующих лиц. Эти лица должны лично знать Ваш характер, репутацию и основные данные о Вас, они не должны быть связаны с Вами, и ни в коей мере не должны быть связаны с этим заявлением.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Имя / Телефон |
Адрес |
Род занятий |
(приложение № 8 изменено на приложение № 2 в соответствии с изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
См. предыдущую редакцию.
(приложение № 3 утратило силу в соответствии с Изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Правлением Центрального банк Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 3
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишФорма 1
Личная балансовая ведомость
Личная балансовая ведомость
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
(тыс. сум.) | ||||||
| АКТИВЫ | | | ||||
| Наличность | | | ||||
| Ценные бумаги | | | ||||
| Дебиторская задолженность | | | ||||
| Недвижимость | | | ||||
| Инвестиции (Список 2) | | | ||||
| Другие активы | | | ||||
| | | | ||||
| Итого активы | | | ||||
| | | | ||||
| ПАССИВЫ | | | ||||
| Кредиторская задолженность | | | ||||
| Займы под недвижимость (Список 3) | | | ||||
| Другие займы (Список 3) | | | ||||
| Другие пассивы | | | ||||
| | | | ||||
| Итого пассивы | | | ||||
| | | | ||||
| Собственный капитал (активы минус пассивы) | Ы | | ||||
| Пассивы и собственный капитал | | | ||||
| | | |||||
| Условные обязательства (включая гарантии) | | | ||||
| Имя ___________________________ | ||||||
| Подпись___________________________ Дата _______________ | ||||||
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСписок 2
Инвестиции
Инвестиции
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПредоставьте следующую информацию относительно всех деловых предприятий, в которых Вы имеете долю. Термин «деловое предприятие» включает в себя корпорации, ассоциации, товарищества, личное владение, или другие компании, акции которых не зарегистрированы на фондовой бирже или не обращаются другим обычным способом. В графе «Форма организации» укажите законную форму организации (корпорации, товарищества, совместного предприятия и т. д.). В графе «Род занятий и доля собственности» объясните, чем занимается данное предприятие, и укажите процент Вашей доли собственности (представьте годовые итоговые финансовые отчеты, включающие отчеты по прибылям и убыткам, и по движению денежных средств, за последние два года для каждой доли владения).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Название и |
Форма |
Род занятий и % |
Дата |
Текущая |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Итого |
|
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишИтоговые суммы в этом списке должны соответствовать итоговым суммам в Личной балансовой ведомости (пункт «Инвестиции»).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишФорма 3
Займы к выплате
Займы к выплате
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУкажите все займы, имя (название) и адрес кредитора; дату предоставления займа и первоначальную сумму; описание и стоимость обеспечения, заложенного Вами; срок и условия выплаты; Ваша доля в текущих обязательствах. Укажите все задолженности, признанные неуплаченными.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Имя (название) и адрес кредитора |
Дата займа и первоначальная сумма |
Пайщики и доли |
Описание и стоимость обеспечения |
Сроки условия выплаты |
Текущий баланс |
| | | | | | |
| | | | | Итого | |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПримечание. Итоговые суммы в этом списке должны соответствовать итоговым суммам в Личной балансовой ведомости по «займам под недвижимость» и «другим займам».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишФорма 4
Отчет о движении денег
Отчет о движении денег
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПредоставьте следующую информацию в отношении источников и использования денежных средств в течение последних двух лет, текущий годовой итоговый отчет, и прогноз на следующий год.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| |
19___ |
19___ |
Годовой отчет |
Прогноз |
|
|
|
|
|
|
| Источники денежных средств | | | | |
| | | | | |
| Зарплата, комиссионные, премии, другие заработки (после вычета налогов) | | | | |
| Дивиденды | | | | |
| Проценты | | | | |
| Роялти | | | | |
| Денежные средства от частного бизнеса, товариществ и совместных предприятий | | | | |
| Рента от недвижимости (валовая) | | | | |
| Другие | | | | |
| Итого получено денежных средств | | | | |
| | | | | |
| Использование денежных средств | | | | |
| Личные расходы (домашнее хозяйство, и т. д.) | | | | |
| Банковские займы (основные выплаты и проценты) |
| | | |
| Подоходные налоги кроме регулярных вычетов | | | | |
| Другие расходы | | | | |
| Итого денежные расходы | | | | |
| Чистый поток денежных средств (дефицит) | | | | |
| Примечание: Если данный отчет сдается в связи с подачей заявления на создание нового учреждения, учредители банка, будущие члены Совета банка и Правления, старшее руководство и акционеры должны приложить отчет, в котором обсуждаются любые планы представления дополнительного финансирования, если оно необходимо, приобретения доли в банке, и в случае необходимости дополнительного капитала во время организационной фазы либо фазы начальной деятельности предлагаемого банка. План должен включать в себя возможные источники финансирования. | ||||
| Имя___________________________________________________ | ||||
| Подпись___________________________ Дата ________________ | ||||
(приложение № 9 изменено на приложение № 3 в соответствии с изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 апреля 1999 года № 22-1 (рег. № 630-1 от 10.06.1999 г.))
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 4
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| (подпись) | |
|
ИНФОРМАЦИЯ | |
| об источниках денежных средств, вносимых в качестве взноса в уставный капитал банка ___________________________________________________________________________ | |
|
(указать наименование создаваемого банка) | |
| ___________________________________________________________________________ | |
| 1. Фамилия, имя, отчество ______________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| 2. Паспорт серия ____________________ номер ____________________ кем выдан и когда ___________________________________________________________________________ | |
| 3. Адрес постоянного места жительства ___________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| 4. Основное место работы или вид осуществляемой деятельности ______________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| 5. Местонахождение и адрес постоянного места работы или осуществляемой деятельности ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| 6. Налоговый орган, контролирующий взимание налогов в бюджет, и его местонахождение __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| 7. Сведения о доходах __________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| /указать годовой доход за последние 3 года за каждый год в отдельности/ | |
| 8. Сведения об уплаченных налогах ______________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
|
(указать сумму уплаченных налогов за последние 3 года за каждый год) | |
| ___________________________________________________________________________ | |
| в отдельности/ | |
| 9. Сумма, подлежащая взносу в уставный капитал банка ______________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| 10. Сведения о привлечении к материальной и уголовной ответственности ___________________________________________________________________________ | |
| (когда, кем, за какие правонарушения привлекался к ответственности, указать вид ответственности) | |
| 11. Необходимые для взноса в уставный капитал средства накоплены мною за счет следующих источников дохода ___________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| 12. Прочие сведения, которые прошу принять во внимание при проверке этой декларации _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| 13. Правильность сведений, указанных в настоящей декларации | |
| Подтверждаю ___________________________ Подпись_______________________________ | |
| Дата составления на «___» _________________ 199_ г. |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПримечание. Декларация заполняется и подписывается акционером банка собственноручно. Подпись заверяется нотариально.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 5
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишИнструкции по подготовке бизнес-плана
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишI. Общая информация.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУкажите название и местоположение предлагаемого банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишII. Описание предприятия
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишA. Укажите рынок действия предлагаемого банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишB. Перечислите и кратко опишите предлагаемые услуги. Классифицируйте их: услуги по вкладам, кредитные услуги, трастовые услуги, банковские операции, другие услуги.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишIII. Руководство и управление
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишA. Укажите учредителей, членов Совета и Правления банка, Председателя Правления, других руководителей и всех крупных акционеров нового банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш• Перечислите имена и адреса всех учредителей и предполагаемых членов Совета банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш• Перечислите имена и адреса всех предполагаемых акционеров, которые будут обладать 5 и более процентов выпущенных акций (крупные акционеры), и укажите долю акций, которую они собираются приобрести.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш• Перечислите имена и адреса Председателя Правления и всех известных исполнительных должностных лиц, включая главного бухгалтера, главного должностного лица по кредиту, главного должностного лица по инвестициям.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш• Назовите уполномоченного лица организационной группы, с указанием имени, адреса и телефонного номера.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишB. Опишите предлагаемую организационную структуру и обязанности Совета, Правления банка и старших должностных лиц.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишC. Укажите квалификации предполагаемых членов Совета, Председателя Правления, и старших должностных лиц.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишD. Укажите все существующие или потенциальные конфликты интересов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишE. Опишите все соглашения, которые банк намеревается заключить для получения банковских или других услуг от других организаций.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишIV. Рыночный анализ.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишА. Проанализируйте рынок, который собираетесь обслуживать. Опишите рынок, на котором Вы собираетесь оказывать услуги в экономическом отношении. Опишите ожидаемые изменения рынка, факторы, влияющие на такие изменения, и их влияние на открываемый банк. Анализ должен основываться на использовании наиболее свежих экономических данных.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишB. Проанализируйте конкуренцию. Перечислите конкурентов в рыночных сегментах, которые Вы собираетесь обслуживать, внешних конкурентов, которые могут влиять на обслуживаемый рынок, а также любую потенциальную конкуренцию. Опишите свое восприятие и анализ их рыночных стратегий и ожидаемого влияния на открываемый банк.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишC. Объясните стратегии, которым Вы будете следовать для захвата доли рынка по каждому продукту, и результаты, достижения которых Вы ожидаете.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишV. Планы и цели
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишA. Предоставьте и объясните основные прогнозные предположения, использованные при анализе рынка и при установке прогнозов и целей для нового банка. Включите, как минимум, следующую информацию: рост рынка, процентные ставки, стоимость ресурсов, конкуренция.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишB. Структура активов и пассивов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПрогнозные финансовые отчеты должны показывать состав активов и пассивов, инвестиции в основные средства, а также компенсации персоналу. Они должны основываться на предположениях, которые отражены в рыночных анализах, и стратегиях, обсужденных выше. Предлагаемые форматы финансовых отчетов приводится далее. Следует включить специфические подробности основных средств и соответствующих затрат.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишC. Обсудите план учредителей по обеспечению нового банка услугами независимого внешнего аудита. Центральный банк может потребовать, в качестве условия выдачи лицензии, чтобы банк нанял независимого внешнего аудитора. Исключения из этого правила могут быть предоставлены филиалам банковских холдинговых компаний, финансовые отчеты которых включены в объединенные финансовые отчеты родительской компании, прошедших аудит.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишVI. Капитализация
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишA. Обсудите основы предполагаемой структуры капитала и объясните, почему учредители считают, что предполагаемая сумма достаточна в свете данных рыночных факторов, стратегий и расходов. Учредители должны собрать достаточную сумму для эффективной конкурентоспособности и для соответствующей поддержки запланированных операций, помимо всех организационных расходов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишB. Обсудите планы по первоначальному увеличению капитала, и по финансированию роста в первые три года. Объясните, как Ваши планы позволят банку соответствовать требованиям Центрального банка по адекватности капитала.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЗаявление должно включать в себя форму капитала с учетом риска, подробно и отдельно описывающую элементы прогнозных капиталов первого и второго уровня. Включите расчет показателей достаточности капитала с учетом риска, подробно и отдельно описывающую элементы прогнозных капиталов первого и второго уровня. Включите показатели достаточного капитала. Прогнозные вычисления должны быть сделаны для первых трех лет операций. Может быть использована версия, близкая к образцу «Вычисление прогнозного капитала» в данном разделе.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишС. Обсудите количество акций, разрешенных к выпуску, количество выпускаемых акций, потенциальную стоимость акций и продажную цену акций.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| | ||||
|
Форма 1 | ||||
| Активы |
Год |
1 |
2 |
3 |
| Наличность | | | | |
| Корреспондентские и резервные счета в ЦБ | | | | |
| Корреспондентские счета в других банках | | | | |
| Ценные бумаги | | | | |
| Кредиты | | | | |
| Ипотечные ссуды | | | | |
| Коммерческие ссуды | | | | |
| в том числе физическим лицам | | | | |
| Другие кредиты | | | | |
| Минус: резерв на возможные потери по кредитам и лизингу | | | | |
| Чистые кредиты | | | | |
| Основные средства | | | | |
| Другие активы | | | | |
| Итого активы | | | | |
| | | | | |
| Пассивы | | | | |
| | | | | |
| Депозитные счета до востребования | | | | |
| Предприятий | | | | |
| Потребительские | | | | |
| Другие | | | | |
| Сберегательные вклады | | | | |
| Срочные вклады | | | | |
| Итого вклады | | | | |
| Займы | | | | |
| От Центрального банка | | | | |
| От банков | | | | |
| Другие | | | | |
| Другие пассивы | | | | |
| Итого пассивы | | | | |
| Итого капиталы (Форма 2) | | | | |
| | | | | |
| Итого пассивы и капитал | | | | |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Форма 2 | |||||||
| Примечание: для точного определения компонентов капитала и вычисления капитала и активов с учетом взвешенного риска, обратитесь пожалуйста к инструкциям ЦБУ по адекватности капитала | |||||||
| Капитал | | | | | |||
| |
Год |
1 |
2 |
3 | |||
| I уровень | | | | | |||
| Обыкновенные акции (оплаченные) | | | | | |||
| Бессрочные привилегированные (не кумулятивные) | | | | | |||
| Превышение рыночной стоимости над номинальной | | | | | |||
| Нераспределенная прибыль | | | | | |||
| Другие | | | | | |||
| МИНУС: Гудвилл и нематериальные активы | | | | | |||
| II уровень (должен быть равен или меньше чем капитал 1-го уровня) | | | | | |||
| Доля общих резервов на потери от кредитов | | | | | |||
| Другие капитальные инструменты | | | | | |||
| Другие капитальные инструменты | | | | | |||
| Капитал 1-го уровня + капитал 2-го уровня | | | | | |||
| МИНУС: Инвестиции в капитал дочерних компаний (определяются инструкциями по адекватности капитала) | | | | | |||
| Итого капитал | | | | | |||
| Коэффициенты капитала | | | | | |||
| Общий капитал 1-го уровня/ Общие активы, взвешенные с учетом риска (%) | | | | | |||
| Общий капитал/Общие активы, взвешенные с учетом риска (%) | | | | | |||
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
Форма 3 | |||||||
| Процентные доходы |
Год |
1 |
2 |
3 | |||
| Проценты и комиссионные по ссудам | | | | | |||
| Проценты, полученные от вложений в ценные бумаги | | | | | |||
| Другие доходы в виде процентов | | | | | |||
| Итого процентные доходы | | | | | |||
| Процентные расходы | | | | | |||
| Проценты по вкладам | | | | | |||
| Проценты по займам | | | | | |||
| Итого процентные расходы | | | | | |||
| Чистый процентный доход | | | | | |||
| Другие доходы | | | | | |||
| Оплата услуг и комиссионные | | | | | |||
| Услуги по обмену валюты | | | | | |||
| Другие | | | | | |||
| Итого другие доходы | | | | | |||
| Административные расходы | | | | | |||
| Компенсации старшему управляющему персоналу — итого | | | | | |||
| Компенсация персоналу — итого | | | | | |||
| Расходы на основные фонды банка — итого | | | | | |||
| Другие | | | | | |||
| Итого административные расходы | | | | | |||
| Операционные доходы | | | | | |||
| Отчисления в резерв против потерь по кредитам и лизингу | | | | | |||
| Доход подходного налога | | | | | |||
| Подоходные налоги | | | | | |||
| Чистый доход (убыток) | | | | | |||
| Выверка счетов капитала | | | | | |||
| Начальный капитал | | | | | |||
| Чистый доход (убыток) | | | | | |||
| За вычетом дивидендов | | | | | |||
| Вложение нового капитала | | | | | |||
| Окончательный капитал | | | | | |||
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 6
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш|
РЕГИСТРАЦИОННАЯ КАРТА ФИЛИАЛА БАНКА | |
| Наименование филиала банка ___________________________________________________ | |
| __________________________________________________________________ | |
|
(полное и сокращенное) | |
| Наименование банка __________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| Почтовый адрес филиала ______________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| Ф.И.О. руководителя филиала ___________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| Ф.И.О. главного бухгалтера _____________________________________________________ ___________________________________________________________________________ | |
| Дата регистрации филиала _____________________________________________________ | |
| Регистрационный номер филиала________________________________________________ | |
| Номера телефонов ____________________________________________________________ | |
| Наименование банка, где открывается корреспондентский счет филиалу _________________ ___________________________________________________________________________ | |
| Главное управление Центрального банка Республики Узбекистан ___________________________________________________________________________ | |
Заместитель председателя Центрального банка Республики Узбекистан |
|
| на «___» _________________ 199_ г. | |
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 7
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишТребования центрального банка к комплексу программно-технических средств (КПТС) банка
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. По подключению к банковской сети передачи данных
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДля подключения к банковской сети передачи данных банку требуется иметь в наличии следующие средства:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишкачественный прямой провод от отделения банка до АТС;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишгарантированный источник питания 220V;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишмаршрутизатор для подключения к локально-вычислительной сети (ЛВС) отделения банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиштерминальное оборудование передачи данных для подключения к сети FRAME RELAY в г. Ташкенте или синхронный модем со скоростью передачи не ниже 9,6 Кбит/с в областных и районных центрах, а также в сельской местности;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсовместимые и настроенные протоколы TCP/IP и FTP в используемых операционных системах;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпрограммное обеспечение для работы в сети FRAME RELAY или Х-25.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. Требования к ЛВС
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЛокально-вычислительная сеть (ЛВС) банка должна быть работоспособной и должна включать следующие средства:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишсервер ЛВС с дублированием (и рабочее место администратора сети);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишосновной почтовый компьютер и резервный;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишоборудование, обеспечивающее работу автоматизированной банковской системы (АБС).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3. Требования к программному обеспечению
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСледующие программные средства, используемые в банке, должны быть лицензионными:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишоперационная система ЛВС;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишоперационная система АБС;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишоперационная система рабочих станций;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпрограммное обеспечение электронной почты;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиштелекоммуникационное программное обеспечение;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпрограммное обеспечение архивации;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпрограммное обеспечение СУБД;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпрограммное обеспечение антивирусной защиты.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4. Требования к программно-аппаратному комплексу автоматизированной банковской системы
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишБанк должен иметь инсталлированный сетевой вариант программного комплекса АБС, разрешенный к использованию в соответствии с «Порядком предоставления разрешений на использование программных средств в банковской системе Республики Узбекистан», утвержденным Центральным банком Республики Узбекистан 29 октября 1999 года № 454 и зарегистрированным Министерством юстиции Республики Узбекистан 21 февраля 1999 года № 856.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишАБС должна быть настроена и испытана на работоспособность, о чем должен свидетельствовать акт приемки, составленный и оформленный в установленном порядке.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5. Требования к программно-аппаратному комплексу средств защиты информации
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПрограммно-аппаратный комплекс защиты компьютера от несанкционированного доступа типа «Dallas Lock» должен быть установлен на рабочую станцию главного бухгалтера и на рабочую станцию, осуществляющую обмен информацией с Центральным банком.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6. Требования к средствам архивации
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСредства архивации должны обеспечивать безопасное хранение информации не менее 15-ти лет.»
(приложение № 7 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))
См. предыдущую редакцию.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ № 8
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПорядок проверки готовности комплекса программно-технических средств (КПТС) банка к открытию
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДля проверки готовности КПТС банка устанавливается следующий порядок.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишБанк должен обратиться в Центральный банк с заявкой на проверку готовности КПТС банка к открытию и подключению к системе электронных платежей Центрального банка. При открытии филиала банка с заявкой в Центральный банк обращается головной банк филиала.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1) Проверка готовности КПТС банка к открытию осуществляется комиссией, в состав которой входят специалисты подразделений Центрального банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2) По результатам проверки подписывается двусторонний акт (члены комиссии и представитель банка), в котором устанавливается степень готовности КПТС банка к открытию. По одному экземпляру акта передается в Главный центр информатизации Центрального банка (ГЦИ ЦБ), Департамент платежной системы и информатизации и Департамент безопасности и защиты информации. Также, два экземпляра акта передаются банку, один из которых банком представляется в Департамент лицензирования и регулирования деятельности коммерческих банков вместе с другими документами, подаваемыми для государственной регистрации банка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3) В случае полной готовности КПТС банка к открытию на основании полученного акта, ГЦИ ЦБ (или его территориальный офис) совместно с банком организует проверку готовности банка к включению в систему электронных платежей (после государственной регистрации банка).
(приложение № 8 дополнено в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 февраля 2001 года № 5/7 (рег. № 630-3 от 19.03.2001 г.))