Комментарий LexUz
Настоящие правила утратили силу в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 9 сентября 2017 года № 23/4 «О признании утратившими силу Правил выдачи коммерческим банкам лицензий на проведение операций в иностранной валюте, а также изменений и дополнений к ним» (рег. № 463-4 от 15.09.2017 г.).
См. предыдущую редакцию.
1. В соответствии с законами Республики Узбекистан «О валютном регулировании», «О Центральном банке Республики Узбекистан» и «О лицензировании отдельных видов деятельности» Центральный банк Республики Узбекистан выдает лицензии на проведение коммерческими банками операций в иностранной валюте на основании заявления банка, в зависимости от готовности банка к их проведению.
(пункт 1 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 июля 2001 года № 31-1 (рег. № 463-1 от 27.08.2001 г.))
(абзац первый пункта 2 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
Генеральная лицензия — право на проведение коммерческими банками операций в иностранной валюте как на территории Республики Узбекистан, так и за границей.
Внутренняя лицензия — право на проведение коммерческими банками полного или ограниченного круга банковских операций в иностранной валюте на территории Республики Узбекистан.
(абзац четвертый пункта 2 исключен в соответствии с постановлением Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
Банк, получивший лицензию на проведение операций в иностранной валюте (в последующем — уполномоченный банк), осуществляет свою деятельность в соответствии с законодательством и условиями лицензии.
(абзац пятый пункта 2 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
См. предыдущую редакцию.
(пункт 3 исключен в соответствии с постановлением Центрального банка Республики Узбекистан от 21 июля 2001 года № 31-1 (рег. № 463-1 от 27.08.2001 г.))
3. Центральный банк Республики Узбекистан устанавливает требования, на базе которых определяется готовность коммерческих банков к проведению операций в иностранной валюте. Указанные требования разделяются на квалификационные и технические.
Для получения лицензии коммерческие банки должны представить документы согласно приложению к настоящим Правилам.
См. предыдущую редакцию.
Банки с участием иностранного капитала представляют документы в порядке, устанавливаемом Центральным банком Республики Узбекистан.
(абзац третий пункта 3 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
См. предыдущую редакцию.
Принимаются к рассмотрению заявления коммерческих банков, функционирующих не менее одного года, то есть закончивших полный финансовый (операционный) год и подготовивших официальный годовой отчет. Лицензии могут быть выданы ранее указанного срока банкам с участием иностранного капитала. Частным коммерческим банкам могут быть предоставлены лицензии на проведение операций в иностранной валюте по истечении шести месяцев с начала их деятельности.
(абзац четвертый пункта 3 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
4. Банковские операции с иностранной валютой разделяются на виды по степени нарастания их сложности и рискованности.
5. Ведение счетов клиентуры в иностранной валюте является одним из сравнительно простых видов операций в иностранной валюте, принципиально не отличающимся от ведения счетов в сумах. При этом следует учитывать, что особенностью ведения таких счетов является обязанность банка соблюдать требования нормативных актов по валютному регулированию.
(абзац первый пункта 5 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
(абзац второй подпункта 5.1 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
наличие или согласие на открытие корреспондентского счета в иностранной валюте самого банка в уполномоченном банке, имеющем корреспондентские счета в иностранных банках;
См. предыдущую редакцию.
(наименование раздела в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
оплата содержания дипломатических и иных представительств Республики Узбекистан в иностранных государствах, а также постоянных представительств Республики Узбекистан при межгосударственных или межправительственных организациях;
платежи, связанные с нотариальными и следственными действиями, а также оплата государственной пошлины в связи с осуществлением указанных действий и рассмотрением дел в судах;
выплаты денежных средств на основании решений суда, арбитража, а также следственных и других правоохранительных органов;
платежи за участие в международных конгрессах, симпозиумах, конференциях, спортивных и культурных мероприятиях, а также в других международных встречах, выставках и ярмарках, за исключением инвестиционных и материальных затрат;
выплата авторских вознаграждений, уплата патентных пошлин и выплата по обязательствам лицензионных договоров в области интеллектуальной собственности;
(абзац первый пункта 6 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
знание законодательных и нормативных актов, регулирующих порядок использования иностранной валюты на территории Республики Узбекистан юридическими и физическими лицами — резидентами и нерезидентами Республики Узбекистан;
знание действующих нормативных актов о порядке осуществления переводов неторгового характера, кассовой работе с валютными ценностями, о порядке открытия и ведения счетов в иностранной валюте и сумах юридических и физических лиц — резидентов и нерезидентов Республики Узбекистан;
(абзац второй подпункта 6.1 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
опыт проведения операций в сумах и наличие в штате банка работников, имеющих опыт проведения операций с наличной иностранной валютой;
знание разновидностей платежных документов в иностранной валюте и сумах и особенностей работы с ними;
знание требований по использованию и оформлению банковских документов при покупке (приеме) и продаже (переводе) иностранной валюты.
оборудование кассового помещения, обеспечивающее сохранность ценностей (несгораемые шкафы, охранная сигнализация, организация охраны помещения, порядок хранения ключей и т. д.);
выделение отдельного помещения для обменного пункта, оборудованного в соответствии с требованиями безопасности;
наличие компьютерных терминалов для автоматизированной обработки чеков, пластиковых платежных и кредитных карточек.
(последний абзац подпункта 6.2 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
7. Установление корреспондентских отношений с иностранными банками является необходимым условием проведения банком международных расчетов. Соглашение об установлении корреспондентских отношений представляет собой договоренность о порядке и условиях ведения банковских операций.
7.1. Для осуществления операций по международным расчетам часто не требуется взаимного открытия счетов, и уполномоченный банк имеет возможность устанавливать корреспондентские отношения с иностранными банками, предусматривая проведение расчетов через свой корреспондентский счет в другом уполномоченном банке, имеющем корреспондентские счета в иностранных банках (отношения типа «корреспондент без счета»). Минимальными требованиями для установления такого рода корреспондентских отношений является обмен телеграфными ключами и образцами подписей уполномоченных лиц.
7.2. Принятие решения об установлении корреспондентских отношений (типа «корреспондент со счетом») с тем или иным иностранным банком должно быть основано на реальной потребности в обслуживании регулярных экспортно-импортных операций клиентуры, причем основанием для заключения корреспондентского соглашения, предусматривающего взаимное открытие счетов, обычно служит устойчивый и имеющий тенденцию к возрастанию объем документарных операций с определенной страной или регионом.
знание иностранных языков, позволяющее вести коммерческую переписку по всем вопросам взаимоотношений между банками;
См. предыдущую редакцию.
осведомленность об основных событиях и тенденциях, определяющих современное состояние международных экономических отношений, навыки экономического анализа, позволяющие оценивать экономическое и финансовое положение отдельных банков, их роль и место в банковской системе своих стран и в международных банковских отношениях;
(абзац третий подпункта 7.3 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
См. предыдущую редакцию.
8. Операции по международным расчетам, связанные с экспортом и импортом товаров и услуг, регламентируются законодательством Республики Узбекистан, Унифицированными правилами и обычаями Международной торговой палаты, соответствующими нормативными актами.
(абзац первый пункта 8 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
См. предыдущую редакцию.
знание действующего валютного законодательства Республики Узбекистан, Унифицированных правил и обычаев Международной торговой палаты по инкассо, аккредитивам, банковским переводам и гарантиям, действующего порядка совершения банковских операций по международным расчетам, межправительственных и межбанковских соглашений;
(абзац второй подпункта 8.1 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
знание иностранного языка и соответствующей банковской терминологии, позволяющее понять содержание аккредитивных писем, инкассовых и переводных поручений, а также товарно-сопроводительных и иных документов, проверять их соответствие условиям аккредитивов;
умение проанализировать с позиции интересов банка и клиента полученные и выставленные обязательства;
Участок расчетов по экспорту и импорту товаров и услуг требует укомплектования высококвалифицированными кадрами опытных банковских специалистов, способных правильно построить отношения с клиентами и с иностранными банками и найти соответствующие международным правилам и обычаям пути выхода из часто возникающих конфликтных ситуаций. Необходимо учитывать, что любая ошибка банка при проведении расчетов означает валютные потери в виде уплаты штрафов и неустоек. Опыт специалистов в данной области необходим для своевременного выявления ошибок, уяснения их характера, и правильного определения ответственности за них, что позволит свести к минимуму потери.
Владение техникой ключевания и шифрования платежных телеграфных инструкций и использование современных платежных систем.
наличие необходимого помещения для хранения и выверки контрольных документов иностранных банков: образцов подписей, таблиц ключей для шифрования телеграмм;
знание конъюнктуры валютных рынков, тенденций изменения валютных курсов и процентных ставок на мировых рынках;
практические навыки оценки возникающих валютных, кредитных и процентных рисков, умение распределять эти риски;
знание правил осуществления операций по производным финансовым инструментам, связанным с иностранной валютой.
(абзац дополнен в соответствии с постановлением Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
См. предыдущую редакцию.
10. Указанные операции связаны с рисками, и для их проведения требуется соответствующая подготовка кадров.
(абзац первый пункта 10 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
навыки поддержания сбалансированной структуры заимствований и вложений в иностранной валюте, соблюдения необходимого уровня ликвидности баланса в иностранной валюте;
знание практики банков в кредитной работе с клиентурой, умение проводить всесторонний кредитный анализ;
знание особенностей юридического оформления кредитных сделок в иностранной валюте, умение распределять и страховать возникающие риски, способность правильно организовать работу по возврату кредитных вложений.
наличие корреспондентского счета в уполномоченном банке, имеющем корреспондентские счета в иностранных банках.
См. предыдущую редакцию.
11. Данный вид операций наиболее сложен технически и сопряжен с наибольшими рисками. Такие операции разрешаются только генеральной лицензией.
(абзац первый пункта 11 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
свободное владение иностранным (преимущественно английским) языком, позволяющее вести переговоры любой технической сложности с иностранными партнерами;
широкий общеэкономический кругозор, знание конъюнктуры мировых денежных и кредитных рынков, перспектив их развития, принятых на них форм заимствований;
опыт работы с иностранными банками и фирмами, позволяющий правильно строить взаимоотношения с ними и находить взаимоприемлемые выходы из возникающих конфликтных ситуаций.
12. Данный специфический вид международных банковских операций требует особенно тщательной подготовки кадров и современного технического оснащения.
Центральный банк Республики Узбекистан выдает лицензии на проведение этих операций только при условии полной сбалансированности активов и пассивов банка по их валютной структуре.
владение техникой ведения переговоров, жаргоном операторов рынка, знание обычаев и традиций поведения на рынке.
знание правил осуществления операций по производным финансовым инструментам, связанным с иностранной валютой.
(абзац дополнен в соответствии с постановлением Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
оборудование специального операционного зала с соблюдением надлежащей охраны, пропускного режима и т. д.
13. Необходимым условием для получения лицензии на проведение любого вида операций в иностранной валюте является наличие в банке адекватных систем контроля за проведением обычных банковских операций в сумах. Выдаче лицензии, при необходимости, предшествует проверка на месте системы внутренней организации банка, включающая выяснение следующих вопросов:
надлежащая организация хранения ценностей (несгораемые шкафы, сигнализация, охрана, пропускной режим и т. д.);
14. Центральный банк Республики Узбекистан устанавливает для уполномоченных банков экономические нормативы по операциям в иностранной валюте.
15. Уполномоченные банки обязаны представлять Центральному банку Республики Узбекистан отчетность о своих операциях в иностранной валюте по формам и в сроки, установленные Центральным банком Республики Узбекистан.
16. Центральный банк Республики Узбекистан и его Главные территориальные управления осуществляют надзор за выполнением условий выданных коммерческим банкам лицензий и соответствием проводимых операций действующему законодательству и нормативным актам путем осуществления ревизий и проверок.
По результатам проверок и ревизий Центральный банк Республики Узбекистан имеет право применять к уполномоченным банкам меры, предусмотренные действующим законодательством.
17. Центральный банк Республики Узбекистан может вносить изменения и дополнения в выданные им лицензии, а также аннулировать их в случаях:
задержки начала осуществления операций в иностранной валюте более чем на один год с момента получения лицензии;
осуществления банком операций, не предусмотренных лицензией Центрального банка Республики Узбекистан;
нарушения условий лицензий, действующего законодательства и нормативных актов Центрального банка Республики Узбекистан.
Отзыв лицензии действует как лишение для уполномоченного банка права осуществления операций в иностранной валюте.
Отзыв лицензии является крайней мерой, которой как правило, должны предшествовать предупредительные меры, направленные на устранение нарушений.
18. Срок рассмотрения заявления на получение лицензии — тридцать дней с даты представления в Центральный банк Республики Узбекистан полного комплекта запрашиваемых документов.
(пункт 18 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 июля 2001 года № 31-1 (рег. № 463-1 от 27.08.2001 г.))
19. За выдачу коммерческим банкам лицензий на проведение операций в иностранной валюте взимается плата в размере 1000 долларов США.
(пункт 19 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 24 ноября 2012 года № 33/1 (рег. № 463-3 от 11.12.2012 г.) — СЗ РУ, 2012 г., № 50, ст. 571)
20. Центральный банк выдает лицензии на проведение операций в иностранной валюте с установлением срока их действия.
21. Для продления срока действия лицензий уполномоченными банками, в срок не позднее двух месяцев до истечения срока действия лицензий, в Центральный банк Республики Узбекистан подаются соответствующие заявления.
(пункт 21 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 июля 2001 года № 31-1 (рег. № 463-1 от 27.08.2001 г.))
(нумерация пунктов 3—21 в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 июля 2001 года № 31-1 (рег. № 463-1 от 27.08.2001 г.))
См. предыдущую редакцию.
(абзац четвертый пункта 1 приложения в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 февраля 2004 года № 31-2 (рег. № 463-2 от 30.03.2004 г.) — (СЗ РУ, 2004 г., № 13, ст. 162)
3. Организационная структура банка с описанием подразделений, занимающихся операциями в иностранной валюте (квалификация кадров, специализация отделов и их техническое оснащение).
4. Копия письма уполномоченного банка (имеющего генеральную лицензию на проведение операций в иностранной валюте) о согласии подписать корреспондентское соглашение.
5. Справка о возможных зарубежных партнерах по заключению корреспондентских соглашений (для банков, обращающихся в Центральный банк Республики Узбекистан за генеральной лицензией).
(приложение в редакции постановления Центрального банка Республики Узбекистан от 21 июля 2001 года № 31-1 (рег. № 463-1 от 27.08.2001 г.))