1. Настоящий Порядок разработан в соответствии с Гражданским кодексом Республики Узбекистан, законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О банках и банковской деятельности» и другими нормативными документами Центрального банка Республики Узбекистан и предназначен для обеспечения бесперебойности расчетов на всем экономическом пространстве республики при чрезвычайных обстоятельствах (ЧО).

2. Сектор платежной системы (СПС) управления бухгалтерского учета, отчетности, и кассового исполнения Госбюджета Главного территориального управления Центрального банка (ГТУ ЦБ), обеспечивающий контроль за правильным ведением учета и отчетности центра расчетов (ЦР) во время чрезвычайных обстоятельств будет выполнять вручную функции центра расчетов. На основании остатков лицевых счетов по корреспондентским счетам отделений коммерческих банков и расчетно-кассовых центров на день наступления ЧО СПС вручную открывает счета на каждое обслуживаемое отделение коммерческих банков и расчетно-кассовых центров.

СПС подсчитывает остатки на корреспондентских счетах в разрезе банков и сверяет их с балансом ЦР, полученным в конце дня наступления ЧО.

В таком же порядке вручную открываются и проверяются все лицевые счета, имеющиеся у ЦР, связанные с завершением ежедневных расчетов между банками.

На основании открытых вручную и проверенных лицевых счетов составляется вступительный баланс и сверяется с балансом ЦР, полученным на конец дня на день наступления ЧО, и этот баланс подписывается заведующим сектором платежной системы и начальником управления бухгалтерского учета, отчетности и кассового исполнения Госбюджета.

3. СПС ГТУ ЦБ после выполнения требований п. 1 и п. 2 настоящего Порядка возобновляет проведение расчетов по корреспондентским счетам коммерческих банков.

4. Для проведения расчетов по своему корреспондентскому счету коммерческие банки (КБ) нарочно через своего курьера — ответственного работника доставляют выписки из своего корсчета, платежные документы и их описи. КБ представляют выписки из приказов о назначении на должности курьера — ответственного работника из числа опытных работников и заверенный образец подписи курьера — ответственного работника, который доставляет документы от коммерческого банка в ГТУ ЦБ и получает от последнего документы, доставляет и вручает их лично главному бухгалтеру отделения. КБ представляют в ГТУ ЦБ в двух экземплярах — платежные документы, описи платежных документов, выписки из корреспондентского счета, при этом один экземпляр указанных документов должен оформляться подписями главного бухгалтера отделения коммерческого банка и бухгалтера, ведущего корреспондентский счет, и скрепляться оттиском печати коммерческого банка.

5. Заведующий СПС ТГУ ЦБ закрепляет за каждым работником обслуживание корреспондентских счетов коммерческих банков и сообщает об этом письменно коммерческим банкам.

Начальник ГТУ ЦБ направляет коммерческим банкам заверенные в установленном порядке образцы подписей заведующего СПС и бухгалтера, ведущего корреспондентский счет коммерческого банка.

6. Бухгалтер, ведущий корреспондентский счет отделения коммерческого банка, при получении документов от курьера — ответственного работника коммерческого банка проверяет:

наличие подписей и печати в платежных документах, описи и в выписке из корсчета;

полноту заполнения всех реквизитов в платежных документах;

соответствие суммы платежных документов каждой итоговой сумме, отраженной в описи платежных документов, такая же сверка делается с выпиской из корреспондентского счета.

После проверки расписывается в журнале курьера — ответственного работника о получении документов.

В случае отсутствия на корреспондентском счете коммерческого банка необходимых средств для проведения представленных документов, а также при неправильном заполнении хотя бы одного платежного документа все документы возвращаются в коммерческий банк для доработки, о чем составляется акт в присутствии курьера — ответственного работника отделения коммерческого банка, один экземпляр которого вручается ему вместе со всеми документами.

Если есть поступления от других банков в пользу клиента данного коммерческого банка, после реквизитной проверки бухгалтер СПС записывает отдельно каждую сумму в лицевой счет корсчета коммерческого банка, в котором должны отражаться дата зачисления, номер документа (3 знака), номер корреспондирующего счета (20 знаков), код вида операции, и выводит новый остаток по корреспондентскому счету. Бухгалтер, ведущий корреспондентский счет коммерческого банка, составляет опись платежных документов и заверенные документы (порядок оформления как в коммерческом банке) помещает в конверт, опечатывает и под расписку вручает курьеру — ответственному работнику коммерческого банка.

7. СПС после проверки в выше установленном порядке полученных от всех обслуживаемых коммерческих банков и РКЦ ЦБ производит сначала оплату по всем корсчетам соответствующих банков, после чего сортирует платежные документы на внутриобластные и межобластные.

На основании подобранных платежных документов по внутриобластным расчетам производится зачисление на корреспондентские счета соответствующих коммерческих банков в выше предусмотренном порядке.

Подобранные платежные документы по межобластным расчетам передаются работнику сектора платежной системы, занимающемуся межобластными расчетами.

Работник, занимающийся межобластными расчетами, составляет от руки в 3-х экземплярах опись платежных документов в разрезе областей с выводом частной суммы по каждой области, потом выводит общий итог и заверяет его подписями и печатью в порядке, изложенном в пункте 4. На основании описи платежных документов делает записи по лицевому счету Ташкентского СПС ЦБ.

ГTУ ЦБ отправляет через фельдсвязь в Ташкентский СПС ЦБ:

платежные документы в двух экземплярах;

описи платежных документов в двух экземплярах.

8. Ташкентский СПС ЦБ после получения от территориальных секторов платежной системы документов проверяет их в порядке, предусмотренном в пункте 6, и второй экземпляр описи, заверенный подписями и оттиском печати с надписью «проведено» и датой обработки, направляются через фельдсвязь территориальным СПС ЦБ.

Документы подбираются по соответствующим регионам, и производится зачисление на корреспондентские счета коммерческих банков, обслуживаемых Ташкентским СПС ЦБ.

На отправляемые документы территориальным СПС составляется опись платежных документов с выводом частной суммы по каждой области и в конце общего итога.

Общая сумма описи по каждой области отражается по лицевому счету «межобластных расчетов», открытых отдельно для каждого региона. При этом необходимо учесть, что за каждый день открываются отдельные лицевые счета.

Остатки этих лицевых счетов закрываются балансовой проводкой как в Ташкентском СПС, так и в областных секторах после получения подтверждения (второго экземпляра отправленной описи с надписью «проведено» и датой обработки).

9. Ответственность за законность проведенных платежных документов по корреспондентским счетам несет коммерческий банк.

10. Руководители ГТУ ЦБ и коммерческих банков должны согласовать режим-распорядок дня курьеров — ответственных работников коммерческих банков с таким расчетом, чтобы проведенные платежные документы по корсчету коммерческого банка в тот же день проводились в секторе платежной системы ЦБ, то есть на утро следующего дня остатки корсчета в коммерческом банке должны быть равны остатку корсчета в СПС ЦБ. При расхождении остатков, СПС ЦБ запрещается проводить платежи по данному корсчету коммерческого банка. Обе стороны должны производить сверку и после урегулирования разности возобновляется работа по корсчету.

11. По окончании чрезвычайных обстоятельств территориальные СПС получают подтверждение от всех обслуживаемых коммерческих банков и РКЦ в виде выписки из их корсчетов и завершают закрытие остатков по межбанковским расчетам.

После завершения этих работ выводят обороты по всем счетам в отдельности за все дни работы при ЧО и по согласованию и по команде ГЦИ вводят эти данные в программный комплекс «Центр расчетов».

12. Департамент внутреннего аудита ЦБ не позднее двух месяцев после окончания ЧО проводит проверки во всех территориальных центрах на правильность работы секторов в условиях ЧО и о результатах докладывает руководству Центрального банка.

13. Данный порядок работы применяется в каждом отдельном случае по особому распоряжению председателя Центрального банка Республики Узбекистан.