Ҳужжатга таклиф юбориш
Аудиони тинглаш
Ҳужжат элементидан ҳавола олиш«УТВЕРЖДЕН»
Центральным банком
Республики Узбекистан
Протокол № 6
от 02.04.1999 г.
№ 2-99
Центральным банком
Республики Узбекистан
Протокол № 6
от 02.04.1999 г.
№ 2-99
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВременный порядок
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ ОТДЕЛЕНИЯМИ ХАЛКБАНКА МЕЖДУ БАНКАМИ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН ПО СИСТЕМЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш[Зарегистрирован Министерством юстиции Республики Узбекистан от 10 мая 1999 г. № 721]
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНастоящий Порядок разработан в соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О банках и банковской деятельности» и во исполнение постановления Кабинета Министров Республики Узбекистан от 4 октября 1995 года № 386 «О преобразовании Узсбербанка в Народный банк Республики Узбекистан».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДанный Порядок действует до 1 января 2000 года.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВведение
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ целях быстрейшего вовлечения в оборот вкладов населения, подключения Халкбанка и его филиалов к электронной системе платежей необходимо:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишприсвоить всем клиентам Халкбанка уникальный код клиента по НИББД;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпривести в соответствие с новым планом счетов все внутрибанковские счета, а также лицевые счета клиентов, действующие по старому плану счетов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри этом отделения Халкбанка должны строго руководствоваться следующими положениями и инструкциями Центрального банка Республики Узбекистан:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1) при присвоении уникального кода банка отделениям Халкбанка — Положением «О порядке регистрации и лицензирования банков» № 22 от 9 ноября 1998 года, зарегистрированным в Министерстве юстиции 11 февраля 1999 года № 630;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2) при открытии корреспондентских счетов в Центральном банке и при ведении расчетов по электронной системе платежей Положением «О ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей» № 399 от 25 апреля 1998 года, зарегистрированным в Министерстве юстиции 19 ноября 1998 года № 542;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3) при присвоении уникального кода клиентам Халкбанка — Инструкцией «О порядке проведения регистрации клиентов и их счетов в Национальной информационной базе банковских депозиторов Республики Узбекистан» № 266 от 27 ноября 1998 года, зарегистрированной в Министерстве юстиции 5 января 1999 года № 586;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4) при открытии счетов — Положением «О защите информации в автоматизированной системе банковских технологий и ответственности должностных лиц за выполнение этих правил в коммерческих банках» № 412 от 25 июля 1998 года, зарегистрированным в Министерстве юстиции 30 октября 1998 года № 515.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишСтруктура лицевых счетов
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОсновной деятельностью Халкбанка является ведение депозитных счетов (до востребования, сберегательных и срочных) физических лиц Республики Узбекистан.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОтличительной особенностью Халкбанка от других коммерческих банков является то, что одно отделение Халкбанка имеет несколько филиалов, не имеющих уникального кода банка по НИББД, в которых обслуживается по несколько тысяч клиентов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУчитывая специфику Халкбанка, необходимо в переходный период кодировать лицевые счета по следующей структуре:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1) По старому плану счетов (б/с 711) в отделениях Халкбанка для каждого филиала отдельно открываются общие лицевые счета по видам вкладов:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| VV---------------------------------------Вид вклада |
| K-------------------------------------------------Контрольный ключ |
| BBB----------------------------------------------------Балансовый счет второго порядка |
| NNN--------------------------------------------------------------------------------Номер филиала |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНапример:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОбщий старый лицевой счет по 14-му филиалу Чиланзарского отделения Халкбанка (код 00369) по видам вклада кодируется следующим образом:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш014 711 К 01
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш014 711 К 02
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш014 711 К 03
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш........
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш014 711 К 99
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОстальные лицевые счета по старому плану счетов открываются согласно руководства «По организации работ ОДБ».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2) По новому плану счетов все лицевые счета кодируются по следующей структуре:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш| NN---------------------------------------Порядковый номер лицевого счета |
| SSSSSSSS-------------------------------------------------Уникальный код банка по НИББД |
| K----------------------------------------------------------------------------------------Контрольный ключ |
| VVV-----------------------------------------------------------------------------------------------------Код валюты |
| CCCCC---------------------------------------------------------------------------------------------------------Балансовый счет |
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри открытии всех внутрибанковских лицевых счетов указывается уникальный код банка по НИББД.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри открытии корреспондентских счетов других банков указываются уникальные коды этих банков по НИББД.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПри открытии лицевых счетов юридическим и физическим лицам указывается уникальный код клиента по НИББД.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишНапример:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш10301000К00000001001 — К получению с корреспондентского счета ЦБ РУ — Ностро;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш29896000К00000369000 — Разные обязательства;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш40401000К00000369001 — Процентные доходы по корсчету в других банках — Ностро;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш50606000К00000З69001 — Процентные расходы по сберегательным депозитам физических лиц
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш20206000К00125646001 — Депозиты до востребования физических лиц;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш20296000К00000369001 — Другие депозиты до востребования;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш20406000К00555555001 — Сберегательные депозиты физических лиц;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш20496000К00000369001 — Другие сберегательные депозиты;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш20606000К06660666001 — Срочные депозиты физических лиц;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш20696000К00000396001 — Другие срочные депозиты.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДепозитные лицевые счета, открытые ранее физическим лицам без паспортных данных, открываются на балансовых счетах «Другие депозиты», и вместо уникального кода клиента указывается уникальный код банка по НИББД.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишОрганизация межбанковских расчетов
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. Для ведения расчетов по системе электронных платежей отделения Халкбанка открывают два двадцатизначных счета по новому плану счетов:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпервый — внутренний корреспондентский счет по балансовому счету 10301 «К получению с корреспондентского счета ЦБ РУ — Ностро»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишвторой — его контрсчет по балансовому счету 29896 «Разные обязательства».
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. Все поступившие средства от других коммерческих банков в отделении Халкбанка программно зачисляются на счет 29896 следующей проводкой:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДТ 10301;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКТ 29896.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПо окончании каждого рейса, в отделении Халкбанка распечатываются лицевые счета с приложениями. Затем приложения сортируются по филиалам и по видам вклада, и по старому плану счетов вручную совершается проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДТ 164К01;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКТ счет клиента отделения Халкбанка (филиал Халкбанка).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПосле совершения данной проводки лицевые счета с приложениями отделение Халкбанка передает своим филиалам для зачисления на счета клиентов.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш3. Отделение Халкбанка, получив от своих филиалов платежные документы, отсортированные по видам вкладов и по банкам, для перевода в другие коммерческие банки, вручную совершает следующую проводку:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДТ счет клиента отделения Халкбанка (филиал Халкбанка); КТ 164К01.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПосле совершения данной проводки, формируются лицевые счета клиентов, филиалов и корреспондентский счет, который вместе с приложениями передается для отправки по системе электронных платежей, при этом совершается следующая проводка:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишДТ 29896;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишКТ 10301.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш4. При заполнении платежных документов следует указывать:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв графе «Наименование клиента (корреспондента)» — Ф.И.О. физического лица или наименование юридического лица;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв графе «Номер счета клиента (корреспондента)» — двадцатизначный счет 29896;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв графе «Код банка клиента (корреспондента)» — код отделения банка;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв графе «Детали платежа» — номер филиала, вид вклада, номер счета и назначение платежа.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш5. Учет операций по новому плану счетов ведется обособлено на персональном компьютере, связанным с территориальным центром информатизации.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш6. При подписании ежедневного баланса управляющий отделения Халкбанка сверяет обороты и остатки старого корсчета с оборотами и остатками двадцатизначного корсчета, проверяет правильность проведенных операций по этим двум корсчетам, подписывает баланс.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЗа правильность проведения каждой операции и за тождественность двух лицевых счетов по корреспондентским счетам персонально несут ответственность управляющий и главный бухгалтер отделения Халкбанка.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш7. Поступившие средства через корреспондентские счета отделений Халкбанка, подлежащие отражению в филиалах отделения Халкбанка, должны отражаться по учету в филиалах не позднее следующего рабочего дня.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПроведенные операции по учету в филиалах должны отражаться по балансу отделения Халкбанка не позднее следующего рабочего дня.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш8. При присвоении кода банка отделениям Халкбанка одновременно сообщается номер двадцатизначного лицевого счета 29896.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЗаместитель председателя
Центрального банка
Республики Узбекистан
М. ЖУМАГАЛДИЕВ
Центрального банка
Республики Узбекистан
М. ЖУМАГАЛДИЕВ