Ҳужжатга таклиф юбориш
Аудиони тинглаш
Ҳужжат элементидан ҳавола олишПостановление
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишО внесении изменений и дополнений в постановление «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях»
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 28 марта 2013 г. Регистрационный № 2027-3]
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш
Комментарий LexUzНастоящее постановление утратило силу в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 9 августа 2017 года № 313-В-4, 25 «О признании утратившими силу постановления «Об утверждении правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях», а также изменений и дополнений к нему» (рег. № 2027-4 от 04.09.2017 г.).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1995 г., № 12, ст. 247), «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2004 г., № 43, ст. 451) и «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Узбекистан» (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2013 г., № 1, ст. 1) Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 13 октября 2009 года №№ 23/5, 31 «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях» (рег. № 2027 от 28 октября 2009 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2009 г., № 44, ст. 476), согласно приложению.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПредседатель Центрального банка Ф. МУЛЛАЖАНОВ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишг. Ташкент,
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16 февраля 2013 г.,
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш№ 4/2
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишИ.о. начальника Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Б. ЗИЛЯЕВ
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишг. Ташкент,
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш16 февраля 2013 г.,
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш№ 6
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишПРИЛОЖЕНИЕ
к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 16 февраля 2013 года №№ 4/2 и 6
к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 16 февраля 2013 года №№ 4/2 и 6
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишИзменения и дополнения, вносимые в постановление «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях»
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишҲужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш1. Из преамбулы постановления слова «О кредитных союзах» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2002 г., № 4-5, ст. 65),» исключить.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш2. В Правилах:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) из пункта 1 слова «О кредитных союзах» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2002 г., № 4-5, ст. 65),» исключить;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) в пункте 2:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишиз абзаца второго слова «кредитный союз,» исключить;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишабзац двадцать первый изложить в следующей редакции:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«государства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, — государства и территории, определенные в официальных заявлениях группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, которые представляют угрозу международной финансовой системе и у которых система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности и финансированию терроризма, имеют стратегические недостатки;»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв) в пункте 4:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишдополнить абзацем двенадцатым следующего содержания:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«принятие соответствующих мер по выявлению, оценке и снижению рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма в деятельности небанковских кредитных организаций;»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишабзац двенадцатый считать абзацем тринадцатым;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишг) абзац пятый пункта 5 изложить в следующей редакции:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«осуществлению мониторинга по организации системы внутреннего контроля и устранению недостатков, выявленных в ее деятельности в ходе проведения проверок полномочными представителями Центрального банка Республики Узбекистан (далее – Центральный банк), Департамента, работниками службы внутреннего аудита небанковской кредитной организации и внешними аудиторами;»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишд) в пункте 6:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишиз абзаца первого слова «ежегодно» и «и утверждать» исключить;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишабзацы восьмой и девятый изложить в следующей редакции:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«порядок осуществления мер по определению, оценке, снижению и документированию рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма, а также другие положения, не противоречащие законодательству.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВнутренние правила небанковской кредитной организации должны соответствовать требованиям настоящих Правил, а также составляться с учетом выявленных рисков и их оценки. Внутренние правила, внесенные в них изменения и дополнения утверждаются высшим органом управления или наблюдательным советом небанковской кредитной организации.»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олише) абзац второй пункта 11 изложить в следующей редакции:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«знать законодательство о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в сфере деятельности небанковских кредитных организаций;»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишж) в пункте 16:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишдополнить абзацем пятым следующего содержания:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«принимать соответствующие меры по выявлению, оценке, снижению и документированию рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма;»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишабзац пятый считать абзацем шестым;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишз) пункт 21 изложить в следующей редакции:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«21. Небанковские кредитные организации обязаны самостоятельно принимать меры по надлежащей проверке клиентов в следующих случаях:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиша) при вступлении в гражданско-правовые отношения, в том числе:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпри получении грантов и безвозмездно передаваемых других средств;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпри получении (привлечении) займов и кредитов;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпри вступлении новых лиц в состав учредителей (участников, акционеров);
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпри обращении клиента с заявлением об осуществлении операции;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпри обращении третьих лиц для исполнения обязательств клиента перед небанковской кредитной организацией на сумму, равную или превышающую 10-кратный размер минимального размера заработной платы;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишб) при обращении клиента с заявлением о получении разовых консультационных и информационных услуг на сумму, равную или превышающую 10-кратный размер минимального размера заработной платы;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв) при осуществлении подозрительных операций или операций, подлежащих сообщению в особых случаях;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишг) при наличии сомнений относительно достоверности ранее полученных данных о личности клиента.»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиши) в пункте 25 слова «такого документа» заменить словами «такого документа и снять его копию»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишк) пункт 32 изложить в следующей редакции:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«32. Небанковским кредитным организациям запрещается:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишосуществлять услуги без личного присутствия клиента либо его представителя;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишоказывать услуги лицам с вымышленными именами;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпредоставлять кредит и заем, а также осуществлять факторинговые услуги без документов, удостоверяющих личность клиента;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишв ломбардах — принимать имущество на хранение без документов, удостоверяющих личность вносителя.»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишл) абзац четвертый пункта 33 изложить в следующей редакции:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«должны усилить контроль за деятельностью их зарубежных дочерних организаций, филиалов и представительств, находящихся в государствах, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишм) в пункте 34:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишподпункт 1 изложить в следующей редакции:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«1) исполнение обязательств клиента на сумму, равную или превышающую 10-кратный размер минимального размера заработной платы, перед небанковской кредитной организацией третьими лицами (перемена лиц в обязательстве);»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишподпункт 2 признать утратившим силу;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишн) пункт 35 дополнить подпунктом 3 следующего содержания:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«3) другие операции, не имеющие критерии и признаки, предусмотренные в подпунктах 1 и 2 данного пункта, и не подпадающие в категорию сомнительных операций, установленных настоящими Правилами и внутренними правилами небанковской кредитной организации, в отношении которых у небанковской кредитной организации имеются подозрения в причастности к легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и (или) финансированию терроризма.»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишо) наименование главы VI изложить в следующей редакции:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«VI. Определение и оценка уровня риска»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишп) пункт 38 изложить в следующей редакции:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«38. Небанковская кредитная организация должна принимать меры по определению, оценке и снижению уровня риска совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, или финансирования терроризма (далее – уровень риска).
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишУровень риска определяется и оценивается ответственным сотрудником на основании представленной клиентом информации с учетом видов операций, совершаемых клиентом, критериев, определенных настоящими Правилами, и результатов надлежащей проверки клиента.»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишр) в пункте 39:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишдополнить подпунктом «е1» следующего содержания:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«е1) лица, которые намереваются исполнить обязательства клиентов перед небанковской кредитной организацией на сумму, равную или превышающую 10-кратный размер минимального размера заработной платы;»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишс) пункт 66 изложить в следующей редакции:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«66. Небанковские кредитные организации обязаны хранить информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, а также идентификационные данные, материалы по надлежащей проверке клиентов и деловую переписку в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет после осуществления операций или прекращения деловых отношений с клиентами.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишВ целях ограничения доступа ко всем документам (перепискам с Центральным банком и Департаментом, в том числе бумажным и электронным копиям переданных сообщений, бумажным и электронным анкетам клиентов, журналам и др.), использованным в деятельности ответственного сотрудника или Службы внутреннего контроля, такие документы и их опись должны храниться непосредственно этим сотрудником в специально обустроенном помещении или в несгораемом и опечатываемом сейфе.
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишЭлектронные версии документов должны архивироваться программным способом, записываться на электронные носители информации и храниться ответственным сотрудником вместе с их описью в несгораемом и опечатываемом сейфе.»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишт) дополнить пунктом 661 следующего содержания:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«661. Документы, использованные в деятельности ответственного сотрудника или Службы внутреннего контроля, должны храниться в течение следующих сроков:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишбумажные и электронные копии сообщений, представленных в Департамент, — 5 лет;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишжурналы регистрации сомнительных и подозрительных операций — 5 лет после их замены новыми;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпереписка с Центральным банком, Департаментом и другими подразделениями небанковской кредитной организации — 5 лет.»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишу) пункт 73 дополнить абзацем следующего содержания:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«При наличии в небанковской кредитной организации службы внутреннего аудита мониторинг эффективности деятельности ответственного сотрудника или Службы внутреннего контроля осуществляется службой внутреннего аудита.»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишф) в приложении № 3:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишпункт 4 изложить в следующей редакции:
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олиш«4. Дата начала отношений с клиентом.»;
Ҳужжатга таклиф юборишАудиони тинглашҲужжат элементидан ҳавола олишиз пункта 6 слова «, в частности сотрудника, открывшего счет (главного бухгалтера или его заместителя) и утвердившего открытие счета» исключить.
(Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2013 г., № 13, ст. 173)