Предложения по документу
Прослушать аудио
Получить ссылку из элемента документа«УТВЕРЖДЕНА»
Центральным банком
Республики Узбекистан
27 ноября 1998 г. № 266
протокол № 266
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИнструкция
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаО ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ РЕГИСТРАЦИИ КЛИЕНТОВ И ИХ СЧЕТОВ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ИНФОРМАЦИОННОЙ БАЗЕ БАНКОВСКИХ ДЕПОЗИТОРОВ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа[Зарегистрирована Министерством юстиции Республики Узбекистан от 5 января 1998 года. Регистрационный № 586]
Комментарий LexUzПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа(новая редакция)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаI. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.1. Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Гражданским кодексом Республики Узбекистан, Налоговым кодексом Республики Узбекистан, Законом «О предприятиях в Республике Узбекистан», Положением «О Национальной Информационной базе банковских депозиторов (НИББД) Республики Узбекистан», другими нормативными актами Центрального банка, и регламентирует порядок регистрации клиентов банков и их счетов в НИББД, а также получение дополнительной информации о счетах клиентов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.2. При открытии счетов клиентам банки должны руководствоваться действующим законодательством Республики Узбекистан и нормативными актами Центрального банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.3. Банки Республики Узбекистан должны в обязательном порядке проводить регистрацию своих клиентов — юридических лиц, а также предпринимателей, осуществляющих свою деятельность без образования юридического лица, и их счетов в центре обслуживания НИББД Главного Центра информатизации Центрального банка Республики Узбекистана.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПеречень счетов, подлежащих регистрации в НИББД, определяется Центральным банком Республики Узбекистан.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.4. Уникальный код, присвоенный клиенту в НИББД, сохраняется за ним в течение 10 лет после прекращения его хозяйственной деятельности, и другому клиенту в течение этого периода не присваивается.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.5. Уникальный код клиента изменяется только в том случае, если изменился тип клиента.
См. предыдущую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТип счета должен соответствовать типу клиента.
(пункт 1.5 дополнен абзацем вторым в соответствии с дополнениями и изменениями № 1 к Инструкции о порядке проведения регистрации клиентов и их счетов в Национальной информационной базе банковских депозиторов, утвержденными Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 26 апреля 2000 г. № 266-1 (рег. № 586-1 от 02.06.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 12)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.6. В случае, если хозяйствующие субъекты осуществляют свою деятельность с образованием филиалов (представительств), то филиалам (представительствам) также присваиваются уникальные коды.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.7. Банковские счета клиентов формируются в НИББД автоматически по принципу сквозной нумерации внутри балансового счета каждой валюты, независимо от места открытия счета. Сформированный в НИББД банковский счет клиента, заносится в базу данных банка и в банке изменению не подлежит.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.8. В НИББД формируются даты открытия, перевода, закрытия, временного закрытия (блокирования) и открытия (разблокирования) счетов, которые передаются в банк, автоматически заносятся в базу данных банка и в банке изменению не подлежат. В зависимости от сформированной даты банк выполняет соответствующие действия.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.9. По получении из НИББД сообщения о присвоении клиенту уникального кода, в процессе открытия первичного депозитного счета до востребования, банк извещает об этом клиента и после этого вправе совершать банковские операции по данному счету.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.10. Все запросы, поступившие от банков в центр обслуживания НИББД, автоматически обрабатываются в тот же день.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.11. Запросы банка к НИББД должны в обязательном порядке содержать все реквизиты, указанные в настоящей Инструкции.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.12. В банке должны обязательно анализировать всю информацию, поступившую из НИББД в файле ответа.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри получении отрицательного ответа, необходимо заново подготовить запрос в НИББД, исключив ошибочную информацию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.13. Межбанковские расчеты по вновь открытым и зарегистрированным в НИББД счетам осуществляются на следующий рабочий день после регистрации в НИББД.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.14. В случае ликвидации учреждения банка, все счета клиентов должны быть предварительно закрыты или переведены в другой банк через НИББД до закрытия банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.15. Цена за обслуживание запросов определяется ГЦИ и оговаривается в договоре между банком и ГЦИ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаII. СТРУКТУРА ПЕРЕДАВАЕМЫХ ФАЙЛОВ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.1. Обмен информацией между банками Республики Узбекистан и НИББД основывается на запросно-файловом принципе и осуществляется через систему электронной почты ТЦИ (ГЦИ).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.2. После отправки запроса в НИББД банку должно быть послано подтверждение из ТЦИ (ГЦИ) о передаче файла в НИББД.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.3. Вся кодировка в представляемых файлах должна соответствовать ASCII кодам.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.4. Файл запроса (ответа) содержит одну или несколько информационных строк, соответствующих конкретным допустимым запросам (ответам). Последней строкой файла запроса (ответа) является строка с временем создания файла.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.5. Разделителями полей в файлах запросов (ответов) служат символы:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа~ (тильда) — разделитель полей запроса (ответа);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа; (точка с запятой) — разделитель полей между параметрами запроса (ответа).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.6. Файл запроса имеет следующую структуру:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаномер строки ~ номер запроса ~ параметры запроса ~ комментарий банка,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документагде:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаномер строки — натуральное число, соответствующее номеру строки по порядку;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаномер запроса — натуральное число, соответствующее любому номеру допустимого запроса;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапараметры запроса — содержат перечень реквизитов соответствующего запроса;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документакомментарий банка — дополнительная текстовая информация банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.7. Файл ответа имеет следующую структуру:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.7.1. Если запрос выполнен:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаномер строки ~ номер запроса ~ признак выполнения — всегда «0» ~ параметры ответа ~ комментарий банка,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документагде:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаномер строки — натуральное число, соответствующее номеру строки по порядку;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаномер запроса — натуральное число, соответствующее любому номеру допустимого запроса;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапараметры ответа — содержат перечень реквизитов соответствующего ответа;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документакомментарий банка — дополнительная текстовая информация банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.7.2. Если запрос не выполнен:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаномер строки ~ номер ответа ~ код ошибки; сообщение об ошибке ~ комментарий банка,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документагде:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаномер строки — натуральное число, соответствующее номеру строки по порядку;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаномер ответа — натуральное число, соответствующее номеру допустимого ответа;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документакод ошибки — натуральное число, соответствующее коду допущенной ошибки;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасообщение об ошибке — текстовая информация, соответствующая сообщению об ошибке;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документакомментарий банка — дополнительная текстовая информация банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.8. Реквизиты запроса «номер строки», «номер запроса» и «комментарий банка» возвращаются без изменений.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.9. Формат реквизитов файлов запросов и ответов приведен в таблице 1
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТаблица 1
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
№п/п |
Наименование реквизита |
Тип |
Диапазон значений |
|
1. |
Номер строки |
N(5) |
1-99999 |
|
2. |
Номер запроса |
N(2) |
1-99 |
|
3. |
Статус клиента |
C(1) |
Ю — юрид. лицо |
|
4. |
Наименование клиента |
C(80) |
|
|
5. |
Номер документа о государственной регистрации |
C(16) |
|
|
6. |
Наименование органа, выдавшего документ о государственной регистрации |
C(50) |
|
|
7. |
Дата выдачи документа о государственной регистрации |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
8. |
Признак резидентности |
C(1) |
Д — резидент, |
|
9. |
Код страны |
N(3) |
1-999 |
|
10. |
Номер балансового счета |
N(5) |
10000-99999 |
|
11. |
Код валюты |
N(9) |
0-999 |
|
12. |
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) |
N(9) |
|
|
13. |
Код страны, открывшего счет для клиента |
N(5) |
|
|
14. |
Лицевой счет для клиента |
N(20) |
|
|
15. |
Уникальный код клиента в НИББД |
N(8) |
|
|
16. |
Уникальный код головного предприятия в НИББД (дополнительный реквизит для филиалов (представительств)) |
N(8) |
|
|
17. |
Тип клиента |
C(3) |
|
|
18. |
Основание для блокирования счета |
C(80) |
|
|
19. |
Дата выдачи основания |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
20. |
Дата регистрации клиента |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
21. |
Дата прекращения действия клиента |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
22. |
Дата открытия счета |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
23. |
Дата временного закрытия счета |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
24. |
Дата разблокирования счета |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
25. |
Дата перевода счета в другой банк |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
26. |
Дата закрытия счета |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
27. |
Код банка, куда переведен счет |
N(5) |
|
|
28. |
Признак выполнения (коды ошибок) |
N(2) |
0 — выполнен, |
|
29. |
Номер ответа |
N(5) |
1-99999 |
|
30. |
Признак счета |
N(1) |
0 — открытие, |
|
31. |
Порядковый номер счета |
N(3) |
|
|
32. |
Основание для ликвидации клиента |
N(80) |
|
(таблица № 1 пункта 2.9 в редакции дополнений и изменений № 1 к Инструкции о порядке проведения регистрации клиентов и их счетов в Национальной информационной базе банковских депозиторов, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 26 апреля 2000 г. № 266-1 (рег. № 586-1 от 02.06.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 12)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПримечание. Со статусом клиента «Ю» передаются данные юридических лиц и предпринимателей, осуществляющих свою деятельность без образования юридического лица.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПод головным предприятием понимается то предприятие, которое составляет окончательный баланс.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.10. Запросы (ответы) формируются в виде текстовых файлов со следующими именами:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа*.INР — для файла запроса (из банка в НИББД),
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа*.OUT — для файла ответа (из НИББД в банк).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.11. Текстовый файл должен быть заархивирован архиватором ARJ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.12. Структура имени архивного файла следующая:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРВВВВВDD.МSS, где;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаР — обязательный реквизит (& — для файла запроса, — для файла ответа),
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВВВВВ — код банка,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаDD — день месяца,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаМ — месяц года (шестнадцатеричная цифра: «А» — 10 месяц, «В» — 11 месяц, «С» — 12 месяц),
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаSS — порядковый номер рейса.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаIII. ПАРАМЕТРЫ ЗАПРОСОВ (ОТВЕТОВ) К (ИЗ) НИББД
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.1. НИББД предусматривает обслуживание следующих запросов банков на:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаидентификацию клиента (запрос 0);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документарегистрацию клиента и открытие первичного счета (запрос 1);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаоткрытие счетов клиента по его уникальному коду (запрос 2);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавременное закрытие (блокирование) счета (запрос 3);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаразблокирование счета (запрос 4);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаизменение объективных данных клиента (запрос 5);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаперевод счета в другой банк (запрос 6);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документазакрытие счета клиента (запрос 7);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаполучение сведений о счетах клиентов, открытых в других банках (запрос 8);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапрекращение деятельности клиента (активности уникального кода) (запрос 9).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.2. Запрос № 0 — «Идентификация клиента»:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.2.1. Запрос № 0 предназначен для идентификации клиента в НИБВД. Этот запрос формируется банком до регистрации клиента и открытия ему первичного счета и позволяет точно определить, был ли клиент раньше зарегистрирован каким-либо учреждением банка или нет.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.2.2. Если клиент был ранее зарегистрирован, то из НИББД возвращаются все его объективные данные с указанием кода банка, которым данный клиент был зарегистрирован, и даты регистрации. Ответственный работник банка должен их проанализировать, сверить с объективными данными запрашиваемого клиента, и если они совпадают, то клиент в НИББД не регистрируется и банк открывает ему счета запросом № 2.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.2.3. Если объективные данные клиента, полученные из НИББД не совпадают с объективными данными запрашиваемого клиента, то ответственный работник банка не регистрирует его и не открывает ему счет до выяснения и устранения причин несоответствия.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.2.4. Если клиент не был ранее зарегистрирован каким-либо учреждением банка, то из НИББД возвращается файл ответа с признаком выполнения и соответствующим сообщением. В этом случае клиента необходимо зарегистрировать и открыть ему первичный счет запросом № 1.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.2.5. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 2.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТаблица 2
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
ЗАПРОС № 0 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1.Признак выполнения |
– |
+ |
| 2.Статус клиента |
+ |
+ |
| 3.Идентификационный номер налогоплательщика |
+ |
+ |
| 4. Уникальный код клиента в НИББД |
– |
+ |
| 5. Уникальный код головного предприятия в НИББД |
– |
+ |
| 6. Наименование клиента |
– |
+ |
| 7. Признак резидентности |
– |
+ |
| 8. Код страны |
– |
+ |
| 9. Номер документа о государственной регистрации |
– |
+ |
| 10. Наименование органа, выдавшего документ о государственной регистрации |
– |
+ |
| 11. Дата выдачи документа о государственной регистрации |
– |
+ |
| 12. Тип клиента |
– |
+ |
| 13. Код банка |
– |
+ |
| 14. Дата регистрации |
– |
+ |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПримечание. Знаками «+» и «-» в таблицах Инструкции обозначены следующие признаки:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«+» — входит в запрос (ответ);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«–» — не входит в запрос.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.3. Запрос № 1 — «Регистрация клиента и открытие первичного счета»:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.3.1. Запрос № 1 предназначен для регистрации клиента банка в НИББД при открытии ему впервые счета в национальной или иностранной валюте. Данный запрос формируется только в том случае, когда клиент не был ранее зарегистрирован в НИББД каким-либо учреждением банка. В противном случае счета клиента открываются запросом № 2.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.3.2. При заключении договора на расчетно-кассовое обслуживание в банке заполняется карточка клиента, которая содержит всю необходимую и достаточную информацию о клиенте, и проверяется наличие его в базе данных банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.3.3. Если клиента с введенными характеристиками нет в базе данных банка и он не был ранее зарегистрирован, то необходимо сформировать запрос № 1 и отправить его в НИББД.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.3.4. При формировании запроса № 1 для филиалов (представительств) необходимо дополнительно указывать уникальный код головного предприятия в НИББД.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.3.5. В НИББД, если клиент не был ранее зарегистрирован, все его объективные данные заносятся в базу данных, клиенту присваивается уникальный код, формируется лицевой счет и дата его открытия, которые возвращаются в банк в файле ответа.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.3.6. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 3:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТаблица 3
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| | | |
|
ЗАПРОС № 1 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1. Признак выполнения |
– |
+ |
| 2. Статус клиента |
+ |
+ |
| 3. Наименование клиента |
+ |
+ |
| 4. Признак резидентности |
+ |
+ |
| 5. Код страны |
+ |
+ |
| 6. Номер документа о государственной регистрации |
+ |
+ |
| 7. Наименование органа, выдавшего документ о государственной регистрации |
+ |
+ |
| 8. Дата выдачи документа о государственной регистрации |
+ |
+ |
| 9. Идентификационный номер налогоплательщика |
+ |
+ |
| 10. Тип клиента |
+ |
+ |
| 11. Уникальный код головного предприятия в НИББД |
+ |
+ |
| 12. Номер балансового счета |
+ |
+ |
| 13. Код валюты |
+ |
+ |
| 14. Уникальный код клиента в НИББД |
– |
+ |
| 15. Лицевой счет клиента |
– |
+ |
| 16. Дата открытия счета |
– |
+ |
| 17.Порядковый номер счета |
+ |
+ |
(таблица № 3 пункта 3.3.6 в редакции дополнений и изменений № 1 к Инструкции о порядке проведения регистрации клиентов и их счетов в Национальной информационной базе банковских депозиторов, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 26 апреля 2000 г. № 266-1 (рег. № 586-1 от 02.06.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 12)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.3.7. Если регистрируемый клиент является головным предприятием, то реквизит «уникальный код головного предприятия» не указывается и вместо него передается нуль — «0».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.3.8. Если запрашиваемый клиент был ранее зарегистрирован в НИББД, то банку возвращается ответ с признаком невыполнения и соответствующим сообщением.
См. предыдущую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.3.9. Порядковый номер счета указывается только для бюджетных счетов, открываемых по статьям дохода или расхода.
(раздел III дополнен пунктом 3.3.9 в соответствии с дополнениями и изменениями № 1 к Инструкции о порядке проведения регистрации клиентов и их счетов в Национальной информационной базе банковских депозиторов, утвержденными Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 26 апреля 2000 г. № 266-1 (рег. № 586-1 от 02.06.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 12)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.4. Запрос № 2 — «Открытие счетов клиента по его уникальному коду»:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.4.1. Запрос № 2 формируется банком при открытии счетов клиенту по его уникальному коду.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.4.2. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 4:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТаблица 4
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
ЗАПРОС № 2 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1. Признак выполнения |
– |
+ |
| 2. Уникальный код клиента в НИББД |
– |
+ |
| 3. Идентификационный номер налогоплательщика |
– |
+ |
| 4. Код валюты |
– |
+ |
| 5. Наименование клиента |
– |
+ |
| 6. Признак резидентности |
– |
+ |
| 7. Код страны |
– |
+ |
| 8. Номер документа о государственной регистрации |
– |
+ |
| 9. Наименование органа, выдавшего документ о государственной регистрации |
– |
+ |
| 10. Дата выдачи документа о государственной регистрации |
– |
+ |
| 11. Идентификационный номер налогоплательщика |
– |
+ |
| 12.Тип клиента |
– |
+ |
| 13. Уникальный код головного предприятия в НИББД |
– |
+ |
| 14. Лицевой счет клиента |
– |
+ |
| 15. Дата открытия счета |
– |
+ |
| 16. Порядковый номер счета |
+ |
+ |
| 17. Признак счета |
+ |
+ |
(таблица № 4 пункта 3.4.2 в редакции дополнений и изменений № 1 к Инструкции о порядке проведения регистрации клиентов и их счетов в Национальной информационной базе банковских депозиторов, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 26 апреля 2000 г. № 266-1 (рег. № 586-1 от 02.06.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 12)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.4.3. В НИББД проверяется наличие клиента в базе данных, анализируются все открытые лицевые счета клиента по указанным в запросе балансовому счету и коду валюты, формируются двадцатизначный лицевой счет и дата открытия счета, которые возвращаются в банк в файле ответа.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.4.4. В случае, если основной счет клиента закрыт или временно заморожен, то вторичный депозитный счет (ссудный и так далее) не открывается и в банк возвращается ответ с признаком невыполнения и соответствующим сообщением.
См. предыдущую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.4.5. Порядковый номер счета указывается только для бюджетных счетов, открываемых по статьям дохода или расхода.
(раздел III дополнен пунктом 3.4.5 в соответствии с дополнениями и изменениями № 1 к Инструкции о порядке проведения регистрации клиентов и их счетов в Национальной информационной базе банковских депозиторов, утвержденными Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 26 апреля 2000 г. № 266-1 (рег. № 586-1 от 02.06.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 12)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.5. Запрос № 3 — «Временное закрытие (блокирование) счета»:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.5.1. Запрос № 3 формируется банком при временном приостановлении операции по счетам клиента в случаях наложения ареста на счет в других случаях, предусмотренных законодательством, на основании соответствующих документов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.5.2. Запрос на блокирование всех счетов формируется только тем банком, в котором открыт основной депозитный счет до востребования клиента.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.5.3. Запрос на блокирование конкретных счетов открытых в банке, может сформировать сам банк.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.5.4. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 5:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТаблица 5
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
ЗАПРОС № 3 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1. Признак выполнения |
– |
+ |
| 2. Уникальный код клиента в НИББД |
+ |
+ |
| 3. Номер балансового счета |
+ |
+ |
| 4. Код валюты |
+ |
+ |
| 5. Порядковый номер счета |
+ |
+ |
| 6. Основание для блокирования счета |
+ |
+ |
| 7. Дата выдачи основания |
+ |
+ |
| 8. Дата временного закрытия счета |
– |
+ |
| 9. Код банка |
– |
+ |
| 10. Номер лицевого счета клиента |
– |
+ |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.5.5. При блокировании одного конкретного счета клиента в запросе № 3 вводятся все указанные реквизиты.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.5.6. При блокировании всех счетов клиента по конкретному балансовому счету вместо порядкового номера счета вводится три нуля — «000». Если необходимо заблокировать счета клиента по всем валютам, то вместо кода валюты передается «VVV».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.5.7. При блокировании всех счетов клиента по всем валютам вместо балансового счета задается пять нулей — «00000», кода валюты — «VVV», порядкового номера счета — «000».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.5.8. Если в запросе на блокирование депозитных счетов указанный уникальный код принадлежит головному предприятию, то автоматически заблокируются все счета его филиалов (представительств).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.5.9. В базе данных НИББД после обработки запроса № 3 статус счетов меняется с «действующего» на «временно замороженный» и в банк возвращается ответ с перечнем банков, блокированных счетов и дат блокирования. Одновременно с этим в банки, в которых были заблокированы счета по запросу другого банка, также направляются файлы ответов (для поддержания корректности баз данных банков), которые содержат:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документакод банка, пославшего запрос на блокирование счета;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаоснование для блокирования счета;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадата выдачи основания;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаномер лицевого счета клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадата блокирования.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.5.10. При получении из НИББД сообщения о блокировании счетов клиента дата блокирования заносится в базу данных банка, и операции по этим счетам временно прекращаются до получения информации о разблокировании счетов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.6. Запрос № 4 — «Разблокирование счета»:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.6.1. Запрос № 4 формируется банком при снятии блокирования со счетов клиента. Данный запрос формируется только тем банком, который отправлял в НИББД запрос № 3.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.6.2. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 6:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТаблица 6
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
ЗАПРОС № 4 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1. Признак выполнения |
– |
+ |
| 2. Уникальный код клиента |
+ |
+ |
| 3. Номер балансового счета |
+ |
+ |
| 4. Код валюты |
+ |
+ |
| 5. Порядковый номер счета |
+ |
+ |
| 6. Основание для разблокирования счета |
+ |
+ |
| 7. Дата основания |
+ |
+ |
| 8. Дата временного закрытия счета |
– |
+ |
| 9. Дата разблокирования счета |
– |
+ |
| 10. Код банка |
– |
+ |
| 11. Номер лицевого счета клиента |
– |
+ |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.6.3. При разблокировании одного конкретного счета клиента в запросе № 4 вводятся все указанные реквизиты.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.6.4. При разблокировании всех счетов клиента по конкретному балансовому счету вместо порядкового номера счета вводится три нуля — «000». Если необходимо разблокировать счета клиента по всем валютам, то вместо кода валюты передается «VVV».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.6.5. При разблокировании всех счетов клиента по всем валютам вместо балансового счета задается пять нулей — «00000», кода валюты — «VVV», порядкового номера счета — «000».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.6.6. Если в запросе на разблокирование депозитных счетов указанный уникальный код принадлежит головному предприятию, то автоматически разблокируются все счета его филиалов (представительств).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.6.7. В базе данных НИББД после обработки запроса № 4 статус счетов меняется с «временно замороженный» на «действующий», и в банк возвращается ответ с перечнем банков, разблокированных счетов и дат. Одновременно с этим в банки, в которых были разблокированы счета по запросу другого банка, также направляются файлы ответов (для поддержания корректности баз данных банков), которые содержат:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документакод банка, пославшего запрос на разблокирование счета;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаоснование для разблокирования счета;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадата выдачи основания;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаномер лицевого счета клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадата блокирования;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадата разблокирования.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.6.8. При получении из НИББД сообщений о разблокировании счетов клиента дата разблокирования заносится в базу данных банка и операции по этим счетам возобновляются.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.7. Запрос № 5 — «Изменение объективных данных клиента»:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.7.1. Запрос № 5 формируется только тем банком, в котором открыт основной депозитный счет до востребования клиента при изменении следующих его объективных данных: наименование клиента, признак резидентности, номер регистрационного документа, наименование органа регистрации, дата регистрации, идентификационный номер налогоплательщика.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.7.2. При представлении клиентом в банк документов об изменении его характеристик банк должен перерегистрировать этого клиента в НИББД с новыми объективными данными.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.7.3. В НИББД по запросу № 5 обновляются объективные данные клиента с сохранением истории всех его предыдущих характеристик.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.7.4. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 7:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТаблица 7
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
ЗАПРОС № 5 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1. Признак выполнения |
– |
+ |
| 2.Уникальный код клиента в НИББД |
+ |
+ |
| 3. Наименование клиента |
+ |
+ |
| 4. Признак резидентности |
+ |
+ |
| 5. Номер документа о государственной регистрации |
+ |
+ |
| 6. Наименование органа, выдавшего документ о государственной регистрации |
+ |
+ |
| 7. Дата выдачи документа о государственной регистрации |
+ |
+ |
| 8. Идентификационный номер налогоплательщика |
+ |
+ |
| 9. Дата изменения объективных данных |
– |
+ |
| 10. Уникальный код Головного предприятия в НИББД |
+ |
+ |
| 11. Код страны |
+ |
+ |
(таблица № 7 пункта 3.7.4 в редакции дополнений и изменений № 1 к Инструкции о порядке проведения регистрации клиентов и их счетов в Национальной информационной базе банковских депозиторов, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 26 апреля 2000 г. № 266-1 (рег. № 586-1 от 02.06.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 12)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.7.5. В НИББД передаются все необходимые реквизиты клиента, указанные в таблице 7, если поменялся хотя бы один из них.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.8. Запрос № 6 — «Перевод счета в другой банк»:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.8.1. Запрос № 6 формируется банком при переходе клиента на обслуживание в другой банк и переводе его основного депозитного счета до востребования. Данный запрос позволяет сохранить порядковый номер основного депозитного счета до востребования клиента (001), всегда точно знать номер основного депозитного счета до востребования и в каком банке он открыт.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.8.2. При переходе клиента на обслуживание в другой банк:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документабанк, откуда уходит клиент, на основании письма и поручения клиента перечисляет остаток лицевого счета клиента в другой банк на внутрибанковский счет и закрывает этот счет у себя запросом № 6 в тот же день;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документабанк, куда переходит клиент, должен открыть у себя внутрибанковский счет для зачисления остатка с закрываемого лицевого счета клиента. После зачисления остатка на этот счет на следующий рабочий день в НИББД отправляется запрос № 2 на открытие счета клиенту по его уникальному коду. При этом в НИББД по запрашиваемым реквизитам проверяется наличие счета с признаком «переведен» и новый счет открывается с теми же реквизитами, за исключением контрольного ключа;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав НИББД при поступлении запроса № 6 статус счета меняется с «активный» на «переведен в другой банк». При переводе счета клиента из банка в банк порядковый номер счета сохраняется.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.8.3. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 8:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТаблица 8
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
ЗАПРОС № 6 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1. Признак выполнения |
– |
+ |
| 2. Уникальный код клиента в НИББД |
+ |
+ |
| 3. Лицевой счет клиента |
+ |
+ |
| 4. Код банка, куда переводится счет |
+ |
+ |
| 5. Дата перевода |
– |
+ |
| | | |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.8.4. При получении из НИББД файла ответа в банке дата перевода счета автоматически заносится в базу данных и все операции по данному счету прекращаются.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.9. Запрос № 7 — «Закрытие счета клиента»:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.9.1. Запрос № 7 формируется банком при закрытии счетов клиента.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.9.2. Если закрывается основной депозитный счет до востребования по любому коду валюты, то предварительно должны быть закрыты все вторичные депозитные счета до востребования и другие счета данного клиента в этой валюте, в противном случае основной счет клиента не закрывается.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.9.3. При получении запроса № 7 в НИББД статус указанного счета меняется с «действующего» на «закрытый», счет становится недоступным для информационных запросов и его порядковый номер другому лицевому счету не присваивается.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.9.4. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 9:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТаблица 9
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
ЗАПРОС № 7 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1. Признак выполнения |
– |
+ |
| 2. Уникальный код клиента в НИББД |
+ |
+ |
| 3. Лицевой счет клиента |
+ |
+ |
| 4. Дата закрытия счета |
– |
+ |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.10. Запрос № 8 — «Получение сведений о счетах клиентов, открытых в других банках»:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.10.1. Запрос № 8 является информационным и предназначен для получения перечня счетов клиента, открытых в других банках по всем кодам валют.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.10.2. Запрос на перечень депозитных счетов до востребования и других счетов клиента, за исключением ссудных счетов, может формировать только тот банк, в котором открыт основной депозитный счет до востребования данного клиента.
См. предыдущую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.10.3. Запрос на получение перечня ссудных счетов может направлять любой банк.
(пункт 3.10.3 в редакции дополнений и изменений № 1 к Инструкции о порядке проведения регистрации клиентов и их счетов в Национальной информационной базе банковских депозиторов, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 26 апреля 2000 г. № 266-1 (рег. № 586-1 от 02.06.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 12)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.10.4. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 10:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТаблица 10
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
ЗАПРОС № 8 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1. Признак выполнения |
– |
+ |
| 2.Уникальный код клиента в НИББД |
+ |
+ |
| 3. Номер балансового счета |
+ |
+ |
| 4. Код банка |
– |
+ |
| 5. Номер лицевого счета |
– |
+ |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.10.5. Для получения информации по какому-либо конкретному балансовому счету (депозиту до востребования, ссудному и так далее) в запросе задается номер этого балансового счета.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.10.6. Для получения информации по всем счетам клиента, открытым в других банках, вместо балансового счета задается пять нулей — «00000».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.10.8. В НИББД анализируются запрос и в банк возвращается ответ с указанием кодов банков и номерами лицевых счетов запрашиваемого клиента.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.11. Запрос № 9 — «Прекращение деятельности клиента (активности уникального кода)»:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.11.1. Запрос № 9 формируется банком при ликвидации или реорганизации хозяйствующих субъектов. В этих случаях клиенты прекращают осуществлять хозяйственную деятельность под своим уникальным кодом на основании соответствующего документа и в НИББД необходимо зафиксировать этот факт.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.11.2. Все счета такого клиента должны быть закрыты в НИББД следующим порядком:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документабанк, в котором открыт основной депозитный счет до востребования клиента, должен запросом № 8 получить перечень всех счетов клиента, открытых в других банках;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаизвестить банки о закрытии вторичных счетов клиента с перечислением остатков (если имеются) на основной депозитный счет до востребования и других счетов в связи с ликвидацией или реорганизацией хозяйствующего субъекта;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документазакрыть вторичные депозитные счета до востребования и другие счета клиента запросом № 7;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документазакрыть основной депозитный счет до востребования клиента запросом № 7;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапрекратить активность уникального кода клиента запросом № 9.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.11.3. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 11:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТаблица 11
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
ЗАПРОС № 9 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1. Признак выполнения |
– |
+ |
| 2. Уникальный код клиента в НИББД |
+ |
+ |
| 3. Дата прекращения активности |
+ |
+ |
| 4.Основание для ликвидации клиента |
+ |
+ |
(таблица № 11 пункта 3.11.3 в редакции дополнений и изменений № 1 к Инструкции о порядке проведения регистрации клиентов и их счетов в Национальной информационной базе банковских депозиторов, утвержденных Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 26 апреля 2000 г. № 266-1 (рег. № 586-1 от 02.06.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 12)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.11.4. При прекращении активности клиента все его данные автоматически переносятся из базы данных НИББД в архив.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.11.5. По истечении 10 лет после прекращения активности этот уникальный код может присваиваться другому клиенту.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаС изданием настоящей Инструкции утрачивает силу Инструкция по перерегистрации клиентов по требованию Национальной Информационной базы банковских депозиторов Республики Узбекистан № 266 от 21.10.96 г. и дополнения и изменения к ней: № 1 от 23.06.97 г., № 2 от 6 01.98 г.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЗаместитель председателя Центрального банка Республики Узбекистан М.Р. ЖУМАГАЛДИЕВ
(Бюллетень нормативных актов министерств, государственных комитетов и ведомств Республики Узбекистан, 1999 г., № 1; 2000 г., № 12)