|
Акт утратил силу 09.06.2002
|
Акт на состоянии 05.01.1999
Перейти на действующую версию |
«УТВЕРЖДЕНА»
Центральным банком
Республики Узбекистан
27 ноября 1998 г. № 266
протокол № 266
Инструкция
О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ РЕГИСТРАЦИИ КЛИЕНТОВ И ИХ СЧЕТОВ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ИНФОРМАЦИОННОЙ БАЗЕ БАНКОВСКИХ ДЕПОЗИТОРОВ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
[Зарегистрирована Министерством юстиции Республики Узбекистан от 5 января 1998 года. Регистрационный № 586]
Комментарий LexUzНастоящая Инструкция утратила силу в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 22 апреля 2002 г. № 10/5 «Об утверждении Положения о Национальной информационной базе банковских депозиторов Республики Узбекистан и присвоение уникальных кодов клиентам, а также порядок ведения учета банковских счетов» (рег. № 1145 от 30.05.2002 г.).
(новая редакция)
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Гражданским кодексом Республики Узбекистан, Налоговым кодексом Республики Узбекистан, Законом «О предприятиях в Республике Узбекистан», Положением «О Национальной Информационной базе банковских депозиторов (НИББД) Республики Узбекистан», другими нормативными актами Центрального банка, и регламентирует порядок регистрации клиентов банков и их счетов в НИББД, а также получение дополнительной информации о счетах клиентов.
1.2. При открытии счетов клиентам банки должны руководствоваться действующим законодательством Республики Узбекистан и нормативными актами Центрального банка.
1.3. Банки Республики Узбекистан должны в обязательном порядке проводить регистрацию своих клиентов — юридических лиц, а также предпринимателей, осуществляющих свою деятельность без образования юридического лица, и их счетов в центре обслуживания НИББД Главного Центра информатизации Центрального банка Республики Узбекистана.
Перечень счетов, подлежащих регистрации в НИББД, определяется Центральным банком Республики Узбекистан.
1.4. Уникальный код, присвоенный клиенту в НИББД, сохраняется за ним в течение 10 лет после прекращения его хозяйственной деятельности, и другому клиенту в течение этого периода не присваивается.
1.5. Уникальный код клиента изменяется только в том случае, если изменился тип клиента.
См. последующую редакцию.
1.6. В случае, если хозяйствующие субъекты осуществляют свою деятельность с образованием филиалов (представительств), то филиалам (представительствам) также присваиваются уникальные коды.
1.7. Банковские счета клиентов формируются в НИББД автоматически по принципу сквозной нумерации внутри балансового счета каждой валюты, независимо от места открытия счета. Сформированный в НИББД банковский счет клиента, заносится в базу данных банка и в банке изменению не подлежит.
1.8. В НИББД формируются даты открытия, перевода, закрытия, временного закрытия (блокирования) и открытия (разблокирования) счетов, которые передаются в банк, автоматически заносятся в базу данных банка и в банке изменению не подлежат. В зависимости от сформированной даты банк выполняет соответствующие действия.
1.9. По получении из НИББД сообщения о присвоении клиенту уникального кода, в процессе открытия первичного депозитного счета до востребования, банк извещает об этом клиента и после этого вправе совершать банковские операции по данному счету.
1.10. Все запросы, поступившие от банков в центр обслуживания НИББД, автоматически обрабатываются в тот же день.
1.11. Запросы банка к НИББД должны в обязательном порядке содержать все реквизиты, указанные в настоящей Инструкции.
1.12. В банке должны обязательно анализировать всю информацию, поступившую из НИББД в файле ответа.
При получении отрицательного ответа, необходимо заново подготовить запрос в НИББД, исключив ошибочную информацию.
1.13. Межбанковские расчеты по вновь открытым и зарегистрированным в НИББД счетам осуществляются на следующий рабочий день после регистрации в НИББД.
1.14. В случае ликвидации учреждения банка, все счета клиентов должны быть предварительно закрыты или переведены в другой банк через НИББД до закрытия банка.
1.15. Цена за обслуживание запросов определяется ГЦИ и оговаривается в договоре между банком и ГЦИ.
II. СТРУКТУРА ПЕРЕДАВАЕМЫХ ФАЙЛОВ
2.1. Обмен информацией между банками Республики Узбекистан и НИББД основывается на запросно-файловом принципе и осуществляется через систему электронной почты ТЦИ (ГЦИ).
2.2. После отправки запроса в НИББД банку должно быть послано подтверждение из ТЦИ (ГЦИ) о передаче файла в НИББД.
2.3. Вся кодировка в представляемых файлах должна соответствовать ASCII кодам.
2.4. Файл запроса (ответа) содержит одну или несколько информационных строк, соответствующих конкретным допустимым запросам (ответам). Последней строкой файла запроса (ответа) является строка с временем создания файла.
2.5. Разделителями полей в файлах запросов (ответов) служат символы:
~ (тильда) — разделитель полей запроса (ответа);
; (точка с запятой) — разделитель полей между параметрами запроса (ответа).
2.6. Файл запроса имеет следующую структуру:
номер строки ~ номер запроса ~ параметры запроса ~ комментарий банка,
где:
номер строки — натуральное число, соответствующее номеру строки по порядку;
номер запроса — натуральное число, соответствующее любому номеру допустимого запроса;
параметры запроса — содержат перечень реквизитов соответствующего запроса;
комментарий банка — дополнительная текстовая информация банка.
2.7. Файл ответа имеет следующую структуру:
2.7.1. Если запрос выполнен:
номер строки ~ номер запроса ~ признак выполнения — всегда «0» ~ параметры ответа ~ комментарий банка,
где:
номер строки — натуральное число, соответствующее номеру строки по порядку;
номер запроса — натуральное число, соответствующее любому номеру допустимого запроса;
параметры ответа — содержат перечень реквизитов соответствующего ответа;
комментарий банка — дополнительная текстовая информация банка.
2.7.2. Если запрос не выполнен:
номер строки ~ номер ответа ~ код ошибки; сообщение об ошибке ~ комментарий банка,
где:
номер строки — натуральное число, соответствующее номеру строки по порядку;
номер ответа — натуральное число, соответствующее номеру допустимого ответа;
код ошибки — натуральное число, соответствующее коду допущенной ошибки;
сообщение об ошибке — текстовая информация, соответствующая сообщению об ошибке;
комментарий банка — дополнительная текстовая информация банка.
2.8. Реквизиты запроса «номер строки», «номер запроса» и «комментарий банка» возвращаются без изменений.
2.9. Формат реквизитов файлов запросов и ответов приведен в таблице 1
Таблица 1
|
№п/п |
Наименование реквизита |
Тип |
Диапазон значений |
|
1. |
Номер строки |
N(5) |
1-99999 |
|
2. |
Номер запроса |
N(2) |
1-99 |
|
3. |
Статус клиента |
C(1) |
Ю — юрид. лицо |
|
4. |
Наименование клиента |
C(80) |
|
|
5. |
Номер документа о государственной регистрации |
C(16) |
|
|
6. |
Наименование органа, выдавшего документ о государственной регистрации |
C(50) |
|
|
7. |
Дата выдачи документа о государственной регистрации |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
8. |
Признак резидентности |
C(1) |
Д — резидент, |
|
9. |
Код страны |
N(3) |
1-999 |
|
10. |
Номер балансового счета |
N(5) |
10000-99999 |
|
11. |
Код валюты |
N(9) |
0-999 |
|
12. |
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) |
N(9) |
|
|
13. |
Код страны, открывшего счет для клиента |
N(5) |
|
|
14. |
Лицевой счет для клиента |
N(20) |
|
|
15. |
Уникальный код клиента в НИББД |
N(8) |
|
|
16. |
Уникальный код головного предприятия в НИББД (дополнительный реквизит для филиалов (представительств)) |
N(8) |
|
|
17. |
Тип клиента |
C(3) |
|
|
18. |
Основание для блокирования счета |
C(80) |
|
|
19. |
Дата выдачи основания |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
20. |
Дата регистрации клиента |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
21. |
Дата прекращения действия клиента |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
22. |
Дата открытия счета |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
23. |
Дата временного закрытия счета |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
24. |
Дата разблокирования счета |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
25. |
Дата перевода счета в другой банк |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
26. |
Дата закрытия счета |
D |
ДД.ММ.ГГГГ |
|
27. |
Код банка, куда переведен счет |
N(5) |
|
|
28. |
Признак выполнения (коды ошибок) |
N(2) |
0 — выполнен, |
|
29. |
Номер ответа |
N(5) |
1-99999 |
См. последующую редакцию.
Примечание. Со статусом клиента «Ю» передаются данные юридических лиц и предпринимателей, осуществляющих свою деятельность без образования юридического лица.
Под головным предприятием понимается то предприятие, которое составляет окончательный баланс.
2.10. Запросы (ответы) формируются в виде текстовых файлов со следующими именами:
*.INР — для файла запроса (из банка в НИББД),
*.OUT — для файла ответа (из НИББД в банк).
2.11. Текстовый файл должен быть заархивирован архиватором ARJ.
2.12. Структура имени архивного файла следующая:
РВВВВВDD.МSS, где;
Р — обязательный реквизит (& — для файла запроса, — для файла ответа),
ВВВВВ — код банка,
DD — день месяца,
М — месяц года (шестнадцатеричная цифра: «А» — 10 месяц, «В» — 11 месяц, «С» — 12 месяц),
SS — порядковый номер рейса.
III. ПАРАМЕТРЫ ЗАПРОСОВ (ОТВЕТОВ) К (ИЗ) НИББД
3.1. НИББД предусматривает обслуживание следующих запросов банков на:
идентификацию клиента (запрос 0);
регистрацию клиента и открытие первичного счета (запрос 1);
открытие счетов клиента по его уникальному коду (запрос 2);
временное закрытие (блокирование) счета (запрос 3);
разблокирование счета (запрос 4);
изменение объективных данных клиента (запрос 5);
перевод счета в другой банк (запрос 6);
закрытие счета клиента (запрос 7);
получение сведений о счетах клиентов, открытых в других банках (запрос 8);
прекращение деятельности клиента (активности уникального кода) (запрос 9).
3.2. Запрос № 0 — «Идентификация клиента»:
3.2.1. Запрос № 0 предназначен для идентификации клиента в НИБВД. Этот запрос формируется банком до регистрации клиента и открытия ему первичного счета и позволяет точно определить, был ли клиент раньше зарегистрирован каким-либо учреждением банка или нет.
3.2.2. Если клиент был ранее зарегистрирован, то из НИББД возвращаются все его объективные данные с указанием кода банка, которым данный клиент был зарегистрирован, и даты регистрации. Ответственный работник банка должен их проанализировать, сверить с объективными данными запрашиваемого клиента, и если они совпадают, то клиент в НИББД не регистрируется и банк открывает ему счета запросом № 2.
3.2.3. Если объективные данные клиента, полученные из НИББД не совпадают с объективными данными запрашиваемого клиента, то ответственный работник банка не регистрирует его и не открывает ему счет до выяснения и устранения причин несоответствия.
3.2.4. Если клиент не был ранее зарегистрирован каким-либо учреждением банка, то из НИББД возвращается файл ответа с признаком выполнения и соответствующим сообщением. В этом случае клиента необходимо зарегистрировать и открыть ему первичный счет запросом № 1.
3.2.5. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 2.
Таблица 2
|
ЗАПРОС № 0 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1.Признак выполнения |
– |
+ |
| 2.Статус клиента |
+ |
+ |
| 3.Идентификационный номер налогоплательщика |
+ |
+ |
| 4. Уникальный код клиента в НИББД |
– |
+ |
| 5. Уникальный код головного предприятия в НИББД |
– |
+ |
| 6. Наименование клиента |
– |
+ |
| 7. Признак резидентности |
– |
+ |
| 8. Код страны |
– |
+ |
| 9. Номер документа о государственной регистрации |
– |
+ |
| 10. Наименование органа, выдавшего документ о государственной регистрации |
– |
+ |
| 11. Дата выдачи документа о государственной регистрации |
– |
+ |
| 12. Тип клиента |
– |
+ |
| 13. Код банка |
– |
+ |
| 14. Дата регистрации |
– |
+ |
Примечание. Знаками «+» и «-» в таблицах Инструкции обозначены следующие признаки:
«+» — входит в запрос (ответ);
«–» — не входит в запрос.
3.3. Запрос № 1 — «Регистрация клиента и открытие первичного счета»:
3.3.1. Запрос № 1 предназначен для регистрации клиента банка в НИББД при открытии ему впервые счета в национальной или иностранной валюте. Данный запрос формируется только в том случае, когда клиент не был ранее зарегистрирован в НИББД каким-либо учреждением банка. В противном случае счета клиента открываются запросом № 2.
3.3.2. При заключении договора на расчетно-кассовое обслуживание в банке заполняется карточка клиента, которая содержит всю необходимую и достаточную информацию о клиенте, и проверяется наличие его в базе данных банка.
3.3.3. Если клиента с введенными характеристиками нет в базе данных банка и он не был ранее зарегистрирован, то необходимо сформировать запрос № 1 и отправить его в НИББД.
3.3.4. При формировании запроса № 1 для филиалов (представительств) необходимо дополнительно указывать уникальный код головного предприятия в НИББД.
3.3.5. В НИББД, если клиент не был ранее зарегистрирован, все его объективные данные заносятся в базу данных, клиенту присваивается уникальный код, формируется лицевой счет и дата его открытия, которые возвращаются в банк в файле ответа.
3.3.6. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 3:
Таблица 3
| | | |
|
ЗАПРОС № 1 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1. Признак выполнения |
– |
+ |
| 2. Статус клиента |
+ |
+ |
| 3. Наименование клиента |
+ |
+ |
| 4. Признак резидентности |
+ |
+ |
| 5. Код страны |
+ |
+ |
| 6. Номер документа о государственной регистрации |
+ |
+ |
| 7. Наименование органа, выдавшего документ о государственной регистрации |
+ |
+ |
| 8. Дата выдачи документа о государственной регистрации |
+ |
+ |
| 9. Идентификационный номер налогоплательщика |
+ |
+ |
| 10. Тип клиента |
+ |
+ |
| 11. Уникальный код головного предприятия в НИББД |
+ |
+ |
| 12. Номер балансового счета |
+ |
+ |
| 13. Код валюты |
+ |
+ |
| 14. Уникальный код клиента в НИББД |
– |
+ |
| 15. Лицевой счет клиента |
– |
+ |
| 16. Дата открытия счета |
– |
+ |
См. последующую редакцию.
3.3.7. Если регистрируемый клиент является головным предприятием, то реквизит «уникальный код головного предприятия» не указывается и вместо него передается нуль — «0».
3.3.8. Если запрашиваемый клиент был ранее зарегистрирован в НИББД, то банку возвращается ответ с признаком невыполнения и соответствующим сообщением.
См. последующую редакцию.
3.4. Запрос № 2 — «Открытие счетов клиента по его уникальному коду»:
3.4.1. Запрос № 2 формируется банком при открытии счетов клиенту по его уникальному коду.
3.4.2. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 4:
Таблица 4
|
ЗАПРОС № 2 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1.Признак выполнения |
– |
+ |
| 2.Уникальный код клиента в НИББД |
– |
+ |
| 3.Идентификационный номер налогоплательщика |
– |
+ |
| 4. Код валюты |
– |
+ |
| 5. Наименование клиента |
– |
+ |
| 6. Признак резидентности |
– |
+ |
| 7. Код страны |
– |
+ |
| 8. Номер документа о государственной регистрации |
– |
+ |
| 9. Наименование органа, выдавшего документ о государственной регистрации |
– |
+ |
| 10. Дата выдачи документа о государственной регистрации |
– |
+ |
| 11. Идентификационный номер налогоплательщика |
– |
+ |
| 12.Тип клиента |
– |
+ |
| 13. Уникальный код головного предприятия в НИББД |
– |
+ |
| 14. Лицевой счет клиента |
– |
+ |
| 15. Дата открытия счета |
– |
+ |
См. последующую редакцию.
3.4.3. В НИББД проверяется наличие клиента в базе данных, анализируются все открытые лицевые счета клиента по указанным в запросе балансовому счету и коду валюты, формируются двадцатизначный лицевой счет и дата открытия счета, которые возвращаются в банк в файле ответа.
3.4.4. В случае, если основной счет клиента закрыт или временно заморожен, то вторичный депозитный счет (ссудный и так далее) не открывается и в банк возвращается ответ с признаком невыполнения и соответствующим сообщением.
См. последующую редакцию.
3.5. Запрос № 3 — «Временное закрытие (блокирование) счета»:
3.5.1. Запрос № 3 формируется банком при временном приостановлении операции по счетам клиента в случаях наложения ареста на счет в других случаях, предусмотренных законодательством, на основании соответствующих документов.
3.5.2. Запрос на блокирование всех счетов формируется только тем банком, в котором открыт основной депозитный счет до востребования клиента.
3.5.3. Запрос на блокирование конкретных счетов открытых в банке, может сформировать сам банк.
3.5.4. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 5:
Таблица 5
|
ЗАПРОС № 3 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1. Признак выполнения |
– |
+ |
| 2. Уникальный код клиента в НИББД |
+ |
+ |
| 3. Номер балансового счета |
+ |
+ |
| 4. Код валюты |
+ |
+ |
| 5. Порядковый номер счета |
+ |
+ |
| 6. Основание для блокирования счета |
+ |
+ |
| 7. Дата выдачи основания |
+ |
+ |
| 8. Дата временного закрытия счета |
– |
+ |
| 9. Код банка |
– |
+ |
| 10. Номер лицевого счета клиента |
– |
+ |
3.5.5. При блокировании одного конкретного счета клиента в запросе № 3 вводятся все указанные реквизиты.
3.5.6. При блокировании всех счетов клиента по конкретному балансовому счету вместо порядкового номера счета вводится три нуля — «000». Если необходимо заблокировать счета клиента по всем валютам, то вместо кода валюты передается «VVV».
3.5.7. При блокировании всех счетов клиента по всем валютам вместо балансового счета задается пять нулей — «00000», кода валюты — «VVV», порядкового номера счета — «000».
3.5.8. Если в запросе на блокирование депозитных счетов указанный уникальный код принадлежит головному предприятию, то автоматически заблокируются все счета его филиалов (представительств).
3.5.9. В базе данных НИББД после обработки запроса № 3 статус счетов меняется с «действующего» на «временно замороженный» и в банк возвращается ответ с перечнем банков, блокированных счетов и дат блокирования. Одновременно с этим в банки, в которых были заблокированы счета по запросу другого банка, также направляются файлы ответов (для поддержания корректности баз данных банков), которые содержат:
код банка, пославшего запрос на блокирование счета;
основание для блокирования счета;
дата выдачи основания;
номер лицевого счета клиента;
дата блокирования.
3.5.10. При получении из НИББД сообщения о блокировании счетов клиента дата блокирования заносится в базу данных банка, и операции по этим счетам временно прекращаются до получения информации о разблокировании счетов.
3.6. Запрос № 4 — «Разблокирование счета»:
3.6.1. Запрос № 4 формируется банком при снятии блокирования со счетов клиента. Данный запрос формируется только тем банком, который отправлял в НИББД запрос № 3.
3.6.2. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 6:
Таблица 6
|
ЗАПРОС № 4 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1. Признак выполнения |
– |
+ |
| 2. Уникальный код клиента |
+ |
+ |
| 3. Номер балансового счета |
+ |
+ |
| 4. Код валюты |
+ |
+ |
| 5. Порядковый номер счета |
+ |
+ |
| 6. Основание для разблокирования счета |
+ |
+ |
| 7. Дата основания |
+ |
+ |
| 8. Дата временного закрытия счета |
– |
+ |
| 9. Дата разблокирования счета |
– |
+ |
| 10. Код банка |
– |
+ |
| 11. Номер лицевого счета клиента |
– |
+ |
3.6.3. При разблокировании одного конкретного счета клиента в запросе № 4 вводятся все указанные реквизиты.
3.6.4. При разблокировании всех счетов клиента по конкретному балансовому счету вместо порядкового номера счета вводится три нуля — «000». Если необходимо разблокировать счета клиента по всем валютам, то вместо кода валюты передается «VVV».
3.6.5. При разблокировании всех счетов клиента по всем валютам вместо балансового счета задается пять нулей — «00000», кода валюты — «VVV», порядкового номера счета — «000».
3.6.6. Если в запросе на разблокирование депозитных счетов указанный уникальный код принадлежит головному предприятию, то автоматически разблокируются все счета его филиалов (представительств).
3.6.7. В базе данных НИББД после обработки запроса № 4 статус счетов меняется с «временно замороженный» на «действующий», и в банк возвращается ответ с перечнем банков, разблокированных счетов и дат. Одновременно с этим в банки, в которых были разблокированы счета по запросу другого банка, также направляются файлы ответов (для поддержания корректности баз данных банков), которые содержат:
код банка, пославшего запрос на разблокирование счета;
основание для разблокирования счета;
дата выдачи основания;
номер лицевого счета клиента;
дата блокирования;
дата разблокирования.
3.6.8. При получении из НИББД сообщений о разблокировании счетов клиента дата разблокирования заносится в базу данных банка и операции по этим счетам возобновляются.
3.7. Запрос № 5 — «Изменение объективных данных клиента»:
3.7.1. Запрос № 5 формируется только тем банком, в котором открыт основной депозитный счет до востребования клиента при изменении следующих его объективных данных: наименование клиента, признак резидентности, номер регистрационного документа, наименование органа регистрации, дата регистрации, идентификационный номер налогоплательщика.
3.7.2. При представлении клиентом в банк документов об изменении его характеристик банк должен перерегистрировать этого клиента в НИББД с новыми объективными данными.
3.7.3. В НИББД по запросу № 5 обновляются объективные данные клиента с сохранением истории всех его предыдущих характеристик.
3.7.4. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 7:
Таблица 7
|
ЗАПРОС № 5 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1.Признак выполнения |
– |
+ |
| 2.Уникальный код клиента в НИББД |
+ |
+ |
| 3. Наименование клиента |
+ |
+ |
| 4. Признак резидентности |
+ |
+ |
| 5.Номер документа о государственной регистрации |
+ |
+ |
| 6.Наименование органа, выдавшего документ о государственной регистрации |
+ |
+ |
| 7.Дата выдачи документа о государственной регистрации |
+ |
+ |
| 8.Идентификационный номер налогоплательщика |
+ |
+ |
| 9. Дата изменения объективных данных |
– |
+ |
См. последующую редакцию.
3.7.5. В НИББД передаются все необходимые реквизиты клиента, указанные в таблице 7, если поменялся хотя бы один из них.
3.8. Запрос № 6 — «Перевод счета в другой банк»:
3.8.1. Запрос № 6 формируется банком при переходе клиента на обслуживание в другой банк и переводе его основного депозитного счета до востребования. Данный запрос позволяет сохранить порядковый номер основного депозитного счета до востребования клиента (001), всегда точно знать номер основного депозитного счета до востребования и в каком банке он открыт.
3.8.2. При переходе клиента на обслуживание в другой банк:
банк, откуда уходит клиент, на основании письма и поручения клиента перечисляет остаток лицевого счета клиента в другой банк на внутрибанковский счет и закрывает этот счет у себя запросом № 6 в тот же день;
банк, куда переходит клиент, должен открыть у себя внутрибанковский счет для зачисления остатка с закрываемого лицевого счета клиента. После зачисления остатка на этот счет на следующий рабочий день в НИББД отправляется запрос № 2 на открытие счета клиенту по его уникальному коду. При этом в НИББД по запрашиваемым реквизитам проверяется наличие счета с признаком «переведен» и новый счет открывается с теми же реквизитами, за исключением контрольного ключа;
в НИББД при поступлении запроса № 6 статус счета меняется с «активный» на «переведен в другой банк». При переводе счета клиента из банка в банк порядковый номер счета сохраняется.
3.8.3. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 8:
Таблица 8
|
ЗАПРОС № 6 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1. Признак выполнения |
– |
+ |
| 2. Уникальный код клиента в НИББД |
+ |
+ |
| 3. Лицевой счет клиента |
+ |
+ |
| 4. Код банка, куда переводится счет |
+ |
+ |
| 5. Дата перевода |
– |
+ |
| | | |
3.8.4. При получении из НИББД файла ответа в банке дата перевода счета автоматически заносится в базу данных и все операции по данному счету прекращаются.
3.9. Запрос № 7 — «Закрытие счета клиента»:
3.9.1. Запрос № 7 формируется банком при закрытии счетов клиента.
3.9.2. Если закрывается основной депозитный счет до востребования по любому коду валюты, то предварительно должны быть закрыты все вторичные депозитные счета до востребования и другие счета данного клиента в этой валюте, в противном случае основной счет клиента не закрывается.
3.9.3. При получении запроса № 7 в НИББД статус указанного счета меняется с «действующего» на «закрытый», счет становится недоступным для информационных запросов и его порядковый номер другому лицевому счету не присваивается.
3.9.4. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 9:
Таблица 9
|
ЗАПРОС № 7 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1. Признак выполнения |
– |
+ |
| 2. Уникальный код клиента в НИББД |
+ |
+ |
| 3. Лицевой счет клиента |
+ |
+ |
| 4. Дата закрытия счета |
– |
+ |
3.10. Запрос № 8 — «Получение сведений о счетах клиентов, открытых в других банках»:
3.10.1. Запрос № 8 является информационным и предназначен для получения перечня счетов клиента, открытых в других банках по всем кодам валют.
3.10.2. Запрос на перечень депозитных счетов до востребования и других счетов клиента, за исключением ссудных счетов, может формировать только тот банк, в котором открыт основной депозитный счет до востребования данного клиента.
3.10.3. Запрос на получение перечня ссудных счетов может направлять любой банк по своим текущим клиентам.
См. последующую редакцию.
3.10.4. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 10:
Таблица 10
|
ЗАПРОС № 8 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1. Признак выполнения |
– |
+ |
| 2.Уникальный код клиента в НИББД |
+ |
+ |
| 3. Номер балансового счета |
+ |
+ |
| 4. Код банка |
– |
+ |
| 5. Номер лицевого счета |
– |
+ |
3.10.5. Для получения информации по какому-либо конкретному балансовому счету (депозиту до востребования, ссудному и так далее) в запросе задается номер этого балансового счета.
3.10.6. Для получения информации по всем счетам клиента, открытым в других банках, вместо балансового счета задается пять нулей — «00000».
3.10.8. В НИББД анализируются запрос и в банк возвращается ответ с указанием кодов банков и номерами лицевых счетов запрашиваемого клиента.
3.11. Запрос № 9 — «Прекращение деятельности клиента (активности уникального кода)»:
3.11.1. Запрос № 9 формируется банком при ликвидации или реорганизации хозяйствующих субъектов. В этих случаях клиенты прекращают осуществлять хозяйственную деятельность под своим уникальным кодом на основании соответствующего документа и в НИББД необходимо зафиксировать этот факт.
3.11.2. Все счета такого клиента должны быть закрыты в НИББД следующим порядком:
банк, в котором открыт основной депозитный счет до востребования клиента, должен запросом № 8 получить перечень всех счетов клиента, открытых в других банках;
известить банки о закрытии вторичных счетов клиента с перечислением остатков (если имеются) на основной депозитный счет до востребования и других счетов в связи с ликвидацией или реорганизацией хозяйствующего субъекта;
закрыть вторичные депозитные счета до востребования и другие счета клиента запросом № 7;
закрыть основной депозитный счет до востребования клиента запросом № 7;
прекратить активность уникального кода клиента запросом № 9.
3.11.3. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 11:
Таблица 11
|
ЗАПРОС № 9 | ||
|
Параметры |
Запрос |
Ответ |
| 1.Признак выполнения |
– |
+ |
| 2.Уникальный код клиента в НИББД |
+ |
+ |
| 3. Дата прекращения активности |
+ |
+ |
См. последующую редакцию.
3.11.4. При прекращении активности клиента все его данные автоматически переносятся из базы данных НИББД в архив.
3.11.5. По истечении 10 лет после прекращения активности этот уникальный код может присваиваться другому клиенту.
С изданием настоящей Инструкции утрачивает силу Инструкция по перерегистрации клиентов по требованию Национальной Информационной базы банковских депозиторов Республики Узбекистан № 266 от 21.10.96 г. и дополнения и изменения к ней: № 1 от 23.06.97 г., № 2 от 6 01.98 г.
Заместитель председателя Центрального банка Республики Узбекистан М.Р. ЖУМАГАЛДИЕВ
(Бюллетень нормативных актов министерств, государственных комитетов и ведомств Республики Узбекистан, 1999 г., № 1; 2000 г., № 12)
