Статья 1. Внести в Закон Республики Узбекистан от 25 апреля 1996 года № 216-I «О банках и банковской деятельности» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1996 г., № 5-6, ст. 54; 1997 г., № 2, ст. 56, № 9, ст. 241; 1999 г., № 5, ст. 124, № 9, ст. 229; Ведомости палат Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2006 г., № 9, ст. 491, № 10, ст. 536; 2008 г., № 12, ст. 640; 2009 г., № 4, ст. 133, № 9, ст. 337; 2012 г., № 4, ст. 105; 2013 г., № 4, ст. 98; 2017 г., № 9, ст. 510; 2018 г., № 4, ст. 224, № 10, ст. 670; 2019 г., № 1, ст. 5) изменения и дополнения, утвердив его новую редакцию (прилагается).

микрофинансовый банк — банк, осуществляющий свою деятельность с учетом ограничений, предусмотренных статьей 7 настоящего Закона. Если иное не предусмотрено настоящим Законом, положения настоящего Закона, установленные в отношении банков, распространяются и на микрофинансовые банки;

Ограничение, указанное в части первой настоящей статьи, не распространяется на случаи:

Приобретение банком долей или акций в уставном фонде (уставном капитале) одного юридического лица в соответствии с частью четвертой настоящей статьи не должно превышать пятнадцати процентов регулятивного капитала банка первого уровня. Данное ограничение также распространяется на владение банком долями либо акциями в уставном фонде (уставном капитале) указанных юридических лиц, в том числе в случаях их создания.

Если владение банком долями или акциями в уставном фонде (уставном капитале) юридических лиц превышает объемы, указанные в частях пятой и шестой настоящей статьи, банк обязан продать превышающую часть в течение одного года.

Центральный банк вправе установить минимальный размер уставного капитала промежуточного банка в размере, ниже установленного в части первой настоящей статьи.

Особенности создания и осуществления деятельности промежуточного банка устанавливаются Законом Республики Узбекистан «О санации и ликвидации банков».

информации о каждом прямом и косвенном учредителе (владельце), в том числе конечном бенефициарном собственнике, имеющем существенное владение, включая информацию, необходимую для проведения оценки в соответствии со статьей 24 настоящего Закона;

при отсутствии лиц, имеющих существенное владение, информации о прямых и косвенных учредителях (владельцах), в том числе конечных бенефициарных собственниках, владеющих наибольшими долями в уставном капитале банка, общая доля которых будет составлять не менее пятидесяти процентов, включая информацию, необходимую для проведения оценки в соответствии со статьей 24 настоящего Закона;

информации о членах наблюдательного совета и правления банка, необходимой для оценки их соответствия требованиям статьи 36 настоящего Закона;

В случае выявления Центральным банком недостатков в предоставленных документах и (или) предоставления заявителем в неполном объеме документов, указанных в части первой настоящей статьи, Центральный банк в течение пятнадцати дней со дня предоставления заявления направляет заявителю уведомление с указанием недостатков, подлежащих устранению, и (или) перечня документов, необходимых к представлению.

Заявление о выдаче предварительного разрешения на создание банка должно быть рассмотрено Центральным банком в течение трех месяцев со дня представления всех документов, необходимых для получения предварительного разрешения на создание банка. Данный срок может быть продлен до четырех месяцев в случаях, указанных в части шестой настоящей статьи.

В случае если предоставленные заявителем документы и информация, указанные в части первой настоящей статьи, являются недостаточными для принятия решения о выдаче предварительного разрешения на создание банка, Центральный банк вправе запрашивать у заявителя дополнительные документы и информацию.

Заявитель должен представить документы и информацию, запрошенные Центральным банком в соответствии с частью шестой настоящей статьи, в срок, не превышающий тридцати календарных дней со дня получения запроса, в течение которого приостанавливается трехмесячный период рассмотрения заявления о выдаче предварительного разрешения на создание банка.

учредители, прямые и косвенные владельцы, в том числе конечные бенефициарные собственники, ранее прошедшие оценку и отвечавшие требованиям статьи 24 настоящего Закона, более не соответствуют требованиям этой статьи;

члены наблюдательного совета и (или) правления банка, ранее прошедшие оценку и отвечавшие требованиям статьи 36 настоящего Закона, более не соответствуют требованиям этой статьи, а также не представлена информация о вновь назначенных членах наблюдательного совета и (или) правления банка;

При создании или участии иностранного банка в уставном капитале банка, помимо документов, указанных в статье 16 настоящего Закона, дополнительно представляются следующие документы:

информацию и мнения компетентных органов страны местопребывания нерезидента. Центральный банк также учитывает данные обстоятельства при рассмотрении заявления о выдаче предварительного разрешения на приобретение доли в уставном капитале банка в размере, предусмотренном в абзаце четвертом части первой статьи 22 настоящего Закона.

Документы, указанные в статье 16 настоящего Закона и части первой настоящей статьи, заверяются консульским учреждением Республики Узбекистан или другими консульскими учреждениями, расположенными по месту регистрации банка — учредителя (акционера), за исключением документов, предусмотренных в абзацах третьем, пятом, восьмом, девятом, одиннадцатом — четырнадцатом части первой статьи 16 настоящего Закона.

несоответствие представленных документов, указанных в статьях 16 и 17 настоящего Закона, требованиям законодательства о банках и банковской деятельности;

непредставление дополнительных документов и информации, запрошенных Центральным банком в соответствии с частью шестой статьи 16 настоящего Закона.

возможность лица, являющегося участником (акционером) юридического лица, оказывать влияние на членов органов управления этого юридического лица, назначенных им в результате реализации права голоса. Данный критерий не применяется, если контроль соответствует одному из критериев, указанных в абзацах втором — четвертом настоящей части;

Уведомление об отказе в выдаче предварительного разрешения направляется заявителю в сроки и формах, предусмотренных в части восьмой статьи 16 настоящего Закона, с указанием причин отказа.

информацию о ключевом персонале банка, необходимую для проведения оценки его соответствия требованиям статьи 36 настоящего Закона;

копии документов, перечисленных в статьях 16 и 17 настоящего Закона, в электронной форме.

несоответствие требованиям статьи 24 настоящего Закона учредителей прямых и косвенных владельцев, в том числе конечных бенефициарных собственников, ранее прошедших оценку и отвечавших требованиям этой статьи;

Уведомление об отказе в государственной регистрации банка и выдаче лицензии направляется заявителю в срок и формах, предусмотренных в части четвертой статьи 20 настоящего Закона, с указанием причин отказа и срока, в течение которого заявитель, устранив указанные недостатки, может представить документы для повторного рассмотрения.

В случае изменения долей в уставном капитале банка, установленных частью первой настоящей статьи, лицами, получившими предварительное разрешение Центрального банка, осуществляется путем уведомления в порядке, указанном статьей 26 настоящего Закона.

Сделки по приобретению акций банка, заключенные без предварительного разрешения на приобретение акций банка, указанного в частях первой и четвертой настоящей статьи, считаются недействительными.

Получение разрешения Центрального банка требуется при получении лицом акций банка в объеме, указанном в части первой настоящей статьи, при обстоятельствах, не зависящих от него. Со дня получения лицом акций банка при обстоятельствах, не зависящих от него, до дня принятия Центральным банком соответствующего решения права владельца акций приостанавливаются.

Центральный банк проводит оценку потенциального приобретателя в соответствии со статьей 24 настоящего Закона в течение двух месяцев со дня направления письменного подтверждения о получении заявления.

Центральный банк вправе отказать в выдаче предварительного разрешения на приобретение акций банка без проведения оценки при наличии документов и (или) информации, подтверждающих несоответствие потенциального приобретателя одному из критериев, указанных в статье 24 настоящего Закона.

лица, связанные с лицами, указанными в абзацах втором — пятом настоящей части, в том числе близкие родственники физического лица, а также юридические лица, в которых физические лица и (или) их близкие родственники осуществляют контроль или владеют долей в уставных фондах (уставных капиталах) или являются членами органа управления;

лица, посредством которых сделка с банком осуществляется в интересах лиц, указанных в абзацах втором — шестом настоящей части, и которые считаются находящимися под влиянием лиц, указанных в абзацах втором — шестом настоящей части, в данной сделке посредством наличия трудовых, гражданских или иных отношений между данными лицами, определенных законодательством;

полного соответствия потенциального приобретателя критериям, указанным в части первой настоящей статьи;

В случаях, указанных в частях первой и второй настоящей статьи, Центральный банк применяет раздельно или в совокупности следующие меры и санкции:

увеличения доли акций, установленной частью первой статьи 22 настоящего Закона, приобретенной с предварительного разрешения;

получения лицом акций банка в объеме, установленном частью первой статьи 22 настоящего Закона, при обстоятельствах, не зависящих от него.

В случаях, предусмотренных частью первой настоящей статьи, банк в однодневный срок со дня получения уведомления должен в письменной форме, в том числе электронной форме, уведомить Центральный банк.

Уведомление, указанное в части третьей настоящей статьи, должно быть направлено в Центральный банк сторонами соглашения или органами управления банка в течение пяти рабочих дней с даты подписания соглашения или незамедлительно с момента выявления обстоятельств, раскрывающих его существование.

К компетенции наблюдательного совета банка в дополнение к предусмотренному Законом Республики Узбекистан «Об акционерных обществах и защите прав акционеров» относятся:

В случаях, когда размер уставного капитала микрофинансового банка соответствует размеру уставного капитала банка, указанному в части первой статьи 13 настоящего Закона, данный микрофинансовый банк обязан соблюдать пруденциальные нормативы, предусмотренные в части второй настоящей статьи. При этом максимальный размер риска на одного заемщика или группу взаимосвязанных заемщиков не должен превышать размер, установленный в абзаце третьем части третьей статьи 7 настоящего Закона.

превышения общей суммы платежей, указанных в абзаце первом части первой настоящей статьи, десяти процентов собственного капитала банка;

Проверки и оценки, указанные в части первой настоящей статьи, учитывают необходимость выполнения банками требований законодательства о банках и банковской деятельности.

Центральный банк на основании результатов проверок и оценки, указанных в части первой настоящей статьи, определяет специфику, масштаб и сложность деятельности банка, а также степень обеспечения разумного управления и покрытия рисков механизмами регулятивного соответствия, капиталом и ликвидностью банка.

Периодичность и степень проведения проверок и оценки, указанных в части первой настоящей статьи, определяются Центральным банком без согласования и уведомления государственных органов и иных организаций исходя из принципа пропорциональности, а также системной значимости, специфики, масштаба и сложности деятельности банка.

В случае несоответствия плана восстановления критериям, указанным в части пятой настоящей статьи, Центральный банк вправе потребовать от банка:

Меры, указанные в абзацах пятом — восьмом части шестой настоящей статьи, применяются в случае, если меры, указанные в абзацах втором — четвертом части шестой настоящей статьи, не обеспечили соответствие плана восстановления требованиям законодательства о банках и банковской деятельности.

В случаях, указанных в части первой настоящей статьи, Центральный банк вправе требовать от банка или банковской группы:

В случае невыполнения наблюдательным советом банка требования, указанного в абзаце пятнадцатом части второй настоящей статьи, Центральный банк вправе созвать внеочередное общее собрание акционеров и определить повестку дня.

Временный управляющий должен соответствовать требованиям статьи 36 настоящего Закона.

Центральный банк вправе применять меры и санкции к банку, членам наблюдательного совета и правления, а также ключевому персоналу банка, которые несут ответственность за нарушения, указанные в статьях 54, 55 и 56 настоящего Закона.

невыполнение при распределении прибыли требований, указанных в статье 39 настоящего Закона;

несоответствие членов наблюдательного совета и правления, а также ключевого персонала банка требованиям статьи 36 настоящего Закона;

К незначительным нарушениям относятся несоответствия требованиям законодательства о банках и банковской деятельности, не являющиеся грубыми или серьезными нарушениями в соответствии со статьями 54 и 55 настоящего Закона.

применить к банку раздельно или в совокупности меры, указанные в части второй статьи 51 настоящего Закона;

применить к банку раздельно или в совокупности меры, указанные в части второй статьи 51 настоящего Закона;

применить к банку раздельно или в совокупности меры, указанные в части второй статьи 51 настоящего Закона;

Акции и доли в уставном фонде (уставном капитале) юридических лиц, не указанные и не соответствующие требованиям части четвертой статьи 7 настоящего Закона, не могут приниматься банками в качестве обеспечения.

Особенности изменения деятельности кредитных организаций, предусмотренных в части первой настоящей статьи, определяются Центральным банком.

документов, предусмотренных в абзацах третьем, пятом — четырнадцатом части первой статьи 16 настоящего Закона;

документов, предусмотренных в части первой статьи 17 настоящего Закона, — при участии иностранного банка в уставном капитале микрофинансового банка.

Для государственной регистрации микрофинансового банка и получения лицензии заявитель не позднее шести месяцев после получения предварительного разрешения на создание микрофинансового банка представляет в Центральный банк документы, предусмотренные в абзацах втором — пятом части первой статьи 20 настоящего Закона, а также копии документов в электронной форме, предусмотренных в части третьей настоящей статьи и абзацах втором — пятом части первой статьи 20 настоящего Закона.

документов, предусмотренных в абзацах пятом — четырнадцатом части первой статьи 16 настоящего Закона;

документов, предусмотренных в части первой статьи 17 настоящего Закона, — при участии иностранного банка в уставном капитале банка.

документов, предусмотренных в абзацах третьем и четвертом части первой статьи 20 настоящего Закона;

копий документов, предусмотренных в частях второй и третьей настоящей статьи, в электронной форме.

Рассмотрение заявления и уведомление заявителя о принятом решении осуществляются в порядке, установленном для рассмотрения документов, представленных для получения предварительного разрешения на создание банка и о государственной регистрации банка и выдаче лицензии. При этом, помимо случаев, предусмотренных в статьях 19 и 21 настоящего Закона, основанием для отказа в выдаче предварительного разрешения на изменение деятельности микрофинансового банка на деятельность банка или переоформления выданной лицензии является несоблюдение микрофинансовым банком пруденциальных нормативов в течение последних шести месяцев.

информации о членах наблюдательного совета и правления, а также о ключевом персонале микрофинансового банка, необходимой для проведения оценки их соответствия требованиям, предусмотренным в статье 36 настоящего Закона;

документов, предусмотренных в части первой статьи 17 настоящего Закона, — при участии иностранного банка в уставном капитале микрофинансового банка;

копии документов, перечисленных в абзацах втором — седьмом настоящей части, в электронной форме.

Рассмотрение заявления и уведомление заявителя о принятом решении осуществляются в порядке, установленном для рассмотрения заявления о государственной регистрации банка и выдаче лицензии. При этом, помимо случаев, предусмотренных в статье 21 настоящего Закона, основаниями для отказа в изменении деятельности банка на деятельность микрофинансового банка являются:

Для изменения деятельности микрофинансового банка на деятельность микрофинансовой организации заявитель в течение десяти рабочих дней со дня принятия акционером (акционерами) решения об изменении деятельности микрофинансового банка на деятельность микрофинансовой организации представляет в Центральный банк документы, предусмотренные в частях первой и третьей статьи 20 Закона Республики Узбекистан «О небанковских кредитных организациях и микрофинансовой деятельности».

Рассмотрение документов, представленных для изменения деятельности микрофинансового банка на деятельность микрофинансовой организации, осуществляется в порядке, предусмотренном для рассмотрения документов, предоставленных для учетной регистрации небанковских кредитных организаций в соответствии с Законом Республики Узбекистан «О небанковских кредитных организациях и микрофинансовой деятельности».

совершения банком одного из грубых нарушений, указанных в статье 54 настоящего Закона;