В соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» и «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:

1. Внести дополнения и изменения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках, утвержденные постановлением правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 17 апреля 2017 года №№ 343-В и 14 (рег. № 2886 от 23 мая 2017 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2017 г., № 21, ст. 401), согласно приложению.

2. Настоящее постановление вступает в силу через три месяца со дня официального опубликования.

1. В пункте 1 дополнить абзацем следующего содержания:

«номинант — это физическое или юридическое лицо, которому другое физическое (группа физических лиц) или юридическое лицо поручило действовать от его имени в определенном качестве в отношении организации;

номинатор — физическое лицо (группа физических лиц) или юридическое лицо, которое прямо или косвенно поручает номинанту действовать от его имени в качестве директора или акционера;

уровень точности — показатель, представляющий уровень соответствия в процессе сравнения идентификационных данных одного из участников сделки с идентификационными данными лиц из Перечня в автоматизированных информационных системах коммерческого банка.».

2. Абзац десятый пункта 6 изложить в следующей редакции:

«порядок выявления и безотлагательного приостановления операции лиц, включенных в Перечень (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет юридического или физического лица) и (или) замораживания денежных средств или иного имущества указанных лиц без их предварительного уведомления, а также постоянного контроля и мониторинга за приостановленными операциями или замороженными денежными средствами или иным имуществом;».

3. Абзац третий пункта 10 изложить в следующей редакции:

«Штатная численность Службы внутреннего контроля в головных офисах коммерческих банков, число филиалов и/или офисов банковских услуг которых составляет 50 или более, должна составлять не менее 10 единиц.».

4. Подпункт «а» пункта 22 дополнить абзацем следующего содержания:

«при обращении физического лица на открытие аккаунта через мобильное приложение банка;».

5. Дополнить пунктом 24¹ следующего содержания:

«24¹. Коммерческим банкам необходимо установить уровень точности своих информационных систем исходя из уровня риска по каждой категории услуг или операции.

Уровень точности должен быть установлен отдельно по каждому элементу идентификационных данных участников операции.».

6. Дополнить пунктом 27¹ следующего содержания:

«27¹. В случае выявления номинанта, действующего в качестве директора или учредителя (акционера/участника) в процессе наджежащей проверки клиента, коммерческие банки должны направить сообщение об этом и номинаторе в специально уполномоченный государственный орган.».

7. В пункте 38¹:

в абзацах первом и втором цифру «36» заменить цифрой «30»;

дополнить абзацем следующего содержания:

«Коммерческие банки при осуществлении внутренних электронных денежных переводов в качестве операции, для совершении которой в соответствии с пунктом 76 настоящих Правил предоставляется доступ к использованию денежных средств или иного имущества, должны обеспечить направление в банк-получатель сведений о том, что одной из сторон является лицо, включенное в Перечень.».

8. В пункте 48:

в абзацах тринадцатом, пятнадцатом, шестнадцатом, девятнадцатом и двадцать первом число «500» заменить числом «1000»;

абзац четырнадцатый исключить;

абзацы пятнадцатый — двадцать первый считать соответственно абзацами четырнадцатым — двадцатым;

абзац шестнадцатый исключить;

абзацы семнадцатый — двадцатый считать соответственно абзацами шестнадцатым — девятнадцатым.

9. В пункте 49:

абзацы третий и четвертый изложить в следующей редакции:

«получение отправленных из-за рубежа или отправление за рубеж физическими лицами (в том числе несколькими физическими лицами на имя одного контрагента) денежных средств в иностранной валюте, в том числе через системы денежных переводов, на общую сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер базовой расчетной величины, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 30 дней;

продажа или покупка, а также снятие в наличной форме с международных платежных карт физическими лицами и/или индивидуальными предпринимателями денежных средств в иностранной валюте на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер базовой расчетной величины, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 30 дней;»;

в абзацах седьмом, пятнадцатом, семнадцатом — девятнадцатом число «500» заменить числом «1000»;

абзац четырнадцатый изложить в следующей редакции:

«оборот юридического лица, прошедшего государственную регистрацию или перерегистрированного либо открывшего банковский счет не более чем на три месяца, равен или превышает 20000-кратный размер базовой расчетной величины;»;

дополнить пунктами следующего содержания:

«поступление от физического лица-нерезидента (если такая информация известна коммерческому банку) денежных средств в иностранной валюте в пользу физического лица-резидента единовременно или неоднократно в течение срока, не превышающего 30 дней, в общей сумме, равной или превышающей 1000-кратный размер базовой расчетной величины;

порядок проведения расчетов содержит нестандартные или необычно сложные схемы, отличающиеся от обычной деятельности клиента;

перечисление со счетов юридических лиц или индивидуальных предпринимателей на счет физического лица денежных средств на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер базовой расчетной величины на день осуществления операции, в качестве финансовой помощи или займа;

изменение предмета договора по перечислению иностранной валюты со счетов юридических лиц или индивидуальных предпринимателей исключительно для импорта товаров на оказание услуг или погашение дебиторской задолженности через предоставление услуг, при условии, что его стоимость равна или превышает 20000-кратный размер базовой расчетной величины.».

10. В пункте 52:

дополнить абзацем третьим следующего содержания:

«В случае, когда клиент, все идентификационные данные которого полностью совпадают с данными лица, включенного в Перечень, обращается с заявлением на открытие счета для осуществления операции по зачислению денежных средств на данный счет, коммерческий банк должен безотлагательно и без предварительного уведомления приостановить ее проведение и заморозить денежные средства, перечислив их на отдельный транзитный счет.»;

абзацы третий — седьмой считать соответственно абзацами четвертым — восьмым.

11. В пункте 55 дополнить подпунктом л³ следующего содержания:

«л³) юридические лица, у которых одновременно сменились руководитель и учредители/бенефициарные собственники (если такая информация известна коммерческому банку);».

12. В абзаце девятом пункта 74 в слова «вправе проинформировать» заменить словами «должен уведомить».

13. Пункт 7 приложения 1 изложить в следующей редакции:

«7. Номер телефона (если имеется).».