1.1. Настоящее положение в соответствии со статьей 53 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1995 г., № 12, ст. 247) и Законом Республики Узбекистан «О банках и банковской деятельности» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1996 г., № 5-6, ст. 54) определяет порядок применения мер и санкций Центральным банком к коммерческим банкам за нарушение банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность.

1.2. Центральный банк Республики Узбекистан в соответствии с настоящим положением может применять штрафные санкции к банкам, допустившим нарушения действующего законодательства, нормативных актов и правил, регулирующих порядок совершения банковских операций.

1.3. Суммы взыскиваемых штрафов зачисляются в соответствии с Планом счетов бухгалтерского учета Центрального банка Республики Узбекистан от 25.12.1999 г. № 289на балансовый счет Н45994 «Другие беспроцентные доходы».

2.1. В соответствии со статьей 29, 51 и 53 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» за нарушение банком предписаний Центрального банка по обеспечению установленных нормативов депонирования обязательных резервных требований по их составу или размеру Центральный банк взыскивает с этого банка суммы недовнесенных средств, а также штраф в размере, не превышающем двойную ставку рефинансирования, от суммы недовнесенных средств.

2.2. За нарушение банками и их филиалами установленных экономических нормативов и банковского законодательства Центральный банк имеет право взыскать штраф в размере до 0.1 процента от установленного минимального размера уставного капитала за каждый нарушенный норматив, но не выше одного процента от вышеуказанного размера по всей совокупности нарушенных нормативов либо ограничивать проведение отдельных операций на срок до шести месяцев.

2.3. При несоблюдении банком норматива по формированию резервного фонда по ссудам (на возможные потери по ссудам) в течение отчетного месяца. Центральный банк направляет предписание о внесении банком коррективных мер.

При невыполнении банком вышеуказанного предписания или необеспеченности формирования Резервного фонда по ссудам в течение последних трех месяцев, который создает реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов банка, Центральный банк в соответствии со статьей 53 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» ограничит проведение кредитных операций до шести месяцев или устанавливает дополнительные экономические нормативы.

2.4. При наличии у банка просроченной задолженности по ссудам, в том числе по факторинговым и лизинговым операциям, свыше 10% от общей суммы кредитных вложений Центральный банк направляет предписание о принятии банком соответствующих мер по снижению просроченной задолженности.

При невыполнении банком предписания, либо росте просроченной ссудной задолженности в течение последних трех месяцев, который создаст реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов банка. Центральный банк вправе изменить для данного банка экономические нормативы на срок до шести месяцев или ввести запрет на осуществление банком кредитных операций сроком до шести месяцев.

3.1. За превышение размера маржи, устанавливаемой Центральным банком по централизованным кредитным ресурсам, с коммерческих банков взимается штраф в двукратном размере дополнительного дохода, полученного за счет превышения маржи.

3.2. В случаях невозврата коммерческим банком в установленный срок полученным ими кредитов рефинансирования, с этого банка взимаются проценты в размере двойной действующей ставки рефинансирования Центрального банка.

В случаях невозврата коммерческим банком полностью или частично погашенных его клиентами целевых централизованных кредитов, с этого банка взимаются проценты в размере двойной действующей ставки рефинансирования Центрального банка за каждый просроченный день.

3.3. При допущении нецелевого использования целевых кредитов рефинансирования, с банка взыскивается штраф в размере двойной действующей ставки рефинансирования Центрального банка от суммы кредитов рефинансирования использованных не по целевому назначению. Сумма кредитов рефинансирования, использованных не по целевому назначению подлежит к досрочному взысканию.

4.1. За образование дебетового сальдо на корреспондентском счете, открытом в Центральном банке Республики Узбекистан (ЦБРУ), коммерческий банк уплачивает штраф в размере до 0,1% от установленного минимального размера уставного капитала. Штраф взимается в пользу Центрального банка после окончательного перекрытия дебетового сальдо и по совокупности не должен превышать 1% от установленного минимального размера уставного капитала.

4.2. За каждый случай возвращения неправильно представленных рейсов электронных платежных документов (далее по тексту — ЭПД) коммерческий банк уплачивает штраф в пользу Главного центра информатизации (ГЦИ) ЦБРУ (Территориального центра информатизации (ТЦИ), в размере 1% от общей суммы рейса, но не более 0,1% от установленного минимального размера уставного капиталы.

4.3. При несвоевременном представлении в ГЦИ (ТЦИ) подтверждения о зачислении или списании средств по полученным ЭПД за предыдущий день Главное территориальное управление Центрального банка (ГТУ) взыскивает с коммерческого банка штраф в размере 3% за каждый час задержки, но не более 0.1% от установленного минимального размера уставного капитала.

5.1. В случаях превышения лимитов открытой валютной позиции по отдельным иностранным валютам и суммарной величины открытой валютной позиции или непредставления соответствующей отчетности Центральный банк может взыскивать штраф в размере 0,01% от установленного минимального размера уставного капитала коммерческого банка за каждый случай превышения, но не более 0,1% от установленного минимального размера уставного капитала коммерческого банка либо ограничивать осуществление коммерческим банком операций по покупке и продаже иностранной валюты сроком до шести месяцев, а также устанавливать индивидуальные лимиты открытой валютной позиции.

5.2. При нарушении порядка покупки и продажи иностранной валюты физическим лицам, а также требований к работникам отделов конверсионных операций и обменных пунктов, с коммерческих банков взыскивается штраф в размере 0,01% от установленного минимального размера уставного капитала банка за каждый случай, но не более 0,1% от установленного минимального размера уставного капитала банка.

К нарушениям порядка покупки и продажи иностранной валюты физическим лицам, а также требований к работникам отделов конверсионных операций и обменных пунктов относятся:

несоблюдение требований, указанных в пунктах 2, 7, 8, 12, 13, 19, 30, 43, 48, 50 и 57 положения о порядке осуществления валютно-обменных операций с физическими лицами в уполномоченных банках (рег. № 2437 от 20 марта 2013 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2013 г., № 12, ст. 158);

несоблюдение требований, указанных в пунктах 3, 4, 10, 13, 14 и 17 Регламента предъявляемых квалификационных требований к работникам отделов конверсионных операций и обменных пунктов уполномоченных банков, их принятия на работу и ротации (рег. № 2415 от 25 января 2013 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2013 г., № 4, ст. 52).

5.3. При невыставлении коммерческим банком иностранной валюты, приобретенной на Узбекской республиканской валютной бирже и неиспользованной клиентом в установленный срок, по вине банка, с банка взыскивается штраф в размере 0,3% от суммы иностранной валюты неиспользованной своевременно по вине банка, за каждый день после истечения установленного срока использования валюты.

5.4. За не целевое использование иностранной валюты, приобретенной коммерческим банком на Узбекской республиканской валютной бирже, с банка взыскивается штраф в размере 10% от суммы иностранной валюты, использованной не по назначению. Сумма иностранной валюты, использованной не по назначению, подлежит обратной продаже на валютной бирже.

5.7. За несвоевременное информирование коммерческими банками органов валютного контроля о фактах непоступления в установленные законодательством сроки или неполном поступлении выручки от экспорта товаров (работ, услуг) и товаров по импорту, а также о проводимых клиентами валютных операциях по соответствующим признакам в результате осуществления мониторинга за их обоснованностью с коммерческих банков взыскивается штраф в размере 0,01% от установленного минимального размера уставного капитала коммерческого банка за каждый случай, но не более 0,1% от установленного минимального размера уставного капитала коммерческого банка.

5.8. За нарушение порядка осуществления мониторинга за внешнеторговыми операциями с коммерческих банков взыскивается штраф в размере 0,01% от установленного минимального размера уставного капитала коммерческого банка за каждый случай, но не более 0,1% от установленного минимального размера уставного капитала коммерческого банка.

5.10. При нарушении порядка проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты на внебиржевом валютном рынке с коммерческих банков взыскивается штраф в размере 0,01% от установленного минимального размера уставного капитала коммерческого банка за каждый случай, но не более 0,1% от установленного минимального размера уставного капитала коммерческого банка.

К нарушениям порядка проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты на внебиржевом валютном рынке относятся:

рассмотрение представленных клиентами заявок на покупку иностранной валюты в срок позднее трех рабочих дней;

несоответствие экспертного заключения по конвертации сумов в иностранную валюту установленным требованиям;

подача заявок на покупку иностранной валюты позднее следующего дня после принятия положительного решения экспертной группой;

отсутствие зарезервированных денежных средств в национальной валюте в объеме, достаточном для покупки иностранной валюты;

зачисление купленных валютных средств на вторичные (специальные) депозитные счета до востребования клиентов в иностранной валюте позднее двух рабочих дней после совершения сделок и оформления расчетов;

допущение фактов снятия со вторичного (специального) депозитного счета до востребования клиентов в иностранной валюте наличной валюты (за исключением выплаты командировочных расходов), перевода иностранной валюты на другие валютные счета хозяйствующих субъектов, а также размещения средств в депозит и начисления процентов на остаток счетов.

5.11. За нарушение порядка проведения операций по счетам юридических и физических лиц в иностранной валюте с банка за каждое нарушение взыскивается штраф в размере 0,01% от минимального уставного капитала.

5.12. При повторном допущении нарушений, предусмотренных разделом V настоящего положения, Центральный банк после применения соответствующих штрафных санкций направляет коммерческим банкам предписание о принятии надлежащих мер по устранению недостатков в работе.

При невыполнении вышеуказанного предписания Центральный банк имеет право ограничить сроком до шести месяцев проведение операций в иностранной валюте.

5.13. Штрафы, предусмотренные пунктами 5.2 — 5.11 настоящего положения, взимаются в национальной валюте Республики Узбекистан.

6.1. В случаях несоблюдения коммерческим банком установленным формам и сроков предоставления отчетности, а также искажения отчетных данных Центральный банк направляет данному банку предупредительное письмо.

Если коммерческим банком эти нарушения допускаются несколько раз, с данного банка взыскивается штраф в размере до 0.1 процента от минимального размера уставного капитала.

6.2. За разглашение тайны банковских операций и сбережений клиентов банка, их коммерческой тайны, иных сведений, которые могут нанести моральный или материальный ущерб их законным интересам, к виновным должностным лицам применяются штрафные санкции, в соответствии с порядком, установленного законодательством.

С введением в действие настоящего положения утрачивает силу:

«Положение о мерах и санкциях, применяемых Центральным банком за нарушение банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность» от 25 января 1997 г. № 74.

6.1¹. В случаях приема самоносом в кассу банка (филиала) от хозяйствующих субъектов-клиентов этого же банка (филиала) наличной денежной выручки с банка взыскивается штраф за каждый выявленный случай в размере 0,05% от установленного минимального размера уставного капитала банка, но в сумме не более 1% от минимального размера уставного капитала (за исключением случаев сдачи субъектами малого бизнеса и частного предпринимательства наличной денежной выручки самоносом в сумме до двадцатикратного размера минимальной заработной платы в кассу банка (филиала банка), в котором открыт основной счет).

В случаях приема самоносом наличной денежной выручки в кассу банка (филиала) от клиентов других банков с банка, принявшего наличные деньги самоносом, взыскивается штраф за каждый выявленный случай в размере 0,1% от установленного минимального размера уставного капитала банка, но в сумме не более 1% от установленного минимального размера уставного капитала.

Сумма уплаченного штрафа в последующем частично взыскивается с управляющего, главного бухгалтера и заведующего кассой банка (филиала) в солидарном порядке. Решение о взыскании с должностных лиц суммы уплаченных штрафов принимается председателем правления коммерческого банка в установленном законодательством порядке.

При выявлении случая приема банком (филиалом) от хозяйствующих субъектов наличной выручки, доставленной самоносом, после применения к этому банку штрафных санкций Центральным банком, Центральный банк вправе потребовать замены руководителя банка (филиала) или ликвидации филиала банка, допустившего нарушение законодательства.

6.2². При выявлении во внутренних документах (процедурах) банка норм, противоречащих законодательству, Центральный банк направляет банку предписание о приведении внутренних документов (процедур) банка в соответствие с законодательством с указанием срока исполнения.

В случае неисполнения банком предписания Центрального банка о приведении в соответствие с законодательством внутренних документов (процедур) банка в указанный срок Центральным банком взыскивается штраф с банка в размере 0,1% от установленного минимального размера уставного капитала банка.

При неисполнении предписаний Центрального банка о приведении внутренних документов (процедур) банка в соответствие с законодательством и после применения штрафных санкций Центральный банк вправе приостановить проведение банковских операций, осуществляемых в соответствии с внутренними документами (процедурами) банка, противоречащих законодательству, сроком до одного года.

7.1. Меры и санкции, предусмотренные настоящим положением, применяются к коммерческим банкам на основе распоряжения Центрального банка Республики Узбекистан.