1. Настоящий порядок разработан в соответствии со статьей 790 Гражданского кодекса РУз, статьями 3, 7, 36 Закона «О Центральном банке РУз», статьей 33 Закона «О банках и банковской деятельности», которым установлен Порядок перечисления доходов населения на счета по вкладам граждан.

Во вклады могут перечисляться следующие виды доходов:

2. Перечисления на счета по вкладам заработной платы и приравненных к ней платежей, денежные доходы наемных работников сельского хозяйства; пенсий; стипендий; алиментов; социальных пособий за счет средств предприятия; выплат, связанных с профессиональным обучением (за исключением расходов на организацию учебного процесса); пособия по социальному страхованию; пособия семьям с детьми производятся, если сумма перечисления на одного вкладчика не превышает 30-кратного размера минимальной заработной платы в расчете на 1 месяц, платежным поручением организаций с разрешительной подписью управляющего и главного бухгалтера отделения банка. Подписи заверяются оттиском печати банка.

Во всех остальных случаях перечисления на счета по вкладам граждан со счетов предприятий, организаций, учреждений принимаются к исполнению только после рассмотрения в недельный срок законности операции кредитными комитетами коммерческих банков. Факт проверки должен удостоверяться разрешительной подписью всех членов кредитного комитета на всех экземплярах платежного поручения, списках и других документах и оттиском гербовой печати банка.

Подписанные платежные поручения остаются в обслуживающем банке, который осуществляет перечисления поступивших сумм по назначению и контроль за правильным оформлением принятых документов к перечислению.

В банк-получатель поступают электронное платежное поручение и список граждан, на счета которых должны быть зачислены перечисленные средства. Ответственность за законность совершаемых операций несет банк-отправитель.

3. Зачисление средств во вклады граждан коммерческими банками производится после разрешительных подписей в платежных поручениях управляющего и главного бухгалтера отделения банка-получателя.

4. При осуществлении контроля банками за законностью перечислений средств предприятиями, организациями и учреждениями на счета по вкладам граждан следует учитывать следующее:

а) в платежных поручениях предприятий, организаций и учреждений по перечислению средств во вклады граждан указываются фамилия, имя и отчество вкладчика, номер его лицевого счета, при его отсутствии слово «новый» и основание платежа. Платежные документы принимаются к исполнению только с тех видов доходов, которые указаны в пункте 1 настоящего Порядка;

б) при перечислении заработной платы и пенсий в платежном поручении и в списке указывается период, за который они выплачиваются. При их несоответствии платежные поручения не принимаются банками к исполнению. Перечисляемые суммы заработной платы со счетов предприятий, организаций и учреждений, контролируемых по фондам заработной платы в графе «перечислениями», в обязательном порядке отражаются в карточке учета средств, выданных на заработную плату. Все экземпляры поручений визируются подписью работника, осуществляющего контроль за фондом заработной платы.

Список работников, заработная плата которых перечисляется, как и платежное поручение, должен быть подписан должностными лицами, имеющими право распоряжаться счетом в банке, и заверяться печатью, которые должны совпадать с их образцами и оттиском внесенных в карточку образцов подписей (если список составлен на нескольких листах, то подписями и печатью заверяется каждый лист), а также визируется членами кредитного комитета коммерческого банка;

в) перечисления средств от продажи автомобилей, жилых домов, других ценностей и их зачисление на вклады граждан производятся, если продажа произведена через аукционы, конкурсы, биржевые торги. В этих случаях покупатель перечисляет причитающуюся сумму бирже. Затем биржа переводит средства продавцу на счета по вкладам. Перечисление может осуществляться непосредственно покупателем продавцу. При этом представляется копия итогового протокола аукциона, конкурса, биржевого торга, заверенная печатью биржи;

г) поручения за сданную сельскохозяйственную продукцию принимаются банками от Узмясомолпрома, Узплодоовощвинпром-холдинга, территориальных акционерных компаний «Матлуботсавдо», Ассоциации дехканских и фермерских хозяйств, территориальных объединений «Мевасабзавот», Министерства сельского и водного хозяйства, специализированных подразделений (торгово-закупочных предприятий) при рынках для организации закупок сельскохозяйственной продукции непосредственно у производителей (постановление Кабинета Министров Республики Узбекистан № 82 от 5 марта 1996 г.). Перечисление производится на отдельные счета в банках. При приеме платежных поручений за проданную сельскохозяйственную продукцию необходимо истребовать:

копию договора, заключенного со сдатчиком сельскохозяйственной продукции;

приемо-сдаточные документы с указанием в них наименования и даты приема продукции.

Перечисление платежей во вклады разрешается только за сельскохозяйственную продукцию собственного производства, закупленную у дехканских хозяйств, что должно подтверждаться соответствующими документами. Наличие у сдатчика таких документов подтверждается подписью каждого члена кредитного комитета. Поручение за сданную сельскохозяйственную продукцию до 100-кратного размера минимальной заработной платы на одного вкладчика принимается с разрешения управляющего отделением банка, сумма перечисления от 100- до 200-кратного размера минимальной заработной платы — по разрешению комиссии по денежно-кредитной политике города или района, а свыше 200-кратного размера минимальной заработной платы требуется разрешение комиссии по денежно-кредитной политике Республики Каракалпакстан, г. Ташкента и соответствующей области. Учреждения коммерческих банков периодически проверяют на месте достоверность закупки продукции. При установлении фактов обмана материалы передаются в правоохранительные органы.

Если дехканское хозяйство осуществляет свою деятельность с образованием юридического лица или же без образования юридического лица с открытием в банке банковского счета на балансовом счете 20218, то в этом случае платежи за купленную сельскохозяйственную продукцию должны осуществляться в безналичном порядке, путем перечисления на их банковские счета.

5. Перечисления на счета по вкладам свыше 100-кратного размера минимальной заработной платы на одного вкладчика (кроме средств за сданную сельхозпродукцию) принимаются по разрешению кредитного комитета областного управления коммерческого банка. При необходимости — после предварительной проверки на месте.

6. Главные территориальные управления Центрального банка и коммерческие банки при проверках и ревизиях на местах обязаны проверять выполнение настоящего Порядка. На виновных работников учреждений банков, подписавших незаконные перечисления на счета по вкладам граждан, а также их выдачи вкладчикам, материалы немедленно передаются в правоохранительные органы.

7. В связи с введением в действие настоящего Порядка считать утратившими силу следующие документы:

Порядок совершения операций по безналичному перечислению доходов населения на счета по вкладам граждан, утвержденный Правлением Центрального банка Республики Узбекистан 24 мая 1997 года протокольным решением № 16 и зарегистрированный за № 12-97 17 июня 1997 года;

дополнение к № 12-97 «Порядок совершения операций по безналичному перечислению доходов населения на счета по вкладам граждан» от 17 июня 1997 года, утвержденный Правлением Центрального банка Республики Узбекистан 6 декабря 1997 года протокольным решением № 35/5-а и зарегистрированный № 356;

дополнение к № 12-97 «Порядок совершения операций по безналичному перечислению доходов населения на счета по вкладам граждан» от 17 июня 1997 года, утвержденный Правлением Центрального банка Республики Узбекистан 24 января 1998 года протокольным решением № 1/13 и зарегистрированный № 2-98;

дополнение к № 12-97 «Порядок совершения операций по безналичному перечислению доходов населения на счета по вкладам граждан» от 17 июня 1997 года, утвержденный Правлением Центрального банка Республики Узбекистан 6 июня 1998 года протокольным решением № 9/3 и зарегистрированный за № 4-98.