1.1. Настоящий Порядок разработан в соответствии со статьей 7 Закона Республики Узбекистан «О валютном регулировании», статьей 40 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» и определяет правила ведения уполномоченными банками депозитных счетов до востребования юридических и физических лиц — резидентов и нерезидентов в иностранной валюте (в дальнейшем — валютные счета). Открытие валютных счетов осуществляется в порядке, установленном Инструкцией Центрального банка «О банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан».

1.2. Платежи с валютных счетов производятся уполномоченными банками в пределах остатка средств на счетах. Кроме того, операции по валютным счетам с использованием кредитных и дебетных карточек могут производиться в пределах установленных уполномоченными банками лимитов овердрафта.

1.3. Уполномоченные банки, являясь агентами валютного контроля, имеют право требовать от владельцев валютных счетов необходимую информацию и документы, подтверждающие соответствие проводимых операций в иностранной валюте действующему законодательству, а также целям и задачам уставной деятельности юридических лиц.

1.4. Процентные ставки и тарифы комиссионного вознаграждения по операциям уполномоченных банков определяются в договоре банковского счета.

1.5. Уполномоченные банки имеют право взимать комиссии за совершение операций по вкладным счетам в свободно конвертируемой валюте физических лиц в валюте вклада.

1.7. Банки гарантируют тайну по операциям, счетам и вкладам своих клиентов и корреспондентов. Все служащие банка обязаны хранить тайну по операциям, счетам и вкладам банка, его клиентов и корреспондентов.

1.8. Уполномоченные банки предоставляют необходимые гарантии вкладчикам по сохранности и безусловному возврату вкладов в свободно конвертируемой валюте и выплате причитающихся процентов в валюте вклада.

2.1. Все предприятия, учреждения и организации — резиденты, независимо от форм собственности (в последующем предприятия) обязаны хранить средства в иностранной валюте на счетах в уполномоченных банках Республики Узбекистан.

2.2. На временные накопительные валютные счета, открытые для предприятий с иностранными инвестициями до их государственной регистрации, могут быть зачислены средства в иностранной валюте, поступающие из-за границы, в размере, установленном законодательством.

Использование средств с данного счета разрешается только для взноса в уставной фонд либо, в случае отказа в регистрации предприятия, возвращаются вносителю.

2.3. На валютные счета предприятий могут быть зачислены суммы в иностранной валюте:

а) перечисленные нерезидентами, находящимися за пределами Республики Узбекистан, в оплату товаров (работ, услуг), а также их доли уставного фонда;

б) купленные владельцем счета на валютном рынке Республики Узбекистан;

в) наличная иностранная валюта, полученная в оплату товаров (работ, услуг) в случаях, разрешенных Центральным банком Республики Узбекистан;

г) проценты и дивиденды в иностранной валюте;

д) другие поступления средств, предусмотренные действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан.

2.4. Суммы, числящиеся на валютных счетах, могут быть по распоряжению владельца счета:

а) переведены за границу в установленном порядке по экспортно-импортным операциям владельца счета, соответствующим целям и задачам его уставной деятельности (для владельцев счетов, зарегистрированных в Министерстве внешних экономических связей Республики Узбекистан в качестве участников внешнеэкономических связей);

б) использованы на оплату банковской комиссии и почтово-телеграфных расходов, на оплату командировочных расходов, включая оформление визовых документов (в том числе в наличной форме), в соответствии с действующими правилами, а также для продажи на валютном рынке Республики Узбекистан;

в) выплачены или перечислены на территории республики в сумах по действующему курсу покупки иностранной валюты на дату операции;

г) на формирование уставного фонда предприятия за границей и на другие цели, связанные с движением капитала (осуществляемые с разрешения Центрального банка Республики Узбекистан);

д) использованы на выплату полученных ссуд, процентов, дивидендов и другие цели, предусмотренные действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан.

3.1. Валютные счета для юридических лиц - нерезидентов открываются находящимся в Республике Узбекистан иностранным дипломатическим, торговым и иным официальным представительствам, международным организациям и их филиалам, пользующимся дипломатическими привилегиями, а также представительствам иных организаций и фирм, не осуществляющим хозяйственную и коммерческую деятельность.

3.2. На данные счета могут быть зачислены:

а) иностранная валюта, переведенная из-за границы на имя владельца счета;

б) иностранная валюта, подлежащая выплате уполномоченными банками:

по платежным документам в иностранной валюте, присланным из-за границы на имя владельца счета;

по платежным документам в иностранной валюте, ввезенным из-за границы владельцем счета;

по предъявленным в банк именным платежным документам в иностранной валюте, не имеющим передаточных надписей, совершенных на территории Республики Узбекистан;

по другим платежным документам, выписанным в иностранной валюте с разрешения уполномоченных банков;

в) наличная иностранная валюта:

ввезенная из-за границы владельцем счета и зарегистрированная при ввозе в Республику Узбекистан таможней, либо присланная ценным пакетом в адрес уполномоченного банка для владельца счета;

не зарегистрированная таможней при ввозе в Республику Узбекистан, в том случае, когда заполнение таможенной декларации не требуется, с разрешения уполномоченного банка;

присланная из-за границы в адрес владельца счета в почтовых отправлениях;

г) другие суммы, перечисленные или полученные в наличной форме в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан.

3.3. Суммы, числящиеся на данных счетах, могут быть по распоряжению владельца счета:

а) переведены за границу в принятой банком форме (банковский перевод, аккредитив, чек и т. п.);

б) выплачены наличной иностранной валютой на командировочные расходы (в том числе для оформления визовых документов) для вывоза за границу;

в) выплачены или перечислены на территории республики в сумах по действующему курсу покупки иностранной валюты на дату операции;

г) использованы на другие цели, предусмотренные действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан.

3.4. Средства, поступившие из-за границы и зачисленные на временные счета в иностранной валюте до регистрации в установленном порядке иностранных организаций (фирм), перечисляются на счета юридических лиц-нерезидентов, либо, в случае отказа в их регистрации, возвращаются вносителю.

4.1. Физические лица — резиденты и нерезиденты могут открывать валютные счета в уполномоченных банках Республики Узбекистан.

4.2. Владельцы счетов могут осуществлять операции по указанным счетам, предусмотренные настоящим Порядком, как лично, так и через уполномоченных ими лиц.

4.3. На счета физических лиц-резидентов могут быть зачислены:

а) иностранная валюта, подлежащая выплате уполномоченными банками:

по переводам из-за границы, поступившим на имя владельца счета;

по платежным документам в иностранной валюте, присланным из-за границы на имя владельца счета;

по платежным документам в иностранной валюте, ввезенным из-за границы;

по предъявленным в банк именным платежным документам в иностранной валюте, не имеющим передаточных надписей, совершенных на территории Республики Узбекистан;

по другим платежным документам, выписанным в иностранной валюте, с разрешения уполномоченных банков;

б) иностранная валюта, перечисленная владельцу счета по поручению юридических лиц-резидентов в случаях, разрешенных Центральным банком Республики Узбекистан;

в) наличная иностранная валюта, в том числе ввезенная владельцем счета или присланная из-за границы в адрес владельца счета в почтовых отправлениях;

г) проценты в иностранной валюте;

д) другие суммы, перечисленные или полученные в наличной форме в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан.

4.4. Суммы, числящиеся на счетах физических лиц-резидентов, могут быть по распоряжению владельца счета:

а) переведены:

на счета близких родственников, проживающих за границей, в том числе временно, при наличии нотариально заверенных копий документов, подтверждающих близкое родство (паспортов, свидетельств о рождении, свидетельств о браке и т. д.);

за границу для выплаты алиментов при наличии документов, подтверждающих законность выплат;

за границу на основании инвойсов, счетов и других документов, выписанных на имя владельца счета и/или его близких родственников, за обучение, лечение, за патенты и авторские свидетельства, на оплату услуг консульских учреждений иностранных государств, за участие в конкурсах, выставках и соревнованиях, на расходы, связанные с трудоустройством по контрактам;

на счета в иностранных банках, открытые с разрешения Центрального банка Республики Узбекистан на имя владельца счета;

б) выплачены наличной иностранной валютой (платежными документами в иностранной валюте), в том числе для вывоза за границу. При этом, разрешение на вывоз иностранной валюты выдается на сумму, определенную в соответствии с действующими нормативными актами;

в) выплачены или перечислены на территории республики в сумах по курсу покупки иностранной валюты на дату операции;

г) использованы на оплату комиссии за совершение уполномоченными банками операций;

д) использованы на другие цели, предусмотренные действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан.

4.5. На счета физических лиц-нерезидентов могут быть зачислены:

а) иностранная валюта, переведенная из-за границы на имя владельца счета;

б) иностранная валюта, подлежащая выплате уполномоченными банками:

по платежным документам в иностранной валюте, присланным из-за границы на имя владельца счета;

по платежным документам в иностранной валюте, ввезенным из-за границы;

по предъявленным в банк именным платежным документам в иностранной валюте, не имеющим передаточных надписей, совершенных на территории Республики Узбекистан;

по другим платежным документам, выписанным в иностранной валюте, с разрешения уполномоченных банков;

в) наличная иностранная валюта:

ввезенная из-за границы владельцем счета и зарегистрированная при ввозе в Республику Узбекистан таможней, либо присланная ценным пакетом в адрес уполномоченного банка для владельца счета, а также выданная ранее со счета на основании соответствующей справки уполномоченного банка;

не зарегистрированная таможней при ввозе в Республику Узбекистан, в том случае, когда заполнение таможенной декларации не требуется;

присланная из-за границы в адрес владельца счета в почтовых отправлениях;

г) проценты в иностранной валюте;

д) другие суммы, перечисленные или полученные в наличной форме в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан,

4.6. Суммы, числящиеся на счетах физических лиц-нерезидентов, могут быть по распоряжению владельца счета:

а) переведены за границу в принятой банком форме (банковский перевод, аккредитив, чек и т. п.);

б) выплачены наличной иностранной валютой (платежными документами в иностранной валюте), в том числе для вывоза за границу. При этом, разрешение на вывоз иностранной валюты выдается на сумму, определенную в соответствии с действующими нормативными актами;

в) выплачены или перечислены на территории республики в сумах по действующему курсу покупки иностранной валюты на дату операции;

г) использованы на оплату комиссии за совершение уполномоченными банками операций;

д) использованы на другие цели, предусмотренные действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан.