В соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и Указом Президента Республики Узбекистан от 21 мая 2019 года № УП-5723 «О совершенствовании порядка определения размеров оплаты труда, пенсий и иных платежей», а также постановлением Президента Республики Узбекистан от 23 июля 2019 года № ПП-4400 «О мерах по повышению доступности микрофинансовых услуг» Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:

1. Внести изменения и дополнения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в небанковских кредитных организациях, утвержденные постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 9 августа 2017 года №№ 344-В и 26 (рег. № 2925 от 4 сентября 2017 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2017 г., № 36, ст. 968), согласно приложению.

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

1. Пункт 2 дополнить абзацем следующего содержания:

«третья сторона — организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом.».

2. В абзаце шестом подпункта «а» и подпункте «б» пункта 21 слова «минимального размера заработной платы» заменить словами «базовой расчетной величины».

3. Дополнить пунктом 22¹ следующего содержания:

«22¹. Небанковские кредитные организации могут доверять результатам надлежащей проверки клиента, проведенной третьими сторонами, по мерам надлежащей проверки, указанным в абзацах втором — четвертом пункта 22 настоящих Правил. При этом небанковские кредитные организации должны удостовериться:

в возможности незамедлительного получения (посредством электронных систем) необходимой информации по надлежащей проверке клиентов;

в возможности по запросу незамедлительного получения копии идентификационных данных и других соответствующих документов по надлежащей проверке клиентов;

в том, что третьи стороны руководствуются внутренними правилами по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В случае несоблюдения одного из требований, предусмотренных в абзацах втором — четвертом настоящего пункта, небанковские кредитные организации должны самостоятельно применять меры по надлежащей проверке клиентов.

Небанковские кредитные организации принимают решение о вступлении в деловые отношения с клиентом самостоятельно, исходя из риска, а также вправе принимать меры по надлежащей проверке.

Небанковские кредитные организации должны оговорить о возможности проведения мер по надлежащей проверке клиентов в договоре и (или) в договоре оферты.».

4. Пункт 26 изложить в следующей редакции:

«26. Идентификация клиента — физического лица небанковской кредитной организацией проводится на основании документа (паспорта или заменяющего его документа), удостоверяющего личность, или биометрических данных. При этом небанковская кредитная организация при идентификации клиента — физического лица:

на основании документа (паспорта или заменяющего его документа), удостоверяющего личность, должна ознакомиться с оригиналом такого документа;

на основании биометрических данных, должна провести верификацию таких данных с информационной системой Министерства внутренних дел Республики Узбекистан.».

5. Абзац второй пункта 33 изложить в следующей редакции:

«осуществлять услуги без личного присутствия клиента либо его представителя, за исключением случаев, когда небанковская кредитная организация имеет возможность провести идентификацию клиента на основании ранее представленных документов, действительных и верифицированных на дату идентификации, или биометрических данных, а также небанковская кредитная организация доверяет результатам надлежащей проверки клиентов, проведенной третьей стороной;».

6. В пункте 35:

в подпункте 1 слова «10-кратный размер минимальной заработной платы» заменить словами «10-кратный размер базовой расчетной величины»;

в подпункте 3 слова «400-кратный размер минимальной заработной платы» заменить словами «400-кратный размер базовой расчетной величины».

7. В подпункте «ж» пункта 40 слова «минимальной заработной платы» заменить словами «базовой расчетной величины».