|
Акт утратил силу " " 07.05.2009
|
Постановление
правления Центрального банка Республики Узбекистан
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О БАНКОВСКИХ СЧЕТАХ, ОТКРЫВАЕМЫХ В БАНКАХ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан от 10 ноября 2001 г. Регистрационный № 1080]
Комментарий LexUzНастоящее постановление утратило силу в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 16 марта 2009 года № 7/2 «Об утверждении Инструкции о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан» (рег. № 1948 от 27.04.2009 г.)
На основании статьи 7 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» Правление Центрального банка Республики Узбекистан постановляет:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан.
2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении десяти дней с момента его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Узбекистан.
3. Со дня вступления в силу настоящего постановления признать утратившими силу Инструкцию о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан (рег. № 539 от 18 ноября 1998 г.) и дополнений к ней от 1 марта 1999 года № 539-1, от 14 апреля 1999 года № 539-2, от 11 августа 1999 года № 539-3, от 15 декабря 1999 года № 539-4.
И. о. председателя
Центрального банка
М.Р. ЖУМАГАЛДИЕВ
Центрального банка
М.Р. ЖУМАГАЛДИЕВ
г. Ташкент,
6 октября 2001 г.,
№ 25/4
УТВЕРЖДЕНА
постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 6 октября 2001 г. № 25/4
постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 6 октября 2001 г. № 25/4
ИНСТРУКЦИЯ
о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан
(новая редакция)
Настоящая Инструкция в соответствии с Гражданским кодексом Республики Узбекистан, законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» и «О банках и банковской деятельности», Указом Президента Республики Узбекистан от 20 февраля 2008 года № УП-3968 «О дополнительных мерах по либерализации условий и обеспечению гарантий вкладов населения в коммерческие банки» (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2008 г., № 8-9, ст. 35) постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 20 августа 2003 года № 357 «О кардинальном совершенствовании системы регистрационных процедур для организации предпринимательской деятельности» определяет порядок открытия, переоформления и закрытия банками банковских счетов клиентов в национальной и в иностранной валютах
(преамбула в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 17 мая 2008 года № 12/1(рег. № 1080-4 от 31.05.2008 г.) — СЗ РУ, 2008 г., № 22-23, ст. 216)
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. В целях настоящей Инструкции используются следующие понятия:
а) банк — юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией и осуществляющее совокупность следующих видов деятельности, определяемых как банковская деятельность:
принятие вкладов от юридических и физических лиц и использование принятых средств для кредитования или инвестирования на собственный страх и риск;
осуществление платежей;
б) клиенты — юридические или физические лица, а также их законные представители, которые пользуются услугами банков, в том числе по открытию и ведению счетов, совершению расчетных, кредитных и кассовых операций, зачислению вкладов;
в) резиденты Республики Узбекистан (далее — резиденты) — граждане Республики Узбекистан, иностранные граждане и лица без гражданства, имеющие постоянное место жительства в Республике Узбекистан, юридические лица, зарегистрированные на территории Республики Узбекистан, дипломатические и иные представительства Республики Узбекистан за границей, пользующиеся иммунитетом и дипломатическими привилегиями, а также представительства организаций Республики Узбекистан за границей, не осуществляющие хозяйственную или иную коммерческую деятельность;
г) нерезиденты Республики Узбекистан (далее — нерезиденты) — лица, не подпадающие под понятие резидента в соответствии с подпунктом «в» пункта 1 настоящей Инструкции;
(подпункты «в» и «г» пункта 1 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 9 декабря 2006 г., № 30/5 (рег. 1080-2 08.01.2007 г.) — СЗ РУ, 2007 г. № 1-2, ст. 17)
д) банковский счет — отношения, возникающие между банком и клиентом в результате заключения договора банковского счета, по которому банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет клиента (владельца счета) денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
2. Банковские счета подразделяются на следующие виды:
а) депозитные счета до востребования (основные и вторичные);
б) сберегательные депозитные счета;
в) срочные депозитные счета;
г) другие виды депозитных счетов (бессрочные беспроцентные депозиты по аккредитивам и т. п.);
3. Юридические и физические лица самостоятельно выбирают банки для своего расчетного и кассового обслуживания и вправе открывать депозитные счета до востребования и другие виды депозитных счетов в национальной и иностранной валютах в одном или нескольких банках.
4. При открытии клиентом любого счета заключается договор на обслуживание банковского счета.
Отношения, возникающие по договору банковского счета, регулируются Гражданским кодексом и другими актами законодательства.
5. Депозитный счет до востребования хозяйствующего субъекта в национальной валюте, открытый впервые, является его основным счетом.
Клиенты могут открывать вторичные депозитные счета до востребования в одном или в нескольких банках в соответствии с законодательством.
6. Бюджетным учреждениям открываются счета для зачисления и использования средств, которые выделяются за счет республиканского или местного бюджетов. Кроме того, могут открываться депозитные счета до востребования по внебюджетным средствам. Сберегательные и срочные счета бюджетным учреждениям открываются только для хранения внебюджетных средств.
Предприятиям, организациям и учреждениям, которым выделяются средства за счет республиканского и местного бюджетов, открываются счета по каждому бюджету отдельно.
7. Со дня представления клиентами в банк документов, необходимых для открытия счетов, предусмотренных настоящей Инструкцией, банки обязаны в течение двух банковских рабочих дней открыть счета.
Ответственность за подлинность документов, представленных для открытия счетов, несут владельцы счетов.
Для субъектов предпринимательства размер платы за открытие счетов банками не должен превышать одной минимальной заработной платы.
После открытия хозяйствующим субъектам счетов банки обязаны не позднее следующего рабочего дня сообщить письменно соответствующему налоговому органу об открытии счетов.
Документы клиентов (за исключением физических лиц, не осуществляющих предпринимательскую деятельность), являющиеся основанием для открытия счета, договор на обслуживание банковского счета, а также о происшедших изменениях в нем, письмо клиента, уведомляющее банк об изменении адреса и копия документа, подтверждающего изменение наименования, хранятся в отдельной папке (юридическом деле) клиента. Карточка с образцами подписей и оттиска печати подшивается в юридическое дело клиента в случаях, предусмотренных в пункте 33 настоящей Инструкции.
(пункт 7 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 13 сентября 2003 года № 22/3 (рег. № 1080-1 от 29.09.2003 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2003 г., № 17-18)
8. B банках ведется книга регистрации счетов клиентов по форме согласно приложению № 1. Книга должна быть пронумерованной, прошнурованной, заверенной подписью руководителя и печатью банка. Книга регистрации счетов клиентов также ведется программно в компьютере (приложение № 1).
II. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ДЕПОЗИТНЫХ СЧЕТОВ ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЕ
9. Для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте субъектами предпринимательства (как с образованием, так и без образования юридического лица) в банк представляются следующие документы:
а) заявление на открытие счета по форме согласно приложению № 2;
б) копия свидетельства о государственной регистрации;
в) карточка с образцами подписей и оттиска печати по форме согласно приложению № 3.
10. Для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте юридическими лицами-резидентами, не являющимися субъектами предпринимательства, в том числе бюджетными организациями в банк представляются следующие документы:
а) заявление на открытие счета (приложение № 2);
б) копия удостоверения о присвоении идентификационного номера налогоплательщика, выданного налоговыми органами;
в) карточка с образцами подписей и оттиска печати (приложение № 3).
11. Структурным подразделениям (представительствам, филиалам) юридического лица депозитные счета до востребования открываются по ходатайству юридического лица (в ходатайстве указывается идентификационный номер налогоплательщика — юридического лица) с представлением заявления на открытие счета (приложение № 2) и карточки с образцами подписей и оттиска печати (приложение № 3).
12. Хозяйствующим субъектам, намеривающимся осуществлять свою деятельность с образованием юридического лица, до их государственной регистрации может быть открыт временный (накопительный) счет до востребования в национальной и/или в иностранной валюте для зачисления первоначальных взносов учредителей (участников) для формирования уставного капитала.
Для открытия временного счета в банк представляется от имени учредителей (участников) уполномоченным лицом заявление на открытие счета по произвольной форме.
После государственной регистрации открывается основной депозитный счет до востребования в соответствии с настоящей Инструкцией.
См. предыдущую редакцию.
13. Открытие депозитных счетов до востребования в национальной валюте нерезидентам (за исключением физических лиц) а также постоянным учреждениям, созданным нерезидентами для осуществления деятельности в Республике Узбекистан, в порядке, установленном законодательством производится с представлением в банк следующих документов:
(абзац первый пункта 13 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 9 декабря 2006 г., № 30/5 (рег. 1080-2 08. 01.2007 г.) — СЗ РУ, 2007 г., № 1-2, ст. 17)
а) заявление на открытие счета (приложение № 2);
б) копия удостоверения о присвоении идентификационного номера налогоплательщика, выданного налоговыми органами, если иное не предусмотрено законодательством;
в) карточка с образцами подписей и оттиска печати по форме согласно приложению № 4.
14. Для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте физическими лицами — резидентами и нерезидентами в банк представляется заявление на открытие счета по форме согласно приложению № 5, а также документ, удостоверяющий личность (паспорт или приравненные к нему документы), данные которого записываются в заявлении на открытие счета.
См. предыдущую редакцию.
Физическим лицам-резидентам могут открываться счета в национальной валюте по вкладам на предъявителя в уполномоченных банках без указания в заявлении, приходном кассовом ордере и вкладной книжке фамилии, имени, отчества лица — вносителя вклада, а также без оформления образца подписи. Выдача такого вклада производится лицу, предъявляющему вкладную книжку.
(пункт 14 дополнен абзацем постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 17 мая 2008 года № 12/1 (рег. № 1080-4 от 31.05.2008 г.) — СЗ РУ, 2008 г., № 22-23, ст. 216)
III. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ДЕПОЗИТНЫХ СЧЕТОВ ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, А ТАКЖЕ ВТОРИЧНЫХ ДЕПОЗИТНЫХ СЧЕТОВ ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ, СБЕРЕГАТЕЛЬНЫХ, СРОЧНЫХ И ДРУГИХ ВИДОВ ДЕПОЗИТНЫХ СЧЕТОВ В НАЦИОНАЛЬНОЙ И ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТАХ
15. Для открытия депозитных счетов до востребования в иностранной валютах, а также вторичных депозитных счетов до востребования, сберегательных, срочных и других видов депозитных счетов в национальной и иностранной валютах клиентами в банк представляются следующие документы:
1) субъектами предпринимательства — документы, перечисленные в пункте 9 настоящей Инструкции;
2) юридическими лицами — резидентами, не являющимися субъектами предпринимательства, в том числе бюджетными организациями — документы, перечисленные в пункте 10 настоящей Инструкции;
3) нерезидентами (за исключением физических лиц) — документы, перечисленные в пункте 13 настоящей Инструкции;
4) физическими лицами — резидентами и нерезидентами — документы, перечисленные в пункте 14 настоящей Инструкции.
16. При наличии в данном банке ранее открытого клиентом счета в банк представляется только заявление на открытие счета (физическими лицами по форме согласно приложению № 5, другими клиентами по форме согласно приложению № 2).
17. Физическим лицам — резидентам и нерезидентам могут открываться счета в иностранной валюте по вкладам на предъявителя в уполномоченных банках без указания в заявлении, приходном кассовом ордере и вкладной книжке фамилии, имени, отчества лица — вносителя вклада, а также без оформления образца подписи. Выдача такого вклада производится по предъявлению вкладной книжки.
IV. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ССУДНЫХ СЧЕТОВ
18. После вступления в силу кредитного договора, не позднее следующего рабочего дня, руководитель банка или уполномоченный руководителем работник кредитного отдела дает распоряжение бухгалтерии об открытии клиенту ссудного счета с указанием срока и процентной ставки.
19. На основании распоряжения не позднее следующего рабочего дня клиенту открывается ссудный счет.
V. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ (ДЕПОЗИТНЫХ) СЧЕТОВ БАНКОВ
20. Корреспондентские счета банков подразделяются на:
а) корреспондентские счета в банках-резидентах;
б) корреспондентские счета в банках-нерезидентах;
в) обязательный резервный счет в Центральном банке Республики Узбекистан;
г) другие депозитные счета банков.
21. Коммерческие банки резиденты открывают корреспондентский счет в национальной валюте — в Центре расчетов территориальных главных управлений Центрального банка Республики Узбекистан и в иностранной валюте — в других уполномоченных банках-резидентах.
Вновь создаваемый банк может открывать для сбора учредительных взносов временный депозитный счет до востребования (накопительный) в любом банке. Для открытия временного счета от имени учредителей уполномоченным лицом представляется заявление на открытие счета. После регистрации в Центральном банке Республики Узбекистан и выдачи лицензии на осуществление банковских операций корреспондентский счет открывается в соответствии с пунктом 22 настоящей Инструкции.
При открытии корреспондентского счета заключается договор о корреспондентских отношениях.
22. Для открытия корреспондентского счета в национальной валюте коммерческий банк представляет:
а) заявление на открытие счета (приложение № 2);
б) копию удостоверения о присвоении идентификационного номера налогоплательщика;
в) копию лицензии, выданной Центральным банком Республики Узбекистан на осуществление банковских операций;
г) копию свидетельства о включении в Единый государственный регистр предприятий и организаций, выданного органами статистики;
д) карточку с образцами подписей и оттиска печати.
23. Для открытия корреспондентского счета в национальной валюте филиал коммерческого банка представляет в территориальное главное управление Центрального банка Республики Узбекистан:
а) заявление на открытие счета (приложение № 2);
б) ходатайство головного банка;
в) карточку с образцами подписей и оттиска печати.
24. Корреспондентские счета в иностранной валюте открываются банкам-резидентам при наличии генеральной лицензии Центрального банка Республики Узбекистан на проведение операций в иностранной валюте.
25. Уполномоченные банки-резиденты могут открывать корреспондентские счета в банках других государств при наличии условий в лицензии на проведение операций в иностранной валюте, предусматривающих ведение корреспондентских счетов в зарубежных банках, а также разрешение Центрального (Национального) банка соответствующего государства, с которым устанавливаются корреспондентские отношения (если такое разрешение предусмотрено законодательством иностранного государства).
После установления корреспондентских отношений банки в трехдневный срок направляют в Центральный банк Республики Узбекистан информацию об открытии корреспондентского счета и условиях проведения операций по нему (предоставление технического кредита, расходы по поддержанию счета и комиссионный процент, установление лимита остатка средств на корреспондентском счете и т. п.).
26. Для открытия банком — нерезидентом корреспондентского счета в Центральном банке Республики Узбекистан и в уполномоченных банках Республики Узбекистан представляются:
а) заявление на открытие счета произвольной формы;
б) образцы подписей и оттиска печати.
VI. КАРТОЧКА С ОБРАЗЦАМИ ПОДПИСЕЙ И ОТТИСКА ПЕЧАТИ
27. Карточки с образцами подписей и оттиска печати представляются в двух экземплярах. Один экземпляр карточки находится у бухгалтера, второй — у контролера, оформляющего денежные чеки. Карточки с образцами подписей и оттиска печати заверяются нотариально или вышестоящей организацией, за исключением карточек с образцами подписей и оттиска печати государственных учреждений и банков-нерезидентов, заверка которых не требуется.
Дополнительные экземпляры карточки с образцами подписей и оттиска печати могут быть истребованы от владельцев счетов, имеющих в данном банке более одного счета, если это необходимо по условиям размещения операционных частей банка. При этом дополнительные экземпляры заверяются главным бухгалтером банка или его заместителем после сличения с основным экземпляром карточки. Такие экземпляры карточек дополнительной заверки не требуют. В карточках с образцами подписей и оттиска печати указываются номера счетов.
28. В карточки с образцами подписей включаются подписи руководителя и главного бухгалтера юридического лица или лиц, уполномоченных руководителем, и удостоверяются печатью.
При отсутствии основной печати глава дехканского хозяйства и индивидуальный предприниматель представляют только образцы своей подписи.
29. Подписи должны быть проставлены клиентами собственноручно (проставление факсимиле не допускается).
Право первой подписи не может быть предоставлено главному бухгалтеру или другим лицам, имеющим право второй подписи.
30. При временном предоставлении лицам права первой или второй подписи, а также при временной замене одного из лиц, уполномоченных руководителем, новая карточка не составляется, а дополнительно представляется карточка только с образцом подписи временно уполномоченного лица с указанием срока ее действия. Эта временная карточка подписывается руководителем, скрепляется оттиском печати и дополнительной заверки не требует.
31. В карточку с образцами подписей и оттиска печати обязательно включается образец оттиска присвоенной организации основной печати или структурной печати филиала или представительства юридического лица. Применение вспомогательных печатей, предназначенных для специальных целей, например, «для пакетов», «для пропусков» и т. п. не допускается.
При временном отсутствии печати у вновь созданной организации, а также в связи с реорганизацией, изменением наименования или подчиненности, изношенностью или утерей печати руководитель банка предоставляет владельцу счета необходимый срок для изготовления печати. Одновременно он определяет порядок оформления расчетно-денежных документов на время отсутствия печати, разрешая, в зависимости от обстоятельств, представлять документы без оттиска печати. В этих случаях руководителем и главным бухгалтером банка делается отметка в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
32. Почтовым адресом клиента — юридического лица считается адрес, указанный в заявлении об открытии счета.
Адресом дехканских хозяйств и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих свою деятельность без образования юридического лица, считается место, указанное в свидетельствах о государственной регистрации.
Адресом клиента — физического лица считается адрес по месту прописки, который указан в документе, удостоверяющем личность.
Об изменениях адреса владелец счета обязан заявить в течение 10 дней в письменной форме банку, в котором находится его счет.
33. При изменении печати, замене или дополнении хотя бы одной подписи, отраженных в карточке, владелец счета представляет новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, заверенную нотариально или вышестоящей организацией, за исключением карточек с образцами подписей и оттиска печати государственных учреждений и банков-нерезидентов, заверка которых не требуется. Отмененные карточки с образцами подписей и оттиска печати подшиваются в юридическое дело клиента.
VII. ПОРЯДОК ОФОРМЛЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ В ЮРИДИЧЕСКОМ ДЕЛЕ КЛИЕНТА
34. В связи с реорганизацией вновь созданным юридическим лицам счета открываются с представлением соответствующих документов, предусмотренных в разделе II настоящей Инструкции.
В случае изменения наименования клиент представляет в банк копию документа, подтверждающего изменение наименования, выданного регистрирующим органом. При этом истребование других документов запрещается.
35. При ликвидации юридического лица его банковские счета переходят в распоряжение ликвидатора. При этом в банк представляется решение о ликвидации организации с указанием в нем срока действия ликвидационной комиссии и заверенная карточка с образцами подписей ликвидационной комиссии. Карточка заверяется организацией, которая создала ликвидационную комиссию, или нотариально.
При наличии вторичных депозитных счетов до востребования, сберегательных депозитных счетов и срочных депозитных счетов в национальной и иностранной валютах ликвидируемого юридического лица ликвидатор представляет в банки, обслуживающие эти счета, заявление об их закрытии.
(пункт 35 в редакции постановления Правления Центрального банка от 30 июня 2007 года № 18/3 (рег. № 1080-3 от 07.08.2007 г.) — СЗ РУ, 2007 г., № 31-32, ст. 337)
VIII. ПЕРЕВОД ОСНОВНОГО СЧЕТА КЛИЕНТА В ДРУГОЙ БАНК
36. Перевод основного счета клиента в другой банк производится на основании заявления клиента с подтверждением остатка счета и возвратом чековых книжек. При этом вторичные счета данного клиента не закрываются.
Банк, принимающий клиента по его заявлению, открывает у себя внутрибанковский счет «Счета к оплате — Расчеты с клиентами» и сообщает об этом клиенту.
Банк, закрывающий основной счет, должен перечислить остаток счета по распоряжению клиента, а также передать (по почте, по фельдъегерской связи или через курьера) юридическое дело, расчетные документы, находящиеся в картотеке, и другие документы по описи банку, где открывается его основной счет.
После получения всех документов клиента банк в установленном порядке открывает основной депозитный счет до востребования и перечисляет на этот счет остатки средств с внутрибанковского счета, который ранее был открыт клиенту.
Информация о переведенном счете сохраняется в базе данных в течение 2 месяцев. По истечении этого срока информация о переведенном счете архивируется и хранится в установленном порядке, одновременно удаляются из базы сведения о счете.
Расчетные документы, поступившие по переведенному счету, регистрируются и возвращаются отправителю с сообщением следующего содержания: «Счет закрыт. Обращайтесь в ___________________________ филиал _______________________ банка».
IX. ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ И ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА
37. Операции по счету могут приостанавливаться только по распоряжению владельца счета или наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, по постановлению дознавателя, следователя, либо по определению суда, а также в других случаях, предусмотренных законом. При этом арест на денежные средства налагается только на сумму, указанную в постановлении или определении.
См. предыдущую редакцию.
Приостановление операций субъектов предпринимательства по счетам в банках осуществляется в судебном порядке, за исключением выявленных случаев легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма.
(пункт 37 дополнен абзацем вторым в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 9 декабря 2006 г., № 30/5 (рег. 1080-2 08. 01.2007 г.) — СЗ РУ, 2007 г., № 1-2, ст. 17)
38. При закрытии основного счета хозяйствующего субъекта предварительно закрываются все связанные с ним счета. Одновременно сообщается налоговому и таможенному органам о намерении закрытия счета, а также запрашивается информация о задолженности хозяйствующего субъекта перед бюджетом. После представления банку извещения (справки) об отсутствии обязательств хозяйствующего субъекта перед бюджетом, на основании заявления клиента с указанием о возврате банку чековой книжки с корешками использованных и номерами неиспользованных чеков, подтверждением остатка счета на день закрытия счет закрывается.
39. Договор банковского счета расторгается по заявлению владельца счета или по требованию банка.
По требованию банка договор банковского счета может быть расторгнут через суд в следующих случаях:
1) когда сумма денежных средств, хранящихся на счете клиента, окажется ниже минимального размера, предусмотренного банковскими правилами или договором, если такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня предупреждения банком об этом клиента;
2) при отсутствии операций по счету в течение одного года, если иной срок не установлен договором банковского счета.
Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.
Расторжение договора банковского счета является основанием для закрытия счета клиента.
При добровольной ликвидации субъектов предпринимательства — юридических лиц — с даты уведомления:
а) банки, обслуживающие их вторичные депозитные счета, сберегательные депозитные счета и срочные депозитные счета в национальной валюте — на основании заявления ликвидатора об их закрытии закрывают эти счета и на основании его платежного поручения перечисляют имеющиеся на них остатки средств на основной депозитный счет до востребования ликвидируемых юридических лиц;
б) банки, обслуживающие их вторичные депозитные счета, сберегательные депозитные счета и срочные депозитные счета в иностранной валюте — на основании заявления ликвидатора об их закрытии закрывают эти счета и на основании его платежного поручения перечисляют имеющиеся остатки средств на депозитный счет до востребования в иностранной валюте ликвидируемых юридических лиц, открытый по месту открытия его основного депозитного счета до востребования в национальной валюте, или на депозитный счет до востребования в иностранной валюте в другом уполномоченном банке, если обслуживающий их основной депозитный счет до востребования банк не является уполномоченным банком;
в) банк, обслуживающий основной депозитный счет до востребования ликвидируемых юридических лиц, после завершения ликвидационного процесса на основе заявления ликвидатора, в течение одного рабочего дня закрывает основной депозитный счет до востребования и выдает ликвидатору справку о закрытии основного депозитного счета до востребования.
(пункт 39 дополнен абзацами постановлением Правления Центрального банка от 30 июня 2007 года № 18/3 (рег. № 1080-3 от 07.08.2007 г.) — СЗ РУ, 2007 г., № 31-32, ст. 337)
40. В случаях неосуществления предприятиями финансово-хозяйственной деятельности с проведением денежных операций по банковским счетам в течение шести месяцев (торговыми и торгово-посредническими предприятиями — в течение трех месяцев), за исключением дехканских и фермерских хозяйств, коммерческие банки обязаны в трехдневный срок предоставлять информацию о таких предприятиях в орган государственной налоговой службы по месту постановки их на учет для принятия соответствующих мер.
При представлении соответствующего решения суда о приостановлении операций по банковским счетам банки не позднее следующего рабочего дня закрывают счета хозяйствующих субъектов. При этом остатки средств на закрываемых счетах предприятий зачисляются банком на специальные счета без права пользования, а кредиторская задолженность предприятия, предъявленная банку к оплате, переводится на отдельный счет непредвиденных обстоятельств.
Средства, поступающие на имя предприятий после закрытия их банковских счетов, зачисляются на специальные счета без права пользования. Средства, аккумулированные на специальных счетах без права пользования, направляются банками в первоочередном порядке на погашение задолженности предприятий перед бюджетом и внебюджетными фондами, а оставшиеся суммы на погашение их кредиторской задолженности в календарной очередности платежей.
С момента принятия специальной комиссией по ликвидации предприятий решения о целесообразности дальнейшей деятельности предприятия или назначения в установленном порядке ликвидационной комиссии счета этого предприятия поступают соответственно в распоряжение самого предприятия или ликвидационной комиссии.
(пункт 40 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 9 декабря 2006 г., № 30/5 (рег. 1080-2 08. 01.2007 г.) — СЗ РУ, 2007 г., № 1-2, ст. 17)
41. Корреспондентские счета коммерческих банков закрываются в соответствии с Положением о порядке ликвидации банков (рег. № 626 от 11 февраля 1999 г.).
ПРИЛОЖЕНИЕ № 1
|
№ |
Наименование |
Идентификационный |
Дата |
Номер счета |
Дата закрытия счета |
Основание для закрытия счета |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
ПРИЛОЖЕНИЕ № 2
к Инструкции
к Инструкции
| | | _______________________филиалу |
| | | _________________________банка |
| | |
(наименование банка) |
| | | от______________________________ |
| | |
___________________________ |
| | | |
| | | |
| |
ЗАЯВЛЕНИЕ |
|
| | | |
|
Прошу открыть счет _________________________________________________ | ||
| | (депозит до востребования, срочный, сберегательный депозит и др.) | |
|
в __________________ на имя___________________________________________ | ||
|
(наименование валюты) (наименования владельца счета) | ||
|
_____________________________________________________________________ | ||
| | | |
|
Адрес _______________________________________________________________ | ||
| | (местонахождение, а субъекты предпринимательства также указывают | |
|
_____________________________________________________________________ | ||
| |
(место осуществления деятельности) |
|
| | | |
|
«___» __________________ 20___г. ________________________ | ||
| |
(дата заполнения) |
|
| | | |
| | | |
|
____________________________________________ | ||
| |
(подпись главного бухгалтера) |
|
| | | |
| | | |
|
М.П. |
| |
| | | |
|
_____________________________________________________________________ | ||
| | | |
| | | |
| |
ОТМЕТКА БАНКА |
|
| | | |
|
Документы на открытие счета, проверил: главный бухгалтер _______________________________ | ||
| |
(подпись) | |
|
Разрешаю открыть _______________________________________________ счет | ||
| | (депозит до востребования, срочный, сберегательный депозит и др.) | |
| | в ________________________________ | |
| |
(наименование валюты) |
|
| | Управляющий ________________________ | |
| |
(подпись) |
|
|
Счет открыт «_____» _________________ 20____года. | ||
|
Номер счета _________________________________________________________ | ||
|
Прочие отметки______________________________________________________ | ||
|
_____________________________________________________________________ | ||
(приложение № 2 в редакции постановления Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 13 сентября 2003 года № 22/3 (рег. № 1080-1 от 29.09.2003 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2003 г., № 17-18)
ПРИЛОЖЕНИЕ № 3
| Владелец счета |
ОТМЕТКА БАНКА |
| ____________________________________________ | |
| (полное наименование) | Разрешение на прием образцов подписей |
| ____________________________________________ | |
| ____________________________________________ | Главный бухгалтер или его заместитель |
| | ___________________________________________ |
| | (подпись) |
| Адрес | Дата: ___ __________ 20___ года. |
| ______________________________________ | |
| ____________________________________________ | |
| | ПРОЧИЕ ОТМЕТКИ |
| Наименование вышестоящей организации | |
| ____________________________________________ | |
| (министерство, ведомство, центральное учреждение и др.) | _____________________________________________ |
| | _____________________________________________ |
|
Сообщаем образцы подписей и печати, которые просим считать обязательными при совершении операций по счету. |
_____________________________________________ |
| | _____________________________________________ |
| | _____________________________________________ |
| | _____________________________________________ |
| | |
| | |
| ________________________________________________ | Счет № _____________________ | | | ||||||||
| (наименование хозяйствующего субъекта) | | | | ||||||||
| | | | | | | | | | | | |
|
Должность |
Фамилия, имя, отчество |
Образец подписи |
Срок полномочий временно пользующихся должностных лиц правом первой либо второй подписи | ||||||||
| Первая подпись | | | |||||||||
| Вторая подпись |
|
| |||||||||
| Образец оттиска печати | |||||||||||
| | | | | ||||||||
| Место печати хозяйствующего субъекта, заверившей полномочия и подпись | Руководитель хозяйствующего субъекта ______________________________________ (подпись) | ||||||||||
| Полномочия и подпись руководителя, действующего в соответствии с уставом (положением), Удостоверяю _________________________________________________________________________ (должность и Ф.И.О., подпись руководителя или заместителя руководителя вышестоящей организации) | |||||||||||
| Удостоверительная надпись нотариуса* Я, нотариус |
Выданы денежные чеки |
| |||||||||
| ___________________________________ (фамилия, имя и отчество) |
дата |
с № |
по № |
дата |
с № |
по № | |||||
| нотариальная контора __________________________ | | | | | | | |||||
|
(наименование) |
| | | | | | |||||
| свидетельствую подлинность подписей ______________________________________________ (указывается руководитель и главный (старший) бухгалтер ______________________________________________ организации— владельца счета) | | | | | | | |||||
| город _______________ Дата: «__» _____ 20___ года район |
| | | | | | |||||
| М.П. По реестру № __________ Нотариус _________________________________ | | | | | | | |||||
|
(подпись) |
| | | | | | |||||
ПРИЛОЖЕНИЕ № 4
|
КАРТОЧКА | ||||
|
с образцами подписей и оттиска печати | ||||
|
(для нерезидентов) | ||||
| | ||||
|
________________________________________________________ | ||||
|
(наименование владельца счета) | ||||
|
Адрес ________________________________________________________ | ||||
| | Сообщаем образцы подписей лиц, уполномоченных от нашего имени подписывать документы (единолично/совместно), а также образец печати, которые являются обязательными при совершении операций по счету | |||
|
№ _______________________________________________________ | ||||
| | | | | |
|
Фамилия, имя, |
Должность |
Образец подписи |
Образец печати |
Особые отметки |
| | | | |
|
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| «___» __________ 20__ г. | ||||
| Подпись правомочного владельца счета | ||||
| _________________________________________________________ | ||||
| | | | | |
| |
ОТМЕТКИ БАНКА |
| ||
| | | | | |
| Счет № ___________________________________________________ | ||||
| Валюта ___________________________________________________ | ||||
| Дата открытия счета «___» __________ 20__ г. | ||||
| Разрешаю на прием образцов подписей: | ||||
| Главный бухгалтер банка или его заместитель _________________ | ||||
| |
(подпись) |
| | |
| Прочие отметки_______________________________________________________________________________ | ||||
| _____________________________________________________________________________________________ | ||||
| _______________________________________________________________________________________________ | ||||
| ______________________________________________________________________________________________ | ||||
| | | | | |
| | | | | |
|
КАРТОЧКА с образцами подписей и оттиска печати
Обратная сторона
----------------------------------- * Требуется по счетам организаций, если полномочия и подписи не заверены вышестоящей организацией
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ПРИЛОЖЕНИЕ № 5
ЗАЯВЛЕНИЕ
Прошу открыть счет _________________________________________________________ (депозит до востребования, срочный, сберегательный депозит и др.) в ________________________________________________________ (наименование валюты) на имя _________________________________________________________ (наименование владельца счета)
Сообщаю образец моей подписи (подписи уполномоченного мною лица), _________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество)
которая является обязательной при совершении операций по моему счету №____________________________________________________.
ОТМЕТКА БАНКА
Документы на открытие счета проверил главный бухгалтер _________________________________________________________ (подпись) Разрешаю открыть ___________________________________ счет (депозит до востребования, срочный, сберегательный депозит и др.) в ________________________________________________________ (наименование валюты)
Управляющий ____________________________________________ (подпись)
Счет открыт «___» _______ 20__ года. Номер счета ______________________________________________ Прочие отметки ___________________________________________ __________________________________________________________ __________________________________________________________ __________________________________________________________
|
| |
_____________________________ филиалу |
| |
_______________________________ банка |
| |
(наименование банка) |
| |
от __________________________________ |
| |
_____________________________________ |
| | (фамилия, имя, отчество заявителя) |
| | |
|
ЗАЯВЛЕНИЕ | |
| | |
| Прошу открыть счет | |
| _________________________________________________________ | |
| (депозит до востребования, срочный, сберегательный депозит и др.) | |
| в __________________________________________________________________ | |
|
(наименование валюты) | |
| на имя _________________________________________________________ | |
|
(наименование владельца счета) | |
| | |
| Сообщаю образец моей подписи (подписи уполномоченного мною лица), | |
| _________________________________________________________________ | |
|
(фамилия, имя, отчество) | |
| которая является обязательной при совершении операций по моему счету №__________________________________________________. | |
| Дата «___»_______ 20__ г. | _______________________ (подпись владельца счета) |
| | |
|
ОТМЕТКА БАНКА | |
| Документы на открытие счета проверил главный бухгалтер _________________________________________________________ | |
|
(подпись) | |
| | |
| Разрешаю открыть ___________________________________ счет в ________________________________________________________ | |
|
(депозит до востребования, срочный, сберегательный депозит и др.) |
(наименование валюты) |
| | |
|
Управляющий ____________________________________________ | |
| | |
| Счет открыт «___» _______ 20__ года. | |
| Номер счета ______________________________________________ | |
| Прочие отметки ___________________________________________ | |
| __________________________________________________________ | |
| __________________________________________________________ | |
| __________________________________________________________ | |
| __________________________________________________________ | |
| | |
| | |
(Бюллетень нормативных актов министерств, государственных комитетов и ведомств Республики Узбекистан, 2001 г., № 21; 2003 г., № 17-18; Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2007 г., № 1-2, ст. 17, № 31-32, ст. 337; 2008 г., № 22-23, ст. 216)
