Постановление
ПРАВЛЕНИЯ Центрального банка Республики Узбекистан
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ О ВЕДЕНИИ РАСЧЕТОВ МЕЖДУ БАНКАМИ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН ПО СИСТЕМЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан от 19 февраля 2001 г. № 1010]
Комментарий LexUzСм.: постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 17 января 2006 года № 1/3 «Об утверждении положения о порядке осуществления электронных платежей через межбанковскую платежную систему Центрального банка» (рег. № 1545 от 14.02.2006 г.).
Правление Центрального банка Республики Узбекистан, рассмотрев новую редакцию Положения о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей Центрального банка от 25 апреля 1998 года № 399 (рег. № 542 от 19 ноября 1998 г.), постановляет:
1. Утвердить новую редакцию Положения о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей.
2. Департаменту системы платежей и информатизации (Умаров К.М.) в 10-дневный срок предоставить его для государственной регистрации в Министерство юстиции Республики Узбекистан.
3. Считать утратившими силу Положение о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей Центрального банка от 25 апреля 1998 года № 399 и дополнения к нему, зарегистрированные Министерством юстиции 19 ноября 1998 года № 542; 12 января 2000 года № 542-1; 20 марта 2000 года № 542-2; 2 июля 2000 года № 542-3.
4. Возложить контроль за исполнением данного постановления на заместителя Председателя М.Р. Жумагалдиева.
Председатель Центрального банка Ф. МУЛЛАЖАНОВ
г. Ташкент,
8 февраля 2001 г.,
№ 4/9
УТВЕРЖДЕНО
постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 8 февраля 2001 г. № 4/9 (№ 485)
ПОЛОЖЕНИЕ
о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей
(новая редакция)
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящее Положение разработано в соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О банках и банковской деятельности», принципами построения системно значимых платежных систем и регламентирует порядок проведения межбанковских расчетов на всей территории Республики Узбекистан по системе электронных платежей.
2. В настоящем Положении используются следующие основные понятия:
1) Система электронных платежей (СЭП) — это общегосударственная платежная система, осуществляющая межбанковские расчеты, основанная на безбумажной технологии и передаче электронной информации средствами электронной почты Центрального банка Республики Узбекистан.
2) Центр расчетов (ЦР) — это отдел управления бухгалтерского учета, отчетности и расчетов Главного территориального управления (ГТУ) Центрального банка Республики Узбекистан, в функции которого входит обслуживание корреспондентских счетов коммерческих банков и бесперебойное обеспечение расчетов между банками.
3) Корреспондентский счет банка (корсчет) — это счет, который открывается коммерческому банку в Центре расчетов Главных территориальных управлений Центрального банка Республики Узбекистан и предназначен для проведения межбанковских расчетов.
4) Электронный платежный документ (ЭПД) — это документ, который создается на основании первичных денежно-расчетных документов по форме, установленной Центральным банком Республики Узбекистан, защищенный уникальной электронной подписью банка-инициатора, с пометкой «Электронно», является его точной копией и имеет юридическую силу оригинала при условии, что проверка Центральным банком Республики Узбекистан электронной подписи и правильности оформления дала положительный результат.
5) Банк-инициатор — это банк, начавший платежную операцию.
6) Банк-бенефициар — это банк, завершивший платежную операцию.
7) Инициированная транзакция — платеж считается инициированным, и следовательно, не подлежащим отмене после подтверждения уникальной электронной подписью банка-инициатора.
3. СЭП выполняет следующие функции:
а) ускорение проведения безналичных расчетов между банками Республики Узбекистан;
б) защиту передаваемых электронных платежных документов от несанкционированного доступа;
в) соблюдение законов и правил, регламентирующих платежные операции.
4. СЭП функционирует на основе следующих принципов:
а) отсутствия приоритетов обработки транзакций по каким-либо признакам и справедливого и открытого доступа к участию в системе;
б) практичности с точки зрения пользователей и экономической эффективности средств осуществления платежа;
в) эффективности руководства системой четких обязательств по расчетам;
г) инициирования транзакции банком-инициатором;
д) осуществления платежей при соответствии оборотов и остатков внутреннего и внешнего корсчетов;
е) невозможности отменить инициированную транзакцию;
ж) высокой степени безопасности и оперативной надежности;
з) безотзывности платежа с момента подтверждения уникальной электронной подписью банка-инициатора и окончательности платежа с момента зачисления средств на корреспондентский счет банка-бенефициара;
и) возможности предоставления средств, необходимых для поддержания ликвидности системы в течение дня и своевременного завершения инициированных транзакций при временной нехватке средств на корреспондентских счетах коммерческих банков, на основании отдельного договора, заключенного между Центральным банком Республики Узбекистан и коммерческим банком;
к) организации обмена платежными документами в виде технологических циклов приема-контроля-передачи с учетом текущих потребностей;
л) отсутствия ограничения на предельные суммы транзакций, за исключением платежей по расчетным чекам коммерческих банков, выданным физическим лицам.
5. Система электронных платежей является собственностью Центрального банка Республики Узбекистан.
6. Участниками СЭП являются Главный центр информатизации (ГЦИ), территориальные центры информатизации (ТЦИ) и центры расчетов Центрального банка Республики Узбекистан.
7. Схема прохождения электронных платежей приведена в приложении № 1.
8. Пользователями системы электронных платежей являются РКЦ, коммерческие банки и небанковские финансовые институты (подключение небанковских финансовых институтов к СЭП предусматривается в будущем), которые имеют корреспондентские счета в соответствующем территориальном Центре расчетов Центрального банка Республики Узбекистан.
9. Права и обязанности участников и пользователей СЭП регулируются двусторонними договорами банков-пользователей с Центром расчетов ГТУ Центрального банка Республики Узбекистан — на открытие и обслуживание корреспондентских счетов, с ГЦИ (ТЦИ) — на проведение расчетов по системе электронных платежей Центрального банка Республики Узбекистан. Стороны могут заключать договоры по типовым формам, приведенным в приложениях № 2 и № 3.
10. Ответственность за правильность заполнения документов, предназначенных для передачи в СЭП, несет клиент банка.
11. Ответственность за правильность зачисления, списания и формирования электронных файлов платежных документов, передаваемых на обработку в ТЦИ (ГЦИ), возлагается на банк-инициатор, а принимаемых с ТЦИ (ГЦИ) — на банк-бенефициар.
12. Ответственность за сохранность информации, передаваемой по системе электронных платежей, своевременное и правильное зачисление и списание средств с корреспондентских счетов банков, а также формирование и отправку подтверждений о принятых и обработанных ЭПД (включая ссылку на номер ЭПД, сумму операции, дату и время завершения операции), выписки из корреспондентского счета (промежуточной и окончательной) возлагается на ГЦИ и ТЦИ.
II. ПОРЯДОК ПОДКЛЮЧЕНИЯ БАНКОВ К СЭП
13. Для подключения банка к системе электронных платежей он должен быть зарегистрирован в установленном законодательством порядке в Центральном банке Республики Узбекистан, иметь уникальный код в Национальной информационной базе банковских депозиторов (НИББД), располагать соответствующим программным комплексом, имеющим возможность выхода в СЭП.
14. Банк после получения лицензии Центрального банка Республики Узбекистан на осуществление банковской деятельности должен обратиться с письмом в Департамент платежной системы и информатизации ЦБ (ДПС и И) о присвоении ему уникального кода в НИББД.
15. До подключения банка к СЭП производится экспериментальная проверка готовности банка путем проведения нескольких технологических циклов приема-контроля-передачи информации, с помощью работников ГЦИ.
16. Эксперимент проводится в следующем порядке:
1) На основании письменного сообщения Департамента платежной системы и информатизации ЦБ отдел НИББД ГЦИ резервирует для банка уникальный код и соответствующие ему реквизиты и одновременно сообщает об этом банку и ДПС и И.
2) Данные банка заносятся в соответствующий справочник на экспериментальном комплексе.
3) Предварительно с работниками банка проводится инструктаж по совершению обмена информацией.
4) В экспериментальном комплексе ПЭВМ на корреспондентский счет банка заносится предварительно оговариваемая сумма как уставный фонд для работы банка.
5) Банк формирует файлы подтвержденного остатка на корреспондентском счете, электронных платежей и отправляет их в отладочном режиме в ГЦИ, который проверяет правильность формирования файлов и их структуру.
6) ГЦИ формирует файлы подтверждения для банка, информации на банк и окончания работы, а банк должен подтвердить умение работать с этими файлами.
7) Эксперимент продолжается до получения положительных результатов проверки готовности банка.
8) После завершения эксперимента ТЦИ (ГЦИ) совместно с ГТУ ЦБ составляет акт о состоянии готовности банка к работе в СЭП.
17. Затем ДПС и И на основании извещений Департамента лицензирования и регулирования деятельности коммерческих банков о выдаче банку лицензии, Департамента безопасности и защиты информации о готовности банка к работе в системе электронных платежей и совместного акта ГЦИ (ТЦИ), ГТУ ЦБ дает всем банкам официальное сообщение об открытии банка, присвоении ему уникального кода в НИББД и подключении к СЭП.
18. После получения уникального кода банк обращается в Департамент безопасности и защиты информации для получения собственной электронной подписи и в отдел электронной почты ГЦИ (ТЦИ) для определения почтового ящика.
III. БУХГАЛТЕРСКАЯ МОДЕЛЬ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ СЭП
19. В Центре расчетов корреспондентские счета банков ведутся с соблюдением следующих принципов:
1) СЭП осуществляет обслуживание корреспондентских счетов банков в течение дня. Успешное завершение транзакции отображается на корреспондентском счете банка в момент подтверждения. При обнаружении средствами защиты искажений в передаваемом файле или невозможности открыть файл весь файл не принимается на обработку и возвращается в почтовый ящик коммерческого банка. При внутренней обработке файла электронный платежный документ, успешно прошедший контроль, поступает в ЦР для совершения операций, а электронный платежный документ, содержащий хотя бы одну ошибку в контролируемых реквизитах, снимается с обработки и возвращается в почтовый ящик коммерческого банка.
2) Платежи от банков принимаются в пределах остатка средств на корреспондентском счете, если иное не оговорено в договоре между Центральным банком Республики Узбекистан и коммерческим банком.
3) Банк приступает к проведению межбанковских расчетов после анализа соответствия значений оборотов и остатков его внутреннего и внешнего корреспондентских счетов.
20. Состав и структура ЭПД, применяемых в СЭП:
1) В системе электронных платежей применяются типы денежно-расчетных документов, приведенных в приложениях №№ 4—9.
2) Каждый ЭПД должен обозначаться соответствующим кодом (вид операции (ВО), предназначенным для идентификации документа, подготовленного к отправке банком-инициатором, и документа, полученного электронным способом в банке-бенефициаре. Коды видов операций приведены в приложении № 10.
3) В целях своевременности и правильности зачисления средств ответственный работник банка при подготовке электронных платежей должен правильно вводить все реквизиты денежно-расчетных документов.
4) При вводе платежного поручения (ВО 01), платежного требования (ВО 02), мемориального ордера (ВО 06) и инкассового поручения (ВО 11) должны быть правильно заполнены следующие реквизиты:
номер документа;
дата документа;
наименование плательщика;
номер лицевого счета плательщика;
идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);
код банка плательщика;
наименование банка плательщика;
сумма документа (цифрами);
наименование получателя;
номер лицевого счета получателя;
код банка получателя;
наименование банка получателя;
сумма документа прописью (печатается автоматически);
назначение платежа.
Назначение платежа включает следующую информацию:
а) за что производится платеж (взыскание);
б) ссылка на номер и дату договора, счета, товарно-транспортные документы, актов приемки работ или заменяющих их документов при расчетах за оказанные услуги и выполненные работы, доверенности, через кого отправлен товар. Для инкассового поручения — ссылку на номер, дату и наименование документа, на основании которого производится взыскание.
5) При вводе заявления на аккредитив (ВО 05) должны быть правильно заполнены следующие реквизиты:
номер аккредитива;
дата выписки аккредитива;
наименование аккредитиводателя;
номер счета аккредитиводателя;
наименование банка аккредитиводателя;
код банка аккредитиводателя, банк-инициатор;
сумма аккредитива цифрами;
наименование поставщика;
номер счета поставщика;
наименование банка, исполняющего аккредитив;
код банка, исполняющего аккредитив, банк-бенефициар;
сумма аккредитива прописью (печатается автоматически);
срок действия.
Условия аккредитива:
а) вид аккредитива;
б) наименование товара, услуг;
в) наименование документа, против которого отражаются выплаты по аккредитиву.
6) При вводе расчетного чека коммерческого банка (ВО 14) должны быть правильно заполнены следующие реквизиты:
наименования банка чекодателя в верхней части чека;
серия и номер чека;
дата выдачи чека;
сумма чека цифрами;
сумма чека прописью (печатается автоматически);
Ф.И.О. чекодателя;
серия и номер паспорта чекодателя;
номер лицевого счета чекодателя;
код отделения банка чекодателя;
наименование отделения банка чекодателя;
наименование предприятия чекодержателя;
номер лицевого счета чекодержателя;
номер отделения банка чекодержателя;
наименование отделения банка чекодержателя;
дата принятия чека;
чек действителен до.
21. В случае ошибочного зачисления Центром расчетов средств в дебет или кредит корреспондентского счета банка ЦР должен в течение операционного дня направить в банк уведомление, содержащее информацию об ошибочно зачисленных платежах. Банк при получении уведомления от ЦР должен в тот же операционный день произвести возврат ошибочно зачисленных на корреспондентский счет средств.
В случае ошибочного перечисления средств банком-инициатором он направляет уведомление банку-бенефициару о возврате ошибочно перечисленных средств с указанием информации об ошибочных платежах.
IV. ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ ПРОЦЕСС ПЕРЕДАЧИ ИНФОРМАЦИИ ЧЕРЕЗ СЭП
22. Во всех ТЦИ и ГЦИ устанавливается двухсменная работа для проведения расчетов по СЭП с 8-00 до 16-00 и с 16-00 до 24-00.
23. Территориальный центр информатизации начинает первый служебный сеанс с 8-00 до 9-00.
В это время начинается обмен нормативно-справочной информацией между ГЦИ, ЦР и банками. Из ГЦИ передаются справочники кодов и наименований банков, балансовых счетов, символов и шифров по кредитованию, символов и шифров по бюджету, справочник кодов валют. Банки и ТЦИ передают электронные телеграммы различных форм за предыдущий день.
24. В период с 8-00 до 16-00 часов банки передают информацию о состоянии корсчетов на конец предыдущего дня. В ТЦИ полученная информация проходит контроль на соответствие остатков и оборотов внешнего и внутреннего корреспондентских счетов банка, результаты которого передаются в банк в ответном файле. В случае совпадения банк приступает к работе, в случае несовпадения (отсутствия информации) банк выясняет и устраняет причины несоответствия.
Если банк не работал по форс-мажорным обстоятельствам один или несколько дней, то он обязан перед началом работы с ТЦИ до начала служебного сеанса принять из своего почтового ящика все платежные документы, накопившиеся за прошедшие неотработанные дни, и обработать, определить состояние корреспондентского счета на начало текущего дня и только после этого начинать работу.
25. С 9-00 до 16-00 часов дня — время приема-контроля-передачи информации по межбанковским расчетам.
1) Банки могут в любой момент данного периода передавать электронные платежные документы через соответствующие ТЦИ на другие банки.
2) Предназначенные для отправки электронные платежные документы проходят контроль и по линиям модемной связи передаются для дальнейшей обработки в ТЦИ.
3) Прием электронных платежных документов от банков в обычный день заканчивается в 16-00. Центральный банк Республики Узбекистан, исходя из параметров денежно-кредитного регулирования, может продлевать время приема электронных платежных документов по письменному распоряжению заместителя председателя, курирующего вопросы платежной системы, о чем участники и пользователи системы извещаются не позднее, чем за четыре часа до окончания приема ЭПД.
26. До 16-20 территориальные центры расчетов отправляют в ГЦИ отчетность формы 606.
До 16-30 ГЦИ обрабатывают последнюю партию документов по межтерриториальным платежам и полученную отчетность формы 606.
До 17-00 ГЦИ (ТЦИ) отправляют банкам извещения о завершении дня.
27. С 17-00 в ТЦИ и банках осуществляется этап «Закрытия дня».
1) Условиями выполнения этапа «Завершение дня» являются:
а) истечение времени приема файлов от банков;
б) все файлы, переданные в ТЦИ, должны быть обработаны и отосланы по адресатам;
в) должна быть успешно завершена обработка файлов на всех уровнях.
2) В банках этап «Закрытия дня» сопровождается выдачей выходных форм, архивацией данных и подготовкой системы к началу следующего дня.
28. При чрезвычайных ситуациях режим работы участников и пользователей системы регламентируется порядками — совершения банковских операций и межбанковских расчетов при чрезвычайных обстоятельствах, зарегистрированного Министерством юстиции 6 августа 1999 года за № 799, и проведения межбанковских расчетов главными территориальными управлениями Центрального банка Республики Узбекистан при чрезвычайных ситуациях, зарегистрированного Министерством юстиции 6 августа 1999 года за № 798. О возникновении чрезвычайной ситуации Центральный банк Республики Узбекистан объявляет через средства массовой информации.
V. ОРГАНИЗАЦИЯ РАСЧЕТОВ В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ И РКЦ
29. Коммерческий банк все платежи между своими клиентами осуществляет самостоятельно согласно заключенным договорам на банковское обслуживание.
30. Ответственный работник банка при получении денежно-расчетных документов производит визуальную проверку заполнения всех обязательных реквизитов, перечень которых приведен в п. 20.
31. Запрещается проставлять в электронных денежно-расчетных документах номера корреспондентских счетов коммерческих банков и РКЦ, а также коды ЦР, в качестве банка-корреспондента.
32. Существует следующий порядок при оформлении дебетовых документов (чеков, эмиссионных платежей) и аккредитивов.
1) При эмиссионных операциях оформляется мемориальный ордер:
дебет 20102, 20106;
кредит 17301.
2) Для операций по чекам в коммерческом банке:
дебет 20206, 29896;
кредит 19903.
3) Для аккредитивов:
дебет счет клиента;
кредит 22602.
33. После ввода электронных платежных документов работники банка обязаны распечатать и проверить полученную опись с оригиналами документов, при необходимости их откорректировать.
Проверенную опись главный бухгалтер заверяет своей подписью.
34. На основании введенных денежно-расчетных документов в коммерческом банке программно формируется электронный файл, который проходит внутренний контроль, снабжается уникальной электронной подписью главного бухгалтера, шифруется и передается в Центр расчетов.
35. В банке-инициаторе по межбанковским расчетам совершаются следующие бухгалтерские проводки:
1) В коммерческом банке на основании введенных реквизитов денежно-расчетных документов:
По кредитовым операциям:
(ВО — 01, 02, 05, 06, 11)
дебет счет клиента;
кредит 10301.
По дебетовым операциям:
(ВО — 14)
дебет 10301;
кредит 19903.
2) В Расчетно-кассовом центре, на основании введенных реквизитов денежно-расчетных документов:
По кредитовым операциям:
(ВО — 01, 02, 05, 06, 11)
дебет счет клиента;
кредит 11005.
По дебетовым операциям (эмиссионно-кассовым):
(ВО — 06)
дебет 11005;
кредит 17301.
36. В банке-бенефициаре по межбанковским расчетам совершаются следующие бухгалтерские проводки:
1) В коммерческом банке при поступлении электронных платежных документов из ЦР:
По кредитовым операциям:
(ВО — 01, 02, 05, 06, 11)
дебет 10301;
кредит счет клиента или 23206.
Если номер счета получателя указан неверно, то средства зачисляются на счет 23206 «Трансакции в процессе выяснения», с которого в течение трех дней должны списаться по назначению.
По дебетовым операциям:
(ВО — 14)
дебет 20206, 29896 или 17305;
кредит 10301.
Если номер счета плательщика указан неверно, то средства зачисляются на счет 17305 «Трансакции в процессе выяснения» и в течение трех дней должны быть списаны по назначению.
2) В расчетно-кассовом центре при поступлении электронных платежных документов из ЦР совершаются следующие проводки:
По кредитовым операциям:
(ВО — 01, 02, 05, 06, 11)
дебет 11005;
кредит счет клиента или 23206.
Если номер счета получателя указан неверно, то средства зачисляются на счет 23206 «Трансакции в процессе выяснения», с которого в течение трех дней должны списаться по назначению.
По дебетовым операциям (эмиссионно-кассовым):
(ВО — 06)
дебет 20102, 20106 или 17305;
кредит 11005.
Данная операция совершается только в РКЦ Главного территориального управления Центрального банка Республики Узбекистан г. Ташкента (код 00014).
Если номер лицевого счета по эмиссионным операциям указан неверно, то средства списываются со счета 17305 «Трансакции в процессе выяснения» и в течение дня должны зачисляться на этот счет списанием со счета 20102, 20106.
VI. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ И РКЦ С ЦЕНТРОМ РАСЧЕТОВ
37. После поступления от банков электронных файлов в Центр расчетов организуется их автоматическая обработка.
38. В процессе обработки осуществляется внутренний контроль каждой поступившей записи. При обнаружении ошибки в контролируемых реквизитах ошибочная запись выводится из обработки.
39. Перед детальным анализом каждой записи производится проверка всего присланного файла на:
а) положительный результат сверки состояния корреспондентского счета на начало текущего дня;
б) наличие достаточного количества средств на корреспондентском счете банка для осуществления платежей.
40. Во время проверки производится подсчет предполагаемого остатка на корреспондентском счете банка после совершения каждой проводки данного сеанса. Причем сначала учитываются все платежи на зачисление, а затем — списание.
41. При обнаружении в электронном платежном документе одной и более ошибки, а также в случае недостатка средств на корреспондентском счете коммерческого банка для проведения операции, запись выводится из обработки и возвращается банку с указанием кода ошибки и файла-протокола обработки.
42. Если в процессе проверки не выявлены ошибки и остаток корреспондентского счета позволяет проводить операции по межбанковским расчетам, электронные денежно-расчетные документы проходят все этапы дальнейшей обработки в операционном дне Центра расчетов.
43. В процессе обработки каждого платежного документа по счетам Центра расчетов совершаются проводки в зависимости от типа поступившего платежа.
ПРИЛОЖЕНИЕ № 1
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
С Х Е М А
прохождения электронных платежей
ПРИЛОЖЕНИЕ № 2
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
ТИПОВАЯ ФОРМА ДОГОВОРА
на открытие и обслуживание корреспондентского счета банка
|
| |
|
__________________________ |
«____» __________200_г. |
| Главное управление Центрального банка Республики Узбекистан по г. Ташкенту (далее — «Главное Управление ЦБ РУз»), действующее от имени Центрального банка Республики Узбекистан (далее — «ЦБ»), в лице начальника ________________________________________, действующего на основании Положения о | |
|
(фамилия, имя, отчество) |
|
Главном Управлении ЦБРУз и Положения «О ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей» (далее — «Положение»), и отделение (управление, филиал) коммерческого банка , именуемого в дальнейшем Банк, в лице руководителя отделения (управления, _______________ филиала) Банка ____________________________________________________, действующего на основании | |
|
( фамилия, имя, отчество) |
|
| доверенности № ________ от _______________, выданной __________________ , Положения об отделении (управлении, филиале)_______________________и Положения, заключили настоящий договор о нижеследующем. | |
|
|
|
| | |
| | |
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
Банк просит, а Главное управление ЦБ РУз принимает на себя обязательства по открытию корреспондентского счета Банка (далее — «Счет»), его обслуживанию и контролю за своевременностью проведения межбанковских расчетов по системе электронных платежей (далее — «СЭП») в соответствии с требованиями законодательства Республики Узбекистан.
2. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Главное управление ЦБ РУз обязуется:
2.1.1. Открыть Банку счет при условии выполнения Банком всех требований, предусмотренных в Положении и действующем законодательстве Республики Узбекистан, без взимания платы за оказанные услуги.
2.1.2. Без задержек осуществлять соответствующие операции, необходимые для осуществления межбанковских платежей, установленные Положением и действующим законодательством Республики Узбекистан.
2.1.3. Контролировать остаток средств на счете Банка при проведении межбанковских платежей в системе СЭП.
2.1.4. Соблюдать правила конфиденциальности в отношении Банка, установленные действующим законодательством Республики Узбекистан.
2.1.5. Немедленно информировать Банк обо всех случаях списания средств со счета без его распоряжения с направлением соответствующих ЭД.
2.2. Банк обязуется:
2.2.1. Использовать полученное от ЦБ программное обеспечение лишь на том оборудовании, которое отвечает спецификациям ЦБ.
2.2.2. Без предварительного письменного согласия ЦБ не изменять, не передавать и не копировать (кроме резерва) полученное программное обеспечение и не раскрывать это программное обеспечение каким-либо иным лицам, кроме уполномоченных лиц ЦБ, список которых утверждается приказом директора Главного центра информатизации ЦБ и доводится до сведения банка.
2.2.3. Осуществлять межбанковские платежи в пределах средств, имеющихся на счете, если иное не оговорено отдельным договором между Банком и ЦБ.
2.2.4. В трехдневный срок в письменном виде сообщить Главному управлению ЦБ РУз об изменении наименования, адреса, номеров телефонов и других своих характеристик.
2.2.5. При изменении характера деятельности или внесении иных изменений в Устав (Положение) Банка, представлять копию нового Устава (Положения) в Главное управление ЦБ РУз.
3. ПРАВА СТОРОН
3.1. Главное управление ЦБ РУ имеет право:
3.1.1. Взимать со счета Банка в безакцептном порядке штраф за допущение дебетового сальдо на корреспондентском счете в размере, установленном Положением «О мерах и санкциях, применяемых Центральным банком к коммерческим банкам за нарушение банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность».
3.1.2. Списывать без распоряжения Банка со счета:
суммы средств, недовнесенные Банком в обязательные резервы в соответствии с порядком обязательного резервирования, установленным нормативными актами ЦБ;
суммы, ошибочно зачисленные на счет;
суммы задолженности по оплате предоставленных ГЦИ услуг при условии их бесспорности;
суммы средств в объеме непогашенных в срок требований ЦБ по представленным кредитам, если таковые были представлены;
суммы начисленных процентов по предоставленным краткосрочным кредитам;
суммы платы за право пользования внутридневными кредитами ЦБ, если таковые выдаются;
суммы штрафов за нарушение порядка обязательного резервирования;
иные платежи, предусмотренные действующим законодательством Республики Узбекистан.
О взимании данных платежей извещать Банк.
3.1.3. Не начислять и не уплачивать проценты на остатки денежных средств на счете.
3.1.4. Требовать от Банка при необходимости предоставления копии ЭПД на бумажном носителе.
3.1.5. Приостанавливать операции по счету в случаях, предусмотренных законодательством.
3.2. Банк имеет право:
3.2.1. Требовать возмещения убытков, понесенных по вине Главного управления ЦБ РУз в случае необоснованного приостановления активных операций по счету Банка.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1. За нарушение своих обязательств по настоящему договору стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.
4.2. При несвоевременном возврате ошибочно зачисленных Центром расчетов на корреспондентский счет Банка средств Банк уплачивает Главному управлению ЦБ РУз пеню в размере двойной ставки рефинансирования ЦБ от суммы ошибочно зачисленных на корреспондентский счет за каждый календарный день, начиная со дня, следующего за днем ошибочного зачисления, до дня возврата указанной суммы, но не более 10% от ошибочно зачисленной суммы.
5. ФОРС-МАЖОРНЫЕ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА
5.1. Ни одна из сторон не будет нести ответственность за полное или частичное неисполнение своих обязанностей по настоящему договору, если оно было вызвано обстоятельствами непреодолимой силы (наводнение, пожар, землетрясение и другие стихийные бедствия), возникшими после заключения договора, и которые не могли быть предвидены и предотвращены разумными мерами.
5.2. Сторона обязана немедленно известить другую сторону о прекращении действия обстоятельств непреодолимой силы, препятствующих исполнению ее обязательств по настоящему договору, при этом срок выполнения обязательств по настоящему договору переносится соразмерно времени, в течение которого действовали такие обстоятельства.
5.3. Стороны принимают все возможные меры, в том числе предусмотренные действующим законодательством Республики Узбекистан, для того чтобы выполнить свои обязательства в чрезвычайных условиях.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ
6.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания и действует в течение всего срока действия лицензии Банка на осуществление банковской деятельности.
6.2. Все изменения и дополнения настоящего договора производятся по соглашению сторон в письменной форме.
6.3. Договор расторгается в случае отзыва лицензии Банка на осуществление банковской деятельности или ликвидации Банка. В этом случае счет закрывается, и Главное управление ЦБ РУ осуществляет перечисление остатка денежных средств со счета на ликвидационный счет, указанный уполномоченным лицом Банка или ликвидатором в письменном заявлении, в срок не позднее трех банковских дней после его получения.
6.4. Электронные платежные документы Банка, поступающие в СЭП после закрытия счета, подлежат возврату отправителям без исполнения. Электронные платежные документы, поступающие в СЭП в адрес Банка, переадресуются на счет, упомянутый в пункте 6.3.
7. ДРУГИЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА
7.1. Споры между Главным управлением ЦБ РУз и Банком решаются путем переговоров. При невозможности решения возникших споров путем взаимного согласия они решаются хозяйственным судом в установленном законодательством Республики Узбекистан порядке.
7.2. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Один экземпляр договора остается у Главного управления ЦБ РУз, второй — у Банка.
8. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И СЧЕТА СТОРОН
Главное управление ЦБ РУз по г. Ташкенту: проспект Узбекистанский, 6, Управление учета, отчетности и расчетов, Отдел Центр расчетов, ИНН _______________________,
телефоны: 152-57-34, 132-11-25.
|
| |
Банк: ________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ | |
|
|
|
| | |
| | |
| | |
ПРИЛОЖЕНИЕ № 3
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
ТИПОВАЯ ФОРМА ДОГОВОРА
на проведение расчетов по системе электронных платежей
|
| |
|
г. Ташкент |
«___»__________200__ г. |
| Главный Центр Информатизации Центрального банка (далее — «ГЦИ»), в лице _______________________________________________________(далее — «Исполнитель»), | |
|
Ф.И.О. директора ГЦИ) |
|
действующего на основании Устава, с одной стороны, и ____________________________________в лице________________________________________ | |
| (наименование коммерческого банка) | (Ф.И.О. руководителя коммерческого банка, должность) |
________________________ (далее «Клиент»), действующего на основании Устава, с другой стороны (при совместном упоминании в тексте именуются «Стороны»), заключили настоящий Договор о нижеследующем: | |
| | |
| | |
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящий Договор регулирует проведение операций по корреспондентскому счету клиента (далее — «Счет») с помощью системы электронных платежей ЦБ (далее — «СЭП») с использованием электронных платежных документов (ЭПД), подписанных электронной цифровой подписью (ЭЦП). Стороны при проведении операций по Счету руководствуются действующим законодательством, нормативными актами ЦБ Республики Узбекистан (далее — «ЦБ») и настоящим Договором.
1.2. Стороны признают юридическую силу ЭПД (пакета ЭПД), подписанных (подписанного) ЭЦП, аналогичной юридической силе документов на бумажном носителе, оформленных в соответствии с требованиями законодательства Республики Узбекистан, при условии, что проверка ЭЦП дает положительный результат. Клиент признает юридическую силу получаемых им ЭПД из Центра расчетов ЦБ (далее — «ЦР»), составленных на основании платежных документов, представленных другими клиентами ЦР (в случаях и в порядке, установленных нормативными актами ЦБ и настоящим Договором).
1.3. Стороны при проведении расчетов в СЭП используют форматы ЭПД, установленные ЦБ, и осуществляют обмен ЭПД в соответствии с настоящим Договором и нормативными актами ЦБ.
1.4. Средства и порядок подтверждения подлинности ЭПД, урегулирования конфликтных ситуаций, связанных с установлением подлинности ЭПД, требования к обеспечению безопасности при обмене ЭПД между Исполнителем и Клиентом определяются нормативными актами ЦБ.
1.5. При обмене электронными документами (ЭД) между Клиентом и Исполнителем по причине технических неисправностей (сбои в работе оборудования, средств связи и т. п.) или других обстоятельств, препятствующих обмену ЭД, Стороны руководствуются законодательством, устанавливающим порядок действия в подобного рода ситуациях.
2. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
2.1. Клиент поручает, а Исполнитель берет на себя обязательство осуществлять межбанковские платежи Клиента электронным способом через сеть передачи данных.
3. РЕЖИМ СЧЕТА
3.1. Списание средств со счета Клиента производится:
3.1.1. В пределах остатка средств на счете на момент исполнения ЭПД, если иное не оговорено в договоре между Клиентом и ЦБ.
3.1.2. На основании ЭПД, составленного Клиентом и подписанного его ЭЦП.
3.2. Зачисление средств на cчет производится на основании ЭПД, составленных пользователями СЭП.
3.3. При недостаточности средств на cчете для совершения расчетных операций Клиенту может быть предоставлен кредит ЦБ, в том числе путем осуществления платежей сверх остатка средств на cчете в порядке, установленном нормативными актами ЦБ, на основании отдельного договора между Клиентом и ЦБ.
3.4. Проведение расчетных операций по счету осуществляется Исполнителем на платной основе, за исключением случаев, когда законодательством предусмотрено иное. Взимание платы за расчетные услуги Исполнителя регулируется пунктом 6 настоящего Договора.
4. СТОИМОСТЬ РАБОТЫ И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ
4.1. Плата за работу выплачивается согласно протоколу согласования, подписанному обеими сторонами (приложения №№ 1, 2).
4.2. При изменении тарифов и стоимости электроэнергии и государственных каналов связи в соответствии с нормативными документами Правительства Республики Узбекистан стоимость работ также изменяется, о чем письменно сообщается Клиенту не позднее, чем за пять дней до введения новых цен, с оформлением протокола согласования новой цены соответствующим образом.
4.3. Клиент выплачивает стоимость работ один раз в месяц согласно счету-фактуре, представляемой Исполнителем до 5-го числа следующего месяца, не позднее 10-го числа этого месяца. Сумма счета-фактуры, представляемая для уплаты работ и оказанных услуг, включает/не включает (выбрать то, что необходимо) 20% налога на добавленную стоимость.
4.4. Исполнитель посылает Клиенту для контроля платежей через модем копию и по почте — оригинал счета-фактуры.
4.5. Настоящий Договор не распространяется на иные услуги, оказываемые Исполнителем Клиенту на платной основе.
5. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И ПРАВА ИСПОЛНИТЕЛЯ
5.1. Исполнитель принимает на себя следующие обязательства:
5.1.1. Для передачи и приема необходимой информации через СЭП обеспечивает Клиента одной копией программного обеспечения.
5.1.2. Получив правильно оформленные документы от Клиента, в тот же день выполнить необходимые операции по счету:
платежи, поступившие от Клиента;
платежи, поступившие в адрес Клиента.
5.1.3. При чрезвычайных ситуациях, связанных с урегулированием денежно-кредитных параметров в банковской системе, время приема ЭПД от Клиента продлевается по письменному распоряжению заместителя председателя ЦБ, курирующего вопросы платежной системы, о чем участники и пользователи системы извещаются не позднее, чем за 4 часа до окончания приема ЭПД.
5.1.4. Принимать к исполнению ЭПД, подлинность которых подтверждена.
5.1.5. Своевременно и правильно (в соответствии с порядком, установленным законодательством) производить операции по счету. Надлежащим исполнением ЭПД Клиента считается зачисление средств, в соответствии с содержащимися в ЭПД реквизитами, на счет Клиента.
5.1.6. Выдавать Клиенту в порядке, предусмотренном законодательством, ЭД, подтверждающие:
совершение операций по счету (подтверждение дебета и/или кредита счета);
состояние счета (выписки из счета).
5.1.7. Немедленно направлять Клиенту ЭД с указанием причины отказа в приеме ЭПД.
5.1.8. В случае возникновения технических неисправностей или других обстоятельств, препятствующих обмену ЭД, незамедлительно уведомлять об этом Клиента.
5.1.9. Строго соблюдать «Положение о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей».
5.1.10. Соблюдать правила об ограниченном распространении сведений, относящихся к банковской тайне, в соответствии с законодательством.
5.2. Исполнитель вправе:
5.2.1. Отказывать в приеме ЭПД в случаях, установленных законодательством, и/или при несоблюдении Клиентом своих обязательств по обмену ЭД, устанавливаемых настоящим Договором.
6. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА
6.1. Клиент вправе:
6.1.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, в порядке, установленном законодательством.
6.1.2. Направлять Исполнителю ЭД с запросами об исполнении ЭПД.
6.1.3. Получать от Исполнителя ЭД, подтверждающие принятие направленных ЭПД к исполнению и их исполнение.
6.1.4. В случае возникновения технических неисправностей или других обстоятельств, препятствующих обмену ЭД, представлять Исполнителю платежные документы в порядке, предусмотренном нормативными актами ЦБ.
6.2. Клиент обязан:
6.2.1. Своевременно оплачивать расчетные услуги Исполнителя.
6.2.2. Не позже следующего сеанса информировать Исполнителя в случае ошибочного зачисления средств на счет.
6.2.3. Производить сверку реквизитов, содержащихся в направленных и полученных ЭПД и ЭД, в случае их несоответствия немедленно информировать об этом Исполнителя путем направления соответствующего ЭД.
6.2.4. Соблюдать форматы ЭПД, установленные нормативными актами ЦБ, и форматы ЭД, установленные Исполнителем.
6.2.5. Хранить архивные экземпляры всех отправленных и полученных ЭПД и средства проверки подлинности ЭПД в течение 10 лет.
6.2.6. Незамедлительно информировать Исполнителя обо всех случаях возникновения технических неисправностей или других обстоятельств, препятствующих использованию ЭД, включая случаи несанкционированного доступа.
6.2.7. Строго соблюдать «Положение о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей».
6.2.8. При передаче информации по СЭП использовать программное обеспечение, полученное от Исполнителя.
6.2.9. Не изменять без письменного разрешения Исполнителя полученное программное обеспечение, копировать его (кроме резервной копии) и передавать кому-либо, кроме ответственного работника Исполнителя в соответствии с указанием его директора.
6.2.10. Осуществлять электронные платежи в пределах остатка средств на счете, если иное не оговорено в договоре между клиентом и ЦБ.
7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
7.1. Клиент ответственен за правильное оформление ЭПД, предназначенных для проведения операций по счету.
7.2. При неуплате стоимости произведенной работы в сроки, определенные настоящим Договором, или отказа от такой уплаты, в том числе по причине недостаточной суммы средств на счете Клиента, Клиент уплачивает Исполнителю пеню в размере 0,4% за каждый просроченный день, но не более чем 50% от просроченной суммы.
7.3. Ущерб, нанесенный одной стороне по настоящему Договору в результате ненадлежащего исполнения своих обязательств другой стороной по настоящему Договору, подлежит возмещению виновной стороной и порядке, предусмотренном законодательством.
7.4. Уплата неустойки (пеня, штраф) и возмещение ущерба не освобождает стороны от выполнения обязательств по настоящему Договору.
7.5. Исполнитель несет ответственность за своевременное и правильное зачисление средств на счет и их перечисление в пользу получателей, имеющих счета, в соответствии с реквизитами, указанными клиентом.
7.6. В случае несвоевременного зачисления средств на счет, а также необоснованного списания средств со счета Клиента Исполнитель уплачивает Клиенту пеню в размере половины (1/2) ставки рефинансирования ЦБ от суммы несвоевременно зачисленных (списанных) средств за каждый календарный день, начиная со дня, следующего за днем ненадлежащего зачисления (необоснованного списания), до дня их зачисления (возврата) на счет с возмещением причиненных Клиенту убытков.
7.7. Исполнитель не несет ответственность перед Клиентом за ошибочное списание средств со счета и неправильное зачисление средств на счета клиентов Исполнителя по причине указания Клиентом неправильных реквизитов в платежном документе.
7.8. Сторона, ненадлежащим образом исполняющая требования мер обеспечения безопасности, установленных нормативными актами ЦБ и/или настоящим Договором, несет ответственность перед другой стороной за возникшие убытки.
7.9. Если, несмотря на надлежащее исполнение сторонами требований безопасности, произошел несанкционированный доступ, то риск убытков несет сторона, чьей ЭЦП подписан ЭПД, подлинность которого подтверждена и на основании которого совершена неправомерная операция по счету.
8. РАСТОРЖЕНИЕ ДОГОВОРА
8.1. Основанием для закрытия счета является расторжение настоящего Договора по инициативе одной из сторон в порядке, предусмотренном законодательством, настоящим Договором и договором между Клиентом и ЦБ на открытие и обслуживание счета.
8.2. ЭПД и платежные документы на бумажном носителе, поступающие Исполнителю после закрытия счета, подлежат возврату отправителям без исполнения.
8.3. Настоящий Договор может быть прекращен до истечения его срока при условии взаимного согласия. Клиент имеет право одностороннего расторжения настоящего Договора при условии письменного извещения Исполнителя не позднее, чем за два месяца до срока его расторжения.
Исполнитель имеет право расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке в случае, если Клиент лишен лицензии ЦБ на осуществление банковской деятельности.
8.4. Если настоящий Договор прекращается досрочно, расчет производится по фактическим затратам на день прекращения обязательств по настоящему Договору.
9. ФОРС-МАЖОР
9.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение своих обязательств по настоящему Договору, если таковое неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы в результате событий чрезвычайного характера, возникших после вступления в силу настоящего Договора, которые не могли быть предвидены и предотвращены разумными мерами. Указанная ситуация документально подтверждается актом, подписываемым Сторонами. Сторона обязана известить другую Сторону о прекращении действия обстоятельств непреодолимой силы, препятствующих исполнению ее обязательств по настоящему Договору. При этом срок выполнения обязательств по настоящему Договору переносится соразмерно времени, в течение которого действовали такие обстоятельства.
10. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
10.1. Настоящий Договор заключается на срок действия лицензии ЦБ на совершение банковских операций и вступает в силу с даты его подписания сторонами и выполнения всех формальностей, установленных «Положением о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей».
10.2. Все изменения и дополнения к Договору осуществляются письменно с согласия Сторон.
10.3. Данный Договор составлен в двух экземплярах, оба экземпляра имеют одинаковую юридическую силу, каждая сторона хранит один экземпляр.
10.4. Все разногласия, которые могут возникнуть при исполнении настоящего Договора, разрешаются путем переговоров, а в случае невозможности разрешения существующих разногласий путем переговоров стороны вправе передать их на рассмотрение хозяйственного суда в порядке, установленном законодательством.
11. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА СТОРОН
ИСПОЛНИТЕЛЬ: Главный центр информатизации ЦБ РУз, 700001, г. Ташкент, проспект Узбекистанский, 6, Расчетно-кассовый центр Главного городского управления Центрального банка, счет 21596000600447879001, код банка 00014, ИНН 201052959, тел. 136-02-12.
| КЛИЕНТ: ____________________________________________________ _____________________________________________________________ | |
|
ИСПОЛНИТЕЛЬ |
КЛИЕНТ |
| | |
| | |
| | |
ПРИЛОЖЕНИЕ № 1
к Договору № ___
от «__» ___________200__ г.
к Договору № ___
от «__» ___________200__ г.
ПРОТОКОЛ
СОГЛАСОВАНИЯ ЦЕН
|
| |
| |
|
|
|
|
|
ПРИЛОЖЕНИЕ № 2
к Договору №___
от «_____» __________200__ г.
к Договору №___
от «_____» __________200__ г.
ПРОТОКОЛ
СОГЛАСОВАНИЯ ЦЕН
|
| |
| |
| |
| |
|
|
|
| | |
| | |
ПРИЛОЖЕНИЕ № 4
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
0505411002
|
| | | |
|
«ЭЛЕКТРОННО» ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № |
| | ||
| | | | | |
|
ДАТА |
| | ||
| | | | | |
|
Наименование плательщика |
| | ||
| | | | | |
|
ДЕБЕТ |
|
ИНН |
| |
| | | | | |
|
Наименование |
|
Код банка плательщика |
| |
| | | | | |
|
СУММА |
| | ||
| | | | | |
|
Наименование получателя |
| | ||
| | | | | |
|
КРЕДИТ |
| | ||
| | | | | |
|
Наименование |
|
Код банка получателя |
| |
| | |
| | |
| Сумма прописью _____________________________________ ___________________________________________________ | ||||
|
Детали платежа |
| | ||
| | | | | |
|
|
| | ||
| | | | | |
| | | | ||
| | | | | |
|
Руководитель |
_____________ |
Главный |
____________ |
|
|
|
|
|
|
|
|
| | | |
ПРИЛОЖЕНИЕ № 5
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
0505411001
|
| | | |
|
«ЭЛЕКТРОННО» ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № |
| | ||
| | | | | |
|
ДАТА |
| | ||
| | | | | |
|
Наименование плательщика |
| | ||
| | | | | |
|
ДЕБЕТ |
|
ИНН |
| |
| | | | | |
|
Наименование |
|
Код банка плательщика |
| |
| | | | | |
|
СУММА |
| | ||
| | | | | |
|
Наименование получателя |
| | ||
| | | | | |
|
КРЕДИТ |
| | ||
| | | | | |
|
Наименование |
|
Код банка получателя |
| |
| | |
| | |
| Сумма прописью ____________________________________ ___________________________________________________ | ||||
|
Детали платежа |
| | ||
| | | | | |
|
|
| | ||
| | | | | |
| | | | ||
| | | | | |
|
Руководитель |
_____________ |
Главный |
____________ |
|
|
|
|
|
|
|
|
| | | |
ПРИЛОЖЕНИЕ № 6
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
0505411008
|
| | | |
|
«ЭЛЕКТРОННО» МЕМОРИАЛЬНЫЙ ОРДЕР№ |
| | ||
| | | | | |
|
ДАТА |
| | ||
| | | | | |
|
Наименование плательщика |
| | ||
| | | | | |
|
ДЕБЕТ |
|
ИНН |
| |
| | | | | |
|
Наименование |
|
Код банка плательщика |
| |
| | | | | |
|
СУММА |
| | ||
| | | | | |
|
Наименование получателя |
| | ||
| | | | | |
|
КРЕДИТ |
| | ||
| | | | | |
|
Наименование |
|
Код банка получателя |
| |
| | |
| | |
| Сумма прописью __________________________________ ________________________________________________ | ||||
|
Детали платежа |
| | ||
| | | | | |
|
|
| | ||
| | | | | |
| | | | ||
| | | | | |
|
Руководитель |
_____________ |
Главный |
____________ |
|
|
|
|
|
|
|
|
| | | |
ПРИЛОЖЕНИЕ № 7
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
0505411013
|
| | | |
|
«ЭЛЕКТРОННО»ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ № |
| | ||
| | | | | |
|
ДАТА |
| | ||
| | | | | |
|
Наименование плательщика |
| | ||
| | | | | |
|
ДЕБЕТ |
|
ИНН |
| |
| | | | | |
|
Наименование |
|
Код банка плательщика |
| |
| | | | | |
|
СУММА |
| | ||
| | | | | |
|
Наименование получателя |
| | ||
| | | | | |
|
КРЕДИТ |
| | ||
| | | | | |
|
Наименование |
|
Код банка получателя |
| |
| | |
| | |
| Сумма прописью ______________________________________ ____________________________________________________ | ||||
|
Детали платежа |
| | ||
| | | | | |
|
|
| | ||
| | | | | |
| | | | ||
| | | | | |
|
Руководитель |
_____________ |
Главный |
____________ |
|
|
|
|
|
|
|
|
| | | |
ПРИЛОЖЕНИЕ № 8
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
0505411009
|
| | | | | | | |
| «ЭЛЕКТРОННО» ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № | | | ||||||
|
| | | | | | | |
|
ДАТА |
| | ||||||
| | | | | | | | | |
|
Наименование плательщика |
| | ||||||
| | | | | | | | | |
|
ДЕБЕТсчет плательщика |
| | ||||||
| | | | | | | | | |
|
Наименование |
|
|
| |||||
| | | | | | | | | |
|
СУММА |
|
| ||||||
| | | | | | | | | |
|
Наименование получателя |
| | ||||||
| | | | | | | | | |
|
КРЕДИТ аккредитивный счет |
|
| ||||||
| | | | | | | | | |
|
Наименование банка получателя |
| | ||||||
| | | | | | | | | |
| Сумма прописью __________________________________________________________________ |
| |||||||
|
СРОК |
|
ДОГОВОР № |
|
ЗАКАЗ № |
|
ДАТА ЗАКАЗА |
| |
| | | | | | | | | |
|
Наименование товара или услуг |
| | | |||||
| | | | | | | | ||
| | | | | | | | | |
| Вид документа | | | ||||||
| | | | | | | | | |
| Дополнительные условия |
| | | |||||
| | | | | | | | | |
| Руководитель |
_____________________ |
_____________________ |
| |||||
| Главный бухгалтер |
_____________________ |
_____________________ |
| |||||
|
|
|
| | | | | | |
| |
БАНК |
Проверен |
Одобрен |
Проверено банком |
| |||
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
ПРИЛОЖЕНИЕ № 9
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
0505411005
| | | | | | | | |
| |
10000 сум. в |
|
«ЭЛЕКТРОННО» |
РАСЧЕТНЫЙ ЧЕК | |||
| |
9 8 7 6 5 4 3 2 1 |
|
Акционерно-коммерческий |
| |||
| | | | | | |||
|
Серия расчетного чека № |
|
№ |
| | |||
| | | | | | |||
| |
Сто сумов |
|
Дата выдачи чека |
| | ||
| |
9 8 7 6 5 4 3 2 1 |
| | | |||
| | |
СУММА |
|
сум | |||
| | | |
(цифрами) | ||||
| | | | | | |||
| |
Десять сумов |
|
(сумма прописью) | ||||
| | | | | | |||
| |
9 8 7 6 5 4 3 2 1 дсдсдсдсдсдсдс |
|
(Ф.И.О. физического лица) | ||||
| | | Серия паспорта | | номер | | | |
| | | | |||||
| | |
Счет чекодателя банка |
|
Код |
| | |
| | | | |||||
| |
9 8 7 6 5 4 3 2 1 ососососососос |
|
Наименование банка чекодателя |
|
| ||
| | | ||||||
| | | Наименование организации чекодержателя | |
| |||
| | | | | ||||
| | |
|
Счет чекодержателя банка |
|
Код |
| |
| | | | |||||
| | |
Наименование банка чекодержателя |
|
| |||
| | | | |||||
| | |
Дата принятия чека |
|
| | ||
| | | | |||||
| | |
Чек действителен до |
|
| | ||
| | | | |||||
| | | Бухгалтер | | Кассир | | | |
| | | |
(подпись) |
|
(подпись) |
| |
| | | | | ||||
ПРИЛОЖЕНИЕ № 10
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
к Положению, утвержденному
постановлением ЦБ РУз
от 08.02.2001 г. № 4/9
| Номер п/п |
Наименование документов |
Вид операции |
| 1. | Платежное поручение | 01 |
| 2. | Платежное требование | 02 |
| 3. | Заявление на аккредитив | 05 |
| 4. | Мемориальный ордер | 06 |
| 5. | Инкассовое поручение | 11 |
| 6. | Расчетный чек коммерческого банка | 14 |
| | | |
(Бюллетень нормативных актов министерств, государственных комитетов и ведомств Республики Узбекистан, 2001 г., № 3-4; Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2004 г., № 25, ст. 293)
