В соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и Указом Президента Республики Узбекистан от 21 мая 2019 года № УП-5723 «О совершенствовании порядка определения размеров оплаты труда, пенсий и иных платежей», а также постановлением Президента Республики Узбекистан от 23 июля 2019 года № ПП-4400 «О мерах по повышению доступности микрофинансовых услуг» Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:

1. Внести изменения и дополнения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках, утвержденные постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 17 апреля 2017 года №№ 343-В и 14 (рег. № 2886 от 23 мая 2017 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2017 г., № 21, ст. 401), согласно приложению.

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

1. Пункт 1 дополнить абзацем следующего содержания:

«третья сторона — организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом.».

2. В подпункте «б» пункта 22:

в абзацах втором — шестом и девятом слова «минимальной заработной платы» заменить словами «базовой расчетной величины»;

абзац седьмой после слов «иностранной валюты» дополнить словами «(при покупке резидентом физическим лицом наличной иностранной валюты в размере, превышающем 100 долларов США в эквиваленте)».

3. Дополнить пунктом 23² следующего содержания:

«23². Коммерческие банки могут доверять результатам надлежащей проверки клиента, проведенной третьими сторонами, по мерам надлежащей проверки, указанным в абзацах втором — четвертом пункта 23 настоящих Правил. В таких случаях конечную ответственность по надлежащей проверке клиента несет коммерческий банк. При этом коммерческие банки должны удостовериться:

в возможности незамедлительного получения (посредством электронных систем) необходимой информации по надлежащей проверке клиентов;

в возможности по запросу незамедлительного получения копий идентификационных данных и других соответствующих документов по надлежащей проверке клиентов;

в том, что третьи стороны руководствуются внутренними правилами по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В случае несоблюдения одного из требований, предусмотренных в абзацах втором — четвертом настоящего пункта, коммерческие банки должны самостоятельно принимать меры по надлежащей проверке клиентов.

Коммерческие банки принимают решение о вступлении в деловые отношения с клиентом самостоятельно, исходя из риска, а также вправе принимать меры по надлежащей проверке.

Коммерческие банки должны оговорить о возможности принятия мер по надлежащей проверке клиентов в договоре и (или) в договоре оферты.».

4. Пункт 26 изложить в следующей редакции:

«26. Идентификация клиента — физического лица коммерческим банком проводится на основании документа (паспорта или заменяющего его документа) удостоверяющего личность, или биометрических данных. При этом коммерческий банк при идентификации клиента — физического лица:

на основании документа (паспорта или заменяющего его документа), удостоверяющего личность должна ознакомиться с оригиналом такого документа;

на основании биометрических данных, должна провести верификацию таких данных с информационной системой Министерства внутренних дел Республики Узбекистан.».

5. В абзацах пятом и шестом пункта 38 слова «минимальной заработной платы» заменить словами «базовой расчетной величины».

6. Абзац четвертый пункта 45 после слов «регистрирующим органом» дополнить словами «либо коммерческим банком на основании биометрических данных, а также коммерческий банк доверяет результатам надлежащей проверки клиентов, проведенной третьей стороной».

7. В пункте 48:

в абзацах тринадцатом, пятнадцатом, шестнадцатом и девятнадцатом слова «500-кратный размер минимальной заработной платы» заменить словами «500-кратный размер базовой расчетной величины»;

в абзаце семнадцатом слова «1000-кратный размер минимальной заработной платы» заменить словами «1000-кратный размер базовой расчетной величины»;

абзац восемнадцатый изложить в следующей редакции:

«перечисление со счетов юридических лиц и/или индивидуальных предпринимателей в пользу физических лиц денежных средств на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер базовой расчётной величины на день осуществления операции, в качестве дивидендов или прибыли;»;

абзац двадцатый исключить;

абзацы двадцать первый и двадцать второй считать соответственно абзацами двадцатым и двадцать первым;

в абзаце двадцатом слова «минимальной заработной платы» заменить словами «базовой расчётной величины».

абзац двадцать первый после слов «денежных средств» дополнить словами «, сумма которых равна или превышает 500-кратный размер базовой расчётной величины,».

8. В пункте 49:

в абзацах третьем, четвертом, седьмом и пятнадцатом слова «500-кратный размер минимальной заработной платы» заменить словами «500-кратный размер базовой расчетной величины»;

в абзаце четырнадцатом слова «20000-кратный размер минимальной заработной платы» заменить словами «20000-кратный размер базовой расчетной величины».