Для получения доступа к этой функции Вам необходимо авторизоваться!
Хотите зарегистрироваться? Либо войти под своим логином?

Авторизоваться Зарегистрироваться

×
 ×
О внесении изменений и дополнений в Закон Республики Узбекистан «О банках и банковской деятельности»

О банках и банковской деятельности

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Цель настоящего Закона

Статья 2. Законодательство о банках и банковской деятельности

Статья 3. Основные понятия

Статья 4. Государственный орган, регулирующий сферу банковской деятельности

Статья 5. Финансовые операции

Статья 6. Вклад (депозит)

Статья 7. Деятельность, запрещенная или ограниченная для банков

Статья 8. Независимость банков

Статья 9. Разграничение обязательств государства и банков

Статья 10. Ассоциации банков

Статья 11. Наименование банка

Статья 12. Учредители банка

Статья 13. Уставный капитал банка

Статья 14. Устав и внутренние положения банка

Глава 2. Минимальные условия допуска к банковской деятельности

Статья 15. Создание банка

Статья 16. Выдача предварительного разрешения на создание банка

Статья 17. Дополнительные требования к иностранным учредителям при создании ими банка или участии в уставном капитале банка

Статья 18. Консультации с органами, предшествующие лицензированию

Статья 19. Отказ в выдаче предварительного разрешения на создание банка

Статья 20. Государственная регистрация банка и выдача лицензии

Статья 21. Отказ в государственной регистрации банка и выдаче лицензии

Статья 22. Разрешение и ограничение на владение акциями банка

Статья 23. Выдача предварительного разрешения на приобретение акций банка

Статья 24. Оценка потенциального приобретателя

Статья 25. Несоблюдение требований о соответствии акционера

Статья 26. Уведомление о приобретении, изменении или отчуждении существенного владения

Статья 27. Обязательство по информированию

Статья 28. Приобретение банками собственных акций

Глава 3. Филиалы и представительства

Статья 29. Филиалы и представительства банков на территории Республики Узбекистан

Статья 30. Филиалы и представительства иностранных банков на территории Республики Узбекистан

Статья 31. Дочерние банки, филиалы и представительства банков за границей

Глава 4. Корпоративное управление банком

Статья 32. Органы управления банка

Статья 33. Корпоративное управление

Статья 34. Наблюдательный совет банка

Статья 35. Правление банка

Статья 36. Применение руководящих принципов

Статья 37. Меры по предупреждению коррупции, правила этического поведения работников банка и недопущение конфликта интересов

Глава 5. Пруденциальные требования и управление рисками

Статья 38. Соблюдение банками и банковскими группами пруденциальных нормативов

Статья 39. Ограничение распределения прибыли

Статья 40. Обязательные резервные требования

Статья 41. Аутсорсинг банковских услуг и операций

Статья 42. Требования к внутреннему контролю и системе управления рисками банка и банковской группы

Статья 43. Соблюдение банками требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

Статья 44. Сделки со связанными лицами банка

Глава 6. Пруденциальный надзор за деятельностью банков и надзорные мероприятия

Статья 45. Пруденциальный надзор

Статья 46. Процесс проверки и оценки

Статья 47. Программа пруденциального надзора

Статья 48. Консолидированный надзор

Статья 49. План восстановления финансового положения банка

Статья 50. Надзорные функции

Статья 51. Надзорные меры

Статья 52. Временный управляющий

Глава 7. Меры и санкции, принимаемые Центральным банком за нарушения законодательства о банках и банковской деятельности

Статья 53. Применение мер и санкций

Статья 54. Грубые нарушения

Статья 55. Серьезные нарушения

Статья 56. Незначительные нарушения

Статья 57. Меры и санкции за грубые нарушения

Статья 58. Меры и санкции за серьезные нарушения

Статья 59. Меры и санкции за незначительные нарушения

Глава 8. Межбанковские операции и обслуживание клиентов

Статья 60. Межбанковские операции

Статья 61. Отношения между банками и их клиентами

Статья 62. Процентные ставки по кредитам, депозитам и размер комиссионного вознаграждения по операциям банка

Статья 63. Обеспечение возвратности кредитов

Статья 64. Объявление заемщика неплатежеспособным

Глава 9. Защита прав и законных интересов потребителей банковских услуг

Статья 65. Оказание банковских услуг

Статья 66. Раскрытие информации о банковских услугах

Статья 67. Права вкладчиков

Статья 68. Рассмотрение обращений

Статья 69. Антимонопольные правила

Глава 10. Учет, отчетность и аудиторская проверка в банках

Статья 70. Ведение бухгалтерского учета в банках

Статья 71. Отчетность банков

Статья 72. Публикация банками финансовых отчетов

Статья 73. Хранение документов по операциям банков

Статья 74. Аудиторская проверка банков и банковской группы

Статья 75. Требования к аудиторской организации, осуществляющей аудиторскую проверку банка и банковской группы

Глава 11. Реорганизация и ликвидация банков

Статья 76. Реорганизация банка

Статья 77. Отзыв лицензии

Статья 78. Прекращение деятельности и ликвидация банка

Статья 79. Добровольная ликвидация

Статья 80. Принудительная ликвидация

Статья 81. Полномочия ликвидационной комиссии

Глава 12. Заключительные положения

Статья 82. Разрешение споров

Статья 83. Ответственность за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности

Статья 1. Внести в Закон Республики Узбекистан от 25 апреля 1996 года № 216-I «О банках и банковской деятельности» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1996 г., № 5-6, ст. 54; 1997 г., № 2, ст. 56, № 9, ст. 241; 1999 г., № 5, ст. 124, № 9, ст. 229; Ведомости палат Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2006 г., № 9, ст. 491, № 10, ст. 536; 2008 г., № 12, ст. 640; 2009 г., № 4, ст. 133, № 9, ст. 337; 2012 г., № 4, ст. 105; 2013 г., № 4, ст. 98; 2017 г., № 9, ст. 510; 2018 г., № 4, ст. 224, № 10, ст. 670; 2019 г., № 1, ст. 5) изменения и дополнения, утвердив его новую редакцию (прилагается).
Ограничение, указанное в части первой настоящей статьи, не распространяется на случаи:
Приобретение банком долей или акций в уставном фонде (уставном капитале) одного юридического лица в соответствии с частью третьей настоящей статьи не должно превышать пятнадцати процентов регулятивного капитала банка первого уровня. Данное ограничение также распространяется на владение банком долями либо акциями в уставном фонде (уставном капитале) указанных юридических лиц, в том числе в случаях их создания.
В случае выявления Центральным банком недостатков в предоставленных документах и (или) предоставления заявителем в неполном объеме документов, указанных в части первой настоящей статьи, Центральный банк в течение пятнадцати дней со дня предоставления заявления направляет заявителю уведомление с указанием недостатков, подлежащих устранению, и (или) перечня документов, необходимых к представлению.
В случае если предоставленные заявителем документы и информация, указанные в части первой настоящей статьи, являются недостаточными для принятия решения о выдаче предварительного разрешения на создание банка, Центральный банк вправе запрашивать у заявителя дополнительные документы и информацию.
Заявитель должен представить документы и информацию, запрошенные Центральным банком в соответствии с частью шестой настоящей статьи, в срок, не превышающий тридцати календарных дней со дня получения запроса, в течение которого приостанавливается трехмесячный период рассмотрения заявления о выдаче предварительного разрешения на создание банка.
члены наблюдательного совета и (или) правления банка, ранее прошедшие оценку и отвечавшие требованиям статьи 36 настоящего Закона, более не соответствуют требованиям этой статьи, а также не представлена информация о вновь назначенных членах наблюдательного совета и (или) правления банка;
Документы, указанные в статье 16 настоящего Закона и части первой настоящей статьи, заверяются консульским учреждением Республики Узбекистан или другими консульскими учреждениями, расположенными по месту регистрации банка — учредителя.
несоответствие представленных документов, указанных в статьях 16 и 17 настоящего Закона, требованиям законодательства о банках и банковской деятельности;
копии документов, перечисленных в статьях 16 и 17 настоящего Закона, в электронной форме.
несоответствие требованиям статьи 24 настоящего Закона учредителей, в том числе конечных бенефициарных собственников, ранее прошедших оценку и отвечавших требованиям этой статьи;
Уведомление об отказе в государственной регистрации банка и выдаче лицензии направляется заявителю в срок и формах, предусмотренных в части четвертой статьи 20 настоящего Закона, с указанием причин отказа и срока, в течение которого заявитель, устранив указанные недостатки, может представить документы для повторного рассмотрения.
В случае изменения долей в уставном капитале банка, установленных частью первой настоящей статьи, лицами, получившими предварительное разрешение Центрального банка, осуществляется путем уведомления в порядке, указанном статьей 26 настоящего Закона.
Получение разрешения Центрального банка требуется при получении лицом акций банка в объеме, указанном в части первой настоящей статьи, при обстоятельствах, не зависящих от него. Со дня получения лицом акций банка при обстоятельствах, не зависящих от него, до дня принятия Центральным банком соответствующего решения права владельца акций приостанавливаются.
Центральный банк проводит оценку потенциального приобретателя в соответствии со статьей 24 настоящего Закона в течение двух месяцев со дня направления письменного подтверждения о получении заявления.
лица, связанные с лицами, указанными в абзацах втором — пятом настоящей части, в том числе близкие родственники физического лица, а также юридические лица, в которых физические лица и (или) их близкие родственники осуществляют контроль или владеют долей в уставных фондах (уставных капиталах) или являются членами органа управления;
лица, посредством которых сделка с банком осуществляется в интересах лиц, указанных в абзацах втором — шестом настоящей части, и которые считаются находящимися под влиянием лиц, указанных в абзацах втором — шестом настоящей части, в данной сделке посредством наличия трудовых, гражданских или иных отношений между данными лицами, определенных законодательством;
В случаях, указанных в частях первой и второй настоящей статьи, Центральный банк применяет раздельно или в совокупности следующие меры и санкции:
увеличения доли акций, установленной частью первой статьи 22 настоящего Закона, приобретенной с предварительного разрешения;
получения лицом акций банка в объеме, установленном частью первой статьи 22 настоящего Закона, при обстоятельствах, не зависящих от него.
В случаях, предусмотренных частью первой настоящей статьи, банк в однодневный срок со дня получения уведомления должен в письменной форме, в том числе электронной форме, уведомить Центральный банк.
Уведомление, указанное в части третьей настоящей статьи, должно быть направлено в Центральный банк сторонами соглашения или органами управления банка в течение пяти рабочих дней с даты подписания соглашения или незамедлительно с момента выявления обстоятельств, раскрывающих его существование.
К компетенции наблюдательного совета банка в дополнение к предусмотренному Законом Республики Узбекистан «Об акционерных обществах и защите прав акционеров» относятся:
превышения общей суммы платежей, указанных в абзаце первом части первой настоящей статьи, десяти процентов собственного капитала банка;
Проверки и оценки, указанные в части первой настоящей статьи, учитывают необходимость выполнения банками требований законодательства о банках и банковской деятельности.
Центральный банк на основании результатов проверок и оценки, указанных в части первой настоящей статьи, определяет специфику, масштаб и сложность деятельности банка, а также степень обеспечения разумного управления и покрытия рисков механизмами регулятивного соответствия, капиталом и ликвидностью банка.
Периодичность и степень проведения проверок и оценки, указанных в части первой настоящей статьи, определяются Центральным банком без согласования и уведомления государственных органов и иных организаций исходя из принципа пропорциональности, а также системной значимости, специфики, масштаба и сложности деятельности банка.
В случае несоответствия плана восстановления критериям, указанным в части пятой настоящей статьи, Центральный банк вправе потребовать от банка:
Меры, указанные в абзацах пятом — восьмом части шестой настоящей статьи, применяются в случае, если меры, указанные в абзацах втором — четвертом части шестой настоящей статьи, не обеспечили соответствие плана восстановления требованиям законодательства о банках и банковской деятельности.
В случаях, указанных в части первой настоящей статьи, Центральный банк вправе требовать от банка или банковской группы:
В случае невыполнения наблюдательным советом банка требования, указанного в абзаце пятнадцатом части второй настоящей статьи, Центральный банк вправе созвать внеочередное общее собрание акционеров и определить повестку дня.
Центральный банк рассматривает документы, указанные в части десятой настоящей статьи, и в случае наличия одного из оснований, указанных в части второй статьи 77 настоящего Закона, принимает решение о неплатежеспособности банка и инициирует процесс его принудительной ликвидации.

При обнаружение ошибки в акте, выделите и нажмите Ctrl+Enter.

© Центр правовой информации «Адолат» Министерства юстиции Республики Узбекистан