Предложения по документу
Прослушать аудио
Получить ссылку из элемента документа«УТВЕРЖДЕНО»
Правлением Центрального
банка Республики Узбекистан
19 августа 1996 г. № 172
протокол № 22
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПоложение
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаО ВЕДЕНИИ РАСЧЕТОВ МЕЖДУ БАНКАМИ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН ПО СИСТЕМЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан от 15 февраля 1996 г. Регистрационный № 229]
Комментарий LexUzНастоящее Положение утратило силу в соответствии с Положением «О ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей», утвержденным Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 25 апреля 1998 года № 399 (рег. № 542 от 19.11.1998 г.).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. ВВЕДЕНИЕ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.1. Необходимость создания системы электронных платежей
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПолитическая ориентация Республики Узбекистан на построение сильного демократического правового государства и гражданского общества с устойчивой социально-ориентированной рыночной экономикой привела в последние 4 года к существенным изменениям в банковской сфере страны.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОбразование новых коммерческих банков, расширение их сетей, а также увеличение числа субъектов предпринимательской деятельности обуславливает необходимость в автоматизированной системе, которая ускорила бы межбанковские расчеты и увеличила их надежность и безопасность.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСдерживание создания системы обернулось бы значительными убытками для государства и предпринимателей. Кабинетом Министров Республики Узбекистан было своевременно принято постановление от 18 марта 1994 года № 146 «О мерах по совершенствованию банковской системы и стабилизации денежно-кредитных отношений», где была поставлена задача создать компьютерные центры и внедрить электронную почту, обеспечивающую автоматизацию учета и инкассации наличных денег, недопущение фиктивных переводов (авизо), предупреждение незаконных кредитно-платежных операций. Учитывая очень низкий уровень механизации во многих коммерческих банках Центральный банк Республики Узбекистан вынужден был навязывать коммерческим банкам свою политику и свою технологию в области создания электронной системы межбанковских платежей. Таким образом, реальностью были продиктованы следующие принципы разрабатываемой системы:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1) невысокая стоимость разработки и эксплуатации (включая затраты на техническое оборудование);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2) сжатые сроки внедрения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3) простота эксплуатации программно-технических средств, предназначенных для коммерческих банков;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4) ускоренное обучение персонала с минимальными затратами.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.2. Создание и внедрение СЭП
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПрограммное обеспечение и организационные меры защиты информации были разработаны специалистами Центрального банка и переданы участникам системы электронных расчетов в июле—октябре 1994 года.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаС 1 октября 1994 года началась опытная эксплуатация системы. В ходе опытной эксплуатации были внесены некоторые изменения и система обеспечила зачисление средств в течение двух—четырех дней.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ целях ускорения расчетов в народном хозяйстве в начале 1995 года принято решение об организации новых Центров расчетов во всех территориальных управлениях Центрального банка Республики Узбекистан с автоматическим режимом приема и передачи информации. При этом Клиринговые центры Центрального банка в районах упраздняются, исключается использование почтовых авизо, и создается основа информационного обслуживания всех коммерческих банков республики.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПосле внедрения этой программы по всей республике расчеты между коммерческими банками будут проходить максимум за два дня.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. КОНЦЕПЦИЯ СИСТЕМЫ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.1. Основные понятия
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.1.1. Система электронных платежей.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСистема электронных платежей (СЭП) — это общегосударственная платежная система, осуществляющая межбанковские расчеты, основанная на безбумажной технологии и передачи электронных информаций средствами электронной почты Центрального банка Республики Узбекистан.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.1.2. Корреспондентский счет банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКорреспондентский счет (корсчет) — это счет, который открывается коммерческому банку в Центре расчетов территориальных управлений Центрального банка Республики Узбекистан. Он предназначен для проведения межбанковских расчетов по поручениям клиентов банка, а также по собственным обязательствам коммерческого банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ Центрах расчетов обслуживаются коммерческие банки, подключенные к электронной системе платежей. Отделения коммерческих банков, не подключенные к электронной системе платежей, открывают корреспондентские счета в других коммерческих банках, подключенных к электронной системе платежей, на договорных условиях.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаУчреждения Сберегательного банка открывают корреспондентские счета в сельских местностях в учреждениях Пахтабанка, в городах — в учреждениях Узпромстройбанка, при этом учреждения Пахтабанка и Узпромстройбанка должны обеспечить беспрепятственное проведение расчетов в пределах средств на корреспондентских счетах отделений Узсбербанка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОтделения коммерческих банков, не подключенные к СЭП, открывают корреспондентские счета в отделениях подключенных к СЭП на балансовом счете № 904. Корреспондентский счет имеет следующую структуру:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1 знак — признак КБ (7 знак номера учреждения банка);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2-3 знаки — два нуля;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4—6 знаки — балансовый счет второго порядка;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7 знаки — контрольный ключ;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8-9 знаки — номера учреждения КБ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНапример. Отделение Шуманай ТКБ (филиал № 173503508) открывает в отделении Шуманай Пахтабанк (филиал № 173503407) согласно вышеуказанного корреспондентский счет № 500904к08.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри отправке расчетно-денежных документов в отделения коммерческих банков, не подключенных к СЭП, в графе «наименование получателя» дополнительно указывается номер счета получателя, в графе «№ счета» указывается корреспондентский счет, открытый на балансовом счете № 904.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри отправке расчетно-денежных документов из отделений коммерческих банков, не подключенных к СЭП, в графе «наименование плательщика» указывается дополнительно номер счета клиента, в графе «№ счета» указывается корреспондентский счет, открытый на балансовом счете № 904.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.1.3. Центр расчетов
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЦентр расчетов (ЦР) — это подразделение Центров информатизации территориальных управлений Центрального банка Республики Узбекистан, в функции которого входит обслуживание корреспондентских счетов коммерческих банков и бесперебойное обеспечение расчетов между банками.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДо перехода на новый порядок расчетов коммерческие банки приводят в соответствие остатки внутреннего корсчета с остатком корсчета в Центральном банке.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКоммерческие банки, не осуществившие выверку остатков корсчета, не допускаются к подключению СЭП.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНиже приводится наименование Центров расчетов и их номера по МФО:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| | Наименование ЦР |
№ по МФО |
| | | |
| 1. | Ташкентский | 172626026 |
| 2. | Каракалпакский | 173502035 |
| 3. | Андижанский | 170303003 |
| 4. | Бухарский | 170604006 |
| 5. | Джизакский | 170805008 |
| 6. | Кашкадарьинский | 171006010 |
| 7. | Навоийский | 171207012 |
| 8. | Наманганский | 171408014 |
| 9. | Самаркандский | 171809018 |
| 10. | Сурхандарьинский | 172210022 |
| 11. | Сырдарьинский | 172411024 |
| 12. | Ферганский | 173012030 |
| 13. | Хорезмский | 173313033 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСтруктура баланса ЦР состоит только из счетов № 160 по 168, 830—859, 721, 908, что дает возможность при каждом приеме и передаче информации коммерческим банкам сопровождаться только решением баланса.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.1.4. Электронный платежный документ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЭлектронный платежный документ (ЭПД) — это новая форма платежных документов, которая устанавливается Центральным банком Республики Узбекистан. ЭПД несет информацию о перечислении средств, готовится, передается и принимается только с использованием программно-технических средств, утвержденных Центральным банком Республики Узбекистан, хранится в файлах на магнитных носителях и в установленном порядке ежедневно архивируется.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.2. Функции СЭП
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСЭП обеспечивает:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаускорение проведения расчетов в «сумах» между банками Республики Узбекистан;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаэффективное использование временно свободных ресурсов банков;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавыполнение контрольных функций Центрального банка Республики Узбекистан за состоянием корреспондентских счетов коммерческих банков;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапредоставление информационных услуг участникам расчетов;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавозможность обмена экстренной текстовой информацией;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документамногоступенчатый контроль достоверности данных на всех стадиях расчетов;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапредоставление Центральному банку Республики Узбекистан механизма воздействия на нарушителей действующего законодательства и норм банковской деятельности (блокирование корсчета);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасоздание базы данных.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.3. Принципы СЭП
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. СЭП обеспечивает расчеты между банками в национальной валюте Республики Узбекистан «сум».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Отсутствуют приоритеты обработки транзакции по каким-либо признакам, кроме очередности поступления в систему.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. Инициированная транзакция не подлежит отмене.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4. Инициатива проведения транзакций принадлежит банку, дебетующему собственный счет.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5. Основным режимом работы является передача электронных документов. СЭП исключает необходимость бумажной технологии.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6. Обмен платежными документами организован в виде технологических циклов приема-передачи, деятельность которых варьируется в зависимости от текущих потребностей.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7. Предельные суммы транзакций не оговорены. Неясными ограничениями могут служить:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаминимальная сумма — себестоимость транзакций — максимальная сумма — текущее значение остатка счета банка-инициатора транзакций.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8. После решения операционного дня банка файл баланса второго порядка в соответствии с описанием, приведенным в договоре по обслуживанию корсчетов, ежедневно передается в областной центр информатизации.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаУклонение передачи коммерческим банком после решения операционного дня файла баланса рассматривается как упущение в учете, о котором областной Центр информатизации немедленно извещает отдел коммерческого надзора, территориальное управление Центрального банка Республики Узбекистан, который рассматривает вопрос об отзыве лицензии на проведение банковских операций.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа9. Центры информатизации ежедневно до 10 часов утра отправляют файлы балансов второго порядка за предыдущий день территориальному управлению Центрального банка Республики Узбекистан, соответствующим областным управлениям коммерческого банка, а также Главному центру информатизации в разрезе банков.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.4. Юридические основы функционирования СЭП
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.4.1. Участники и пользователи СЭП
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСистема электронных платежей является собственностью Центрального банка Республики Узбекистан.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаУчастниками СЭП является Центр информатизации и Центр расчетов Центрального банка Республики Узбекистан.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПользователями системы электронных платежей могут быть РКЦ и любые коммерческие банки, которые имеют корреспондентские счета в соответствующем региональном Центре расчетов Центрального банка, удовлетворяющий техническим требованиям работы в системе электронных платежей.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПрава и обязанности участников и пользователей СЭП регулируются двусторонними договорами банков-пользователей с региональными управлениями Центров расчетов Центрального банка — на ведение корреспондентских счетов и проведение расчетов по сети Центрального банка Республики Узбекистан (предусмотрена типовая форма договора).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. БУХГАЛТЕРСКАЯ МОДЕЛЬ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ СИСТЕМЫ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.1. Принципы ведения корреспондентских счетов банков в Центре расчетов
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСЭП основана на зачете денежных требований и обязательств юридических лиц (клиентов коммерческих банков) с последующим переводом на сальдо.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСЭП осуществляет обслуживание корсчетов банков в течение дня.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаУспешно завершенные транзакции отображаются на корсчете банка в момент подтверждения завершения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри наличии хотя бы одной ошибки в контролируемых реквизитах принятого файла платежных документов, весь файл снимается с обработки и возвращается в почтовый ящик коммерческого банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНачальные платежи от банков принимаются только в пределах суммы остатка корреспондентского счета, но не ниже установленного минимума.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.2. Принципы распределения финансовых рисков в СЭП
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредельный риск в СЭП исключен, так как передача средств получателю осуществляется только после списания средств со счета отправителя и зачисления их на счет банка получателя.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРиск ликвидности в системе снижен, так как поступление средств на корреспондентский счет банка осуществляется в течение суток.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЗапрещение овердрафта на корсчетах банков и исключение некоторых видов финансового риска снижают распространение риска в системе, то есть ограничивает системный риск.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.3. Порядок перехода коммерческого банка и РКЦ па обслуживание в Центре расчетов
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПеренос остатков корсчетов из Клирингового центра (КЦ) в Центр расчетов осуществляется по мере готовности, согласно установленного графика. В день перехода КЦ делает проводку:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт — корсчета (КБ, переходящего в ЦР);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт — 830.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ результате совершенной проводки обязательно составляется почтовое кредитовое авизо на бланке, утвержденном Центральным банком Республики Узбекистан.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЦентр расчетов, получив из КЦ почтовое кредитовое авизо, совершает проводку:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт — 840;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт — корсчет (КБ, принимаемого в ЦР).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКЦ после переноса остатков корсчетов коммерческого банка в ЦР продолжают работу по квитовке ответных МФО за предыдущее время.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВсе платежные документы, находящиеся в пути для коммерческого банка, переходящего на обслуживание в Центр расчетов, поступают в Клиринговый центр. При этом КЦ совершает проводку:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По кредитовым документам: |
По дебетовым документам: | |
| Дт 840; |
Дт 908; | |
| Кт 908. |
Кт 840. |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДля направления поступивших платежных документов по назначению совершается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По кредитовым документам: | |
По кредитовым документам: |
| Дт 908; | |
Дт 830; |
| Кт 830. | |
Кт 908. |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАвизо составляется почтовое, на бланках, утвержденных Центральным банком, и с приложениями направляется в Центр расчетов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПорядок закрытия счетов по МФО 20 раздела баланса, а также передачи активов и пассивов будет сообщен дополнительно.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРКЦ переход на обслуживание в Центре расчетов осуществляет последним.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри этом для РКЦ открывается в ЦР корсчет X00836КNN — где Х — признак банка всегда равен 1 (Центральный банк), два последних разряда соответствуют 8-9 разряду девятизначного номера МФО РКЦ. Например, корсчет РКЦ г. Ташкента (филиал 172682116) открытый в ЦР будет иметь номер 100836К16.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа балансе Центра расчетов открываются для каждого коммерческого банка лицевые счета ХХХ721К01 для бронирования средств по лимитированным чековым книжкам. В первых трех разрядах указан трехзначный номер коммерческого банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКЦ обязан на день перехода сверить остатки счета 721 с аналогичным счетом, открытым на балансе у коммерческого банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПосле окончания сверки остатки счета 721 из КЦ переносятся проводками в Центр расчетов:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт — ХХХ721к01;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт — 830.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документас выпиской почтового кредитового авизо на каждый коммерческий банк.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ Центре расчетов на основании поступившего кредитового авизо делается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт — 840;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт — ХХХ721к01.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ канун перехода на новый порядок расчетов коммерческие банки перечисляют остатки средств по доходам (100 счет) и расходам (120 счет) республиканского бюджета, в последующем ежедневно программно закрывают эти счета в областные расчетно-кассовые центры после окончания ежедневных операций по этим счетам (после ежедневных отчислений в местный бюджет).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.4. Электронные платежные документы
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЭлектронный платежный документ (ЭПД) составляется на основании первичного платежного документа, утвержденного Правлением Центрального банка Республики Узбекистан с пометкой «Электронно» в КБ и РКЦ и является его точной копией.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ системе электронных платежей применяются следующие типы денежно-расчетных документов:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
Наименование документов |
Вид операции |
| Платежное поручение | 01 |
| Платежное требование-поручение | 02 |
| Мемориальный ордер | 06 |
| Инкассовое поручение | 12 |
| Заявление на аккредитив | 05 |
| Расчетный чек из лимитированной чековой книжки | 04 |
| Расчетный чек коммерческого банка | 14 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКаждый ЭПД должен обозначаться соответствующим кодом (вид операции), предназначенным для идентификации документа подготовленного к отправке филиалом «А» и документа, полученного электронным способом в банке филиала «Б».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ целях своевременности и правильности зачисления средств работником банка при подготовке электронных платежей следует правильно заполнять и проставлять все реквизиты платежных документов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПлатежные поручения, требования-поручения, мемориальные ордера (вид операций 01, 02, 06, приложения 1, 2, 3):
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
Наименование реквизитов |
Количество |
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| номер платежного документа | 7 |
| дата платежного документа | 6 |
| номер счета плательщика | 9 |
| наименование плательщика | 80 |
| код банка плательщика, филиал «А» | 9 |
| наименование банка плательщика | 80 |
| номер счета получателя | 9 |
| наименование получателя | 80 |
| код банка получателя, филиал «Б» | 9 |
| наименование банка получателя | 80 |
| сумма платежа цифрами | 15 |
| сумма платежа прописью (печатается автоматически) | |
| назначение платежа не более | 80 |
| включающую информацию: | |
| а) за что производится платеж; | |
| б) ссылка на номер и дата договора, счета товарно- транспортные документы, акты приемки работ или заменяющих их документов при расчетах за оказанные услуги и выполненные работы, доверенности, через кого отправлен товар; |
|
| в) дата платежных документов должна соответствовать дате совершения операции; | |
| г) по вкладным книжкам: Ф.И.О. вкладчика, № вкладной книжки, сумма в российских рублях и курс валют, начисленный процент. |
|
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИнкассовое поручение (вид операции 12, приложение № 4):
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| Инкассовое поручение (вид операции, 12 приложение 4): | |
| | |
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| номер платежного документа | 7 |
| дата платежного документа | 6 |
| номер счета плательщика | 9 |
| наименование плательщика | 80 |
| код банка плательщика, филиал «А» | 9 |
| наименование банка плательщика | 80 |
| номер счета получателя | 9 |
| наименование получателя | 80 |
| код банка получателя, филиал «Б» | 9 |
| наименование банка получателя | 80 |
| сумма платежа цифрами | 15 |
| сумма платежа прописью (печатается автоматически) | |
| код грузоотправителя | 10 |
| станция отправления | 40 |
| код грузополучателя | 10 |
| станция назначения | 40 |
| номер договора | 7 |
| дата договора | 6 |
| способ отправления | 40 |
| назначение платежа | 80 |
| дата отправки документов плательщику | 6 |
| Отметка о частичных платежах: | |
| дата | 6 |
| сумма частичного платежа: | |
| налог с оборота | 15 |
| поставщику | 15 |
| сумма остатка к платежу: | |
| налог с оборота | 15 |
| поставщику | 15 |
| количество дней просрочки | 3 |
| сумма пени на общую сумму частичного платежа | 15 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ инкассовых поручениях на взыскание сумм по решению хозяйственного суда обязательно должна быть ссылка на номер и дату решения, с выделением отдельно сумм долга и расходов по госпошлине. Допускается рациональное сокращение в тексте назначения платежа.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАккредитивы (вид операции 05, приложение № 5).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАккредитив — это денежное обязательство. При его вводе должны соблюдаться правильность заполнения следующих реквизитов:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
|
|
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| номер аккредитива | 7 |
| дата выписки аккредитива аккредитиводателем, цифрами | 6 |
| номер счета аккредитиводателя | 9 |
| наименование аккредитиводателя | 80 |
| код банка аккредитиводателя, филиала «А» | 9 |
| наименование банка аккредитиводателя | 80 |
| номер счета поставщика | 9 |
| наименование поставщика | 80 |
| код банка, аккредитив филиала «Б» | 9 |
| наименование банка, исполняющего аккредитив | 80 |
| сумма аккредитива цифрами | 15 |
| сумма аккредитива прописью (печатается автоматически) | |
| срок аккредитива | 6 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаУсловия аккредитива, но не более 80-ти знаков, где должны быть указаны:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) вид аккредитива;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) наименование товара, услуг;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав) наименование документа, против которого отражаются выплаты по аккредитиву.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРасчетные чеки из лимитированной чековой книжки (вид операции 04, приложение № 6):
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЧек — это документ установленной формы, утвержденный Центральным банком Республики Узбекистан. При вводе этого документа должны соблюдаться нижеследующие реквизиты:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
Наименование реквизитов |
Количество |
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| код банка чекодателя, филиал «Б» | 9 |
| наименование банка чекодателя, в верхней части чека | 80 |
| серия (3 знака) и полный номер чека | 7 |
| номер лицевого счета чекодателя | 9 |
| наименование лицевого счета чекодателя | 80 |
| номер лицевого счета чекодержателя | 9 |
| сумма чека, цифрами | 15 |
| наименование получателя средств | 80 |
| назначения платежа, но не более | 80 |
| сумма чека прописью (печатается автоматически) | |
| место выдачи чека | 80 |
| дата выписки чека | 6 |
| дата выдачи чека | 6 |
| код банка получателя, филиал «А» | 9 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРасчетные чеки коммерческих банков (вид операции 14 приложение № 6):
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЧек — это документ установленной формы, утвержденный Центральным банком Республики Узбекистан. При вводе этого документа должны соблюдаться нижеследующие реквизиты:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
Наименование реквизитов |
Количество |
| код расчетного документа или вид операции | 2 |
| наименование чекодателя, верхней части чека | 80 |
| серия (3 знака) и полный номер чека | 7 |
| код банка чекодателя, филиал «Б» | 9 |
| наименование банка чекодателя | 80 |
| номер лицевого счета чекодателя | 9 |
| наименование плательщика | 80 |
| сумма чека, цифрами | 15 |
| сумма чека прописью (печатается автоматически) | |
| номер лицевого счета получателя средств | 9 |
| код банка получателя, филиал «А» | 9 |
| срок выдачи чека | 6 |
| предъявленный документ №, серия, наименование | |
| документа | 40 |
| место выдачи чека | 40 |
| назначения платежа не более | 80 |
| фамилия, имя, отчество на кого выдан чек | 50 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.5. Электронное авизо (приложение № 8)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании электронных платежных документов в ЦР формируется электронное авизо. Электронное авизо составляется на каждую одиночную сумму от каждого коммерческого банка или РКЦ на каждый коммерческий банк или РКЦ независимо от того обслуживаются ли эти банки в одном ЦР или в разных ЦР и должно содержать следующие реквизиты:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| Наименование реквизитов |
Количество |
| признак авизо (Дт — 1, Кт — 4) | 1 |
| номер авизо | 7 |
| дата авизо | 6 |
| наименование и адрес филиала «Б» | 80 |
| код филиала «А» | 9 |
| корсчет филиала «А» проставляется | |
| программно | 9 |
| код филиала «Б» | 9 |
| корсчет филиала «А» проставляется | |
| программно | 9 |
| счет «А» клиента | 9 |
| вид операции | 2 |
| номер документа | 7 |
| дата документа | 6 |
| счет «Б» получателя | 9 |
| сумма авизо | 15 |
| наименование и адрес филиала «А» | 80 |
| проведено банком | 6 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри электронной системе платежей дебетовое авизо составляется в следующих случаях:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаоперации по расчетам производятся расчетными чеками из лимитированной чековой книжки (вид операции 04);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаоперации по инкассированной денежной выручке, по расчетам чеками коммерческих банков (вид операции 14);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаэмиссионные операции в РКЦ (вид операции 06);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапри снятии сумм с вкладных книжек бывших военнослужащих (Российской Федерации) (вид операции 06);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапри перечислении остатков бюджетных счетов в РКЦ (сч.120) (вид операции 06).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.6. Технологический процесс передачи информации через Систему Электронных Платежей
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаГрафик прохождения информации.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. С 8-00 до 9-00 часов утра — служебный сеанс.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ это время передается баланс коммерческого банка за предыдущий день. Далее, ЦР получает из ГЦИ справочник кодов и наименований банков, справочник плана счетов, справочник символов и шифров по кредитованию, справочник символов и шифров по бюджету.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ случае если они не были получены во время дополнительного служебного сеанса предыдущего дня, ГЦИ передает полученную нормативно-справочную информацию по всем коммерческим банкам.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКоммерческие банки передают в ЦР остатки корреспондентского счета, ЦР сравнивает их со своими. При совпадении — КБ допускается к дальнейшей работе, при несовпадении — КБ обязан выяснить с ЦР причину расхождения и устранить ее. До приведения остатков в соответствие — КБ не допускается к работе через ЦР.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. С 9-00 до 13-00 часов дня — время приема-передачи по межбанковским расчетам.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКБ формирует файл платежных документов и по модемной связи отправляет его в ЦР. Отправка осуществляется сеансами по 30 минут 8 раз в день. КБ от ЦР должен получить извещение о приеме ЦР информации.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЦР после 30-минутного сеанса приема информации в течение следующих 30 минут ведет ее контроль и обработку. Одновременно принимается следующая порция информации от КБ и РКЦ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаФайл с правильными платежными документами обрабатывается в ЦР — по ним делаются необходимые проводки, вычисляется новый остаток корреспондентского счета КБ. Файл с признаками обработки платежных документов возвращается в почтовый ящик КБ. Файл, возвращаемый КБ (обработанный или, при наличии ошибок, просто проконтролированный, но не принятый к проводу), дополняется платежными документами, передаваемыми на КБ и новым значением остатка корреспондентского счета.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри получении платежных документов из ЦР от других КБ последний обрабатывает их как документы дня, а в ЦР отправляет извещения о приеме - обработке данных платежных документов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| В КБ формируются | |
| на основании проведенных операций по ОД банка: | на основании информации, полученной от ЦР: |
| 1. Электронные платежные документы. | 1. Электронные платежные документы. |
| 2. Опись эл. платежных документов. |
2. Опись эл. платежных документов. |
| 3. Выписка из корсчета | 3. Выписка из корсчета |
| 4. Извещения о зачислении (списании) сумм на счета клиентов |
4. Извещения об ошибках в переданном файле. |
| | |
| В ЦР формируются | |
| | |
| на основании информации, | на основании информации, |
| получаемой от КБ: | получаемой от других ЦР: |
| 1. Лицевой счет по 830,832 БС | 1. Лицевой счет по 840, 842 БС |
| 2. Лицевой счет 721 | |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапо результатам обработки порции информации за сеанс:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. Выписки из корсчетов КБ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Электронные авизо.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. Списки электронных и почтовых авизо.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапо результатам работы дня:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. Опись ответных авизо ф. 131 отдельно по почтовым и электронным документам.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Форма 606 и опись авизо отдельно по почтовым и электронным документам.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. Лицевой счет по 908 балансовому счету.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4. Справка сверки внутриобластных начальных и ответных МФО.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. С 13-00 до 16-00 часов дня — дополнительный служебный сеанс.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ это время принимается информация от коммерческих банков:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) подтверждения информации предыдущего сеанса;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) по поступившим (ответным) переводам по корреспондентскому счету;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав) форма 606 (отчетность по начальным авизо);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаг) форма 104 (табуляграмма).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ то же время ЦР получает из ГЦИ справочник кодов и наименований банков, справочник плана счетов, справочник символов и шифров по кредитованию, справочник символов и шифров по бюджету и передает полученную нормативно-справочную информацию по всем коммерческим банкам.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4. С 16-00 до 17-00 часов дня — время для обмена информацией между ЦР и ТЦЭП (остатки корсчетов, остатки по бюджетным счетам № 100, 120, остатки по балансовым счетам № 833, 853 (в конце декады на ГЦИ) и т. д.).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4. ОРГАНИЗАЦИЯ РАСЧЕТОВ В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ И РКЦ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4.1. Общие положения
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКоммерческий банк все платежи между своими клиентами осуществляет самостоятельно, используя ПЭВМ, локальные сети и выбранное программное обеспечение по операционному дню банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПлатежные документы клиентами представляются в двух экземплярах.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОтветисполнитель при получении денежно-расчетных документов производит визуальную проверку заполнения всех обязательных реквизитов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри проверке платежных документов Ответисполнитель коммерческого банка и РКЦ особо обращает внимание на наличие и правильность заполнения следующих реквизитов:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаномер платежного поручения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадата платежного поручения;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документанаименование плательщика;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документарасчетный счет плательщика;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документафилиал «А» коммерческого банка;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документанаименование филиала «А»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документанаименование получателя;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документарасчетный счет получателя;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документафилиал «Б» коммерческого банка;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документанаименование филиала «Б»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документасумма документа (с проверкой суммы прописью);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаназначения платежа с указанием конкретного вида товарно-материальных ценностей или оказанных услуг и по вкладным книжкам военнослужащих с обязательным указанием номера вкладной книжки и Ф.И.О. вкладчика, начисленные проценты и курс валюты, сумма в российских рублях.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКатегорически запрещается проставлять в электронных денежно-расчетных документах хозорганов корреспондентские счета коммерческих банков и РКЦ: счета № № 030, 031, 830, 831, 832, 833, 840, 841, 842, 843 и номера кодов по МФО Центров расчетов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПо полевому учреждению (ПУГ) вместо счета клиента должен указываться номер корреспондентского счета Российской Федерации № 000169958.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ случае нарушения данного порядка документы будут возвращены клиенту без исполнения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПосле ввода электронных платежных документов работники банка обязаны распечатать и проверить полученную опись с оригиналами документов, при необходимости их откорректировать.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПроверенную опись главный бухгалтер заверяет своей подписью.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании введенных документов в Коммерческом банке сформировывается электронный файл, который передается в Центр расчетов по сеансам.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЗа правильность формирования электронных платежных документов и за законность совершаемых операций по этим документам ответственность полностью несет коммерческий банк.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПлатежные документы после обработки распределяются следующим образом:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапервый экземпляр подшивается в документы дня филиала «А»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавторой экземпляр выдается плательщику с выпиской из его лицевого счета.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4.2. Операции, совершаемые по начальным межбанковским расчетам в коммерческом банке
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании введенных документов в Коммерческом банке совершаются проводки:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. По кредитовым начальным операциям (по видам операций 01, 02, 05, 06, 12):
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт счет клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт корсчет КБ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. По дебетовым начальным операциям:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) по операциям с чеками из лимитированной чековой книжки (по видам операций 04)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт корсчет КБ (722);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт счет клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) по расчетным чекам коммерческих банков (вид операции 14):
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт корсчет КБ (904);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт 729.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4.3. Операции, совершаемые по начальным межбанковским расчетам в РКЦ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании введенных денежно-расчетных документов в РКЦ совершаются следующие проводки:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1) По кредитовым начальным операциям (виды операций 01, 02, 05, 06, 12):
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт счет клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт X00836 к №№.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2) По дебетовым начальным межбанковским расчетам:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) по эмиссионным операциям (вид операции 06):
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт ХООЗЗбкNN (022);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт 0008801kNN;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) по операциям с чеками из лимитированной чековой книжки (вид операции 04):
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт Х00836KNN (722);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт счет клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав) по расчетным чекам коммерческих банков (вид операции 14):
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт X00836КNN;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа(904) кт 729.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании введенных документов в РКЦ формируется электронный файл, который передается в Центр расчетов по сеансам.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4.4. Операции, совершаемые по ответным межбанковским расчетам в коммерческом банке
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри поступлении ответных электронных платежных документов из ЦР совершаются следующие проводки:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1) По кредитовым ответным операциям:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт корсчет КБ;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт счет клиента.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2) По дебетовым ответным операциям:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) по чекам из лимитированной чековой книжки (вид операции 04):
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт 722;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт корсчет КБ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании совершенной проводки в ЦР со счетом № 721, в коммерческом банке совершается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт корсчет;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКБ кт ХХХ721К01;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) по расчетным чекам коммерческих банков (вид операции 14):
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт 904;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт корсчет КБ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4.5. Операции, совершаемые по ответным межбанковским расчетам в РКЦ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри поступлении ответных электронных платежных документов из ЦР в РКЦ совершаются следующие проводки:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1) По кредитовым ответным операциям (по видам операций 01, 02, 05, 06, 12):
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт Х008361KNN;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт счет клиента.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2) По дебетовым ответным операциям:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) по эмиссионным операциям (вид операции 06):
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт 022;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт Х008361KNN.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДанная операция совершается только в РКЦ города Ташкента Центрального банка Республики Узбекистан (код МФО 172682116).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) по чекам из лимитированной чековой книжки (вид операции 04):
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт 722;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт Х00836KNN.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании совершенной проводки в ЦР со счетом 721, в РКЦ совершается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт X00836КNN;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт ХХХ721К01;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав) по расчетным чекам коммерческих банков (вид операции 14):
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт 904;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт Х00836КNN.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ И РКЦ С ЦЕНТРОМ РАСЧЕТОВ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПосле передачи из коммерческого банка и РКЦ электронного файла в Центре расчетов осуществляется проверка остатка корсчета с суммой оборотов электронных платежных документов. Во время проверки платежных документов вычисляется новый остаток корсчета по алгоритму:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаК2 = К1 + (D1 + D2 .... +Dm) — ( s 1 + s 2 + .... + Sn), где:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаК2 — остаток корсчета после первого сеанса;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаК1 — остаток корсчета на начало дня;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаDj — сумма j-того платежного документа по начальным дебетовым оборотам (i меняется от 1 до n);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаm — количество дебетовых документов в сеансе;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаSi — сумма 1-того платежного документа по начальным кредитовым оборотам и по макету 1 по бронированию средств на 721 счете (i меняется от 1 до n);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаn — количество кредитовых документов в сеансе.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли в платежных документах обнаруживается одна и более ошибок, либо остаток корсчета меньше установленного минимума (10000 сумов) весь файл платежных документов снимается с обработки с указанием признака ошибки и посылается в почтовый ящик КБ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли после сверки не выявлены ошибки и остаток корсчета позволяет проводить операции по межбанковским расчетам файл принимается в Центре расчетов к дальнейшей обработке. На основании принятой информации в Центре расчетов совершаются проводки:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПо кредитовым электронным начальным межбанковским расчетам
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт корсчет КБ (РКЦ — X00836кNN)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт 832
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПо бронированию средств по чекам
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт корсчет КБ (РКЦ — Х00836КNN)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт ХХХ721к01
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПо дебетовым электронным начальным межбанковским расчетам
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт 832
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт корсчет КБ (РКЦ — ХОО836кNN)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ Центре расчетов вся поступившая за сеанс информация сортируется по банкам и РКЦ и проводится обработка по каждому коммерческому банку и РКЦ. В результате обработки каждому КБ и РКЦ составляются описи принятых к проводу начальных электронных документов с указанием номера авизо, поступивших из других банков ответных электронных документов за данный сеанс, и выписка из корсчета.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОстаток корсчета на начало сеанса определяется:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаостаток корсчета на начало сеанса
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«минус» сумма оборотов начальных МФО
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«плюс» сумма поступивших из других КБ по ответным кредитовым МФО
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«плюс» сумма по начальным дебетовым МФО
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«минус» сумма по ответным дебетовым МФО
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«плюс» сумма оборотов по списанию средств по лимитированным чекам
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документас 721 счета
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«минус» сумма бронированных средств для чековых книжек.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли КБ или РКЦ имели на начало дня или какого-либо сеанса остаток корсчета меньше установленного лимита, а после обработки очередного сеанса на основании поступивших от других КБ электронных проводок остаток корсчета изменился, то в следующем сеансе после получения выписки из корсчета КБ или РКЦ могут начать передачу электронных документов в ЦР.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании поступивших от других КБ электронных ответных документов по МФО совершаются проводки:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| В Центре расчетов: | |
| | |
| по кредитовым ответным МФО | по дебетовым МФО |
| Дт 842 счет | Дт корсчет КБ (РКЦ-Х00836К№№) |
| Кт корсчет КБ (РКЦ-Х00836К№№) | Кт 842 счет |
| В Коммерческом банке (РКЦ): | |
| Дт корсчет КБ (РКЦ-Х00836К№№) | Дт счет клиента |
| Кт счет клиента | Кт корсчет КБ (РКЦ-Х00836К№№) |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ результате совершенных проводок формируются в ЦР и передаются в КБ или РКЦ: описи электронных расчетно- денежных документов с указанием номера, даты, суммы и девятизначных номеров по МФО филиала «А» и «Б».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании поступивших ответных дебетовых авизо по лимитированным чекам в ЦР совершается дополнительная программная проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт корсчет КБ (РКЦ — Х0083бКNN)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт ххх721к01 на сумму чека
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаФормируется электронный мемориальный ордер на списание забронированных средств со счетом № 721. Эта проводка совершается по виду операции «04» и включается в файл для отправки в КБ или РКЦ вместе с другими платежными документами.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ КБ или РКЦ на основании принятой от ЦР информации программно совершается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт корсчет КБ (РКЦ — Х00836KNN)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт ххх721к01
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЗатем после проверки всех реквизитов совершается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт 722
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт корсчет КБ (РКЦ — Х00836КNN)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли при этом на счете ххх721к01 не хватает средств, то есть остаток на 721 счете КБ или РКЦ до проводки меньше суммы чека, то проводка меняется на аналогичную, но в качестве суммы проводки должен быть остаток на 721 счете КБ или РКЦ. Таким образом, в результате этой проводки на счете ххх721к01 в ЦР будет 0.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ КБ или РКЦ из ЦР поступают обе проводки. Их наличие должно привести к следующим проводкам в КБ:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт 722 на сумму чека
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт корсчет КБ (РКЦ — Х00836KNN)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт 721 на сумму 721 счета
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт корсчет КБ (РКЦ– Х00836КNN)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри расчетах чеками из лимитированных чековых книжек, когда оба клиента обслуживаются в одном банке выполняются следующие операции в КБ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПосле представления клиентом банка чека к оплате и оформления всех операций и проверок в КБ совершается проводка по виду операции «04».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт счет клиента
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт 722
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПрограммно составляется электронный платежный документ (чек), где филиал «А» и филиал «Б» имеют одинаковые девятизначные номера по МФО и включается в файл для передачи на ЦР.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ ЦР на основании данной проводки не составляется электронное дебетовое авизо, так как оба клиента обслуживаются в одном КБ. На основании поступившего файла в ЦР программно совершается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт ххх721к01
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт корсчет КБ (РКЦ–Х00836КNN)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаформируется электронный платежный чек и файл передается в КБ, где программно совершается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт корсчет КБ (РКЦ–Х00836КNN)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт ххх721к01 — отражающая изменение 721 счета
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаи пополняющая корсчет КБ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ В ЦЕНТРЕ РАСЧЕТОВ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6.1. Общие положения
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЦР работает с КБ в течение операционного дня в режиме обмена информацией по каналам связи в течение установленного сеанса. При принятии файла КБ выдается квитанция о количестве принятых документов с указанием их суммы.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПоступившая информация от КБ проходит контроль в ЦР по всем реквизитам платежных документов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли документы не прошли контроль, то файл забраковывается и отправляется в КБ без обработки с указанием кода ошибок.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКроме того, полученный от КБ файл проверяется по сумме с остатком корсчета на начало каждого сеанса.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПринятые от КБ или РКЦ электронные документы за сеанс обрабатываются в ЦР и на основании обработанных документов каждому КБ направляется файл с информацией, подтверждающей контроль и обработку документов в ЦР и новый остаток корсчета КБ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6.2. Операции, совершаемые по начальным межбанковским расчетам
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании полученных и обработанных документов в ЦР совершаются проводки:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По кредитовым авизо |
По дебетовым авизо | |
| | | |
| ДТ корсчет |
ДТ 832 счет | |
| Кт 832 счет |
КТ корсчет |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПо начальным проводкам в ЦР после совершенных операций формируются начальные электронные авизо, отдельно кредитовые и дебетовые. Авизо формируются от каждого КБ на каждый КБ независимо от того обслуживаются они в одном или в разных ЦР.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАвизо формируются на каждую сумму с указанием 9-значного кода МФО КБ филиала «А» и филиала «Б» с пятизначным порядковым номером.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПо начальным электронным авизо ежедневно формируется отчетная форма «606» с признаком «Э» электронно. Отчетность формируется программно по данному ЦР за день, с указанием суммы оборотов, количества авизо и транспорта оборотов с начала декады с нарастающим итогом и порядковым номером.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕжедневно составляется реестр всех электронных авизо, суммы и номера каждого авизо.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАвизо и форма 606-«Э» печатаются и подшиваются в документы дня в ЦР.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВсе платежные документы в виде авизо вместе с формой 606 электронно по каналам связи каждый день передаются в ГЦИ ЦБ Республики Узбекистан для последующей обработки и составления табуляграмм. Каждый месяц 1, 11 и 21 числа после завершения обработки документов и квитовки межбанковских расчетов за день остаток счета 832 в ЦР программно переносится на 833 счет.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6.3. Операции, совершаемые по ответным межбанковским расчетам
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании полученной от КБ и РКЦ электронных платежных документов в ЦР программно совершаются проводки:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По кредитовым авизо | |
По дебетовым авизо |
| | | |
| Дт 842 счет | |
Дт корсчет |
| Кт корсчет | |
Кт 842 корсчет |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри этом если поступило дебетовое авизо с электронным платежным документом по операциям с лимитированными чеками вид операции «04» в ЦР совершается дополнительная проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт ххх721к01
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт корсчет
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании всех ответных авизо поступивших в ЦР в конце дня формируется форма 131 (принятые к проводу ответные авизо), отдельно для дебетовых и кредитовых авизо. В этой форме указываются номер авизо, дата авизо, сумма авизо, дата ответного провода по филиалу «Б» и 9-значный код по МФО филиала «А». Данная форма в ЦР печатается ежедневно по поступившим за день от других ЦР авизо и сформированным в ЦР.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаФорма 131 должна быть ежедневная и общая за декаду отдельно.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВсе ответные авизо дня должны накапливаться в течение декады в специальном файле и участвовать в решении задачи «Квитовка ответных МФО» по концу декады.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании проводок по ответным МФО в ЦР ежедневно формируются и составляются:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаформа «0064» — лицевой счет по 842 балансовому счету;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаформа «0131» — ведомость принятых к проводу ответных электронных авизо опись электронных платежных документов по ответным авизо.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ ЦР ежедневно собираются сведения и составляется форма для контроля внутриобластных проводок. В ней указываются суммы оборотов по 832 счету внутри ЦР и ответных проводок по 842 счету по данному ЦР, отдельно по дебетовым и кредитовым авизо. Эти суммы должны быть равны между собой по ЦР.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6.4. Работа в ЦР по почтовым документам
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли при обработке файла, полученного от КБ филиала «А» файла в ЦР было установлено, что КБ филиала «Б» не работает СЭП, данные проводки формируются в отдельный файл. На основании этих документов в ЦР совершаются проводки:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт корсчет | |
Дт 830 счет |
| Кт 830 счет | |
Кт корсчет |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаФормируется набор почтовых начальных дебетовых и кредитовых авизо с указанием девятизначного номера филиала «А» и филиала «Б» КБ, семизначного номера авизо на каждую сумму.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ ЦР печатаются экземпляры почтовых авизо и подшиваются в документы дня, также формируется файл почтовых авизо — файл платежных документов с указанием номера авизо и даты авизо для передачи в ЦР той области, где находится филиал «Б» КБ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ ЦР филиала «А» на почтовое авизо программно формируется и составляется отчетная форма 606 за весь день с указанием суммы оборотов по дебетовым и кредитовым авизо, транспортом оборота с начала квартала, количества дебетовых и отдельно кредитовых авизо.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаФорма 606 по почтовым авизо составляется с порядковым номером по возрастанию с начала квартала.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ последний день каждого квартала остаток счета 830 ЦР программно переносит на свой 831 счет и формирует форму «Программные документы» 0012.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСформированные ЦР почтовые авизо вместе с электронными платежными документами отправляются по модему вместе с другими электронными документами в ТЦЭП, откуда эти документы отправляются в ЦР региона, где находится КБ «Б» не обрабатываемый электронно. Центр расчетов филиала «Б», получив файл с почтовым авизо, распечатывает в 2-х экземплярах авизо, платежные документы и передает их по почте или нарочно в КЦ, где обслуживается КБ филиала «Б».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли КБ филиала «А» не обслуживается СЭП, в нем совершается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт счет клиента | |
Дт корсчет |
| Кт корсчет | |
Кт счет клиента |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКБ передает платежные документы в Клиринговый центр, где совершается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт корсчет КБ | |
Дт 830 счет |
| Кт 830 счет | |
Кт корсчет КБ |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПочтовое авизо составляется и печатается на ЦР, где обслуживается филиал «Б» КБ и КЦ, отправляет авизо с приложением. В ЦР, получив почтовое авизо и приложения к авизо, проверяют и вводят платежные документы вручную. При этом указываются все реквизиты платежных документов: назначение платежа, наименование клиента и его № лицевого счета, наименование получателя средств и его № лицевого счета, дата платежного документа. Приложения к авизо остаются в ЦР. На основании введенной информации в ЦР совершается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | |
Дт корсчет |
| Кт корсчет | |
Кт 840 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли это дебетовое авизо по оплате по лимитированным чекам, то дополнительно программно составляется проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт ххх721к01
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт корсчет
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКБ филиала «Б» формируются электронные платежные документы, которые включаются в общий файл для передачи по модему КБ филиала «Б».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании почтовых авизо в ЦР формируются:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаформа «1131» — ведомость принятых к проводу почтовых авизо;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаформа «0164» — лицевой счет по 840 балансовому счету.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаФорма «1131» составляется за каждый день отдельно по дебетовым и кредитовым авизо с указанием номера авизо, даты авизо суммы, номера филиала «А» и даты ответного провода.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКроме ежедневной формы «1131» составляется общая форма за квартал, которая изменяется после проведения квитовки.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ последний день каждого квартала остатки счета 840 программно переносятся на 841 балансовый счет.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7. КВИТОВКА МЕЖБАНКОВСКИХ РАСЧЕТОВ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7.1. Квитовка по электронным авизо
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7.1.1. Филиал «А» обслуживается в Центре расчетов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКвитовка по электронным платежам осуществляется только в Центре расчетов в филиале «Б». Для этого в каждом Центре расчетов открываются следующие счета 832, 833, 842, 843, 852, 853, 862, 863. При поступлении от Коммерческого банка в Центр расчетов документов по электронным платежам в Центре расчетов делается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт — 832 счет | |
Дт — корсчет |
| Кт — корсчет | |
Кт — 832 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаи одновременно создается набор по начальным авизо, куда входят следующие реквизиты:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| | | | |
| 1. | Филиал «А» | | 9 знаков |
| 2. | Филиал «Б» | | 9 знаков |
| 3. | Номер авизо | | 7 знаков |
| 4. | Признак Д/К | | |
| |
Дт — дебет — 1 |
| |
| |
Кт — кредит — 4 |
1 знак | |
| 5. | Дата авизо начального провода | 6 знаков | |
| 6. | Признак электронных платежей | «7» | |
| | | | «6» |
| 7. | Сумма | | 13.2 знака |
| | | | |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли филиал «А» обслуживается в данном Центре расчетов, сформированный в нем файл начальных авизо сохраняется для решения контроля межфилиальных оборотов (КМФО), а переданные от его КБ электронные начальные проводки передаются для решения опердня Центра расчетов (информация собирается за день).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ то же время, если филиал «А» обслуживается в другом Центре расчетов, то Центр расчетов филиала «А» обязан каждый день передавать набор начальных авизо в ГЦИ по всем Коммерческим банкам, обслуживаемым в Центре расчетов для решения контроля межфилиальных оборотов (КМФО) в ГЦИ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7.1.2. Ответный провод в филиале «Б».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли филиал Б обслуживается в этом же Центре расчетов, то в этот же день делается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По кредитовым авизо | | По дебетовым авизо |
| | | |
| ДТ 842 счет | | ДТ — корсчет фил. «Б» |
| КТ — корсчет фил. «Б» | | КТ — 842 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОдновременно проводка заносится в набор «натура» (ф-0131) следующими реквизитами:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| 1. | Филиал «А» | 9- значный |
| 2. | Филиал «Б» | 9- значный |
| 3. | Номер авизо | 7 знаков |
| 4. | Дата начального провода | 6 знаков |
| 5. | Дата ответного провода | 6 знаков |
| 6. | Признак Д/К Дт — 1 Кт — 4 |
1 знак |
| 7. | Признак электронных платежей «Э» |
1 — знак |
| 8. | Сумма | 13.2 знака |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСортировка внутри обоих наборовпроисходит по:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. дате;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. признаку Д/К;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. по возрастанию филиала «Б» КБ;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4. сумме.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПолученный после решения КМФО набор табуляграмм для данного Центра расчетов поступает в решение квитовки.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЗадача «квитовка» решается ежедневно до решения операционного дня, чтобы остаток по счетам МФО сформировался с учетом квитовки.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ процессе решения задачи «квитовка» сравниваются суммы двух наборов натуры и табуляграмм.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВсе записи, у которых совпадают реквизиты, автоматически удаляются из натуры, причем на каждую удаленную запись делается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По дебетовым авизо: | |
По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт — 842 счет | |
Дт — 852 счет |
| Кт — 852 счет | |
Кт — 842 счет |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПо лицевым 842 и 852 счетам все сквитованные авизо отражаются общей суммой по каждому коммерческому банку.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ документы по квитовки для электронных авизо входят формы:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. ф-0012, в которой указана каждая проводка, совершенная в процессе квитовки.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. ф-0131 форма ежедневно принятых к проводу авизо, то есть выписка из «натуры» за один день.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. В любое время можно полностью распечатать «натуру» по любому коммерческому банку.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4. ф-0132 Ведомость скитованных авизо, где общей суммой указана сумма сквитованных авизо по Дт и по Кт отдельно, а так же отдельно по ДТ и КТ прошлой декады (по каждому коммерческому банку).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли вдруг по какой-либо причине хоть одна запись из набора табуляграмм не сравнилась с записью в натуре, то на эту запись программно делается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
По дебетовым авизо: |
|
По кредитовым авизо: |
| | | |
|
Дт 862к01 |
|
Дт 852 |
|
Кт 852 |
|
Кт 862к02 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа счете 862 сумма находится до выяснения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПосле определения причины делается проводка
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По дебетовым авизо: | |
По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 842 | | Дт 862к02 |
| Кт 862к01 | | Кт 842 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТакая проводка автоматически попадает в квитовку, при этом удаляется запись с такими реквизитами из «натуры» и авизо считается сквитованным. При ошибочно указанных реквизитах запись из «натуры» не удаляется, а проводка отбраковывается и в операционный день не проходит. В таком случае среди документов по квитовки дополнительно выходят формы: 1. ф-0133 — в которой указано авизо, не сквитованные по табуляграммам; 2. ф-0135 — в которой указано авизо, сквитованное без табуляграмм.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ конце каждой декады остатки по счетам 832, 842, 852 программно перебрасываются на счета 833, 843, 853. В этот же день, одновременно, происходит переброс в натуре с текущего года на прошлый. Все табуляграммы, составленные в последний день декады и не принятые в этот день к проводу ответные авизо, а также наборы начальные авизо, принятые в этот день от других Центров расчетов, проходят с признаком прошлой декады.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли к этому времени в «натуре» еще сохраняются записи с признаком прошлого года, оставшиеся с прошлой декады, то они объединяются с вновь переброшенными данными.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаС момента появления остатков на счетах 833, 843, 853 в формах по квитовки отдельными пунктами отражаются проводки по этим счетам. Данные из натуры с признаком прошлого года также могут быть выведены отдельным пунктом. Также отдельно выводят лицевые по этим счетам.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ ГЦИ открываются счета 838 и 858 БС, на которые после окончания каждой декады программным путем перебрасываются остатки 833 и 853 БС, переданные от каждого Центра расчетов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОстатки на этих счетах должны быть одинаковыми и программно перекрываться в ГЦИ в целом по республике.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7.2. Квитовка по почтовым платежам в центре расчетов
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПочтовые авизо в Клиринговых центрах, не работающих электронно, квитуются вручную, а в Центре расчетов программно. Для этого в Центре расчетов создается натура всех пришедших на Центр расчетов почтовых авизо, куда заносятся следующие реквизиты:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| — | КБ «Б» | 9 знаков |
| — | КБ «А» | 9 знаков |
| — | номер авизо | 7-значный |
| — | дата начального провода | 6 знаков |
| — | дата ответного провода | 6 знаков |
| — | признак дебета/кредита | |
| — | Д — дебет — 1, К — кредит — 4 | 1 знак |
| — | сумма | 13.2 знаков |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСортировка внутри набора производится по возрастанию КБ филиала «А», а внутри каждого КБ:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапо суммам;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапо дебету текущего периода;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапо кредиту текущего периода;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапо дебету прошлого периода;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапо кредиту прошлого периода.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПо мере поступления ответных авизо в Центре расчетов в файле совершаются проводки:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По кредитовым авизо: | | По дебетовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | | Дт Корсчет |
| Кт Корсчет | | Кт 840 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАвтоматически производится запись в «натуру» — файл, содержащий все ответные платежные документы.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаУказанные проводки отражаются в двух формах:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документалицевые счета по корсчету (составляется в момент совершения проводки в ЦР);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документалицевой счет по 840 счету (составляется по концу дня).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ лицевом счете по корсчету авизо проводится в корреспонденции с 840 счетом частными суммами.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ лицевом, счете по 840 счету (форма 164) все принятые к проводу ответные авизо проходят общими суммами по дебету и кредиту по каждому коммерческому банку в корреспонденции со счетом 999.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИз Главного Центра информатизации в Центр расчетов поступает файл электронных табуляграмм, имеющий такую же структуру, как «натура». В Центре расчетов при запуске задачи «Квитовка» осуществляется сравнение двух наборов: натуры и табуляграмм. Если все реквизиты какого-либо платежного документа из файлов натуры и табуляграмм совпадают, то все реквизиты автоматически переписываются в файл сквитованных авизо и программно делается проводка на общую сумму сквитованных по табуляграммам:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По дебетовым авизо: | | По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | | Дт 850к01 |
| Кт 850к01 | | Кт 840 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли не совпадает хотя бы один реквизит какого-либо платежного документа табуляграммы с аналогичным платежным документом файла натуры, то квитовка не произошла. Документ из набора «натура» не удаляется. При этом делается проводка на общую сумму не сквитованных по табуляграммам:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По дебетовым авизо: | | По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 860к01 | | Дт 850к01 |
| Кт 850к01 | | Кт 860к02 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДля несквитованных сумм, оставшихся в натуре после прихода табуляграмм (то есть совпадали не все реквизиты) можно давать «без табулляграмм» (БТ) документы на основании прошедшей табуляграммы или письма от филиала «А». «БТ» документ составляется в ЦР, имеет реквизиты какого-то платежного документа, находящегося в файле «натура» и позволяет его принудительно сквитовать.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЦентр расчетов составляет «БТ» документы следующим образом:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По дебетовым авизо: | Кт 000860к01 |
| По кредитовым авизо: | Дт 000860к02 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании составленных «БТ» документов программно совершается
проводка.
проводка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По дебетовым авизо: | | По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | | Дт 860к02 |
| Кт 860к01 | | Кт 840 |
| | | |
| | | |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПосле решения задачи квитовки формируются и выдаются на печать следующие формы:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. Программные документы, в которых указаны, какие были совершены проводки по квитованию или неквитованию каждой авизо, участвующей в квитовке, т. е. конкретно указана проводка и на какую сумму (Ф-1012);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Форма принятых к проводу авизо, где указан полный перечень принятых, в этот день, к проводу ответных авизо отдельных по ДТ и КТ, по каждому КБ, указанными датой начального и ответного провода, номера авизо, филиала «А», суммы (ф-1131);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. Форма сквитованных авизо по табуляграммам, где указывается общая сумма сквитованных авизо отдельно по Дт и отдельно по Кт по каждому коммерческому банку (ф-1132);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4. Форма несквитованных по табуляграммам авизо, где указано построчно каждая авизо несквитованная по табуляграмме (ф-1133);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5. Форма сквитованных авизо по «БТ», где также частными суммами указывается каждое сквитованное по «БТ» авизо (ф-1135);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6. Форма, указывающая причину несквитования, где по каждой несквитованной авизо по табуляграмме или «БТ» указывается причина несквитования (ф-1137).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКаждый квартал остаток по 840 счету программно перебрасывается на 841 счет. Так же программно осуществляется переброс в натуру с текущего периода на прошлый период. Отчетность из Клирингового центра для составления табуляграмм по авизо, датированным последними числами квартала, тоже вводится в Главный центр информатизации с признаком прошлого периода. Квитовка по ним осуществляется как по прошлому году.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли почтовое авизо пришло на Клиринговый центр, не работающий электронно, то квитование осуществляется вручную.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаГлавный центр информатизации перечисляет набор табуляграмм, согласно которым делается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По дебетовым авизо: | | По кредитовым авизо: |
| | | |
| Дт 840 | | Дт 850 |
| Кт 850 | | Кт 840 |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7.3. Контроль межбанковских расчетов ГЦИ ЦБ РУ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПолученный набор в ГЦИ объединяется со всеми наборами, принятыми от других Центров расчетов и сформированным здесь же, когда филиал «А» обслуживается в данном Центре расчетов ГЦИ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДалее набор пересортировывается по возрастанию номеров Коммерческих банков филиала «А».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТаким образом, опись ответных авизо (натура) формируется с накоплением по мере их поступлений из других Центров расчетов и по внутриобластным расчетам, где филиалы «А» и «Б» обслуживаются в одном и том же Центре расчетов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНачальные авизо форма 606 направляются в отдел контроля МФО ГЦИ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОтдел контроля МФО, приняв от всех Центров расчетов начальные авизо формы 606, сортирует по филиалом «Б» и составляет табуляграмму.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСоставленная табуляграмма направляется по соответствующим Центрам расчетов для квитовки МФО.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаТабуляграмма имеет такую же структуру как «натура», но без реквизита даты ответного провода.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ ОБЛАСТНЫХ ЦР МЕЖДУ СОБОЙ И ТЦЭП
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕжедневный обмен информацией между ОЦР и ТЦЭП осуществляется согласно графика.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОЦР передают в ТЦЭП по сеансам файлы электронных платежных документов и получают аналогичную информацию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПо принятому файлу выдается извещение о приеме.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ конце дня по окончанию обработки документов дня все ОЦР обязаны передать в ТЦЭП для отдела МФО ГЦИ файлы информации с начальными электронными и, отдельно, почтовыми авизо сопровождаемыми отчетными формами 606.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа следующий день утром в служебном сеансе все ОЦР получают от ТЦЭП файл табуляграмм для решения задачи «Квитовка» по своему региону.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЗадача «Квитовка» в каждом ОЦР должна быть решена до начала обмена платежными документами с КБ.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа9. ВЕДЕНИЕ СПРАВОЧНИКА КОДОВ И НАИМЕНОВАНИЙ БАНКОВ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН (СПРАВОЧНИК МФО)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСправочник ведется специальным подразделением ГЦИ ЦБ РУз.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОбновленный справочник в ежедневном служебном сеансе передается из ГЦИ (Ташкентский ЦР) во все ОЦР.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОбластные ЦР обязаны переслать Справочник во все КБ региона до начала обмена платежными документами.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа10. РАБОТА В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ, НЕ ПОДКЛЮЧЕННЫХ К СЭП
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа10.1. Работа в КБ филиала «А» на КБ филиал «Б», не подключенного к СЭП
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКБ филиала «А» подготавливает и проводит операции по начальным МФО аналогично варианту, когда филиал «Б» работает электронно. При этом указываются все необходимые реквизиты. Документы включаются в общий файл с другими электронными платежами для передачи в ЦР по модему.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ ЦР при обработке проверяется филиал «Б» КБ. Если он не обслуживается электронно согласно признаку в Справочнике, то данные проводки формируются в отдельный файл, на основании которого вставляются почтовые авизо в 2-х экземплярах. В ЦР совершается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По кредитовым авизо: | |
По дебетовым авизо: |
| | | |
|
Дт корсчет КБ |
|
Дт 830 счет |
|
Кт 830 счет |
|
Кт корсчет КБ |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаформируются электронные платежные документы на каждую сумму с указанием 9-тизначных номеров по МФО КБ филиала «А» и КБ филиала «Б», опись платежных документов с указанием номера авизо, а также 2 экземпляра почтовых авизо.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаФайл почтовых платежных документов ЦР КБ филиала «А» через ТЦЭП (Ташкентский центр электронной почты), передается в ЦР филиала «Б», где находится КЦ и КБ не подключенные к СЭП.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЦР КБ филиала «Б», получив файл с почтовым авизо, распечатывает два экземпляра почтовых авизо, платежные документы к авизо и передает их по почте или нарочно КЦ КБ филиала «Б». КЦ, получив почтовое авизо от ОЦР, проводит по своему корсчету и 840 счету и передает приложения в КБ для зачисления клиентам.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа10.2. Работа В КБ филиала «А», не подключенного к системе электронных платежей
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ КБ филиала «А» совершаются проводки:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
По кредитовым |
| По дебетовым |
|
начальным МФО |
| начальным МФО |
| | | |
|
Дт клиент |
| Дт корсчет |
|
Кт корсчет КБ |
| Кт клиент |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ Клиринговом центре, обслуживающем КБ, составляется почтовое авизо и вместе с приложением и передаются по почте или фельдсвязью в ОЦР, где обслуживается КБ филиала «Б».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ Клиринговом центре совершается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
По кредитовым авизо: |
| По дебетовым авизо: |
| | | |
|
Дт корсчет КБ |
| Дт 830 счет |
|
Кт 830 счет |
| Кт корсчет КБ |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОбластной ЦР, получив почтовое авизо, набивает платежный документ со всеми необходимыми реквизитами, как электронный и электронным путем отправляют в КБ «Б» в общем порядке.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри этом в ЦР делается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
По кредитовым авизо: |
| По дебетовым авизо: |
| | | |
|
Дт 840 счет |
| Дт корсчет |
|
Кт корсчет |
| Кт 840 счет |
| | | |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли поступило дебетовое авизо по операциям с чеками из лимитированных чековых книжек дополнительно совершается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДт ххх721к01
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКт корсчет КБ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании указанных проводок в КБ совершаются проводки, аналогичные при поступлении электронных платежей.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли во время подготовки почтового платежного документа к электронной передаче в КБ филиала «Б» выяснится, что в нем есть ошибки, не позволяющие его обрабатывать электронно, то в ЦР совершаются проводки по данному платежному документу:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| По кредитовым авизо: | | По дебетовым авизо: | |
| | | | |
| 1) | Дт 840 Кт ххх908к02 |
| Дт ххх908к01 Кт 840 |
| | | | |
| 2) | Дт ххх908к02 Кт 830 на КБ «А» |
| Дт 830 на КБ «А» Кт ххх908к01 |
| | | | |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДанный платежный документ возвращается в КБ филиала «А».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа11. ПРИМЕЧАНИЯ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа11.1. Положение предусматривает расширение некоторых реквизитов. В связи с тем, что в республике действуют разные варианты ОДБ со сложившейся системой реквизитов, отправляемых по системе электронных платежей, реквизиты будут приведены к виду, требуемому Положением к 1 ноября 1995 г. К этому же сроку будут введены в действие электронные инкассовые поручения.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа11.2. Реквизиты следующих документов будут меняться:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЗаявление на аккредитив (вид операции «05»)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
НАИМЕНОВАНИЕ РЕКВИЗИТОВ |
ДЕЙСТВУЕТ |
БУДЕТ |
|
| Код банка «А» | 9 | 9 | |
| Тип документа (вид операции) | 2 | 2 | |
| Номер аккредитива | 5 | 7 |
+ |
| Лицевой счет аккредитиводателя | 9 | 9 | |
| Код банка «Б» | 9 | 9 | |
| Лицевой счет плательщика | 9 | 9 | |
| Сумма документа | 15 | 15 | |
| Дата выписки аккредитиводателем | 6 | 6 | |
| Наименование аккредитиводателя | 80 | 80 | |
| Наименование поставщика | 80 | 80 | |
| Назначение платежа | 80 | 140 | + |
| Срок аккредитива | в реквизите | 6 | + |
| Договор | назначение | 20 | + |
| Наименование товара | платежа | 40 | + |
| Вид аккредитива | -/- | 10 | + |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРасчетный чек коммерческого банка (вид операции «14»)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| НАИМЕНОВАНИЕ РЕКВИЗИТОВ | ДЕЙСТВУЕТ (знаков) |
БУДЕТ ИЗМЕНЯТЬСЯ (знаков) | |
| Код банка «А» | 9 | 9 | |
| Тип документа (вид операции) | 2 | 2 | |
| Номер документа | 5 | 7 | + |
| Лицевой счет клиента | 9 | 9 | |
| Код банка «Б» | 9 | 9 | |
| Лицевой счет корреспондента | 9 | 9 | |
| Сумма документа | 15 | 15 | |
| Дата платежного документа | 6 | 6 | |
| Наименование клиента | 80 | 80 | |
| Наименование корреспондента | 80 | 80 | |
| Назначение платежа | 80 | 140 | + |
| Серия чека | 2 | 3 | + |
| Номер чека | 6 | 7 | + |
| Срок действия чека | в | 6 | + |
| Место действия чека | назначении платежа | 20 | + |
| Фамилия, имя, отчество (на кого выдан чек) |
в наименов. корреспонд. |
40 | + |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРасчетный чек из лимитированной чековой книжки (вид операции «04»)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
НАИМЕНОВАНИЕ РЕКВИЗИТОВ |
ДЕЙСТВУЕТ (знаков) |
БУДЕТ ИЗМЕНЯТЬСЯ (знаков) | |
| Код банка «А» | 9 | 9 | |
| Тип документа (вид операции) | 2 | 2 | |
| Номер документа | 5 | 7 | + |
| Лицевой счет клиента | 9 | 9 | |
| Код банка «Б» | 9 | 9 | |
| Лицевой счет корреспондента | 9 | 9 | |
| Сумма документа | 15 | 15 | |
| Дата платежного документа | 6 | 6 | |
| Наименование клиента | 80 | 80 | |
| Наименование корреспондента | 80 | 80 | |
| Назначение платежа | 80 | 140 | + |
| Серия чека | 2 | 3 | + |
| Номер чека | 6 | 7 | + |
| Сумма пени | 15 | 15 | |
| Количество дней пени | 3 | 3 | |
| Дата выдачи чека | отсутствует | 6 | + |
| Место выдачи чека | отсутствует | 80 | |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 1
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| | | ОБРАЗЕЦ | ||||
| Пост. в банк плат. | Электронное платежное поручение № |
| | | | |
| | « »_________ | 19__ г._______________ | | | ||
| Плательщик | | | | ДЕБЕТ | СУММА | |
| Код | | | | сч. № | | |
| Банк плательщика | Код | | | | ||
| | КРЕДИТ | | ||||
| Получатель | сч. № |
| ||||
| Код | | |||||
| Банк получателя | Код | | сч. № | | ||
Сумма прописью |
пеня за дней из % Р | |||||
| Сумма с пеней | ||||||
| | | | | Вид опер. назн. плат. |
| |
| Назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, №№ и суммы товарных документов. |
| |||||
| срок плат. Очер. плат. № гр. банка |
| |||||
| | ||||||
| | ||||||
| Проведено банком 199_ г. Подписи банка | ||||||
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 2
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| | | ОБРАЗЕЦ | ||||
| Пост. в банк плат. | Электронное платежное поручение № |
| | | | |
| | « »____________ | 19__ г._______________ | | | ||
| Плательщик | | | | ДЕБЕТ | СУММА | |
| Код | | | | сч. № | | |
| Банк плательщика | Код | | | | ||
| | КРЕДИТ | | ||||
| Получатель | сч. № |
| ||||
| Код | | | | |||
| Банк получателя | Код | | сч. № | | ||
Сумма прописью |
пеня за дней из % Р | |||||
| Сумма с пеней | ||||||
| | | | | Вид опер. назн. плат. |
| |
| Назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, №№ и суммы товарных документов. |
| |||||
| срок плат. Очер. плат. № гр. банка |
| |||||
| | ||||||
| | ||||||
| Проведено банком 19__ г. Подписи банка | ||||||
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 3
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| ЭЛЕКТРОННЫЙ МЕМОРИАЛЬНОЙ ОРДЕР |
| ОБРАЗЕЦ | 0481008 | |||
| | | | | | | |
| | « »_________ | 19__ г. | | | | |
| Плательщик | | | ДЕБЕД | СУММА | ||
| Банк плательщика |
Код | | сч. № | | ||
| | КРЕДИТ | |||||
| Получатель | | |||||
| Банк получателя | Код | | сч. № | |||
| Сумма прописью | | | ||||
| Назначения платежа | | | | | Вид опер. назн. плат. |
|
| | | | | | | |
| | | | | | Срок плат. Очер. плат. № гр. банка |
|
| Приложение — лист | Подписи | | ||||
| | | | | | | |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 4
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| | ОБРАЗЕЦ | | 010100 | ||||
| Пост. в банк плат. | Электронное платежное поручение № |
| | | | ||
| | «__»_____ | 19__ г. | | | | | |
| Плательщик | | | |
ДЕБЕТ |
СУММА | ||
| Код |
сч. № |
||||||
| Банк плательщика | Код | | |||||
| |
КРЕДИТ | ||||||
| Получатель |
сч. № |
| |||||
| Код | |||||||
| Банк получателя | Код |
сч. № |
| ||||
| Сумма прописью | пеня за дней из % Р__ | ||||||
| Код | Грузоотправитель и ст. назначения | | |||||
| Код | Грузополучатель и ст. назначения | Сумма с пеней | |||||
| Договор Заказ № 19__ г. |
Способ отправления кв/накл |
Вид опер. назн. плат. |
| ||||
| Дата отгрузки 19__ г. | | ||||||
| Наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, №№ и суммы товарных документов или спецификация товаров. |
срок плат. Очер. плат. |
| |||||
| | |||||||
| | |||||||
|
М.П. |
Предусмотренные договором документы отосланы (вручены) плательщику 19 г. |
Подпись клиента | Проведено банком 19__ г. Подписи банка | ||||
| | | | | | | | |
|
Дата |
Сумма частичного |
Сумма остатка к |
Кол-во |
Сумма пени на |
подпись | ||
|
налог с |
поставщику |
налог с |
поставщику | ||||
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 5
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| | ОБРАЗЕЦ | | 010100 | ||||
| Пост. в банк плат. | Электронное платежное поручение № |
| | | | ||
| | «__»________ | 19__ г.____________ | | | | | |
| Плательщик | | | |
ДЕБЕТ |
СУММА | ||
| Код |
сч. № |
||||||
| Банк аккредитиводателя | Код | | |||||
| |
КРЕДИТ | ||||||
| Поставщик |
сч. № |
| |||||
| Код | |||||||
| Банк поставщика | Код |
сч. № |
| ||||
| Сумма прописью | пеня за дней из% Р__ | ||||||
| Срок аккредитива | Сумма с пеней | ||||||
| Код | Грузополучатель и станция назначения | Вид опер. назн. плат. |
| ||||
| Договор Заказ № |
199_ г. Наименование товара | | |||||
| Платеж против (вид документа) С акцептом (чьим), без акцепта дополнительные условия |
срок плат. Очер. плат. |
| |||||
| | |||||||
| | |||||||
| Выдать ссуду разрешается | |||||||
| Подписи | |||||||
| Проведено банком 19__ г. Подписи банка | |||||||
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 6
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
________________________банка |
Наименование владельца чековой книжки | ||||||
| ЭЛЕКТРОННЫЙ | | | Дт сч. № ________________ | | | ||
| | РАСЧЕТНЫЙ ЧЕК серия № _____ | Кт сч. № ________________ | | | |||
| на ________________ | сум | _________ | 19___ г. | __________________ | | ||
| тийин | | | | | подписи банка | | |
| |
(цифрами) |
| | | | | |
| | | | | | | | |
| Перечислите | | | | | | | |
| _______________________________________________ | | ||||||
| _______________________________________________ | | ||||||
|
_______________________________________________ |
| ||||||
| (наименование получателя, за что, номера и даты оплачиваемых счетов) | | ||||||
| _______________________________________________ | | ||||||
| Сумма прописью _________________________________ | | ||||||
| Место выдачи ____________________________________ | « ____»_______19__г. | ||||||
| Подписи_________________________________________ | | | | ||||
| | | | | | | | |
| выдача сдачи с этого чека наличными воспрещается | | | | ||||
| | | | | | | | |
| ЧЕК ДЕЙСТВИТЕЛЕН В ТЕЧЕНИИ 10-ТИ ДНЕЙ, НЕ СЧИТАЯ ДНЯ ВЫДАЧИ | | ||||||
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 7
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| | | | | | | | | | | | | ||
| 10000 сўм |
ЎЗБЕКИСТОН РЕСПУБЛИКАСИ САВДОГА |
| |||||||||||
| минг сўмлар |
ВА ТИЖОРАТГА КЎМАКЛАШУВЧИ |
| |||||||||||
| | | ||||||||||||
| | 9 м |
8 м |
7 м |
6 м |
5 м |
4 м |
3 м |
2 м |
1 м |
АКЦИОНЕРЛИК ТИЖОРАТ БАНКИ |
ҳисоб-китоб | | |
| юз сўмлар | _______________ |
сўмлик | | ||||||||||
| | 9 ю |
8 ю |
7 ю |
6 ю |
5 ю |
4 ю |
3 ю |
2 ю |
1 ю |
(сўзлар билан) _________________________________________ (чек эгасининг фамилияси, исми, отасининг исми) | |||
| ўн сўмлар |
Ўзсавдогарбанк — бўлими (шохобчаси) томонидан берилди. Ўзсавдогарбанк _________________ (шохобчаси)нинг | ||||||||||||
| | 9 у |
8 у |
7 у |
6 у |
5 у |
4 у |
3 у |
2 у |
1 у |
ҳисоб рақами _________________________________ (ҳисоб рақамини юритувчи банкнинг номи коди, манзили) | |||
| бир сўмлар | 199_й «___»_____________гача кучга эга Кўрсатилган ҳужжат | ||||||||||||
| | 9 б |
8 б |
7 б |
6 б |
5 б |
4 б |
3 б |
2 б |
1 б |
Назоратчи _________ кассир ____________ |
| | |
| | | | | | | | | | | М.У. | 199 й «__» ____________________ | ||
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 8
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| ОДИНОЧНОЕ | | | | | | | |
|
ЭЛЕКТРОННОЕ КРЕДИТОВОЕ АВИЗО |
| | | | | ||
| № ОТДДММГГ |
| | | | | ||
| НАИМЕНОВАНИЕ ЦЕНТРА РАСЧЕТОВ ФИЛИАЛА «Б» | | | |||||
| ФИЛИАЛ «А» | | | | ФИЛИАЛ «Б» | | | |
| КОРСЧЕТ «А» | | | | КОРСЧЕТ «Б» | | | |
| СЧЕТ «А» |
ВО |
ДОК |
ДАТА |
СЧЕТ «Б» |
| СУММА | |
| НАИМЕНОВАНИЕ ЦЕНТРА РАСЧЕТОВ ФИЛИАЛА «А» | | | | ||||
| | | | | | | | |
| ПРОВЕДЕНО БАНКОМ | | | | | | | |
| ________________199_г. | | | | | | | |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 9
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| | | | | | | ОДИНОЧНОЕ | |
| | | | | |
ЭЛЕКТРОННОЕ КРИДИТОВОЕ АВИЗО | ||
| № ОТДДММГГ |
| | | | | ||
| НАИМЕНОВАНИЕ ЦЕНТРА РАСЧЕТОВ ФИЛИАЛА «Б» | | | |||||
| ФИЛИАЛ «А» | | | | ФИЛИАЛ «Б» | | | |
| КОРСЧЕТ «А» | | | | КОРСЧЕТ «Б» | | | |
| СЧЕТ «А» |
ВО |
ДОК |
ДАТА |
СЧЕТ «Б» |
| СУММА | |
| НАИМЕНОВАНИЕ ЦЕНТРА РАСЧЕТОВ ФИЛИАЛА «А» | | | | ||||
| | | | | | | | |
| ПРОВЕДЕНО БАНКОМ | | | | | | ||
| ______________199_г. | | | | | | | |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 10
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаизвещения
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документао зачислении средств по электронно-платежным документам,
полученным от ______________________________отделения
Коммерческого банка __________________________1995 г.
полученным от ______________________________отделения
Коммерческого банка __________________________1995 г.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| № п/п |
Наименование получателей | Номер счета получателей |
Зачислено на 902 счет |
Возвращено обратно из-за отсутствия получателя |
Номер электронно платежного документа |
Сумма | дата зачисления |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| | | | | | | | |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 11
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавариант 1
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаФилиалы коммерческих банков обслуживаются разными Центрами расчетов «Электронно», то технология прохождения электронных документов и совершаемых проводок следующие:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 12
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавариант 2
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаФилиалы коммерческих банков обслуживаются в одном Центре расчетов «Электронно», то технология прохождения электронных документов и совершаемых проводок следующие:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 13
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавариант 3
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКоммерческие банки филиала «А» обслуживаются в Центре расчетов «Электронно» и коммерческие банки филиала «Б» обслуживаются в Клиринговом центре почтовым переводом, то технология прохождения электронных документов и совершаемых проводок следующие:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 14
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавариант 4
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКоммерческие банки филиала «Б» обслуживаются в Центре расчетов «Электронно» и коммерческие банки филиала «А» обслуживаются в Клиринговом центре почтовым переводом, то технология прохождения электронных документов и совершаемых проводок следующие:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа