В соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» и «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:

1. Внести изменения и дополнения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках, утвержденные постановлением правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 17 апреля 2017 года № № 343-В и 14 (рег. № 2886 от 23 мая 2017 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2017 г., № 21, ст. 401) согласно приложению.

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

1. В пункте 1:

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

«Служба внутреннего контроля — специальное подразделение коммерческого банка, ответственное за управление системы внутреннего контроля коммерческого банка;»;

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

«система внутреннего контроля коммерческого банка — совокупность организационной структуры, методик и процедур, направленных на соблюдение требований законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;»;

дополнить абзацами тридцать вторым и тридцать третьим следующего содержания:

«электронный кошелёк — программное обеспечение системы электронных денег, микропроцессор (чип), программно-техническое средство, в котором хранятся электронные деньги, и обеспечивается доступ к ним;

аккаунт — учетная запись в мобильном приложении, которая включает в себя совокупность информации о клиенте.».

2. Пункт 11 дополнить абзацем восьмым следующего содержания:

«В качестве руководителя Службы внутреннего контроля назначается только один из членов правления банка.».

3. Пункт 49 дополнить абзацами следующего содержания:

«перевод клиентом денежных средств с банковской карты через мобильное приложение на одну (один) или несколько банковских карт или электронных кошельков, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 30 дней, на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер базовой расчетной величины;

получение клиентом на банковскую карту денежных средств с одной (одного) или нескольких банковских карт или электронных кошельков, на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер базовой расчетной величины, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 30 дней;

перевод денежных средств через мобильное приложение с 5 и более банковских карт (электронных кошельков) на один иностранный электронный кошелёк, единовременно или многократно в течение срока не превышающего 30 дней;

поступление денежных средств на 5 и более банковских карт (электронных кошельков) с одного иностранного электронного кошелька, единовременно или многократно в течение срока не превышающего 30 дней;

перевод денежных средств через мобильное приложение с одной (одного) банковской карты (электронного кошелька) на 5 и более иностранных банковских карт или электронных кошельков, единовременно или многократно в течение срока не превышающего 30 дней;

поступление денежных средств с 5 и более иностранных банковских карт или электронных кошельков на 1 банковскую карту (электронный кошелёк) единовременно или многократно в течение срока не превышающего 30 дней.».

4. Пункт 55 дополнить подпунктами «л¹» и «л²» следующего содержания:

«л¹) иностранная структура без образования юридического лица;

л²) лица, на аккаунты которых прикреплены 20 и более банковских карт;».

5. В пункте 62:

абзац третий исключить;

абзацы четвертый — шестой считать соответственно абзацами третьим — пятым;

абзац пятый исключить.

6. Из пункта 70 слова «не позднее одного рабочего дня со дня выявления подозрительной операции,» исключить.

7. Пункт 71 изложить в следующей редакции:

«71. Информация о каждом сообщении заносится в специальный журнал.

Специальный журнал ведется в электронном виде.».

8. Пункты 72 и 91 признать утратившими силу.

9. Из абзаца пятого пункта 74 слова «в день ее приостановления» исключить.

10. Пункт 82 изложить в следующей редакции:

«82. В специальный журнал должна вноситься вся информация об операции, в частности порядковый номер и дата внесения информации в специальный журнал, наименование клиента (с указанием уникального кода клиента), вид, сумма и дата осуществления операции, сведения о контрагенте клиента, наименование подразделения, предоставившего информацию об операции, сведения о принятых мерах по операции, в том числе дата и номер передачи сообщения и др.».

11. Абзац второй пункта 84 исключить.

12. Пункт 90 изложить в следующей редакции:

«90. В целях ограничения доступа к документам (переписка с Центральным банком и специально уполномоченным государственным органом, в том числе электронные копии переданных в специально уполномоченный государственный орган сообщений, электронные анкеты клиентов, журналы и др.), использованным в деятельности Службы внутреннего контроля (ответственного сотрудника), такие документы и их опись должны храниться непосредственно Службой внутреннего контроля (ответственным сотрудником) в специально обустроенных помещениях или в сейфе в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет.».

13. Пункт 7 приложения 3 изложить в следующей редакции:

«7. Фамилия, имя и отчество, должность сотрудника, заполнившего анкету клиента.».