Предложения по документу
Прослушать аудио
Получить ссылку из элемента документа«УТВЕРЖДЕНО»
Правлением Центрального банка
Республики Узбекистан
(Протокол № 24)
от 26 декабря 1998 г.
№ 74
Правлением Центрального банка
Республики Узбекистан
(Протокол № 24)
от 26 декабря 1998 г.
№ 74
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПоложение
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаО мерах и санкциях, применяемых Центральным банком к коммерческим банкам за нарушение банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность
См. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа
Комментарий LexUzНастоящее Положение утратило силу в соответствии с постановлением правления Центрального банка Республики Узбекистан от 4 сентября 2020 года № 13/9 «О признании утратившими силу некоторых нормативно-правовых актов, принятых Центральным банком Республики Узбекистан» (рег. № 3282 от 16.09.2020 г.).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаI. Общие положения
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.1. Настоящее положение разработано в соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О банках и банковской деятельности» с целью обеспечения финансовой устойчивости банковской системы, защиты интересов клиентов банков, повышения платежной дисциплины.
См. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.2. Центральный банк Республики Узбекистан в соответствии с настоящим положением может применять штрафные санкции к банкам, допустившим нарушения действующего законодательства, нормативных актов и правил, регулирующих порядок совершения банковских операций.
См. предыдущую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1.3. Суммы взыскиваемых штрафов зачисляются в соответствии с Планом счетов бухгалтерского учета Центрального банка Республики Узбекистан от 25.12.1999 г. № 289на балансовый счет Н45994 «Другие беспроцентные доходы».
(пункт 1.3 в редакции изменений и дополнений № 1, утвержденный Центральным банком Республики Узбекистан от 25 марта 2000 года № 74-1 (рег. № 622-1 от 22.05.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 10)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаII. Санкции, применяемые к банкам за нарушение норм обязательных резервных требований и установленных экономических нормативов
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.1. В соответствии со статьей 29, 51 и 53 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» за нарушение банком предписаний Центрального банка по обеспечению установленных нормативов депонирования обязательных резервных требований по их составу или размеру Центральный банк взыскивает с этого банка суммы недовнесенных средств, а также штраф в размере, не превышающем двойную ставку рефинансирования, от суммы недовнесенных средств.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.2. За нарушение банками и их филиалами установленных экономических нормативов и банковского законодательства Центральный банк имеет право взыскать штраф в размере до 0.1 процента от установленного минимального размера уставного капитала за каждый нарушенный норматив, но не выше одного процента от вышеуказанного размера по всей совокупности нарушенных нормативов либо ограничивать проведение отдельных операций на срок до шести месяцев.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.3. При несоблюдении банком норматива по формированию резервного фонда по ссудам (на возможные потери по ссудам) в течение отчетного месяца. Центральный банк направляет предписание о внесении банком коррективных мер.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри невыполнении банком вышеуказанного предписания или необеспеченности формирования Резервного фонда по ссудам в течение последних трех месяцев, который создает реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов банка, Центральный банк в соответствии со статьей 53 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» ограничит проведение кредитных операций до шести месяцев или устанавливает дополнительные экономические нормативы.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2.4. При наличии у банка просроченной задолженности по ссудам, в том числе по факторинговым и лизинговым операциям, свыше 10% от общей суммы кредитных вложений Центральный банк направляет предписание о принятии банком соответствующих мер по снижению просроченной задолженности.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри невыполнении банком предписания, либо росте просроченной ссудной задолженности в течение последних трех месяцев, который создаст реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов банка. Центральный банк вправе изменить для данного банка экономические нормативы на срок до шести месяцев или ввести запрет на осуществление банком кредитных операций сроком до шести месяцев.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаIII. Санкции за нарушение правил по использованию централизованных кредитов и кредитов рефинансирования, а также маржи по ним
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.1. За превышение размера маржи, устанавливаемой Центральным банком по централизованным кредитным ресурсам, с коммерческих банков взимается штраф в двукратном размере дополнительного дохода, полученного за счет превышения маржи.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.2. В случаях невозврата коммерческим банком в установленный срок полученным ими кредитов рефинансирования, с этого банка взимаются проценты в размере двойной действующей ставки рефинансирования Центрального банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ случаях невозврата коммерческим банком полностью или частично погашенных его клиентами целевых централизованных кредитов, с этого банка взимаются проценты в размере двойной действующей ставки рефинансирования Центрального банка за каждый просроченный день.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3.3. При допущении нецелевого использования целевых кредитов рефинансирования, с банка взыскивается штраф в размере двойной действующей ставки рефинансирования Центрального банка от суммы кредитов рефинансирования использованных не по целевому назначению. Сумма кредитов рефинансирования, использованных не по целевому назначению подлежит к досрочному взысканию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаIV. Санкции за нарушение платежной дисциплины
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4.1. За образование дебетового сальдо на корреспондентском счете, открытом в Центральном банке Республики Узбекистан (ЦБРУ), коммерческий банк уплачивает штраф в размере до 0,1% от установленного минимального размера уставного капитала. Штраф взимается в пользу Центрального банка после окончательного перекрытия дебетового сальдо и по совокупности не должен превышать 1% от установленного минимального размера уставного капитала.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4.2. За каждый случай возвращения неправильно представленных рейсов электронных платежных документов (далее по тексту — ЭПД) коммерческий банк уплачивает штраф в пользу Главного центра информатизации (ГЦИ) ЦБРУ (Территориального центра информатизации (ТЦИ), в размере 1% от общей суммы рейса, но не более 0,1% от установленного минимального размера уставного капиталы.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4.3. При несвоевременном представлении в ГЦИ (ТЦИ) подтверждения о зачислении или списании средств по полученным ЭПД за предыдущий день Главное территориальное управление Центрального банка (ГТУ) взыскивает с коммерческого банка штраф в размере 3% за каждый час задержки, но не более 0.1% от установленного минимального размера уставного капитала.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаV. Санкции за нарушение порядка проведения валютных операций
См. предыдущую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5.1. При нарушении уполномоченным банком лимита открытой валютной позиции или непредставлении соответствующей отчетности. Центральный банк может устанавливать индивидуальные лимиты открытой валютной позиции, а также приостановить осуществление уполномоченным банком операций по покупке и продаже иностранной валюты сроком до шести месяцев.
(абзац второй пункта 5.1 исключен изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Центральным банком Республики Узбекистан от 25 марта 2000 года № 74-1 (рег. № 622-1 от 22.05.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 10)
См. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5.2. При нарушении порядка покупки и продажи наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте, с уполномоченных банков взыскивается штраф в двукратном размере неправомерно полученного дохода.
См. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5.3. При невыставлении уполномоченным банком иностранной валюты, приобретенной на Узбекской республиканской валютной бирже и неиспользованной клиентом в установленный срок, по вине банка, с банка взыскивается штраф в размере 0,3% от суммы иностранной валюты неиспользованной своевременно по вине банка, за каждый день после истечения установленного срока использования валюты.
См. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5.4. За не целевое использование иностранной валюты, приобретенной уполномоченным банком на Узбекской республиканской валютной бирже, с банка взыскивается штраф в размере 10% от суммы иностранной валюты, использованной не по назначению. Сумма иностранной валюты, использованной не по назначению, подлежит обратной продаже на валютной бирже.
См. последующую редакцию.
См. предыдущую редакцию.
(пункт 5.5 утратил силу изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Центральным банком Республики Узбекистан от 25 марта 2000 года № 74-1 (рег. № 622-1 от 22.05.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 10)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5.6. При несвоевременном перечислении уполномоченным банком выручки в иностранной валюте от централизованного экспорта, подлежащей обязательной продаже Центральному банку, с банка взыскивается штраф в размере 1,0% от не перечисленной суммы за каждый день просрочки.
См. последующую редакцию.
См. предыдущую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5.7. При несвоевременном информировании органов и агентов валютного контроля о фактах непоступления в установленные законодательством сроки выручки или товаров по внешнеторговым операциям клиентов с уполномоченного банка (филиала) за каждый случай взыскивается штраф в размере 0,01% от минимального уставного капитала.
(пункт 5.7 в редакции изменений и дополнений № 1, утвержденных Центральным банком Республики Узбекистан от 25 марта 2000 года № 74-1 (рег. № 622-1 от 22.05.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 10)
См. последующую редакцию.
См. предыдущую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5.8. Уполномоченный банк за нарушение порядка учета контрактов по экспортно-импортным операциям несет ответственность в виде штрафа в размере 0,01% от минимального уставного капитала за каждый неправильно учтенный контракт.
(пункт 5.8 введен изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Центральным банком Республики Узбекистан от 25 марта 2000 года № 74-1 (рег. № 622-1 от 22.05.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 10)
См. последующую редакцию.
См. предыдущую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5.9. При нарушении уполномоченным банком установленного порядка осуществления обязательной продажи выручки в иностранной валюте с банка взыскивается штраф в размере 0,01% от суммы, подлежащей обязательной продаже (но не более 0,1% от установленного минимального размера уставного капитала).
(пункт 5.9 введен изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Центральным банком Республики Узбекистан от 25 марта 2000 года № 74-1 (рег. № 622-1 от 22.05.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 10)
См. последующую редакцию.
См. предыдущую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5.10. За нарушение порядка проведения операций по использованию валютных средств на внебиржевом валютном рынке (при наличии необходимых ресурсов) с уполномоченного банка взыскивается штраф в размере 1,0% от суммы неиспользованной или неправомерно использованной валюты (но не более 0,1% от установленного минимального размера уставного капитала).
(пункт 5.10 введен Изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Центральным банком Республики Узбекистан от 25 марта 2000 года № 74-1 (рег. № 622-1 от 22.05.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 10)
См. последующую редакцию.
См. предыдущую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5.11. За нарушение порядка проведения операций по счетам юридических и физических лиц в иностранной валюте с банка за каждое нарушение взыскивается штраф в размере 0,01% от минимального уставного капитала.
(пункт 5.11 введен изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Центральным банком Республики Узбекистан от 25 марта 2000 года № 74-1 (рег. № 622-1 от 22.05.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 10)
См. предыдущую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5.12. При повторном допущении нарушений, предусмотренных разделом V настоящего положения, Центральный банк после применения соответствующих штрафных санкций направляет уполномоченным банкам предписание о принятии надлежащих мер по устранению недостатков в работе.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри невыполнении вышеуказанного предписания Центральный банк имеет право ограничить сроком до шести месяцев действие выданных лицензий на проведение операций в иностранной валюте.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри систематических нарушениях уполномоченными банками условий лицензий, действующего законодательства и нормативных актов Центрального банка лицензия на проведение валютных операций может быть отозвана Центральным банком Республики Узбекистан.
(пункт 5.12 введен изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Центральным банком Республики Узбекистан от 25 марта 2000 года № 74-1 (рег. № 622-1 от 22.05.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 10)
См. последующую редакцию.
См. предыдущую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5.13. Штрафы, предусмотренные пунктами 5.2 — 5.11 настоящего положения, взимаются в эквиваленте в сумах по курсу Центрального банка Республики Узбекистан на дату платежа.
(пункт 5.13 введен изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Центральным банком Республики Узбекистан от 25 марта 2000 года № 74-1 (рег. № 622-1 от 22.05.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 10)
См. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаVI. Санкции за нарушение порядка предоставления статистической отчетности
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6.1. В случаях несоблюдения коммерческим банком установленным формам и сроков предоставления отчетности, а также искажения отчетных данных Центральный банк направляет данному банку предупредительное письмо.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЕсли коммерческим банком эти нарушения допускаются несколько раз, с данного банка взыскивается штраф в размере до 0.1 процента от минимального размера уставного капитала.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6.2. За разглашение тайны банковских операций и сбережений клиентов банка, их коммерческой тайны, иных сведений, которые могут нанести моральный или материальный ущерб их законным интересам, к виновным должностным лицам применяются штрафные санкции, в соответствии с порядком, установленного законодательством.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаС введением в действие настоящего положения утрачивает силу:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«Положение о мерах и санкциях, применяемых Центральным банком за нарушение банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность» от 25 января 1997 г. № 74.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСм. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСм. последующую редакцию.
См. предыдущую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаVII. Заключительное положение
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7.1. Меры и санкции, предусмотренные настоящим положением, применяются к коммерческим банкам на основе распоряжения Центрального банка Республики Узбекистан.
См. последующую редакцию.
(раздел VII введен изменениями и дополнениями № 1, утвержденными Центральным банком Республики Узбекистан от 25 марта 2000 года № 74-1 (рег. № 622-1 от 22.05.2000 г.) — Бюллетень нормативных актов, 2000 г., № 10)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЗаместитель председателя Центрального банка М. ЖУМАГАЛДИЕВ