Предложения по документу
Прослушать аудио
Получить ссылку из элемента документаПостановление
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаправления Центрального банка Республики Узбекистан
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О БАНКОВСКИХ СЧЕТАХ, ОТКРЫВАЕМЫХ В БАНКАХ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан от 10 ноября 2001 г. Регистрационный № 1080]
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа
Комментарий LexUzНастоящее постановление утратило силу в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 16 марта 2009 года № 7/2 «Об утверждении Инструкции о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан» (рег. № 1948 от 27.04.2009 г.)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНа основании статьи 7 Закона Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» Правление Центрального банка Республики Узбекистан постановляет:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении десяти дней с момента его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Узбекистан.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. Со дня вступления в силу настоящего постановления признать утратившими силу Инструкцию о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан (рег. № 539 от 18 ноября 1998 г.) и дополнений к ней от 1 марта 1999 года № 539-1, от 14 апреля 1999 года № 539-2, от 11 августа 1999 года № 539-3, от 15 декабря 1999 года № 539-4.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИ. о. председателя
Центрального банка
М.Р. ЖУМАГАЛДИЕВ
Центрального банка
М.Р. ЖУМАГАЛДИЕВ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаг. Ташкент,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6 октября 2001 г.,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа№ 25/4
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаУТВЕРЖДЕНА
постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 6 октября 2001 г. № 25/4
постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 6 октября 2001 г. № 25/4
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИНСТРУКЦИЯ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документао банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа(новая редакция)
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНастоящая Инструкция разработана в соответствии с Гражданским кодексом Республики Узбекистан, Законом Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», а также постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 22 августа 2001 года № 347 «О совершенствовании системы государственной регистрации и постановки на учет субъектов предпринимательства» и определяет порядок открытия, переоформления и закрытия банками банковских счетов клиентов в национальной и в иностранной валютах.
См. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаI. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. В целях настоящей Инструкции используются следующие понятия:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) банк — юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией и осуществляющее совокупность следующих видов деятельности, определяемых как банковская деятельность:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапринятие вкладов от юридических и физических лиц и использование принятых средств для кредитования или инвестирования на собственный страх и риск;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаосуществление платежей;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) клиенты — юридические или физические лица, а также их законные представители, которые пользуются услугами банков, в том числе по открытию и ведению счетов, совершению расчетных, кредитных и кассовых операций, зачислению вкладов;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав) резиденты — физические лица, имеющие постоянное местожительство в Республике Узбекистан, в том числе временно находящиеся за пределами Республики Узбекистан, а также юридические лица, созданные и зарегистрированные в соответствии с законодательством Республики Узбекистан, с местонахождением в Республике Узбекистан, в том числе предприятия с участием иностранных инвестиций, а также дипломатические, торговые и иные официальные представительства Республики Узбекистан за границей, пользующиеся иммунитетом и дипломатическими привилегиями, а также иные представительства предприятий и организаций Республики Узбекистан за границей, не осуществляющие хозяйственную или иную коммерческую деятельность;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаг) нерезиденты — физические лица, имеющие постоянное местожительство за границей, в том числе временно находящиеся в Республике Узбекистан, а также находящиеся в Республике Узбекистан иностранные дипломатические, торговые и иные официальные представительства, международные организации и их филиалы, пользующиеся иммунитетом и дипломатическими привилегиями, а также представительства иных организаций и фирм, не осуществляющие хозяйственную или иную коммерческую деятельность;
См. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документад) банковский счет — отношения, возникающие между банком и клиентом в результате заключения договора банковского счета, по которому банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет клиента (владельца счета) денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Банковские счета подразделяются на следующие виды:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) депозитные счета до востребования (основные и вторичные);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) сберегательные депозитные счета;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав) срочные депозитные счета;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаг) другие виды депозитных счетов (бессрочные беспроцентные депозиты по аккредитивам и т. п.);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. Юридические и физические лица самостоятельно выбирают банки для своего расчетного и кассового обслуживания и вправе открывать депозитные счета до востребования и другие виды депозитных счетов в национальной и иностранной валютах в одном или нескольких банках.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4. При открытии клиентом любого счета заключается договор на обслуживание банковского счета.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОтношения, возникающие по договору банковского счета, регулируются Гражданским кодексом и другими актами законодательства.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5. Депозитный счет до востребования хозяйствующего субъекта в национальной валюте, открытый впервые, является его основным счетом.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКлиенты могут открывать вторичные депозитные счета до востребования в одном или в нескольких банках в соответствии с законодательством.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6. Бюджетным учреждениям открываются счета для зачисления и использования средств, которые выделяются за счет республиканского или местного бюджетов. Кроме того, могут открываться депозитные счета до востребования по внебюджетным средствам. Сберегательные и срочные счета бюджетным учреждениям открываются только для хранения внебюджетных средств.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредприятиям, организациям и учреждениям, которым выделяются средства за счет республиканского и местного бюджетов, открываются счета по каждому бюджету отдельно.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7. После представления клиентами в банк документов, необходимых для открытия счетов, предусмотренных настоящей Инструкцией, банки обязаны в течение двух банковских рабочих дней открыть счета.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОтветственность за подлинность документов, представленных для открытия счетов, несут владельцы счетов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПосле открытия хозяйствующим субъектам счетов банки обязаны не позднее следующего рабочего дня сообщить письменно соответствующему налоговому органу об открытии счетов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДокументы клиентов (за исключением физических лиц, не осуществляющих предпринимательскую деятельность), являющиеся основанием для открытия счета, договор на обслуживание банковского счета, а также о происшедших изменениях в нем, письмо клиента, уведомляющее банк об изменении адреса и копия документа, подтверждающего изменение наименования, хранятся в отдельной папке (юридическом деле) клиента. Карточка с образцами подписей и оттиска печати подшивается в юридическое дело клиента в случаях, предусмотренных в пункте 33 настоящей Инструкции.
См. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8. B банках ведется книга регистрации счетов клиентов по форме согласно приложению № 1. Книга должна быть пронумерованной, прошнурованной, заверенной подписью руководителя и печатью банка. Книга регистрации счетов клиентов также ведется программно в компьютере (приложение № 1).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаII. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ДЕПОЗИТНЫХ СЧЕТОВ ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЕ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа9. Для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте субъектами предпринимательства (как с образованием, так и без образования юридического лица) в банк представляются следующие документы:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) заявление на открытие счета по форме согласно приложению № 2;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) копия свидетельства о государственной регистрации;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав) карточка с образцами подписей и оттиска печати по форме согласно приложению № 3.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа10. Для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте юридическими лицами-резидентами, не являющимися субъектами предпринимательства, в том числе бюджетными организациями в банк представляются следующие документы:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) заявление на открытие счета (приложение № 2);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) копия удостоверения о присвоении идентификационного номера налогоплательщика, выданного налоговыми органами;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав) карточка с образцами подписей и оттиска печати (приложение № 3).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа11. Структурным подразделениям (представительствам, филиалам) юридического лица депозитные счета до востребования открываются по ходатайству юридического лица (в ходатайстве указывается идентификационный номер налогоплательщика — юридического лица) с представлением заявления на открытие счета (приложение № 2) и карточки с образцами подписей и оттиска печати (приложение № 3).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа12. Хозяйствующим субъектам, намеривающимся осуществлять свою деятельность с образованием юридического лица, до их государственной регистрации может быть открыт временный (накопительный) счет до востребования в национальной и/или в иностранной валюте для зачисления первоначальных взносов учредителей (участников) для формирования уставного капитала.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДля открытия временного счета в банк представляется от имени учредителей (участников) уполномоченным лицом заявление на открытие счета по произвольной форме.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПосле государственной регистрации открывается основной депозитный счет до востребования в соответствии с настоящей Инструкцией.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа13. Открытие депозитных счетов до востребования в национальной валюте нерезидентам (за исключением физических лиц) производится с представлением в банк следующих документов:
См. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) заявление на открытие счета (приложение № 2);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) копия удостоверения о присвоении идентификационного номера налогоплательщика, выданного налоговыми органами, если иное не предусмотрено законодательством;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав) карточка с образцами подписей и оттиска печати по форме согласно приложению № 4.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа14. Для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте физическими лицами — резидентами и нерезидентами в банк представляется заявление на открытие счета по форме согласно приложению № 5, а также документ, удостоверяющий личность (паспорт или приравненные к нему документы), данные которого записываются в заявлении на открытие счета.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСм. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаIII. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ДЕПОЗИТНЫХ СЧЕТОВ ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, А ТАКЖЕ ВТОРИЧНЫХ ДЕПОЗИТНЫХ СЧЕТОВ ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ, СБЕРЕГАТЕЛЬНЫХ, СРОЧНЫХ И ДРУГИХ ВИДОВ ДЕПОЗИТНЫХ СЧЕТОВ В НАЦИОНАЛЬНОЙ И ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТАХ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа15. Для открытия депозитных счетов до востребования в иностранной валютах, а также вторичных депозитных счетов до востребования, сберегательных, срочных и других видов депозитных счетов в национальной и иностранной валютах клиентами в банк представляются следующие документы:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1) субъектами предпринимательства — документы, перечисленные в пункте 9 настоящей Инструкции;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2) юридическими лицами — резидентами, не являющимися субъектами предпринимательства, в том числе бюджетными организациями — документы, перечисленные в пункте 10 настоящей Инструкции;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3) нерезидентами (за исключением физических лиц) — документы, перечисленные в пункте 13 настоящей Инструкции;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4) физическими лицами — резидентами и нерезидентами — документы, перечисленные в пункте 14 настоящей Инструкции.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа16. При наличии в данном банке ранее открытого клиентом счета в банк представляется только заявление на открытие счета (физическими лицами по форме согласно приложению № 5, другими клиентами по форме согласно приложению № 2).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа17. Физическим лицам — резидентам и нерезидентам могут открываться счета в иностранной валюте по вкладам на предъявителя в уполномоченных банках без указания в заявлении, приходном кассовом ордере и вкладной книжке фамилии, имени, отчества лица — вносителя вклада, а также без оформления образца подписи. Выдача такого вклада производится по предъявлению вкладной книжки.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаIV. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ССУДНЫХ СЧЕТОВ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа18. После вступления в силу кредитного договора, не позднее следующего рабочего дня, руководитель банка или уполномоченный руководителем работник кредитного отдела дает распоряжение бухгалтерии об открытии клиенту ссудного счета с указанием срока и процентной ставки.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа19. На основании распоряжения не позднее следующего рабочего дня клиенту открывается ссудный счет.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаV. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ (ДЕПОЗИТНЫХ) СЧЕТОВ БАНКОВ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа20. Корреспондентские счета банков подразделяются на:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) корреспондентские счета в банках-резидентах;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) корреспондентские счета в банках-нерезидентах;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав) обязательный резервный счет в Центральном банке Республики Узбекистан;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаг) другие депозитные счета банков.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа21. Коммерческие банки резиденты открывают корреспондентский счет в национальной валюте — в Центре расчетов территориальных главных управлений Центрального банка Республики Узбекистан и в иностранной валюте — в других уполномоченных банках-резидентах.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВновь создаваемый банк может открывать для сбора учредительных взносов временный депозитный счет до востребования (накопительный) в любом банке. Для открытия временного счета от имени учредителей уполномоченным лицом представляется заявление на открытие счета. После регистрации в Центральном банке Республики Узбекистан и выдачи лицензии на осуществление банковских операций корреспондентский счет открывается в соответствии с пунктом 22 настоящей Инструкции.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри открытии корреспондентского счета заключается договор о корреспондентских отношениях.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа22. Для открытия корреспондентского счета в национальной валюте коммерческий банк представляет:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) заявление на открытие счета (приложение № 2);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) копию удостоверения о присвоении идентификационного номера налогоплательщика;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав) копию лицензии, выданной Центральным банком Республики Узбекистан на осуществление банковских операций;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаг) копию свидетельства о включении в Единый государственный регистр предприятий и организаций, выданного органами статистики;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документад) карточку с образцами подписей и оттиска печати.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа23. Для открытия корреспондентского счета в национальной валюте филиал коммерческого банка представляет в территориальное главное управление Центрального банка Республики Узбекистан:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) заявление на открытие счета (приложение № 2);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) ходатайство головного банка;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав) карточку с образцами подписей и оттиска печати.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа24. Корреспондентские счета в иностранной валюте открываются банкам-резидентам при наличии генеральной лицензии Центрального банка Республики Узбекистан на проведение операций в иностранной валюте.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа25. Уполномоченные банки-резиденты могут открывать корреспондентские счета в банках других государств при наличии условий в лицензии на проведение операций в иностранной валюте, предусматривающих ведение корреспондентских счетов в зарубежных банках, а также разрешение Центрального (Национального) банка соответствующего государства, с которым устанавливаются корреспондентские отношения (если такое разрешение предусмотрено законодательством иностранного государства).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПосле установления корреспондентских отношений банки в трехдневный срок направляют в Центральный банк Республики Узбекистан информацию об открытии корреспондентского счета и условиях проведения операций по нему (предоставление технического кредита, расходы по поддержанию счета и комиссионный процент, установление лимита остатка средств на корреспондентском счете и т. п.).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа26. Для открытия банком — нерезидентом корреспондентского счета в Центральном банке Республики Узбекистан и в уполномоченных банках Республики Узбекистан представляются:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) заявление на открытие счета произвольной формы;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) образцы подписей и оттиска печати.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаVI. КАРТОЧКА С ОБРАЗЦАМИ ПОДПИСЕЙ И ОТТИСКА ПЕЧАТИ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа27. Карточки с образцами подписей и оттиска печати представляются в двух экземплярах. Один экземпляр карточки находится у бухгалтера, второй — у контролера, оформляющего денежные чеки. Карточки с образцами подписей и оттиска печати заверяются нотариально или вышестоящей организацией, за исключением карточек с образцами подписей и оттиска печати государственных учреждений и банков-нерезидентов, заверка которых не требуется.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДополнительные экземпляры карточки с образцами подписей и оттиска печати могут быть истребованы от владельцев счетов, имеющих в данном банке более одного счета, если это необходимо по условиям размещения операционных частей банка. При этом дополнительные экземпляры заверяются главным бухгалтером банка или его заместителем после сличения с основным экземпляром карточки. Такие экземпляры карточек дополнительной заверки не требуют. В карточках с образцами подписей и оттиска печати указываются номера счетов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа28. В карточки с образцами подписей включаются подписи руководителя и главного бухгалтера юридического лица или лиц, уполномоченных руководителем, и удостоверяются печатью.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри отсутствии основной печати глава дехканского хозяйства и индивидуальный предприниматель представляют только образцы своей подписи.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа29. Подписи должны быть проставлены клиентами собственноручно (проставление факсимиле не допускается).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПраво первой подписи не может быть предоставлено главному бухгалтеру или другим лицам, имеющим право второй подписи.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа30. При временном предоставлении лицам права первой или второй подписи, а также при временной замене одного из лиц, уполномоченных руководителем, новая карточка не составляется, а дополнительно представляется карточка только с образцом подписи временно уполномоченного лица с указанием срока ее действия. Эта временная карточка подписывается руководителем, скрепляется оттиском печати и дополнительной заверки не требует.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа31. В карточку с образцами подписей и оттиска печати обязательно включается образец оттиска присвоенной организации основной печати или структурной печати филиала или представительства юридического лица. Применение вспомогательных печатей, предназначенных для специальных целей, например, «для пакетов», «для пропусков» и т. п. не допускается.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри временном отсутствии печати у вновь созданной организации, а также в связи с реорганизацией, изменением наименования или подчиненности, изношенностью или утерей печати руководитель банка предоставляет владельцу счета необходимый срок для изготовления печати. Одновременно он определяет порядок оформления расчетно-денежных документов на время отсутствия печати, разрешая, в зависимости от обстоятельств, представлять документы без оттиска печати. В этих случаях руководителем и главным бухгалтером банка делается отметка в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа32. Почтовым адресом клиента — юридического лица считается адрес, указанный в заявлении об открытии счета.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАдресом дехканских хозяйств и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих свою деятельность без образования юридического лица, считается место, указанное в свидетельствах о государственной регистрации.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаАдресом клиента — физического лица считается адрес по месту прописки, который указан в документе, удостоверяющем личность.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОб изменениях адреса владелец счета обязан заявить в течение 10 дней в письменной форме банку, в котором находится его счет.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа33. При изменении печати, замене или дополнении хотя бы одной подписи, отраженных в карточке, владелец счета представляет новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, заверенную нотариально или вышестоящей организацией, за исключением карточек с образцами подписей и оттиска печати государственных учреждений и банков-нерезидентов, заверка которых не требуется. Отмененные карточки с образцами подписей и оттиска печати подшиваются в юридическое дело клиента.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаVII. ПОРЯДОК ОФОРМЛЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ В ЮРИДИЧЕСКОМ ДЕЛЕ КЛИЕНТА
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа34. В связи с реорганизацией вновь созданным юридическим лицам счета открываются с представлением соответствующих документов, предусмотренных в разделе II настоящей Инструкции.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ случае изменения наименования клиент представляет в банк копию документа, подтверждающего изменение наименования, выданного регистрирующим органом. При этом истребование других документов запрещается.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа35. При ликвидации юридического лица его банковские счета переходят в распоряжение ликвидационной комиссии. При этом в банк представляется решение о ликвидации организации с указанием в нем срока действия ликвидационной комиссии и заверенная карточка с образцами подписей ликвидационной комиссии. Карточка заверяется организацией, которая создала ликвидационную комиссию, или нотариально.
См. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаVIII. ПЕРЕВОД ОСНОВНОГО СЧЕТА КЛИЕНТА В ДРУГОЙ БАНК
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа36. Перевод основного счета клиента в другой банк производится на основании заявления клиента с подтверждением остатка счета и возвратом чековых книжек. При этом вторичные счета данного клиента не закрываются.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаБанк, принимающий клиента по его заявлению, открывает у себя внутрибанковский счет «Счета к оплате — Расчеты с клиентами» и сообщает об этом клиенту.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаБанк, закрывающий основной счет, должен перечислить остаток счета по распоряжению клиента, а также передать (по почте, по фельдъегерской связи или через курьера) юридическое дело, расчетные документы, находящиеся в картотеке, и другие документы по описи банку, где открывается его основной счет.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПосле получения всех документов клиента банк в установленном порядке открывает основной депозитный счет до востребования и перечисляет на этот счет остатки средств с внутрибанковского счета, который ранее был открыт клиенту.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИнформация о переведенном счете сохраняется в базе данных в течение 2 месяцев. По истечении этого срока информация о переведенном счете архивируется и хранится в установленном порядке, одновременно удаляются из базы сведения о счете.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРасчетные документы, поступившие по переведенному счету, регистрируются и возвращаются отправителю с сообщением следующего содержания: «Счет закрыт. Обращайтесь в ___________________________ филиал _______________________ банка».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаIX. ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ И ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа37. Операции по счету могут приостанавливаться только по распоряжению владельца счета или наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, по постановлению дознавателя, следователя, либо по определению суда, а также в других случаях, предусмотренных законом. При этом арест на денежные средства налагается только на сумму, указанную в постановлении или определении.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСм. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа38. При закрытии основного счета хозяйствующего субъекта предварительно закрываются все связанные с ним счета. Одновременно сообщается налоговому и таможенному органам о намерении закрытия счета, а также запрашивается информация о задолженности хозяйствующего субъекта перед бюджетом. После представления банку извещения (справки) об отсутствии обязательств хозяйствующего субъекта перед бюджетом, на основании заявления клиента с указанием о возврате банку чековой книжки с корешками использованных и номерами неиспользованных чеков, подтверждением остатка счета на день закрытия счет закрывается.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа39. Договор банковского счета расторгается по заявлению владельца счета или по требованию банка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПо требованию банка договор банковского счета может быть расторгнут через суд в следующих случаях:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1) когда сумма денежных средств, хранящихся на счете клиента, окажется ниже минимального размера, предусмотренного банковскими правилами или договором, если такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня предупреждения банком об этом клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2) при отсутствии операций по счету в течение одного года, если иной срок не установлен договором банковского счета.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОстаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаРасторжение договора банковского счета является основанием для закрытия счета клиента.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСм. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа40. В случаях неосуществления предприятиями финансово-хозяйственной деятельности с проведением денежных операций по банковским счетам в течение шести месяцев (торговыми и торгово-посредническими в течение трех месяцев), за исключением дехканских и фермерских хозяйств, банки обязаны закрывать счета предприятий и в течение трех рабочих дней с даты закрытия счетов представлять информацию в налоговый орган по месту его постановки на учет.
См. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа41. Корреспондентские счета коммерческих банков закрываются в соответствии с Положением о порядке ликвидации банков (рег. № 626 от 11 февраля 1999 г.).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 1
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
№ |
Наименование |
Идентификационный |
Дата |
Номер счета |
Дата закрытия счета |
Основание для закрытия счета |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 2
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| | | _______________________филиалу |
| | | _________________________банка |
| | |
(наименование банка) |
| | | от______________________________ |
| | |
___________________________ |
| | | |
| | | |
| |
ЗАЯВЛЕНИЕ |
|
| | | |
|
Прошу открыть счет _________________________________________________ | ||
| | (депозит до востребования, срочный, сберегательный депозит и др.) | |
|
в __________________ на имя___________________________________________ | ||
| ||
|
_____________________________________________________________________ | ||
| | | |
|
Адрес _______________________________________________________________ | ||
| | ||
|
_____________________________________________________________________ | ||
| | | |
| | | |
|
«___» __________________ 20___г. ________________________ | ||
| |
(дата заполнения) |
(подпись руководителя) |
| | | |
| | | |
|
_____________________________________________ | ||
| |
(подпись главного бухгалтера) |
|
| | | |
| | | |
|
М.П. |
| |
| | | |
|
_____________________________________________________________________ | ||
| | | |
| | | |
| |
ОТМЕТКА БАНКА |
|
| | | |
|
Документы на открытие счета, проверил: главный бухгалтер _______________________________ | ||
| |
(подпись) | |
|
Разрешаю открыть _______________________________________________ счет | ||
| | (депозит до востребования, срочный, сберегательный депозит и др.) | |
| | в ________________________________ | |
| |
(наименование валюты) |
|
| | Управляющий ________________________ | |
| |
(подпись) |
|
|
Счет открыт «_____» _________________ 20____года. | ||
|
Номер счета _________________________________________________________ | ||
|
Прочие отметки______________________________________________________ | ||
|
_____________________________________________________________________ | ||
См. последующую редакцию.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 3
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| Владелец счета |
ОТМЕТКА БАНКА |
| ____________________________________________ | |
| (полное наименование) | Разрешение на прием образцов подписей |
| ____________________________________________ | |
| ____________________________________________ | Главный бухгалтер или его заместитель |
| | ___________________________________________ |
| | (подпись) |
| Адрес | Дата: ___ __________ 20___ года. |
| ______________________________________ | |
| ____________________________________________ | |
| | ПРОЧИЕ ОТМЕТКИ |
| Наименование вышестоящей организации | |
| ____________________________________________ | |
| (министерство, ведомство, центральное учреждение и др.) | _____________________________________________ |
| | _____________________________________________ |
|
Сообщаем образцы подписей и печати, которые просим считать обязательными при совершении операций по счету. |
_____________________________________________ |
| | _____________________________________________ |
| | _____________________________________________ |
| | _____________________________________________ |
| | |
| | |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| ________________________________________________ | Счет № _____________________ | | | ||||||||
| (наименование хозяйствующего субъекта) | | | | ||||||||
| | | | | | | | | | | | |
|
Должность |
Фамилия, имя, отчество |
Образец подписи |
Срок полномочий временно пользующихся должностных лиц правом первой либо второй подписи | ||||||||
| Первая подпись | | | |||||||||
| Вторая подпись |
|
| |||||||||
| Образец оттиска печати | |||||||||||
| | | | | ||||||||
| Место печати хозяйствующего субъекта, заверившей полномочия и подпись | Руководитель хозяйствующего субъекта ______________________________________ (подпись) | ||||||||||
| Полномочия и подпись руководителя, действующего в соответствии с уставом (положением), Удостоверяю _________________________________________________________________________ (должность и Ф.И.О., подпись руководителя или заместителя руководителя вышестоящей организации) | |||||||||||
| Удостоверительная надпись нотариуса* Я, нотариус |
Выданы денежные чеки |
| |||||||||
| ___________________________________ (фамилия, имя и отчество) |
дата |
с № |
по № |
дата |
с № |
по № | |||||
| нотариальная контора __________________________ | | | | | | | |||||
|
(наименование) |
| | | | | | |||||
| свидетельствую подлинность подписей ______________________________________________ (указывается руководитель и главный (старший) бухгалтер ______________________________________________ организации— владельца счета) | | | | | | | |||||
| город _______________ Дата: «__» _____ 20___ года район |
| | | | | | |||||
| М.П. По реестру № __________ Нотариус _________________________________ | | | | | | | |||||
|
(подпись) |
| | | | | | |||||
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 4
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа|
КАРТОЧКА | ||||
|
с образцами подписей и оттиска печати | ||||
|
(для нерезидентов) | ||||
| | ||||
|
________________________________________________________ | ||||
|
(наименование владельца счета) | ||||
|
Адрес ________________________________________________________ | ||||
| | Сообщаем образцы подписей лиц, уполномоченных от нашего имени подписывать документы (единолично/совместно), а также образец печати, которые являются обязательными при совершении операций по счету | |||
|
№ _______________________________________________________ | ||||
| | | | | |
|
Фамилия, имя, |
Должность |
Образец подписи |
Образец печати |
Особые отметки |
| | | | |
|
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| «___» __________ 20__ г. | ||||
| Подпись правомочного владельца счета | ||||
| _________________________________________________________ | ||||
| | | | | |
| |
ОТМЕТКИ БАНКА |
| ||
| | | | | |
| Счет № ___________________________________________________ | ||||
| Валюта ___________________________________________________ | ||||
| Дата открытия счета «___» __________ 20__ г. | ||||
| Разрешаю на прием образцов подписей: | ||||
| Главный бухгалтер банка или его заместитель _________________ | ||||
| |
(подпись) |
| | |
| Прочие отметки_______________________________________________________________________________ | ||||
| _____________________________________________________________________________________________ | ||||
| _______________________________________________________________________________________________ | ||||
| ______________________________________________________________________________________________ | ||||
| | | | | |
| | | | | |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ № 5
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| |
_____________________________ филиалу |
| |
_______________________________ банка |
| |
(наименование банка) |
| |
от __________________________________ |
| |
_____________________________________ |
| | (фамилия, имя, отчество заявителя) |
| | |
|
ЗАЯВЛЕНИЕ | |
| | |
| Прошу открыть счет | |
| _________________________________________________________ | |
| (депозит до востребования, срочный, сберегательный депозит и др.) | |
| в __________________________________________________________________ | |
|
(наименование валюты) | |
| на имя _________________________________________________________ | |
|
(наименование владельца счета) | |
| | |
| Сообщаю образец моей подписи (подписи уполномоченного мною лица), | |
| _________________________________________________________________ | |
|
(фамилия, имя, отчество) | |
| которая является обязательной при совершении операций по моему счету №__________________________________________________. | |
| Дата «___»_______ 20__ г. | _______________________ (подпись владельца счета) |
| | |
|
ОТМЕТКА БАНКА | |
| Документы на открытие счета проверил главный бухгалтер _________________________________________________________ | |
|
(подпись) | |
| | |
| Разрешаю открыть ___________________________________ счет в ________________________________________________________ | |
|
(депозит до востребования, срочный, сберегательный депозит и др.) |
(наименование валюты) |
| | |
|
Управляющий ____________________________________________ | |
| | |
| Счет открыт «___» _______ 20__ года. | |
| Номер счета ______________________________________________ | |
| Прочие отметки ___________________________________________ | |
| __________________________________________________________ | |
| __________________________________________________________ | |
| __________________________________________________________ | |
| __________________________________________________________ | |
| | |
| | |
(Бюллетень нормативных актов министерств, государственных комитетов и ведомств Республики Узбекистан, 2001 г., № 21; 2003 г., № 17-18; Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2007 г., № 1-2, ст. 17, № 31-32, ст. 337; 2008 г., № 22-23, ст. 216)