Предложения по документу
Прослушать аудио
Получить ссылку из элемента документаПостановление
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаО внесении изменений и дополнений в постановление «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях»
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа[Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 28 марта 2013 г. Регистрационный № 2027-3]
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа
Комментарий LexUzНастоящее постановление утратило силу в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 9 августа 2017 года № 313-В-4, 25 «О признании утратившими силу постановления «Об утверждении правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях», а также изменений и дополнений к нему» (рег. № 2027-4 от 04.09.2017 г.).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1995 г., № 12, ст. 247), «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2004 г., № 43, ст. 451) и «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Узбекистан» (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2013 г., № 1, ст. 1) Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 13 октября 2009 года №№ 23/5, 31 «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях» (рег. № 2027 от 28 октября 2009 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2009 г., № 44, ст. 476), согласно приложению.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредседатель Центрального банка Ф. МУЛЛАЖАНОВ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаг. Ташкент,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа16 февраля 2013 г.,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа№ 4/2
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИ.о. начальника Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Б. ЗИЛЯЕВ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаг. Ташкент,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа16 февраля 2013 г.,
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа№ 6
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПРИЛОЖЕНИЕ
к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 16 февраля 2013 года №№ 4/2 и 6
к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 16 февраля 2013 года №№ 4/2 и 6
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаИзменения и дополнения, вносимые в постановление «Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях»
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. Из преамбулы постановления слова «О кредитных союзах» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2002 г., № 4-5, ст. 65),» исключить.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. В Правилах:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) из пункта 1 слова «О кредитных союзах» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2002 г., № 4-5, ст. 65),» исключить;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) в пункте 2:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаиз абзаца второго слова «кредитный союз,» исключить;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзац двадцать первый изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«государства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, — государства и территории, определенные в официальных заявлениях группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, которые представляют угрозу международной финансовой системе и у которых система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности и финансированию терроризма, имеют стратегические недостатки;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав) в пункте 4:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадополнить абзацем двенадцатым следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«принятие соответствующих мер по выявлению, оценке и снижению рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма в деятельности небанковских кредитных организаций;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзац двенадцатый считать абзацем тринадцатым;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаг) абзац пятый пункта 5 изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«осуществлению мониторинга по организации системы внутреннего контроля и устранению недостатков, выявленных в ее деятельности в ходе проведения проверок полномочными представителями Центрального банка Республики Узбекистан (далее – Центральный банк), Департамента, работниками службы внутреннего аудита небанковской кредитной организации и внешними аудиторами;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документад) в пункте 6:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаиз абзаца первого слова «ежегодно» и «и утверждать» исключить;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзацы восьмой и девятый изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«порядок осуществления мер по определению, оценке, снижению и документированию рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма, а также другие положения, не противоречащие законодательству.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВнутренние правила небанковской кредитной организации должны соответствовать требованиям настоящих Правил, а также составляться с учетом выявленных рисков и их оценки. Внутренние правила, внесенные в них изменения и дополнения утверждаются высшим органом управления или наблюдательным советом небанковской кредитной организации.»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документае) абзац второй пункта 11 изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«знать законодательство о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в сфере деятельности небанковских кредитных организаций;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаж) в пункте 16:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадополнить абзацем пятым следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«принимать соответствующие меры по выявлению, оценке, снижению и документированию рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаабзац пятый считать абзацем шестым;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаз) пункт 21 изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«21. Небанковские кредитные организации обязаны самостоятельно принимать меры по надлежащей проверке клиентов в следующих случаях:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаа) при вступлении в гражданско-правовые отношения, в том числе:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапри получении грантов и безвозмездно передаваемых других средств;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапри получении (привлечении) займов и кредитов;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапри вступлении новых лиц в состав учредителей (участников, акционеров);
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапри обращении клиента с заявлением об осуществлении операции;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапри обращении третьих лиц для исполнения обязательств клиента перед небанковской кредитной организацией на сумму, равную или превышающую 10-кратный размер минимального размера заработной платы;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаб) при обращении клиента с заявлением о получении разовых консультационных и информационных услуг на сумму, равную или превышающую 10-кратный размер минимального размера заработной платы;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав) при осуществлении подозрительных операций или операций, подлежащих сообщению в особых случаях;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаг) при наличии сомнений относительно достоверности ранее полученных данных о личности клиента.»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаи) в пункте 25 слова «такого документа» заменить словами «такого документа и снять его копию»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документак) пункт 32 изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«32. Небанковским кредитным организациям запрещается:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаосуществлять услуги без личного присутствия клиента либо его представителя;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаоказывать услуги лицам с вымышленными именами;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапредоставлять кредит и заем, а также осуществлять факторинговые услуги без документов, удостоверяющих личность клиента;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав ломбардах — принимать имущество на хранение без документов, удостоверяющих личность вносителя.»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документал) абзац четвертый пункта 33 изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«должны усилить контроль за деятельностью их зарубежных дочерних организаций, филиалов и представительств, находящихся в государствах, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документам) в пункте 34:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаподпункт 1 изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«1) исполнение обязательств клиента на сумму, равную или превышающую 10-кратный размер минимального размера заработной платы, перед небанковской кредитной организацией третьими лицами (перемена лиц в обязательстве);»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаподпункт 2 признать утратившим силу;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документан) пункт 35 дополнить подпунктом 3 следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«3) другие операции, не имеющие критерии и признаки, предусмотренные в подпунктах 1 и 2 данного пункта, и не подпадающие в категорию сомнительных операций, установленных настоящими Правилами и внутренними правилами небанковской кредитной организации, в отношении которых у небанковской кредитной организации имеются подозрения в причастности к легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и (или) финансированию терроризма.»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документао) наименование главы VI изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«VI. Определение и оценка уровня риска»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документап) пункт 38 изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«38. Небанковская кредитная организация должна принимать меры по определению, оценке и снижению уровня риска совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, или финансирования терроризма (далее – уровень риска).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаУровень риска определяется и оценивается ответственным сотрудником на основании представленной клиентом информации с учетом видов операций, совершаемых клиентом, критериев, определенных настоящими Правилами, и результатов надлежащей проверки клиента.»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документар) в пункте 39:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документадополнить подпунктом «е1» следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«е1) лица, которые намереваются исполнить обязательства клиентов перед небанковской кредитной организацией на сумму, равную или превышающую 10-кратный размер минимального размера заработной платы;»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документас) пункт 66 изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«66. Небанковские кредитные организации обязаны хранить информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, а также идентификационные данные, материалы по надлежащей проверке клиентов и деловую переписку в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет после осуществления операций или прекращения деловых отношений с клиентами.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ целях ограничения доступа ко всем документам (перепискам с Центральным банком и Департаментом, в том числе бумажным и электронным копиям переданных сообщений, бумажным и электронным анкетам клиентов, журналам и др.), использованным в деятельности ответственного сотрудника или Службы внутреннего контроля, такие документы и их опись должны храниться непосредственно этим сотрудником в специально обустроенном помещении или в несгораемом и опечатываемом сейфе.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЭлектронные версии документов должны архивироваться программным способом, записываться на электронные носители информации и храниться ответственным сотрудником вместе с их описью в несгораемом и опечатываемом сейфе.»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документат) дополнить пунктом 661 следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«661. Документы, использованные в деятельности ответственного сотрудника или Службы внутреннего контроля, должны храниться в течение следующих сроков:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документабумажные и электронные копии сообщений, представленных в Департамент, — 5 лет;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документажурналы регистрации сомнительных и подозрительных операций — 5 лет после их замены новыми;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапереписка с Центральным банком, Департаментом и другими подразделениями небанковской кредитной организации — 5 лет.»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документау) пункт 73 дополнить абзацем следующего содержания:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«При наличии в небанковской кредитной организации службы внутреннего аудита мониторинг эффективности деятельности ответственного сотрудника или Службы внутреннего контроля осуществляется службой внутреннего аудита.»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаф) в приложении № 3:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапункт 4 изложить в следующей редакции:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа«4. Дата начала отношений с клиентом.»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаиз пункта 6 слова «, в частности сотрудника, открывшего счет (главного бухгалтера или его заместителя) и утвердившего открытие счета» исключить.
(Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2013 г., № 13, ст. 173)