2257-сон 24.08.2011. Об утверждении правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для риэлторских организаций

зарегистрировано 24.08.2011 г., рег. номер 2257

Рус

Ўзб

O’zb

Рус|Ўзб

Рус|O‘zb

ONLINE TRANSLATE

ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ОТ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА ДЛЯ РИЭЛТОРСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ

ПРАВИЛА внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для риэлторских организаций

I. Общее положения

II. Организация системы внутреннего контроля

III. Надлежащая проверка клиентов

IV. Критерии и порядок выявления подозрительных операций, подлежащих сообщению

V. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов, полученных в результате осуществления внутреннего контроля

VI. Заключительные положения

Постановление Государственного комитета Республики Узбекистан по управлению государственным имуществом, Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан, зарегистрировано 24.08.2011 г., рег. номер 2257

Дата вступления в силу

03.09.2011

Рус

Ўзб

O’zb

Рус|Ўзб

Рус|O‘zb

Акт на состоянии 03.09.2011 00
Перейти на действующую версию

Официальный источник в PDF-файле

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Постановление

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

ГОСУДАРСТВЕННОГО КОМИТЕТА РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН ПО УПРАВЛЕНИЮ ГОСУДАРСТВЕННЫМ ИМУЩЕСТВОМ
ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ОТ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА ДЛЯ РИЭЛТОРСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

В соответствии с Законом Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2004 г., № 9, ст. 160) Государственный комитет Республики Узбекистан по управлению государственным имуществом и Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

1. Утвердить Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для риэлторских организаций согласно приложению.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении десяти дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Узбекистан.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

И.о. председателя Государственного комитета по управлению государственным имуществом А. АБДУХАКИМОВ

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

г. Ташкент,

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

8 августа 2011 г.,

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

№ 01/19-18/04

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

И.о. начальника Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Б. ЗИЛЯЕВ

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

г. Ташкент,

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

8 августа 2011 г.,

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

ПРИЛОЖЕНИЕ
к постановлению Госкомимущества и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Узбекистан от 8 августа 2011 года №№ 01/19-18/04, 27

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для риэлторских организаций

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Настоящие Правила в соответствии с Законом Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2004 г., № 43, ст. 451) определяют порядок организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма риэлторскими организациями.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

I. Общее положения

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

1. В настоящих Правилах применяются следующие основные понятия:

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

бенефициарный собственник — физическое лицо, которое в конечном итоге владеет правами собственности или реально контролирует клиента, в том числе юридическое лицо, в интересах которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

внутренний контроль — деятельность риэлторских организаций по выявлению операций, подлежащих сообщению в специально уполномоченный государственный орган;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

идентификация клиента — определение риэлторскими организациями данных о клиентах на основе предоставленных ими документов в целях осуществления надлежащей проверки клиента;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

идентификация бенефициарного собственника — определение риэлторскими организациями собственника или лица, контролирующего клиента — юридическое лицо путем изучения структуры собственности и управления на основании учредительных документов, определенных законодательством (устава и (или) учредительного договора, положения);

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

клиент — физическое или юридическое лицо, обращающееся с письменным или устным намерением заключить договор на оказание услуг, связанных с заключением сделок с объектами недвижимости и правами на них;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

надлежащая проверка клиента — проверка личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует, идентификация бенефициарного собственника путем изучения структуры собственности и управления на основании учредительных документов, а также проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте и его деятельности;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

операции, подлежащие сообщению — совершаемые и подготавливаемые операции с денежными средствами или иным имуществом, признанные риэлторскими организациями подозрительными в ходе проведения внутреннего контроля;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

подозрительная операция — операция с денежными средствами или иным имуществом, находящаяся в процессе подготовки, совершения или уже совершенная, в отношении которой у риэлторской организации на основании критериев, установленных настоящими Правилами, возникли подозрения об ее осуществлении с целью легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и (или) финансирования терроризма;

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

специально уполномоченный государственный орган — Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан в лице Управления по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма (далее — Департамент).

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

2. Целями внутреннего контроля риэлторских организаций являются:

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

эффективное выявление и пресечение операций с недвижимым имуществом, направленных на легализацию доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирование терроризма;

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

недопущение умышленного или неумышленного вовлечения риэлторских организаций в преступную деятельность;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

обеспечение неукоснительного соблюдения риэлторскими организациями требований законодательства по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, а также иных документов, связанных с подготовкой и осуществлением операций по купле-продаже недвижимого имущества.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

3. Задачами внутреннего контроля риэлторских организаций являются:

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

осуществление мер надлежащей проверки клиентов в соответствии с законодательством и настоящими Правилами;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

выявление и изучение бенефициарных собственников, а также источников происхождения денежных средств или иного имущества, используемых при осуществлении операций по купле-продаже недвижимого имущества;

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

выявление подозрительных операций на основании критериев, определенных в 21 пункте настоящих Правил;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

своевременное предоставление в Департамент информации (документов) о подозрительных операциях, выявленных в ходе осуществления внутреннего контроля и подлежащих сообщению;

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

приостановление исполнения операций по купле-продаже недвижимого имущества, подлежащих сообщению в особых случаях, на три рабочих дня с даты, когда эта операция должна быть совершена, и информирование Департамента о такой операции в день ее приостановления;

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

обеспечение конфиденциальности сведений, связанных с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

обеспечение хранения информации об операциях, связанных с куплей-продажей недвижимого имущества, а также идентификационных данных и материалов по надлежащей проверке клиентов в течение сроков, установленных законодательством;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

оперативное и систематическое обеспечение руководства риэлторских организаций достоверной информацией и материалами, необходимыми для принятия соответствующих решений;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

формирование базы данных об осуществлении или попытках осуществления подозрительных операций, лицах (руководителях, учредителях), связанных с клиентами, осуществившими подозрительные операции, а также взаимообмен такой информацией с государственными органами и другими организациями в соответствии с законодательством;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

выявление по запросам в клиентской базе лиц, связанных с финансированием террористической деятельности.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

II. Организация системы внутреннего контроля

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

4. В целях организации противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в риэлторских организациях приказом руководителя назначается лицо, ответственное за соблюдение настоящих Правил (далее — ответственное лицо).

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

5. Система внутреннего контроля риэлторских организаций организуется с учетом особенностей их функционирования, основных направлений деятельности, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

6. Риэлторские организации ежегодно до 10 января обязаны представлять в Госкомимущество Республики Узбекистан сведения о назначенном ответственном лице.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

В случае изменения ответственного лица риэлторская организация обязана в течение пяти рабочих дней уведомить Госкомимущество Республики Узбекистан.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

7. Госкомимущество Республики Узбекистан ежегодно не позднее 20 января представляет в Департамент сведения об ответственных лицах в риэлторских организациях. В случае изменения в течение отчетного года ответственных лиц Госкомимущество Республики Узбекистан дополнительно извещает Департамент в течение 5 дней со дня получения от риэлторских организаций документов, подтверждающих соответствующие изменения.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

8. В целях противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма ответственное лицо выполняет следующие функции:

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

организует внедрение и осуществление процедур внутреннего контроля и надлежащей проверки клиентов в соответствии с настоящими Правилами;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

разрабатывает и вносит на утверждение руководства программы мер по осуществлению внутреннего контроля исходя из специфики деятельности риэлторской организации;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

обеспечивает своевременную передачу сообщений в Департамент о подозрительных операциях или действиях клиентов, выявленных в ходе осуществления процедур внутреннего контроля, а также исполнение запросов Департамента о предоставлении дополнительной информации;

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

обеспечивает конфиденциальность процесса реализации настоящих Правил и программ внутреннего контроля.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

9. При осуществлении внутреннего контроля ответственное лицо вправе:

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

истребовать от руководителей и сотрудников своей организации распорядительные, бухгалтерские и иные документы, необходимые для осуществления внутреннего контроля;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

снимать копии с полученных документов, получать копии файлов и других записей, хранящихся в электронных базах данных, локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах организации, в целях осуществления внутреннего контроля;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

вносить руководству предложения по дальнейшим действиям в отношении операции, подлежащей сообщению (в том числе по приостановлению проведения операции в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции).

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

10. При осуществлении внутреннего контроля ответственное лицо обязано:

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

обеспечивать сохранность и возврат документов, полученных в ходе осуществления внутреннего контроля;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

осуществлять надлежащую проверку клиентов;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

принимать меры по идентификации бенефициарных собственников;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

при выявлении подозрительных операций передавать в установленном порядке информацию в Департамент;

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

соблюдать конфиденциальность полученной информации;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

запрашивать у клиентов сведения о цели и предполагаемом характере деловых отношений, а также информацию о происхождении денежных средств в необходимых случаях;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

письменно фиксировать результаты и выводы надлежащей проверки по всем операциям, не имеющим явного экономического смысла, не соответствующим целям и видам деятельности клиента, предусмотренным его учредительными документами или свидетельством о государственной регистрации, которые приобщаются к материалам надлежащей проверки клиента;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

отказать клиенту в совершении сделки в случаях невозможности завершения идентификации или получения по результатам надлежащей проверки данных, указывающих на нецелесообразность установления с клиентом деловых отношений.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Ответственное лицо может нести и иные обязанности в соответствии с законодательством.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

11. Данные об операциях должны быть оформлены таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно восстановить все детали операции.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

12. Риэлторские организации обязаны по согласованию с Госкомимуществом Республики Узбекистан проводить регулярную переподготовку ответственных лиц с целью повышения их информированности о последних новинках, включая информацию по современной технике легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма, методах и тенденциях, и четкого разъяснения всех аспектов законодательства и обязательств по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

13. Риэлторские организации ежегодно до 1 февраля представляют в Госкомимущество Республики Узбекистан отчет о результатах своей деятельности по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

III. Надлежащая проверка клиентов

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

14. Риэлторские организации принимают меры по надлежащей проверке клиентов:

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

при установлении деловых отношений;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

при оказании услуг по осуществлению сделок купли-продажи недвижимого имущества;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

при наличии любых подозрений на причастность проводимых операций к целям легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

при наличии сомнений в подлинности и достоверности ранее полученных данных для идентификации.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Меры надлежащей проверки клиентов должны проводиться как в отношении покупателя, так и продавца недвижимого имущества.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

15. Надлежащая проверка клиентов должна осуществляться на всех этапах осуществления операций по купле-продаже недвижимого имущества.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Для установления бенефициарного собственника риэлторские организации обязаны определить, действует ли клиент от имени другого лица, и затем принять меры по идентификации и надлежащей проверке личности лица, от имени которого действует клиент.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Наряду с идентификацией клиента или бенефициарного собственника необходимо проверять их полномочия на совершение операции с использованием документов, предоставляемых ими в соответствии с законодательством.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

16. Идентификация клиента — физического лица осуществляется на основании документа (паспорта или приравненного к нему документа), удостоверяющего личность. В случае если физическое лицо является индивидуальным предпринимателем, должно быть изучено также его свидетельство о государственной регистрации.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

17. При идентификации клиента — юридического лица проверяются соответствующие документы о государственной регистрации, сведения об организационно-правовой форме, местонахождении, руководителях, а также сведения, указанные в учредительных документах.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

В целях более тщательного изучения клиента — юридического лица необходимо уделять особое внимание:

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

оформлению учредительных документов (включая все зарегистрированные изменения и дополнения) клиента и документов, подтверждающих государственную регистрацию клиента;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

структуре органов управления клиента и их полномочиям;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

размеру зарегистрированного уставного фонда (капитала) клиента;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

иным необходимым сведениям в соответствии с законодательством.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

18. Риэлторские организации должны проверять предоставляемую клиентом информацию посредством:

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

использования сведений о клиенте, полученных от государственных органов и других организаций;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

сбора информации о деловой репутации клиента;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

других общедоступных источников информации.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Идентификационные и другие данные, необходимые для проведения надлежащей проверки клиента, должны обновляться не реже одного раза в год.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

19. В процессе идентификации юридических и физических лиц должны предприниматься обоснованные и доступные меры по идентификации бенефициарных собственников клиента, в том числе путем изучения структуры собственности клиента.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

20. Риэлторские организации отказывают клиентам в совершении операций при непредставлении ими документов, необходимых для идентификации.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

IV. Критерии и порядок выявления подозрительных операций, подлежащих сообщению

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

21. Операция с недвижимым имуществом может быть признана подозрительной в следующих случаях:

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, запрашиваемых в связи с необходимостью, в том числе о доверителе (если клиент выступает в качестве поверенного);

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении совершаемой сделки;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг, а также предложение клиентом необычно высокого вознаграждения, заведомо отличающегося от обычно оплачиваемого при оказании такого рода услуг;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

операции клиента не имеют явного экономического смысла, не соответствуют целям и видам деятельности клиента, предусмотренным его учредительными документами или свидетельством о государственной регистрации;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

внесение в сделку дополнений и изменений, не соответствующих деятельности клиента;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

внесение клиентом в ранее согласованную операцию (сделку) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

отсутствие информации о клиенте, а также невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им контактным данным, в частности, почтовым, электронным адресам, номерам телефонов и электронным каналам данных;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

неоправданные задержки в предоставлении клиентом информации и документов, либо предоставление клиентом информации, которую невозможно проверить;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

предоставление клиентом заведомо ложной информации, неверных сведений об участниках сделки;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

если клиент или один из участников операции является лицом, постоянно проживающим, находящимся или зарегистрированным в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

выявление неоднократного совершения операций или сделок, которые дают основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур контроля, установленных законодательством.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

намерение клиента указать в договоре купли-продажи продажную цену недвижимого имущества выше фактической цены продажи;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

предложение клиентом нестандартных и необычно сложных схем проведения расчетов по сделке, отличающихся от обычной рыночной практики;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

намерение клиентов использовать при проведении расчетов за объект недвижимого имущества легитимных средств, аккумулированных на индивидуальных номерах пользователей в расчетно-клиринговых палатах бирж (ярмарок);

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

приобретение вновь созданным юридическим лицом, с момента государственной регистрации которого не прошло 3 месяца, объектов недвижимого имущества стоимостью свыше 1000-кратного минимального размера заработной платы, установленного на момент проведения операции;

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

продавцом и покупателем по договору купли-продажи недвижимого имущества являются взаимосвязанные юридические лица (имеющие одних и тех же учредителей и руководителей, зарегистрированные по одному адресу и т. д.);

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

невозможность завершения идентификации или получение по результатам надлежащей проверки данных, указывающих на нецелесообразность установления с клиентом деловых отношений.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

22. Признание операции подозрительной осуществляется в каждом конкретном случае на основе комплексного анализа, проводимого с использованием критериев подозрительности, установленных настоящими Правилами, а также в зависимости от риска, определяемого типом клиента, его репутацией, характером деловых отношений, основаниями, целями, размером и видом сделки, схемой ее совершения и на основании других обстоятельств, имеющих значение для правильного определения подозрительности операции.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

23. Любая операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит сообщению в Департамент при наличии полученной в установленном порядке информации о том, что одной из сторон этой операции является:

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

юридическое или физическое лицо, которое участвует или подозревается в участии в террористической деятельности;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

юридическое или физическое лицо, которое прямо или косвенно является собственником или контролирует организацию, осуществляющую или подозреваемую в осуществлении террористической деятельности;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

юридическое лицо, которое находится в собственности или под контролем физического лица либо организации, осуществляющих или подозреваемых в осуществлении террористической деятельности.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

В этих случаях риэлторские организации обязаны приостанавливать исполнение операций по купле-продаже недвижимого имущества на три рабочих дня с даты, когда эта операция должна быть совершена, и информировать Департамент о такой операции в день ее приостановления. При отсутствии предписания Департамента о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом по истечении указанного срока риэлторские организации приступают к выполнению приостановленной операции.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

24. После признания операции клиента подозрительной, ответственное лицо принимает решение о дальнейших действиях в отношении клиента, в том числе:

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

сообщении о подозрительной операции в Департамент;

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

необходимости уделения особого внимания проведению операций с клиентом;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

прекращении отношений с клиентом в соответствии с законодательством или заключенным с ним договором.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

25. Сообщения о подозрительных операциях передаются риэлторскими организациями в Департамент не позднее одного рабочего дня с момента признания операции подозрительной согласно форме, утверждаемой Кабинетом Министров Республики Узбекистан.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Информация о каждом сообщении касательно подозрительной операции заносится в специальный журнал, который ведется в бумажном и (или) электронном виде ответственным лицом.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

26. Риэлторские организации должны также незамедлительно сообщать в Департамент любую информацию, которая может подтвердить или снять подозрения с соответствующей операции.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

V. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов, полученных в результате осуществления внутреннего контроля

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

27. По операциям, подлежащим сообщению в Департамент в соответствии с законодательством и настоящими Правилами, документально оформляются:

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

вид операции и основания ее совершения;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

дата совершения операции и сумма, на которую она совершена;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, совершающего операцию;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

сведения, необходимые для идентификации представителя (поверенного) физического или юридического лица, совершающего операцию от имени этого лица;

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и его представителя.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

28. Риэлторские организации обязаны хранить информацию об операциях с недвижимым имуществом, а также идентификационные данные и материалы по надлежащей проверке клиентов, включая деловую переписку, в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет после осуществления операции или прекращения отношений с клиентами.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

29. Риэлторские организации ограничивают доступ к информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, обеспечивают ее нераспространение и не вправе информировать юридических и физических лиц о предоставлении сообщений об их операциях в Департамент.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

Риэлторские организации обеспечивают неразглашение (либо использование в личных целях или интересах третьих лиц) их сотрудниками информации, полученной в процессе выполнения ими функций по внутреннему контролю.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

VI. Заключительные положения

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

30. Мониторинг и контроль за соблюдением требований настоящих Правил осуществляются Госкомимуществом Республики Узбекистан совместно с Департаментом.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

31. Настоящие Правила, а также иные документы по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, должны быть доведены до сведения всех сотрудников риэлторских организаций.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

32. Лица, виновные в сокрытии фактов нарушений законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, а также нарушении требований настоящих Правил, несут ответственность в установленном законодательством порядке.

См. последующую редакцию.

Предложения по документу

Прослушать аудио

Получить ссылку из элемента документа

См. последующую редакцию.