В соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» и «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:

1. Внести дополнения и изменения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в небанковских кредитных организациях, утвержденные постановлением правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 9 августа 2017 года №№ 344-В и 26 (рег. № 2925 от 4 сентября 2017 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2017 г., № 36, ст. 968), согласно приложению.

2. Настоящее постановление вступает в силу через три месяца со дня официального опубликования.

1. В пункте 2:

абзац второй после слова «ломбард» дополнить словами «, организация по предоставлению гарантий, факторинговая организация»;

абзац десятый изложить в следующей редакции:

«бенефициарный собственник — физическое лицо (лица), которое в конечном итоге осуществляет контроль над клиентом либо прямо или косвенно владеет им, а также физическое лицо, от имени которого осуществляется операция;»;

абзац шестнадцатый слово «изучения» заменить словом «понимания».

2. В пункте 6:

дополнить абзацем двенадцатым следующего содержания:

«процедуры проверки, основанные на оценке рисков в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, направленные на оценку соответствия кандидатов занимаемой должности при приёме на работу;»;

абзацы двенадцатый-тринадцатый считать соответственно абзацами тринадцатым-четырнадцатым.

3. Пункт 26 изложить в следующей редакции:

«26. Идентификация клиента — физического лица небанковской кредитной организацией проводится на основании документа, удостоверяющего личность, либо с использованием цифровой идентификации. При этом небанковская кредитная организация при идентификации клиента — физического лица:

на основании документа (биометрического паспорта или идентификационной ID-карты или заменяющих их документа), удостоверяющего личность, должна ознакомиться с оригиналом такого документа или с его электронной формой, предоставляемой через Единый портал интерактивных государственных услуг Республики Узбекистан и (или) мобильное приложение «Социальная карта»;

с использованием цифровой идентификации должна принять меры, предусмотренные Положением о порядке цифровой идентификации клиентов (рег. № 3322 от 30 сентября 2021 года).».

4. Пункт 50 дополнить абзацем следующего содержания:

«Специальный журнал должен вестись в электронном виде в автоматизированных информационных системах небанковских кредитных организаций.».

5. Пункты 61 и 62 изложить в следующей редакции:

«61. На всех клиентов, с помощью специальных программ, анкеты заполняются в электронном виде. Реестр анкет клиентов, осуществляющих подозрительные операции, и клиентов, отнесённых к категории высокого уровня риска, ведётся в электронном виде.

62. Анкеты, заполненные в электронном виде, хранятся в электронной базе данных, позволяющей сотрудникам организации, осуществляющим идентификацию клиента, иметь оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте.».