Постановление Государственного комитета Республики Узбекистан по управлению государственным имуществом, Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан, зарегистрировано 24.08.2011 г., рег. номер 2257
Date of entry into force
03.09.2011
Рус
Ўзб
O’zb
Рус|Ўзб
Рус|O‘zb
Акт на состоянии 21.04.2014 | Акт на состоянии 20.08.2026 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Постановление | Постановление | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ГОСУДАРСТВЕННОГО КОМИТЕТА РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН ПО УПРАВЛЕНИЮ ГОСУДАРСТВЕННЫМ ИМУЩЕСТВОМ ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН | ГОСУДАРСТВЕННОГО КОМИТЕТА РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН ПО УПРАВЛЕНИЮ ГОСУДАРСТВЕННЫМ ИМУЩЕСТВОМ ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ОТ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА ДЛЯ РИЭЛТОРСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ | ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ОТ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения ДЛЯ РИЭЛТОРСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ [Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 24 августа 2011 г. Регистрационный № 2257] | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
В соответствии с Законом Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2004 г., № 9, ст. 160) Государственный комитет Республики Узбекистан по приватизации, демонополизации и развитию конкуренции и Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют: | В соответствии с Законом Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2004 г., № 9, ст. 160) Государственный комитет Республики Узбекистан по приватизации, демонополизации и развитию конкуренции и Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1. Утвердить Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для риэлторских организаций согласно приложению. | 1. Утвердить Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для риэлторских организаций согласно приложению. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении десяти дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Узбекистан. | 2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении десяти дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Узбекистан. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
И.о. председателя Государственного комитета по управлению государственным имуществом А. АБДУХАКИМОВ | И.о. председателя Государственного комитета по управлению государственным имуществом А. АБДУХАКИМОВ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
г. Ташкент, | г. Ташкент, | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
8 августа 2011 г., | 8 августа 2011 г., | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
№ 01/19-18/04 | № 01/19-18/04 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
И.о. начальника Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Б. ЗИЛЯЕВ | И.о. начальника Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Б. ЗИЛЯЕВ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
г. Ташкент, | г. Ташкент, | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
8 августа 2011 г., | 8 августа 2011 г., | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
№ 27 | № 27 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ПРИЛОЖЕНИЕ к постановлению Госкомимущества и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Узбекистан от 8 августа 2011 года №№ 01/19-18/04, 27 | ПРИЛОЖЕНИЕ к постановлению Госкомимущества и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Узбекистан от 8 августа 2011 года №№ 01/19-18/04, 27 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ПРАВИЛА | ПРАВИЛА | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма для риэлторских организаций | внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для риэлторских организаций | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Настоящие Правила в соответствии с Законом Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2004 г., № 43, ст. 451) определяют порядок организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма риэлторскими организациями. | Настоящие Правила определяют порядок организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения риэлторскими организациями. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
I. Общее положения | I. Общее положения | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1. В настоящих Правилах применяются следующие основные понятия: | 1. В настоящих Правилах применяются следующие основные понятия: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
бенефициарный собственник — физическое лицо, которое в конечном итоге владеет правами собственности или реально контролирует клиента, в том числе юридическое лицо, в интересах которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом; | бенефициарный собственник — физическое лицо, которое в конечном итоге владеет правами собственности или реально контролирует клиента, в том числе юридическое лицо, в интересах которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
внутренний контроль — деятельность риэлторских организаций по выявлению операций, подлежащих сообщению в специально уполномоченный государственный орган; | внутренний контроль — деятельность риэлторских организаций по выявлению операций, подлежащих сообщению в специально уполномоченный государственный орган; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
государства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма — государства и территории, определенные в официальных заявлениях Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ), которые представляют угрозу международной финансовой системе и у которых система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, имеют стратегические недостатки; | государства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма — государства и территории, определенные в официальных заявлениях Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ), которые представляют угрозу международной финансовой системе и у которых система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, имеют стратегические недостатки; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
идентификация клиента — определение риэлторскими организациями данных о клиентах на основе предоставленных ими документов в целях осуществления надлежащей проверки клиента; | идентификация клиента — определение риэлторскими организациями данных о клиентах на основе предоставленных ими документов в целях осуществления надлежащей проверки клиента; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
идентификация бенефициарного собственника — определение риэлторскими организациями собственника или лица, контролирующего клиента — юридическое лицо путем изучения структуры собственности и управления на основании учредительных документов, определенных законодательством (устава и (или) учредительного договора, положения); | идентификация бенефициарного собственника — определение риэлторскими организациями собственника или лица, контролирующего клиента — юридическое лицо путем изучения структуры собственности и управления на основании учредительных документов, определенных законодательством (устава и (или) учредительного договора, положения); | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
клиент — физическое или юридическое лицо, обращающееся с письменным или устным намерением заключить договор на оказание услуг, связанных с заключением сделок с объектами недвижимости и правами на них; | клиент — физическое или юридическое лицо, обращающееся с письменным или устным намерением заключить договор на оказание услуг, связанных с заключением сделок с объектами недвижимости и правами на них; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
надлежащая проверка клиента — проверка личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует, идентификация бенефициарного собственника путем изучения структуры собственности и управления на основании учредительных документов, а также проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте и его деятельности; | надлежащая проверка клиента — проверка личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует, идентификация бенефициарного собственника путем изучения структуры собственности и управления на основании учредительных документов, а также проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте и его деятельности; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
операции, подлежащие сообщению — совершаемые и подготавливаемые операции с денежными средствами или иным имуществом, признанные риэлторскими организациями подозрительными в ходе проведения внутреннего контроля; | операции, подлежащие сообщению — совершаемые и подготавливаемые операции с денежными средствами или иным имуществом, признанные риэлторскими организациями подозрительными в ходе проведения внутреннего контроля; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
подозрительная операция — операция с денежными средствами или иным имуществом, находящаяся в процессе подготовки, совершения или уже совершенная, в отношении которой у риэлторской организации на основании критериев, установленных настоящими Правилами, возникли подозрения об ее осуществлении с целью легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и (или) финансирования терроризма; риск — риск совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, или финансирования терроризма; специально уполномоченный государственный орган — Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан в лице Управления по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма (далее — Департамент). | подозрительная операция — операция с денежными средствами или иным имуществом, находящаяся в процессе подготовки, совершения или уже совершенная, в отношении которой у риэлторской организации на основании критериев, установленных настоящими Правилами, возникли подозрения об ее осуществлении с целью легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения; риск — риск совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения; специально уполномоченный государственный орган — Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан; публичные должностные лица — лица, назначаемые или избираемые постоянно, временно или по специальному полномочию, выполняющие организационно-распорядительные функции и уполномоченные на совершение юридически значимых действий в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе, в том числе военных структурах иностранного государства либо в международной организации, а также руководители государственных организаций иностранных государств, известные политики и известные члены политических партий иностранных государств (включая бывших); лица, близкие к публичным должностным липам — физические лица, непосредственно связанные с публичными должностными лицами по социальным и профессиональным признакам; приостановление операции — приостановление исполнения поручений клиента; лицо, участвующее или подозреваемое в участии в террористической деятельности — физическое или юридическое лицо, которое участвует или подозревается в участии в террористической деятельности, прямо или косвенно является собственником или контролирует организацию, осуществляющую или подозреваемую в осуществлении террористической деятельности, а также юридическое лицо, которое находится в собственности или под контролем физического лица либо организации, осуществляющих или подозреваемых в осуществлении террористической деятельности; лицо, участвующее или подозреваемое в участии в распространении оружия массового уничтожения — физическое или юридическое лицо, определенное резолюциями Совета Безопасности ООН и международно-правовыми документами, признанными Республикой Узбекистан, направленными на предотвращение распространения оружия массового уничтожения; Перечень — перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения, формируемый специально уполномоченным государственным органом на основании сведений, представляемых государственными органами, осуществляющими борьбу с терроризмом, распространением оружия массового уничтожения, и другими компетентными органами Республики Узбекистан, а также сведений, полученных по официальным каналам от компетентных органов иностранных государств и международных организаций. финансирование распространения оружия массового уничтожения — предоставление или сбор любых средств, ресурсов, иных услуг в целях разработки, производства, приобретения, накопления, хранения, сбыта, использования ядерного, химического, биологического и других видов оружия массового уничтожения, материалов и оборудования, которые заведомо могут быть использованы при его создании; третья сторона — организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 12 Закона Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»; иностранная структура без образования юридического лица — организационная структура, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства без образования юридического лица и имеющая право осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных бенефициаров (фонды, партнерства, товарищества, трасты, иные формы осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления). | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2. Целями внутреннего контроля риэлторских организаций являются: | 2. Целями внутреннего контроля риэлторских организаций являются: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
эффективное выявление и пресечение операций с недвижимым имуществом, направленных на легализацию доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирование терроризма; | эффективное выявление и пресечение операций с недвижимым имуществом, направленных на легализацию доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирование терроризма или финансирование распространения оружия массового уничтожения; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
недопущение умышленного или неумышленного вовлечения риэлторских организаций в преступную деятельность; | недопущение умышленного или неумышленного вовлечения риэлторских организаций в преступную деятельность; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
определение и оценка рисков в сфере риэлторской деятельности, а также мер по их снижению; | выявление, оценка, документальное фиксирование и снижение рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
обеспечение неукоснительного соблюдения риэлторскими организациями требований законодательства по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, а также иных документов, связанных с подготовкой и осуществлением операций по купле-продаже недвижимого имущества. | обеспечение неукоснительного соблюдения риэлторскими организациями требований законодательства по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также иных документов, связанных с подготовкой и осуществлением операций по купле-продаже недвижимого имущества. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3. Задачами внутреннего контроля риэлторских организаций являются: | 3. Задачами внутреннего контроля риэлторских организаций являются: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
осуществление мер надлежащей проверки клиентов в соответствии с законодательством и настоящими Правилами; | осуществление мер надлежащей проверки клиентов в соответствии с законодательством и настоящими Правилами; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
выявление и изучение бенефициарных собственников, а также источников происхождения денежных средств или иного имущества, используемых при осуществлении операций по купле-продаже недвижимого имущества; | идентификация бенефициарных собственников, принятие доступных мер по проверке их личности и определению источников денежных средств или иного имущества, используемых при осуществлении операций по купле-продаже недвижимого имущества; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
выявление подозрительных операций на основании критериев, определенных в 21 пункте настоящих Правил; | выявление подозрительных операций на основании критериев, определенных в 21 пункте настоящих Правил; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
своевременное предоставление в Департамент информации (документов) о подозрительных операциях, выявленных в ходе осуществления внутреннего контроля и подлежащих сообщению; | своевременное предоставление в специально уполномоченный государственный орган информации (документов) о подозрительных операциях, выявленных в ходе осуществления внутреннего контроля и подлежащих сообщению; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
приостановление исполнения операций по купле-продаже недвижимого имущества, подлежащих сообщению в особых случаях, на три рабочих дня с даты, когда эта операция должна быть совершена, и информирование Департамента о такой операции в день ее приостановления; | приостановление исполнения операций по купле-продаже недвижимого имущества, а также иных сделок, участниками которых являются лица, включенные в Перечень, и информирование специально уполномоченного государственного органа о такой операции в день ее приостановления; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
обеспечение конфиденциальности сведений, связанных с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма; | обеспечение конфиденциальности сведений, связанных с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
обеспечение хранения информации об операциях, связанных с куплей-продажей недвижимого имущества, а также идентификационных данных и материалов по надлежащей проверке клиентов в течение сроков, установленных законодательством; | обеспечение хранения информации об операциях, связанных с куплей-продажей недвижимого имущества, а также идентификационных данных и материалов по надлежащей проверке клиентов в течение сроков, установленных законодательством; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
оперативное и систематическое обеспечение руководства риэлторских организаций достоверной информацией и материалами, необходимыми для принятия соответствующих решений; | оперативное и систематическое обеспечение руководства риэлторских организаций достоверной информацией и материалами, необходимыми для принятия соответствующих решений; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
формирование базы данных об осуществлении или попытках осуществления подозрительных операций, лицах (руководителях, учредителях), связанных с клиентами, осуществившими подозрительные операции, а также взаимообмен такой информацией с государственными органами и другими организациями в соответствии с законодательством; | формирование базы данных об осуществлении или попытках осуществления подозрительных операций, лицах (руководителях, учредителях), связанных с клиентами, осуществившими подозрительные операции, а также взаимообмен такой информацией с государственными органами и другими организациями в соответствии с законодательством; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
выявление по запросам в клиентской базе лиц, связанных с финансированием террористической деятельности. принятие соответствующих мер по выявлению, оценке и снижению рисков в рамках деятельности риэлторских организаций. | выявление по запросам в клиентской базе лиц, связанных с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием террористической деятельности и (или) финансированием распространения оружия массового уничтожения: принятие соответствующих мер по выявлению, оценке, документальному фиксированию и снижению рисков в рамках деятельности риэлторских организаций. осуществление углубленного мониторинга операций, проводимых публичными должностными лицами, членами их семей и лицами, близкими к публичным должностным лицам; выявление среди участников операции лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения, путем сверки с Перечнем. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
II. Организация системы внутреннего контроля | II. Организация системы внутреннего контроля | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4. В целях организации противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в риэлторских организациях приказом руководителя назначается лицо, ответственное за соблюдение настоящих Правил (далее — ответственное лицо). | 4. В целях организации противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в риэлторских организациях назначается лицо, ответственное за соблюдение настоящих Правил на уровне руководителя или его заместителя (далее — ответственное лицо). Ответственное лицо на уровне заместителя руководителя напрямую подотчетно руководителю и независимо от других подразделений организации при осуществлении своей деятельности. Ответственное лицо должно знать законодательные акты Республики Узбекистан о риэлторской деятельности, а также законодательство в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и международные стандарты. 41. Каждая риэлторская организация в соответствии с законодательством и настоящими Правилами должна разработать, утвердить и ввести в действие внутренние правила, включающие следующее: требования, предъявляемые к ответственному лицу, его цели и задачи; способы обеспечения независимости ответственного лица от других работников риэлторской организации; взаимоотношения ответственного лица с руководством, в том числе с филиалами и представительствами за рубежом (при их наличии); права ответственного лица получать информацию, необходимую для реализации своих функций, а также обязанность других сотрудников риэлторской организации, в том числе филиалов и представительств за границей (при наличии), сотрудничать по вопросам предоставления этой информации; права ответственного лица проводить изучение нарушений требований законодательства и внутренних документов; требования по повышению квалификации ответственного лица; меры по своевременному исполнению запросов о предоставлении дополнительной информации, а также предписаний специально уполномоченного государственного органа о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом клиентов; порядок ведения ответственным лицом личного кабинета на сайте специально уполномоченного государственного органа; порядок принятия соответствующих мер по выявлению, оценке, мониторингу, управлению, снижению и документированию рисков; порядок осуществления надлежащей проверки клиентов и их бенефициарных собственников; порядок выявления подозрительных операций, а также порядок подготовки и отправки сообщений о таких операциях в специально уполномоченный государственный орган; меры по недопущению злоупотребления технологическими достижениями в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения; осуществление углубленного мониторинга операций, проводимых публичными должностными лицами, членами их семей и лицами, близкими к публичным должностным лицам; порядок учета и мониторинга клиентов, отнесенных к категории высокого уровня риска, и мониторинга операций таких клиентов; другие правила, не противоречащие законодательству. Внутренние правила должны соответствовать требованиям настоящих Правил и иных актов законодательства, а также составляться с учетом выявленных рисков и их оценки. Внутренние правила, а также внесенные в них изменения и дополнения утверждаются руководителем риэлторской организации. 42. Не могут быть назначены ответственным лицом, лица, ранее привлеченные судом к уголовной ответственности за преступления в сфере экономики, против порядка управления, преступления, связанные с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированием терроризма. 43. В случае, если одно юридическое лицо или несколько юридических лиц, находятся под контролем либо значительным влиянием риэлторской организации внутренние правила должны разрабатываться на основании группового подхода и включать: правила и процедуры обмена данными, необходимыми для управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и (или) финансированием распространения оружия массового уничтожения, и надлежащей проверки клиентов; обеспечение на уровне группы комплаенс контроля, аудита и (или) функций по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения, получения в случаях, необходимых для целей противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и (или) финансированию распространения оружия массового уничтожения, сведений от филиалов и дочерних предприятий об их клиентах, счетах и операциях; защита конфиденциальности и использования данных на достаточном уровне. 44. На должность руководителя, бенефициарным собственником, учредителем риэлторской организации не могут быть назначены лица: постоянно проживающие, находящиеся или зарегистрированные в странах, не участвующих в международном сотрудничестве в области борьбы с легализацией доходов от преступной деятельности, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения; имеющее непогашенную или неснятую судимость за преступления в сфере экономики, преступления против порядка управления и преступления, связанные с финансированием терроризма и легализацией доходов, полученных от преступной деятельности. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5. Система внутреннего контроля риэлторских организаций организуется с учетом особенностей их функционирования, основных направлений деятельности, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями. | 5. Система внутреннего контроля риэлторских организаций организуется с учетом особенностей их функционирования, основных направлений деятельности, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6. Риэлторские организации ежегодно до 10 января обязаны представлять в Государственный комитет Республики Узбекистан по приватизации, демонополизации и развитию конкуренции (далее — Госкомконкуренции) сведения о назначенном ответственном лице. | 6. Риэлторские организации ежегодно до 10 января обязаны представлять в Агентство по управлению государственными активами Республики Узбекистан (далее — Агентство) посредством почтовой связи или в электронной форме сведения о назначенном ответственном лице, а также информацию о соблюдении требований настоящих Правил в соответствии с приложением № 1 к настоящим Правилам. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
В случае изменения ответственного лица риэлторская организация обязана в течение пяти рабочих дней уведомить Госкомконкуренции. | В случае изменения ответственного лица риэлторская организация обязана в течение пяти рабочих дней уведомить Агентство. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
7. Госкомконкуренции ежегодно не позднее 20 января представляет в Департамент сведения об ответственных лицах в риэлторских организациях. В случае изменения в течение отчетного года ответственных лиц Госкомконкуренции дополнительно извещает Департамент в течение 5 дней со дня получения от риэлторских организаций документов, подтверждающих соответствующие изменения. | 7. Агентство ежегодно не позднее 20 января представляет в специально уполномоченный государственный орган сведения об ответственных лицах в риэлторских организациях. В случае изменения в течение отчетного года ответственных лиц Агентство дополнительно извещает специально уполномоченный государственный орган в течение 5 дней со дня получения от риэлторских организаций документов, подтверждающих соответствующие изменения. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
8. В целях противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма ответственное лицо выполняет следующие функции: | 8. В целях противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения ответственное лицо выполняет следующие функции: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
организует внедрение и осуществление процедур внутреннего контроля и надлежащей проверки клиентов в соответствии с настоящими Правилами; | организует внедрение и осуществление процедур внутреннего контроля и надлежащей проверки клиентов в соответствии с настоящими Правилами; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
разрабатывает и вносит на утверждение руководства программы мер по осуществлению внутреннего контроля исходя из специфики деятельности риэлторской организации; | разрабатывает и вносит на утверждение руководства программы мер по осуществлению внутреннего контроля исходя из специфики деятельности риэлторской организации; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
обеспечивает своевременную передачу сообщений в Департамент о подозрительных операциях или действиях клиентов, выявленных в ходе осуществления процедур внутреннего контроля, а также исполнение запросов Департамента о предоставлении дополнительной информации; | обеспечивает своевременную передачу сообщений в специально уполномоченный государственный орган о подозрительных операциях или действиях клиентов, выявленных в ходе осуществления процедур внутреннего контроля, а также исполнение запросов специально уполномоченного государственного органа о предоставлении дополнительной информации; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
осуществляет мониторинг по организации системы внутреннего контроля и устранению недостатков, выявленных в деятельности риэлторской организации в ходе проведения проверок полномочными представителями Госкомконкуренции, Департамента, а также работниками службы внутреннего аудита организации и внешними аудиторами; | осуществляет мониторинг по организации системы внутреннего контроля и устранению недостатков, выявленных в деятельности риэлторской организации в ходе проведения проверок полномочными представителями Агентства, специально уполномоченного государственного органа, а также работниками службы внутреннего аудита организации и внешними аудиторами; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
обеспечивает конфиденциальность процесса реализации настоящих Правил и программ внутреннего контроля. | обеспечивает конфиденциальность процесса реализации настоящих Правил и программ внутреннего контроля. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9. При осуществлении внутреннего контроля ответственное лицо вправе: | 9. При осуществлении внутреннего контроля ответственное лицо вправе: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
истребовать от руководителей и сотрудников своей организации распорядительные, бухгалтерские и иные документы, необходимые для осуществления внутреннего контроля; | истребовать от руководителей и сотрудников своей организации распорядительные, бухгалтерские и иные документы, необходимые для осуществления внутреннего контроля; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
снимать копии с полученных документов, получать копии файлов и других записей, хранящихся в электронных базах данных, локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах организации, в целях осуществления внутреннего контроля; | снимать копии с полученных документов, получать копии файлов и других записей, хранящихся в электронных базах данных, локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах организации, в целях осуществления внутреннего контроля; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
вносить руководству предложения по дальнейшим действиям в отношении операции, подлежащей сообщению (в том числе по приостановлению проведения операции в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции). | вносить руководству предложения по дальнейшим действиям в отношении операции, подлежащей сообщению (в том числе по приостановлению проведения операции в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции). | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
10. При осуществлении внутреннего контроля ответственное лицо обязано: | 10. При осуществлении внутреннего контроля ответственное лицо обязано: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
обеспечивать сохранность и возврат документов, полученных в ходе осуществления внутреннего контроля; | обеспечивать сохранность и возврат документов, полученных в ходе осуществления внутреннего контроля; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
осуществлять надлежащую проверку клиентов; | осуществлять надлежащую проверку клиентов; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
принимать меры по идентификации бенефициарных собственников; | принимать меры по идентификации бенефициарных собственников; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
при выявлении подозрительных операций передавать в установленном порядке информацию в Департамент; | при выявлении подозрительных операций передавать в установленном порядке информацию в специально уполномоченный государственный орган; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
соблюдать конфиденциальность полученной информации; | соблюдать конфиденциальность полученной информации; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
запрашивать у клиентов сведения о цели и предполагаемом характере деловых отношений, а также информацию о происхождении денежных средств в необходимых случаях; | запрашивать у клиентов сведения о цели и предполагаемом характере деловых отношений, а также информацию о происхождении денежных средств в необходимых случаях; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
письменно фиксировать результаты и выводы надлежащей проверки по всем операциям, не имеющим явного экономического смысла, не соответствующим целям и видам деятельности клиента, предусмотренным его учредительными документами или свидетельством о государственной регистрации, которые приобщаются к материалам надлежащей проверки клиента; | письменно фиксировать результаты и выводы надлежащей проверки по всем операциям, не имеющим явного экономического смысла, не соответствующим целям и видам деятельности клиента, предусмотренным его учредительными документами или свидетельством о государственной регистрации, которые приобщаются к материалам надлежащей проверки клиента; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
отказать клиенту в совершении сделки в случаях невозможности завершения идентификации или получения по результатам надлежащей проверки данных, указывающих на нецелесообразность установления с клиентом деловых отношений. | отказать клиенту в совершении сделки в случаях невозможности завершения идентификации или получения по результатам надлежащей проверки данных, указывающих на нецелесообразность установления с клиентом деловых отношений. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
принимать соответствующие меры по выявлению и оценке своих рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма, документально фиксировать эти риски и принимать меры по их снижению. | принимать соответствующие меры по выявлению и оценке своих рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, документально фиксировать эти риски и принимать меры по их снижению. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Ответственное лицо может нести и иные обязанности в соответствии с законодательством. | Ответственное лицо может нести и иные обязанности в соответствии с законодательством. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
11. Данные об операциях должны быть оформлены таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно восстановить все детали операции. | 11. Данные об операциях должны быть оформлены таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно восстановить все детали операции. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12. Риэлторские организации обязаны по согласованию с Госкомконкуренции проводить регулярную переподготовку ответственных лиц с целью повышения их информированности о последних новинках, включая информацию по современной технике легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма, методах и тенденциях, и четкого разъяснения всех аспектов законодательства и обязательств по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма. 13. Риэлторские организации ежегодно до 1 февраля представляют в Госкомконкуренции отчет о результатах своей деятельности по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма. | 111. Риэлторские организации информируют клиентов о целесообразности осуществления платежей, связанных с продажей и (или) приобретением недвижимого имущества, в безналичной форме с использованием банковских карт и (или) электронных платежных систем, а также предупреждают о рисках, связанных с использованием иных форм расчетов. «12. Риэлторские организации обязаны по согласованию с Агентством проводить регулярную переподготовку ответственных лиц с целью повышения их информированности о последних новинках, включая информацию по современной технике легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, методах и тенденциях, и четкого разъяснения всех аспектов законодательства и обязательств по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. 13. Риэлторские организации ежегодно до 1 февраля представляют в Агентство отчет о результатах своей деятельности по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
III. Надлежащая проверка клиентов | III. Надлежащая проверка клиентов | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
14. Риэлторские организации принимают меры по надлежащей проверке клиентов при: | 14. Риэлторские организации принимают меры по надлежащей проверке клиентов при: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
установлении деловых отношений; | установлении деловых отношений; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
оказании услуг по осуществлению сделок купли-продажи недвижимого имущества; | оказании услуг по осуществлению сделок купли-продажи недвижимого имущества; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
осуществлении разовых сделок, сумма которых превышает 500-кратный размер минимальной заработной платы; | осуществлении разовых сделок, сумма которых превышает 500-кратный размер базовой расчетной величины; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
наличии любых подозрений на причастность проводимых операций к целям легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма; | наличии любых подозрений на причастность проводимых операций к целям легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
наличии сомнений в подлинности и достоверности ранее полученных данных для идентификации. | наличии сомнений в подлинности и достоверности ранее полученных данных для идентификации. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Меры надлежащей проверки клиентов должны проводиться как в отношении покупателя, так и продавца, а также в отношении уже существующих клиентов. | Меры надлежащей проверки клиентов должны проводиться как в отношении покупателя, так и продавца, а также в отношении уже существующих клиентов. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Риэлторские организации обязаны принимать усиленные меры надлежащей проверки в случае, если одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, либо в оффшорной зоне. | Риэлторские организации обязаны принимать усиленные меры надлежащей проверки в случае, если одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, либо в оффшорной зоне. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
141. Усиленные меры по надлежащей проверке клиента включают: | 141. Усиленные меры по надлежащей проверке клиента включают: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
получение дополнительной информации о клиенте (род деятельности, размер активов, информация, доступная через открытые базы данных, и т.д.) и более частое обновление данных по клиенту и бенефициарному собственнику; | получение дополнительной информации о клиенте (род деятельности, размер активов, информация, доступная через открытые базы данных, и т.д.) и более частое обновление данных по клиенту и бенефициарному собственнику; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
получение от клиента информации об источниках его денежных средств или источниках финансового состояния; | получение от клиента информации об источниках его денежных средств или источниках финансового состояния; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
получение информации о причинах запланированных или проведенных операций; | получение информации о причинах запланированных или проведенных операций; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
проведение усиленного мониторинга деловых отношений, путем увеличения количества и частоты проверок и выявления характера операций (сделок), которые требуют дополнительной проверки. | проведение усиленного мониторинга деловых отношений, путем увеличения количества и частоты проверок и выявления характера операций (сделок), которые требуют дополнительной проверки. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
142. Меры по надлежащей проверке клиента обязательно включают: проверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует, на основании соответствующих документов; идентификацию бенефициарного собственника клиента; проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте и его деятельности. Помимо применения вышеуказанных мер по надлежащей проверке клиента в отношении публичных должностных лиц, выступающих в качестве клиента или бенефициарного собственника клиента, сотрудники риэлторских организаций должны: применять разумные меры для проверки сведений о статусе публичного должностного лица и определения источника денежных средств или иного имущества по операции; устанавливать деловые отношения с публичным должностным лицом только с разрешения руководства риэлторской организации; осуществлять постоянный мониторинг деловых отношений; В случае, если принятие мер по надлежащей проверке клиента в отношении существующего клиента, по которому имеются обоснованные подозрения в его причастности к легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, может привести к тому, что клиент будет осведомлен о принятии в отношении него мер по надлежащей проверке клиента, допускается направление сообщения о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган без принятия мер по надлежащей проверке клиента. 143. Риэлторские организации могут доверять результатам надлежащей проверки клиента, проведенной третьими сторонами, по мерам надлежащей проверки клиентов, указанным в абзацах втором — четвертом пункта 142 настоящих Правил. В таких случаях конечную ответственность по надлежащей проверке клиентов несут риэлторские организации. При этом риэлторские организации должны удостовериться: в возможности по запросу незамедлительного получения копий идентификационных данных и других соответствующих документов по надлежащей проверке клиентов; о том, что третья сторона руководствуется настоящими Правилами. В случае несоблюдения одного из вышеуказанных требований данного пункта, риэлторские организации должны самостоятельно принимать меры по надлежащей проверке клиентов. Риэлторская организация самостоятельно принимает решение о вступлении в деловые отношения с клиентом, исходя из своих рисков, и вправе осуществлять меры по надлежащей проверке клиента. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
15. Надлежащая проверка клиентов должна осуществляться на всех этапах осуществления операций по купле-продаже недвижимого имущества. | 15. Надлежащая проверка клиентов должна осуществляться на всех этапах осуществления операций по купле-продаже недвижимого имущества. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Для установления бенефициарного собственника риэлторские организации обязаны определить, действует ли клиент от имени другого лица, и затем принять меры по идентификации и надлежащей проверке личности лица, от имени которого действует клиент. | Для установления бенефициарного собственника риэлторские организации обязаны определить, действует ли клиент от имени другого лица, и затем принять меры по идентификации и надлежащей проверке личности лица, от имени которого действует клиент. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Наряду с идентификацией клиента или бенефициарного собственника необходимо проверять их полномочия на совершение операции с использованием документов, предоставляемых ими в соответствии с законодательством. | Наряду с идентификацией клиента или бенефициарного собственника необходимо проверять их полномочия на совершение операции с использованием документов, предоставляемых ими в соответствии с законодательством. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
16. Идентификация клиента — физического лица осуществляется на основании документа (паспорта или приравненного к нему документа), удостоверяющего личность. В случае если физическое лицо является индивидуальным предпринимателем, должно быть изучено также его свидетельство о государственной регистрации. | 16. Идентификация клиента — физического лица осуществляется на основании документа (паспорта или идентификационной ID-карты или заменяющего их документа), удостоверяющего личность. В случае если физическое лицо является индивидуальным предпринимателем, должно быть изучено также его свидетельство о государственной регистрации. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
17. При идентификации клиента — юридического лица проверяются соответствующие документы о государственной регистрации, сведения об организационно-правовой форме, местонахождении, руководителях, а также сведения, указанные в учредительных документах. | 17. При идентификации клиента — юридического лица проверяются соответствующие документы о государственной регистрации, сведения об организационно-правовой форме, местонахождении, руководителях, а также сведения, указанные в учредительных документах. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
В целях более тщательного изучения клиента — юридического лица необходимо уделять особое внимание: | В целях более тщательного изучения клиента — юридического лица необходимо уделять особое внимание: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
оформлению учредительных документов (включая все зарегистрированные изменения и дополнения) клиента и документов, подтверждающих государственную регистрацию клиента; | оформлению учредительных документов (включая все зарегистрированные изменения и дополнения) клиента и документов, подтверждающих государственную регистрацию клиента; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
структуре органов управления клиента и их полномочиям; | структуре органов управления клиента и их полномочиям; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
размеру зарегистрированного уставного фонда (капитала) клиента; | размеру зарегистрированного уставного фонда (капитала) клиента; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
иным необходимым сведениям в соответствии с законодательством. | иным необходимым сведениям в соответствии с законодательством. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
171. Идентификация клиента — юридического лица и бенефициарного собственника клиента осуществляется риэлторской организацией на основе информации, предусмотренной приложением № 2 к настоящим Правилам. Результат идентификации вносится в отдельный журнал ответственным сотрудником с указанием фамилии, имени и отчества. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
18. Риэлторские организации должны проверять предоставляемую клиентом информацию посредством: | 18. Риэлторские организации должны проверять предоставляемую клиентом информацию посредством: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
использования сведений о клиенте, полученных от государственных органов и других организаций; | использования сведений о клиенте, полученных от государственных органов и других организаций; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
сбора информации о деловой репутации клиента; | сбора информации о деловой репутации клиента; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
других общедоступных источников информации. | других общедоступных источников информации. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Идентификационные и другие данные, необходимые для проведения надлежащей проверки клиента, должны обновляться не реже одного раза в год. | Сведения, полученные в результате надлежащей проверки клиентов, должны обновляться исходя из значимости и рисков, и при наличии изменений в сведениях клиента, но не реже одного раза в год. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
19. В процессе идентификации юридических и физических лиц должны предприниматься обоснованные и доступные меры по идентификации бенефициарных собственников клиента, в том числе путем изучения структуры собственности клиента. | 19. В процессе идентификации юридических и физических лиц должны предприниматься обоснованные и доступные меры по идентификации бенефициарных собственников клиента, в том числе путем изучения структуры собственности клиента. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
20. Риэлторские организации отказывают клиентам в совершении операций при непредставлении ими документов, необходимых для идентификации. | 20. Риэлторские организации отказывают клиентам в совершении операций в случае: невозможности применения мер по надлежащей проверке клиента; невозможности завершения идентификации или получения данных по результатам надлежащей проверки клиента, указывающих на нецелесообразность установления с ним деловых отношений; предоставления заведомо недостоверных документов или непредставления документов, запрашиваемых в соответствии с законодательством; в иных случаях, предусмотренных законодательством. В случае отказа клиентам риэлторские организации должны направить сообщение в специально уполномоченный государственный орган. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
III1. Определение и оценка уровня риска | III1. Определение и оценка уровня риска | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
201. Организация, осуществляющая риэлторскую деятельность, должна принимать меры по определению, оценке и снижению уровня риска совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, или финансирования терроризма (далее — уровень риска). | 201. Организация, осуществляющая риэлторскую деятельность, должна принимать меры по определению, оценке и снижению уровня риска совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее — уровень риска). | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Уровень риска определяется и оценивается ответственным сотрудником ежегодно на основании представленной клиентом информации с учетом видов операций, совершаемых клиентом, критериев, определенных настоящими Правилами, и результатов надлежащей проверки клиента и других необходимых сведений. | Уровень риска определяется и оценивается ответственным сотрудником ежегодно на основании представленной клиентом информации с учетом видов операций, совершаемых клиентом, критериев, определенных настоящими Правилами, и результатов надлежащей проверки клиента и других необходимых сведений. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Результаты оценки рисков должны оформляться в письменном виде и представляться в Департамент или Госкомконкуренции. | Результаты оценки рисков должны оформляться в письменном виде и представляться в специально уполномоченный государственный орган или Агентство. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
202. К категории высокого уровня риска риэлторская организация обязана отнести клиентов, отвечающих изначально следующим критериям, и проявлять в отношении них повышенное внимание: | 202. К категории высокого уровня риска риэлторская организация обязана отнести клиентов, отвечающих изначально следующим критериям, и проявлять в отношении них повышенное внимание: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
лица, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности либо нахождении под контролем лиц, занимающихся террористической деятельностью, либо прямо или косвенно являющихся собственником или контролирующим организацию, осуществляющую или подозреваемую в осуществлении террористической деятельности; | лица, включенные в Перечень либо находящиеся под контролем лица, включенного в Перечень, либо прямо или косвенно являющиеся собственником или контролирующие организацию, включенную в Перечень; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
лица, постоянно проживающие, находящиеся или зарегистрированные в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, либо в оффшорной зоне; | лица, постоянно проживающие, находящиеся или зарегистрированные в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, либо в оффшорной зоне; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
нерезиденты; | нерезиденты; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
организации и индивидуальные предприниматели, фактическое местонахождение которых не соответствует сведениям, указанным в учредительных или регистрационных документах; | организации и индивидуальные предприниматели, фактическое местонахождение которых не соответствует сведениям, указанным в учредительных или регистрационных документах; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
организации и индивидуальные предприниматели, период деятельности которых не превышает одного квартала финансового года; | организации и индивидуальные предприниматели, период деятельности которых не превышает одного квартала финансового года; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
организации, реальным владельцем которых является лицо, указанное в абзацах втором и третьем настоящего пункта; | организации, реальным владельцем которых является лицо, указанное в абзацах втором и третьем настоящего пункта; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
клиенты, осуществляющие подозрительные операции на систематической основе (более двух раз в течение трех месяцев подряд); | клиенты, осуществляющие подозрительные операции на систематической основе (более двух раз в течение трех месяцев подряд); | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
публичные должностные лица, члены их семей и лица, близкие к публичным должностным лицам; клиенты, использующие программные комплексы, исключающие возможность осуществления надлежащей проверки клиента; резиденты и нерезиденты, имеющие счета в оффшорных зонах; организации и индивидуальные предприниматели, фактическое местонахождение которых не соответствует сведениям, указанным в учредительных или регистрационных документах; | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
иные лица, финансовые операции которых вызывают обоснованные подозрения ответственного сотрудника. | иные лица, финансовые операции которых вызывают обоснованные подозрения ответственного сотрудника. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
203. По мере изменения характера проводимых клиентом операций риэлторская организация при необходимости должна пересматривать уровень риска работы с ним. | 203. По мере изменения характера проводимых клиентом операций риэлторская организация при необходимости должна пересматривать уровень риска работы с ним. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Риэлторская организация должна уделять повышенное внимание всем сложным, необычно крупным операциям, а также всем необычным схемам совершения операций, не имеющим явной экономической или видимой законной цели. | Риэлторская организация должна уделять повышенное внимание всем сложным, необычно крупным операциям, а также всем необычным схемам совершения операций, не имеющим явной экономической или видимой законной цели. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Информация о результатах осуществленных мер должна представляться руководству риэлторской организации. | Информация о результатах осуществленных мер должна представляться руководству риэлторской организации. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
204. Риэлторская организация должна принимать меры по недопущению использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма. В этих целях риэлторская организация должна определять и оценивать уровни риска, которые могут возникнуть в связи: | 204. Риэлторская организация должна принимать меры по недопущению использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения. В этих целях риэлторская организация должна определять и оценивать уровни риска, которые могут возникнуть в связи: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
с разработкой новых видов услуг и новой деловой практики; | с разработкой новых видов услуг и новой деловой практики; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
с использованием новых или развивающихся технологий как для новых, так и для уже существующих видов услуг. | с использованием новых или развивающихся технологий как для новых, так и для уже существующих видов услуг. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Такая оценка риска должна проводиться до запуска новых видов услуг, деловой практики либо использования новых или развивающихся технологий. | Такая оценка риска должна проводиться до запуска новых видов услуг, деловой практики либо использования новых или развивающихся технологий. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Риэлторская организация должна принимать соответствующие меры для мониторинга и снижения этих рисков. | Риэлторская организация должна принимать соответствующие меры для мониторинга и снижения этих рисков. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
205. Зарубежные обособленные подразделения риэлторской организации (при наличии таковых) при осуществлении мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения должны соблюдать требования страны нахождения, а в случае, когда данные требования отличаются от требований законодательства Республики Узбекистан, применять международные стандарты в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Риэлторская организация обязана требовать от своих зарубежных обособленных подразделений информировать головной офис риэлторской организации в случае невозможности применения соответствующих мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения из-за имеющегося запрета законодательством страны, в которой находятся такие обособленные подразделения. В свою очередь, риэлторские организации должны уведомлять об этом Агентство и специально уполномоченный государственный орган. Зарубежные обособленные подразделения риэлторской организации при осуществлении мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения должны соблюдать внутренние правила риэлторской организации, в случае если актами законодательства страны пребывания предусмотрены менее строгие меры внутреннего контроля, по сравнению с внутренними правилами риэлторской организации. 206. Агентство не реже одного раза в год, а также при изменениях в законодательстве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения изучает уровень возможных рисков в деятельности риэлторской организации. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
IV. Критерии и порядок выявления подозрительных операций, подлежащих сообщению | IV. Критерии и порядок выявления подозрительных операций, подлежащих сообщению | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
21. Операция с недвижимым имуществом может быть признана подозрительной в следующих случаях: | 21. Операция с недвижимым имуществом может быть признана подозрительной в следующих случаях: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, запрашиваемых в связи с необходимостью, в том числе о доверителе (если клиент выступает в качестве поверенного); | немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, запрашиваемых в связи с необходимостью, в том числе о доверителе (если клиент выступает в качестве поверенного); | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении совершаемой сделки; | излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении совершаемой сделки; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг, а также предложение клиентом необычно высокого вознаграждения, заведомо отличающегося от обычно оплачиваемого при оказании такого рода услуг; | пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг, а также предложение клиентом необычно высокого вознаграждения, заведомо отличающегося от обычно оплачиваемого при оказании такого рода услуг; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
операции клиента не имеют явного экономического смысла, не соответствуют целям и видам деятельности клиента, предусмотренным его учредительными документами или свидетельством о государственной регистрации; | операции клиента не имеют явного экономического смысла, не соответствуют целям и видам деятельности клиента, предусмотренным его учредительными документами или свидетельством о государственной регистрации; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
внесение в сделку дополнений и изменений, не соответствующих деятельности клиента; | внесение в сделку дополнений и изменений, не соответствующих деятельности клиента; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент; | необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
внесение клиентом в ранее согласованную операцию (сделку) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества; | внесение клиентом в ранее согласованную операцию (сделку) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
отсутствие информации о клиенте, а также невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им контактным данным, в частности, почтовым, электронным адресам, номерам телефонов и электронным каналам данных; | отсутствие информации о клиенте, а также невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им контактным данным, в частности, почтовым, электронным адресам, номерам телефонов и электронным каналам данных; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
неоправданные задержки в предоставлении клиентом информации и документов, либо предоставление клиентом информации, которую невозможно проверить; | неоправданные задержки в предоставлении клиентом информации и документов, либо предоставление клиентом информации, которую невозможно проверить; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
предоставление клиентом заведомо ложной информации, неверных сведений об участниках сделки; | предоставление клиентом заведомо ложной информации, неверных сведений об участниках сделки; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
выявление неоднократного совершения операций или сделок, которые дают основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур контроля, установленных законодательством. | выявление неоднократного совершения операций или сделок, которые дают основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур контроля, установленных законодательством. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
намерение клиента указать в договоре купли-продажи продажную цену недвижимого имущества выше фактической цены продажи; | намерение клиента указать в договоре купли-продажи продажную цену недвижимого имущества выше фактической цены продажи; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
предложение клиентом нестандартных и необычно сложных схем проведения расчетов по сделке, отличающихся от обычной рыночной практики; | предложение клиентом нестандартных и необычно сложных схем проведения расчетов по сделке, отличающихся от обычной рыночной практики; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
намерение клиентов использовать при проведении расчетов за объект недвижимого имущества легитимных средств, аккумулированных на индивидуальных номерах пользователей в расчетно-клиринговых палатах бирж (ярмарок); | намерение клиентов использовать при проведении расчетов за объект недвижимого имущества легитимных средств, аккумулированных на индивидуальных номерах пользователей в расчетно-клиринговых палатах бирж (ярмарок); | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
приобретение вновь созданным юридическим лицом, с момента государственной регистрации которого не прошло 3 месяца, объектов недвижимого имущества стоимостью свыше 1000-кратного минимального размера заработной платы, установленного на момент проведения операции; | приобретение вновь созданным юридическим лицом, с момента государственной регистрации которого не прошло 3 месяца, объектов недвижимого имущества стоимостью свыше 1000-кратного размера базовой расчетной величины, установленного на момент проведения операции; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
продавцом и покупателем по договору купли-продажи недвижимого имущества являются взаимосвязанные юридические лица (имеющие одних и тех же учредителей и руководителей, зарегистрированные по одному адресу и т. д.); | продавцом и покупателем по договору купли-продажи недвижимого имущества являются взаимосвязанные юридические лица (имеющие одних и тех же учредителей и руководителей, зарегистрированные по одному адресу и т. д.); | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
невозможность завершения идентификации или получение по результатам надлежащей проверки данных, указывающих на нецелесообразность установления с клиентом деловых отношений. | невозможность завершения идентификации или получение по результатам надлежащей проверки данных, указывающих на нецелесообразность установления с клиентом деловых отношений. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Внутренними правилами могут быть установлены дополнительные критерии и признаки подозрительных операций. Риэлторская организация может внедрять индикаторы раннего выявления подозрительных операций на основании методических рекомендаций, разрабатываемых Агентством по согласованию со специально уполномоченным государственным органом и имеющих рекомендательный характер. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
22. Признание операции подозрительной осуществляется в каждом конкретном случае на основе комплексного анализа, проводимого с использованием критериев подозрительности, установленных настоящими Правилами, а также в зависимости от риска, определяемого типом клиента, его репутацией, характером деловых отношений, основаниями, целями, размером и видом сделки, схемой ее совершения и на основании других обстоятельств, имеющих значение для правильного определения подозрительности операции. | 22. Признание операции подозрительной осуществляется в каждом конкретном случае на основе комплексного анализа, проводимого с использованием критериев подозрительности, установленных настоящими Правилами, а также в зависимости от риска, определяемого типом клиента, его репутацией, характером деловых отношений, основаниями, целями, размером и видом сделки, схемой ее совершения и на основании других обстоятельств, имеющих значение для правильного определения подозрительности операции. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
23. Любая операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит сообщению в Департамент при наличии полученной в установленном порядке информации о том, что одной из сторон этой операции является: юридическое или физическое лицо, которое участвует или подозревается в участии в террористической деятельности; юридическое или физическое лицо, которое прямо или косвенно является собственником или контролирует организацию, осуществляющую или подозреваемую в осуществлении террористической деятельности; юридическое лицо, которое находится в собственности или под контролем физического лица либо организации, осуществляющих или подозреваемых в осуществлении террористической деятельности. В этих случаях риэлторские организации обязаны приостанавливать исполнение операций по купле-продаже недвижимого имущества на три рабочих дня с даты, когда эта операция должна быть совершена, и информировать Департамент о такой операции в день ее приостановления. При отсутствии предписания Департамента о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом по истечении указанного срока риэлторские организации приступают к выполнению приостановленной операции. 231. Сообщению в Департамент подлежат операции, если одной из ее сторон является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма. | 23. Риэлторские организации при проведении операций обязаны сверять идентификационные данные их участников с Перечнем. Операция с денежными средствами или иным имуществом безотлагательно и без предварительного уведомления подлежит приостановлению в случаях, если: установлено полное совпадение всех идентификационных данных клиента или одного из участников операции с лицом, включенным в Перечень; один из ее участников действует от имени или по поручению лица, включенного в Перечень; денежные средства или иное имущество, используемые для проведения операции, полностью или частично принадлежат лицу, включенному в Перечень; юридическое лицо — участник операции, находится в собственности или под контролем физического или юридического лица, включенного в Перечень. При приостановлении операции лица, включенного в Перечень, риэлторская организация обязана направить сообщение об этом в специально уполномоченный государственный орган. Риэлторские организации возобновляют проведение приостановленной операции в порядке, установленном Положением о порядке приостановления операций, замораживания денежных средств или иного имущества, предоставления доступа к замороженному имуществу и возобновления операций лиц, включенных в перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения (рег. № 3327 от 19 октября 2021 года). 231. Сообщению в специально уполномоченный государственный орган подлежат операции, если одной из ее сторон является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
24. После признания операции клиента подозрительной, ответственное лицо принимает решение о дальнейших действиях в отношении клиента, в том числе: | 24. После признания операции клиента подозрительной, ответственное лицо принимает решение о дальнейших действиях в отношении клиента, в том числе: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
сообщении о подозрительной операции в Департамент; | сообщении о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
необходимости уделения особого внимания проведению операций с клиентом; | необходимости уделения особого внимания проведению операций с клиентом; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
прекращении отношений с клиентом в соответствии с законодательством или заключенным с ним договором. | прекращении отношений с клиентом в соответствии с законодательством или заключенным с ним договором. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
25. Сообщения о подозрительных операциях передаются риэлторскими организациями в Департамент не позднее одного рабочего дня с момента признания операции подозрительной согласно форме, утверждаемой Кабинетом Министров Республики Узбекистан. | 25. Сообщение о подозрительной операции передается риэлторской организацией в специально уполномоченный государственный орган не позднее одного рабочего дня с момента выявления подозрительной операции, в соответствии с требованиями Положения о порядке предоставления информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового, утвержденного постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 29 июня 2021 года № 402. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Информация о каждом сообщении касательно подозрительной операции заносится в специальный журнал, который ведется в бумажном и (или) электронном виде ответственным лицом. | Информация о каждом сообщении касательно подозрительной операции заносится в специальный журнал, который ведется в бумажном и (или) электронном виде ответственным лицом. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
26. Риэлторские организации должны также незамедлительно сообщать в Департамент любую информацию, которая может подтвердить или снять подозрения с соответствующей операции. | 26. Риэлторские организации должны также незамедлительно сообщать в специально уполномоченный государственный орган любую информацию, которая может подтвердить или снять подозрения с соответствующей операции. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
V. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов, полученных в результате осуществления внутреннего контроля | V. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и документов, полученных в результате осуществления внутреннего контроля | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
27. По операциям, подлежащим сообщению в Департамент в соответствии с законодательством и настоящими Правилами, документально оформляются: | 27. По операциям, подлежащим сообщению в специально уполномоченный государственный орган в соответствии с законодательством и настоящими Правилами, документально оформляются: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
вид операции и основания ее совершения; | вид операции и основания ее совершения; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
дата совершения операции и сумма, на которую она совершена; | дата совершения операции и сумма, на которую она совершена; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, совершающего операцию; | сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, совершающего операцию; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция; | сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
сведения, необходимые для идентификации представителя (поверенного) физического или юридического лица, совершающего операцию от имени этого лица; | сведения, необходимые для идентификации представителя (поверенного) физического или юридического лица, совершающего операцию от имени этого лица; | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и его представителя. | сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и его представителя. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
28. Риэлторские организации обязаны хранить информацию об операциях с недвижимым имуществом, а также идентификационные данные и материалы по надлежащей проверке клиентов, включая деловую переписку, в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет после осуществления операции или прекращения отношений с клиентами. | 28. Риэлторские организации обязаны хранить информацию об операциях с недвижимым имуществом, а также идентификационные данные и материалы по надлежащей проверке клиентов, включая деловую переписку, результаты любого проведённого анализа в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет после осуществления операции или прекращения отношений с клиентами. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
29. Риэлторские организации ограничивают доступ к информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, обеспечивают ее нераспространение и не вправе информировать юридических и физических лиц о предоставлении сообщений об их операциях в Департамент. | 29. Риэлторские организации ограничивают доступ к информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, обеспечивают ее нераспространение и не вправе информировать юридических и физических лиц о предоставлении сообщений об их операциях в специально уполномоченный государственный орган. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Риэлторские организации обеспечивают неразглашение (либо использование в личных целях или интересах третьих лиц) их сотрудниками информации, полученной в процессе выполнения ими функций по внутреннему контролю. | Риэлторские организации обеспечивают неразглашение (либо использование в личных целях или интересах третьих лиц) их сотрудниками информации, полученной в процессе выполнения ими функций по внутреннему контролю. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
291. В целях ограничения доступа ко всем документам (перепискам с Госкомконкуренции и Департаментом, в том числе бумажным и электронным копиям переданных сообщений, бумажным и электронным анкетам клиентов, журналам и др.), использованным в деятельности ответственного сотрудника, такие документы и их опись должны храниться непосредственно этим сотрудником в специально обустроенном помещении или в несгораемом и опечатываемом сейфе. | 291. В целях ограничения доступа ко всем документам (перепискам с Агентством и специально уполномоченным государственным органом, в том числе бумажным и электронным копиям переданных сообщений, бумажным и электронным анкетам клиентов, журналам и др.), использованным в деятельности ответственного сотрудника, такие документы и их опись должны храниться непосредственно этим сотрудником в специально обустроенном помещении или в несгораемом и опечатываемом сейфе. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
292. Электронные версии документов должны архивироваться программным способом, записываться на электронные носители информации и храниться ответственным сотрудником вместе с их описью в несгораемом и опечатываемом сейфе. | 292. Электронные версии документов должны архивироваться программным способом, записываться на электронные носители информации и храниться ответственным сотрудником вместе с их описью в несгораемом и опечатываемом сейфе. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
293. Сведения, полученные в результате надлежащей проверки клиентов, должны обновляться исходя из значимости и рисков, и при наличии изменений в сведениях клиента, но не реже одного раза в год в случаях, когда риэлторская организация оценивает риск осуществления клиентом легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, как высокий, в иных случаях не реже одного раза в два года. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
VI. Заключительные положения | VI. Заключительные положения | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30. Мониторинг и контроль за соблюдением требований настоящих Правил осуществляются Госкомконкуренции совместно с Департаментом. 31. Настоящие Правила, а также иные документы по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, должны быть доведены до сведения всех сотрудников риэлторских организаций. 32. Лица, виновные в сокрытии фактов нарушений законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, а также нарушении требований настоящих Правил, несут ответственность в установленном законодательством порядке. | 30. Мониторинг и контроль за соблюдением требований настоящих Правил осуществляются Агентством совместно с специально уполномоченным государственным органом. 31. Настоящие Правила, а также иные документы по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, должны быть доведены до сведения всех сотрудников риэлторских организаций. 311. Риэлторские организации проводят постоянный мониторинг и оценку эффективности системы внутреннего контроля с учетом изменяющихся внутренних и внешних обстоятельств, а также укрепляют ее по мере необходимости для обеспечения эффективной работы. Если у риэлторской организации имеется Служба внутреннего аудита, мониторинг эффективности системы внутреннего контроля осуществляется данной службой. 312. К иностранным структурам без образования юридического лица применяются требования, установленные настоящими Правилами к юридическим лицам. 32. Лица, виновные в сокрытии фактов нарушений законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также нарушении требований настоящих Правил, несут ответственность в установленном законодательством порядке. ПРИЛОЖЕНИЕ № 1 к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для риэлторских организаций СВЕДЕНИЯ об ответственном сотруднике риэлторской организации и реализации внутренних правил _______________________________________________________ (наименование риэлторской организации)
ПРИЛОЖЕНИЕ № 2 к Правилам внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для риэлторских организаций СВЕДЕНИЯ необходимая при идентификации клиента и его бенефициарного собственника
|