Предложения по документу
Прослушать аудио
Получить ссылку из элемента документа«УТВЕРЖДЕН»
Центральным банком
Республики Узбекистан
Протокол № 6
от 02.04.1999 г.
№ 2-99
Центральным банком
Республики Узбекистан
Протокол № 6
от 02.04.1999 г.
№ 2-99
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВременный порядок
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ ОТДЕЛЕНИЯМИ ХАЛКБАНКА МЕЖДУ БАНКАМИ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН ПО СИСТЕМЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа[Зарегистрирован Министерством юстиции Республики Узбекистан от 10 мая 1999 г. № 721]
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПредложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНастоящий Порядок разработан в соответствии с законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан», «О банках и банковской деятельности» и во исполнение постановления Кабинета Министров Республики Узбекистан от 4 октября 1995 года № 386 «О преобразовании Узсбербанка в Народный банк Республики Узбекистан».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДанный Порядок действует до 1 января 2000 года.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВведение
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаВ целях быстрейшего вовлечения в оборот вкладов населения, подключения Халкбанка и его филиалов к электронной системе платежей необходимо:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаприсвоить всем клиентам Халкбанка уникальный код клиента по НИББД;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапривести в соответствие с новым планом счетов все внутрибанковские счета, а также лицевые счета клиентов, действующие по старому плану счетов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри этом отделения Халкбанка должны строго руководствоваться следующими положениями и инструкциями Центрального банка Республики Узбекистан:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1) при присвоении уникального кода банка отделениям Халкбанка — Положением «О порядке регистрации и лицензирования банков» № 22 от 9 ноября 1998 года, зарегистрированным в Министерстве юстиции 11 февраля 1999 года № 630;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2) при открытии корреспондентских счетов в Центральном банке и при ведении расчетов по электронной системе платежей Положением «О ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей» № 399 от 25 апреля 1998 года, зарегистрированным в Министерстве юстиции 19 ноября 1998 года № 542;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3) при присвоении уникального кода клиентам Халкбанка — Инструкцией «О порядке проведения регистрации клиентов и их счетов в Национальной информационной базе банковских депозиторов Республики Узбекистан» № 266 от 27 ноября 1998 года, зарегистрированной в Министерстве юстиции 5 января 1999 года № 586;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4) при открытии счетов — Положением «О защите информации в автоматизированной системе банковских технологий и ответственности должностных лиц за выполнение этих правил в коммерческих банках» № 412 от 25 июля 1998 года, зарегистрированным в Министерстве юстиции 30 октября 1998 года № 515.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаСтруктура лицевых счетов
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОсновной деятельностью Халкбанка является ведение депозитных счетов (до востребования, сберегательных и срочных) физических лиц Республики Узбекистан.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОтличительной особенностью Халкбанка от других коммерческих банков является то, что одно отделение Халкбанка имеет несколько филиалов, не имеющих уникального кода банка по НИББД, в которых обслуживается по несколько тысяч клиентов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаУчитывая специфику Халкбанка, необходимо в переходный период кодировать лицевые счета по следующей структуре:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1) По старому плану счетов (б/с 711) в отделениях Халкбанка для каждого филиала отдельно открываются общие лицевые счета по видам вкладов:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| VV---------------------------------------Вид вклада |
| K-------------------------------------------------Контрольный ключ |
| BBB----------------------------------------------------Балансовый счет второго порядка |
| NNN--------------------------------------------------------------------------------Номер филиала |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНапример:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОбщий старый лицевой счет по 14-му филиалу Чиланзарского отделения Халкбанка (код 00369) по видам вклада кодируется следующим образом:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа014 711 К 01
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа014 711 К 02
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа014 711 К 03
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа........
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа014 711 К 99
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОстальные лицевые счета по старому плану счетов открываются согласно руководства «По организации работ ОДБ».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2) По новому плану счетов все лицевые счета кодируются по следующей структуре:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа| NN---------------------------------------Порядковый номер лицевого счета |
| SSSSSSSS-------------------------------------------------Уникальный код банка по НИББД |
| K----------------------------------------------------------------------------------------Контрольный ключ |
| VVV-----------------------------------------------------------------------------------------------------Код валюты |
| CCCCC---------------------------------------------------------------------------------------------------------Балансовый счет |
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри открытии всех внутрибанковских лицевых счетов указывается уникальный код банка по НИББД.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри открытии корреспондентских счетов других банков указываются уникальные коды этих банков по НИББД.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПри открытии лицевых счетов юридическим и физическим лицам указывается уникальный код клиента по НИББД.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаНапример:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа10301000К00000001001 — К получению с корреспондентского счета ЦБ РУ — Ностро;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа29896000К00000369000 — Разные обязательства;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа40401000К00000369001 — Процентные доходы по корсчету в других банках — Ностро;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа50606000К00000З69001 — Процентные расходы по сберегательным депозитам физических лиц
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа20206000К00125646001 — Депозиты до востребования физических лиц;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа20296000К00000369001 — Другие депозиты до востребования;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа20406000К00555555001 — Сберегательные депозиты физических лиц;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа20496000К00000369001 — Другие сберегательные депозиты;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа20606000К06660666001 — Срочные депозиты физических лиц;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа20696000К00000396001 — Другие срочные депозиты.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДепозитные лицевые счета, открытые ранее физическим лицам без паспортных данных, открываются на балансовых счетах «Другие депозиты», и вместо уникального кода клиента указывается уникальный код банка по НИББД.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаОрганизация межбанковских расчетов
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа1. Для ведения расчетов по системе электронных платежей отделения Халкбанка открывают два двадцатизначных счета по новому плану счетов:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документапервый — внутренний корреспондентский счет по балансовому счету 10301 «К получению с корреспондентского счета ЦБ РУ — Ностро»;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документавторой — его контрсчет по балансовому счету 29896 «Разные обязательства».
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа2. Все поступившие средства от других коммерческих банков в отделении Халкбанка программно зачисляются на счет 29896 следующей проводкой:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДТ 10301;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКТ 29896.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПо окончании каждого рейса, в отделении Халкбанка распечатываются лицевые счета с приложениями. Затем приложения сортируются по филиалам и по видам вклада, и по старому плану счетов вручную совершается проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДТ 164К01;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКТ счет клиента отделения Халкбанка (филиал Халкбанка).
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПосле совершения данной проводки лицевые счета с приложениями отделение Халкбанка передает своим филиалам для зачисления на счета клиентов.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа3. Отделение Халкбанка, получив от своих филиалов платежные документы, отсортированные по видам вкладов и по банкам, для перевода в другие коммерческие банки, вручную совершает следующую проводку:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДТ счет клиента отделения Халкбанка (филиал Халкбанка); КТ 164К01.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПосле совершения данной проводки, формируются лицевые счета клиентов, филиалов и корреспондентский счет, который вместе с приложениями передается для отправки по системе электронных платежей, при этом совершается следующая проводка:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаДТ 29896;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаКТ 10301.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа4. При заполнении платежных документов следует указывать:
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав графе «Наименование клиента (корреспондента)» — Ф.И.О. физического лица или наименование юридического лица;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав графе «Номер счета клиента (корреспондента)» — двадцатизначный счет 29896;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав графе «Код банка клиента (корреспондента)» — код отделения банка;
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документав графе «Детали платежа» — номер филиала, вид вклада, номер счета и назначение платежа.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа5. Учет операций по новому плану счетов ведется обособлено на персональном компьютере, связанным с территориальным центром информатизации.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа6. При подписании ежедневного баланса управляющий отделения Халкбанка сверяет обороты и остатки старого корсчета с оборотами и остатками двадцатизначного корсчета, проверяет правильность проведенных операций по этим двум корсчетам, подписывает баланс.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЗа правильность проведения каждой операции и за тождественность двух лицевых счетов по корреспондентским счетам персонально несут ответственность управляющий и главный бухгалтер отделения Халкбанка.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа7. Поступившие средства через корреспондентские счета отделений Халкбанка, подлежащие отражению в филиалах отделения Халкбанка, должны отражаться по учету в филиалах не позднее следующего рабочего дня.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаПроведенные операции по учету в филиалах должны отражаться по балансу отделения Халкбанка не позднее следующего рабочего дня.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документа8. При присвоении кода банка отделениям Халкбанка одновременно сообщается номер двадцатизначного лицевого счета 29896.
Предложения по документуПрослушать аудиоПолучить ссылку из элемента документаЗаместитель председателя
Центрального банка
Республики Узбекистан
М. ЖУМАГАЛДИЕВ
Центрального банка
Республики Узбекистан
М. ЖУМАГАЛДИЕВ