Целью настоящего Закона является регулирование отношений в области получения, хранения, защиты, опубликования и предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.
Если международным договором Республики Узбекистан установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены законодательством Республики Узбекистан о банковской тайне, то применяются правила международного договора.
о наличии, характере и стоимости имущества клиента (корреспондента), находящегося на хранении в сейфах и помещениях банка;
о межбанковских операциях и сделках, совершенных по поручению клиента (корреспондента) или в его пользу;
о клиенте (корреспонденте) другого банка, ставшие известными в результате обращения сведений, составляющих банковскую тайну, между банками;
См. предыдущую редакцию.
об участниках накопительной пенсионной системы, размере и движении сумм пенсионных взносов, пенсионных накоплениях на индивидуальных накопительных пенсионных счетах граждан.
(статья 3 дополнена абзацем в соответствии с Законом Республики Узбекистан от 23 сентября 2005 г. № 8 — Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2005 г., № 37-38, ст. 280)
Третьими лицами считаются все иные лица, кроме банка, его клиента (корреспондента) и Центрального банка Республики Узбекистан.
Разглашением банковской тайны считается опубликование через средства массовой информации, распространение или сообщение в устной либо письменной форме или иным способом сведений, составляющих банковскую тайну, доведение их до третьих лиц, прямое или косвенное предоставление третьим лицам возможности для добывания таких сведений, в том числе вследствие нарушения порядка их хранения лицами, которым эти сведения были доверены или стали известны в связи с выполнением ими служебных обязанностей либо были предоставлены в установленном настоящим Законом порядке.
См. предыдущую редакцию.
сообщение или предоставление банком сведений, составляющих банковскую тайну, третьим лицам в случаях, предусмотренных настоящим Законом, а также лицам, оказывающим банку юридические, бухгалтерские, аудиторские, информационные и консультационные услуги, при условии, что это необходимо для оказания данной услуги и что эти лица обязаны воздерживаться от действий, установленных статьей 6 настоящего Закона;
обмен сведениями, составляющими банковскую тайну, между органами прокуратуры, предварительного следствия, дознания и органами, осуществляющими оперативно-розыскную деятельность, а также компетентными органами иностранных государств в порядке, предусмотренном законодательством и международными договорами Республики Узбекистан.
(часть вторая статьи 5 в редакции Закона Республики Узбекистан от 28 июня 2021 года № ЗРУ-697 — Национальная база данных законодательства, 29.06.2021 г., № 03/21/697/0607)
Запрещается разглашение либо использование в личных целях или в интересах третьих лиц сведений, составляющих банковскую тайну, лицам, которым эти сведения были доверены или стали известны в связи с выполнением ими служебных обязанностей либо были предоставлены в установленном настоящим Законом порядке.
Центральный банк Республики Узбекистан не вправе разглашать или предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну, ставшие ему известными в связи с осуществлением возложенных на него законом задач, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.
Руководителям и другим работникам банка запрещается разглашение сведений, составляющих банковскую тайну, доверенных им или ставших известными в связи с выполнением ими служебных обязанностей, а также их использование в личных целях или в интересах третьих лиц, прямое или косвенное предоставление возможности такого использования третьим лицам, в том числе вследствие нарушения порядка их хранения.
Руководитель или другой работник банка после прекращения трудового договора с банком не вправе разглашать сведения, составляющие банковскую тайну, которые стали ему известны в период работы в банке.
Банк обязан принимать организационные и технические меры, необходимые для надлежащего хранения сведений, составляющих банковскую тайну.
Банк может сообщить суду сведения, составляющие банковскую тайну клиента (корреспондента), в случаях и в пределах, необходимых для защиты своих прав и законных интересов, если спор возник между банком и клиентом (корреспондентом).
Сведения, составляющие банковскую тайну, предоставляются самому клиенту (корреспонденту), уполномоченным им представителям, а также другим лицам в порядке, установленном настоящим Законом.
См. предыдущую редакцию.
Информация об операциях с денежными средствами или иным имуществом, составляющая банковскую тайну, связанная с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, предоставляется в специально уполномоченный государственный орган в случаях и порядке, предусмотренных законодательством.
(часть вторая статьи 8 в редакции Закона Республики Узбекистан от 15 января 2019 года № ЗРУ-516 — Национальная база данных законодательства, 16.01.2019 г., № 03/19/516/2484)
См. предыдущую редакцию.
Счетная палата Республики Узбекистан вправе получать сведения, составляющие банковскую тайну, если эти сведения необходимы для осуществления возложенных на нее задач.
(часть третья статьи 8 в редакции Закона Республики Узбекистан от 28 июня 2021 года № ЗРУ-697 — Национальная база данных законодательства, 29.06.2021 г., № 03/21/697/0607)
См. предыдущую редакцию.
Министерство юстиции Республики Узбекистан вправе получать сведения о негосударственных некоммерческих организациях, составляющие банковскую тайну, если эти сведения необходимы для осуществления возложенных на него задач в сфере контроля за соблюдением законодательства в их деятельности.
(статья 8 дополнена частью четвертой Законом Республики Узбекистан от 25 апреля 2016 года № ЗРУ-405 — СЗ РУ, 2016 г., № 17, ст. 173)
Центральный банк Республики Узбекистан предоставляет сведения, составляющие банковскую тайну, о своих клиентах в порядке, установленном настоящим Законом.
См. предыдущую редакцию.
Предоставление в установленном порядке кредитной информации в кредитные бюро не является нарушением банковской тайны;
(статья 8 дополнена частью пятой Законом Республики Узбекистан от 10 апреля 2012 года № ЗРУ-321 — СЗ РУ, 2012 г., № 15, ст. 163)
См. предыдущую редакцию.
органам прокуратуры, предварительного следствия и дознания в целях установления обстоятельств по находящимся в их производстве уголовным делам, а также обеспечения взыскания нанесенного ущерба или наложения ареста на имущество — по мотивированному постановлению следователя или дознавателя;
органам, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, в целях осуществления возложенных на них задач по находящимся в их производстве делам оперативно-розыскного производства — на основании мотивированного постановления, утвержденного руководителем органа, осуществляющего оперативно-розыскную деятельность.
Органы прокуратуры, предварительного следствия, дознания и органы, осуществляющие оперативно-розыскную деятельность, по находящимся в их производстве уголовным делам и делам оперативно-розыскного производства могут получать сведения о наличии счетов в банках из информационной базы данных Центрального банка Республики Узбекистан в автоматизированном режиме.
(статья 9 в редакции Закона Республики Узбекистан от 28 июня 2021 года № ЗРУ-697 — Национальная база данных законодательства, 29.06.2021 г., № 03/21/697/0607)
См. предыдущую редакцию.
(наименование статьи 10 в редакции Закона Республики Узбекистан от 14 сентября 2017 года № ЗРУ-446 — СЗ РУ, 2017 г., № 37, ст. 978)
Сведения, составляющие банковскую тайну, предоставляются суду на основании его письменного запроса по делам, которые находятся в производстве суда в отношении клиента (корреспондента) данного банка.
См. предыдущую редакцию.
Сведения, составляющие банковскую тайну, предоставляются государственному исполнителю на основании его письменного запроса, в том числе в виде электронного документа, по исполнительному делу, которое находится в производстве государственного исполнителя, в отношении клиента (корреспондента) данного банка.
(часть вторая статьи 10 в редакции Закона Республики Узбекистан от 11 апреля 2022 года № ЗРУ-762 — Национальная база данных законодательства, 12.04.2022 г., № 03/22/762/0290)
Сведения, составляющие банковскую тайну, предоставляются органам государственной налоговой службы в случаях, касающихся вопросов налогообложения клиента (корреспондента) банка, в соответствии с законодательством.
Комментарий LexUz
В соответствии с Положением о порядке осуществления мониторинга за обоснованностью проведения юридическими и физическими лицами валютных операций (рег. № 2467 от 12.06.2013 г.) филиалы уполномоченных банков представляют органам государственной налоговой службы по месту регистрации хозяйствующего субъекта, а также в головной уполномоченный банк информацию о валютных операциях, проводимых клиентами.
См. предыдущую редакцию.
Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, суду, органам прокуратуры, предварительного следствия, дознания и органам, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, а также государственному исполнителю осуществляется посредством направления их в закрытом и запечатанном конверте или в виде электронного документа через информационную систему по защищенным каналам связи запрашивающему органу при наличии для этого оснований, предусмотренных в настоящем Законе.
(часть первая статьи 12 в редакции Закона Республики Узбекистан от 28 июня 2021 года № ЗРУ-697 — Национальная база данных законодательства, 29.06.2021 г., № 03/21/697/0607)
См. предыдущую редакцию.
Предоставление в кредитные бюро кредитной информации осуществляется на основании договора об обмене кредитной информацией.
(статья 12 дополнена частью второй Законом Республики Узбекистан от 10 апреля 2012 года № ЗРУ-321 — СЗ РУ, 2012 г., № 15, ст. 163)
Сведения о клиенте (корреспонденте), составляющие банковскую тайну, банк предоставляет его наследникам или правопреемникам, если последние или уполномоченные ими представители предоставили все необходимые документы, подтверждающие их право наследования или правопреемства в соответствии с законодательством.
В случае получения документов, не подтверждающих право на наследование или правопреемство, банк обязан в течение трех рабочих дней письменно уведомить обратившееся лицо о невозможности предоставления запрашиваемых сведений, а также вправе потребовать представления дополнительных документов или направить письменный запрос соответствующему нотариусу или органу, осуществляющему государственную регистрацию юридического лица, о подтверждении права на наследование или правопреемства обратившегося лица. При предоставлении всех необходимых документов, подтверждающих право на наследование или правопреемство, банк обязан в течение пяти рабочих дней передать обратившемуся лицу исчерпывающие сведения о соответствующем клиенте (корреспонденте) и представить все документы.
Банки в целях обеспечения безопасности своей деятельности, гарантирования вкладов, возвратности кредитов и иных инвестиций могут обмениваться между собой и предоставлять друг другу сведения о своих клиентах (корреспондентах) в порядке и пределах, установленных законом.
Сведения, составляющие банковскую тайну, предоставляются Фонду гарантирования вкладов граждан в банках, а также банкам-агентам для осуществления мероприятий по возврату денег вкладчикам.
Банк, получивший сведения о клиенте (корреспонденте) другого банка, не вправе разглашать и предоставлять их третьим лицам.
Банк в соответствии с настоящим Законом предоставляет сведения, составляющие банковскую тайну, только о своем клиенте (корреспонденте), при этом, если в хранящихся в банке документах клиента (корреспондента) указаны сведения о других лицах, такие сведения считаются сведениями о клиенте (корреспонденте).
Банк обязан отказать в предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну, если требование о предоставлении не соответствует положениям настоящего Закона.
Органы государственной власти и управления, в том числе правоохранительные органы, а также их должностные лица не вправе запрашивать и получать сведения, составляющие банковскую тайну, кроме случаев, указанных в настоящем Законе.
Незаконное разглашение или использование сведений, составляющих банковскую тайну, лицом, которому они были доверены или стали известны в связи с выполнением им служебных обязанностей и причинившее ущерб клиенту (корреспонденту) банка, влечет за собой ответственность в соответствии с законом.