См. предыдущую редакцию.
(наименование акта в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 3 ноября 2009 г. Регистрационный № 2036
В соответствии с Законом Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2004 г., № 43, ст. 451) и постановлением Президента Республики Узбекистан от 21 апреля 2006 года № ПП-331 «О мерах по усилению борьбы с преступлениями в финансово-экономической, налоговой сфере, с легализацией преступных доходов» (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2006 г., № 18, ст. 147) Министерство финансов и Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:
См. предыдущую редакцию.
1. Утвердить Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков и страховых посредников согласно приложению.
(пункт 1 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении десяти дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Узбекистан.
ПРИЛОЖЕНИЕ
к постановлению Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 13 октября 2009 года №№ 104 и 41
к постановлению Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 13 октября 2009 года №№ 104 и 41
См. предыдущую редакцию.
(наименование приложения в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
Настоящие Правила в соответствии с законами Республики Узбекистан «О страховой деятельности» и «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» определяют порядок организации и осуществления внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков и страховых посредников.
(преамбула в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
бенефициарный собственник — физическое лицо, которое в конечном итоге владеет правами собственности или реально контролирует клиента и (или) лицо, в чьих интересах совершается операция с денежными средствами или иным имуществом;
(абзац второй пункта 1 в редакции постановления Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44,14 (рег. № 2036-1 от 28.05.2010 г.) — СЗ РУ, 2010 г., № 22, ст. 176)
внутренний контроль — деятельность страховщика или страхового посредника по выявлению операций, подлежащих сообщению в специально уполномоченный государственный орган;
См. предыдущую редакцию.
государства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения — государства и территории, определенные в официальных заявлениях Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ), которые представляют угрозу международной финансовой системе и у которых система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, имеет стратегические недостатки;
(абзац четвертый пункта 1 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
клиент — физическое или юридическое лицо, обратившееся к страховщику или страховому посреднику с заявлением об осуществлении операции с денежными средствами или иным имуществом;
(абзац четвертый пункта 1 в редакции постановления Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 14 (рег. № 2036-1 от 28.05.2010 г.) — СЗ РУ, 2010 г., № 22, ст. 176)
идентификация клиента — определение страховщиком или страховым посредником данных о клиентах, на основе представленных ими документов в целях осуществления надлежащей проверки клиента;
надлежащая проверка клиента — проверка личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует, идентификация бенефициарного собственника путем изучения структуры собственности и управления на основании учредительных документов, а также проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте и его деятельности;
организация — страховщик или страховой посредник, деятельность которого лицензируется, — резидент Республики Узбекистан;
операции, подлежащие сообщению — совершаемые и подготавливаемые операции с денежными средствами или иным имуществом, признанные организацией подозрительными в ходе проведения внутреннего контроля;
См. предыдущую редакцию.
подозрительная операция — операция с денежными средствами или иным имуществом, находящаяся в процессе подготовки, совершения или уже совершенная, в отношении которой в соответствии с критериями и признаками, установленными настоящими Правилами, возникли подозрения о ее осуществлении с целью легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения;
(абзац десятый пункта 1 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
специально уполномоченный государственный орган — Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан;
(абзац одиннадцатый пункта 1 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
оффшорная зона — государства и территории, предоставляющие льготный налоговый режим и (или) не предусматривающие раскрытие и представление информации при проведении финансовых операций;
См. предыдущую редакцию.
риск — риск совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения.
(абзац тринадцатый пункта 1 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
замораживание денежных средств или иного имущества — запрет на перевод, конверсию, распоряжение или перемещение денежных средств или иного имущества;
лицо, участвующее или подозреваемое в участии в распространении оружия массового уничтожения — физическое или юридическое лицо, определенное резолюциями Совета Безопасности ООН и международно-правовыми документами, признанными Республикой Узбекистан, направленными на предотвращение распространения оружия массового уничтожения;
лицо, участвующее или подозреваемое в участии в террористической деятельности — физическое или юридическое лицо, которое участвует или подозревается в участии в террористической деятельности, прямо или косвенно является собственником или контролирует организацию, осуществляющую или подозреваемую в осуществлении террористической деятельности, а также юридическое лицо, которое находится в собственности или под контролем физического лица либо организации, осуществляющих или подозреваемых в осуществлении террористической деятельности;
Перечень — перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения, формируемый специально уполномоченным государственным органом на основании сведений, представляемых государственными органами, осуществляющими борьбу с терроризмом, распространением оружия массового уничтожения, и другими компетентными органами Республики Узбекистан, а также сведений, полученных по официальным каналам от компетентных органов иностранных государств и международных организаций;
приостановление операции — приостановление исполнения поручений клиента о переводе, конверсии, передаче во владение и пользование другим лицам денежных средств или иного имущества, а также совершении других юридически значимых действий;
публичные должностные лица — лица, назначаемые или избираемые постоянно, временно или по специальному полномочию, выполняющие организационно-распорядительные функции и уполномоченные на совершение юридически значимых действий в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе, в том числе военных структурах иностранного государства либо в международной организации, а также высокопоставленные руководители предприятий иностранных государств, известные политики и известные члены политических партий иностранных государств (включая бывших);
лица, близкие к публичным должностным лицам — физические лица, непосредственно связанные с публичными должностными лицами по социальным и профессиональным признакам.
(пункт 1 дополнен абзацами постановлением Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
эффективное выявление и пресечение операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на легализацию доходов, полученных от преступной деятельности, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения;
(абзац второй пункта 2 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
выявление, оценка, документальное фиксирование и снижение рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в деятельности организации;
(абзац четвертый пункта 2 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
обеспечение неукоснительного соблюдения организацией требований законодательства по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также внутренних документов организации при подготовке и осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом.
(абзац пятый пункта 2 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
осуществление мер надлежащей проверки клиентов в соответствии с законодательством, настоящими Правилами и внутренними документами организации;
См. предыдущую редакцию.
идентификация бенефициарных собственников, принятие доступных мер по проверке их личности и определению источников денежных средств или иного имущества, используемых при осуществлении операций;
(абзац третий пункта 3 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
выявление подозрительных операций на основании критериев, определенных пунктом 24 настоящих Правил и внутренними документами организации;
См. предыдущую редакцию.
своевременное представление в специально уполномоченный государственный орган информации (документов) о подозрительных операциях, выявленных в ходе осуществления внутреннего контроля и подлежащих сообщению;
(абзац пятый пункта 3 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
осуществление углубленного мониторинга операций, проводимых публичными должностными лицами, членами их семей и лицами, близкими к публичным должностным лицам;
выявление среди участников операции лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения, путем сверки с Перечнем;
своевременное исполнение предписаний специально уполномоченного государственного органа о приостановлении на срок не более тридцати рабочих дней операции с денежными средствами или иным имуществом;
приостановление операций и (или) замораживание денежных средств или иного имущества лиц, включенных в Перечень;
(пункт 3 дополнен абзацами шестым — девятым постановлением Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
(абзац десятый пункта 3 исключен постановлением Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
обеспечение конфиденциальности сведений, связанных с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
(абзац десятый пункта 3 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
обеспечение хранения информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, а также идентификационных данных и материалов по надлежащей проверке клиентов в течение сроков, установленных законодательством;
оперативное и систематическое обеспечение руководства организации достоверной информацией и материалами, необходимыми для принятия соответствующих решений;
См. предыдущую редакцию.
применение необходимых мер в целях уделения особого внимания пресечению угрозы использования услуг организации для совершения правонарушения, в частности, легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения, с помощью новейших технологий, повышающих степень анонимности;
(абзац тринадцатый пункта 3 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
формирование базы данных об осуществлении или попытках осуществления подозрительных операций, лицах (руководителях, учредителях), связанных с клиентами, осуществившими подозрительные операции, а также взаимообмен такой информацией с государственными органами и другими организациями в соответствии с законодательством;
См. предыдущую редакцию.
принятие соответствующих мер по выявлению, оценке, документальному фиксированию и снижению рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в деятельности организации.
(абзац пятнадцатый пункта 3 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
4. В целях организации противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения назначается лицо, ответственное за соблюдение настоящих Правил (далее — ответственное лицо) приказом руководителя организации.
(пункт 4 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
5. Система внутреннего контроля организуется с учетом особенностей функционирования организации, основных направлений деятельности, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями. При этом система внутреннего контроля должна предусматривать также деятельность обособленных подразделений организации (дочерние подразделения, представительства, филиалы, отделения и др. — при наличии таковых), расположенных как на территории Республики Узбекистан, так и за ее пределами, по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
(пункт 5 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
См. предыдущую редакцию.
уделять внимание соблюдению ее зарубежными обособленными подразделениями, находящимися в странах, которые не выполняют или недостаточно выполняют международные требования по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, международных стандартов в этой сфере;
(абзац второй пункта 5-1 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
требовать от своих зарубежных обособленных подразделений информировать головной офис в случае невозможности применения соответствующих мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, из-за имеющегося запрета законодательством страны, в которой находятся такие обособленные подразделения. В свою очередь, организация должна уведомлять об этом Агентство по развитию страхового рынка при Министерстве финансов Республики Узбекистан (далее — Агентство по развитию страхового рынка) и специально уполномоченный государственный орган;
(абзац третий пункта 5-1 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
принять меры по недопущению злоупотребления технологическими достижениями в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения.
(абзац четвертый пункта 5-1 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
5-2. Зарубежные обособленные подразделения организаций при осуществлении мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения должны соблюдать требования страны, в которой они находятся. В случае, если эти требования отличаются от требований законодательства Узбекистана, то применяются более высокие стандарты в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
(пункт 5-2 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
6. Организация с учетом особенностей своей организационной структуры может сформировать или определить структурное подразделение по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, возглавляемое ответственным лицом.
(абзац первый пункта 6 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
Вышеуказанное подразделение действует на основании положения о данном структурном подразделении, утвержденного в соответствии с внутренними документами организации.
См. предыдущую редакцию.
6-1. Порядок взаимодействия сотрудников подразделений организации с ответственным лицом — руководителем структурного подразделения или его работниками устанавливается внутренними документами организации.
(пункт 6-1 введен постановлением Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 14 (рег. № 2036-1 от 28.05.2010 г.) — СЗ РУ, 2010 г., № 22, ст. 176)
См. предыдущую редакцию.
7. К ответственному лицу и работникам структурного подразделения по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (при наличии структурного подразделения) предъявляются следующие квалификационные требования:
(абзац первый пункта 7 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
высшее образование и опыт работы на руководящих должностях в сфере страхования не менее двух лет, а при отсутствии высшего образования — опыт подобной работы не менее трех лет;
высшее образование и опыт работы в организации не менее двух лет (за исключением опыта работы на должностях технического или вспомогательного персонала), а при отсутствии высшего образования — опыт работы в организации не менее трех лет (за исключением опыта работы на должностях технического или вспомогательного персонала);
См. предыдущую редакцию.
8. Организация ежегодно до 10 января представляет в Агентство по развитию страхового рынка список ответственных лиц в организации и обеспечивает своевременное информирование об изменениях в данных списках. Агентство по развитию страхового рынка ежегодно до 20 января передает полученные от организаций списки в специально уполномоченный государственный орган и обеспечивает своевременное информирование об изменениях в данных списках.
(пункт 8 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
9. В целях противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, ответственное лицо выполняет следующие функции:
(абзац первый пункта 9 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
организует внедрение и осуществление процедур внутреннего контроля и надлежащей проверки клиентов в соответствии с настоящими Правилами;
разрабатывает и вносит на утверждение руководства программы мер по осуществлению внутреннего контроля исходя из специфики деятельности организации;
См. предыдущую редакцию.
обеспечивает своевременную передачу сообщений в специально уполномоченный государственный орган о подозрительных операциях клиентов, выявленных в ходе осуществления процедур внутреннего контроля, а также исполнение запросов специально уполномоченного государственного органа о предоставлении дополнительной информации;
(абзац четвертый пункта 9 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
осуществляет сбор, оформление, хранение, обеспечивает конфиденциальность соответствующей информации (материалов, документов и др.), полученной в результате осуществления внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
(абзац пятый пункта 9 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
осуществляет мониторинг по организации системы внутреннего контроля и устранению недостатков, выявленных в деятельности организации в ходе проведения мониторинга и контроля Агентством по развитию страхового рынка совместно со специально уполномоченным государственным органом.
(абзац седьмой пункта 9 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
истребовать от руководителей и сотрудников своей организации распорядительные, бухгалтерские и иные документы, необходимые для целей осуществления внутреннего контроля;
снимать копии с полученных документов, получать копии файлов и других записей, хранящихся в электронных базах данных, локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах организации для целей осуществления внутреннего контроля;
вносить руководству предложения по дальнейшим действиям в отношении операции, подлежащей сообщению (в том числе по приостановлению проведения операции в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции).
обеспечивать сохранность и возврат документов, полученных в ходе осуществления внутреннего контроля;
См. предыдущую редакцию.
принимать меры по идентификации бенефициарных собственников и доступные меры по проверке их личности;
(абзац четвертый пункта 11 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
письменно фиксировать результаты и выводы надлежащей проверки по всем сложным, необычно крупным операциям, а также по всем необычным схемам совершения операций, не имеющих явной или видимой экономической или законной цели, которые приобщаются к материалам надлежащей проверки клиента;
(пункт 11 дополнен абзацем пятым постановлением Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 14 (рег. № 2036-1 от 28.05.2010 г.) — СЗ РУ, 2010 г., № 22, ст. 176)
См. предыдущую редакцию.
при выявлении подозрительных операций передавать в установленном порядке сообщения в специально уполномоченный государственный орган;
(абзац шестой пункта 11 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
своевременно исполнять предписания специально уполномоченного государственного органа о приостановлении на срок не более тридцати рабочих дней операций с денежными средствами или иным имуществом;
принимать участие на учебных мероприятиях по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и доводить информацию, полученную на учебных мероприятиях до сотрудников организации;
(пункт 11 дополнен абзацами седьмым-восьмым постановлением Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
принимать соответствующие меры по определению и оценке рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, документально фиксировать эти риски и принимать меры по их снижению;
(абзац девятый пункта 11 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
111. Лицо, назначаемое на должность ответственного лица должно знать международные стандарты, законодательство Республики Узбекистан по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
(пункт 111 введен постановлением Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
12. Положения пунктов 9, 10 и 11 настоящих Правил распространяются и на работников структурного подразделения по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (при его наличии).
(пункт 12 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
13. Обучение и повышение квалификации ответственного лица проводятся специально уполномоченным государственным органом совместно с Агентством по развитию страхового рынка.
(абзац первый пункта 13 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
ознакомление с законодательством о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
(абзац третий пункта 13 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
изучение методов и современной техники противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
(абзац четвертый пункта 13 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
участие ответственного лица (по возможности) в конференциях, семинарах и иных мероприятиях (в том числе международных), посвященных проблемам противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
(абзац шестой пункта 13 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
14. Обучение и повышение квалификации остальных сотрудников организации проводятся ответственным лицом.
См. предыдущую редакцию.
ознакомление работников с законодательством о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
(абзац третий пункта 14 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
изучение методов и современной техники противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
(абзац четвертый пункта 14 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
Обучение проводится исходя из того, что основным условием успешного осуществления организацией внутреннего контроля является непосредственное участие каждого работника в рамках его компетенции в данном процессе.
См. предыдущую редакцию.
15. Организация ежегодно до 1 февраля представляет в Агентство по развитию страхового рынка отчет о результатах своей деятельности по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
(пункт 15 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
151. Организации, исходя из требований настоящих Правил, должны разработать внутренние правила, в которых должны отражаться:
порядок осуществления мер по выявлению, оценке, мониторингу, снижению и документированию уровня рисков;
правила надлежащей проверки клиентов и их бенефициарных собственников, а также осуществления постоянного контроля за операциями клиентов;
порядок выявления подозрительных операций, а также порядок подготовки и отправки сообщений о таких операциях в специально уполномоченный государственный орган;
порядок выявления и безотлагательного приостановления операции лиц, включенных в Перечень (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет юридического или физического лица) и (или) замораживания денежных средств или иного имущества указанных лиц без их предварительного уведомления;
меры по предупреждению злоупотребления технологическими достижениями в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
порядок установления деловых отношений с публичными должностными лицами, членами их семей и лицами, близкими к публичным должностным лицам, а также осуществления мониторинга проводимых такими лицами операций;
меры по своевременному исполнению предписаний специально уполномоченного органа о приостановлении на срок не более тридцати рабочих дней операции с денежными средствами или иным имуществом;
порядок учета и мониторинга клиентов, отнесенных к категории высокого уровня риска, и мониторинга операций таких клиентов;
(пункт 151 введен постановлением Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
16. Организация принимает меры по надлежащей проверке клиентов при установлении следующих гражданско-правовых отношений:
См. предыдущую редакцию.
(абзацы второй—четвертый пункта 16 исключены постановлением Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 14 (рег. № 2036-1 от 28.05.2010 г.) — СЗ РУ, 2010 г., № 22, ст. 176)
при заключении договора личного страхования или сострахования — клиента, застрахованного лица, выгодоприобретателя, а также лица, от имени которых действует клиент, и собственника или лица, контролирующего клиента — юридическое лицо;
См. предыдущую редакцию.
при осуществлении разовых сделок, сумма которых превышает 300-кратный размер базовой расчетной величины на день осуществления операции;
(абзац третий пункта 16 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
при заключении договора перестрахования — клиента, а также лиц, от имени которых действует клиент, и собственника или лица, контролирующего клиента — юридическое лицо;
при заключении соглашения о сотрудничестве по страхованию или перестрахованию, агентского соглашения, договора о размещении (вложении) средств и иных хозяйственных или гражданско-правовых договоров, связанных с осуществлением деятельности организации — клиента, а также лиц, от имени которых действует клиент, и собственника или лица, контролирующего клиента — юридическое лицо.
См. предыдущую редакцию.
При этом, если клиент является нерезидентом Республики Узбекистан, то необходимо также выявить информацию об участии государства, на территории которого расположен (зарегистрирован) клиент, в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
(абзац шестой пункта 16 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
наличие любых подозрений на причастность проводимых операций для целей легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
(абзац восьмой пункта 16 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
Меры по надлежащей проверке клиентов также осуществляются в отношении клиентов, имеющих гражданско-правовые отношения с организацией на основании действующих договоров на момент вступления в силу настоящих Правил.
(пункт 16 дополнен абзацем постановлением Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 14 (рег. № 2036-1 от 28.05.2010 г.) — СЗ РУ, 2010 г., № 22, ст. 176)
См. предыдущую редакцию.
проверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует на основании соответствующих документов;
проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте и его деятельности.
(пункт 16-1 введен постановлением Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 14 (рег. № 2036-1 от 28.05.2010 г.) — СЗ РУ, 2010 г., № 22, ст. 176)
См. предыдущую редакцию.
При отсутствии возможности идентифицировать бенефициарного собственника клиента, организация должна идентифицировать руководителя клиента.
Помимо применения указанных в настоящем пункте мер по надлежащей проверке клиента, в отношении публичных должностных лиц, членов их семей и лиц, близких к публичным должностным лицам, выступающих в качестве клиента или бенефициарного собственника клиента, организация должна:
применять разумные меры для проверки сведений о статусе публичного должностного лица и определения источника денежных средств или иного имущества по операции;
устанавливать деловые отношения (или продолжать для существующих клиентов) с публичным должностным лицом только с разрешения руководителя (заместителя) организации;
Организация, в случае невозможности применения мер по надлежащей проверке клиента, обязана отказать во вступлении в деловые отношения с клиентом и (или) прекратить уже имеющиеся, а также направить сообщение о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган.
В случае, если принятие мер по надлежащей проверке клиента в отношении существующего клиента, по которому имеются обоснованные подозрения в его причастности к легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, может привести к тому, что клиент будет осведомлен о принятии в отношении него мер по надлежащей проверке клиента, допускается направление сообщения о подозрительной операции в специально уполномоченный государственный орган без принятия мер по надлежащей проверке клиента.
(пункт 161 дополнен абзацами постановлением Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
См. предыдущую редакцию.
162. Организации обязаны принимать усиленные меры надлежащей проверки в случае, если одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, либо в оффшорной зоне, а также в отношении клиентов, отнесенных к категории высокого уровня рисков.
(пункт 162 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
получение дополнительной информации о клиенте (род деятельности, размер активов, информация, доступная через открытые базы данных и т. д.) и более частое обновление данных по клиенту и бенефициарному собственнику;
получение информации о причинах заключения договора страхования или ранее заключенных договорах страхования;
проведение мониторинга деловых отношений с клиентом путем анализа заключенных с ним договоров страхования.
(пункты 161-162 введены постановлением Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 18 марта 2015 года №№ 25, 7 (рег. № 2036-2 от 06.04.2015 г.) — СЗ РУ, 2015 г., № 14, ст. 172)
17. Меры по надлежащей проверке клиента осуществляются на основе представленной клиентом информации и документов. Все документы, позволяющие осуществить проверку клиента, должны быть действительными на дату их предъявления.
Для установления бенефициарного собственника организация обязана определить, действует ли клиент от имени другого лица, и затем принять меры по идентификации и надлежащей проверке личности лица, от имени которого действует клиент.
См. предыдущую редакцию.
Наряду с идентификацией клиента или бенефициарного собственника необходимо проверить их полномочия на совершение операции с использованием документов, представляемых ими в соответствии с законодательством. При этом меры по идентификации бенифициарного собственника или выгодоприобретателя должны быть приняты до осуществления выплат по договорам страхования.
(абзац третий пункта 18 в редакции постановления Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 18 марта 2015 года №№ 25, 7 (рег. № 2036-2 от 06.04.2015 г.) — СЗ РУ, 2015 г., № 14, ст. 172)
19. При единовременном или многократном обращении клиента с поручением (заявлением, ходатайством) об осуществлении операций организация обязана:
идентифицировать клиента или выгодоприобретателя по операции в соответствии с требованиями законодательства и настоящих Правил;
изучить ранее проводившиеся операции данного клиента в течение прошлого отчетного периода (месяца, квартала, полугодия, года), если сведения о таких операциях имеются в распоряжении;
определить вид операции и степень ее соответствия целям деятельности клиента — юридического лица, закрепленным в его учредительных документах;
определить вид операции и степень ее соответствия цели и виду деятельности клиента — физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность, указанным в его свидетельстве о государственной регистрации.
См. предыдущую редакцию.
20. Идентификация клиента — физического лица осуществляется на основании документа (паспорта, идентификационной ID-карты или приравненного к нему документа), удостоверяющего его личность.
(абзац первый пункта 20 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
В случае, если клиент — физическое лицо является индивидуальным предпринимателем, должно быть изучено также его свидетельство о государственной регистрации.
См. предыдущую редакцию.
21. При идентификации клиента — юридического лица организация должна получить соответствующие документы о государственной регистрации, сведения о руководителях, а также сведения, указанные в учредительных документах.
При этом в случае, если от имени клиента — юридического лица в соответствии с законодательством действует физическое лицо, то организация также должна получить данные по идентификации такого физического лица.
(пункт 21 в редакции постановления Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 14 (рег. № 2036-1 от 28.05.2010 г.) — СЗ РУ, 2010 г., № 22, ст. 176)
См. предыдущую редакцию.
211. Организация в целях более тщательного изучения клиента — юридического лица должна уделять особое внимание:
составу учредителей (акционеров, являющихся владельцами не менее чем десяти процентов акций общества, участников) клиента, определению лиц, владеющих долей свыше 10 процентов уставного фонда (капитала) клиента;
(пункт 211 введен постановлением Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
Идентификационные и другие данные, необходимые для проведения надлежащей проверки клиента, должны обновляться организацией не реже одного раза в год.
См. предыдущую редакцию.
22-1. При идентификации клиента и (или) бенефициарного собственника клиента организация обязана сверять полученную информацию с Перечнем, а также со списком государств, не участвующих в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, формируемыми и предоставляемыми организациям специально уполномоченным государственным органом в установленном законодательством порядке.
(пункт 22-1 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
22-2. Осуществление повторной идентификации клиента и (или) бенефициарного собственника не является обязательным, если этот клиент и (или) бенефициарный собственник ранее были идентифицированы организацией в соответствии с настоящими Правилами.
(пункт 22-2 введен постановлением Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 14 (рег. № 2036-1 от 28.05.2010 г.) — СЗ РУ, 2010 г., № 22, ст. 176)
См. предыдущую редакцию.
22-3. Не требуется проведение мер надлежащей проверки клиентов в отношении органов государственной власти и управления.
(пункт 22-3 введен постановлением Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 14 (рег. № 2036-1 от 28.05.2010 г.) — СЗ РУ, 2010 г., № 22, ст. 176)
См. предыдущую редакцию.
23. Организация отказывает клиентам в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом при:
отсутствии по своему местонахождению (почтовому адресу) органа управления клиента или лица, действующего в соответствии с законодательством от имени клиента;
См. предыдущую редакцию.
отсутствии по своему постоянному или временному местожительству (согласно паспортным данным или данным идентификационной ID-карты) клиента — физического лица;
(абзац третий пункта 23 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
представлении заведомо недостоверных документов или непредставлении документов, запрашиваемых организацией в соответствии с законодательством;
См. предыдущую редакцию.
При этом такие операции признаются подозрительными и организация обязана в порядке, установленном законодательством, сообщить о них в специально уполномоченный государственный орган.
(абзац седьмой пункта 23 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
См. предыдущую редакцию.
231. Организация должна принимать меры по определению, оценке и снижению уровня риска совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее — уровень риска).
(абзац первый пункта 231 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
Уровень риска определяется и оценивается ответственным лицом ежегодно на основании представленной клиентом информации с учетом видов операций, совершаемых клиентом, критериев, определенных настоящими Правилами и результатов надлежащей проверки клиента.
См. предыдущую редакцию.
Результаты оценки рисков должны оформляться в письменном виде и представляться в специально уполномоченный государственный орган.
(абзац третий пункта 231 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
232. К категории высокого уровня риска организация обязана отнести клиентов, отвечающих изначально следующим критериям, и проявлять в отношении них повышенное внимание:
См. предыдущую редакцию.
лица, включенные в Перечень либо находящиеся в собственности или под контролем лица, включенного в Перечень, либо прямо или косвенно являющиеся собственником или контролирующие организацию, включенную в Перечень;
(абзац второй пункта 232 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
лица, постоянно проживающие, находящиеся или зарегистрированные в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, либо в оффшорной зоне;
(абзац третий пункта 232 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
юридические лица и индивидуальные предприниматели, фактическое местонахождение которых не соответствует сведениям, указанным в учредительных или регистрационных документах;
юридические лица, реальным владельцем которых является лицо, указанное в абзацах втором и третьем настоящего пункта;
клиенты, осуществляющие подозрительные операции на систематической основе (более двух раз в течение трех месяцев);
См. предыдущую редакцию.
(пункт 232 дополнен абзацем восьмым постановлением Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
233. По мере изменения характера проводимых клиентом операций организация при необходимости должна пересматривать уровень риска работы с ним.
Организация должна уделять повышенное внимание всем сложным, необычно крупным операциям, а также всем необычным схемам совершения операций, не имеющим явной экономической или законной цели.
См. предыдущую редакцию.
234. Организация должна принимать меры по недопущению использования технологических достижений в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения. В этих целях организация должна определять и оценивать уровни риска, которые могут возникнуть в связи:
(абзац первый пункта 234 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
с использованием новых или развивающихся технологий как для новых, так и для уже существующих видов услуг.
Такая оценка риска должна проводиться до запуска новых видов услуг, деловой практики либо использования новых или развивающихся технологий.
(глава III1 введена постановлением Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 18 марта 2015 года №№ 25, 7 (рег. № 2036-2 от 06.04.2015 г.) — СЗ РУ, 2015 г., № 14, ст. 172)
См. предыдущую редакцию.
235. Зарубежные обособленные подразделения организации (при наличии таковых) при осуществлении мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения должны соблюдать требования страны нахождения, а в случае, когда данные требования отличаются от требований законодательства Республики Узбекистан, применять международные стандарты в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Организации обязаны требовать от своих зарубежных обособленных подразделений информировать головной офис организации в случае невозможности применения соответствующих мер по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения из-за имеющегося запрета в законодательстве страны, в которой они находятся. В свою очередь, организации должны уведомлять об этом Агентство по развитию страхового рынка и специально уполномоченный государственный орган.
Организации в своей деятельности обязаны систематически, не менее одного раза в год, проводить изучение, анализ и выявление возможных рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, документально фиксировать результаты изучения.
(пункт 235 введен постановлением Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
24. Операция с денежными средствами или иным имуществом может быть признана подозрительной в следующих случаях:
немотивированный отказ в представлении клиентом сведений, запрашиваемых в соответствии со сложившейся практикой, в том числе о своем доверителе (в случае, когда клиент выступает в качестве представителя юридического или физического лица), а также при излишней озабоченности клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции;
пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг, а также предложении клиентом необычно высокого вознаграждения, заведомо отличающегося от обычно оплачиваемой при оказании такого рода услуг;
если операции клиента не имеют явного экономического смысла, не соответствуют характеру деятельности клиента и не имеют целью страхование рисков;
предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по расторгнутой сделке третьим лицам, в том числе на счет банка-нерезидента;
внесение клиентом в операцию (сделку) дополнений и изменений, не соответствующих установившейся практике деятельности организации;
внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств;
передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с организацией;
невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им контактным данным, в частности, почтовым, электронным адресам, номерам телефонов и каналам связи;
предложение клиента существенно (более, чем в два раза) увеличить размер страховой суммы с соответствующим увеличением размера страховой премии по действующему договору страхования жизни, заключенному с юридическим и физическим лицами;
частое внесение изменений в договор страхования в связи с заменой страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя;
периодическое заключение клиентом двух и более договоров страхования жизни в пользу третьего лица сроком до пяти лет;
См. предыдущую редакцию.
(абзац четырнадцатый пункта 24 исключен постановлением Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 18 марта 2015 года №№ 25, 7 (рег. № 2036-2 от 06.04.2015 г.) — СЗ РУ, 2015 г., № 14, ст. 172)
См. предыдущую редакцию.
совершение нескольких операций на общую сумму не менее 1000-кратного размера базовой расчетной величины за счет внесенных клиентом в кассу организации единовременно или по частям наличных денежных средств в размере, равном или превышающем 1000-кратный размер базовой расчетной величины за квартал одного года;
(абзац четырнадцатый пункта 24 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад) за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета (вклада) из-за границы;
возврат страховой премии при досрочном расторжении клиентом договора добровольного страхования, если денежные средства были переведены из кредитной организации — нерезидента Республики Узбекистан;
См. предыдущую редакцию.
выплата страхового возмещения или страховой суммы одному страхователю на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер базовой расчетной величины, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную данному размеру за квартал одного года;
выплата комиссионных вознаграждений одному страховому посреднику на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер базовой расчетной величины, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную данному размеру или превышающую ее за квартал одного года;
(абзацы семнадцатый и восемнадцатый пункта 24 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
получение перестраховочных комиссий и тантьем от иностранных страховщиков (перестраховщиков), зарегистрированных на территории государств, не участвующих в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
(абзац девятнадцатый пункта 24 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
25. Признание операции подозрительной осуществляется в каждом конкретном случае на основе комплексного анализа, проводимого с использованием критериев подозрительности, установленных настоящими Правилами, а также в зависимости от риска, определяемого типом клиента, его репутацией, характером деловых отношений, основаниями, целями, размером и видом сделки, схемой ее совершения и на основании других обстоятельств, имеющих значение для правильного определения подозрительности операции.
См. предыдущую редакцию.
26. Операция с денежными средствами или иным имуществом безотлагательно и без предварительного уведомления подлежит приостановлению и (или) денежные средства или иное имущество замораживанию и сообщению в специально уполномоченный государственный орган, если:
денежные средства или иное имущество, используемые для проведения операции, полностью или частично принадлежат лицу, включенному в Перечень;
юридическое лицо — участник операции, находится в собственности или под контролем физического или юридического лица, включенного в Перечень.
Приостановление и возобновление операции осуществляется в порядке, установленном Положением о порядке приостановления операций, замораживания денежных средств или иного имущества, предоставления доступа к замороженному имуществу и возобновления операций лиц, включенных в перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения (рег. № 2833 от 11 октября 2016 года).
(пункт 26 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
261. Сообщению в специально уполномоченный государственный орган подлежат также операции, если одной из ее сторон является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
(пункт 261 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
27. После признания операции клиента подозрительной, ответственное лицо принимает решение о дальнейших действиях в отношении клиента, в том числе:
См. предыдущую редакцию.
(абзац второй пункта 27 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
прекращении отношений с клиентом в соответствии с законодательством или заключенным с ним договором.
См. предыдущую редакцию.
28. Сообщение о подозрительной операции передается организацией в специально уполномоченный государственный орган не позднее одного рабочего дня с момента признания операции подозрительной в соответствии с порядком, определяемым Кабинетом Министров Республики Узбекистан.
(пункт 28 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
29. Информация о каждой подозрительной операции заносится в специальный журнал, который ведется в бумажном и электронном видах ответственным лицом.
См. предыдущую редакцию.
30. Организация должна также незамедлительно сообщать в специально уполномоченный государственный орган любую информацию, которая может подтвердить или снять подозрения с соответствующей операции.
(пункт 30 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
301. Внутренними правилами могут быть установлены дополнительные критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций.
Организации могут внедрять индикаторы раннего выявления сомнительных и подозрительных операций на основании методических рекомендаций, разрабатываемых Агентством по развитию страхового рынка по согласованию со специально уполномоченным государственным органом и имеющих рекомендательный характер.
(пункт 301 введен постановлением Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
30-1. Организация запрашивает и собирает информацию и документы, необходимые для осуществления внутреннего контроля, по каждой операции, в том числе по операциям, не признанным по результатам надлежащей проверки подозрительными.
30-2. Организация формирует информацию и документы, полученные в ходе осуществления внутреннего контроля, с учетом особенностей своего функционирования, основных направлений деятельности, а также на основании настоящих Правил и внутренних документов.
30-3. В случае возникновения сомнений в достоверности представленных копий документов или другой необходимости организация вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления.
30-4. Вся информация и документы, полученные в ходе осуществления надлежащей проверки, должны быть доступны работникам организации, осуществляющим идентификацию клиента, для проверки информации о клиенте.
30-5. Данные об операциях с денежными средствами или иным имуществом должны быть оформлены таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно восстановить детали операции.
30-6. Сведения, полученные в результате надлежащей проверки и идентификации клиента, должны обновляться ежегодно, в случаях установления с клиентом деловых отношений на срок более 1 года, а также по мере изменения какой-либо информации о клиенте или характере установленных с ним деловых отношений.
(пункты 30-1, 30-2, 30-3, 30-4, 30-5 и 30-6 введены постановлением Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 21 мая 2010 года № № 44, 14 (рег. № 2036-1 от 28.05.2010 г.) — СЗ РУ, 2010 г., № 22, ст. 176)
См. предыдущую редакцию.
31. По операциям, подлежащим сообщению в специально уполномоченный государственный орган в соответствии с законодательством и настоящими Правилами, документально оформляются:
(абзац первый пункта 31 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция;
сведения, необходимые для идентификации представителя (поверенного) физического или юридического лица, совершающего операцию от имени этого лица;
сведения, необходимые для идентификации выгодоприобретателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и его представителя.
См. предыдущую редакцию.
32. Организация обязана хранить информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, включая деловую переписку, а также идентификационные данные и материалы по надлежащей проверке клиентов в течение сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет после осуществления операций или прекращения отношений с клиентами.
(пункт 32 в редакции постановления Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 18 марта 2015 года №№ 25, 7 (рег. № 2036-2 от 06.04.2015 г.) — СЗ РУ, 2015 г., № 14, ст. 172)
См. предыдущую редакцию.
33. Организация ограничивает доступ к информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, обеспечивает ее нераспространение и не вправе информировать юридических и физических лиц о предоставлении сообщений об их подозрительных операциях в специально уполномоченный государственный орган.
(абзац первый пункта 33 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
Организация обеспечивает неразглашение либо неиспользование в личных целях или интересах третьих лиц его сотрудниками информации, полученной в процессе выполнения ими функций по внутреннему контролю.
См. предыдущую редакцию.
См. предыдущую редакцию.
331. В целях ограничения доступа ко всем документам (перепискам касательно проведения внутреннего контроля, в том числе бумажным и электронным копиям сообщений, переданным в специально уполномоченный государственный орган, бумажным и электронным анкетам клиентов, специальным журналам и др.), использованным в деятельности ответственного лица, такие документы и их опись должны храниться непосредственно этим лицом в специально обустроенном помещении или в несгораемом и опечатываемом сейфе.
(пункт 331 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
332. Электронные версии документов должны архивироваться программным способом, записываться на электронные носители информации и храниться ответственным лицом вместе с их описью в несгораемом и опечатываемом сейфе.
(пункты 331-332 введены постановлением Министерства финансов и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 18 марта 2015 года №№ 25, 7 (рег. № 2036-2 от 06.04.2015 г.) — СЗ РУ, 2015 г., № 14, ст. 172)
См. предыдущую редакцию.
333. Сведения, полученные в результате надлежащей проверки клиентов, должны обновляться исходя из значимости и рисков, и при наличии изменений в сведениях клиента, но не реже одного раза в год в случаях, когда организация оценивает риск осуществления клиентом легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, как высокий, в иных случаях не реже одного раза в два года.
(пункт 333 введен постановлением Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
34. Мониторинг и контроль за соблюдением организацией требований настоящих Правил осуществляются Агентством по развитию страхового рынка совместно со специально уполномоченным государственным органом.
(пункт 34 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
341. Организации проводят постоянный мониторинг и оценку эффективности системы внутреннего контроля организации с учетом меняющихся внутренних и внешних обстоятельств, а также укрепляют ее по мере необходимости для обеспечения эффективной работы.
При наличии у организации службы внутреннего аудита мониторинг эффективности деятельности системы внутреннего контроля осуществляется службой внутреннего аудита.
(пункт 341 введен постановлением Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)
См. предыдущую редакцию.
35. Лица, виновные в сокрытии фактов нарушений законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также нарушении требований настоящих Правил, несут ответственность в порядке, установленном законодательством.
(пункт 35 в редакции постановления Министерства финансов Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 25 июня 2021 года № № 39 и 29 (рег. № 2036-3 от 26.06.2021 г.) — Национальная база данных законодательства, 26.06.2021 г., № 10/21/2036-3/060)